Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Протоколи децентралізованого фінансування (DeFi) існують з 2015 року, коли народився блокчейн Ethereum (ETH). Протягом останнього десятиліття DeFi був основною рушійною силою в галузі криптовалюти. Як це часто трапляється, речі, які ідеально працювали в перші роки революції DeFi, більше не відповідають потребам сучасних користувачів.
Щоб залишатися конкурентоспроможними та актуальними, протоколи DeFi повинні адаптуватися до мінливого характеру галузі. Нові функції, які швидко стають обов’язковими, включають функцію кросчейнів, модульність архітектури, штучний інтелект (ШІ) і, що важливо, розширення прав користувача. Останній пункт, мабуть, є найважливішим — сьогодні рішення DeFi мають підтримувати децентралізоване управління протоколом і дозволити кінцевим користувачам стати справжнім рушійною силою, що стоїть за діяльністю платформи, яка генерує цінність.
Enzyme Finance, раніше відомий як Melon Protocol, — це платформа DeFi, яка дає користувачам змогу створювати токенізовані кошти та стратегії та керувати ними, у які інші користувачі можуть інвестувати. Enzyme має на меті надати користувачам DeFi можливість стати менеджером з інвестицій або криптоінвестором або і те, й інше. Фірмові менеджери фондів створюють вартість для себе, інших користувачів і протоколу, а інвестори підтримують діяльність, що генерує вартість, за допомогою своїх внесків на ліквідність.
Ключові висновки:
Enzyme Finance — це децентралізований протокол, який дає користувачам змогу запускати власні продукти токенізованих інвестиційних фондів. Інші користувачі можуть інвестувати в ці токенізовані кошти, щоб отримати дохід.
Нативний токен Enzyme, MLN, використовується для оплати доступу до продуктів платформи, розподілу грантів для розвитку екосистеми та управління. Ви можете купити MLN у зоні інновацій Bybit як безстроковий контракт USDT.
Enzyme Finance (MLN) — це протокол DeFi на базі Ethereum, який дає користувачам змогу створювати токенізовані інвестиційні продукти онлайн. Інші користувачі платформи можуть інвестувати в ці кошти, щоб отримати прибуток. Ці токенізовані продукти, створені як сховища, відповідають різним торговим стратегіям, встановленим творцем сховищ. Крім того, творці можуть призначити делегованих трейдерів своїм сховищам, які можуть оптимізувати стратегії, а потім — сховищу. Отже, Enzyme діє як децентралізоване некастодіальне рішення, яке задовольняє потреби досвідчених менеджерів криптофондів, трейдерів і звичайних інвесторів, які хочуть побачити зростання своїх інвестицій.
Протокол Enzyme розширює можливості різних груп користувачів DeFi і руйнує бар’єри для входу в управління інвестиціями, активної торгівлі та інвестування. У світі традиційного управління активами створення та запуск продукту інвестиційного фонду є надзвичайно дорогим і довготривалим процесом. Щоб отримати дозвіл на використання своїх коштів, може знадобитися багато місяців для інституційних організацій, а також фінансові вимоги до успішного продукту з управління активами, які іноді можуть складати мільйони доларів.
На відміну від суворих вимог традиційних коштів запуск токенізованого продукту фонду в Enzyme Finance може тривати від кількох хвилин до кількох годин. Немає значних вимог до капіталу для сховища, і творці коштів можуть призначити різні комісії та правила за приєднання до свого інвестиційного автомобіля. Тому інвесторам може знадобитися виконати певні вимоги, залежно від налаштувань, визначених творцем сховищ.
Enzyme Finance входить до найстаріших протоколів DeFi, що вижили на ринку. Спочатку проєкт був концептуалізований і заснований у 2017 році під назвою Melon Protocol математиком Ріто Тінклером і колишнім віце-президентом Goldman Sachs, Мона Ель Іса, який також виступав генеральним директором Melonport, приватної компанії, яка наразі не відповідає вимогам щодо проєкту Melon Protocol.
У 2019 році на головній мережі Ethereum було запущено Melon. Наступного року Мелон перейшов на Enzyme. Протягом багатьох років платформа пройшла оновлення кількох версій, що кульмінувало останні версії Enzyme v5. Остання версія протоколу впровадила (або прагне впровадити протягом 2025 року) кілька інновацій і вдосконалень, зокрема більше кросчейн-опціонів на продукти, кращу модульність архітектури, спрощені комісії за протоколи, ШІ-агенти, мультиактивні депозити тощо.
Enzyme Finance використовує набір смарт-контрактів Ethereum як свій інфраструктурний рівень для підтримки створення, внесення, виконання торгової стратегії, кросчейн-переказів та інших ключових функцій, необхідних для управління та інвестування токенізованих коштів.
Автори сховищ мають прості у використанні інструменти для запуску токенізованих коштів управління активами та виконання операцій з фондами без необхідних навичок програмування. Ці інструменти допомагають авторам автоматизувати стратегії, щоб зробити таке:
Призначення ролей і дозволів для своїх сховищ
Вкажіть різні операції DeFi (наприклад, кредитування, позики, торгівля деривативами та надання ліквідності), які використовуються сховищем
Використовуйте аналітику відстеження ефективності
Створюйте варіанти управління ризиками у своїх продуктах
Творці також можуть призначити роль делегованого трейдера користувачам, які готові допомогти оптимізувати дохід у сховищі за їхніми власними стратегіями.
Інша ключова група користувачів — це вкладники, які інвестують свої кошти у сховище, щоб отримати прибуток.
Платформа також вітає розробників, які можуть внести свої рішення для третіх сторін, щоб покращити екосистему Enzyme. Типові внески розробників включають функціональність, яка дозволяє з’єднувати стратегії склеювання Enzyme з позаплатформовими (і часто позачейновими) фінансовими засобами. Конструктори також допомагають розробляти спеціалізовані продукти для додаткових функцій у Enzyme, як-от застосунок для залучення ранньої ліквідності, користувачів та інвесторів для проєктів на етапі перед запуском.
Enzyme.Blue — це спеціалізоване рішення для інституційних організацій. Вона виступає універсальною платформою для управління токенізованими активами, торгівлі, аналізу та оцінки. Хоча кожен може використовувати основний протокол Enzyme, Enzyme.Blue надає всі необхідні інструменти для складного управління коштами, що задовольнять потреби найінтелектуальніших корпоративних користувачів.
Використовуючи Enzyme.Блакитне, інституційні менеджери цифрових активів можуть отримати доступ до понад 30 протоколів DeFi для таких функцій, як свопи активів, заставні позики, стейкінг і відновлення, безстрокові, флеш-кредити, структуровані продукти тощо.
Enzyme.Onyx — це ще одне комплексне рішення для підприємств, яке пропонує Enzyme Finance. Для запуску влітку 2025 року Onyx пропонує інституційним менеджерам активів покращений рівень токенізації гаманця. Гаманці, пов’язані з Enzyme.Onyx, можна використовувати для безперебійного збору депозитів у кількох учасників і розподілу коштів практично необмеженим спектром протоколів і стратегій.
Onyx передбачає рішення для токенізації та управління активами з більшою кількістю опціонів з точки зору активів і доступних блокчейнів, ніж Blue. На вебсайті проєкту Onyx характеризується мережевою сумісністю з блокчейном, тоді як Enzyme.Синій сумісний з Ethereum, Base, Arbitrum (ARB) і Polygon (POL). На відміну від Blue, Onyx матиме неперевершену кросчейн-доступність. Кількість криптовалют, які підтримує Onyx, буде «необмеженою», тоді як Blue підтримує понад 200 криптоактивів.
Enzyme.Myso — це безпечна платформа для створення, управління та торгівлі опціонними стратегіями ончейн. Для трейдерів опціонів Myso пропонує багатий набір функцій, які можна налаштувати. Крім того, він має широку підтримку токенів, глибоку ліквідність і ончейн, некастодіальний розрахунок.
Enzyme.Myso може бути ідеальним продуктом для стратегій на основі опціонів для широкого кола суб’єктів web3. Звичайним користувачем Myso може бути фірма з управління цифровими активами, криптовалютний кит або децентралізована автономна організація (DAO), серед іншого.
MLN — це нативна криптовалюта Enzyme Finance. Актив ERC-20 на Ethereum, токен MLN має низку ключових функцій у протоколі. Для початку користувачі сплачують комісії в Enzyme з MLN за використання послуг, що пропонуються платформою, зокрема запуск сховищ і інвестування в них. MLN, який стягується з комісій за протоколом, автоматично спалюється, щоб зберегти дефіцит постачання активу.
Мережа Enzyme також прагне щорічно видобувати 300 600 MLN для фінансування розвитку своєї екосистеми. Після цього DAO ферментної ради може розподілити ці кошти MLN як гранти для багатообіцяючих ініціатив. Будь-який невикористаний MLN із цих щорічних розподілів спалюється наприкінці року.
Крім того, надалі передбачається, що токен також використовуватиметься для управління, тому власники токенів MLN матимуть право голосувати за напрям/зміни протоколу.
MLN має загальну та циркулюючу поставку 3 001 195 без вказаної ліміту поставки.
Токен MLN доступний у зоні інновацій Bybit як безстроковий контракт на основі USDT. Контракт дозволяє торгувати з кредитним плечем до 50x.
Станом на 29 квітня 2025 року токен MLN торгує на $9,51, що на 96,3% нижче, ніж ATH $258,26 4 січня 2018 року, і на 430,5% вище, ніж ATL $1,79 13 березня 2020 року.
Довгострокові прогнози цін для MLN переважно булінгові. DigitalCoinPrice прогнозує середні ставки $32,15 у 2027 році та $48,73 у 2030 році відповідно, тоді якPricePrediction очікує, що токен торгуватиме на рівні $24,64 у 2027 році та $77,84 у 2030 році.
Enzyme Finance допомагає менеджерам фінансування децентралізувати традиційне управління активами та застосовувати різноманітні інвестиційні стратегії. Її технологія є одним із провідних рішень для інституційних організацій, які запускають повністю налаштовувані власні інвестиційні кошти в галузі управління ончейн-активами. Для окремих користувачів протокол також може бути чудовим джерелом рентабельних інвестицій завдяки цілій низкі стратегій для склеювання, які він пропонує.
Крім того, продукти платформи, орієнтовані на підприємство, покращують досвід користувачів, надаючи єдине середовище управління активами з багатим набором інструментів для управління найскладнішими стратегіями.
Завдяки Enzyme управління портфелем криптовалюти ще ніколи не було таким простим, як для менеджерів коштів та інвесторів.
#LearnWithBybit
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.