Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
На нестабільному ринку криптовалюти пошук надійного джерела доходу без впливу капіталу на значні коливання ринку є основною метою для багатьох інвесторів. Сховище Mantle дає користувачам змогу робити саме це. Mantle Vault, що знаходиться в межах набору Bybit Ончейн Earn, — це новий продукт з низьким рівнем доходу стейблкоїнів, розроблений для спрощення складності децентралізованого фінансування (DeFi).
Сховище Mantle дає користувачам змогу отримувати дохід на холдингах USDT і USDC без необхідності керувати приватними ключами, комісіями за газ або складними стратегіями DeFi вручну. DeFi Співпрацюючи з професійними установами з управління активами, продукт поєднує користувачів з ончейн-стратегією торгівлі, традиційно зарезервованою для інституційних гравців.
Розміщений як основний продукт доходу DeFi, сховище Mantle надає пріоритет збереженню капіталу, спрямований на конкурентні прибутки. Вона побудована на надійній інфраструктурі, що поєднує Mantle Мережа і Основна мережа Ethereum, в основному, використовуючи протокол кредитування Aave для отримання прибутку. Продукт спрямований на орієнтовну річну відсоткову ставку (APR) приблизно від 7% до 12% на USDT і USDC, пропонуючи привабливу альтернативу стандартним ощадним продуктам.
Примітка. Хоча продукт розроблено з основними механізмами захисту, уся ончейн-діяльність пов’язана з ризиками, пов’язаними з смарт-контрактами та виконанням протоколу.
Ключові висновки:
Mantle Vault — це основне рішення із забезпечення прибутковості для власників USDT і USDC за допомогою дельта-нейтральних стратегій у протоколі Aave.
Продукт спрямований на розрахунковий APR від 7% до 12% із динамічним розподілом активів у стратегіях USDe та прямим кредитуванням
Користувачі отримують гнучкий доступ до своїх коштів зі звичайним періодом погашення від двох до трьох днів
Ринок криптовалюти вже давно стикається з розривом між торгівлею з високим ризиком і низькими заощадженнями. Серед користувачів криптовалюти високий попит на стабільні й прогнозовані доходи на своїх стейблкоїнах (USDT і USDC). Такі прибутки перевершують традиційні ставки економії, не знижуючи ризик волатильності, пов’язаний з альткоїнами або спрямованою торгівлею.
Традиційний дохід DeFi часто створює значні бар’єри для входу. Користувачі стикаються з складністю у вигляді мостових активів у мережах, обмінюються токенами на децентралізованих біржах (DEX) і вручну стейкують активи. Крім того, дохід DeFi може бути дуже нестабільним, що сильно коливається залежно від ринкових умов. Можливо, найбільшим тягарем є необхідність ручного управління, оскільки користувачі повинні постійно стежити за вимогами до маржі та коефіцієнтами вартості застави, щоб уникнути ліквідації — процесу, який вимагає пильності та технічного досвіду.
Сховище Mantle було створено для вирішення цих конкретних проблем. Її бачення полягає в тому, щоб забезпечити простий досвід користувача, коли доступ в один клік через Bybit замінює необхідність керувати гаманцями або комісіями за газ. Він має на меті запропонувати привабливий APR у діапазоні від 7% до 12%, що значно перевищує стандартні продукти для заощадження централізованої біржі (CEX). CEX
У сховищі використовується розширений дохід за допомогою професійних стратегій для зменшення ризику зниження. Використовуючи модель фінансування поза межами балансу, Mantle Vault з’єднує користувачів безпосередньо з ончейн-джерелами доходу, гарантуючи, що дохід відрізняється від доходу на біржі та походить від прозорої активності DeFi.
Сховище Mantle має кілька базових функцій, розроблених для балансування безпеки, прибутковості та гнучкості для користувача.
Це продукт із низьким ризиком і захистом основної суми. Її базові стратегії консервативні, зосереджуючись на збереженні капіталу понад агресивне зростання. Це робить його ідеальним вибором для інвесторів, які прагнуть збільшити свої стейблкоїни.
Сховище пропонує конкурентні прибутки, при цьому цільовий APR становить приблизно від 7% до 12%. Хоча ця ставка є цільовою, а не гарантією, вона представляє значну премію над традиційними пасивними опціонами на дохід у криптовалютному просторі.
Продукт використовує дельта-нейтральну стратегію. Це означає, що інвестиційний підхід розроблений таким чином, щоб бути захищеним від руху ціни базового забезпечення. Незалежно від того, зростає чи опускається ринкова тенденція, вартість портфеля залишається стабільною порівняно зі стандартом стейблкоїна.
Mantle Vault пропонує гнучкі виведення. Поки кошти розгорнуто в чейні, користувачі не блокуються в довгострокових контрактах. Звичайний графік погашення — T+2 або T+3, тобто користувачі можуть отримати доступ до своїх коштів протягом двох–трьох днів.
Нарешті, сховище побудоване на надійних протоколах, особливо використовуючи Aave. Як один із найбільших і найбільш перевірених бою протоколів ліквідності в DeFi, Aave надає інституційну інфраструктуру, необхідну для збільшення доходу.
Оперативний потік Mantle Vault розроблений для користувача, щоб бути зручним, одночасно виконуючи складні операції у фоновому режимі.
Коли користувач вносить USDT або USDC у Сховище на Bybit, рішення Ончейн Earn платформи об’єднує та використовує ці кошти. Після цього активи переводяться в мережу Mantle або розподіляються Мережа в Основна мережа Ethereum.
Коли кошти перебувають у чейні, дохід отримується через Aave за допомогою певних дельта-нейтральних стратегій. Нарешті, реалізований дохід збирається та розподіляється назад на акаунт користувача Bybit, створюючи пасивний потік доходу.
Основою ефективності Mantle Vault є дельта-нейтральний підхід. Простіше кажучи, дельта-нейтральне означає, що стратегія хеджується проти волатильності ціни активу, що використовується. Навіть якщо ціна активу, що використовується в стратегії, коливається, загальна вартість портфеля в USD залишається стабільною.
Сховище покладається на три стовпи отримання доходу:
дохід поставки, тобто відсотки, сплачені позичальниками за протоколом Aave
стейкінг-стимули, які часто виплачуються в управлінні або токенах винагород
кредитне плече з контролем ризику, яке часто називають петлею, що збільшує дохідність, не піддаючи основну частину спрямованому ринковому ризику;
Aave було обрано основою для цих стратегій через його глибоку ліквідність і протестовану бою безпеку. Як протокол DeFi з блакитним чіпом Aave може працювати зі шкалою, необхідною для інституційного продукту, як-от Mantle Vault.
Стратегія USDe представляє значну частину портфеля. Цей процес починається з конвертації внесених USDT або USDC користувача в USDe, що є синтетичним доларом Ethena. Після цього USDe надходить на ринок Aave V3 на Ethereum.
Користувачі отримують дохід із двох джерел у цій стратегії: вони отримують нативний дохід від пропозиції Aave, що сплачує позичальник, і отримують заохочення Ethena, які часто розподіляються як бали або сати.
Для збільшення цих прибутків у стратегії використовується петля — рекурсивний процес, під час якого протокол надає заставу, запозичує її та повертає запозичені кошти. Це збільшує ефективність капіталу та помножує APR, що генерується на основі базового доходу.
Стратегія передбачає певний потік: внесення стейблкоїнів, конвертація їх у USDe (за допомогою стейкінгу або ринкової купівлі для підвищення ефективності витрат) і постачання активів до Aave V3. Очікуваний APR для цієї стратегії коливається приблизно від 5% до 11%. Час виведення складає від двох до трьох днів, а обсяг його виведення складає приблизно $600 млн.
Стратегія постачання USDT/USDC зосереджена на ліквідності та збереженні. На відміну від першої вищезазначеної стратегії, цей підхід передбачає пряме постачання USDT або USDC у Aave V3 на Ethereum. Конверсії в інші активи немає, тому він передбачає меншу складність експлуатації.
Будівля позиції проста: депозити в USDT або USDC для сховищ і поставка безпосередньо до пулів кредитування на Aave V3. Хоча очікувана APR нижча, від приблизно 1,5% до 3%, місткість значно більша, приблизно $5 млрд. Ця стратегія гарантує, що велика частина сховища залишається дуже ліквідною для полегшення викупу користувачів.
Сховище Mantle не просто вибирає одну стратегію замість іншої. Натомість він використовує активне управління портфелем для динамічного розподілу коштів між двома опціонами. Мета полягає в тому, щоб збалансувати вищий дохід, отриманий стратегією USDe, з глибокою ліквідністю та нижчим профілем ризику стратегії прямого постачання.
Підтримуючи цей баланс, сховище може запропонувати привабливий змішаний APR, який відповідає цільовому 7–12%, гарантуючи, що ваші кошти залишатимуться в безпеці. Цей асортимент також має вирішальне значення для операційної ефективності, забезпечуючи обробку виведення коштів у зазначені часові рамки T+2 або T+3, незалежно від ринкових умов.
Безпека має першочергове значення для будь-якого основного продукту. Mantle Vault покладається на Aave, галузевий стандарт кредитування, і працює в захищеній Основна мережа Ethereum і Мережа Mantle. Всі смарт-контракти проходять перевірку для забезпечення цілісності коду.
Однак прозорість щодо ризику є надзвичайно важливою. Навіть з основним захистом ризики існують в екосистемі DeFi. Ризик смарт-контрактів залишається фактором, оскільки теоретично можуть виникнути помилки в Aave або коді Vault. Також існує ризик протоколу DeFi, зокрема щодо пега USDe або ліквідності базових активів.
Користувачі також повинні знати про перевантаження мережі; хоча цільовий час погашення становить 2–3 дні, надмірне засмічення мережі Ethereum може спричинити затримки.
Нарешті, можливі коливання врожаю, оскільки заявлений APR є оцінкою, що ґрунтується на ринкових умовах, і не є фіксованим.
Отримання криптовалюти за допомогою Mantle Vault є інтуїтивно зрозумілим і зручним. Підписатися почати заробляти дохід, виконайте такі дії:
1. Перейдіть на головну сторінку Bybit, знайдіть вкладку Earn на навігаційній панелі та виберіть Ончейн Earn.
2. Шукайте відповідні активи, зокрема USDT або USDC. Знайдіть кнопку Внести Внести в стейкінг і виберіть Mantle Vault з доступних варіантів продуктів.
3. Введіть бажану суму підписки на сторінці стейкінгу. Перегляньте умови та підтвердьте трансакцію, натиснувши Внести Внести в стейкінг.
4. Після підтвердження транзакції ваші кошти буде розгорнуто, і ви почнете заробляти цільовий 7–12% APR.
Mantle Vault розроблено з урахуванням кількох криптовалютних аудиторій. Він підходить для власників стейблкоїнів, які хочуть пасивного доходу, що перевищує стандартні ставки економії, але не хочуть ризикувати своєю основною сумою. Він також приваблює користувачів, які почуваються комфортно щодо концепції ончейн-продуктів і надають перевагу практичному підходу до DeFi.
І навпаки, він не підходить для користувачів, які потребують миттєвої ліквідності. Крім того, трейдери днів або ті, хто може потребувати коштів негайно для викликів маржі, повинні уникати блокування коштів у сховищі Mantle, оскільки період погашення зазвичай триває від двох до трьох днів.
Сховище Mantle — це значний крок уперед у розширенні стратегій DeFi для середнього інвестора. Пропонуючи доступ до інституційних дельта-нейтральних стратегій через простий інтерфейс, Bybit дає користувачам змогу максимально збільшувати стейблкоїни без головного болю від ручного виконання.
Балансування безпеки за допомогою основних механізмів захисту з цільовим доходом від 7% до 12%, Mantle Vault перекриває різницю між низькими заощадженнями та торгівлею з високим ризиком.
Хочете оптимізувати свій криптовалютний портфель? Відвідайте Bybit Ончейн Earn сьогодні та по стейкінг за допомогою Mantle Vault, щоб почати заробляти!
#LearnWithBybit
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.