Что означает KYC?

KYC (от англ. Know Your Customer, «знай своего клиента») означает, что организация или госучреждение запрашивает подтверждение личности перед предоставлением человеку или компании доступа к транзакциям с этой организацией. Это процедура, с помощью которой организации идентифицируют и проверяют личность контрагента. Она помогает отслеживать потенциальную криминальную активность.

В ходе этого процесса пользователю обычно требуется предоставить официальный, выданный государством документ, удостоверяющий личность. Им может быть водительское удостоверение, паспорт и ID-карта. В целях подтверждения личности человека, с которым бизнес ведёт деятельность, регулирующие органы требуют от финансовых учреждений сбора данных о клиентах.