Краткий пересказ
Еще
Узнавайте содержание статьи и оценивайте рыночные настроения всего за 30 секунд!
Доходное фермерство является важнейшим компонентом децентрализованного финансирования (DeFi), в котором инвесторы могут блокировать свои токены и получать пассивный доход с помощью различных возможностей получения прибыли.
Хотя экосистема DeFi может быть насыщена широким спектром продуктов для сельского хозяйства, Alpaca выделяется как первая платформа, которая предлагает инвесторам возможность использовать прибыльное фермирование через BNB Chain, предлагая им огромные возможности для множества фермеров. Платформа объединяет кредиторов и заёмщиков с недообеспеченными займами, увеличивая прибыль.
Изначально Alpaca Finance уделяла особое внимание эмиссии доходности, но с тех пор диверсифицировалась в большее количество продуктов, таких как NFT, кредитование, бессрочная фьючерсная биржа и автоматизированные хранилища, чтобы охватить более широкую пользовательскую базу в криптопространстве.
Давайте подробнее рассмотрим проект Alpaca Finance и выясним, почему он вызывает такую бурную динамику в мире DeFi.
Ключевые выводы:
Alpaca Finance, первый протокол с кредитным плечом для сельского хозяйства и кредитования, основанный на BNB Chain, ориентирован на эффективность капитала для пользователей.
К ключевым продуктам относятся кредитное плечо, доходность, кредитование, автоматизированные хранилища, бессрочная фьючерсная биржа и NFT, известные как Alpies.
ALPACA — это токен управления и полезности Alpaca Finance с дефляционным механизмом, который со временем гарантирует признание его стоимости.
Alpaca Finance — это новый протокол на основе блокчейна в сети BNB Chain, который предоставляет инвесторам DeFi широкий спектр продуктов, таких как возможности кредитования, автоматизированные хранилища, бессрочные фьючерсные биржи и NFT, с помощью эффективной структуры, которая максимально увеличивает прибыль.
Первая версия Alpaca Finance, которая была запущена в 2021 году, AF1.0, была сосредоточена на основном продукте и построена с использованием кредитного плеча, что дало кредиторам возможность зарабатывать стабильную и безопасную прибыль, а заёмщикам — недообеспеченные займы.
Однако в 2023 году Alpaca обновила свой протокол до AF2.0, расширив свои предложения и добавив в них залог, многоуровневое кредитование активов, кросс-маржинальное кредитование, мультитокенное фермерство и другие очень гибкие стратегии получения прибыли.
Команда Alpaca решила запустить BNB Chain из-за чрезмерного роста расходов на Ethereum и отсутствия в популярной экосистеме ончейн-протокола с кредитным плечом. Проект состоялся с честным запуском без инвесторов, предварительной майнинга или предварительных продаж. Те, кто помогает бутстрепить экосистему, получают награды с помощью токена платформы для экономики и управления — ALPACA.
Alpaca Finance стремится предоставить энтузиастам DeFi множество возможностей, предлагая широкий набор продуктов, разработанных для обеспечения простых, прибыльных и эффективных инвестиций.
Платформа сконцентрировалась на кредитном пуле и кредитовании с кредитным плечом для своей первой версии, AF1.0. Однако с тех пор Alpaca перешла на AF2.0 и добавила больше продуктов. В связи с переходом на AF2.0 Alpaca Finance объявила о том, что будет закатывать стейблкоин Alpaca USD (AUSD), и пользователям потребуется переключиться на BUSD.
Ниже перечислены основные продукты Alpaca.
Alpaca Finance запустила DeFi, предложив уникальный продукт, отсутствующий в сети BNB, а именно кредитное плечо для доходного ферминга. Этот продукт позволяет пользователям входить в позиции с кредитным плечом и APR в шесть раз выше их капитала. Три основных компонента продукта Alpaca с кредитным плечом — это кредиторы, фермеры и ликвидаторы.
Кредиторы вносят свои активы в кредитные хранилища Alpaca для получения безопасной и стабильной доходности от комиссий по кредитным позициям. Затем фермеры могут занимать активы в этих кредитных хранилищах и использовать заёмные активы для открытия позиций с кредитным плечом для получения прибыли до 6x (механика процесса основана на смарт-контрактах Alpaca за кулисами).
Ликвидатор помогает отслеживать состояние всех позиций с кредитным плечом на основе указанных параметров. Если позиция превысит эти параметры, ликвидатор перейдёт к ликвидации позиции и заработает 5% награды. Полностью 100% заработанных наград поступают на выкуп и сжигание токенов ALPACA, что гарантирует получение держателями прибыли от высокой стоимости токенов ALPACA даже при ликвидации их позиций.
В настоящее время с кредитным плечом для доходности поддерживаются BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT и USDC. Чтобы этот продукт стал проще, Alpaca интегрировалась с PancakeSwap и Biswap.
Кредитный продукт Alpaca предлагает ещё одну стратегию получения прибыли. Вы можете предоставлять займы для получения высокой доходности, поскольку инновационная технология Alpaca предоставляет заёмщикам исключительную эффективность капитала, позволяя им открывать недообеспеченные займы для получения прибыли. Депозитные токены не заблокированы, а комиссии за депозит и вывод средств не взимаются, что даёт кредиторам гибкость и уверенность.
Как только вы сделаете свои криптоактивы доступными для заёмщиков, вы получите токены ibToken от Alpaca (токены с процентами), которые представляют и отслеживают вашу долю активов, внесённых в кредитные пулы. После внесения BNB в пул займов на альпаке вы получите токены ibBNB, которые со временем заработают проценты. Чем дольше вы держите ibToken, тем ценнее они становятся.
Автоматизированные хранилища (AV) — это инновационный продукт на платформе Alpaca, который реализует сложные инвестиционные стратегии от вашего имени. AV — это хедж-фонд, который находится в сети. AV на альпаке работают по одному из следующих планов:
Рыночная нейтральная стратегия — AV-подходы задействовали доходное фермерство, сводя к минимуму рыночные риски и при этом обеспечивая высокую APY. Таким образом, можно выращивать пары с высоким APY с низким риском.
Стратегия сохранения хранилища — AV входит в лонг-позицию в 1x, разворачивая базовые активы, такие как BTC и BNB, таким образом, чтобы приносить высокую доходность без риска ликвидации. Это работает аналогично кредитованию и стейкингу, но с более высокой APY. Для устранения риска ликвидации AV забирает и ребалансирует несколько активов, прежде чем подвергнуть их лонг-позиции.
AV Alpaca прошли две версии и теперь находятся на третьем AVv3, который объединяет концентрированную ликвидность децентрализованных бирж (DEX), включая Uniswap. К ключевым функциям AVv3 относятся переменное кредитное плечо, исключительно ончейн-транзакции, автоматическое хеджирование, автоматическое составление, отсутствие риска ликвидации, модульная конструкция (по сравнению с AVv2) и отсутствие блокировки.
Governance Vault — это модель, призванная побудить пользователей заблокировать токены ALPACA, где они получают токены xALPACA, и получить награды и право голоса. Проект модели был создан на основе структуры управления CurveDAO. Токены можно заблокировать от семи дней до одного года. Чем дольше вы их заблокируете, тем больше токенов xALPACA вы получите. Награды распределяются еженедельно.
Бессрочная фьючерсная биржа Alpaca позволяет инвесторам открывать торговые позиции без даты истечения. Вместо того, чтобы выплачивать комиссии, вы продолжаете платить комиссию, чтобы она оставалась открытой. Такая конструкция экономит на затратах и хлопотах, связанных с переносом позиции по истечении срока действия.
Он также обеспечивает быстрое хеджирование, поскольку можно быстро корректировать позицию в зависимости от рынка. Ещё одно значительное преимущество этого «бессрочного срока» заключается в том, что он объединяет глубокую ликвидность, что обеспечивает высокое кредитное плечо даже для крупных торговых позиций.
Бессрочная фьючерсная биржа Alpaca состоит из трейдеров и поставщиков ликвидности. Трейдеры могут открывать высокое кредитное плечо до 50x для длинных/шорт-позиций без проскальзывания при минимальных затратах и без риска централизации.
С другой стороны, поставщики ликвидности предоставляют ликвидность через индексный фонд, состоящий из основных криптовалют, таких как BNB и ETH, и стейблкоинов, таких как USDT и USDC. В свою очередь, вы получите доход от различных комиссий, например, от займов, обменов и депозитов/выводов из пула ликвидности. Из 16% комиссий 10% используются для выкупа токенов ALPACA и распределяются в качестве наград пользователям, которые вносили в стейкинг в Governance Vault, а 6% — для еженедельных выкупов и сжиганий.
Alpies — это коллекция из 10 000 NFT Alpaca, доступных в BNB Chain и Ethereum. Существует два типа альпий: Бессрочные (для сети BNB) и мечтатели (для Ethereum). Эти NFT можно объединять между двумя сетями и торговать на NFT-маркетплейсах, таких как OpenSea.
Некоторые способы использования альпийских активов — это изображения профиля или игра «играй и зарабатывай» на Альпаке. Двадцать процентов прибыли от продаж Alpies передаются держателям ALPACA для упрощения программы выкупа и сжигания токенов. Между тем, 5% прибыли жертвуется в благотворительные организации, работающие с настоящими альпаками.
ALPACA — это нативный токен финансовой платформы Alpaca. В 2021 году она вышла на рынок как проект справедливого запуска с максимальным предложением 188 миллионов токенов.
87% от общей поставки ALPACA было распределено среди пользователей Alpaca, 8,7% — командой на два года и 4,3% — на будущие стратегические расходы. ALPACA выступает как токен управления, предоставляющий владельцам права на голосование, так и как служебный токен за комиссии, способствующий выкупу и сжиганию активов платформы.
ALPACA имеет долгосрочный дефляционный дизайн, при котором количество проданных токенов со временем уменьшается, что приводит к увеличению стоимости. Кроме того, программа выкупа и сжигания ALPACA также со временем повышает цену токена, создавая дефицит
По состоянию на 19 октября 2023 года цена ALPACA составила $0,16, что на 98,21% ниже её исторического максимума (ATH) в $8,78 и на 23,97% выше ATL в $0,13.
Эксперты по прогнозированию цен относительно бычьи по токену ALPACA. По мнению экспертов PricePrediction, к 2025 году ALPACA может достичь $0,51 и вырасти до максимума в $3,52 в 2030 году. В то же время DigitalCoinPrice с осторожностью оптимистично относится к ALPACA, и прогнозирует, что токен может достичь $0,57 в 2025 году и вырасти до $1,65 в 2030 году.
Alpaca Finance уже создала себе имя в нише торговли доходностью с кредитным плечом в DeFi. Будучи первопроходцем в этом секторе, Alpaca имеет стратегическое преимущество для инвесторов, желающих диверсифицировать свой портфель. Её многочисленные продукты с высокой доходностью предлагают широкий спектр инвестиционных вариантов, разработанных для эффективного внедрения капитала.
Кроме того, переход с AF1.0 на AF2.0 увеличивает возможности для инвесторов. Новая версия диверсифицирует инвестиционные корзины и включает в себя больше продуктов, таких как Бессрочная фьючерсная биржа и хранилище управления, а также добавляет чрезмерно обеспеченный долг, который способствует улучшению управления рисками. Кроме того, Alpaca продолжает внедрять инновации и совершенствовать свои продукты, что подтверждается обновлением автоматизированных хранилища, чтобы привлечь больше DeFi-пользователей.
Дефляционная токеномика ALPACA за счёт дизайна обратного выкупа и сжигания гарантирует, что токен останется дефицитным. Это может со временем увеличить цену.
Исходя из этих соображений, мы считаем, что Alpaca Finance является потенциально прибыльным проектом и может оказаться довольно ценным в будущем. Однако это не финансовый совет. Прежде чем инвестировать в Alpaca Finance, мы настоятельно рекомендуем провести собственное исследование.
Токены ALPACA можно купить на бирже Bybit в качестве бессрочного USDT контракта (ALPACAUSDT). Просто зарегистрируйтесь на платформе, зарегистрируйтесь, пройдите верификацию и начните торговать ALPACA вместе со многими другими криптовалютами.
Потребности энтузиастов DeFi динамичны. Alpaca Finance создала уникальный подход для удовлетворения этих потребностей и стремится стать крупнейшим протоколом кредитования в этой сфере. Несмотря на то, что динамичный мир DeFi продолжает развиваться, Alpaca Finance идёт в ногу с диверсификацией от кредитования и кредитования с кредитным плечом до предоставления широкого спектра продуктов, включая автоматизированные хранилища и бессрочную фьючерсную биржу.
Alpaca Finance предлагает безопасный и прибыльный способ использования токенов для получения прибыли, будь то фермер доходности, кредитор или поставщик ликвидности.
#Bybit #TheCryptoArk
Никакого спама. Только куча интересного контента и обновлений индустрии криптовалют.