Криптовалютні схеми памп і дамп: що робити, коли вони трапляються

Як і на Дикому заході цінних паперів, торгівля криптовалютою постійно зростає та змінюється. Ринок криптовалюти — це по суті новий, швидко зростаючий фронтальний ринок. Зважаючи на великий інтерес, культові сліди та схвалення знаменитостей, ці активи домінують в інвестиційних розмовах. 

Bitcoin, найбільша та найвідоміша криптовалюта, постійно згадує понад 150 000 щодня Twitter і була представлена в журналах Fox, Bloomberg, Forbes і The Wall Street Journal. Наразі серед нас є щонайменше 100 000 криптомільйонерів.

Але так само, як і дикий захід, світ криптовалюти є беззаконним місцем, сповненим невизначеності та жадібності. Багато мільйонерів використовують недостатнє регулювання для застосування тактики, яка є незаконною на інших ринках. Однією з таких схем, що наразі летять за радаром регулювання, є насос і дамп.

Що таке схема криптовалютного насоса та демпа?

Ідея, що лежить в основі схеми помпи та дампа, проста: Група поганих акторів навмисно купує актив, часто невеликі акції або інші цінні папери з тонкою торгівлею, висловлює вдячність всім, хто слухає — використовуючи неправдиві новини або інформацію (насос), — потім продає, коли підвищена активність підвищує ціну акцій (накопичення). Це часто залишає тих, хто купив хіп, що тримає пакет, оскільки ціни активів різко зруйнуються, а штучний попит висихає.

Після виконання по телефону в котлах, як і у фільмі Вольф Уолл-Стріт, ампус і дамп-схеми тепер мають Інтернет і роботрейдерів, що живлять ці схеми. Основна стратегія залишається незмінною: Купуйте низькооб’ємний актив, збільшуйте його потенційні прибутки інвесторам на дошках оголошень, групових чатах і соціальних мережах, обіцяйте величезні прибутки, а потім зменшуйте позицію, коли починається купівля, і коли зростає ціна.

Головна різниця сьогодні полягає в тому, що час між входом униз і утриманням сумки в кінці може становити менше п’яти хвилин. Рідко це більше, ніж день або два. На графіку нижче показано, що сталося з мімозою (MIMO) на початку цього місяця.

Ціновий графік мімози (MIMO) на CoinGecko

Як видно з наведеного вище прикладу, у неділю, 11 липня, помпа почалася. Погані актори в групі помпи прийшли на дошки оголошень з неправдивою інформацією для підвищення ціни. Коли обсяг збільшився у 10 разів за минулий тиждень, цей страшенно збільшив ціну, зазвичай близько $0,20, до $0,87. Однак збільшення на 340% знизилося майже так само швидко, як і було. 

До вівторка вранці ціна повернулася до $0,20, і більше $750 000 змінили руки. Єдиними інвесторами, що залишилися з прибутком, були ті, хто продав під час фіпу, з багатьма акаунтами глибоко в червоній кисті, що не має реальної вартості. Низькі торгові обсяги позначають кінець схеми дампу.

Як працюють криптовалютні насоси та демп?

Схема помпи та дампу — це лише старе вино в нових винах: воно буває вже багато років. Сила схеми полягає в її простоті. 

Першим кроком у запуску криптовалютного насоса та дампу є пошук активу. Це має бути щось з низьким обсягом: Оскільки криптовалютний актив торгується тонким чином, він більш схильний реагувати на сприятливе зростання обсягів. Робота на ринку з більшою ймовірністю працюватиме над цими типами монет, ніж з великими або середніми торговими обсягами. Крім того, це монета, яку нещодавно було випущено за допомогою початкових пропозицій монет (ICO), оскільки простіше створити позитивний приріст невідомого активу, ніж з історичними даними за роки. Багато інвесторів шукають наступну велику цифрову монету, тому вибір нової «вперед» полегшує процес виведення цієї схеми.

Погані актори, особливо ті, що працюють на інтернет-платформі Discord, часто намагаються знайти монети без коротких відсотків, тому не потрібно тиснути на ціль помпи вниз. В ідеалі шахраї можуть вибрати актив із відносно стабільною ціною, щоб у випадку, якщо схема маніпуляцій не працює, актив можна було вивести без можливих втрат від волатильності.

Після виявлення об’єкта зловмисники починають повільно купувати доступні монети. Мета полягає в тому, щоб повільно накопичувати велику позицію, щоб не збільшувати об’єм або не підводити інших. Це можна робити протягом днів або тижнів, щоб ціна залишалася стабільною.

Зараз на помпу. Через історію схем помпи та дампу, а також здатність інвесторів швидко досліджувати претензії використовується нова тактика. Поточні шахраї переходять до груп Discord, Telegram та/або інших чатів, щоб запропонувати, що групи беруть участь у помпі та дампі. 

Схеми криптовалютних насосів і демп

Наприклад, такі групи, як Voyager Pump або Galactic Pump, просувають монети на Discord, щоб учасники могли перекачувати та знебарвлювати монети. Вони крокують, щоб вони отримали монету для перекачування з алгоритму або бота, щоб ніхто не міг потрапити раніше. Вони також часто продають VIP-доступ, коли особи, що сплачують за інформацію, отримують ціль за 5–10 хвилин до решти учасників групи. Насправді монети вже були придбані, і алгоритму немає. Це лише маніпуляційно створює для учасників сприйняття «справедливої» схеми.

Коли група зараз купує монету на тому, що, на її думку, є ринком з переднакопиченням, винуватці шахрайства вивантажують свої активи. Акаунт Discord зараховується до дампа, створюючи для інвесторів ліміт часу та FOMO (страх пропустити). 

Стимулюючись навмисною дезінформацією та зростанням цін, у нього запускається ще більше трейдерів, що призводить до того, що ціна зростає ще швидше. Захоплення та сподівання щодо подальшого прибутку досягають кресцентної точки зору, а учасники групи заливають ринок, намагаючись отримати монети до того, як (вони вірять) інформація буде оприлюднена широкому загалу. 

Оскільки актив зараз набагато вищий за ціною, змовники, що стоять за початковою покупкою та публічністю, починають вивантажувати свої активи, що значно приносить прибуток у процесі.

До того часу, як інформація досягла Twitter або Reddit, схема вже відбулася, а решта — сподівається отримати прибуток від незаконної схеми — натомість залишаються у ручній поклажі. Бадьорі люди, які приєдналися до вечірки досить пізно, застрягли з нікчемними активами та не врахували покупця. Схема закінчується тут, і група переходить до наступного.

Інший приклад: Ракетний насос

Ось як працює стандартна схема помпи та дампа. Звичайно, процес може набувати різних форм, і є нюанси, але принципи однакові.

Нижче наведено приклад того, як ракетний насос зміг використовувати своїх учасників для збільшення обсягу. Зверніть увагу на те, як шип виникає протягом 5 хвилин після оголошення, а потім різко зростає до оголошення, ймовірно, від учасників «VIP», які платять за ранню інформацію.

Зображення ввічливого журналу злочинів

Зараз важко почуватися погано для тих, хто шахраїться, намагаючись вчинити шахрайство для інших, але іноді жертви є невинними спостерігачами, несвідомо намагаючись знайти наступну велику річ. Є також випадки, коли інвестори використовують свій статуру для перекачування монет. В одному з прикладів запізнення Джона МакАфее нібито використав свій акаунт Twitter, щоб заробити понад $13 мільйонів на різних схемах помпи та дампу.

Починаючи з грудня 2017 року, він просуває серію, відому як «монета дня». Ці монети були нечіткими, часто мали низький обсяг, і кожен побачив значний стрибок після його схвалення. Візьміть, наприклад, «Електронум» (ETN, як показано нижче). 21 грудня 2017 року, через кілька хвилин після того, як його твіти похвалили монету, ринкова капіталізація для прихованого нового активу подвоїлася. Інвестори влилили, щоб отримати частину «священної лоти криптовалюти», як це описала McAfee.

За допомогою «Електронейму» та інших активів McAfee або тримає монети, не розголошуючи відсотки, або отримує оплату від емітентів монет для просування своїх ICO. У березні цього року, за кілька місяців до його ліквідації, за МакАфе було звинувачено в обтяженні цінними паперами та відмиванні грошей за його роль у схемі. Це була заява, яку переміщують регуляторні органи в області, яку було тонко переслідовано.

Тепер, коли ми знаємо, що таке схема помпи та дампа, і як вона організована, як ми розпізнаємо, коли монета просто популярна та модна, або фактично транспортний засіб для схеми?

Як спотувати криптовалютний насос і схему нарізки

Найпростіший спосіб виявити насос і дамп — почати з розуміння його механіки. Якщо вартість відносно невідомої монети раптово зростає без причини, існує хороша ймовірність маніпуляції. Перш ніж здійснювати покупку, завжди найкраще виконати копання. Не поспішайте з проєктом, перш ніж вивчати його. 

Якщо ви трохи чекаєте на інвестиції, ви можете втратити деякий дохід, але впевненість у своїх інвестиціях дає вам впевненість у довгостроковій перспективі. У разі помпи та дампу додатковий час може навіть зекономити вам на тому, щоб тримати гаманець із нікчемними монетами. 

Наприкінці дня на вас чекають п’ять основних симптомів.

Стежте за рухами ціни

Головною особливістю насосів і дампів є різкий рух ціни. Хоча коливання цін може відбуватися з будь-якою монетою, під час перекачування та дампу відбувається скоординована дія між стороною мерчанта. Вартість монети починає швидко зростати без помітних причин, а потім падає так само швидко без очевидного пояснення.

Дивлячись на графік цін монети, ви можете багато розповісти про зміни обсягу та історію цін. Є також онлайн-трейдери, які сповіщатимуть вас про потенційні схеми помпи та дампу. Наприклад, WalletInvestor відстежує будь-яке зростання на понад 5% протягом 5 хвилин, щоб попередити користувачів про можливі шахрайські дії.

Джерело акції

Насоси та дампи часто координуються схемами, що майструються в онлайн-чатах. Можна дотримуватися відомих груп насосів і дампів, хоча деякі можуть стягувати своєчасну інформацію. Кількість людей в одній із цих груп може становити до 200 000, хоча менші групи можуть містити приблизно 2000 осіб. Відносно анонімні та приватні канали на Discord і Telegram часто використовуються для координації таких схем.

Перевірка джерела інформації про вашу цифрову монету є ключовим фактором для виявлення невимушених порад. Якщо ви бачите відомих винуватців, що халфікують монету, або багато дописів з недобросовісних джерел, пов’язаних із менш популярною або ризикованою монетою, є підстави бути обережними. Якщо монета з низьким ринковим капіталом раптово починає трендуватись у Twitter або з’являється в оголошеннях у Facebook, а потім ви отримуєте незапитану інвестиційну пропозицію, ви також можете бути обережними.

Групи, які пропонують сигнали криптовалютної торгівлі, можуть лише здійснювати схеми помпи та дампу. Вони намагаються звертатись до початківців, які можуть мати обмежений досвід торгівлі. Після отримання довіри вони можуть стягувати комісії за торгові сигнали, але неможливо знати, звідки походять ці сигнали та чи походять вони від маніпуляторів. 

Інфлюенсери мають всі форми та розміри. Якщо випадковий ампліфікатор із сумнівним фоном і без криптовалюти раптово починає просувати монету, будьте скептичними. Багато промоторів також можуть обіцяти гарантовані прибутки. Будьте обережні з будь-якими обіцянками щодо безплатних грошей і доходів. Якщо це звучить занадто добре, щоб бути правдою, зазвичай це так.

Слідкуйте за торговим обсягом 

Тонкий торговий обсяг зазвичай означає тонку ліквідність і книги ордерів, які не заповнені покупцями та продавцями для стабілізації цін. Ринкові маркетмейкери можуть не мати великого інтересу до певної назви, щоб продовжувати створювати ордери на купівлю та продаж. У результаті ціна легко сягає типового рівня, особливо за короткий період часу. Будь-який актив з книги тонких ордерів більш схильний до цінових і торгових маніпуляцій.

Ринкова капіталізація 

Ринкова капіталізація монети обчислюється з використанням її ціни, помноженої на поставку. Насоси та групи дампів частіше націлені на монети з низьким ринковим капіталом, оскільки монети з меншими запасами також часто демонструють меншу торгову активність. Ці менші монети підлягають маніпулюванню з боку груп зловмисників. Хоча те, що вважається малою ринковою капіталізацією, є суб’єктивним, монети з ринковою капіталізацією на суму до $1 млн, ймовірно, потраплять до цієї категорії.

Правила

Обміни, які менш регламентовані, часто більш вразливі до схем помпи та дампу. Аналіз показав, що схеми насосів і дампів відносно частіші на біржах Binance і Bittrex порівняно з сильно регульованими біржами США. Часто різкі падіння ціни та обсягу відбуваються на одній біржі, а не на кількох біржах.

Якщо ви стикаєтеся з будь-яким із вищезазначених симптомів, ймовірно, ви спостерігаєте помпу та дамп.

Насос і стрибок у порівнянні з Rug Pull: відмінності

Як і у випадку з будь-якими фінансовими шахраями, шахраї та шахраї в криптовалюті намагаються використовувати незаконні та/або неетичні способи обману інших людей, щоб змусити їх переказати гроші, зароблені важко. Одним із поширених видів шахрайства, на які варто звернути увагу, є люди, які пропонують послугу чи продукт, але приймають лише криптовалюту як платіж. Оскільки криптовалюту важко відстежити, і її не можна повернути без дозволу одержувача, це чудова валюта, яку можна отримати як шахрая. 

Іншим тривожним сигналом є будь-який вебсайт або повідомлення, яке обіцяє гарантовані прибутки. Повернення ніколи не гарантовані! Будь-хто, хто говорить про інше, намагається продати вам щось і відокремити вас від криптовалюти. Для отримання додаткової інформації Федеральна комісія з торгівлі (FTC) підготувала короткий посібник щодо шахрайства з криптовалютою, щоб попередити інвесторів.

Ще одне велике шахрайство, яке злетіло, — це катастрофа. Це створення криптовалютного проєкту розробником, єдиною метою якого є втікання коштів інвесторів. Як і у випадку з помпою та дампом, вони приділяють час рекламі монети тим, хто буде слухати. Вони часто платять за рекламу на великих вебсайтах з високим трафіком, щоб збільшити гіп.

Пал бігу часто відбувається на децентралізованих біржах (DEX) з низьким контролем. Шахраї створюють монету, щоб внести її до списку на DEX, прив’язати її до іншої криптовалюти, такої як Ethereum, а потім перекачують через Інтернет. Після того, як група інвесторів, що не підозрюють, обмінює законну криптовалюту на нову монету, зловмисники виводять пул ліквідності, створюючи нікчемний актив.

Іноді етап хіп-ролу виглядатиме як помпа та дамп, оскільки творці підвищують ціну, щоб створити FOMO та вивести кошти, орієнтуючись на більшу кількість жертв у процесі. Щоб уникнути пулу, шукайте ліквідність і блокування в пулі токенів. Якщо ліквідність невелика або замок немає, краще за деякий час дати нову монету, перш ніж інвестувати, щоб не піддатися цій схемі. Перш ніж інвестувати, вам також потрібно повністю дослідити монети, про що ми поговоримо далі.

Чи можете ви отримати прибуток від криптовалютного насосу та Dump?

Насос і дампи призводять до великих коливань руху цін, що може призвести до великих прибутків. Якщо ви перебуваєте у правій частині угоди, можливе отримання прибутку від насосів і дампів, навіть несвідомо. Але якщо ваш час неправильний, і ви потрапили на неправильну хвилю, вам може бути важко отримати прибуток від насосів і дампів. Насправді ви навіть можете зазнати значних фінансових збитків. 

Стратегія розподілу насосів і дампів вимагає достатньої впевненості в тому, що група, до якої ви входите, буде першою для пуансонних і штучно завищених цін. Щоб заробити гроші, вам також потрібно мати змогу вчасно вийти з угоди. 

Щоб мінімізувати збитки, ви можете встановити стоп-лос трейлінгу, який допоможе вам вийти з позиції, коли ціни різко знижуються. Це означає встановлення ордера на продаж за певною ціною, щоб мінімізувати втрати, тим самим видаляючи позицію в монеті. Інакше, якщо ви утримуєте позицію надто довго та повільно виходите, ви можете стати жертвою падіння цін з дампа. Однак вам знадобиться ціна, щоб продовжити рух на вашу користь, доки ваш стоп-лос не перевищить ціну входу, щоб бути прибутковим, коли ціна повернеться.

Чи є криптовалютний насос і Dump незаконними?

Хіба немає законів, які захищають споживачів, адже всі новини й хіпують навколо криптовалют? Відповідь: Так і ні. У більшості країн є деякі закони щодо навмисного шахрайства.

Наприклад, у Сполучених Штатах Федеральне бюро розслідувань (FBI) має центр скарг щодо інтернет-злочинів, який відстежує онлайн-шахрайство. Однак через характер криптовалют важко зменшити, який саме організм регулює їх. Залежно від регуляторного органу криптовалютою можна вважати гроші, майно, безпеку або товар. Це означає, що він регулюється або Службою внутрішніх доходів (IRS), комісією з торгівлі ф’ючерсами товарів, Комісією з цінних паперів і бірж, або мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN).

Схеми насосів і дампів незаконні в акції. Але загалом чинні закони щодо схем помпи та дампа не застосовуються до бірж криптовалют і монет, які не класифікуються як цінні папери. Це може змінитися в майбутньому, але наразі регуляторний вакуум створює сіру зону, у якій насоси та дампи працюють у криптовалютах. 

Один можливий штурм просто зараз для мерчантів у США: Завданням IRS є переоцінка того, як вона виглядає на приріст капіталу, тому винуватці схем можуть зіткнутися з проблемами, якщо вони не сплачують податки на свій неготовий прибуток.

Що слід врахувати перед тим, як перейти в криптопроєкт

Загалом інвестиції в криптовалюту, як і в будь-яку інвестицію, пов’язані з ризиками. Будь-яка криптовалюта може потенційно бути вкрадена за допомогою хакерських атак, фішингових шахрайства, зараження зловмисним програмним забезпеченням та інших зловмисних методів. Хакери можуть використовувати викрадені облікові дані для доступу до рахунків і виведення коштів. 

Торгові боти можуть допомогти збільшити дохід і знизити втрати та ризики. Але страшно, їх можна використовувати для інших цілей, наприклад, щоб зламати криптовалюти користувачів. Ці автоматизовані сценарії запускаються автоматично без втручання людини. Бот може спробувати використати вразливості в програмній або апаратній інфраструктурі біржі. Вона навіть може запускати атаки на відмову в обслуговуванні на самій біржі, руйнуючи угоди та вносячи монети, що зберігаються в гарячих гаманцях на біржі, під загрозою.

За даними Statista, у 2020 році глобальні збитки від шахрайства з криптовалютою та злочинності були оцінені на рівні понад $513 млн, що приблизно на $205,3 млн у порівнянні з 2019 роком.

Підтримуйте базові положення

Перш ніж інвестувати в будь-який криптовалютний проєкт, вам потрібно самостійно оцінити кожен із них. Використовуйте фундаментальний аналіз для дослідження цифрового активу, пильно стежте за командою, яка бере участь у проєкті, і проводьте комплексну перевірку його розробників, радників і інвесторів. Хто вони? Які у них є передумови та досвід? Чи можуть вони працювати разом? Чи потрібне поєднання технічних знань і бізнес-могутності для маркетингу та успішного виконання проєкту?

Розуміння прихильників проєкту також має вирішальне значення. Чи є маркейр-інвестори з венчурним капіталом надійними рекордами, які прив’язані до проєкту? Репутація надсилає важливе повідомлення у криптоспільноті, і правильне підкріплення має велике значення. Соцмережі також можуть вказувати на розмір інтересу до проєкту, тому зберігайте вкладки щодо сили його спільноти як ключового індикатора.

Уважно прочитайте інформаційний документ про проєкт, оскільки він містить детальну інформацію про ваші інвестиції, а також часові рамки, технології, що використовуються, та цілі. Врахуйте важливість проблеми, яку вирішує проєкт, чи існує ринковий попит на рішення та наскільки він буде великим, а також чи має проєкт унікальний підхід, який ще не існує. Хоча рішення щодо криптовалюти можуть бути новими, вам потрібно розглянути конкурентні рішення з усіх сфер, включно з традиційними технологіями.

Технічно кажучи, наскільки слухняним є проєкт? Насправді ви можете переглянути вихідний код свого проєкту онлайн, можливо, на GitHub. Навіть якщо ви не знаєте коду, спробуйте перевірити й затвердити його третьою стороною.

Маркетинг і створення хіпу навколо криптовалюти — це важливий спосіб побудови спільноти досвідчених прихильників, які інвестують і підтримують довгостроковий актив. Якщо ніхто не знає про проєкт, знайти покупців токенів буде складно. Сталий маркетинг — це висока якість, і підписники мають сильну репутацію, створюючи «віртуальний цикл». Іноді багатообіцяючі проєкти можуть будувати спільноту органічно, частково через «ротову» думку. Але найімовірніше проєкти також витратили кошти на маркетинг. Приправлені маркетологи з чітким розумінням маркетингової тактики зазвичай повинні спрямувати такі зусилля.

Прикінцеві думки

Зрештою, незафіксований простір криптовалюти пропонує як небезпеку, так і винагороду, і, як і на Дикому Заході, ті, хто хоче сміливо її випустити, можуть вирватися мільйонери або врешті-решт померти. На кожному кроці є люди, які намагаються забирати ваші гроші з важко заробленими, але є також спільноти, які щиро зацікавлені в регулюванні технологій і безпеці інвесторів.

Більшість онлайн-платформ, присвячених дискусіям з інвестування в криптовалюту, не підтверджують і не переносять помпу та дампи. Субредит криптовалюти — це група з понад 6,3 мільйона підписників і 100 мільйонами взаємодій, яка має суворе правило щодо приховування будь-якої конкретної монети або інвестицій. Їх правило No3, маніпуляція, читає: «Не качати, шилінг або FUD (страх, невизначеність, сумніви)» і значно помірковано для дотримання вимог. Коли багато інвесторів розумно ставляться до схем, дохід від насосів і дампів також знижується.

Однак насоси та дампи — це більша або менша кількість відкритих таємниць, а повторювані стратегії, орієнтовані на тонкі монети. Може бути важко відокремити прихильника з ентузіазмом, який не має значної довіри до шахраїв. НавітьElon Musk було сказано, що він «насосить, але не скине», оскільки стратегія стала знайомою із середнім інвестором у криптовалюту.

У жовтні 2020 року Міністерство юстиції США опублікувало доповідь, в якому описано Генеральну групу з розробки завдань у сфері кіберцифрових технологій для боротьби зі схемами. Зосередившись на регуляторних питаннях та інвесторах, криптовалютний насос і дампи, сподіваємось, просунуться на шляху до киплячих кімнат, залишаючи нас сильнішими та безпечнішими ринками на майбутнє.