Що таке криптовалюта Aave? Дослідження протоколу кредитування DeFi

Ви коли-небудь замислювалися над тим, що таке криптовалюта і як ви можете використати силу криптовалют для отримання пасивного доходу? Увійдіть до Aave — інноваційної платформи децентралізованого фінансування (DeFi), яка змінює спосіб кредитування та позики цифрових активів. Унікальні функції та автоматизація смарт-контрактів Aave вирізняються серед своїх колег, пропонуючи користувачам бездоганний досвід, одночасно отримуючи переваги швидко зростаючої екосистеми DeFi.

У цьому дописі в блозі ми вирушаємо в подорож, щоб зрозуміти внутрішню роботу Aave, її еволюцію від ETHLend до складного протоколу кредитування DeFi, а також роль токена AAVE у управлінні, забезпеченні застави та стейкінгу на платформі. Отже, приготуйтеся відкрити світ Aave, де чекає майбутнє фінансування!

Ключові висновки

• Aave — це провідний протокол кредитування DeFi з інноваційними функціями, такими як пули ліквідності, надлишкові позики та флеш-кредити.

• Токен AAVE є важливою складовою екосистеми Aave, що надає користувачам управління, забезпечення та стейкінг для отримання винагород.

• Для початку роботи на платформі користувачі повинні вибрати гаманець, сумісний з Aave, купити/продати токени AAVE на біржах і взяти участь у майнінгу та стейкінгу.

Розуміння: Протокол кредитування DeFi

Aave — це децентралізована фінансова платформа, яка пропонує позики з такими функціями:

• Кредитування та позика криптовалют за допомогою смарт-контрактів

• Пули ліквідності

• Надмірні позики

• Алгоритмічно встановіть відсоткові ставки, щоб максимізувати дохід

• Флеш-кредити

• aТокени

Aave знаходиться в авангарді революції DeFi, змінюючи спосіб взаємодії людей з фінансовими послугами.

Походження Aave та його відмінні функції від традиційних фінансових установ, безумовно, кучерявість. Тепер ми розглянемо еволюцію Aave та інноваційні елементи, які позиціонують її як руйнівника в децентралізованій сфері кредитування.

Еволюція півріччя

Шлях Aave розпочався зі свого засновника Стані Кулехова, який запустив платформу під назвою ETHLend. ETHLend була системою кредитування та позик, регульованою смарт-контрактами, але незабаром було очевидно, що для задоволення зростаючих вимог індустрії DeFi потрібен більш складний та автоматизований протокол фейкінгу. Отже, Aave народився на початку 2020 року, зосереджуючись на DeFi та сумісності, а також надаючи підхід на основі пулу до кредитування та позик різних криптоактивів.

Перехід з ETHLend на Aave означав більше, ніж просто зміну імені — він запровадив безліч передових функцій, змінюючи середовище кредитування DeFi. З акцентом на автоматизації, Aave зробила кредитування та позику криптовалют доступнішими, безпечнішими та ефективнішими, перевищуючи обмеження традиційних фінансових установ.

Основні функції й інновації Aave

Однією з найінновацій Aave є запровадження флеш-кредитів, які дають можливість безколонізованим позикам для однієї транзакції. Флеш-кредити призначені для розробників, які створюють смарт-контракти та зазвичай працюють трейдерами, щоб отримати прибуток від розбіжностей в ціні криптовалюти на кількох біржах у практиці, відомій як криптовалютна арбітражна торгівля. Зіткнення? Спалахова позика має бути погашена з відсотками та комісіями в одній транзакції з негайним блокуванням, забезпечуючи майже миттєве повернення запозичених коштів.

Іншою інновацією, яка вирізняється Aave, є поняття токенів, які є токенами, що містять відсотки. Ось як вони працюють:

• aТокени видобуваються під час внесення активів позикодавцями.

• Вони спалюються, коли виводяться активи.

• Ці токени генерують відсотки на основі сплати відсоткової ставки за позиками.

• Кредитори заробляють пасивний дохід від своїх депозитованих активів через сформовані відсотки.

Об’єднання цих характерних особливостей дозволило Aave змінити сектор кредитування DeFi, відкривши безліч способів для користувачів оптимізувати свої прибутки.

Роль токена AAVE

Токен AAVE незамінний для екосистеми Aave, що виконує різні ролі, зокрема:

• Управління AAVE надає власникам прав голосу щодо пропозицій та змін до протоколу Aave, гарантуючи, що спільнота буде висувати в майбутньому траєкторії блокчейну.

• Застава: Токен є заставою для отримання активів за протоколом Aave, що дає користувачам доступ до позик із вищими лімітами позик і знижками на комісії.

• Стейкінг: AAVE можна стейкувати, щоб отримувати винагороди та брати участь у механізмі консенсусу мережі.

Ці ролі роблять AAVE важливим компонентом екосистеми Aave.

Крім управління та застави, токени AAVE можна забирати в стейкінг, щоб отримувати винагороди за протоколом Aave. Токени AAVE у модулі безпеки або пулі ліквідності не лише сприяють безпеці платформи, але й дають користувачам змогу отримувати пасивний дохід від своїх активів. Завдяки такій універсальній функціональності токен AAVE є невід’ємною частиною екосистеми Aave, що сприяє її зростанню та успіху.

Права управління та голосування

Володіння токенами AAVE надає право голосу власникам Aave, що дає їм змогу брати участь у процесі прийняття рішень платформи та впливати на її майбутнє розвитку. За допомогою ончейн-системи управління Aave власники токенів і стейкери можуть голосувати за пропозиції щодо вдосконалення (AIP), які охоплюють різні аспекти, як-от оновлення протоколу, додавання функцій і коригування комісій. Надаючи спільноті право голосу, Aave гарантує, що її розвиток відповідатиме потребам та інтересам її користувачів.

Щоб подати пропозицію на покращення, користувачі повинні відповідати таким вимогам:

• Мати мінімум 10 000 AAVE або еквівалент.

• Після подання пропозиція повинна досягти певного порогу та пройти 3-денний період голосування.

• Якщо пропозиція проходить, перед виконанням відбувається затримка на 1 день, що забезпечує прозорість і достатньо часу для залучення спільноти.

Ця надійна система управління Aave на основі токена управління є підтвердженням зобов’язання Aave щодо децентралізації та орієнтації на користувача.

Застава для позики

Забезпечення є невід’ємною частиною процесу позики на платформі Aave, при цьому токен AAVE діє як важливий актив для користувачів, щоб гарантувати свої позики. Використовуючи токени AAVE як заставу, позичальники можуть отримати доступ до вищих лімітів позик і знижок на комісії, що робить користувачам привабливішим брати участь в екосистемі Aave.

Процес застави в Aave вимагає від позичальників внести підтримувану криптовалюту або токен в смарт-контракт, що гарантує запозичені кошти. Вартість застави визначає суму, яку можна позичити, виходячи зі співвідношення позики до вартості (LTV), встановленого протоколом Aave. Завдяки наявній безпечній системі забезпечення Aave забезпечує стабільну платформу з управлінням ризиками як для позикодавців, так і для позичальників.

Винагороди за стейкінг і отримання винагород

Токени зі стейкінгом AAVE надають користувачам ще один шлях до оптимізації прибутків, одночасно підвищуючи безпеку платформи. На стейкінгу AAVE у модулі безпеки користувачі можуть отримувати винагороди у вигляді інфляційних стимулів стейкінгу, при цьому поточна орієнтовна ставка винагороди становить приблизно 6,23% APY. Це забезпечує відносно низький ризик для отримання пасивного доходу на холдингу токенів Aave.

Модуль безпеки служить основою для пулів позик у разі безнадійної заборгованості, забезпечуючи стабільність платформи. Стаковуючи токени AAVE, користувачі не лише отримують винагороди, але й відіграють вирішальну роль у підтримці цілісності та безпеки платформи. З майбутнім пулом майнінгу Aave користувачі можуть очікувати ще більше можливостей заробити винагороди та внести внесок у ліквідність та безпеку платформи.

Навігація: Кредитування та позика криптоактивів

Інтуїтивний інтерфейс і автоматизовані смарт-контракти Aave оптимізують процес кредитування та позик криптовалют для користувачів. Платформа пропонує такі функції:

• Внесіть активи в пули ліквідності, щоб заробити відсотки на утримання

• Доступ до позик, забезпечених заставою

• Використовуйте флеш-кредити та токени для максимального доходу

• Беріть участь у швидко зростаючій екосистемі DeFi

Незалежно від того, чи є ви досвідченим трейдером криптовалюти чи новачком DeFi, Aave спрощує безперешкодне кредитування та позику цифрових активів. Розгляньмо процес:

1. Депозитинг активів

2. Отримання токенів

3. Позики з надмірною колонізацією та управління позиковими активами

4. Використання флеш-кредитів для арбітражних можливостей.

Внесення активів і отримання токенів

Кредитори на Aave можуть вносити активи в пули ліквідності та отримувати токени, які представляють їхню частку пулу та нараховуються відсотки з часом. Ці відсоткові токени дають кредиторам змогу:

• Отримуйте пасивний дохід від депозитованих активів

• Підтримуйте співвідношення 1 до 1 за допомогою відповідного поставленого активу

• Пристосовуйтеся до ринкових умов, щоб кредитори могли максимізувати свої доходи в режимі реального часу.

Внесення активів до пулів ліквідності Aave просте й просте. Ось як можна внести криптоактиви:

1. Отримайте доступ до платформи або застосунку Aave.

2. Перейдіть до огляду резерву активу, який ви хочете внести.

3. Переконайтеся, що для активу достатньо ліквідності.

4. Ініціюйте трансакцію депозиту.

5. Після успішного внесення депозиту ви отримаєте токени в обмін на свої активи.

6. Ви можете зберігати, торгувати або використовувати токени як заставу для позики.

Позики з надлишковою латеральністю

Надмірна оплата є ключовим компонентом позики на Aave, забезпечуючи забезпечення та забезпечення позики достатньою сумою застави. Цей підхід знижує ризик для позикодавців і захищає стабільність платформи, що робить Aave привабливим вибором для користувачів, які прагнуть захищеної та надійної платформи кредитування DeFi.

При запозиченні на Aave користувачі повинні внести заставу у вигляді підтримуваної криптовалюти або токена. Вартість застави разом зі співвідношенням позики до вартості (LTV), встановленим протоколом Aave, визначає суму, яку можна позичити. Застосовуючи надмірну колоніалізацію, Aave захищає кредиторів від потенційних збитків через дефолт позики та забезпечує стабільне середовище як для позикодавців, так і для позичальників.

Використання флеш-кредитів для арбітражних можливостей

Спалахові позики Aave пропонують користувачам унікальну можливість позичити позику без застави з метою арбітражу за умови, що позика погашається в рамках однієї транзакції. Ця інноваційна функція дає трейдерам змогу використовувати розбіжності в ціні на кількох біржах і отримувати прибуток без попередньої комісії за капітал або торгові комісії. Флеш-кредити стають можливими через смарт-контракти, що гарантує майже миттєве повернення запозичених коштів у тому самому блоці.

Використовуючи флеш-кредити, користувачі можуть реалізувати стратегії арбітражу з нульовим ризиком, оскільки позика повертається відразу після завершення угоди. Ця функція не лише додає цінності платформі Aave, але й демонструє потенціал DeFi для порушення традиційних фінансових послуг.

Заходи й ризики безпеки Ave

Досягніть пріоритетності безпеки, вживаючи кількох заходів для захисту своїх користувачів і забезпечення цілісності платформи. Використовуючи заставу та надлишкову коллатеральність для забезпечення позик, платформа забезпечує стабільне середовище як для позикодавців, так і для позичальників. Крім того, протокол Aave регулярно перевіряється та оптимізується для підвищення його безпеки та зниження потенційних вразливостей.

Хоча Aave застосовує кілька заходів безпеки, потенційні ризики все ще існують. Користувачі повинні знати про можливість ліквідації застави, дефіцит ліквідності та потенційні вразливості смарт-контрактів під час використання платформи. Залишаючись у курсі й пильності, користувачі можуть мінімізувати ці ризики та максимально використовувати можливості, які пропонує Aave.

Модуль безпеки та стейкінг

Модуль безпеки визначає заходи безпеки Aave, функціонуючи як сітка безпеки для платформи та зменшуючи наслідки проблем із безнадійною боргою та ліквідністю. Здійснюючи стейкінг токенів AAVE у Модулі безпеки, користувачі роблять внесок у безпеку платформи, заробляючи винагороди у вигляді інфляційних заохочень стейкінгу.

У разі нестачі модуль безпеки може ліквідувати частину токенів AAVE у стейкінгу для відновлення кредитного пулу та збереження стабільності платформи. Участь у Модулі безпеки дає користувачам можливість не лише отримувати пасивний дохід, але й посилює безпеку та цілісність екосистеми Aave.

Потенційні ризики та виклики

Використання Aave несе внутрішні ризики, з якими користувачі повинні бути впізнаваними. Леткий криптоактив може спричинити ліквідацію застави, коли його вносить позичальник. Це призводить до ліквідації застави для забезпечення коштів позикодавців. Крім того, дефіцит ліквідності може виникнути, коли доступна ліквідність криптовалюти падає нижче певного порогу, що перешкоджає позичальникам виводити активи.

Уразливості смарт-контрактів також становлять ризик, оскільки зловмисники можуть використовувати потенційні недоліки для викрадення коштів або здійснення шахрайських транзакцій. Залишаючись в курсі цих потенційних ризиків і проблем, користувачі можуть ухвалювати добре поінформовані рішення, використовуючи Aave, і максимально збільшувати прибутки, мінімізуючи потенційні втрати.

Початок роботи з Aave: Гаманці, біржі та торгівля

Для початківців з Aave ось інструменти, які вам потрібні:

• Сумісний гаманець для зберігання токенів AAVE та інших цифрових активів

• Доступ до біржі для транзакцій токенів AAVE

• Розуміння можливостей майнінгу та стейкінгу

Озброївшись цими інструментами, ви можете зануритися у світ Aave та розкрити потенціал кредитування та позик DeFi.

У таких розділах ми розглянемо:

1. Вибір гаманця, сумісного з Aave

2. Навігація біржами для торгівлі токенами AAVE

3. Брати участь у майнінгу та стейкінгу, щоб отримувати винагороди та сприяти ліквідності та безпеці платформи.

Вибір гаманця, сумісного з Aave

Вибір відповідного гаманця має першочергове значення для безпечного зберігання й управління токенами AAVE та іншими цифровими активами. До гаманців, сумісних із Ave, належать гаманці з апаратним забезпеченням, як-от гаманці Ledger і модель T Trezor, які забезпечують найвищий рівень безпеки та підтримку токенів ETH і ERC-20. Програмні гаманці, як-от Zerion Wallet, Ledger Wallet і Linen Wallet, пропонують зручніше використання з тією ж підтримкою токенів.

Під час вибору гаманця враховуйте такі фактори:

• Ваші потреби та вподобання

• Функції безпеки гаманця

• Сумісність з вашими пристроями

• Досвід користувача

Маючи під рукою відповідний гаманець, ви будете добре обладнані, щоб з упевненістю вивчити екосистему Aave та керувати цифровими активами.

Купівля та продаж токенів AAVE

Трансакція токенів AAVE — це простий процес на кількох біржах, і Криптомат є одним із прикладів. Платформи, як-от Kriptomat, пропонують зручний інтерфейс для торгівлі токенами AAVE, що полегшує користувачам доступ до світу кредитування та позик DeFi. Kriptomat також пропонує кілька способів оплати, як-от оплата кредитними картками та банківські перекази SEPA, що забезпечує гнучкість і зручність для користувачів.

Під час продажу токенів AAVE функція періодичної купівлі криптовалюти дає користувачам змогу планувати майбутні продажі щотижня або щомісяця, автоматизуючи процес і роблячи його безпроблемним. Використовуючи зручні для користувача біржі, як-от Kriptomat, користувачі можуть без зусиль торгувати токенами AAVE і повністю взаємодіяти з екосистемою Aave.

Участь у майнінгу та стейкінгу

Пули майнінгу та стейкінгу Aave надають користувачам можливості отримувати винагороди та підвищувати ліквідність і безпеку платформи. Беручи участь у цих пулах, користувачі можуть генерувати пасивний дохід, зміцнювати екосистему Aave та максимізувати прибуток у просторі DeFi.

З майбутнім пулом майнінгу Aave користувачі можуть очікувати ще більше можливостей для отримання винагород і внеску в безпеку та ліквідність платформи. Залишаючись в курсі можливостей майнінгу та стейкінгу, користувачі можуть скористатися всім потенціалом Aave і по-справжньому відчути переваги децентралізованого фінансування.

Підсумок

У цьому блозі ми розглянули захопливий світ Aave, інноваційного протоколу кредитування DeFi, який змінює спосіб кредитування та позики людей криптовалют. Унікальні особливості Aave, як-от флеш-кредити, токени та його надійна система управління, роблять її змінником гри в швидко зростаючій екосистемі DeFi.

Приєднавшись до подорожі Aave, не забудьте вибрати сумісний гаманець, орієнтуватися на біржі для торгівлі токенами AAVE і брати участь у майнінгу та стейкінгу, щоб отримати винагороди та сприяти безпеці та ліквідності платформи. Завдяки правильним інструментам і знанням ви можете розкрити весь потенціал Aave і відчути майбутнє фінансів під рукою. #Bybit #CryptoArk

Часті запитання

Чи є криптовалюта AAVE хорошою інвестицією?

Зважаючи на те, що Aave — це авторитетний протокол DeFi, який займає дев’яте місце з точки зору ринкової капіталізації та підтримується великим TVL, він має великий потенціал для інвестування у криптовалюту. Однак токен нещодавно не працював добре та знизився на 31% протягом останнього місяця, що ускладнює прогнозування того, чи буде це гарною інвестицією.

Чому криптовалюта є такою популярною?

Aave — це популярна криптовалютна платформа через широкий спектр відсоткових ставок, надлишкові позики та можливість отримувати доступ до флеш-кредитів. Зараз це одна з найбільших платформ кредитування DeFi на ринку, яка надає користувачам можливість позичати та позичати без мейдмена, а також отримувати привабливі винагороди.

Як заробляти кошти з Aave?

Aave дає змогу як вкладникам, так і позичальникам отримувати гроші з протоколу. Депозити можуть заробляти відсотки на депозитах, тоді як позичальники можуть забирати позики з депозитованими активами як заставу. Надаючи бажаний актив і суму, ви можете отримувати пасивний дохід на основі ринкового попиту.

Що таке токени у півріччі?

aТокени — це токени, видані за протоколом Aave, які генерують відсотковий дохід від позик на платформі, забезпечуючи пасивний потік доходу для власників.

Як працює модуль безпеки Ave?

Модуль безпеки Aave діє як захисний механізм шляхом стейкінгу токенів AAVE, щоб зупинити пули позик у разі простроченої заборгованості. Це забезпечує додатковий рівень безпеки для користувачів. #Bybit #TheCryptoArk