Lumia (LUMIA) кардинально изменила токенизацию RWA с помощью ликвидности DeFi, защиты MEV и технологии zk-роллап.

Реальные активы (RWA) быстро становятся ведущей темой в экосистеме блокчейна, и многие протоколы и сети начинают предлагать услуги токенизации активов. Однако многие из этих решений основаны на простом перемещении различных физических и цифровых активов в 

, независимо от того, как эти токенизированные ончейн-продукты будут использоваться в дальнейшем. В результате после токенизации активов в сети они понимают, что отсутствие ликвидности препятствует дальнейшему обороту и принятию активов.

, который использует гораздо более комплексный подход к токенизации активов. Платформа позволяет компаниям токенизировать различные RWA, включая широкий спектр товаров, и предоставляет способы повышения ликвидности и приложений в децентрализованной 

 (DeFi). На основе модульного набора для разработки цепей Polygon 

 (Polygon CDK) Lumia предоставляет надёжную, безопасную, совместимую, экономичную и масштабируемую инфраструктуру для активного использования RWA в мире Web3.

Начав свою деятельность под названием 

 (ORN) как приложение на базе Ethereum (ETH), которое агрегировало ликвидность с различных 

 (DEX) бирж, в 2023 году проект был ребрендингирован в Lumia и расширил функциональность, чтобы сосредоточиться на нише RWA. По состоянию на конец 2024 года Lumia остается одним из первопроходцев в сфере RWA с улучшенной ликвидностью.

 (LUMIA) — это блокчейн второго уровня, предназначенный для токенизации и использования RWA в DeFi-приложениях. 

Эта платформа позволяет компаниям размещать в сети различные физические и цифровые активы

, безопасно токенизировать их и использовать активы для обеспечения, кредитования и других сценариев использования криптовалютного финансирования.

Платформа Lumia появилась в 2020 году, когда на Ethereum был запущен Orion Protocol (ORN). Orion, соучредитель Алексея Колоскова и Кала Али, предложил агрегацию ликвидности с нескольких платформ CEX и DEX. В конце 2023 года Orion объявила о ребрендинге в Lumia, уделяя особое внимание RWA и их активному использованию за счёт улучшенного предоставления ликвидности.

Проект также перешел с Ethereum на собственную сеть второго уровня в октябре 2024 года, при этом токены ORN будут перенесены на нативный токен новой платформы LUMIA в соотношении 1:1. По состоянию на декабрь 2024 года основные криптовалютные биржи перенесли ORN на LUMIA или находятся в процессе перехода.

 (ZKP), построенная на основе Polygon CDK, универсальной платформы разработки блокчейна с открытым исходным кодом, предоставляемой проектом 

 Платформа Lumia отличается высокой модульностью и имеет различные компоненты, используемые для исполнения, доступности данных (DA) и расчётов.

Сетевая абстракция и абстракция аккаунта

 и предлагает цепную абстракцию (CA), а с третьей веб-страницей — услуги по абстракции аккаунтов (AA). Сервис CA от Lumia предназначен для предоставления пользователям DeFi доступа к ликвидности и возможностям в нескольких блокчейн-сетях. АА позволяет пользователям совершать транзакции на нескольких платформах в одном удобном интерфейсе. Используя 

 вместо стандартных адресов сторонних аккаунтов (EOA), пользователи могут легко совершать транзакции на разных платформах с помощью одного кошелька, привязанного к этим смарт-контрактам.

Благодаря единому и удобному интерфейсу Lumia AA позволяет пользователям Web 2.0 входить в мир DeFi на основе Web3 с минимальной кривой обучения. Дополнительные преимущества AA включают повышенную безопасность на уровне смарт-контрактов и безгазовые транзакции, финансируемые Lumia.

Торговля на основе намерений

Пользователи Lumia также могут использовать торговлю на основе намерений, то есть указывать свои намерения, а ордера исполняются только в том случае, если во всей экосистеме, доступной для Lumia, найдена соответствующая сделка. Специальные ноды ликвидности обрабатывают ордера на основе намерений и предлагают лучшие ставки, которые они могут получить для целей пользователя. Это помогает пользователям Lumia получать наилучшие предложения.

Этот продвинутый механизм торговли работает на платформе 

, которая предоставляет различные уникальные преимущества для улучшения удобства работы пользователей. Например, он обеспечивает надёжную защиту от 

 (MEV), одного из самых распространенных эксплойтов в мире DeFi. Он также оптимизирует эффективность цены и сводит к минимуму негативное влияние сделок на цену за счёт использования своих Резолюторов для получения ликвидности на всем DeFi рынке.

Lumia — это роллап на основе ZK, созданный на основе Polygon CDK и работающий на 

-движке. Благодаря модульной конструкции Polygon CDK позволяет роллапам легко включать различные уровни исполнения, DA и расчётов, а также другие связанные с ними технологии. Например, Lumia объединяет различные механизмы исполнения, такие как Privado ID и Miden, ориентированные на конфиденциальность. Privado ID позволяет Lumia безопасно и конфиденциально идентифицировать пользователей. Privado ID, созданный на основе технологии zk, позволяет физическим и юридическим лицам контролировать свои персональные данные, предоставляя DApp только необходимую идентификационную информацию без раскрытия конфиденциальных данных.

Miden, в свою очередь, также является платформой на основе ZK, которая предлагает частные аккаунты и исполнение транзакций. Miden работает как роллап-сеть и представляет собой высокомасштабируемую среду для DeFi-операторов и пользователей, которые ценят конфиденциальность данных, что является важным фактором для любой платформы, ориентированной на финансы.

Сеть Lumia также отличается высокой 

 с другими блокчейнами, что достигается за счёт использования двух модульных уровней совместимости: AggLayer и Hyperlane.

AggLayer — это основной уровень совместимости Lumia. AggLayer встроен в Polygon CDK и предлагает кроссчейн-транзакции в различных сетях роллапов второго уровня на основе Polygon. Она объединяет ликвидность во всей экосистеме сетей, соединенных с AggLayer, что позволяет Lumia обеспечивать глубокую ликвидность токенизированных активов.

Hyperlane, другой протокол взаимодействия, используемый Lumia, — это решение, которое помогает разработчикам легко и эффективно отправлять произвольные данные через сети. Она расширяет охват Lumia за пределами экосистемы Polygon. Теоретически Lumia может получить доступ к ресурсам и ликвидности во всей экосистеме сетей, которые внедрили Hyperlane. По состоянию на конец 2024 года за пределами среды Polygon появились десятки таких блокчейнов на базе гиперлана.

Процесс токенизации в сети Lumia

Lumia упрощает процесс токенизации RWA. В качестве первого шага владелец актива должен предоставить документы, подтверждающие право собственности, и пройти любые другие необходимые процедуры комплексной проверки. После этого между владельцем актива и Lumia Foundation, юридическим лицом, стоящим за проектом, подписывается соглашение о залоге.

В контексте технологии блокчейна и RWA соглашения о займе используются для передачи физических активов уполномоченному кастодиалу, в то время как фактические токенизированные представления этих активов хранятся и используются в пространстве блокчейна.

После того как стороны подпишут соглашение о залоге, актив будет оцениваться сторонними оценщиками, а затем токенизирован в ончейне. Теперь токенизированную версию актива можно использовать в DeFi-приложениях, доступных через Lumia, для типичных операций криптовалютного финансирования, таких как обеспечение, кредитование, займы, стейкинг, управление доходностью и многое другое.

Lumia Stream, протокол агрегации 

 платформы, получает ликвидность с нескольких бирж. (Это основная услуга, с которой Lumia начала свою деятельность, когда она была известна как Orion Protocol.) Он получает доступ к ликвидности на криптовалютном рынке, чтобы предоставлять RWA на основе Лумии гораздо больше, чем токенизированное ончейн-представление. Помимо доступа к ликвидности, Lumia Stream имеет защиту MEV для всех сделок, проводимых на платформе, и 

, которые позволяют подключать токенизированные активы между блокчейн-платформами.

С помощью Lumia Stream разработчики также могут использовать виртуальные 

, которые показывают оптимальные торговые пути между несколькими биржами. Эти виртуальные книги ордеров также могут преобразовать информацию о ценах из 

 (AMM) в формат, совместимый со стандартной моделью книги ордеров.

Основные характеристики Lumia

Lumia имеет несколько типов специализированных узлов, включая ноды DNLP (делта-нейтральное обеспечение ликвидности) и ноды DAC (комитет доступности данных). Первый предназначен для децентрализованной ликвидности в сети, а второй играет ключевую роль в проверке данных.

Также существуют HyperNodes, которые можно использовать либо для предоставления лицензий на операционные права виртуальных Lumia-станков, либо для предоставления лицензий, используемых для делегирования операторам DNLP и DAC-узлов. HyperNodes может запускать DNLP или DAC-узлы или делегировать их этим типам и зарабатывать награды экосистемы. 

Впервые в июле 2024 года Lumia сделала доступными лицензии на HyperNode. Выпуски лицензий и связанные с ними запуски HyperNodes будут проходить постепенно.

Платформа использует сеть zkProvers, которые несут ответственность за создание доказательств достоверности — криптографические штампы, подтверждающие действительность блоков транзакций. В настоящее время Lumia использует инфраструктуру zkProver по умолчанию, предоставленную Polygon CDK. Однако проект планирует создать индивидуальный уровень проверки в партнёрстве с 

, поставщиком недорогих и масштабируемых услуг проверки ZK. В соответствии с документацией проекта, в первом Q1 2025 года будут объявлены об интеграции системы zkProver на базе Gevolut.

Децентрализованная сеть секвендеров (DCN)

Планы Lumia на начало 2025 года также включают создание децентрализованной сети секвендеров (DCN). Последовательности являются важными частями любой роллап-системы. Эти ноды упорядочивают транзакции в блоки для дальнейшей проверки. Типичная сеть роллапов использует только один секвендер, что часто упоминается как одна из ключевых уязвимостей роллапов.

Lumia стремится создать децентрализованную сеть из нескольких нод-секвендеров, адаптированных к платформе Lumia, для оптимизации безопасности и производительности. Проект планирует предоставить стимулы в виде токенов LUMIA поставщикам услуг секвенирования для построения DCN.

Мы уже упоминали о некоторых специализированных типах узлов на Lumia — DNLP, DAC и HyperNodes. Ещё одним важным разнообразием нод на платформе являются DA (lightclient). Они играют ключевую роль в децентрализованной доступности данных, обеспечивая безопасное хранение и удобный доступ к данным транзакций в сети Lumia. Данные о транзакциях в Lumia распределяются и хранятся по сети DA-узлов, что позволяет валидаторам легко извлекать необходимые данные.

Данные в сети DA хранятся в безопасном криптографическом формате. Как шифрование, так и режим распределенного хранения обеспечивают конфиденциальность и высокую безопасность данных транзакций Lumia.

DA-узлы активируются токенами LUMIA на основе их вклада в сеть. Мы рекомендуем операторам нод активно участвовать, поскольку награды определяются как объёмом обработки данных, который они обрабатывают, так и временем безотказной работы сети.

Нативная криптовалюта платформы LUMIA используется для различных функций:

Токен LUMIA был запущен в середине октября 2024 года, заменив предыдущий токен ORN — нативную криптовалюту платформы. ORN был представлен в июле 2020 года наряду с запуском протокола Orion. Как упоминалось выше, платформа объявила о переходе ORN на LUMIA в соотношении 1:1. По состоянию на декабрь 2024 года токены ORN всё ещё находятся в обращении, но ожидается, что в конечном итоге они будут полностью перенесены в LUMIA.

LUMIA — это токен с ограничением по поставкам, общий и максимальный токен которого составляет 238 888 888.

 в качестве бессрочного контракта на основе USDT. В соответствии с условиями контракта можно торговать LUMIA с кредитным плечом до 12,5x.

Инновационная зона Bybit предлагает пользователям бессрочный торговый доступ к перспективным новым криптовалютам с высоким риском/высоким потенциалом, выбранным профессиональной командой платформы.

Прогноз цены токена LUMIA

По состоянию на 19 декабря 2024 года токен LUMIA торгуется по цене $1,61, или на 36,2% ниже, чем его ATH $2,49 4 декабря 2024 года, и на 72,8% выше, чем его ATL $0,9205 4 ноября 2024 года.

Долгосрочные прогнозы цены на LUMIA являются бычьими. Ожидается, что в 2025 году цена DigitalCoinPrice 

 до $4,19 и $12,06 в 2030 году, в то время как CoinCodex 

 что токен будет торговать по цене $7,50 в 2025 году и немного упадёт до $6,53 в 2030 году.

Lumia — это не обычный блокчейн-проект на основе RWA. Несмотря на то, что множество новых платформ помогают пользователям токенизировать физические мировые активы, очень немногие предлагают жизнеспособные способы дальнейшего использования токенизированных криптоактивов в экосистеме DeFi. Признавая пробел, команда проекта Lumia решительно взяла на себя задачу сделать RWA очень ликвидной и активно используемой формой криптовалюты.

Проект также имеет прочную инфраструктурную основу, поддерживаемую Polygon CDK и его высокой архитектурной модульностью. Использование таких технологий, как Miden, Privado ID, AggLayer и Hyperlane, повышает безопасность и совместимость платформы Lumia. В то же время Lumia ещё не создала архитектуру в блокчейне. В 2025 году проект планирует внедрить децентрализованную сеть секвендеров и стать партнёром Gevolut для обеспечения эффективного уровня zkProver.

мере создания архитектуры Lumia токенизация и 

, несомненно, станут ещё более эффективными, удобными и безопасными, а также решительно более высокими DeFi.

Продвинутый

Лумия (LUMIA): Переход RWA и DeFi на новую финансовую эру

SynFutures — это децентрализованная платформа, которая позволяет пользователям перечислять бессрочные фьючерсы на любой криптовалюте и торговать ими. Узнайте больше о SynFutures и торговле F на Bybit.

SynFutures — это децентрализованная торговая площадка, которая позволяет пользователям перечислять бессрочные фьючерсы на любой криптовалюте и торговать ими на платформе. Помимо широкого спектра поддерживаемых активов (таких как 

 или RWA и NFT), автоматизированный маркет-мейкер (AMM) Oyster 

 повышает ликвидность за счёт сочетания модели AMM и книги 

 SynFutures на основе нативного F-токена поддерживается известными инвесторами и имеет совокупный торговый объём более $230 млрд.

В этой статье мы рассмотрим SynFutures, его ключевые характеристики и механизмы, лежащие в основе AMM Oyster, а также токен F и токеномику.

 — это децентрализованная деривативная платформа, которая позволяет пользователям торговать бессрочными криптовалютными фьючерсами в ончейне

 Благодаря модели ликвидности с одним токеном SynFutures позволяет бесплатно листинг любого цифрового актива по протоколу без каких-либо 

 (DAO) или централизованного вмешательства. Это способствует ончейн-трейдингу с различными бессрочными криптовалютами на платформе.

Чтобы максимально увеличить ликвидность, SynFutures использует автоматизированного маркет-мейкера (AMM) Oyster

 который предоставляет настраиваемый набор инструментов, таких как концентрированная ликвидность и лимитные 

 Помимо криптовалюты, проект также позволяет пользователям легко торговать бессрочными контрактами на основе 

  Будучи нативной монетой экосистемы SynFutures, F-токен используется в основном для управления сообществом и 

, а также для скидок на комиссии и наград.

На момент написания этой статьи (19 декабря 2024 года) SynFutures может похвастаться общим торговым объёмом

 и 308 900 пользователей, из которых 22 410 были активны в течение последних семи дней. Помимо 

 (TVL) более $50 миллионов, на децентрализованной деривативной платформе до настоящего времени было обработано 15,24 миллиона транзакций.

SynFutures была основана в 2020 году Рэйчел Лин и Мэтью Лью.Прежде чем выступать в качестве CEO и соучредителя децентрализованной фьючерсной платформы, Лин работала в Deutsche Bank и специализирулась на деривативах. Она также соучредила Matrixport, один из крупнейших необанков в Азии.

Начав свою карьеру в качестве трейдера, управляющего ставкой Deutsche Bank в Азии, MBA Мэтью Лю на северо-западе в конечном итоге привел к тому, что он присоединился к блокчейну. В Ant Group он сыграл важную роль в создании международной казначейства компании, а затем возглавил финансовый блокчейн-бизнес, уделяя особое внимание торговле на вторичном рынке и токенизации кредитов.

На сегодняшний день SynFutures привезла $37,4 млн в рамках одного семени и двух финансовых раундов на ранней стадии. Среди самых известных участников — Bybit, Pantera Capital, Polychain Capital, Dragonfly Capital, HashKey Capital и Standard Crypto.

Основные характеристики SynFutures

Экосистема SynFutures состоит из трёх флагманских решений:

Устричный AMM от SynFutures: Как это работает

Одним из самых уникальных компонентов экосистемы SynFutures является 

. Он сочетает в себе функции книг ордеров и AMM и предлагает пользователям следующие ключевые функции:

Что такое токен SynFutures (F)?

F-токен SynFutures служит нативной монетой в экосистеме проекта. Основные преимущества цифрового актива:

Максимальная эмиссия F ограничена 10 миллиардами токенов. В настоящее время на рынке циркулирует 1,2 млрд F. По состоянию на 16 декабря 2024 года нативная монета 

 рыночную капитализацию почти в $86,5 млн, полностью разводненную оценку (FDV) в $720 млн и торговый объём в $28,52 млн за последние 24 часа. Распределение F представлено на графике ниже:

Торгуйте SynFutures (F) на Bybit

Децентрализованная деривативная платформа SynFutures позволяет пользователям торговать любыми цифровыми активами и объединять их с другими криптовалютами для создания комбинаций бессрочных фьючерсных пар. SynFutures на основе нативного токена F и AMM устрицы способствует повышению ликвидности и комфортности работы пользователей, а также бессрочному листингу.

Получите доступ к SynFutures, 

 удобной и интуитивно понятной спотовой платформе

Средний

SynFutures (F): Изучение децентрализованной деривативной платформы

Узнайте больше о Hypurr Fun, уникальном торговом боте Telegram и Launchpad для Hyperliquid, высокоэффективной децентрализованной торговой платформы и уровня 1.

Hyperliquid — это высокопроизводительный децентрализованный торговый блокчейн, который недавно привлек много внимания. Он предлагает полный набор торговых функций, включая бессрочные контракты с кредитным плечом до 50x на такие крупные криптовалюты, как BTC и ETH. Кроме того, предстоящий 

 будет способствовать дальнейшему развитию экосистемы Hyperliquid, предоставляя разработчикам смарт-контракты, совместимые с Ethereum.

 — это высокопроизводительный блокчейн уровня 1, созданный специально для децентрализованной торговли деривативами. Она сочетает в себе лучшие функции 

 (DeFi) и возможности централизованного финансирования (CeFi).

В отличие от традиционных децентрализованных соперников, которые часто испытывают трудности с 

, Hyperliquid предлагает быструю и малоскользящую торговую среду, предназначенную как для профессиональных трейдеров, так и для криптоэнтузиастов.

Используя алгоритм HyperBFT, Hyperliquid может обрабатывать более 100 000 TPS с минимальной задержкой. Это гарантирует, что сделки будут совершаться почти мгновенно, что обеспечивает удобство торговли, сопоставимое с основными централизованными биржами (CEX).

 — это нативный токен блокчейна Hyperliquid. Она укрепляет экосистему и предоставляет уникальные преимущества держателям. Таким образом, HYPE служит основой платформы, предоставляя скидки на торговые комиссии, возможности для стейкинга и права на управление. В токене также используется 

 для поддержания стабильности цены, который соответствует росту платформы и повышению стоимости токена.

29 ноября 2024 года Hyperliquid провела один из крупнейших и самых щедрых эйрдропов в истории криптовалют. В эйрдропе 31% от общей поставки HYPE было распределено более чем 90 000 ранних пользователей и пользователей платформы. Этот эйрдроп не только вознаграждал лояльных участников сообщества, но и установил новый стандарт справедливости и инклюзивности.

Распределение токенов для HYPE происходит следующим образом:

Спотовые аукционы Hyperliquid

Hyperliquid использует уникальный и конкурентный механизм аукциона для установления цены на новые токены на спотовых биржах. Аукционы проводятся каждые 31 час, начиная с удвоенной цены последней транзакции.

Аукцион по листингу — это процесс, предназначенный для ограничения новых листингов токенов всего до 282 в год. Каждый аукцион начинается по высокой цене и линейно уменьшается до появления покупателя. Эта модель, основанная на дефиците, сделала аукционы Hyperliquid очень популярными, а цены стабильно растут, когда команды спешат забрать место.

Недавние аукционы подчеркивают эту тенденцию: SOVRN заплатила $262 000, чтобы получить листинг, в то время как MON, по слухам, привязан к команде Pixelmon, купил их почти в два раза по цене почти $488 000. Ожидается, что завтрашний аукцион для GOD начнётся примерно с $1 миллиона, что свидетельствует о параболическом росте расходов на листинг.

Постоянно растущая нехватка листингов подчеркивает ценность защиты от рисков на высокопроизводительной торговой платформе Hyperliquid.

 — это уникальный торговый бот Telegram, который упрощает запуск и торговлю мем-коинами на Hyperliquid. Всего несколькими кликами пользователи могут участвовать в запуске токенов, отслеживать свои результаты и состязаться с другими трейдерами в эксклюзивных 

чатах. Он в первую очередь разработан для скорости, простоты и безопасности. Hypurr Fun позволяет использовать всю мощь экосистемы мем-коинов Hyperliquid.

Как работает развлекательный бот Hypurr?

 предлагает пользователям все инструменты, необходимые для запуска новых продуктов, управления портфелем и повышения эффективности.

Пользователи могут настраивать проскальзывание, размеры входа и проценты выхода, чтобы настроить свой торговый опыт. Этот бот всегда доступен, поэтому вы никогда не упустите возможность, а его отзывчивый интерфейс и надёжные меры безопасности обеспечивают бесперебойную и безопасную работу.

Среди примечательных особенностей:

Hypurr Fun — это опытный трейдер или новичок на рынке мем-коинов.

Лучшие развлекательные запуски Hypurr

Hypurr Fun быстро стала стартовой платформой для некоторых из самых интересных проектов в экосистеме Hyperliquid. Одним из лучших запусков является HYENA, дерзкий токен на тему хищников с текущей рыночной капитализацией $6,1 млн. Компания HYENA стала ключевым игроком на рынке Hyperliquid, которая отличается сильным фактором доверия и стабильным прогрессом в полном развертывании.

Ещё одно преимущество — BEATS, платформа для создания музыки на основе ИИ с рыночной капитализацией $1,52 млн. BEATS использует автономную технологию искусственного интеллекта для революционного музыкального производства, демонстрируя инновационный потенциал токенов, выпущенных Hypurr Fun. Наконец, ликвидный герой HYRO достиг рыночной капитализации $865,97 000, что принесло экосистеме уникальную творческую ценность. Эти 

 разнообразие и динамизм возможностей и потенциала Hypurr Fun.

токен и эффективность HFUN

Токен HFUN стал выдающимся в экосистеме Hyperliquid. На момент написания этой статьи (18 декабря 2024 г.) рыночная капитализация составляет $230 млн, а полностью разведенная стоимость равна той же сумме. HFUN демонстрирует силу Hypurr Fun: за последние семь дней цена токена выросла на 285%, что значительно превосходит как более широкий крипторынок, так и аналогичные проекты на основе ботов Telegram.

Уникальной особенностью HFUN является механизм комиссий за выкуп, в рамках которого 100% комиссий за сделки используются для покупки токенов HFUN, создавая стабильное давление на повышение цены. 

Несмотря на то, что бот Hypurr Fun Telegram был использован для тестирования, HFUN привлекла внимание трейдеров и достигла рекордного максимума в $300,19 17 декабря 2024 года. Этот рост отражает как энтузиазм сообщества к токену, так и его роль в процветающей экосистеме Hyperliquid.

Экосистема Hyperliquid зажигается благодаря своим инновационным функциям и эксклюзивным платформам, таким как Hypurr Fun, которые обеспечивают беспрецедентный импульс. От таких популярных запусков, как HYENA и BEATS, до исключительной эффективности HFUN, очевидно, что Hyperliquid становится популярным местом для энтузиастов мем-коинов и серьезных трейдеров. 

По мере роста торгов и развития торговых инструментов возможности в Hyperliquid будут только расти.

Хайпур: Первоклассный Launchpad и торговый бот Hyperliquid

Sonic Labs запустила свой Sonic mainnet — блокчейн первого Layer-1, совместимый с EVM, разработанный на платформе Fantom и обеспечивающий 10 000 TPS и менее секунды окончательного исполнения.

Самый высокий суточный — Обычный (USUAL)

S&P 500 упал на 2,95% после снижения ставок комиссий ФРС, но снизил прогнозы 2025 года, повысив инфляцию и рост, что привело к увеличению доходности казначейства. Индексы Coindesk, индекс, измеряющий более широкую эффективность криптовалютного рынка, снизились на 2,71%, а биткоин и эфир упали на 5,71% и 6,00%, соответственно, за последние 24 часа.

Самый высокий показатель на сегодняшний день — это ОБЫЧНЫЙ показатель, который вырос на 38,21% после объявления о партнёрстве между Обычными, Ethena и BUIDL для повышения ликвидности, доходности и компонуемости в DeFi.

Обычная (USUAL), запущенная в декабре 2024 года, — это мультичейн-платформа, предлагающая USD0, децентрализованный стейблкоин, обеспеченный реальными активами, который перераспределяет финансовую силу в сообществе. Обычные, Ethena и BUIDL (токенизированные Securitize) стали 

 для улучшения DeFi за счёт интеграции ликвидности, доходности и компонуемости. Благодаря этому USDtb и BUIDL могут использоваться в качестве обеспечения для стейблкоина USD0, обеспечивая максимальную доходность и беспрепятственные свопы между USD0, USDtb и sUSDe. Ethena укрепляет инициативу дельта-нейтральными стратегиями и поддержкой казначейства, объединяя TradFi и DeFi для повышения ликвидности и прибыльности.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными бессрочных

, блокчейн первого Layer-1, совместимый с EVM, который был разработан на платформе Fantom и предлагает 10 000 TPS и субсекундный финал. Платформа представляет модель «Монетизации комиссий», которая разделяет до 90% сетевых комиссий с разработчиками. Владельцы токенов FTM могут перейти на новый S-токен в один к одному через специальный портал, а бесплатные свопы доступны в течение первых 90 дней. Платформа оснащена децентрализованным Sonic Gateway для безопасного моста Ethereum с планами по расширению сети. Sonic Labs раздаёт 190,5 млн S-токенов в рамках программы эйрдропов, ориентированной как на пользователей, так и на разработчиков, направленной на внедрение и внедрение инноваций на платформе.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными 

Потоки ETF на споте биткоина

Вчера спотовые ETF BTC пережили общий отток в $84,3 млн, включая $35,9 млн от GBTC и $48,4 млн от не-GBTC средств.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными по 

 контрактам и спотовым 

Farm Frens и Everseed, разработанные Amihan Entertainment, запустит 

 токены и эйрдропы на базе Ethereum уровня 2 в январе 2025 года.

 В эйрдропе могут участвовать игроки ферм-френсов и держатели NFT. Студия планирует объединить игры и объединить криптовалюту и ИИ для создания интерактивных игр нового поколения.

Начинающий

Ethena Labs формирует партнёрство с World Liberty Financial для интеграции токенов sUSDe и повышения ликвидности

Bybit Learn

Стейблкоин

10 лучших стейблкоинов: самые надежные стейблкоины в периоды рыночной волатильности. Что такое стейблкоины и как они обеспечивают стабильность в мире криптовалют. Подробное описание и объяснение от Bybit

Ищете самые интересные стейблкоины? Вы в правильном месте. После драматического краха TerraUSD (UST) и недавнего тревожного шума вокруг Binance USD (BUSD) настроения инвесторов становятся всё более скептическими, когда дело доходит до понимания фактической стабильности стейблкоинов. Стейблкоины существуют в различных формах: от реальных долларов на банковском счёте до децентрализованного протокола. В этом руководстве по лучшим стейблкоинам мы попытаемся объяснить, что такое стейблкоины, на какие типы стейблкоинов следует обратить внимание, а также приведём примеры лучших стейблкоинов. 

Что такое стейблкоины?

Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана к отдельному резерву или группе активов. Эти резервы могут быть разными, от фиатных и национальных валют до алгоритмов или товаров. 

Новичкам на рынке криптовалют, возможно, будет интересно узнать о вариантах использования стейблкоинов. Наиболее часто их используют как средство обмена. 

Альткоины или даже биткоин могут оказаться чрезвычайно нестабильными. Их стоимость может сильно колебаться из-за огромных притоков и оттоков средств. Использовать криптовалюту в качестве средства обмена может быть непросто. К счастью, благодаря стейблкоинам можно сохранить стоимость активов, поскольку они предназначены для сохранения привязки к доллару. Это позволяет инвесторам и трейдерам легко конвертировать фиатные деньги в криптовалюту, поскольку обмен может быть произведён с минимальной волатильностью цен.

Помимо того, что стейблкоины являются надёжным средством обмена, криптоэнтузиасты также используют стейблкоины для участия в проектах 

 (DeFi), которые предусматривают лендинг или стейкинг стейблкоинов. Участвуя в таких проектах, инвесторы предоставляют на платформе дополнительную ликвидность и получают пассивный доход с низким уровнем риска. Это делает лендинг или стейкинг стейблкоинов жизнеспособным вариантом для инвесторов в периоды высокой волатильности и/или медвежьих настроений.

Теперь, после получения представления о стейблкоинах и вариантах их использования, перейдём к различным типам стейблкоинов.

Какие бывают стейблкоины?

Стейблкоины, обеспеченные фиатными валютами

Как следует из названия, стейблкоины, обеспеченные фиатными валютами, привязаны к фиатным валютам. Фиатная валюта, по сути, не обеспечена товаром и выпускается правительством. Эти типы стейблкоинов обычно имеют резерв в виде равного количества фиатной валюты, к которой они привязаны. Например, USD Coin — это лучший стейблкоин, который в значительной степени обеспечивается долларом США. Стейблкоины, обеспеченные фиатными валютами, можно использовать для транзакций так же, как и другие криптовалюты, и они считаются более надёжными.

Стейблкоины, обеспеченные криптовалютами

По сути, это стейблкоины, обеспеченные группой криптовалют. Используя другую криптовалюту в качестве обеспечения, среднестатистический инвестор может по понятным причинам опасаться, что стейблкоин, обеспеченный криптовалютой, будет очень волатильным. Чтобы устранить эти опасения, такие стейблкоины, обеспеченные криптовалютами, обычно имеют избыточное обеспечение, что гарантирует сохранение их стоимости в периоды значительных колебаний цен.

Алгоритмические стейблкоины

К сожалению, крах UST испортил репутацию лучших алгоритмических стейблкоинов, несмотря на такие примеры, как FRAX и DAI, которые имеют солидный послужной список. Алгоритмические стейблкоины, которые также называют стейблкоинами без обеспечения, не обеспечены фиатными валютами или товарами. Эти децентрализованные монеты создаются для того, чтобы помочь повысить стабильность рыночных цен без подключения центрального органа. Алгоритмы включают специальные меры стабилизации, которые жёстко запрограммированы в смарт-контрактах Ethereum для стейблкоинов. Чтобы снизить волатильность, алгоритмические стейблкоины чутко реагируют на поведение рынка и автоматически корректируют свою капитализацию.

Для выполнения этих алгоритмических смарт-контрактов используются оракулы. Оракулы помогают получать информацию о ценах на алгоритмические стейблкоины на других биржах. Модель ребейза контролирует стоимость стейблкоина, изменяя его количество в обращении. Затем контракт анализирует, какое количество токенов нужно будет выпустить или сжечь. 

Некоторые разработчики стейблкоинов пошли ещё дальше и сделали свои алгоритмические стейблкоины частично обеспеченными. Например, FRAX частично обеспечен стейблкоином USDC (который обеспечен фиатной валютой) и токеном управления протокола Frax.

Стейблкоины, обеспеченные сырьевыми товарами

Как и стейблкоины, обеспеченные фиатными валютами, эти стейблкоины обеспечены внешними активами, которые не являются криптовалютами. Стейблкоины, обеспеченные сырьевыми товарами, привязаны к драгоценным металлам, например золоту. Хотя цены на сырьевые товары также колеблются, они, как правило, лучше сохраняют свою стоимость во времена экономической инфляции, чем другие формы активов.

Стейблкоины, обеспеченные сырьевыми товарами, полезны для инвестирования в активы, которые бывает не всегда легко найти поблизости. Например, физическая покупка и хранение золота могут быть во многих местах дорогостоящими и недоступными. Однако покупая стейблкоины, обеспеченные товарами, инвесторы могут получить доступ к токенизированной форме редких металлов.

Какие стейблкоины считаются лучшими?

Чтобы это определить, сначала нужно понять, что делает их лучшими. На фундаментальном уровне лучшие стейблкоины должны обеспечивать прозрачность своих активов. Кроме того, лучшие стейблкоины должны иметь большой торговый объём, чтобы они могли выступать в качестве ликвидного средства обмена. В совокупности эти два фактора обеспечивают основу для укрепления уверенности инвесторов, которые могут доверять стабильности стейблкоина, зная, что он подкреплён надёжным резервом и его можно легко обменять на другие стейблкоины.

Перечислим некоторые из лучших стейблкоинов, которые можно включить в свой портфель, от USDC до DAI. 

Лучшие стейблкоины, обеспеченные фиатными валютами

Опытные участники криптовалютного рынка вряд ли удивятся тому, что 

 (USDT) возглавляет наш список стейблкоинов. Первоначально известный как Realcoin, стейблкоин Tether был официально выпущен в 2014 году и стал одним из первых стейблкоинов. Он обеспечен множеством активов, включая традиционную валюту и её эквиваленты, от облигаций до коммерческих бумаг. Хотя ходили слухи, что Tether не полностью обеспечен, недавно команда предприняла попытку публиковать ежеквартальные подтверждения, в которых подробно описываются резервы.

В последний месяц (начало 2023 года) суточный торговый объём колебался от $18 до $50 миллиардов, что делает его одним из лучших стейблкоинов для тех, кто ищет стейблкоин с большим торговым объёмом. На некоторых ведущих сайтах для заработка процентов на криптовалюте инвесторы могут заработать от 10% до 12,5% годовых за предоставление займов в USDT. Хотя некоторые инвесторы говорят, что хотели бы получать более подробные отчёты, прозрачность Tether в отношении того, как он работает и чем обеспечен, это уже хорошо. В 2023 году Tether планирует публиковать полные аудиторские отчёты, чтобы удовлетворить любопытство потенциальных инвесторов.

BUSD — это совместный проект Binance и Paxos. Этот стейблкоин полностью обеспечен долларом США. Средства хранятся на банковских счетах в США, принадлежащих Paxos. Поскольку всё делается по правилам и регулярно проверяется аудиторами, BUSD является одним из немногих стейблкоинов, обеспеченных фиатной валютой и одобренных регуляторами с Уолл-стрит. 

Тем не менее, у BUSD возникали проблемы с ликвидностью, которые привели к остановке торговли BUSD на Coinbase, и в конечном итоге он был исключён из листинга биржи.

Несмотря на то, что торговый объём по BUSD значительно сократился, суточный торговый объём остаётся высоким, от $6,8 до $10,2 млрд. Ещё одна причина привлекательности BUSD — это процентная доходность. По данным Binance, инвесторы могут заработать до 15%, предоставляя займы в BUSD на этой платформе. Такая огромная доходность предоставляет значительную угрозу для таких гигантов, как USDT и USDC.

TrueUSD была создан Дэнни Аном (Danny An), Тори Рейссом (Tory Reiss), Рафаэлем Косманом (Rafael Cosman) и Стивеном Кейдом (Stephen Kade) в 2018 году и привлёк к себе внимание благодаря своей репутации первого стейблкоина, чьи резервы подтверждаются независимыми аудиторами в реальном времени. Чтобы гарантировать, что каждый токен TUSD полностью обеспечен долларами США в соотношении 1:1, бухгалтерская фирма Cohen & Company проводит регулярные ежемесячные аудиты. Это делает его надёжным централизованным стейблкоином, в который стоит инвестировать тем, кто занимается стейкингом стейблкоинов, одобренных регуляторными органами.

В течение прошлого месяца суточный торговый объём демонстрировал устойчивый рост и составлял от $45 до $90 миллионов. Что касается доходности, то на некоторых ведущих лендинговых платформах инвесторы могут зарабатывать на токенах True USD от 10% до 12,3%. 

USD Coin был создан организацией под названием Circle, состоящей из нескольких известных деятелей мира криптовалют. Монета была выпущена в 2018 году и стала одним из лучших стейблкоинов, представленных в качестве альтернативы USDT. Поскольку активы Tether в то время оставались загадкой, USDC предоставил доказательства, что этот стейблкоин полностью обеспечен долларами США. Эта прозрачность и стабильность, полученные благодаря обеспечению в фиатной валюте, вывели USDC на второе место по суточному торговому объёму.

В прошлом месяце суточный торговый объём находился в диапазоне от $1,9 до $4,9 млрд. Инвесторы в стейблкоины, желающие получить безопасную прибыль, могут пользоваться платформами для лендинга и стейкинга USDC и зарабатывать от 6% до 14%.

Однако недавний крах Silvergate и Silicon Valley Bank привёл к тому, что долларовая стоимость стейблкоина USDC снизилась, а цены упали ниже 1 доллара. Это вызывает беспокойство среди сторонников криптовалюты, поскольку все больше бирж останавливают или приостанавливают торговлю USDC. Тем не менее, только время покажет, насколько устойчив будет USDC. 

Лучшие стейблкоины, обеспеченные криптовалютами

Фонд Maker Foundation создал стейблкоин DAI в 2017 году, когда сама идея стейблкоина, обеспеченного криптовалютой, казалась рискованной и нереальной. Изначально DAI был создан для предоставления компаниям и частным лицам энергонезависимого кредитного актива, но в конечном итоге Maker передал управление DAI MakerDAO. Чтобы устранить опасения по поводу волатильности стейблкоина, обеспеченного криптовалютой, DAI имеет избыточное обеспечение с использованием смарт-контрактов по обеспеченным долговым позициям (CDP). Эти обеспеченные долговые позиции, создаваемые путём блокировки залога в смарт-контракте MakerDAO, позволяют пользователям блокировать свои активы обеспечения, такие как ETH, в обмен на DAI. 

Криптоинвесторы выделяют DAI из других стейблкоинов, поскольку он обеспечен криптоактивами, а не бумажными долларами. Если бы произошло внезапное изменение стоимости DAI, благодаря смарт-контрактам CDP инвесторы могли бы легко конвертировать свои токены DAI в монеты, такие как ETH или WBTC. Даже после падения цены ETH за последние несколько месяцев ниже $2000, DAI удалось сохранить привязку благодаря своим диверсифицированным резервам и избыточному обеспечению. Это делает его одним из лучших стейблкоинов на рынке, поскольку DAI продемонстрировал свою способность противостоять крупным обвалам рынка. Для справки: в прошлом месяце суточный торговый объём DAI составлял от $100 до $308 миллионов.

Одна из целей выпуска Reserve Rights состояла в том, чтобы создать альтернативу слишком централизованным стейблкоинам, обеспеченным фиатными валютами. Reserve Rights был разработан и выпущен в 2019 году организацией под названием Reserve Project. Будучи одним из лучших стейблкоинов, обеспеченных криптовалютой, RSV использует корзины криптовалют, управляемых контрактами. В рамках своих будущих планов сделать этот стейблкоин одним из крупнейших и лучших стейблкоинов в мире и предложить инвесторам большую стабильность, команда Reserve Rights планирует использовать более 100 активов с низкой волатильностью. Именно этот акцент на прозрачности, децентрализации и обеспечении в виде нескольких активов делает RSV привлекательным для инвесторов. 

В прошлом месяце суточный торговый объём составлял от $7 до $11 миллионов. Хотя на платформе Reserve не указаны проценты, которые инвесторы могут заработать на лендинге, есть страница, на которой подробно объясняется, как рассчитывается доходность по Reserve Rights.

Что такое стейблкоины и какие из них лучше всего держать в периоды волатильности? | Bybit Learn

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге