Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
У 2020 році побачив феноменальне зростання для всієї галузі криптовалюти. У цьому зростанні галузевий сегментDeFi, або децентралізоване фінансування, був одним із найвідоміших авторів.
Децентралізоване фінансування — це система, яка використовує технологію блокчейну, щоб зробити світ фінансування більш доступним. Вона включає різні фінансові програми, спрямовані на виведення банківських посередників або централізованих бірж із фінансової системи.
НизкаDeFiapplications, платформ і токенів змінює світ криптоекономіки та фінансів загалом. У наступних абзацах ми детально розглянемо їх.
Коли ви використовуєте старі цифрові способи оплати, як-от кредитні картки, залишається банк, який видав вам картку для авторизації транзакції між вами та продавцем. У децентралізованому фінансуванні жоден такий централізований орган або фінансовий посередник не перебуває між платником і одержувачем платежу. За винятком залучених сторін, ніхто не має права зупинити, призупинити або записати трансакцію в приватному реєстрі.
Більшість програм DeFi використовують Ethereumblockchain як основу. Ethereum є більш ефективним, ніж будь-який інший блокчейн, для створення однорангових децентралізованих застосунків. Це дає Ethereum явну перевагу — самовиконані смарт-контракти. Такі мови, як Solidity, спеціально призначені для створення та розгортання цих смарт-контрактів.
Є кілька типів програм DeFi. Найпопулярнішими є децентралізовані біржі, стейблкоїни, платформи кредитування, загорнуті біткоїни та прогнозні ринки. Нові концепції DeFi, як-от фермерство врожаю, майнінг ліквідності, композитність, гроші та багато іншого збагачують ці застосування.
Загальна ринкова капіталізація токенів DeFi становить понад $110 мільярдів. Завдяки ринковій капіталізації на суму понад $18 мільярдів токени UNI Uniswap зупиняють графік, а потім LINK ($16,9 млрд), WBTC ($9 млрд), LUNA ($6,2 млрд) і Aave ($5,4 млрд). Інші протоколи, чиї токени займають решту п’яти місць у списку 10 найкращих, включають Avalanche (AVAX),Dai(DAI), PancakeSwap (CAKE) і Maker (MKR).
Застосунки DeFi розширили обсяг блокчейну. Фермування врожаєм, стейблкоїни, платформи кредитування та кілька подібних деривативних програм DeFi допомогли блокчейну стати більш прибутковим і інклюзивним, а також менш нестабільним. Інвестори бачать великий потенціал у DeFi, а підприємець-мільярдер Марк Кубин порівнює свій розвиток з зростанням у перші дні Інтернету. Сам кубин інвестував у кілька протоколів DeFi, зокрема AAVE і Sushiswap.
Обіцянка, яку кубинець бачить у DeFi, відображає його зростання. Навіть у лютому 2020 року загальна вартість, зафіксована в DeFi, становила близько $1 мільярда. До кінця 2020 року TVL перетнув позначку $13 мільярдів, що за рік зареєструвало зростання майже на 2000%.
Uniswap:Це децентралізований протокол торгівлі криптовалютою з обсягом торгівлі понад $205 мільярдів. Протокол має понад 72 000 провайдерів ліквідності та понад 200 інтеграцій DeFi. На сьогоднішній день вона сприяла отриманню приблизно 41 мільйона угод. Завдяки таким властивостям, як свопи токенів, програмована ліквідність, свопи спалаху та високодецентралізовані ціни, стійкі до маніпуляцій, розробники отримують винагороду за інтеграцію своїх проєктів із тисячами токенів і мільярдами ліквідності через Uniswap.
Нативний токен Uniswap — це UNI, і 60% UNI genesis надходить до його членів спільноти. Після цього 21,51% розподіляється для членів команди, 17,80% для інвесторів і 0,69% для радників. Максимальна кількість своїх токенів UNI — 1 мільярд.
MakerDAO:DAOstands короткі для децентралізованої автономної організації. MakerDAO працює, використовуючи смарт-контракти, виконані на блокчейні Ethereum. Платформа допомагає створити Dai — стейблкоїн, який кожен може використовувати будь-де й будь-коли. Ціна Dai м’яко прив’язана до долара США, і в заставі використовується поєднання інших криптовалют.
Механізм запиту на постачання монет Dai не розглядається в протоколі. Dai не виробляється майнінгом, як-от Bitcoin або Ethereum. Згідно з політикою емісії, жодна приватна компанія також не має монет «М’ят Dai». Унікальність і децентралізація Dai у найсправжнішому значенні терміну полягає в тому, що будь-який готовий користувач може видобути його за протоколом Maker. Загальна циркуляція пропозиції токенів Dai перевищила показник у 3,4 мільярда.
Chainlink:Chainlinkдопомагає вам створювати універсальний смарт-контракт. Її децентралізована оракле-мережа забезпечує надійні, захищені від несанкціонованого втручання вхідні та вихідні дані для складних смарт-контрактів на будь-якому блокчейні. Ланцюгове посилання повернуто в усій галузі через його здатність розширювати можливості смарт-контрактів у майбутньому. Кілька провідних протоколів DeFi, як-от AAVE, Synthetix, Yearn.finance і Цельсія, використовують послуги Chainlink. Це дає змогу інтелектуальним мережам отримувати доступ до реальних даних і обчислення офчейн, зберігаючи при цьому гарантії безпеки та надійності, притаманні технології блокчейну. Максимальна кількість токенів LINK становить 1 мільярд, тоді як циркулююча пропозиція трохи перевищує419 мільйонів.
Polkadot:Polkadotcomes з численними функціями, що змінюють гру, які мають силу радикально збільшити майбутнє DeFi. Це дає змогу здійснювати міжблокчейн-передачу різних типів даних або фінансових активів Крім того, це допомагає створити користувацький блокчейн за допомогою структури Substrate, створюючи таким чином основу для економічної масштабованості. Polkadot може оновитися без жорстких вигод. Її нова схема доступності та дійсності гарантує безпеку для всіх. Управління протоколом здійснюється користувачем у найсправжнішому розумінні терміну. DOT, нативний токен платформи, має загальну кількість токенів на понад 1 мільярд, при цьому циркулююча пропозиція становить майже 930 мільйонів.
UMA:UMA скорочено для універсального доступу на ринок. Він допомагає створювати синтетичні активи на Ethereum швидко, зручно та безпечно, щоб користувачі DeFi також могли отримати доступ до традиційних ринкових інструментів. Використовуючи UMA, ви можете створювати токени, які відстежують ціну майже будь-чого. Його економічні гарантії гарантують, що ваш контракт не підлягає маніпулюванню. Мінімальні ончейн-транзакції UMA також допомагають підвищити безпеку та зменшити витрати. Завдяки 11 проєктам, які будують свої синтетичні активи на UMA, загальна вартість зафіксованих у контрактах UMA становить майже $193 млн. Нативна валюта, токени UMA, має загальний запас трохи більше 102 мільйонів. Ліміт складає 60 мільйонів.
PancakeSwap:PancakeSwap позиціонується як автоматизований маркетмейкер номер один на BinanceDEX. За допомогою цієї біржової служби ви можете купити або продати криптовалюту. Ферми PancakeSwap дають вам змогу заробляти шляхом стейкінгу токенів пулу ліквідності. Завдяки своїм пулярам ви можете стейкувати нативним токеном платформи CAKE та заробляти нові токени. Ви можете в будь-який час «скасувати» їх, розрахувавши винагороди за блок. Протокол також дає вам шанс виграти лотереї та торгувати колекційними. Наразі циркулююча пропозиція токенів CAKE становить майже 154,5 млн.
AAVE:Aaveis — протокол DeFi з відкритим вихідним кодом, побудований на некастодіальній ліквідності. Це допомагає заробляти відсотки на депозитах і позикових активах. Використовуючи Aave, ви можете внести або позичити велику кількість активів. До них належать DAI, монета USD, USDT, BUSD, WBTC тощо. Aave надає вам доступ до ринкового розміру понад $4,1 мільярда, що зростає щодня. Aave, нативний токен платформи, має циркулюючий запас майже 12,5 млн. Він має максимальний запас у 16 мільйонів.
Synthetix:Популярний як протокол ліквідності деривативів, Synthetix є основою для торгівлі деривативами в DeFi. Вона допомагає вам отримати ончейн-лос для широкого спектру активів з будь-якого місця. Загальна вартість, зафіксована в Synthetix, вже перетнула позначку $2,4 мільярда. Користувачі можуть отримувати винагороди, надаючи заставу до протоколу. Багато платформ, зокрема Kwenta, Drudge, ParaSwap, а також кілька проєктів й інтерфейсів, використовують ліквідність деривативів, які надає Synthetix. SNX, нативний токен Synthetix, має загальний обсяг постачання трохи більше 215 мільйонів. Диференціальне постачання складає майже 115 токенів SNX.
Щоб купити токени DeFi, спочатку потрібно перейти до вибраної вами біржі. Процес купівлі монет DeFi залежить від типу біржі: централізовано або децентралізовано.
Централізована біржа:
Якщо ви хочете купити токени DeFi на централізованій біржі, вам потрібно зареєструватися на акаунт, указавши своє юридичне найменування та адресу електронної пошти. Щоб активувати акаунт, вам також потрібно пройти стандартний процес роботи з клієнтом (KYC). Щоб завершити процес KYC, надішліть свої персональні дані, банківські реквізити та посвідчення особи, видане державним органом.
Після схвалення KYC перейдіть до торгового інтерфейсу та виберіть токен, який хочете купити. Якщо ви хочете купити за фіатними валютами, внесіть кошти на свій акаунт.
Введіть суму токена, який ви хочете купити, і натисніть кнопку підтвердження угоди.
Після натискання кнопки купівлі фіатна сума, еквівалентна загальній вартості придбаних монет DeFi, буде вирахувана з вашого фіатного гаманця на біржі.
Децентралізована біржа:
На децентралізованій біржі немає процесу реєстрації або KYC. Єдиними речами, які вам потрібно буде купити токени DeFi на децентралізованій біржі, є гаманець і достатньо підтримуваних криптовалютних коштів для обміну на токен DeFi, який ви хочете купити.
Якщо у вас достатньо коштів, під’єднайте свій гаманець і ввійдіть у систему за допомогою гаманця, з яким ви хочете торгувати. Після входу з’явиться торговий інтерфейс біржі. Виберіть токен, яким хочете обміняти, або токен, який потрібно купити. Виберіть їх у відповідному розкривному меню.
Тепер налаштуйте ордер, вибравши або суму, яку ви хочете витратити, або суму, яку ви хочете купити, ввівши відповідну цифру у відповідному полі.
У кінці меню ордера біржа покаже, скільки ви можете отримати.
Якщо ви задоволені цифрами, які бачите, виконайте ордер, натиснувши відповідну кнопку підтвердження угоди.
Хоча абсолютне значення не можна сказати, що всі токени DeFi є однаковими з точки зору їхньої корисності та вартості, деякі токени та протоколи DeFi виявляються кращими інвестиціями порівняно з іншими. Ця відмінність залежить від універсальності, яку пропонують протоколи DeFi. DeFi-простір надає безліч можливостей для роздрібних інвесторів отримати пасивний дохід. Наприклад, власники токенів DeFi можуть вносити свої кошти в пули ліквідності, щоб заробити більше.
Кілька протоколів надають власникам токенів додаткові можливості, як-от зменшення комісії, покращені співвідношення позики до вартості та стейкінг-винагороди. Що більше утиліт, то більшою є вартість токена.
Переваги
DeFi заохочує доступність і доступність. Після видалення посередників транзакції DeFi дають змогу одноранговим транзакціям, коли банківські послуги є недостатніми або недоступними. Оскільки немає посередника для втручання, ризик заблокованих або відкликаних транзакцій не виникає. Ви можете миттєво позичати або позичати кошти зі смартфона.
Мережі DeFi, побудовані на рівні Ethereum, мають ноди, які можна перевірити, що робить їх захищеними від несанкціонованого доступу.
Застосунки DeFi є інноваційними й універсальними. Вони роблять всю фінансову систему дуже гнучкою, де ви можете торгувати розділеними активами.
Обмеження
Як і будь-яка інша система, що розвивається, DeFi також має недоліки. Увесь домен технології блокчейну змінюється. Ці зміни часто призводять до нестабільності DeFi. Наприклад, протоколи, що змінюють механізми консенсусу, створюють непередбачені ризики для проєктів DeFi.
Блокчейн господаря може мати недостатній потенціал масштабованості. Це часто створює проблеми з протоколами DeFi. Транзакції потребують багато часу, і вони стають дорогими під час перевантаження мережі.
Недоліки в кодів смарт-контрактів можуть призвести до втрати коштів із протоколів. Протоколи DeFi також стикаються з проблемами, пов’язаними з низькою ліквідністю та низькою взаємодією. Однак з’являються кілька нових протоколів, які вирішують ці проблеми.
Користувачі, які знаходять легкий і вільний від посередників доступ до позик, страхування, торгівлі маржею, бірж і прибуткового фермерства, допоможуть DeFi рости в 2021 році. Кілька eWallet, основи блокчейн-транзакцій, виходять на виклик, щоб забезпечити безпечний, прозорий і легкий доступ до коштів. Широкий спектр корисних функцій цих протоколів закликає нових інвесторів приєднатися до них, а наявні інвестують багато. У результаті зростання ліквідності та торгового обсягу допоможе DeFi підвищити ціни в 2021 році.
Попередній перегляд цього очікуваного зростання вже очевидний. Порівняймо щомісячний торговий обсяг деяких децентралізованих бірж. 1 квітня 2020 року щомісячні обсяги 0x Native, Synthetix, Curve, Uniswap і dYdX склали приблизно $121 млн, $34,5 млн, $38 млн, $170 млн і $123 млн відповідно. Протягом року ці п’ять DEX зросли до майже $2,2 млрд, $191 млн, $4,7 млрд, $21 млрд і$324 млн відповідно.
Висновок
Щоб досягти свого максимального потенціалу, провідні протоколи DeFi повинні працювати більше над взаємодією. Їм потрібно створити скоординований фронт, щоб стати трейдером традиційної банківської системи або централізованих бірж. Проста доступність, покращена доступність, автономність, прозорість — це деякі з найцікавіших переваг DeFi. Єдине, що зараз потрібно зробити, — це для того, щоб провідні біржі та протоколи збільшували координацію.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.