Impermax (IMX): збільште свої прибутки від AMM вже сьогодні

Вступ

Останніми роками DeFiworld покращився завдяки стрибкам і обмеженням, а такі привілеї, як стейкінг, фермерське господарство й криптовалютне кредитування, очолюють рух. Навіть якщоDeFidoesn не повністю захопить світ фінансів, це очевидно спричиняє потрясіння, яке незабаром не зупиниться.

Серед нових функцій DeFi, AMM (автоматизований маркетмейкер) був одним із найуспішніших. Мільйони доларів блокуються в пулах ліквідності за протоколами, і цифра налаштована лише на зростання найближчим часом. Нові оновлення спрямовані на збільшення прибутків користувачів, використовуючи їхні позиції в пулях ліквідності. Impermax — це один із перших протоколів у цьому новому секторі кредитування, який ґрунтується на токенах LP.

У цій статті ми вивчаємо протокол Impermax і дізнаємося, як максимізувати прибутки, використовуючи функції, які він пропонує.

Що таке Impermax?

Impermax, випущений у 2018 році, — це автоматизована платформа криптовалютного кредитування, яка є міжчейнною, бездозволеною та децентралізованою. Обслуговування користувачів децентралізованих бірж, як-отUniswapandArbitrum, полегшує позики та кредитування в ізольованих пулях кредитування. 

Як і інші типи пулів ліквідності, ці пули кредитування містять два різні токени, які використовуються позиками з пулів Impermax. Impermax використовує функцію, відому як фермерство з підвищеним доходом, за допомогою якої позичальники можуть отримати позики для покращення своїх позицій на фермі, використовуючи свої поточні токени LP як заставу. Таким чином, вони заробляють як заставні токени, так і за запозичені кошти. 

Тепер ви можете запитати: Що робити, якщо позикодавець потрапив у все та потрапив до нездійсненних збитків? Не хвилюйтеся — Impermax розробила систему, яка враховує цю потенційну проблему. Ризик непостійних збитків виключається, оскільки користувачі не вносять кошти вDEXcontracts; радше, кошти використовуються для кредитного плеча, оскільки вони позичаються іншим фермерам. Фермери, що вирощують дохід, несуть ризик непостійних втрат, тоді як позикодавець у безпеці. Ця нещодавно запущена версія прибуткового фермерства відома як непряме фермерство дохідності.

Що таке IMX?

IMX — це мультичейн-токен, який діє як токен управління протоколу Impermax. Його загальна заблокована вартість (TVL) розпочалася з $8 млн і зросла приблизно до $40 млн. Він все ще на шляху до зростання, оскільки набуває більшої популярності, з метою досягнення мільярдної вартості. 

На момент запуску всього 14 мільйонів токенів IMX були ейрдроппедамидо приблизно 35 000 провайдерів ліквідності Uniswap v2. Після початкового дропу другий раунд з 500 000 IMX був переведений на ейрдроп раннім прихильникам, а також тим, хто користувався своєю мережею до дати його запуску, яка впала 29 квітня 2021 року. 

Загальна кількість IMX становить 100 мільйонів токенів, тоді як її поточна циркуляційна пропозиція невідома. За кожну транзакцію, як-от кредитування, позика або погашення позик, в IMX стягується комісія. Це важливо для майбутнього зростання мережі Impermax.

Як працює Impermax?

Користувачі стають провайдерами ліквідності, коли вносять токени в пул, щоб підтримувати безпеку токенів. Кожному провайдеру ліквідності (LP) надається токен, який є доказом того, скільки він надав пулу. 

Impermax використовує ці токени як заставу для надання позик, які, у свою чергу, потрібно повторно інвестувати в пару ліквідності.

Щоб краще зрозуміти, як працює Impermax, розгляньмо гіпотетичний сценарій:

• Джад — постачальник ліквідності на суму 10 000 $ ETH/DAI, заблокований уUniswap.
• Щорічний відсоток доходу (APY) від інвестицій Джад становить 25%.
• Оскільки Джейд вважає, що цей дохід зростатиме, він використовує свою позицію до $100 000 за протоколом кредитування Impermax. Джейд робить це, розміщуючи токен свого провайдера ліквідності як заставу для отримання DAI або ETH.
• Джейд повинен повторно інвестувати позику в пул.
• Дохід ETH/DAI зростає з 25% до 50%, тобто прогноз Джеда був правильним. 
• Замість того, щоб заробляти $5000 у прибутку, Джейд заробляє $50 000 у прибутку на рік, приносячи прибуток як від збільшення прибутку, так і від Impermaxleverage.

Основні характеристики Impermax

Позики для провайдерів ліквідності

Завдяки Impermax провайдери ліквідності (LP) на Uniswap можуть використовувати свої токени пулу ліквідності як заставу для отримання більшої кількості позик. Раніше ці токени були актуальними лише тоді, коли LP хотів вивести свої кошти з пулу. Однак з Impermax ці токени можна використовувати як заставу для отримання позик.

Мінімальний ризик перевищення застави

Impermax дозволяє позики лише з того самого пулу на токені пулу ліквідності позичальника. Це означає, що позика підтримується активом, а ризик ліквідації усувається. Наприклад, якщо хтось хоче використовувати свої токени ETH/DAI для отримання позики, він може отримати позику лише Ether абоDAI.

кредитне плече

Чому вам потрібні ті самі токени, які ви маєте в пулі ліквідності, а не просто інший токен? Відповідь проста: основною метою Impermax є збільшення прибутку. Отже, метою позики є реінвестування токенів, щоб збільшити дохід на тій самій парі ліквідності. Залежно від того, який ризик ви готові взяти на себе, ви також можете вибрати бажаний тип кредитного плеча. Оскільки є ймовірність того, що токени будуть ліквідовані, якщо відбудеться значна зміна ціни, важливо бути обережними з бажаним співвідношенням ризику та винагороди.

Безстійкі втрати

Однією з ключових особливостей протоколу є те, що кредитори отримують вигоду від застосування алгоритмічно підтримуваного процесу погашення, який змінює ризик непостійних збитків для позичальника. Незалежно від того, чи бере кредитор участь у пулі, вартість його інвестицій залишається незмінною.

Токеноміка IMX

Ім’я токена та тюкер: Impermax (IMX)

Максимальна пропозиція: 100 мільйонів IMX

Циркулююче постачання: Невідомо

Адреса контракту Ethereum: 0x7b35ce522cb72e4077baeb96cb923a5529764a00

Адреса контракту Avalanche: 0xeA6887e4a9CdA1B77E70129E5Fba830CdB5cdDef

Адреса контракту Arbitrum: 0x9c67eE39e3C4954396b9142010653F17257dd39C

Адреса контракту Polygon: 0x60bB3D364B765C497C8cE50AE0Ae3f0882c5bD05

IMX реєструє гідні щоденні торгові обсяги. Протягом минулого тижня середній торговий обсяг становить приблизно 50 000 на добу.

Дози й мінуси Impermax (IMX)

Плюси

• На Impermax користувач може позичити лише базові активи, які він має на своєму токені LP, що робить його дуже ефективним для використання.
• Кредитор може вибрати, які токени з пари він хоче купити.
• У кожному пулі є індивідуальна безпека. Якщо атакується один пул, це не вплине на позичальників інших пул.
• Impermax бездозволяється, тобто кожен може негайно додати пару криптовалюти та отримати кредитне плече на новій парі. Усі пари токенів можна позичати та позичати за допомогою Impermax.

Мінуси

• Так само, як це є перевагою, ми б хотіли, щоб користувачі могли позичати активи за межами своїх пар токенів ліквідності.

Чи є Impermax (IMX) хорошою інвестицією?

Impermax можна класифікувати як хорошу інвестицію через функції, які він пропонує, і проблеми, які він вирішує. Однією з ключових проблем, яку він допомагає зменшити, є непостійні втрати. Ризик непостійних втрат завжди існує на певному рівні, при цьому єдиним визначеним рішенням є вихід із пулів ліквідності. Однак непряма форма прибуткового фермерства, коли ризик знято з позики, не є половиною поганого.

Як недозволений ринок кредитування, немає центрального органу, що контролює ваші позики та токени LP, які ви хочете використовувати як заставу. Ніхто не вирішує, чи є ваш вибір інвестицій хорошим, тому позичальники можуть бути більш «безплатними» або невтішними у своєму підході до позик. 

Що стосується пар активів, то обмеження їх дає деякі переваги. Для безпеки мережі правило уникнення безнадійних позик, яке вимагає, щоб користувачі використовували активи в парі токенів LP, також може бути хорошим. Вона не рекомендує користувачам робити поганий вибір інвестицій і підтримує цілісність мережі. Отже, якщо ваш токен LP призначений для пари ETH/DAI, ви можете позичити лише ETH або DAI. Ви не можете позичати кошти та ризикувати ними на спекулятивних і дуже нестабільних виборах, таких як монети з емою.

ДодаванняUniswap 2.0як перший AMM є гарним вибором, оскільки він демонструє інноваційну модель застави для токенів LP. Таким чином, дві проблеми, а саме надмірна колоніалізація та відсутність публічності, вирішуються одним рішенням.

Купівля токена IMX

Оскільки IMX — це мультичейн-токен, ви можете купити його на різних децентралізованих платформах, таких як Uniswap іSushiSwap, за допомогою AMM. Вона також доступна на деяких централізованих біржах. Однак перш ніж купувати IMX на централізованих біржах, перевірте торговий обсяг і кількість доступних користувачів. Це допоможе вам продати токени, якщо ви хочете/коли забажаєте, і знизити ризик неліквідності. 

Прикінцеві думки

Галузь DeFi динамічна, складна та сповнена тонкостей, а нові продукти, здавалося б, запускаються через день. Протокол Impermax є доказом цього факту. Насправді, те, як він ще не існував у традиційній сфері фінансів, — це загадка. Використання на основі багаточейнової концепції означає, що це небезпечно для перевантаження мережі Ethereum, а купувати й продавати легко. Незважаючи на те, що наразі ще не так багато гравців у полі кредитного плеча пулу ліквідності, Impermax має залишатися на своїх пальцях і продовжувати робити все можливе, щоб не заважати конкурентам.