Краткий пересказ
Еще
Узнавайте содержание статьи и оценивайте рыночные настроения всего за 30 секунд!
Криптовалюта все чаще принимается инвесторами в качестве альтернативного финансового инструмента для формирования капитала, особенно по мере того, как она становится более регулируемой и, в свою очередь, менее волатильной. Хотя многие по-прежнему могут связывать криптовалюту с активной торговлей на рынке, растущая зрелость рынка привела к распространению инновационных способов получения пассивного дохода от криптовалюты.
Рассмотрим 13 лучших криптовалютных стратегий пассивного дохода, которые распределяются по сложности.
Ключевые выводы:
Увеличивайте прибыль, используя различные стратегии для получения криптопассивного дохода.
К самым простым способам получения пассивного дохода от криптовалют относятся стейкинг PoS, аккаунты для накопления криптовалют и управление криптоактивами.
Уровень сложности: Просто
Стейкинг — это термин, который обычно означает блокировку средств с помощью платформы блокчейна для подтверждения стейкинга (PoS) для проверки блоков транзакций. В обмен на стейкинг средств блокчейны PoS платят награды в их нативной криптовалюте.
Стейкинг — это один из самых простых и популярных способов получения пассивного дохода от криптовалют. Стейкинг средств позволяет не только получать пассивный доход, но и защищать сеть от спама и вредоносных угроз.
Во многих сетях PoS нет необходимости запускать полный узел валидатора, чтобы участвовать в стейкинге. В сетях, где используется механизм консенсуса с делегированным подтверждением стейкинга (DPoS), любой узел может использовать свою криптовалюту для делегирования своих прав на стейкинг полному валидатору по своему выбору посредством прозрачного голосования и распределения стейкинга.
Ваш делегированный нода полного валидатора обработает блоки транзакций и разделит с вами награды за стейкинг в зависимости от доли вашего вклада. Делегированный режим — это очень доступный способ получения пассивного дохода от стейкинга практически любым криптопользователем.
В некоторых блокчейнах делегированное стейкинг не поддерживается. Прямой стейкинг на этих платформах возможен только при настройке полного узла валидатора с минимальной суммой, которую часто приходится вносить в стейкинг. Например, для настройки полного узла валидатора Ethereum требует минимального обязательства в размере 32 ETH (около $107 139 на 26 января 2025 года).
Однако в зависимости от конкретной сети могут быть поставщики услуг, которые могут помочь вам участвовать в стейкинге даже на платформах без возможности делегирования. Децентрализованные приложения (DApp), такие как Lido (LDO) и Rocket Pool (RPL), предлагают услуги стейкинга Ethereum без необходимости запуска полного узла валидатора в сети. Эти поставщики позволяют участвовать в стейкинге Ethereum, начиная с минимальных сумм, и даже позволяют поддерживать эффективность капитала с доступом к ликвидным деривативам стейкинга (LSD), чтобы вы могли продолжать участвовать на децентрализованных финансовых (DeFi) рынках.
Уровень сложности: Очень просто
Некоторые CEX и другие платформы, специализирующиеся на финансовых криптосервисах, предлагают криптовалютные аккаунты с процентной ставкой, которые очень похожи на стандартные фиатные аккаунты с процентной ставкой в банках. По сути, криптовалютные средства, которые вы вносите, будут использоваться платформой для займа, стейкинга или инвестирования, при этом полученная прибыль будет выплачена вам в виде процентов.
Bybit предлагает криптовалютный процентный аккаунт Bybit Накопления, который предоставляет отличные награды за стейкинг, а также сезонные эксклюзивные предложения.
Уровень сложности: Очень просто
Учитывая огромное количество криптовалют и сложность криптовалют, вполне естественно, что услуги по управлению активами также будут доступны инвесторам, которые ищут более профессиональный подход к своим инвестициям. Платформы управления криптоактивами помогают управлять инвестициями в криптовалюту в одном портфеле без необходимости отслеживать активы на нескольких кошельках и платформах. Помимо того, что ваши криптоактивы управляются профессиональными менеджерами по управлению активами, некоторые платформы также предлагают инструменты, которые помогают автоматизировать процесс управления активами.
Bybit предлагает три типа услуг по управлению криптоактивами для разных инвесторов:
Управление капиталом от Bybit — это сервис с низким уровнем риска, который помогает вносить активы в стейкинг на платформе и увеличивать капитал в течение семи дней с помощью стратегий с нейтральным уровнем риска, применяемых сторонними трейдерами.
Управление капиталом премиум — это эксклюзивная функция для VIP-пользователей Bybit, которая предлагает стабильные долгосрочные инвестиционные опционы с фиксированными процентами на срок до 180 дней. VIP-пользователи также могут пользоваться индивидуальными планами капитала и функциями управления рисками институционального уровня с премиум-управлением капиталом.
Капитал-клиенты с высоким капиталом могут пользоваться ещё более эксклюзивной функцией управления частным капиталом, которая предлагает индивидуальное распределение инвестиций, большую гибкость и профессиональное руководство для увеличения прибыли.
Уровень сложности: Очень легко
Bybit Накопления и Управление капиталом Bybit — это лишь некоторые из множества криптовалютных инвестиционных продуктов от Bybit Earn, отличного ресурса для получения пассивного криптовалютного дохода. К дополнительным способам получения пассивного криптовалютного дохода от Bybit относятся:
Депозит средств в течение гибких периодов для получения процентов (Bybit Накопления)
Майнинг ликвидности
Управление портфелем криптоактивов (управление капиталом)
Блокчейн-стейкинг (On-Chain Earn)
Bybit Earn позволяет получать доступ ко всем этим возможностям для получения прибыли от криптовалюты в одном месте. Сервисы Bybit Earn соответствуют потребностям всех типов инвесторов — от новичков до фермеров с повышенной доходностью, занимающихся спортом на мозолях за годы сбора криптовалют. Так что не волнуйтесь, если вы новичок в криптовалютной сфере, поскольку Bybit Earn предлагает простой процесс адаптации, чтобы вы могли начать путешествие.
Уровень сложности: Очень просто
Айрдроп — это распространение нативной криптовалюты протокола в его сообщество. Одним из главных примеров может служить недавняя эйрдроп Sonic SVM (SONIC) в конце декабря 2024 года, в котором токен SONIC был передан пользователям, которые взаимодействовали с Sonic SVM, сетью второго уровня в Solana, через TikTok (включая игру SonicX Tap-to-earn).
Выполнив всего несколько шагов, пользователи могут иметь право на эйрдроп. Для отслеживания предстоящих эйрдропов используйте такие ресурсы, как Airdrops.io и Airdrop Alert.
Чтобы зарабатывать эйрдропы, ознакомьтесь с эйрдроп-аркадой Bybit Web3 — агрегатором эйрдропов, который предоставляет простой доступ к эйрдропам из перспективных криптопроектов. Просто создайте Bybit Wallet, чтобы участвовать в программах эйрдропов и выполнять простые задания и выигрывать эксклюзивные эйрдропы бесплатно.
Уровень сложности: Очень просто
Токены, заработанные на дивидендах, — это криптовалюты, которые имеют регулярные награды в виде дивидендов для своих держателей, встроенные в функциональный механизм токена. Например, крупнейшая криптовалюта с доходом от дивидендов по рыночной капитализации, VeChain (VET), генерирует дивиденды в виде другого токена на связанной платформе, Thor (VTHO). Чем больше у вас ПОО, тем больше наград VTHO.
Ещё одним примером могут служить акции KuCoin (KCS), держатели которых получают часть комиссий за транзакции, заработанные на бирже KuCoin. Распределение пропорционально сумме KCS, хранящейся у пользователей.
Уровень сложности: Простота в использовании
Забавный способ заработать пассивный доход — это игры Web3. Игры «играй и зарабатывай» впервые появились в 2022 году с появлением Axie Infinity, где игроки могут зарабатывать криптовалюту за внутриигровую активность.
Web3-игры переживают возрождение с ростом количества игр, которые в 2024 году стали популярны среди таких популярных телеграммных игр, как Hamster Kombat и Notcoin. Эти игры оптимизируют игровую механику Web3, борясь с критикой предыдущих игр, которая в значительной степени полагалась на получение потенциала за счёт увлекательного геймплея, что часто приводит к скучному и утомительному игровому процессу. Игры Tap-to-earn не только позволяют пользователям легко зарабатывать криптовалюту, нажав на экран, но и предлагают более увлекательный геймплей, включив множество боковых квестов и интерактивных заданий.
Уровень сложности: Просто
Майнинг криптовалюты на платформах блокчейна — это отличный способ заработать криптовалютный доход. Однако для получения прибыли от обычной майнинга необходимо приобрести дорогостоящее оборудование. Облачный майнинг позволяет участвовать в майнинге криптовалют без необходимости использования такого оборудования. Это избавляет от технических знаний, связанных с майнингом, и позволяет более широкому рынку участвовать, зарабатывая пассивный доход.
При использовании облачного майнинга вы платите регулярную ежемесячную или годовую комиссию поставщику услуг за возможность «арендовать» их майнинг-ресурсы. В обмен на эту комиссию поставщик услуг добывает криптовалюту с помощью арендованных вами ресурсов и платит часть наград за майнинг. Один из самых популярных поставщиков услуг облачного майнинга — Genesis Mining.
Уровень сложности: Средний
Криптокредитование — это ещё один популярный способ получения пассивного дохода. Просто внесите криптовалюту в протоколы, чтобы предоставить заёмщикам. Взамен этот заём будет вознагражден в виде процентов. Два основных типа протоколов, с которыми могут взаимодействовать кредиторы: децентрализованное кредитование и реальное кредитование активов (RWA).
Начнем с наиболее распространённого типа пула: Децентрализованные протоколы займов и займов. Вы вносите средства в эти пулы как кредитор протокола и зарабатываете проценты от инвестиций. Ведущие протоколы в этой нише включают Aave (AAVE), JustLend (JST) и Morpho (MORPHO).
Ниже перечислены 10 лучших платформ займа и займа по данным TVL на 27 января 2025 года:
Большинство известных децентрализованных платформ кредитования алгоритмически поддерживают достаточную ликвидность на своих платформах, основываясь на суммах займа и займа, а также обеспечения заёмных средств. Благодаря надлежащей прозрачности это гарантирует, что средства, которые пользователи предоставили взаймы в соответствии с протоколом, являются безопасными, и что децентрализованный кредитор всегда имеет достаточную ликвидность для исполнения своих кредитных обязательств.
Пользователи также могут выбрать протоколы кредитования RWA, где их депозиты будут заниматься реальными компаниями, которые генерируют денежный поток. Обычно эти компании входят в вайтлистинг группы аудиторов, чтобы гарантировать их доверие, прежде чем они смогут стать заёмщиками. Таким образом, у кредиторов больше уверенности, учитывая, что риск неисполнения обязательств снижается в результате таких проверок. Аналогичным образом, кредиторы получают процентную комиссию.
В этой вертикали широко используются такие протоколы, как Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) и Centrifuge (CFG).
Уровень сложности: Средний
Партнёрские программы уже несколько десятилетий являются важной частью маркетинговых стратегий компаний и значительно возросли с появлением Интернета. В настоящее время на разных веб-сайтах и криптоплатформах используется партнёрская маркетинговая модель на основе криптовалюты. Приглашая пользователя на эти веб-сайты и платформы, можно зарабатывать криптовалютный доход.
Если вы ведете блог с большим количеством постоянных пользователей или являетесь инфлюенсером в социальных сетях, партнёрские криптопрограммы могут стать отличным способом заработать пассивный доход. Bybit, Paxful и CoinLedger предлагают одни из самых популярных партнёрских криптопрограмм в отрасли.
Другие протоколы также запустили свои реферальные программы, которые позволяют пользователям получать скидки, скидки и награды. Примерами могут служить Bybit, GMX (спотовый и бессрочный DEX) и Transak (протокол на рампе).
Уровень сложности: От среднего до сложного
Популярной формой пассивного дохода среди пользователей DeFi является майнинг ликвидности, в котором пользователи предоставляют ликвидность криптовалютным своп-пулам на DEX. После предоставления ликвидности пользователи известны как поставщики ликвидности (LP) и получают токен LP, обычно синтетический актив, который может быть реинвестирован в другие платформы для получения ещё более высокой доходности.
Пользователи, участвующие в майнинге ликвидности, вносят свои криптовалюты в пулы, представляющие пару криптовалют (например, ETH/DAI). Эти пулы позволяют обменивать криптовалюты.
В большинстве случаев вы вносите равную стоимость обеих криптовалют, чтобы стать LP (например, ETH на $1000 и DAI на $1000), что, в свою очередь, помогает поддерживать достаточную ликвидность для автоматизированных операций DEX маркет-мейкера (AMM).
Когда биржа имеет более глубокую ликвидность, те, кто использует AMM DEX, могут получить криптовалюту по своему выбору по лучшим ставкам. Для награды за это часть комиссий за своп, выплачиваемых пользователями, вознаграждается за LP, которые распределяются на основе доли средств в пуле, внесённой каждым LP. Однако важно отметить, что поставщики ликвидности подвержены таким рискам, как непостоянные убытки и проскальзывание.
Хотите получить пассивный доход от майнинга ликвидности, но не знакомы с DeFi-рынком? Майнинг ликвидности на Bybit — это отличный способ узнать больше об этом уникальном процессе DeFi, а также воспользоваться безопасностью централизованной биржи (CEX). Пулы ликвидности Bybit основаны на модели AMM, предоставленной самой Bybit. Просто добавьте ликвидность в пул и станьте поставщиком ликвидности, чтобы получить доход от торговых комиссий Bybit.
Крупнейший AMM DEX, который помогает популяризировать модель пула ликвидности (а также один из старейших), — это Uniswap (UNI). К другим известным платформам, на которых можно зарабатывать пассивный доход от своп-пулов, относятся Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE) и Aerodrome (AERO).
Ниже представлен график 10 лучших DEX по общей заблокированной стоимости (TVL) по состоянию на 27 января 2025 года:
Уровень сложности: От среднего до сложного
Ещё одним популярным способом получения пассивного дохода от криптовалют среди пользователей DeFi является сельское хозяйство доходности — практика внесения криптовалют в доходные пулы на DeFi-платформах для получения процентов. Однако, учитывая разнообразие протоколов и пулов DeFi, может потребоваться больше исследований и активного управления средствами по сравнению с стейкингом, поскольку доходность, полученная такими протоколами, как правило, колеблется в зависимости от количества участников. Таким образом, иногда она может быть не слишком прибыльной для доходных фермеров (физических лиц, которые участвуют в доходном ферминге).
Иногда для получения дохода пользователи могут более активно участвовать в выборе протоколов, которые они хотят выращивать. Кроме того, пользователи могут участвовать в пулах ликвидности с различными протоколами доходности. Они известны как агрегаторы доходности, автоматически инвестирующие депозиты пользователей в различные источники DeFi, приносящие доход. Агрегаторы устраняют необходимость в активном изменении и распределении средств по разным протоколам доходности, при этом они по-прежнему могут зарабатывать проценты за депозиты. Примерами таких протоколов агрегаторов доходности являются годовой финансовый (YFI) и конвексный финансовый (CVX).
Уровень сложности: Трудно
Более продвинутый способ заработать пассивный доход, одновременно защищая блокчейн-сеть, — это запуск мастернода — сервера, который обеспечивает оперативную поддержку сети. Мастерноды не только помогают поддерживать безопасность своего блокчейна, но и участвуют в управлении, упрощают мгновенные транзакции и повышают конфиденциальность транзакций.
Однако для успешной работы Мастернода вам потребуется техническая экспертиза (для настройки узла), а также стейкинг значительного количества криптовалюты в сети. Кроме того, хотя вам может не потребоваться постоянное участие в поддержании сети, вам по-прежнему будет необходимо периодически отслеживать состояние сети и поддерживать время безотказной работы узла.
Вышеуказанные возможности — это отличный способ получения пассивного дохода. Основные преимущества:
Подход к созданию капитала. Эти возможности при правильном использовании могут помочь увеличить капитал криптовалюты в основном в режиме «автопилотов» с минимальным сроком. По крайней мере, они должны занимать значительно меньше времени, чем любая форма активной торговли.
Снижение рисков на медвежьем рынке: Получение пассивного криптовалютного дохода — это отличный способ компенсировать убытки, которые многие инвесторы понесут во время спада на рынке.
Возможность инвестировать в будущих звезд криптомира. Изучая и распределяя средства в различные пассивные потоки дохода, вы можете замечать перспективные новые проекты. В отличие от известных монет, эти будущие криптовалюты могут иметь значительную прибыль от инвестиций.
Диверсификация потока прибыли: Возможно, вы уже рассмотрели множество возможностей для получения пассивного дохода. Большинство благоразумных инвесторов распределяют свои средства в несколько потоков, что приведёт (по крайней мере, косвенно) к диверсификации портфеля — полезной стратегии, которую так часто упускают многие инвесторы.
Помимо преимуществ получения пассивного криптовалютного дохода, он также сопряжен с некоторыми рисками и недостатками. К ним относятся следующие:
Риск мошенничества и коврового пула. Как и в случае с криптовалютным миром, инвесторы, которые хотят получить пассивный доход в этой сфере, должны обращать внимание на недобросовестных операторов, участвующих в мошенничестве и ковровых пулах.
Риск сбоев и ликвидации проекта. В отличие от традиционных финансовых инструментов, которые часто защищены нормативными требованиями, криптоиндустрия накалена криптопроектами на ранней стадии, что делает их очень восприимчивыми к волатильности, а некоторые даже оказываются полностью мошенническими. В качестве примера можно привести проект Terra (LUNA), который упал в 2022 году, когда алгоритмический стейблкоин потерял свою привязку к доллару США, что привело к долгой криптозиме, которая стерла миллиарды долларов с рынка.
Быстрый темп изменений в отрасли. Инвестиционный ландшафт в мире криптовалют часто меняется. Появятся новые монеты, процентные ставки резко колеблются, а эффективность существующих монет может принести невероятные U-образные доходы. Некоторым инвесторам может быть сложно идти в ногу с темпами изменений. Соответственно, в мире криптовалют даже пассивные возможности не столь пассивны, как в традиционных финансах.
Преимущества пассивного криптовалютного дохода очевидны, поскольку развивающийся крипторынок предлагает разнообразные возможности для всех типов инвесторов для получения пассивного дохода. На самом деле, даже те, кто предпочитает активно участвовать в криптотрейдинге, постараются выделить часть своего капитала на пассивные потоки дохода. Однако при рассмотрении любой потенциальной возможности внимательно изучите рынок и конкретные платформы, которые вы рассматриваете. Нетривиальное количество случаев мошенничества и ликвидации проектов делает эту комплексную проверку важным аспектом общей пассивной стратегии инвестиций в криптовалюту.
#LearnWithBybit
Никакого спама. Только куча интересного контента и обновлений индустрии криптовалют.