Объяснение: C.R.E.A.M. Finance (CREAM)

C.R.E.A.M. Finance, относительно новый протокол DeFi, был запущен в 2020 году и отличается от многочисленных предложений на рынке. Благодаря одному из самых обширных и разнообразных диапазонов поддерживаемых криптоактивов в отрасли протокол в последнее время набирает популярность и теперь может похвастаться значительной базой пользователей.

Благодаря своей непревзойдённой деятельности C.R.E.A.M. Finance навсегда изменит парадигму кредитования и займа в блокчейне Ethereum. Вот что нужно знать, прежде чем инвестировать в него.

Что такое C.R.E.A.M. Finance?

C.R.E.A.M. Finance — это форк комбинатного финансирования (COMP), который служит универсальным DeFi-протоколом. По сути, это одноранговая криптовалютная торговая платформа, на которой лежит майнинг ликвидности.

Токен, используемый CREAM C.R.E.A.M. Finance, является стандартным токеном ERC20, который предоставляет владельцам управление и экономические возможности. Участники могут участвовать в управлении сетью и получить часть дохода от переключения токенов на децентрализованной бирже C.R.E.A.M. (0,05% от 0,25% комиссии). В момент запуска было запланировано 9 миллионов токенов. Однако сообщество проголосовало за снижение максимального лимита, и в результате сожжено 6 миллионов токенов.

Что такое C.R.E.A.M.?

C.R.E.A.M — это аббревиатура «криптовалютные правила для меня». Цель проекта — создать более доступную и инклюзивную финансовую систему, чем традиционные банковские операции. Протокол C.R.E.A.M. включает в себя кредитные пулы, которые позволяют получать мгновенные займы на сумму обеспечения в USD для обеспечения ликвидности и использовать их в качестве обеспечения при приобретении других активов.

C.R.E.A.M. — это механизм однорангового кредитования на основе Ethereum. Дополнительные активы в C.R.E.A.M., такие как CRV и YFI, отличают их от Compound Finance.

CREAM также является нативным токеном C.R.E.A.M. Finance. Он позволяет пользователям занимать, предоставлять кредиты, вносить активы в стейкинг и управлять сетью. Он также даёт пользователям возможность голосовать за поддержку или удаление активов из листинга. 

Для чего используется C.R.E.A.M.? 

Как токен ERC20 на Ethereum, C.R.E.A.M. имеет возможность запускать виртуальные машины Ethereum через смарт-контракты, а также позволяет пользователям создавать DAO для своего сообщества. Это приводит к лучшей компонуемости или подключению различных финансовых услуг друг к другу.

Поскольку экосистема C.R.E.A.M. построена на блокчейне Ethereum, токены CREAM можно сохранить в любом кошельке Ethereum. Это гарантирует, что каждый сможет получить награды за майнинг. Пользователи могут зарабатывать, используя такие функции и сервисы платформы, как обмен.

Для получения наград токены CREAM можно вносить в стейкинг до четырех лет. Функция разблокировки администратора недоступна, и пользователи получают награды в конце периода стейкинга.

Как обычно, пользователи криптовалюты могут зарабатывать больше, если понимают, что они делают и как меняются рынки, в зависимости от размера пула и коэффициента спроса и предложения.

Как работает финансовый отдел C.R.E.A.M.

Займы

Чтобы забрать меньшую сумму криптовалюты в USD, пользователи должны внести депозит в USD в протоколе C.R.E.A.M. Finance в качестве обеспечения. Можно занимать до 60% от стоимости в USD внесённой криптовалюты.

Преимущества займа криптовалюты на C.R.E.A.M. Finance в два раза: во-первых, нет необходимости предоставлять документацию заранее, а во-вторых, нет временных ограничений для погашения займа.

Bybit Lending

Функция кредитования C.R.E.A.M. Finance является точной копией функции Compound Finance. Единственным отличительным фактором является то, что C.R.E.A.M. Finance поддерживает больше активов для кредитования и займов.

Майнинг ликвидности

Пулы ликвидности в C.R.E.A.M. Finance идентичны тому, что в протоколе Curve Finance. Пользователи могут вносить криптовалюту в стейкинг и получать почти 200% доходности, которую можно выводить в любое время.

Пулы C.R.E.A.M. вознаграждают стейкеров частью торговых комиссий от C.R.E.A.M. Finance Swap, децентрализованной биржи (DEX) по протоколу.

Сервисы, похожие на DEX

Разработчики C.R.E.A.M. Finance описывают функцию обмена протокола как «форк балансировщика с интерфейсом, похожим на Uniswap». Обменивает оба протокола, полагаясь на соотношение двух активов в пуле для определения цены, а не используя книгу ордеров в качестве централизованной биржи.

Управление DAO

Разработчики объявили, что C.R.E.A.M. Finance перейдёт на децентрализованную автономную организацию (DAO), которая предоставит полный контроль над активами держателей токенов сообщества.

Протоколы автоматического маркет-мейкера (AMM)

Финансовые разработчики C.R.E.A.M. разработали уникальную версию AMM под названием CreamY, которая позволяет обменивать криптоактивы с высокой ликвидностью с эквивалентной стоимостью. Пользователи получают сокращение торговых комиссий на платформе каждый раз, когда вносят ликвидность.

Ключевые особенности

Рассмотрим некоторые ключевые особенности финансового отдела C.R.E.A.M.

Майнинг финансовой ликвидности C.R.E.A.M.

Майнинг ликвидности — это дополнительный и продвинутый способ получения прибыли от платформы. Пользователи могут выбирать из различных пулов и зарабатывать на стейкинге с помощью своих токенов.

Торговля этими токенами на платформе также приносит создателю небольшую комиссию за транзакции, что позволяет участникам создавать новые заявки. Основной целью этого механизма является обеспечение достаточной ликвидности для обмена активов.

Финансовый обмен C.R.E.A.M.

Функция обмена была запущена вскоре после запуска C.R.E.A.M. Finance, что превратило платформу в AMM в результате обновления.

Финансовый обмен C.R.E.A.M. позволяет обменивать товары по ставкам, определяемым текущим/текущим размером пулов активов, а не по централизованной карте ставок. Это означает, что если другие пользователи дают займы, покупают или занимают криптовалюту из пулов, стоимость хранящегося токена будет отличаться. Финансовый обмен C.R.E.A.M. можно рассматривать как инвестицию, стоимость которой будет колебаться в зависимости от размера пула базового актива.

Криптовалютные кошелёки C.R.E.A.M. Finance

C.R.E.A.M. Finance — это платформа на основе Ethereum, поэтому она может взаимодействовать с любым кошельком Ethereum. Платформа совместима с кошельками Web 2.0 и Web 3.0, но они являются безопасными, некастодиальными и не требуют процессов KYC (знание вашего клиента) или AML (борьба с отмыванием денег).

Пользователи могут использовать соответствующие кошельки, которые работают в их регионе, в зависимости от местоположения. Прежде чем устанавливаться на кошелёк, пригодный для долгосрочного хранения, пользователи должны тщательно изучить ситуацию.

Токены ERC20, которые служат основой C.R.E.A.M., можно хранить в любом кошельке Ethereum.

Стейкинг C.R.E.A.M.

C.R.E.A.M. Finance позволяет пользователям вносить в стейкинг токены C.R.E.A.M. Прогнозируемая APY варьируется в зависимости от того, как долго вы готовы сделать ставку на токены. В течение этого времени криптовалютные токены блокируются, и стейкинг не может торговать или голосовать с ними.

Хотя стейкинг криптовалют может показаться отличным способом получения пассивного дохода, он определенно не является безопасным. Например, инвесторы C.R.E.A.M. могут потерять деньги, если рыночная стоимость C.R.E.A.M. Finance упадёт выше начислённого процента. Например, если бы оценка токена C.R.E.A.M. ежегодно снижалась на 50%, APY в 30% было бы недостаточно для компенсации убытков.

Займы и кредитование

Кредитование и займы — это два основных вида деятельности, которые часто используются трейдерами с любым уровнем опыта в любой сфере обмена цифровыми активами. Благодаря своей структуре на блокчейне Ethereum финансовый отдел C.R.E.A.M. можно считать виртуальным компьютером, что позволяет участникам зарабатывать средства на активах, переданных заёмщикам.

Приложение C.R.E.A.M. Finance также имеет простую структуру, в которой четко отображаются поставленные и заёмные активы, что упрощает процесс кредитования и займа криптоактивов.

Пользователи могут просматривать ставки в реальном времени для большого количества одобренных активов, посетив рынок предложения или займа. Заёмщики также должны помнить, что если обменный курс их обеспечения упадёт ниже их относительной суммы займа, он будет ликвидирован.

Токеномика C.R.E.A.M.

Токеномика C.R.E.A.M. довольно проста — токен CREAM можно использовать для займа, займа, инвестирования и администрирования сети, проголосовав за инвестиции в поддержку или удаление.

Как распределяются токены CREAM:

10% (900 000) пойдёт в основную финансовую команду C.R.E.A.M. и к консультантам, при этом 75% перейдёт в течение четырех лет и будет проходить шесть месяцев. Семена инвесторов будут использовать 10% с годовым утесом и четырехлетним вестингом. Кроме того, для награды поставщикам ликвидности или для обратного стопа ликвидности будет использоваться около 1,8 миллиона (20%) КРЕМ. Оставшиеся токены — около 5,4 миллиона, что составляет 60%, — будут использоваться для управления.

Источник: CoinMarketCap

По состоянию на дату написания этого документа цена токена CREAM составляет $53,12, при этом торговый объём за последние 24 часа составляет около $9 миллионов. C.R.E.A.M. Finance имеет рыночную капитализацию в реальном времени около $33 млн, циркуляционную эмиссию более 600 тысяч токенов и общую эмиссию почти 3 млн КРЕМ-монет.

История цен C.R.E.A.M.

C.R.E.A.M. Finance был разработан в конце 2020 года с различными атрибутами и функциями, используя передовые методы предыдущих протоколов и систем и устраняя их ограничения. Благодаря растущим пулам ликвидности C.R.E.A.M. Finance стала протоколом, способным изменить децентрализованную финансовую систему.

По данным CoinMarketCap, цена токена CREAM выросла примерно на 300% — с $70 29 августа до $280 10 сентября, во время первого пика в сентябре 2020 года. Введение C.R.E.A.M. Swap и публикация новой бета-версии майнинга ликвидности привели к росту цены. После этого стоимость C.R.E.A.M. упала на 10% от ATH из-за скоординированных продаж.

В феврале 2021 года цена токена CREAM достигла рекордного максимума, что знаменовало собой второй пик. Его стоимость выросла более чем на 300 процентов — с $70 12 января до $310 4 февраля. Хотя объявление о лимите активов вызвало рост цены, внедрение токенов пула ликвидности SushiSwap и Uniswap в качестве обеспечения для кредитования и займов на C.R.E.A.M. привело к росту цены. После сообщений о последующей хакерской атаке, которая привела к потере $37,5 млн, цена C.R.E.A.M. упала до менее 35% от своего пика.

Является ли финансирование C.R.E.A.M. хорошей инвестицией?

С момента своего создания C.R.E.A.M. Finance сохраняет впечатляющий опыт и стабильный рост. Благодаря определённому сотрудничеству и инновациям C.R.E.A.M. может расширить свою пользовательскую базу и сферу применения.

Текущая цена C.R.E.A.M. составляет $57,05. Согласно прогнозам цены на TNL, цена C.R.E.A.M. может достичь $71,81 в течение года, $216,06 в течение пяти лет и $1294,15 в следующем десятилетии.

Сегодня C.R.E.A.M. Finance — это многофункциональная платформа, с помощью которой любой может получить прибыль. Помимо экосистемы и сценариев использования, рост проекта также зависит от таких внешних факторов, как общественные интересы, международные/местные нормативные акты и изменяющаяся криптосреда. Если вы планируете инвестировать в финансирование C.R.E.A.M., проведите собственное исследование (DYOR) и следите за эффективностью проекта, прежде чем принять решение.

Покупка C.R.E.A.M.

Чтобы начать торговать или покупать C.R.E.A.M. на Bybit, выполните следующие действия:

1. Войдите на Bybit с проверенного аккаунта. Если у вас ещё нет аккаунта, создайте его, следуя этому руководству. После этого перейдите в Фиатный ворота.
2. Выберите предпочтительную валюту из выпадающего списка. Затем введите сумму, которую хотите потратить, или количество токенов CREAM, которое хотите купить.
3. Выберите предпочтительный способ оплаты. Bybit принимает все основные способы оплаты, включая кредитные и дебетовые карты Visa/Mastercard, электронные переводы средств и депозиты наличными.
4. Дождитесь завершения транзакции. Ваши средства скоро поступят на ваш аккаунт.
5. Затем выберите торговую пару, которую хотите торговать в рыночной зоне. Введите в поле поиска определённую торговую пару — в этом случае C.R.E.A.M./USDT.
6. Выберите Лимитный ордер или Триггерный ордер в соответствии с вашими требованиями. Введите количество или используйте ползунок %, чтобы определить, сколько купить. 
7. Укажите желаемую триггерную цену, цену суммы или ордер.
8. Чтобы завершить ордер, нажмите Купить.

Заключение

C.R.E.A.M. Finance — это важнейший компонент экосистемы DeFi, предоставляющий новые сценарии использования и методы получения более высокой доходности от «продукта» каждого протокола. В целом, C.R.E.A.M. Finance проделала отличную работу по объединению своих сервисов и предоставлению их на платформе кредитования, доступной для масс.