Краткий пересказ
Еще
Узнавайте содержание статьи и оценивайте рыночные настроения всего за 30 секунд!
В мире децентрализованных финансов (DeFi) сложные протоколы кредитования и высокие комиссии создают барьеры для пользователей, желающих занимать и занимать средства. Suilend создавалась командой, которая создала протокол займа Solend, с общей заблокированной стоимостью (TVL) более $400 миллионов. Она запущена на Sui с четкой миссией сделать кредитование DeFi простым, безопасным и доступным.
В этой статье рассматриваются инновационные функции Suilend, нативный токен SEND и изменение DeFi на блокчейне Sui. Мы подробно рассмотрим историю Suilend, его уникальные предложения и проанализируем его потенциал как инвестиционную возможность в растущей экосистеме Sui.
Ключевые выводы:
Suilend — это децентрализованный протокол займа, построенный на Sui, который позволяет пользователям занимать и закладывать криптоактивы. К его функциям относятся поддержка нескольких активов, динамические процентные ставки, изолированные от рисков кредитные пулы и ликвидный стейкинг.
Хотите торговать токенами Suilend? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару SEND/USDT.
Suilend — это децентрализованный протокол займа, построенный на Sui, который позволяет пользователям занимать и предоставлять криптоактивы, включая поддержку нескольких активов, динамические процентные ставки, изолированные от рисков кредитные пулы и ликвидный стейкинг.
Suilend, запущенная в марте 2024 года, представляет собой стратегическое расширение Solend от Solana до Sui. Команда Suilend привносит проверенный опыт в растущую экосистему Sui от Solend, десятого по величине протокола на Solana, с $432 миллионами TVL и более 170 000 пользователей в 70 активах (по состоянию на декабрь 2024 года).
Проект возглавляет основатель Solend Ротер, который объединяет опыт 15 участников команды (включая 11 разработчиков из Morgan Stanley, Bell Labs и IBM). Переход на Sui был обусловлен продвинутыми возможностями блокчейна и превосходной инструментальной оснасткой языка программирования Move.
Цель Suilend принесла $6 млн в двух раундах финансирования, а роботы-венчуры стали лидерами последних инвестиций в $4 млн. Suilend уже стал крупнейшим DeFi-протоколом на Sui с TVL более $500 миллионов и годовым доходом $10,48 миллионов (по состоянию на 12 декабря 2024 года)
Suilend стремится преобразовать DeFi-кредитование, удаляя традиционные барьеры для входа. Протокол решает ключевые проблемы, связанные с высокими транзакционными расходами, которые приводят к получению прибыли, сложными интерфейсами, которые препятствуют внедрению и рискам, характерным для ликвидного стейкинга.
Suilend использует архитектуру Sui и достигает беспрецедентных результатов благодаря 297 000 TPS и 480 миллисекундам. Протокол сочетает в себе эту скорость с такими комплексными функциями, как изолированные пулы кредитования, система очков и инновационный стандарт SpringSui LST.
Suilend тщательно проверяла безопасность ведущих компаний по обеспечению безопасности блокчейна Zellic и OtterSec. Эта приверженность безопасности и функциям, ориентированным на пользователя, закладывает надёжную основу для инноваций в DeFi.
Suilend работает с различными категориями кредитных пулов: основные активы, которые проходят строгую комплексную проверку, и изолированные активы для новых или более волатильных токенов. Пользователи могут занимать активы для получения процентов или займов в качестве обеспечения, при этом все транзакции автоматизированы с помощью смарт-контрактов.
Для основных активов пользователи могут свободно объединять различные токены в качестве обеспечения. Однако изолированные активы требуют специального обеспечения, которое нельзя разделить между позициями, защищая протокол от пролива риска. Лимиты займов для изолированных активов являются более консервативными и требуют более тщательного мониторинга из-за потенциальной волатильности цен.
Платформа использует динамическую модель процентных ставок, которая корректируется в зависимости от использования пула. Ставки обычно колеблются в большей степени для изолированных активов в зависимости от спроса на рынке и доступности. Suilend внедрила простую структуру комиссий за одноразовые займы без скрытых комиссий, чтобы предсказуемые расходы были предсказуемыми.
Помимо традиционного кредитования, Suilend интегрирует решение для ликвидного стейкинга SpringSui для мгновенного вывода токенов SUI из стейкинга. Пользователи могут вносить в стейкинг SUI и получать токены sSUI, которые поддерживают свои привязки через внедрение SIP-33 и могут использоваться в качестве обеспечения в рамках протокола.
Надежные меры безопасности и автоматизированные системы управления рисками защищают активы пользователей на каждом этапе. Протокол постоянно отслеживает позиции, корректируя требования в соответствии с рыночными условиями и обеспечивая надлежащее обеспечение для предотвращения ликвидации.
Suilend предлагает полный набор функций для повышения эффективности и привилегий пользователей.
Suilend использует два типа кредитных пулов: основные активы и изолированные активы. Основные активы проходят строгую комплексную проверку и поддерживают комбинированные позиции обеспечения, в то время как изолированные активы работают в отдельных пулах, чтобы сдержать потенциальные риски от новых или более волатильных токенов.
Каждый пул имеет определенные параметры риска и коэффициенты обеспечения, что позволяет пользователям зарабатывать доход и при этом обеспечивать безопасность. С помощью этой системы с двумя пулами Suilend уравновешивает возможности высокой доходности и надёжное управление рисками.
В Suilend используется эффективный механизм обмена, который позволяет обменивать токены непосредственно на платформе. Такая интеграция снижает необходимость в внешних DEX и минимизирует комиссии за транзакции, что повышает удобство работы пользователей.
Suilend упрощает перевод активов между различными блокчейн-сетями благодаря своей функции моста. Система обеспечивает безопасность кроссчейн-транзакций, расширяя доступность и сохраняя надёжные меры безопасности.
Система очков Suilend ежедневно распределяет 10 миллионов очков активным пользователям в зависимости от суммы и продолжительности депозита. Эти непереводимые очки позволяют получить такие привилегии, как снижение ставок займа и участие в будущем управлении, чтобы стимулировать долгосрочное участие в платформе.
SpringSui представляет собой открытый стандарт Suilend для ликвидного стейкинга на Sui. Пользователи, которые вносят в стейкинг SUI, получают токены sSUI, которые можно торговать, использовать в DeFi или мгновенно конвертировать обратно в SUI, что устраняет традиционный многодневный период ожидания для вывода из стейкинга.
SpringSui использует обновленные протоколы SIP-31 и SIP-33 и решает риски, связанные с депегментацией, которые часто возникают при ликвидном стейкинге. Платформа скоро позволит другим командам создавать собственные токены для ликвидного стейкинга, стимулируя внедрение LST и продвигая ликвидность в экосистеме Sui.
С момента создания Suilend достигла значительных успехов, следуя стратегическому плану развития. В марте 2024 года протокол запустился в основной сети Sui и быстро стал крупнейшим в сети протоколом кредитования.
Ключевыми достижениями являются получение $6 млн финансирования в двух раундах, достижение почти $470 млн в TVL и получение ежемесячной прибыли в $820 000. Платформа также успешно интегрировала несколько активов и запустила инновационные функции, такие как стандарт SpringSui LST.
В 1 квартале 2025 года Suilend планирует запустить Steamm — капиталосберегающий AMM, который предоставляет простаивающие активы для получения дополнительной прибыли. Q1 Протокол также направлен на расширение экосистемы за счёт улучшенных механизмов управления, дополнительной поддержки активов и более глубокой интеграции с другими протоколами Sui.
SEND, нативный токен Suilend, имеет общий объем 100 миллионов токенов, распределенных с использованием подхода, ориентированного на сообщество. Распределение составляет 65% для сообщества, 20% для инвесторов и 15% для команды.
Значительная часть (40%) SEND будет распределена через механизм Mdrop, при этом 20% будут направлены держателям очков и ранним пользователям, 5% — экосистемным сообществам и 15% — держателям SAVE в Solana. При получении распределения SEND пользователи получают токены mSEND, которые можно использовать для получения SEND.
Сроки погашения каплей зависят от типа распределения: три месяца для держателей очков и экосистем, шесть месяцев для команды и инвесторов и 12 месяцев для держателей SAVE. По истечении этих периодов пользователи могут получить полное распределение SEND без штрафных санкций. Чтобы обеспечить устойчивое распределение токенов, инвесторы разблокируют токены на протяжении двух лет, а команды — на протяжении четырех лет.
Учитывая недавний выход Suilend на рынок, известные криптоаналитики ещё не опубликовали подробные прогнозы цен для токена SEND. На его стоимость, вероятно, повлияет несколько ключевых факторов: Непрерывный рост платформы Suilend, более широкое участие в экосистеме Sui и общие условия рынка криптовалют.
Для сравнения, токен Solend SLND в настоящее время торгуется по цене $1,20, а его полностью разведенная оценка составляет $138 миллионов и $456 миллионов в TVL (по состоянию на 12 декабря 2024 года). Поскольку Suilend уже достиг большего TVL в $470 миллионов, протокол может потенциально поддерживать аналогичную или более высокую рыночную капитализацию.
Хотите торговать токенами Suilend? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару SEND/USDT. Чтобы начать, сначала необходимо создать аккаунт Bybit, затем профинансировать его криптовалютой и перейти на страницу спотовой торговли SEND/USDT.
Хотя Suilend продемонстрировал впечатляющий рост и прочные основы в сфере кредитования DeFi, инвесторы должны тщательно учитывать как свои сильные стороны, так и факторы риска, прежде чем принимать инвестиционные решения.
Впечатляющий рост TVL, достигший $470 миллионов с ежемесячным доходом $820 000
Успешный командный опыт, при этом предыдущие протоколы достигли $1,8 млрд в TVL
Стратегическое финансирование $6 млн от авторитетных инвесторов, таких как роботизированные венчуры
Инновационные функции, такие как SpringSui LST и система очков
Глубокая интеграция в быстрорастущую экосистему Sui
Конкурентный ландшафт DeFi-кредитования
Волатильность рынка и неопределенность в законодательстве
Успех зависит от дальнейшего внедрения сети Sui
Благодаря институциональной поддержке, проверенному командному опыту и инновационному подходу к кредитованию DeFi Suilend (SEND) демонстрирует значительный потенциал. Однако перед инвестированием потенциальные инвесторы должны провести тщательное исследование и принять во внимание собственные риски.
Suilend решает ключевые проблемы в DeFi — а именно высокие расходы и сложность — используя технологию Sui для создания более доступной платформы. Благодаря таким инновациям, как SpringSui LST и динамическим процентным ставкам, Suilend может стать поворотным моментом для внедрения DeFi, делая кредитование и займы доступными для пользователей, которые ранее были предотвращены техническими барьерами.
#LearnWithBybit
Никакого спама. Только куча интересного контента и обновлений индустрии криптовалют.