Что такое контракт на разницу цен?

Контракт на разницу цен (CFD) — это популярный продукт для инвесторов, которые хотят торговать ценами на сырьевые товары, валюты, индексы и даже акции. CFD позволяют спекулировать, не покупая базовый актив.

Главное:

• Контракт на разницу цен — это финансовое соглашение между покупателем и брокером, когда покупатель предполагает, что цена контракта вырастет или упадет. Чтобы заключить такое соглашение, владеть базовым активом не нужно.

• CFD на акции, индексы, сырьевые товары и валюты доступны во многих странах, но запрещены в США.

• Теперь пользователи Bybit могут торговать CFD на золото, сырьевые товары, индексы и акции на Bybit TradFi.

Что такое контракт на разницу цен?

Контракт на разницу цен (CFD) — это финансовое соглашение между покупателем и брокером, когда покупатель спекулирует на росте или падении цены контракта. Чтобы заключить такое соглашение, владеть активом контракта не нужно. Цена CFD зависит от цены базового актива.

Во многих странах, включая Австралию и Великобританию, доступны CFD на акции, индексы, сырьевые товары и валюты. Однако SEC запретила эти продукты для розничных инвесторов в США.

Контракты на разницу цен — отличный вариант для тех, кто хочет инвестировать без покупки базового актива. CFD позволяет использовать кредитное плечо, диверсифицировать портфели и даже торговать после традиционных рыночных сессий.

Как работают CFD

CFD — это контракт между покупателем и продавцом, по которому обе стороны соглашаются оплатить разницу в стоимости контракта после его закрытия. CFD основаны на движении цен на акции, сырьевые товары и другие финансовые продукты. Покупатель определяет срок действия контракта и может держать его открытым до тех пор, пока соответствует требованиям к марже.

В этом финансовом продукте можно открыть шорт-позицию или лонг-позицию. После закрытия контракта покупатель либо платит эмитенту CFD, если есть убыток, либо получает прибыль, если сделка остается в плюсе.

CFD на валюты и сырьевые товары

CFD на валюты и сырьевые товары — самые популярные контракты на разницу цен. С их помощью инвесторы получают доступ к различным валютам и товарам, не покупая базовый актив.

CFD на акции

Инвесторы вкладываются в CFD, когда не хотят покупать сами акции. В отличие от обычной торговли, во время торговли через CFD не нужно владеть базовыми активами.

При этом инвесторы могут открывать шорт-позиции или лонг-позиции с кредитным плечом и потенциально получать более высокую прибыль даже без крупных позиций в акциях.

Разница между торговлей акциями на споте и через CFD

Хотя результаты похожи, торговля акциями на споте и через CFD отличается. Основное преимущество CFD заключается в кредитном плече. Например, если вы хотите разместить сделку на $10 000, для этого может хватить всего $2000.

Спотовая торговля же происходит непосредственно на основных рынках, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа. Сумма на спотовом рынке совпадает с суммой инвестиций, и вы владеете базовыми акциями на брокерском аккаунте.

Преимущества торговли CFD

Инвесторы предпочитают CFD другим продуктам по многим причинам.

Пример торговли CFD

Предположим, вы хотите получить доступ к акциям Coca-Cola, не инвестируя в них напрямую.

После этого необходимо оплатить другие комиссии, такие как ставка комиссионных и комиссия за финансирование. Они могут быть следующими:

Ставка комиссионных: 0,1% для открытия сделки и 0,1% для закрытия. В этом случае вы заплатите $14,91 за открытие и закрытие позиции.

Ежедневный сбор за финансирование: если эмитент CFD взимает годовую комиссию за финансирование в размере 7,5%, суточная комиссия за финансирование рассчитывается следующим образом:

(Годовая ставка / 365 дней) * сумма контракта

Итоговая прибыль: в этом сценарии она составит $710 – $14,91 – $43,80 = $651,29

CFD также могут взимать другие комиссии. Ставки комиссионных и комиссии за финансирование могут значительно отличаться, а некоторые брокеры включают комиссию в спред. В примере выше показано, как затраты на финансирование могут влиять на прибыль, поэтому CFD обычно больше подходят для краткосрочной торговли. Крупные спады также угрожают подобным сделкам. Даже просадка на 10% вынудила бы инвестора закрыть эту позицию.

Риски торговли CFD

Этот тип торговли требует много терпения и обучения: инвестиции в CFD сопряжены с более высоким риском, и даже небольшие движения могут привести к значительным убыткам.

Инвесторы в CFD часто используют дополнительное кредитное плечо, что может привести к крупным убыткам, если актив сдвинется в неблагоприятном направлении. При такой торговле стоит установить стоп-лосс, чтобы при необходимости выйти из сделки.

Предварительно изучите эмитента CFD и убедитесь, что он авторитетный и способен выполнить свои финансовые обязательства.

Расходы при торговле CFD

При выборе эмитента CFD обратите внимание на структуру расходов. Изучите следующие факторы:

• Спред: разница между ценами спроса и предложения. Если цена предложения заметно выше, расходы могут увеличиться.

• Затраты на хранение: за любые позиции, оставшиеся в аккаунте на ночь, может взиматься комиссия.

• Комиссионные: некоторые продукты, такие как CFD на сырьевые товары, не взимают комиссионные, поскольку встраивают их в спред. Однако некоторые CFD на акции требуют комиссионные за открытие и закрытие контракта.

• Комиссии за рыночные данные: некоторые брокеры CFD взимают комиссии за доступ к своим торговым сервисам.

Эти расходы могут быстро копиться и уменьшать прибыль. Затраты будут особенно крупными, если базовый актив сдвинется в неблагоприятном направлении. Сочетание спада рынка, кредитного плеча и высоких комиссий приведет к значительным убыткам.

Торгуйте CFD на акции на Bybit TradFi

Инвестиции в CFD — хороший вариант для опытных инвесторов, которые хотят диверсифицировать портфели и использовать кредитное плечо для увеличения прибыли. Как и во всех инвестициях, важно учитывать свои цели и допустимые риски, а также убедиться, что CFD подходят для портфеля.

Ознакомьтесь с Bybit TradFi и узнайте, как получить доступ к акциям, криптовалютам, драгоценным металлам, сырьевым товарам и индексам.

#LearnWithBybit