Краткий пересказ
Еще
Узнавайте содержание статьи и оценивайте рыночные настроения всего за 30 секунд!
KYC (от англ. Know Your Customer, «знай своего клиента») означает, что организация или госучреждение запрашивает подтверждение личности перед предоставлением человеку или компании доступа к транзакциям с этой организацией. Это процесс, с помощью которого организации собирают и верифицируют личности своих клиентов, что может помочь в выявлении потенциальной преступной деятельности.
В ходе этого процесса пользователю обычно требуется предоставить официальный, выданный государством документ, удостоверяющий личность. Им может быть водительское удостоверение, паспорт и ID-карта. В целях подтверждения личности человека, с которым бизнес ведёт деятельность, регулирующие органы требуют от финансовых учреждений сбора данных о клиентах.
Законы и правила в отношении процедур KYC помогают банкам, биржам и другим финансовым организациям выполнять правовые обязательства и предотвращать отмывание денег, мошенничество и другие криминальные действия.
Они также определяют процесс верификации, чтобы учреждения точно знали, с кем они ведут бизнес, и можно ли доверять этим клиентам, а также предоставлять им доступ к сервисам.
Процесс KYC предусматривает подтверждение личности человека путём встречной проверки информации в государственных розыскных списках (к ним, в частности, относится Служба регулирования зарубежных активов Министерства финансов США). Это возможно с помощью разных технологий, включая проверку по фотографии, отпечаткам пальцев и распознаванию лица.
В процессе также запрашивается информация о личности человека, включая имя, дату рождения, номер социального страхования или номер удостоверения личности / ID-карты. В одних случаях это будет единоразовая проверка, а в других процесс может включать биометрические проверки или постоянное отслеживание данных клиента в розыскных списках и санкционных программах.
Как правило, для торговли криптовалютами на централизованной бирже пользователи должны пройти процедуру KYC. В большинстве случаев это требование распространяется на всех инвесторов с определённым уровнем баланса или дохода.
Эти правила влияют на каждую криптовалютную биржу в мире и не зависят от страны или места осуществления деятельности. Если вы хотите серьёзно погрузиться в мир криптовалют, вероятнее всего, вам придётся предоставить документы для верификации KYC нескольким биржам, поскольку юрисдикция каждой из них может отличаться.
Bybit предлагает три уровня KYC для индивидуальных пользователей: Стандартный, Продвинутый и Профессиональный, а также отдельный Бизнес-KYC для корпоративных пользователей.
Документы, необходимые для каждого уровня, следующие:
Для доступа ко всем продуктам и услугам Bybit требуется как минимум Стандартный KYC, при этом более высокие уровни KYC открывают доступ к увеличенным суточным лимитам на вывод средств.
Никакого спама. Только куча интересного контента и обновлений индустрии криптовалют.