Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Протягом останніх кількох років на ринку криптовалюти спостерігається кілька вражаючих піків і валів. Багато людей поспішають інвестувати в Bitcoin (BTC) та інші криптовалюти під час бичачого трейдингу 2017 року, а отже втратили значні суми грошей на наступному ведмежому ринку просто через відсутність ефективної стратегії інвестування.
Якщо ви новачок у світі криптовалюти, може здатися складно знайти стратегію, яка б гарантувала успіх. Дійсно, жодна стратегія не може гарантувати успіх. Однак є варіант, який може мінімізувати ризики та забезпечити вам стабільний прибуток з довгострокової точки зору.
Ця стаття має на меті розкрити стратегію, відому як усереднення вартості в доларах, і дати кілька порад про те, як її можна реалізувати.
Усереднення доларової вартості, або скорочено DCA, — це методика інвестування, яка допомагає інвестувати певну суму грошей невеликими кроками через регулярні заплановані проміжки часу. Стратегія використовує зміни ринкової ціни протягом тривалого часу.
Вибір правильного моменту є найскладнішим завданням для трейдерів та інвесторів. Різноманітність торгових сигналів настільки велика, що іноді може бути важко вибрати, коли інвестувати. Навіть досвідчені трейдери часто помиляються під час читання ринку. DCA допомагає зменшити ризики.
Оскільки DCA передбачає регулярну купівлю певного активу за фіксовану доларову вартість, його ключовою метою є зменшення впливу нестабільного ринку, що є ключовим викликом для криптоінвесторів. Цей метод допомагає згладити середню ціну, коли ви робите покупку, замість одноразової інвестиції.
DCA — це не нова річ, і вона була популярною серед інституційних інвесторів задовго до винайдення криптовалют. Цю стратегію схвалили лише Воррен Буфетт, генеральний директор Berkshire Hathaway, який рекомендував її тим, хто не може витрачати багато часу на дослідження ринку та розробку власних торгових стратегій.
Хоча жодна стратегія не може повністю знизити ризик, DCA все ще може певною мірою зменшити його. Пам’ятайте, що сама стратегія не може забезпечити успішну інвестицію, оскільки слід враховувати багато інших факторів.
Щоб застосувати стратегію DCA, інвестор повинен спочатку вирішити суму для інвестування та цільовий актив. Оскільки ми говоримо про інвестиції в криптовалюту, це може бути Bitcoin або будь-який інший альткоїн. Визначивши цільову ціну, він повинен розділити інвестиційну суму на рівні частини та регулярно продавати їх, коли ринок наближається до визначеного рівня.
DCA-торгівлі можна здійснювати вручну або за допомогою певних інструментів автоматизації. Наприклад, усереднюючі в доларах боти, які працюють з криптовалютними біржами, можуть значно спростити процес, оскільки вони допомагають інвесторам автоматизувати операції. Такі боти виконують автоматичні покупки без урахування ринкових умов, таких як рух ринку або ціна активу. Процес автоматизований у встановлений і забутий спосіб.
Дотримання стратегії DCA допомагає знизити середню ціну купівлі та зменшити вплив неефективних рішень. Наприклад, ви могли купити актив, коли його ціна була скикетною. Пізніше, коли він відштовхується, ви можете купити більше криптовалюти за нижчою ціною протягом періоду продажу ринку, тоді як інші учасники ринку продають величезний обсяг активів за короткий час. Купівля, коли ринок падає, створює можливість згладити середню ціну та отримати прибуток від інвестиції, що, сподіваємося, з часом зросте.
Результати можуть відрізнятися при використанні неоднорідних активів. Сервісна система «Bitcoin» за допомогою інвестиційного калькулятора Bitcoin допомагає інвесторам досліджувати різні параметри, щоб вони могли бачити свою ефективність під час використання DCA. Візуальна графіка допомагає побачити, чи є DCA правильною стратегією для інвестицій.
Щоб оцінити ефективність ваших інвестицій, укажіть день початку, суму інвестування та інтервал повторних покупок. Цей інструмент спрощує покупки регулярно протягом зазначеного періоду. Калькулятор використовує історичну ціну Bitcoin для розрахунку прибутку користувача. Параметри калькулятора за замовчуванням показують прибуток, коли ви, наприклад, щотижня інвестували $10 у Bitcoin за останні три роки.
У цьому прикладі інвестор витратив би $1570 на BTC. На момент написання сума перетворилася на $11 782 (+650%). Графік не лише розраховує суму прибутку, але й порівнює ефективність стратегії, що застосовується до інших активів. Наприклад, з золотом не дуже добре працює та сама стратегія. Вона повернулася б лише +16%.
Згідно з історичними даними, фінансові ринки з часом стрімко розвиваються, що пояснює переваги усереднення витрат у доларах. Цей спосіб інвестування відрізняється від інших методів, оскільки він не вимагає від інвесторів вгадати, коли ринкові ціни будуть низькими, щоб інвестувати в потрібний час. Натомість, усереднення вартості в доларах гарантує, що інвестори регулярно купують і можуть скористатися падінням ринку, автоматично купуючи більше активів на ту саму суму грошей. Урахування вартості долара усуває частину здогадок з інвестицій і перетворює його на більш передбачувану рутину.
Інвестори також можуть вибрати стратегію «купівля й утримання», не маючи наміру продавати активи, передбачаючи зростання їхньої вартості. Мета цієї стратегії — вийти на ринок і залишитися там, незважаючи на всі коливання. Час роботи ринку не є важливим фактором, коли застосовується ця стратегія.
Хоча здається, що стратегія утримання простіша, DCA може бути більш ефективним варіантом. Зрештою, інвестор, який дотримується стратегії DCA, регулярно купуючи, може врешті-решт мати більше Bitcoin, ніж той, хто інвестував таку ж суму в одну разову суму. Обидва почали інвестувати одночасно, але використовували різні стратегії.
Багато інвестиційних компаній пропонують рішення для полегшення використання стратегії DCA. Вони часто дозволяють інвесторам створювати автоматичні інвестиційні плани, в яких інвестори можуть вказати суму в доларах і частоту інвестування, а також банківський рахунок для автоматичного виведення коштів. Отже, усереднення вартості в доларах здійснюється автоматично, гарантуючи, що інвестор не забуде здійснити заплановану купівлю. Це також допомагає спростити планування бюджету, оскільки однакова сума в доларах регулярно купується.
Стратегія DCA — це один із найкращих варіантів для ринків із високим рівнем волатильності. Стратегія була розроблена для задоволення потреб інвестора на таких ринках, зменшуючи ризики купівлі активів, коли їхні ціни зростають. Концепція розподілу великої суми інвестицій на кілька менших покупок цінується інвесторами, які не можуть дозволити собі інвестувати в одноразову суму.
Однак критики стверджують, що використання цієї стратегії призводить до збитків, коли ринок добре працює. Наприклад, коли ринок має бичачий тренд, трейдери, які інвестують раніше, отримують більший прибуток. Отже, стратегія має свої плюси та мінуси, які ми повністю покриваємо нижче.
Переваги використання стратегії DCA включають:
Інвестор не повинен негайно інвестувати значну суму в одну разову суму. Отже, ця стратегія знижує ризик інвестування за найвищою ціною. Це також зменшує тягар спроби встановити час на ринку. На нестабільному ринку криптовалюти вартість активу може впасти багато разів протягом відносно короткого періоду.
Як ми знаємо, ринки криптовалюти можуть бути дуже важко передбачити. У результаті навіть досвідчені трейдери стикаються з проблемами при прогнозуванні руху вибраних активів або навіть всього ринку. Ті, хто ще не знайомі з усім світом інвестування та торгівлі, часто втрачають значні суми грошей, оскільки вони не мають стратегії. Зважаючи на це, DCA-підхід є набагато безпечнішою інвестиційною стратегією, оскільки він допомагає компенсувати великі падіння ринку та працює для інвесторів з будь-яким рівнем досвіду.
Стратегія DCA підходить для ширшого кола інвесторів, оскільки не потрібно негайно здійснювати значні інвестиції. Це робить його доступним для тих, хто не може викупити величезну кількість капіталу одночасно. Крім того, оскільки інвестори можуть мати сумніви щодо активу та почуватися незручно інвестувати в нього свої заощадження, їм стає психологічно простіше регулярно інвестувати невеликі шматки з зарплатних чеків.
Ті, хто хоче отримати швидкий прибуток, можуть кинути та припинити інвестувати, розсердяючись, коли ціна активу впаде. Важливо розуміти, що DCA не є схемою швидкого збагачення. Ця стратегія є довгостроковою, оскільки її мета передбачає використання ринкових спадів без ризику капіталу. Нові інвестори можуть легко розчаровуватися негативними епізодами. Тому стратегія DCA може бути для них чудовим рішенням. Це дає їм час проводити глибші дослідження, інвестуючи невеликі шматки фіксованої суми.
Якщо ви не інвестуєте всю наявну суму, у вас може залишитися кілька грошових коштів, які ви можете використати для купівлі більшої кількості криптовалют у спадах. Наприклад, у листопаді 2018 року Bitcoin знизився до $3500 після того, як він був торгований на $6500 кілька місяців поспіль. Такі періоди можна використовувати як можливість середнього значення в доларах. Враховуючи параболічний об’єм незабаром після падіння ціни, підписники стратегії DCA можуть скористатися нею, особливо коли ціна зросла до $14 000 через три місяці після обвалу.
Іноді це нехтується, хоча це надзвичайно важливо для психічного здоров’я учасників ринку. Ті, хто використовує стратегію DCA, не дуже хвилюються про коливання цін, що допомагає уникнути постійної тривоги.
До недоліків усереднення витрат у доларах належать такі:
Трейдери повинні сплачувати комісію за здійснення транзакцій. Дотримуючись стратегії DCA, зазвичай з’являється більше торгових витрат. Однак, враховуючи той факт, що це довгострокова стратегія, отримані від неї прибутки повинні бути більшими, ніж покривати комісії, що, сподіваємося, буде незначним порівняно з прибутками, досягнутими в майбутньому.
Одним із недоліків стратегії DCA є можливість пропустити значний прибуток, який ви могли отримати від інвестиції великої суми за один раз. Однак для таких операцій потрібно використовувати правильний час, якщо ви хочете отримати значний прибуток від інвестицій.
Для роботи стратегії потрібно багато часу. Залежно від структури DCA інвестора, отримання стійких результатів може зайняти від трьох до дванадцяти місяців.
Вибір стратегії залежить від ситуації на ринку. Стратегія DCA не завжди може бути найкращим вибором. Наприклад, це може призвести до збитків на початку довгострокового ведмежого ринку, який може тривати кілька років. Може бути краще інвестувати значну суму в криптовалюту, якщо ви впевнені, що Bitcoin знаходиться на початку бичачого циклу.
Стратегія DCA є хорошим вибором для менш досвідчених інвесторів, які керуються емоціями і тому можуть бути схильними до неправильного вибору. Якщо ви шукаєте довгостроковий прибуток і готові чекати значного періоду, перш ніж ваші інвестиції будуть виплачені, ця стратегія саме вам підходить.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.