Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Ви колись чули про термін «деривативи»? Це по суті тип активу, який відстежує ціну будь-якого популярного базового активу. Наприклад, похідні срібла точно відстежують фактичну ціну срібла. Коли ви торгуєте деривативами, ви робите ставки на срібну ціну, фактично не володіючи ними.
Світовий ринок деривативів набагато більший, ніж ви можете собі уявити. На момент написання цього листа його вартість оцінюється в понад $600 трильйонів. На жаль, роздрібні інвестори не можуть отримати доступ до більшості прибуткових деривативів, які замість цього доступні лише інституційним інвесторам, які входять до основних установ, таких як банки. Ці установи створюють, управляють і забезпечують виконання контрактів, які роблять можливими будь-які наявні деривативи.
Для визначення того, хто може торгувати ринком деривативів, застосовуються кілька правил. Наприклад, багато деривативів можна торгувати лише в певних юрисдикціях. Відносно новий протокол блокчейну, універсальний доступ до ринку, має намір вирішити цю проблему, надаючи деривативи для роздрібних трейдерів у всьому світі. У цій статті ми обговоримо універсальний протокол доступу на ринок і токен UMA. Давайте зануримося.
Заснований компанієюHart LamburandAllison Luin Q4. 2018 р., протокол UMA дає користувачам змогу створювати децентралізовані фінансові протоколи. За допомогою інфраструктури UMA розробники можуть створювати власні деривативи та інші продуктиDeFiproducts і керувати ними в мережі Ethereum. Протокол пропонує налаштовувані шаблони контрактів, які дозволяють розробникам створювати деривативи майже для будь-якого активу, навіть для тих, до яких щоденні інвестори не можуть отримати доступ.
Як випливає з назви протоколу, метою UMA є надання деривативів громадськості. На відміну від традиційних деривативів, контракти, створені за протоколом UMA, керуються самостійно. Це означає, що вони не вимагають втручання дорогих правоохоронних органів у суди та юристи. Використовуючи технологію блокчейнута контракти, протокол UMA дає інвесторам змогу брати участь на світовому ринку деривативів, незалежно від їхнього фінансового стану, досвіду чи юрисдикції.
UMA — це токен корисності управління в проєкті універсального доступу на ринок. Цей токен відіграє вирішальну роль у роботі протоколу UMA та має багато випадків використання в своїй екосистемі. Як власник UMA, ви маєте право брати участь в управлінні протоколом (докладніше про це нижче).
Як криптоінвестор ви можете отримати доступ до протоколу UMA, щоб купити або продати різні деривативи, створені на платформі. По-перше, проєкт вимагає від вас надати на платформі певну форму криптозастави, як-от BTC,ETHorstablecoin. Потім це забезпечення блокується в смарт-контракті за протоколом UMA, після чого ви отримуєте відповідний синтетичний токени повернення.
Синтетичні токени призначені для відстеження будь-якої частини надійних і допустимих даних, наприклад, вартості певної акції, валюти або будь-якої іншої криптовалюти. Потім ви можете торгувати цими синтетичними активами, як і будь-яким активом. Реальна вартість синтетичних активів, які ви створюєте, залежить від вартості застави ваших депозитів у протоколі UMA.
Важливо зберегти вартість застави після створення бажаної деривативи. Як запобіжний захід проти падіння вартості застави, можливо, вам доведеться додати більше застави (для захисту своєї позиції). Можливо, у вас виникло запитання: Як смарт-контракт у протоколі UMA знає вартість моєї застави? БагатоDeFiplatforms вирішують це питання, яке зазвичай називають «Проблема з ораклеєм», постійно відстежуючи ціну базового активу за допомогою цінових оракселів. На жаль, це рішення не є ідеальним.
Поширеною скаргою під час використання цінових оракул є перевантаження мережі, яке вони викликають. Ці оракли стягують певну комісію за постійне відстеження ціни базового активу та, як правило, припиняють працювати в періоди високої мережевої активності. Протокол UMA уникає використання оракел для відстеження цін, оскільки вони споживають велику кількість мережевих ресурсів. Натомість відповідальність за підтримання достатньої застави для захисту вашої позиції покладається на вас, інвестора.
Учасники, що беруть участь у протоколі UMA, відомі як «ліквідатори». Ліквідатори відстежують всі позиції в протоколі UMA за допомогою власних цінових каналів і гарантують, що кожен інвестор має достатньо застави для підтримки синтетичних токенів, які він створює. Якщо ліквідатор знаходить позицію, яка не має достатньої кількості застави на його основі, він може ліквідувати позицію, погасивши борг і вимагаючи забезпечення для себе.
Власники токена UMA можуть брати участь в управлінні мережі. Вони можуть голосувати за різні пропозиції проєктів і вносити свій внесок у безпеку протоколу. Як власник токена UMA, ви маєте право голосувати за різні пропозиції щодо покращення за протоколом, як-от нові функції проєкту та типи контрактів, які можуть бути включені на платформі.
Власники також можуть допомогти вирішити суперечки щодо ціноутворення активів, які виникають під час ліквідації. Беручи участь у процесі управління UMA чесно й точно, власники токенів мають право на токени UMA як винагороди. Рішення, пов’язані з протоколом UMA, підлягають управлінню та керуються виключно власниками токенів UMA.
Як уже згадувалося, синтетичні активи призначені для відстеження цін на будь-який базовий актив, наприклад акції, товар або криптовалюту компанії. Ці активи дозволяють інвесторам отримати ціновий вплив на різні помітні активи, фактично не купуючи їх. Поки інформація про ціну базового активу є надійною та загальнодоступною, розробники можуть створити синтетичний актив за протоколом UMA.
Найкраща частина — створення синтетичних токенів для відстеження даних у будь-якій формі. Наприклад, ви можете створити синтетичний токен, який відстежує ціну комісії за газ Ethereum або ринкову капіталізацію DOGE. Ці токени, як і криптовалюти, мають певний магазин цінності та є бездозволеними, доступними та децентралізованими.
Як обговорювалося раніше, ліквідатори можуть вимагати застави інвестора, ліквідуючи свою позицію та погасивши борг самостійно. Однак, якщо хтось вважає, що позицію не слід було ліквідувати, він може ініціювати суперечку протягом певного періоду часу. Потім учасники мережі (спірори) перевіряють чинність ліквідації, посилаючись на власні ціни.
Для вирішення цієї суперечки власників токена UMA просять проголосувати за те, якою, на їхню думку, була ціна активу. На основі їхніх даних суперечки вирішуються в мережі. Власники токенів отримують винагороди за участь. Цей процес запобігає різним іншим проблемам, які зазвичай виникають у таких мережах, як протоколи UMA, наприклад, операції з оракле та шліфовані кредитні атаки.
Розробники можуть отримати доступ до низки перевірених шаблонів смарт-контрактів з відкритим вихідним кодом на платформі UMA. Ці шаблони допомагають розробникам створювати надійні синтетичні токени, не турбуючись про архітектурні виклики.
Примітка. Наведені нижче цифри є точними на момент написання цього документа та приблизно враховуються до двох знаків після коми.
Загальна сума пропозиції — токени 106,2 млн.UMA
Циркулююча пропозиція — 65,4 млн(62% від загальної суми поставки)
Ринкова капіталізація — $318 млн
Загальна заблокована вартість (TVL) — $33,1 млн
Обсяг торгівлі 24-Hour — $12 млн
Ціна — $4,76 за токен UMA
На початку цього року токен UMA зафіксував експоненціальне зростання. З $7 у січні ціна сягала $33, зареєструвавши абсолютно новийATH. Однак з того часу ціна виправилася сама і наразі рухається за $4,99 за токен UMA. Експерти вважають, що цей токен має багатообіцяюче майбутнє... за умови, що протокол UMA може витіснити майбутні змагання.
Токени UMA можна купити на багатьох популярних біржах, як-от Bybit. Купівля UMA на біржі Bybit — це простий процес. По-перше, вам потрібно мати акаунт на Bybit. Якщо у вас його немає, ви можете зареєструватися в кілька простих кроків.
Потім вам потрібно придбати токени USDT, щоб купити UMA. Якщо ви володієте будь-яким USDT на іншому гаманці або біржі, перенесіть їх у свій гаманець Bybit. Інакше ви можете купити USDT, натиснувши
Підтвердивши наявність токенів USDT у гаманці Bybit, перейдіть на спотову маржинальну секцію та знайдіть токен UMA. Після визначення
Натисніть Купівля UMAпісля підтвердження вартості USDT, яку вам потрібно витратити, та торгової комісії за обмін. Після виконання ордера відповідні токени UMA будуть перенесені у ваш спотовий гаманець Bybit. Зверніть увагу, що для розміщення угоди можна використовувати лімітний, ринковий або умовний ордер. Ми рекомендуємо використовувати лімітний ордер.
Ми також рекомендуємо передавати токени в захищений гаманець, який жодним чином не підключений до Інтернету. Ви навіть можете використовувати гаманець-агардерів, який, як відомо, безпечніший, для більшого спокою.
Протокол UMA дає змогу середньостатистичним інвесторам отримати доступ до деяких із найбільш вигідних деривативів у світі. Багато продуктів спільноти вже існують в екосистемі UMA, і ще багато знаходяться в розробці. Щоб отримати доступ до цих інструментів, користувачам не потрібні фінансові фони або глибокі кишені. Сьогодні за допомогою платформи UMA вам потрібен лише смартфон і доступ до Інтернету, щоб почати торгувати деривативами та брати участь на світовому ринку деривативів.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.