Агенти ШІ революціонують криптовалюту шляхом автоматизації транзакцій, створення мистецтва та спрощення завдань блокчейну.

Агенти ШІ трансформують технологію блокчейну, оптимізують завдання та спрощують взаємодію на децентралізованих платформах. Ці автономні програми призначені для виконання складних завдань, таких як управління криптогаманцями, торгівля децентралізованими 

. На відміну від традиційних ботів, агенти ШІ можуть навчатися, адаптуватися та виконувати багатоетапні процеси з мінімальним втручанням людини.

У цій статті вивчається поняття ШІ-агентів у криптовалюті та їхньому використанні, ключові інновації та проблеми, з якими вони стикаються.

Що таке AI-агенти у криптовалюті?

Агенти криптовалютного ШІ — це автономні програмні програми, призначені для виконання складних завдань у блокчейн-мережах з мінімальним людським входом. Завдяки штучному інтелекту ці агенти аналізують дані, приймають рішення та виконують такі дії, як торгівля, управління портфелями, створення мистецтва та навіть публікування на платформах соціальних мереж, як-от X. На відміну від традиційних ботів, агенти ШІ постійно вчаться та адаптуються, пропонуючи більш розумні та ефективні рішення.

Цей технологічний сектор швидко розширюється, оскільки інновації в ШІ та інтеграції блокчейну змінюють екосистему криптовалюти. Наприклад, 

, — це агент ШІ, який надає інформацію про криптовалютний ринок X. Він відстежує понад 400 KOL, щоб зрозуміти модні виклади в режимі реального часу та автоматизує процес інтерпретації даних.

Крім того, такі інструменти, як 

 відстежуйте показники ефективності AI-агентів у режимі реального часу, як-от Truth Terminal (за 

) і Zerebro, підкреслюючи їхню роль на ринку.

Використовуйте приклади AI Agents

Агенти ШІ змінюють екосистему криптовалюти завдяки своїй здатності автоматизувати, аналізувати та впроваджувати інновації. Ось як вони впливають.

Агенти ШІ оптимізують фермерство прибутковості, розподіл ліквідності та стратегії кредитування. Наприклад, агент може одночасно відстежувати 50 

, переміщуючи кошти для максимізації прибутків, мінімізуючи ручне втручання.

Торгівля на чейні та інвестиції в інвестування

Агенти ШІ досягають успіху в торгівлі, визначаючи 

  Вони також аналізують токеноміку та ринкові тенденції, щоб рекомендувати перспективні криптопроєкти. Наприклад, 

, створений компанією Vader Research, прагне 

 шляхом торгівлі монетами AI.

Музика та створення мистецтва

Агенти ШІ можуть генерувати унікальне цифрове мистецтво та динамічні NFT, які розвиваються з взаємодією з користувачем. Наприклад, самі бренди Zerebro як «шизохудожник аі» та випустили два музичні альбоми на Spotify разом із різними 

Застосування для інфлюенсерів і KOL

Агенти ШІ також можуть виконувати функції мерчантів у соціальних мережах, створюючи контент і навіть взаємодію з фанатами. Наприклад, 

, агент, запущений у Virtuals Protocol, — це віртуальний idol TikTok із стрімінгом у режимі 24/7 і понад 500 000 підписників.

Еволюція AI-агентів у криптовалюті

ШІ-агенти у криптовалюті перейшли від базових інструментів автоматизації до інтелектуальних систем, здатних трансформувати децентралізовані платформи.

Ці досягнення показують, як засоби ШІ перетворилися зі статичних інструментів на динамічні системи, що змінює можливості на ринках криптовалюти.

Популярні криптовалютні AI-агенти

Зростання ШІ-агентів у криптовалюті привело до народження інноваційних проєктів, кожен із яких демонструє унікальні застосунки та вплив на ринок.

Goatseus Maximus (GOAT) — криптовалюта, керована мемами, здобула тягу за допомогою 

 призначеного для створення вірусного дзижчання навколо токена. Кампанія перетворила GOAT на культурне явище, оскільки вона збільшила ринкову капіталізацію на понад $860 млн протягом двох тижнів після запуску.

Правильні маркетингові стратегії на основі ШІ, зокрема аналіз тенденцій і оптимізація залучення, підкреслюють вплив агента ШІ на спекулятивні інвестиції.

Натхненний нейронними мережами, 

 зосереджується на створенні рішень на основі ШІ для управління портфелем. Завдяки нинішньому ринковому ліміту $72 мільйони Zerebro пропонує інструменти для ончейн-аналізу та оцінки ризиків. Її здатність адаптуватися на основі введених даних користувачів вирізняє її серед агентів ШІ, які націлені на ефективність DeFi.

3. AIXBT за віртуалами (AIXBT)

AIXBT спеціалізується на аналітиці блокчейну та автоматизації торгівлі. Завдяки зростанню ціни на 306% за останній тиждень і ринковому ліміту $178 млн, це демонструє, як AI-агенти можуть порушити традиційні моделі торгівлі. Апеляція AIXBT полягає в його здатності обробляти величезні набори даних і визначати вигідні можливості в режимі реального часу.

 (LUNA) поєднує генеративний ШІ з NFT, пропонуючи платформу для створення інтелектуального цифрового мистецтва. Незважаючи на нещодавні ринкові коливання, LUNA має ринковий капітал у $62 млн, що демонструє зростаючий попит на творчі рішення, інтегровані ШІ.

Ці агенти підкреслюють універсальність ШІ у криптовалюті, стимулюючи інновації в торгівлі, DeFi та цифровому мистецтві.

Ризики, пов’язані з препаратами ШІ у криптовалюті

Агенти ШІ пропонують трансформаційний потенціал, але вони мають помітні виклики:

Поки ці ризики не зберігаються, рішення щодо них шляхом кращої підготовки, масштабовані рішення та чіткіші правила будуть вирішальними для широкого впровадження агентів ШІ.

Висновок: Майбутнє AI-агентів у криптовалюті

Агенти ШІ трансформують екосистему криптовалюти шляхом автоматизації завдань, поліпшення процесу прийняття рішень і спрощення блокчейн-операцій. Їхні заявки, від оптимізації стратегій DeFi до створення динамічних NFT, підкреслюють їхнє значення в децентралізованому блокчейні Інтернету web3.

Незважаючи на те, що проблеми масштабованості та точності залишаються, інтеграція ШІ та блокчейну прискорюється. З розвитком технологій спеціалісти ШІ налаштовані відігравати ключову роль у формуванні децентралізованих систем і розвитку фінансової автономності.

Середній

Оскільки Bybit святкує свою шосту річницю, біржа зміцнила свою позицію провідного гравця на ринку криптовалют.

Оскільки Bybit святкує свою шосту річницю, біржа зміцнила свою позицію провідного гравця на ринку криптовалют. Завдяки значному зростанню як у базі користувачів, так і в різноманітних торгових продуктах Bybit не лише розширює свої пропозиції, але й посилює свій ринковий вплив. У цій статті висвітлюються ключові повідомлення, що додаються до звіту, зосереджені на зростанні користувачів, спотовій торгівлі, безстрокових ф’ючерсах і торгівлі опціонами.

Зростання в базі користувача

З моменту заснування у 2018 році база користувачів Bybit зазнав вибухового зростання, що перевищує 60 мільйонів користувачів до Q3 2024 року. Це значне зростання — з 20 мільйонів користувачів наприкінці 2023 року — підкреслює як привабливість платформи, так і зростаючий глобальний інтерес до торгівлі криптовалютою.

Цьому користувачеві вдалося примножити кілька факторів. По-перше, постійне впровадження інновацій Bybit і впровадження нових торгових продуктів приваблює різноманітні трейдери. Крім того, зручний інтерфейс платформи та надійні освітні ресурси зробили її доступною для новачків у криптовалютному просторі.

Крім того, зростання популярності криптовалюти, а також сприятливих ринкових умов, як-от очікування щодо спотових ETF Bitcoin, приваблює більше користувачів на платформу. Звіт показує, що приплив нових користувачів призвів до зростання активності, що ще більше підвищує попит на різні торгові пари.

Зростання спотової торгівлі

Спотова торгівля на Bybit спостерігала за значним розширенням, де щоденні обсяги перевищують $10 мільярдів до 2024 року. Це зростання особливо помітне з огляду на бурхливі ринкові умови, які характеризували останні кілька років. У звіті підкреслюється, що обсяг спотової торгівлі неухильно зростає, особливо під час бичачих ринкових етапів, зумовлених підвищеним інтересом до альткоїнів разом із Bitcoin.

Кількість доступних пар спотової торгівлі з 2022 по 2024 рік зросла більш ніж вдвічі, що відповідає різним уподобанням трейдерів. Підвищена доступність спотової пари приваблює не лише більше користувачів, але й також сприяє надійному торговому середовищу, в якому трейдери можуть використовувати різні ринкові можливості.

Наприклад, у звіті зазначається взаємозв’язок між рухами ціни Bitcoin і обсягами спотової торгівлі. Як мітинг Bitcoin, спостерігається значне зростання торгової активності як для Bitcoin, так і для altcoin, що свідчить про ефект обертання капіталу, який часто спостерігається на ринках криптовалюти.

Зростання безстрокових ф’ючерсів

Безстрокові ф’ючерси залишаються одним із найпопулярніших торгових інструментів Bybit, що постійно перевершує обсяг спотової торгівлі. У березні 2024 року обсяг безстрокової торгівлі досяг майже $70 мільярдів, звертаючи увагу на вподобання трейдерів щодо вигідних торгових опціонів, які надають ці контракти.

Апеляція безстрокових ф’ючерсів полягає в їхній гнучкості, що дозволяє трейдерам займати як довгі, так і короткі позиції, використовуючи 

 для збільшення потенційних прибутків. Це робить безстрокове майбутнє привабливим варіантом для трейдерів, які прагнуть оптимізувати ефективність капіталу.

Незважаючи на стабільне зростання спотової торгівлі, безстрокові ф’ючерси підтримували панівну позицію на ринку. Звіт показує, що хоча обсяг спотової торгівлі збільшився, вони все ще відстають від постійних ф’ючерсів, відображаючи сильну перевагу серед трейдерів щодо цих похідних продуктів.

Постійне вдосконалення Bybit безстрокових ф’ючерсних пропозицій, у тому числі ширший спектр торгових пар, ще більше посилило лідерство в цьому сегменті. Очікується, що траєкторія зростання безстрокових ф’ючерсів продовжуватиметься, особливо якщо ринкові умови залишаються сприятливими.

Зростання торгівлі опціонами

, хоча він менший за його безстроковий сегмент ф’ючерсу, спостерігається значне зростання. З моменту запуску у 2022 році ринок опціонів зріс, що відображає все більшу кількість трейдерів, які бажають взаємодіяти з більш складними торговими інструментами.

Звіт показує, що опціони Bitcoin домінують на ринку опціонів Bybit у відкритому капіталі, з дедалі більшою позицією щодо опціонів кол-опціонів замість пут-опціонів. Ця тенденція вказує на оптимізм трейдерів щодо майбутніх змін цін Bitcoin, особливо на недавніх мітингах цін.

Опціони Solana, що з’явилися нещодавно, також нарощують тягу, демонструючи мінливий ландшафт деривативів криптовалюти. У звіті висвітлюється чітка траєкторія зростання відкритих позицій для опціонів Solana, що визначається збільшенням попиту на вплив нових криптовалют.

Оскільки трейдери дізнаються більше про торгівлю опціонами, очікується, що ринок дозріве, надаючи додаткові можливості для інноваційних торгових стратегій і 

Шоста річниця Bybit є важливим етапом у її русі як провідної біржі криптовалют. Завдяки швидко зростаючій базі користувачів, надійній активності спотової торгівлі, домінуючим безстроковим обсягам ф’ючерсів і зростаючому ринку опціонів Bybit добре підходить для подальшого успіху.

Ці зміни не лише відображають прагнення Bybit покращити свої пропозиції, але й висвітлюють ширші тенденції на ринку криптовалют. Оскільки трейдери шукають різноманітні та складні торгові інструменти, адаптивність та інновації Bybit, швидше за все, відіграватимуть вирішальну роль у формуванні майбутнього.

Просунутий

Шостий ювілей Bybit: Шлях зростання та досягнення, які стають криптовалютною біржею No2

Bybit Cloud Wallet — це простий спосіб керувати криптовалютою без необхідності обробляти приватні ключі. Докладніше про те, як це працює, див. у цій статті.

Bybit Cloud Wallet робить управління криптовалютою безпроблемним для всіх, пропонуючи зручну для користувача платформу для зберігання та управління криптовалютами без клопоту приватними 

 не лише підвищує безпеку, але й спрощує взаємодію з сервісами Bybit Web3. У цій статті ми розглянемо, як працює Bybit Cloud Wallet, а також його переваги та ризики, а також надаємо покрокові інструкції щодо використання гаманця.

Що таке хмарний гаманець Bybit?

Bybit Cloud Wallet — це кастодіальний цифровий гаманець, інтегрований із платформою Bybit, що дає користувачам змогу зберігати та керувати криптовалютами без безпосереднього поводження з приватними ключами. Він пропонує підвищену безпеку та доступність для взаємодії з web3.

Як працює хмарний гаманець Bybit?

Bybit Cloud Wallet — це кастодіальний гаманець, тобто Bybit керує приватними ключами від імені своїх користувачів. Ця конструкція спрощує процес, видаляючи тягар безпечного зберігання вихідних фраз або приватних ключів. Він інтегрується з акаунтом Bybit для оптимізації управління криптовалютою та забезпечення безпечного поводження з приватними ключами.

Користувачі можуть отримати доступ до свого гаманця, увійшовши в акаунт і виконавши налаштування Cloud Wallet. Згенеровано унікальну адресу гаманця, а пов’язані приватні ключі надійно зберігаються на хмарних серверах Bybit. Після налаштування гаманця користувачі можуть безпечно зберігати, керувати та здійснювати різні цифрові активи. 

Під час ініціювання транзакцій, як-от надсилання або отримання криптовалюти, створюється запит і безпечно передається на сервери Bybit. Постачальник перевіряє запит за допомогою збережених приватних ключів, гарантуючи, що його отримав правомірний власник.

Внесення коштів у Bybit Cloud Wallet просте, і користувачі можуть легко переказувати криптовалюти з інших гаманців на платформі Bybit Web3. Виведення коштів відбувається так само просто, коли користувачі зазначають суму та адресу призначення, вибираючи бажані комісії за газ.

Гаманець використовує стандартні протоколи безпеки для захисту акаунтів користувачів і коштів від несанкціонованого доступу. Хоча кастодіальний характер гаманця робить його зручним для користувача, він також потребує довіри до практик безпеки Bybit.

Bybit Cloud Wallet інтегрується з різними сервісами Bybit Web3, що дає користувачам змогу торгувати, 

ами (DApps) безпосередньо через інтерфейс гаманця.

Переваги використання хмарного гаманця Bybit

Bybit Cloud Wallet пропонує цілу низку переваг для користувачів, які прагнуть ефективно та безпечно керувати своїми криптовалютними активами.

Ризики використання хмарного гаманця Bybit

Хоча Bybit Cloud Wallet має численні переваги, користувачі також повинні знати про кілька притаманних ризиків, пов’язаних із його використанням.

Як користуватися хмарним гаманцем Bybit

Як створити хмарний гаманець Bybit

. Перейдіть на головну сторінку Bybit і увійдіть у свій акаунт Bybit. Потім натисніть вкладку 

у верхньому лівому куті сторінки.

. Це створить унікальну адресу гаманця, пов’язану з вашим акаунтом.

Тепер, коли ви створили свій хмарний гаманець Bybit, ось як можна внести токени та почати взаємодію з DApps. Є два способи внести токени в Bybit Cloud Wallet — переказуючи їх з акаунта фінансування Bybit і переказуючи їх із зовнішнього гаманця.

З акаунта фінансування Bybit

.  Перш ніж виконувати наведені нижче дії, переконайтеся, що на акаунті фінансування Bybit уже є кошти.

. Наведіть курсор на значок профілю у верхньому правому куті головної сторінки Bybit і натисніть Вивести

 (Web3), і ваша адреса Bybit Wallet (Web3) буде автоматично вказана. Виберіть бажаний 

та введіть суму, яку ви хочете вивести на Bybit Wallet (Web3).

Крок 3. Після перевірки всіх деталей натисніть Підтвердити, 

 щоб здійснити переказ.

Вітаємо! Ви успішно перевели активи з акаунта Bybit на свій хмарний гаманець Bybit!

Для прикладу використайте MetaMask і BNB chain. 

. Перейдіть до гаманця MetaMask. Потім натисніть розкривне 

основну мережу Binance Smart Chain.

 і натисніть Надіслати

. Натисніть значок копіювання, щоб скопіювати адресу Bybit Wallet.

Крок 3. У гаманці MetaMask натисніть Надіслати 

та вставте адресу Bybit Cloud Wallet у поле введення. 

.  Переконайтеся, що ви вибрали BSC. Інакше ваші USDT і BNB можуть бути переведені неуспішно.

Вітаємо! Ви успішно передали активи з зовнішнього гаманця на Bybit Cloud Wallet.

На акаунт фінансування Bybit

 та натисніть Надіслати

 поруч з токеном, який ви хочете вивести, і перекажіть свої кошти на свій акаунт фінансування Bybit.

акаунт фінансування Bybit

, введіть суму, яку ви хочете вивести, виберіть свої комісії за газ і натисніть Далі

. Підтвердьте деталі, надішліть запит на підтвердження та запит на виведення.

До зовнішнього гаманця

 поруч з токеном, який ви хочете вивести, і перекажіть свої кошти на зовнішній гаманець.

Крок 3. Введіть адресу гаманця-отримувача та суму, а також виберіть свої комісії за газ. Натисніть Далі

. Перегляньте деталі, надішліть код підтвердження та підтвердьте виведення.

Як переглянути історію переказів

. Щоб переглянути історію переказів, наведіть курсор на 

у верхньому правому куті сторінки Bybit Web3 та натисніть 

. Ви можете перевірити історію внесення та виведення коштів у 

Кому найкраще підходить використання хмарного гаманця Bybit?

Bybit Cloud Wallet поєднує в собі простоту використання з надійними заходами безпеки, що робить його придатним варіантом для користувачів, які не бажають керувати власними приватними ключами, і при цьому все ще мають можливість проводити криптовалютні транзакції.

Особи, які не знайомі з криптовалютою, знайдуть Bybit Cloud Wallet привабливим через його зручний інтерфейс і кастодіальний характер, що усуває необхідність управління приватними ключами. Ця доступність дає користувачам змогу взаємодіяти з цифровими активами, не потребуючи значних технічних знань.

Ті, хто цікавиться децентралізованим 

 (NFT) та іншими сервісами 

, також цінують інтеграцію гаманця з різними DApps і платформами, що дозволяє легко взаємодіяти в екосистемі блокчейну.

Чи варто використовувати хмарний гаманець Bybit?

Рішення про використання хмарного гаманця Bybit залежить від ваших конкретних потреб і уподобань. Якщо ви цінуєте безпеку, зручність і здатність керувати кількома криптовалютами на одній платформі, Bybit Cloud Wallet — це гарний вибір. Однак якщо ви надаєте перевагу повному контролю над своїми приватними ключами та активами, 

 може бути кращим варіантом. Приймаючи рішення, враховуйте пріоритети та рівень контролю, який ви хочете отримати щодо своїх цифрових активів.

Bybit Cloud Wallet — це безпечний і зручний спосіб управління криптовалютними активами без складності обробки приватних ключів. Завдяки бездоганній інтеграції з сервісами Bybit Web3 він ідеально підходить як для початківців, так і для досвідчених користувачів, що дає змогу легко взаємодіяти з DApps і платформами DeFi. Хоча Bybit Cloud Wallet пропонує високий рівень безпеки та зручності для користувачів, ризики використання кастодіального гаманця залишаються врахуванням тих, хто прагне контролювати свої активи в повному обсязі.

Початковий

Хмарний гаманець Bybit: Безперешкодне криптоменеджментування для всіх

USUAL представляє стейблкоїн USD0 за підтримки казначейських рахунків США, що пропонує прозорість, безпеку та розподіл доходу через свій токен управління USUAL.

Більше десятиліття тому в середині 2014 року на етапі ринку криптовалюти прибули перші 

  Ці криптовалюти були розроблені для забезпечення стабільності в зазвичай мінливому світі криптовалюти та слугують містком між традиційними фінансовими (TradFi) та 

 (DeFi) екосистемами. Основою їх функціональності є механізм, який підтримує тісний зв’язок з певним традиційно цінованим активом, незалежно від того, чи це долар США, євро або 

Стаблкоїни виявилися надзвичайно популярними, адже провідний актив у цій ніші, 

 (USDT), зазвичай приваблює більші торгові обсяги, ніж будь-яка інша криптовалюта, включно з могутніми Bitcoinами. Другий за популярністю стейблкоїн на ринку USDC

 (USDC) також користується щоденними торговими обсягами на кілька мільярдів доларів і входить до десятки криптовалют за ринковим капіталом.

Незважаючи на свою популярність, багато провідних стейблкоїнів, у тому числі домінуюча пара USDT і USDC, мають непрозорі механізми управління забезпеченням, не мають прозорості, не розподіляйте дохід серед ширшої спільноти користувачів і високо централізовані з точки зору контролю.

Звичайне (USUAL) рішення DeFi, запущене на 

 (ETH), спрямоване на усунення цих недоліків традиційних стейблкоїнів, пропонуючи 

стейблкоїн з активом (RWA) і перерозподіл доходів від протоколу серед своїх користувачів.

 Основний стейблкоїн платформи — USD0 — підтримується заставою, що інвестується в основному в короткострокові казначейські рахунки США; підтримує щільний перехід до зеленої позиції завдяки цим захищеним інвестиціям; має повністю прозору систему перевірки резервів; і відкриває додаткові можливості прибутковості в різних зовнішніх протоколах DeFi за допомогою токена 

 (LST), отриманого з нього.

Що таке звичайний протокол криптовалюти?

 (USUAL) — це платформа DeFi на базі Ethereum, яка пропонує прозорий стейблкоїн із підтримкою RWA, зафіксований у доларах США, USD0 і розподіляє доходи від протоколу серед своєї спільноти користувачів. 

USD0 підтримується заставою, інвестованою в RWA, в першу чергу в короткострокові казначейські рахунки США. Короткостроковий, високоліквідний і безпечний характер цих активів, виданих урядом, гарантує, що не буде скомпрометовано прив’язку USD0 до долара США.

Звичайна організація співпрацює з провайдером цифрових і токенізованих фондів, що працює у Флориді, для забезпечення безпечних інвестицій у казначейські рахунки та пов’язані з ними продукти.

Звичайні USD0 — це унікальний продукт стейблкоїну, відмінний від домінуючих активів у цій ніші, 

 і USDC. Незважаючи на те, що ці криптовалюти також зберігають фіатні резерви, що підтверджують їхню вартість, вони контролюються централізованими юридичними особами, а їхні резерви в доларах США піддаються дії традиційної банківської системи з погано відомим рівнем ризику, пов’язаним із ними.

USD0 також відрізняється від так званих 

, вартість яких не підтримується фіатними активами, і які значно залежать від діяльності базових протоколів для підтримки своїх трейдерів. У багатьох випадках ці алгоритмічні монети втрачають свої кіоски та стабільність, коли базовою діяльністю з кредитування або позик у їхніх протоколах керують 

 або стають об’єктом панічних бігів. Найвідомішим прикладом було обвал TerraUSD (UST) у 2022 

Крім того, платформа Usual пропонує ліквідну версію стейкінгу USD0, USD0++, яку можна використовувати в екосистемі DeFi для отримання додаткових доходів. Вона співпрацює з кількома протоколами Ethereum DeFi, щоб розширити всесвіт платформ, на яких можна використовувати USD0+, зокрема 

Звичайна також має ще одну відмінну особливість: протокол має на меті розподіл майбутніх доходів серед своїх користувачів, зокрема серед власників майбутнього токена управління USUAL

Платформа була розроблена Usual Labs, заснованою у Франції, нарядом для розробки блокчейну, спільно заснованим Adli Takkal Bataille, Hugo Sallé de Chou та колишнім членом Парламенту Франції Pierre Особа. Звичайні запустили стейблкоїн USD0 у середині 2024 року. Наприкінці листопада 2024 року платформа представила токен управління USUAL, який колись буде запущено в середині грудня 2024 року.

Чого зазвичай прагне досягти?

Введення стейблкоїна USD0 — це подія, що потенційно змінює парадигму для ринку криптовалюти. Цей інноваційний актив отримує багато переваг стейблкоїнів на фіатній основі, а також розв’язує багато пов’язаних проблем. Звичайні лабораторії поставили кілька цілей з появою USD0 та його унікального робочого механізму.

Однією з ключових цілей є зміна способу розподілу прибутку від децентралізованих операцій стейблкоїна. Звичайний дохід слід передавати спільноті користувачів, а саме власникам токена USUAL. Увесь дохід, отриманий від діяльності платформи, переходить до її казначейства. Власники USUAL відповідають за цей дохід, що дає їм право приймати рішення щодо фактичного розподілу. По суті, володіння USUAL дає вам право на частку від потенційно 100% доходу, отриманого платформою.

Це значно відрізняється від того, як працюють інші стейблкоїни з підтримкою фіатної торгівлі, зокрема USDT і USDC. Усі доходи, отримані в результаті цих стейблкоїнів, приймаються відповідними засновниками — Tether Limited для USDT і Circle Internet Financial Limited для USDC. Незважаючи на те, що ризики, пов’язані з діяльністю цих активів, є зовнішніми та спільними з власниками стейблкоїнів, дохід інтерналізується та збільшується Tether і Circle.

Іншою метою звичайного проєкту є забезпечення прозорості управління заставою, яка підтримує стейблкоїни в USD0. Як децентралізований протокол, Звичайні забезпечує прозорість розподілу заставних коштів. Знову ж таки, це відрізняється від непрозорості способу управління заставою USD для деяких стейблкоїнів. USDT Tether особливо 

 в спільноті криптоінвесторів, оскільки компанія ніколи не проходила повномасштабний аудит своїх величезних заявлених резервів у доларах.

Іншою метою звичайного є забезпечення стейблкоїну, який повністю захищений від впливу традиційної, часткової банківської системи на основі резервів. Деякі криптоінвестори знецінили систему фракційних резервів, за якою банками фактично утримується лише невелика частка клієнтських зобов’язань у будь-який момент часу. Такі проєкти, як USDT і USDC, значною мірою покладаються на традиційну банківську систему, яка підтримує їхні резерви в доларах США. Ці банки природно покладаються на фракційні резерви, які, принаймні, на думку інвесторів, що не схильні до ризику, піддають їх 

На відміну від цього, USD0 підтримується короткостроковими казначейськими рахунками США — класом активів, який повністю підтримується заставою уряду США. Вони вважаються одними з найбезпечніших активів у світі фінансів, оскільки уряд США ще ніколи не порушив свої платіжні зобов’язання. На відміну від депозитів у доларах США в банках, застава на основі казначейських рахунків у USD0 не підпадає під ризики фракційної системи резервів. Таким чином, застава монети ґрунтується на активі, підтримуваному державою, що забезпечує рівень безпеки, який більшість стейблкоїнів на фіатній основі на ринку навряд чи збігаються.

Як працює звичайна робота?

Звичайна використовує модель з трьох токенів для забезпечення роботи та надання послуг. Є стейблкоїн на фіатній основі USD0, який захищений заставою на казначейський Білл. Другий актив — це LST на USD0 USD+, дериватив на USD0, виданий після стейкінгу останнього. Також є токен управління USUAL, який надає власникам право брати участь у прийнятті рішень за правилами та майбутнім напрямком протоколу.

Звичайний протокол передбачає два способи м’яти стейблкоїн USD0:

Пряме майненг з використанням реальних активів

:Це зазвичай виконується шляхом інвестування в фонд USYC і використання його як застави, а потім внесення його в двигун м’яти, щоб м’ятувати USD0. USYC — це ончейн-представник фонду короткострокової тривалості (SDYF), що надається компанією Hashnote, регульованим постачальником токенізованих коштів. USYC/SDYF ґрунтується в основному на казначейських рахунках США з короткостроковою зрілістю.

: ви також можете опосередковано м’ятувати USD0 на основі співвідношення 1:1, надаючи стейблкоїн USDC як заставу.

Використання стейблкоїна також можливе двома способами — безпосередньо через протокол або через вторинний ринок. Під час прямого обміну ви просто вилучаєте заставу RWA за допомогою інтерфейсу протоколу. Крім того, ви можете продати USD0 за USDC або USDT через вторинну ринкову платформу, як-от 

 (CRV), популярний протокол DeFi, який спеціалізується на активах стейблкоїнів.

USD0++ (ліквідний облігація USD0)

USD0++ — це представлення LST у розмірі USD0. Коли ви стейкуєте USD0 на платформі, ви отримуєте USD0++, який повністю композитний і може використовуватися в різних протоколах, пов’язаних з Ethereum, щоб отримати додатковий дохід. Ви можете заблокувати USD0, щоб отримати видану USD0++ протягом чотирьох років. Однак ви також можете скасувати стейкінг у будь-який час.

Винагороди за стейкінг від блокування USD0 до отримання USD0+ виплачуються в токенах USUAL. Звичайна модель винагороджує зобов’язання щодо довгострокового стейкінгу, оскільки користувачів заохочують торгувати щонайменше шість місяців — це мінімальний період стейкінгу, необхідний, щоб претендувати на те, що протокол називає Гарантією 

 (BIG). BIG по суті означає гарантований дохід від нативного стейкінгу базових RWA у звичайному протоколі. Після завершення періоду стейкер може вибрати отримання доходу в USUAL або USD0.

Прибутки починають накопичуватися з першого дня стейкінгу. Незважаючи на те, що користувачі можуть в будь-який час скасувати стейкінг, ті, хто зробить це до закінчення мінімального періоду в шість місяців, втрачають накопичені винагороди.

Що таке USUAL-токен управління?

USUAL — це токен управління криптовалютою звичайного протоколу. Він був представлений 19 листопада 2024 року і наразі перебуває лише в режимі попереднього виходу на ринок. Очікується, що запуск USUAL відбудеться найближчим часом. Оскільки USUAL — це неофіційний токен, 90% токенів розподіляються спільноті, а лише 10% — інсайдерам (команді та інвесторам).

Звичайні доходи потрапляють у казначейство протоколу, яке контролюється спільнотою власників USUAL. Таким чином, власники USUAL володіють 100% платформи, що є значним відходом від системи, яку використовують багато інших емітентів стейблкоїнів, завдяки чому корпоративна організація отримує весь або більшу частину прибутку. 

Крім того, «Звичайні» розроблені таким чином, щоб його протокол стимулював ранніх прихильників і власників довгострокових умов. Зі зростанням TVL на USD0 зазвичай отримує більше прибутку. Ставка викидів USUAL також є деінфляційною, поступово знижуючись у міру зростання TVL на USD0 і збільшуючи дефіцит токена, що згодом призведе до зростання його вартості.

На початкових етапах присутності платформи звичайні лабораторії в основному відповідають за прийняття рішень з управління. Однак цю функцію отримують власники USUAL, ймовірно у вигляді 

Хоча це й називається токеном управління, USUAL має додаткові функції, крім підтримки процесів управління протоколом. Він також використовується для розподілу доходу від стейкінгу (як описано в розділі вище щодо USD0++). Винагороди за кампанії лояльності в рамках протоколу також транслюються в USUAL. 

Крім того, USUAL можна обміняти на додаткові права й винагороди для управління. стейкери USUAL отримують 

, за якими вони можуть заробити частину викидів USUAL і 50% комісій, отриманих від людей, які відмовляються від своїх звичайних активів (USUAL або USD0++).

Максимальна й загальна кількість токенів USUAL — 4 мільярди. Початкова циркулююча пропозиція протягом перших днів доринкової торгівлі токеном станом на 2 грудня 2024 року становить близько 500 мільйонів.

Звичайний протокол провів програму винагород на основі балів з липня по останній тиждень листопада 2024 року. Називається 

, що дає змогу раннім користувачам накопичувати бали, діючи як провайдери ліквідності до повного етапу публічного запуску протоколу. Накопичені бали на Планшеті визначатимуть право користувачів на ейрдроп USUAL у розі в середині грудня.

Airdrop виділяє 8,5% пропозиції токена відповідним користувачам — що більше зароблених вами балів, то більше токенів у США ви отримаєте.

Під час етапу доринкової торгівлі токеном Bybit — одна з рідкісних платформ, яка дає вам доступ до неї. Станом на 2 грудня 2024 

 на платформі Bybit для безстрокової торгівлі перед маркетом як безстроковий 

 дозволяють інвестувати в різні майбутні криптовалюти через безстрокові ф’ючерсні контракти на основі USDT, перш ніж ці активи будуть зараховані на основний ринок або деривативи. За допомогою цієї платформи ви можете отримати доступ до низки перспективних нових криптоактивів, перш ніж вони стануть загальнодоступними. Є два основні ліміти, що застосовуються безстроковим попереднім маркетом — розмір позиції не може перевищувати $250 000, а кредитне плече допускається до 5х.

Стаблкоїни — це один із найстаріших типів активів у галузі криптовалюти, тоді як RWA — це набагато новіша тенденція, яка зростає серед інвесторів. Звичайний проєкт вирішив одружитися з цими двома напрямками, надаючи стейблкоїну з підтримкою RWA в USD — USD0. Концепція використання RWA для застави стейблкоїна може бути не зовсім унікальною. Однак використання дуже захищеного активу, такого як казначейські рахунки США з короткостроковою зрілістю — це те, що дійсно відрізняє звичайний протокол.

Розповсюдження доходу серед спільноти власників токенів управління — це також новаторство в ніші, якою домінують провайдери, які значною мірою інтерналізують доходи від протоколу. Наразі на ринку стейблкоїнів сильно переважають USDT і USDC, а 

 також нещодавно публікуються вражаючі обсяги торгівлі на кілька мільярдів доларів на добу. Усім цим емітентам стейблкоїнів бракує механізму для розподілу доходу серед їхніх користувачів. Найбільший постачальник стейблкоїнів, який використовує демократизований спосіб обміну доходами від протоколу зі спільнотою користувачів, — це пустельна зона, яку прагне отримати платформа звичного користування.

RedStone запускає стейкінг-оркейкінг Bitcoin для покращення платформи DeFi за допомогою даних у режимі реального часу

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг