Наш щотижневий звіт з аналізу деривативів криптовалюти заливається на макроподії, поточний стан криптовалюти та торгових сигналів від обсягу спотової торгівлі, а також ф’ючерсів, опціонів і безстрокових контрактів.

Наш щотижневий звіт аналітики криптовалютних деривативів заливається на макроподії, поточний стан криптовалюти та торгових сигналів від обсягу спотової торгівлі, а також ф’ючерсів, опціонів і безстрокових контрактів.

ETH перевершив, посилився на оголошення Гарі Генслера SEC про його відхід 20 січня 2025 року та запропонував збільшити відкритий інтерес до ETH безстроковим. Ця позитивна динаміка поширюється на кілька альткоїнів великих ковпачків, раніше перевірених SEC, про що свідчать бичачі ставки фінансування для довгих позицій.

Ознайомтеся з основними моментами звіту.

Відкриті відсотки ETH зростають, коли BTC знижується

ETH перевершує BTC після оголошення про відхід голови SEC Гарі Генслера, що підтверджується на безстрокових ринках свопів. Відкриті відсотки BTC знизилися з максимумів минулого тижня, тоді як контракти ETH зросли. Крім того, торгові обсяги ETH становлять більшу частку денної торгівлі порівняно з більшістю останніх шести місяців, незважаючи на загальне падіння торгових обсягів цього тижня. Поступове зниження відкритих позицій BTC без зростання торгової діяльності свідчить про стратегічну зміну позиції, а не про хвилю ліквідації.

Інверсія кривої опціону BTC поглиблюється як зниження ціни

Відкат точкової ціни BTC від цілі $100K призвів до стабільної волатильності ATM, при цьому короткострокові опціони знизилися нижче за 60%. 

Ця тенденція продовжує кореляцію між інверсією термінової структури та точковими цінами BTC, що спостерігаються з моменту обрання США 5 листопада 2024

. Зниження волатильності першого рівня відповідає нижчому рівню реалізованої волатильності. Хоча попит на короткострокові опціони поміркувався, не було помітної зміни відкритих позицій на дзвінки або пут-опціони. Натомість їхнє зростання зупинилося на початку тижня.

Опціони ETH більше кульковіші за BTC

Речення на опціонних ринках ETH здається помірно більш бичачим, ніж у BTC під час нещодавнього падіння імпульсу після обрання. Опціони кол-опціонів призводять як до торгових обсягів, так і до відкритих відсотків. 

Просунутий

Звіт з аналізу криптовалютних деривативів Bybit X Block Scholes (27 листопада 2024 р.): Сигнал на результати ETH проти поверхонь BTC у довгострокових контрактах

Високо налаштовувана блокчейн-інфраструктура NULS приваблює розробників, пропонуючи такі функції, як модульна архітектура та кросчейн-технології.

коли запускається новий проєкт 

, одне з перших запитань, на яке він повинен поставити себе, — «На якому ланцюгу ми повинні будувати?»

  Конкретна базова технологія блокчейну, яка підтримує 

, має величезне значення в швидкості, надійності та гнучкості системи.

  Хоча блокчейн Ethereum є популярним вибором для розробників, є деякі менші мережі, які забезпечують ще більш безпечне для розробників середовище. NULS створила зручний і нескінченно налаштовуваний блокчейн, розроблений для розробників. Ось що потрібно знати про NULS і токен NULS.

 — це високоналаштована блокчейн-інфраструктура. Він приваблює розробників, пропонуючи такі функції, як модульна архітектура, кросчейн-технології та висока швидкість. Щоб зробити розробку на NULS якомога простішою, блокчейн пропонує корисний інтерфейс і низку інструментів.

Концепція NULS була вперше створена 

, яка раніше працювала з каналом навчання Chongqing TV & Science. Щоб втілити свою мрію в життя, Ванг у партнерстві з Джейсоном Чжаном, розробником програмного забезпечення, який має досвід роботи з банківським програмним забезпеченням, і ентузіастом розвитку блокчейну Reaper Ran.

Ця команда офіційно заснувала свою компанію у 2017 році. Після створення технології в системі команда NULS вирішила найняти Лізу Хуан своїм генеральним директором. Завдяки тому, що Хуан працює з діловою стороною речей, основна мережа NULS і токен були запущені в 2018 році. 

Чого прагне досягти NULS?

Мета NULS — створити блокчейн як для розробників, так і для них. Коли з’явилася індустрія web3, команда NULS помітила, що багато блокчейнів були розроблені для спрямованих інвестицій, а не для розвитку. Вони хотіли створити систему, яка була першою й першою для запуску інших проєктів. Зрештою, NULS прагне бути екосистемою блокчейну, до якої компанії звертаються, коли хочуть створити проєкти web3, як-от системи винагород за допомогою блокчейну або ігри на основі блокчейну. Щоб досягти цієї мети, NULS зосереджується на наданні багатьох функцій, що привертають увагу до розробників, не знайдених в інших мережах, зокрема:

Блокчейн NULS починається з 

). PoC працює аналогічно доведенню 

, але замість того, щоб вимагати від користувачів 

 певну суму на перевірку, консенсус PoC використовує велику суму. Валідатори зобов’язані вкласти великий пул токенів NULS, які вони отримують після завершення періоду перевірки, поки вони правильно запускаються в системі. Однак валідатори отримують жовті та/або червоні картки, якщо вони роблять помилки або в них закінчується обчислювальна потужність. Ті, хто отримає забагато карток, заморозять свої активи.

Потім NULS використовує цю базову систему для розробки складного набору модулів. Екосистема працює як кілька мереж, кожен з яких працює зі своїм власним сервісом. NULS включає віртуальну машину для смарт-контрактів, кросчейн-мережу з’єднання, модуль консенсусу тощо. Ця модульна конструкція дає розробникам змогу використовувати та оплачувати лише ті послуги, які їм насправді потрібні. 

Платформа NULS має функції, які допоможуть розробникам створювати захопливі проєкти. Нижче наведено деякі ключові інструменти, з якими ви зіткнетеся під час роботи з NULS. 

NULS ChainBox — це основний інтерфейс розвитку екосистеми. Вона включає шість окремих модулів для реєстру, рахунків, трансакцій, блоків, консенсусу та мережі. Оскільки простий інтерфейс проводить користувачів через кожен крок і надає попередньо створені сценарії для виконання програм, розробникам не потрібен досвід блокчейну для роботи з ChainBox.

Платформа SCO спрощує для учасників спільноти NULS підтримку проєктів на основі NULS. Кожен, хто розвивається в мережі NULS, може налаштувати свою систему для стейкінгу. Стейкери заробляють винагороди у вигляді токена проєкту, а команда розробників також заробляє NULS за допомогу в реалізації свого проєкту NULS.

, яка масштабує мережу з вищою продуктивністю та нижчою комісією за газ.

  З ENULS розробники NULS можуть під’єднуватися до кількох блокчейн-мереж і переказувати цифрові активи між Ethereum, BNB-чейном, оптимізмом та іншими блокчейнами.

 для зручності користувачів.

  Вони пропонують як настільний гаманець, який підключається безпосередньо до NULS, так і багаточейнний гаманець. Платформа також сумісна з багатьма гаманцями сторонніх виробників і навіть забезпечила, щоб люди могли здійснювати стейкінг NULS через них.

Якщо ви хочете підтримати блокчейн NULS і допомогти йому стати важливою частиною блокчейну, стейкінг — це чудова ідея. Тимчасове блокування токенів допомагає запускати механізм консенсусу NULS, а також дає змогу отримувати винагороди за стейкінг. Це простий спосіб отримати пасивний дохід від токенів NULS.

Протягом останніх семи років NULS витрачав на вдосконалення та вдосконалення своєї технології, щоб відповідати ринковим тенденціям. Компанія почала з простого блокчейну, але повільно додала більше функцій, таких як 

  NULS планує на 2024 рік, перш за все зосереджуючись на оптимізації. Наприклад, компанія сподівається точно налаштувати й покращити API загальнодоступних послуг, протокол автоматизованого маркетмейкера та процес документування.

 також містить плани для подальшого розвитку спільноти NULS. Щокварталу компанія сподівається підтримати розробку 10 нових проєктів, які можуть працювати в NULS. До 2025 року NULS сподівається включити різноманітні 

 (DeFi) і GameFi, які покладаються на блокчейн NULS.

NULS — це нативний токен усієї екосистеми NULS. На додаток до його використання в управлінні механізмом консенсусу ланцюга, NULS також використовується для управління спільнотою та комісій за транзакції. Кожен токен NULS можна розділити на 100 мільйонів менших частин токена, які називаються NA. Початкова кількість токенів NULS на 100 мільйонів була розподілена в чотири окремі групи таким чином:

Як і багато інших криптовалютних стартапів, токен NULS зазнав величезного стрибка ціни незабаром після ейрдропу. У 2018 році монета досягла рекордно високого рівня $8,53, і з того часу поступово впала нижче $1. У березні 2024 року ціна NULS зросла з $0,20 до $0,89, перш ніж повернутися до $0,30. Його поточна ціна становить $0,38 (станом на 28 листопада 2024 року). Більшість людей вважають, що в кінці 2024 року для токена NULS можливе помірне й позитивне зростання.

 для NULS, але й підтримує цей прогноз. Аналіз на CoinCodex свідчить про те, що до кінця 2025 року ціна NULS зросте принаймні до 

. Ціни токенів NULS часто тісно пов’язані з новинами екосистеми NULS, тому кожен новий проєкт, що запускається в NULS, і кожна нова функція, випущена в блокчейні NULS, може сприяти підвищенню ціни.

Хочете торгувати токенами NULS? Bybit тепер пропонує безстрокові контракти NULSUSDT. Щоб почати, спочатку потрібно створити акаунт Bybit, а потім оплатити його криптовалютою та перейти на 

Чи є NULS хорошою інвестицією?

NULS надає інвесторам багато унікальних можливостей. Токен — це гарний вибір, якщо ви — пацієнт-інвестор, який любить тримати монети протягом багатьох років і продавати, коли ринкові умови раптово покращуються. На додаток до його довгострокового зростання, ця монета також зазнає деяких короткострокових коливань, які можуть забезпечити прибуток, якщо власники NULS можуть правильно встановити час на ринку.

Просто пам’ятайте, що NULS має більшу волатильність, ніж 

 як-от Bitcoin або Ethereum. Імовірно, недостатньо надійний вибір, щоб стати основним токеном у вашому портфелі, і ринкові умови значно змінять ваш потенційний прибуток. За допомогою такого токена важливо провести багато 

 і дотримуватися стандартних найкращих методів управління ризиками, перш ніж прийняти остаточне рішення.

Блокчейн NULS — це чудовий приклад того, як спеціалізована мережа може покращити простір web3. Зосереджуючись на рішеннях блокчейну для розробників, NULS підтримує розробку нових DApps та інших проєктів web3. Протягом багатьох років цей блокчейн також виконував велику роботу з дотримання ринкових тенденцій і забезпечення постійного обслуговування своїх користувачів. Якщо ви шукаєте надійну криптовалютну компанію для повернення, 

Середній

NULS (NULS): Ефективні рішення блокчейну для розробників

SOS Ltd. оголосила про плани інвестувати до $50 млн у Bitcoin (BTC), підкресливши свою відданість збільшенню кількості блокчейну та інвестицій у криптовалюту.

Щоденний найкращий виконавець — послуга Ethereum Name Service (ENS)

S&P 500 знизився на 0,4%, оскільки інвестори отримали прибуток. Технічні акції призвели до падіння, а дані про інфляцію продемонстрували обмежений прогрес у досягненні цілі Фед. Наразі ринки бачать 34% шансу, що у грудні не буде підвищення ставки Fed. Індекси Койндеска — індекс, що вимірює більші ринкові показники криптовалюти, зросли на 5,46%, при цьому Bitcoin і Ether зросли на 6,20% і 9,42% відповідно за останні 24 години.

Сьогодні найкращим виконавцем є ENS, що зросло на 45,0% після оголошення про бачення Namechain для спрощеної реєстрації без газів за швидшими трансакціями.

Сервіс Ethereum Name Service (ENS), запущений у травні 2017 року, — це блокчейн-система домену на Ethereum, яка перетворює складні адреси на прості назви, схожі на DNS. Вона захищена, децентралізована та регулюється власниками токенів. 

 на спрощення процесу реєстрації з ключовими цілями: можливість реєстрації імені з будь-якого L2 без підключення до Namechain, платежі ETH без газів, завершення реєстрації в одній транзакції та скорочення часу очікування з 60 секунд до 10 секунд.

Ознайомтеся з останніми цінами, графіками та даними 

 плани інвестувати до $50 млн у Bitcoin (BTC), підкресливши свою відданість розширенню кількості блокчейнів і інвестицій у криптовалюту.

 Це рішення приймається, коли ціна Bitcoin досягає історичних максимумів, а SOS прагне використовувати сприятливі ринкові умови, зокрема покращені правила США та зростаючий інституційний інтерес. Компанія використовуватиме різні стратегії кількісної торгівлі для управління цією інвестицією та оптимізації прибутків. SOS вважає, що Bitcoin відіграє значну роль як глобальний стратегічний резервний актив, підвищуючи його довгострокову конкурентоспроможність і прибутковість у секторі цифрових активів.

Перегляньте останні ціни, графіки та дані про спотові контракти 

Спотові потоки ETF на Bitcoin

Вчора дані ETF зі спотового відділу BTC показали загальний приплив $103 млн, а $0 — з GBTC і $103 млн — з джерел, що не є GBTC.

Розсіяна мережа на півночі 

 2000 балів для перевірки вашої унікальності шляхом сканування вашого обличчя та майнінгу в тестовій мережі. За потреби використовуйте код 6de1553d. Виконання цього завдання підтверджує, що ви нездатні. Нові користувачі можуть дотримуватися детального посібника зі знімками екрана 

Початковий

SOS Ltd. Оголошує про інвестиції Bitcoin на $50 млн, щоб розширити стратегію цифрових активів

Ознайомтеся з цією статтею, щоб дізнатися, як ви можете взяти участь у Bybit Web3 Staking.

Пориньте у сферу стейкінгу криптовалюти 

 може бути як захопливою, так і приємною.

 Якщо вам цікаво, з чого почати, щоб отримати 

, розгляньте Bybit Web3 Staking. Це відносно нове доповнення до Bybit Web3 пропонує зручну та зручну платформу для тих, хто хоче розпочати цю подорож.

У цій статті ми розповімо вам про процес участі в Bybit Web3 Staking, аби ви були добре підготовленими для отримання максимальних результатів від інвестицій у криптовалюту.

 — це платформа, яка пропонує зручний спосіб стейкінгу токенів і отримання доходу без необхідності виконувати різні протоколи або здійснювати численні транзакції.

Чому слід спробувати Bybit Web3 Staking?

Bybit Web3 Staking — це не просто ще одна платформа стейкінгу, а цілісна екосистема, створена для покращення досвіду стейкінгу криптовалюти. Ось чим вона виділяється.

По суті, Bybit Web3 Staking пропонує поєднання функцій, орієнтованих на користувача, першокласної безпеки та зручності, що робить його привабливим вибором для тих, хто прагне максимізувати свої криптовалютні прибутки.

Початок роботи з Bybit Web3 Staking

Тепер, коли ви знаєте більше про Bybit Web3 Staking і чому вам варто це спробувати, ось покроковий посібник, як почати. 

 перш ніж ви зможете перейти до Bybit Web3 Staking. Якщо вам потрібна допомога у створенні акаунта, зверніться до нашого докладного

на навігаційній панелі у верхньому лівому куті головної сторінки Bybit.

. Після входу на портал Bybit Web3 наведіть курсор на 

на навігаційній панелі у верхній частині сторінки та натисніть 

у верхньому правому куті сторінки стейкінгу Bybit 

. Відкриється спливне вікно. Ви можете вибрати гаманець, до якого хочете підключитися (

» поруч із бажаним гаманцем. У цій статті ми використовуватимемо хмарний 

як приклад. Щоб під’єднатися до нього, натисніть 

поруч із ним і введіть дані свого акаунта.

Крок 5: Підключивши гаманець, ви можете внести кошти, навівши курсор на 

можна переглянути всі доступні пули стейкінгу.

 щоб змінити відображення. Ви можете організувати пули відповідно до 

 та переглянути пули стейкінгу за мережею.

. Натисніть бажаний пул стейкінгу, щоб знайти додаткову інформацію, наприклад:

. Введіть суму, яку ви хочете внести в стейкінг, і натисніть на 

. У спливному вікні перевірте деталі свого ордера на стейкінг. Врахуйте прослизання та приблизну вартість, а потім натисніть 

. З’явиться спливне вікно, яке вказує на те, що транзакція обробляється. Після завершення трансакції ви можете переглянути трансакцію, натиснувши Переглянути 

Після успішного стейкінгу деталі трансакції відображатимуться в

Ваші інвестиційні дані, зокрема загальний накопичений дохід, також можна знайти на сторінці відповідного пулу стейкінгу.

Окрім базового доходу, деякі проєкти надають додаткові заохочення. Ви можете перевірити свої додаткові доходи нижче.

Загальна вартість ваших інвестицій з усіх пулів стейкінгу також відображатиметься на інформаційній панелі на 

. Якщо ви хочете зняти стейкінг і отримати винагороди, перейдіть на 

. Виберіть пул, який хочете використати, і натисніть Викупити

Крок 3. Ви можете використати 

після підтвердження правильності ваших даних.

. Підтвердьте деталі викупу та натисніть 

 що процес погашення може зайняти деякий час, а деталі трансакцій будуть доступні в розділі 

Bybit Web3 Staking — це комплексна та інтуїтивно зрозуміла платформа для стейкінгу криптовалюти. Її зручний інтерфейс допомагає впевнено брати участь і збільшувати інвестиції навіть новачкам у світі стейкінгу. Незалежно від того, чи ви досвідчений інвестор, чи лише починаєте, Bybit Web3 Staking — це надійний та ефективний вибір для ваших зусиль зі стейкінгу.

Як взяти участь у Bybit Web3 Staking (покроковий посібник)

DeFi

Криптовалютне кредитування дозволяє інвесторам позичати криптовалюту позичальникам в обмін на виплати відсотків. Але які ризики й чи варто інвестувати в це? Докладніше.

Криптовалютне кредитування — це функція децентралізованого фінансування (

), в якій інвестори позичають криптовалюту позичальникам в обмін на виплати відсотків. Якщо ви продовжуєте криптовалюту з очікуванням майбутньої ціни, ви також можете отримати стабільний пасивний дохід від своїх активів шляхом кредитування. Ви можете отримувати щотижневі або щомісячні відсотки за внесення криптовалюти в гаманець платформи криптовалютного кредитування.

З боку позики, криптовалютне кредитування або криптовалютна позика дає вам змогу позичати фіатні гроші (використовуючи криптовалюту як заставу), щоб вам не доведеться продавати свої криптовалютні активи в надзвичайних ситуаціях. 

 — це фінансові програми, протоколи та платформи на базі блокчейну, які можна використовувати для управління грошима. Ці інструменти надають багато тих самих можливостей, що й традиційні фінансові установи для фіатних грошей.

На відміну від звичайної фінансової системи, 

 працюють без жодного централізованого органу та не залежать від банків, валюти, виданих урядом, платформ для переказу коштів та іншої традиційної фінансової інфраструктури.

DeFi пропонує альтернативу наявній традиційній фінансовій системі та створює нові рішення. Він з’єднує користувачів у однорангових (P2P) мережах. Це дозволяє їм взаємодіяти, не знаючи інших користувачів, через базові смарт-контракти, які захищають кожного контрагента.

Інтелектуальний контракт, який служить основою для децентралізованого фінансування, є прозорим, відкритим і самовиконаним і не потребує нагляду. Інтелектуальні контракти можуть виконувати заздалегідь визначені завдання, а користувачі можуть отримувати доступ до них за допомогою простих інтерфейсів, як і у звичайних програмах. Оскільки Etheruem була першою платформою для впровадження концепції DeFi, більшість програм будуються на блокчейні Ethereum.

Що таке криптовалютне кредитування

Традиційне кредитування та криптовалютне кредитування надають як позики, так і різні способи. 

Ключовою особливістю криптовалютного кредитування є надмірна коллатеральність. Застава — це заставний депозит, заставлений за позику, і його можна ліквідувати у разі невиконання зобов’язань. Надмірна колоніалізація означає, що позичальники повинні надати вдвічі більше суми позики, яку вони прагнуть як депозит на забезпечення. Надмірна колоніалізація дає позикодавцю комфорт, якщо ціна дуже нестабільної криптовалюти зламається. 

надмірне колоніалізація

 гарантує, що кредитори мають маржу безпеки. Що ще важливіше, позичальникам не потрібен кредитний рейтинг для доступу до криптовалютних позик, на відміну від традиційного банківського кредитування. Це означає, що криптовалютне кредитування доступніше для тих, хто не має кредитного рейтингу або не має кредитної історії, та самозайнятих людей, яким складно виконати більш суворі традиційні вимоги до кредитування.

Незважаючи на те, що обробка традиційної позики триває кілька днів, криптовалютні позики миттєві. 

Як працює криптовалютне кредитування

Що робити, якщо вам терміново потрібні гроші, але більшість з них інвестували в активи? Продаж цих активів може призвести до збільшення податків на капітал, і ви також пропустите будь-які інвестиційні результати, зануривши їх у інвестиційний капітал. Саме тут сягає криптовалютне кредитування.

Децентралізовані платформи кредитування надають можливість позичати криптовалюту без посередників. Протоколи кредитування DeFi дають змогу кредиторам заробляти відсотки за наданими цифровими активами, тоді як позичальники сплачують відсотки під час отримання позики.

Припустімо, у вас є 10 ETH, а надзвичайна ситуація, яка вимагає отримання готівки, виходить із синього. Але ви не хочете продавати ETH, бо впевнені, що ціни перебувають на межі зростання. Ви також можете боятися, що якщо ви ліквідуєте якогось ефіру зараз, ви не зможете знову купити його пізніше в ETH. 

Ось криптовалютне кредитування рятувального фонду. Платформи криптовалютного кредитування дають вам змогу використовувати Ether як заставу та брати позики в USDT або будь-якому іншому 

 Однак через волатильність криптовалюти вам доведеться занадто колатерально погасити позику. Це означає, що вам потрібно заблокувати значно більше ETH, ніж вартість, яку ви отримуєте як позика.

Платформа кредитування вивільнить вашу криптовалюту, щойно ви повернете позику з узгодженими відсотками. І якщо ціна ETH дійсно оцінила, як ви передбачали, ви все одно будете отримувати від неї прибуток. 

Ви ризикуєте втратити криптовалюту лише в тому випадку, якщо не повернете позику або якщо вартість застави (всупереч оптимістичному прогнозу) опуститься нижче вартості позики.

Вечірки, залучені до типової криптовалютної угоди

Криптовалютне кредитування включає позичальника, який потребує ліквідності, але воліє інвестувати активи, позикодавця, який хоче пасивного доходу, та платформу кредитування. 

Позичальник наближається до платформи кредитування, такої як Compound або Aave, для фіатної позики від позикодавця, використовуючи як заставу такі криптовалютні активи, як 

Після того, як позикодавець і позичальник узгодять умови, включно з конкретною відсотковою ставкою, позичальник отримує позику в криптовалюті. Як і у традиційному банківському кредиті, платформа кредитування видає заставу позичальнику після повної оплати позикодавця.

Криптовалютне кредитування на платформах криптовалютного кредитування DeFi дає позичальникам і позикодавцям змогу безпосередньо взаємодіяти без посередників. Однак криптовалютне кредитування також доступне на платформах 

 (CeFi), таких як Nexo та BlockFi.

На відміну від платформи DeFi, платформа криптовалютного кредитування CeFi має централізовану організацію з юридичною особою, яка підтримує її та керує платформою позики.

Кредитування порівняно зі стейкінгом криптовалюти

Стейкінг і кредитування криптовалюти надають можливість заробляти гроші з ваших незадіяних активів, але в різні способи.

 — це процес «заблокування» криптовалютного активу в якості валідатора в децентралізованій мережі. Валідатори підтримують безпеку, цілісність і безперервність мережі. Мережа заохочує стейкерів (або валідаторів), винагороджуючи їх новими монетами.

З іншого боку, криптовалютне кредитування сплачує відсотки як винагороду за те, щоб постачальник (або інші користувачі платформи) міг використовувати ваші криптоактиви.

Під час стейкінгу в середньому платить нижчий дохід, він пропонує більше безпеки. Криптовалютне кредитування зазвичай виплачує вищі прибутки, але ринок нестабільний, і ставки швидко змінюються.

Чим відрізняється кредитування DeFi?

На відміну від традиційного банківського кредитування та криптовалютного кредитування CeFi, кредитування Defi не покладається на центральний орган для нагляду та виконання умов позики. Натомість він покладається на 

. Користувачі можуть торгувати своїми криптоактивами на платформі для кредитування. Позичальник може безпосередньо позичити позику з платформи DeFi за допомогою P2P-кредитування (від однорангового до однорангового), без перевірки кредитної заборгованості. 

Основні вимоги до кредитування DeFi

Отримати криптовалютну позику DeFi легко. Потрібно лише увійти на децентралізовану платформу криптовалютного кредитування, подати заявку на позику та надіслати криптовалютне забезпечення на вказаний гаманець. Вам не потрібно надавати свої персональні дані. Вам не потрібно турбуватися про свій кредитний рейтинг або інші вимоги до документації. Найважливішим фактором є вартість криптовалюти, яку ви пропонуєте як заставу, і наскільки великий кредит може вас отримати.

Це призводить до співвідношення позики до вартості (LTV). 

Коефіцієнт позики до вартості точно такий: співвідношення між вартістю позики та вартістю застави. Припустімо, ви отримуєте позику $400, а LTV — 40%. У цьому випадку вам потрібно надати криптовалюту вартістю $1000 як заставу для позики $400, оскільки $400 становить 40% від $1000. Порівняно з традиційними фінансами, LTV для криптовалютного кредитування або криптовалютних позик загалом є низькими через нестабільний характер криптовалют. Наприклад, значення LTV BlockFi сягає максимум 50%. Це може бути перепустка для інвесторів, користувачі, які віддають перевагу більшим позикам, можуть отримати вигоду від низької LTV. Оскільки це допомагає мінімізувати ризики ініціювання маржинального виклику. 

Джерело зображення: BTCpress

Кредитування DeFi відбувається з ставкою кредитування, що є вартістю позики. Відсоткові ставки кредитування DeFi відрізняються залежно від платформ кредитування, сум, а також умов позики. Платформи кредитування DeFi пропонують фіксовані або плаваючі відсоткові ставки.

Фіксована відсоткова ставка означає, що ви сплачуєте фіксовану (постійну) відсоткову ставку в кредитному ордері. На відміну від цього, плаваюча відсоткова ставка залежить від ринку, тобто ставка може зростати або падати в будь-який час. Під час позики фіксовані ставки зазвичай вищі за плаваючі ставки. Хоча плаваючі швидкості можуть бути нижчими, вони також можуть знімати в будь-який час. Це означає, що ви не можете знати, коли вони зростуть або наскільки високі. 

Звідки приходить криптовалютне кредитування?

Зважаючи на різке зростання цін Bitcoin (та інших криптовалют), багато інвесторів прагнуть утримувати свої позиції та прибуток від очікуваного зростання довгострокової ринкової ціни. Однак ця стратегія «купівля-та-холдинг», відома як HODLing, створює виклик. Що ви робите, коли більшість ваших активів прив’язані до криптовалюти, але вам потрібні фізичні кошти?

На щастя, криптовалютне кредитування вирішує цю проблему, тому що ви можете зберігати свої криптоактиви та все ще витрачати фіатні валюти. Інвестори в криптовалюту можуть позичати гроші на свої активи або позичати криптовалюту в обмін на відсотки. Інвестори також можуть дозволити своїм активам працювати над отриманням пасивного доходу.

Що я маю зробити, щоб здати криптовалюту?

Як позикодавець ваші криптовалютні активи не просто лежать у гаманці; вони працюють і заробляють пасивний дохід для вас. Чому ви повинні позичати криптовалюту?

Криптовалютне кредитування може забезпечити прибуток без необхідності продавати свої активи. Деякі біржі наразі пропонують річний відсоток доходу (APY) аж до 25%, щоб позичити вашу криптовалюту. 

Звучить фантастично, чи не так? Порівняйте це з найкращими ощадними акаунтами у США, які заробляють 0,55% пальтри.

Незважаючи на те, що ви можете позичати будь-яку бажану криптовалюту, стейблкоїни кредитування дозволяють вам збільшувати свої активи без різних ризиків, пов’язаних із криптовалютою. Стаблкоїни — це криптовалюти, які відповідають вартості реальної валюти. Наприклад, USDT прив’язано до долара США.

Стабільність, яку забезпечують стейблкоїни, також означає, що ви знаєте, скільки ви отримаєте від кредитування криптовалюти.

Ризики, пов’язані з криптовалютним кредитуванням

Хоча криптовалютне кредитування пропонує значні переваги та дозволяє вашим активам працювати на вас, це не зовсім без ризиків. 

Криптовалюти зазвичай стикаються з широкими коливаннями цін. Як позичальник, ваша застава підлягає ризику волатильності, оскільки платформа може ліквідувати частину вашої застави через падіння ринкової вартості. Якщо ви не реагуєте на виклик маржі, додавши більше застави, платформа миттєво ліквідує вашу криптовалюту, щоб відновити коефіцієнт LTV позики до узгодженого рівня.

Платформи криптовалютного кредитування DeFi використовують смарт-контракти для керування транзакціями з кредитування криптовалют. На відміну від платформ CeFi, жодна людина не бере участі в операційній діяльності. Це означає, що ви не можете покластися на інших, якщо смарт-контракт не працює і ви втрачаєте свою криптовалюту. Інтелектуальні контракти та функції, які вони контролюють, також можуть бути зламані або зазнати помилок у безпеці.

Криптовалюти — це новий клас активів, і правила, що їх визначають, все ще незрозумілі. Законодавці можуть прийняти рішення про впровадження нових законів щодо законності чи оподаткування, які можуть принести вам користь, а можуть і не принести.

Щоб мінімізувати цей ризик, ви можете звернутися до податкових консультантів у своїй юрисдикції.

Знову ж таки, провайдери DeFi не мають юридичної особи за їхніми платформами, і вони працюють без ліцензії. Це створює унікальну проблему з юридичної точки зору, оскільки у вас немає нікого подавати позов, коли щось йде не так. Це також означає, що інвестори не знають, як правила можуть вплинути на них у майбутньому.

Платформи криптовалюти CeFi використовують криптовалюти, які вони отримують від трейдерів і позичальників, щоб заробити гроші. Вони позичають криптовалюту контрагентам — хедж-фондам, криптовалютним біржам та іншим інституційним інвесторам. Це створює ризик для контрагентів, оскільки контрагенти цих транзакцій можуть не повернути актив, що робить вашого постачальника неплатоспроможним. 

Інвестори на цих платформах не знають про ризики, які їхні постачальники беруть на себе під час цих транзакцій. Крім того, на відміну від традиційних продуктів для економії банків, такі регулятори, як Федеральна організація страхування депозитів (FDIC) у США, не захищають ваші інвестиції в криптовалюту.

Платформи DeFi позичаються лише позичальникам на своїх платформах. Вони не позичають третім особам. Це виключає ризик контрагента, оскільки застава вбудована в смарт-контракт. 

Чи слід мені позичати криптовалюту?

Криптовалюта кредитування дає вам перевагу утримання довгострокових інвестиційних показників, а також пасивне заробляння додаткових грошей. Позики є занадто облігованими, і навіть якщо позичальник дефолтує, ви все ще матимете доступ до його криптовалюти як компенсації.

Платформи кредитування криптовалюти пропонують високі відсоткові ставки, що виплачуються щотижня в деяких випадках. Фіатні й стейблкоїни заробляють найвищі ставки — APY до 12,7%. Інші основні криптовалюти, як-от BTC і ETH, зазвичай командні ставки до 6%. Це набагато вища за традиційні банківські відсоткові ставки.

Найкращі платформи для кредитування DeFi

Серед децентралізованих платформ кредитування 

 залишаються одними з найвищих TVL на платформі.

Джерело зображення: DeFi Pulse — 9 липня 2021 р.

Загальна сума TVL: $10,45 млрд (9 липня 2021 р.)

Можливості: Широкий спектр варіантів позики та флеш-кредитів.

 дозволяє позичальникам надавати заставу для підтримки протоколу. У той же час його внесок представлений у токенах. З іншого боку, флеш-кредити пропонують фіксовані відсоткові ставки.

Загальна сума TVL: $6,97 млрд (9 липня 2021 р.)

Можливості: Вищі ставки LTV і нижчий поріг ліквідації

» дає змогу кредиторам заробляти відсотки, підтримуючи протокол. Кількість цифрових активів, які користувач надає, представлена cTokens. Зазвичай токени можна використовувати для відстеження позики фонду як застави та зароблених відсотків. Цікаво, що сполука ліквідує лише 50% недосконалої позики, а штрафи нараховуються за фіксованою ставкою.

Загальна сума TVL: $6,76B (9 липня 2021 р.)

Можливості: Підтримує DAI-стейблкоїн

 дають змогу позичати криптовалюту собі. Сховище мейкера доступне для будь-кого для м’ятування DAI, блокуючи цифрові активи як заставу та сплачуючи позику на основі попередньо визначеного контракту. Maker пропонує одну з найвищих 75% ставок LTV для криптовалютних позик.

Децентралізоване фінансування або DeFi — одне з найбільш руйнівних способів використання технології блокчейну з назтом. Використовуючи самовиконані смарт-контракти, DeFi замінює традиційні установи платформами, на яких користувачі можуть позичати гроші безпосередньо один одному, заробляючи комісії та відсотки за процес. Хоча DeFi пропонує нові можливості заробляти гроші, вона також покращує наявну фінансову систему, надаючи більшу довіру, прозорість і ефективність. Однак завжди проводьте власне дослідження, перш ніж позичати криптовалюту.

Пояснення: Що таке криптовалютне кредитування та позики в DeFi?

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг