Краткий пересказ
Еще
Узнавайте содержание статьи и оценивайте рыночные настроения всего за 30 секунд!
Хотя децентрализованные финансы (DeFi) могут обещать бесконечные возможности, некоторые проблемы могут помешать им достичь своей цели по сравнению с текущей централизованной экономической системой. Одним из них является несовместимость ведущей криптовалюты, биткоина, с крупными децентрализованными приложениями, которые составляют децентрализованную экосистему.
Именно на этом этапе появляется Биткоин с оберткой (WBTC). Основная идея заключается в разработке цифровой валюты, которая представляет биткоин на блокчейне Ethereum. Читайте дальше, чтобы узнать, как это работает.
Биткоин с оберткой (WBTC) — это токен ERC-20, стоимость которого привязана к биткоину. Это означает, что это представление биткоина, который может работать на блокчейне Ethereum. Это один из самых известных токенов в экосистеме DeFi благодаря надёжности биткоина.
Активы «оборачиваются» для использования в других блокчейн-сетях, где они не могут работать. Так же, как астронавтам необходимо быть завернутыми в толстые костюмы, чтобы выжить за пределами своей естественной среды обитания — Земли, необходимо обернуть BTC, чтобы биткоин работал на других блокчейнах.
Обернутые токены важны из-за функций и приложений, которые предлагают различные блокчейны. Например, в отличие от биткоина, блокчейн Ethereum содержит смарт-контракты, которые позволяют запускать децентрализованные приложения (DApp). Однако нативные токены можно использовать только в нативных блокчейнах. Обертывание токенов облегчает использование криптоактивов в ненативных блокчейнах.
Взаимосвязь между ролл-биткоином и биткоином аналогична связи между Tether (USDT) и долларом США: Стоимость USDT привязана к стоимости доллара США.
Зачем нам нужен USDT, если он имеет ту же стоимость, что и доллар США?
Хотя они имеют одинаковую стоимость, доллар США — это фиатная валюта, выпущенная суверенным органом, правительством США, через Казначейство, что означает, что его нельзя использовать для криптовалютных транзакций. Таким образом, появилась криптовалютная версия фиатной валюты США, стейблкоин USDT, который может работать в блокчейн-сетях.
То же самое справедливо и для биткоина с оберткой и «обычного» биткоина, который известен всем, за исключением того, что оба биткоина используются для криптотранзакций. Однако важность ролла-биткоина заключается в кроссчейн-функции, которую он предлагает держателям биткоина.
Например, если владельцы BTC хотят внести свои биткоины на DeFi-платформу (например, Aave) для получения процентов, им необходимо использовать Wrapped BTC, поскольку токены AAVE используются только в сети Ethereum, а Wrapped BTC — это токены ERC20. Кстати, обернутые токены можно использовать на Ethereum.
Существует два способа получения токенов WBTC. Их можно либо создать, либо купить на децентрализованной или централизованной бирже (что обычно означает более высокую комиссию).
Процесс создания биткоина включает две основные транзакции — майнинг и сжигание.
Чтобы создать WBTC, необходимо отправить запрос и произвести оплату торговому продавцу WBTC, такому как Loopring или DeversiFi. Затем продавец совершит транзакцию с кастодианом, который выведет токен, отправив биткоин в обмен на WBTC. Кастодиан блокирует биткоин в резерве и хранит его.
Чтобы получить биткоины, необходимо оплатить продавцу ещё одну небольшую комиссию, которая затем инициирует сжигание с помощью кастодиана. Кастодиан отправит биткоин и сожгёт WBTC.
Транзакция отслеживается и проверяется в блокчейне Ethereum и может быть публично просмотрена с помощью блокчейна, такого как Etherscan.
Проблема, возникшая из-за избыточного предложения обертываемого биткоина, решается в соответствии с описанным выше процессом. Поскольку максимальная эмиссия биткоинов ограничена 21 миллионом монет, общая эмиссия обернутых криптовалют также ограничена этой суммой, поскольку токены WBTC могут быть выпущены только после проверки права собственности на соответствующий биткоин. Таким образом, каждый токен привязан к соответствующему биткоину.
Эта процедура повторяет процесс кредитования институциональных банков, в котором пользователям, которым нужны займы, необходимо временно предоставить банку право собственности на активы равной или большей стоимости. При погашении займа право собственности на актив восстанавливается. Но в этом случае стоимость двух активов привязана, поэтому любая амортизация или повышение стоимости отражается на обоих активах.
Примечание. Приведенные ниже рисунки являются точными на момент написания и примерно до двух десятичных знаков.
Макс. поставка — недоступно
Циркулирующие предложения — 0,24 миллиона WBTC
Рыночная стоимость — $20 884,47
Рыночная капитализация — $4,99 млрд
Торговый объём 24-Hour — $258,80 млн
Биткоины с оберткой не работают в сети биткоинов. Таким образом, скорость их блоков — скорость сети — основана на блокчейне Ethereum, а не на биткоине. Ethereum требует значительно меньше времени для проверки блоков, чтобы добавить их в блокчейн, поэтому транзакции в сети проходят быстрее.
Таким образом, WBTC помогает держателям совершать транзакции быстрее, чем те, кто использует настоящий биткоин.
Комиссии за транзакции с Ethereum ниже, чем у биткоина, чтобы способствовать использованию сети разработчиками. Таким образом, держатели WBTC могут совершать транзакции по более низким ставкам, чем те, у кого есть BTC.
Например, если пользователь намерен совершить несколько переводов средств, он предпочитает использовать WBTC из-за комиссий, которые он будет платить за транзакцию. Расхождение комиссий связано с уровнем перегрузки биткоина. Транзакции в сети биткоинов забиваются, что приводит к более высоким комиссиям за клиринг блоков, в то время как Ethereum имеет более высокую ставку клиринга.
WBTC предлагает возможность легко перемещать криптоактивы между блокчейнами. Проблема с совместимостью была серьезной регулярной проблемой для криптопользователей, особенно тех, кто находится в DeFi-пространстве.
Однако завернутые криптовалюты, включая WBTC, являются жизнеспособными решениями этой проблемы благодаря их совместимости. Эта функция означает, что пользователям не нужно продавать часть своих активов в биткоинах, чтобы получить доступ к DeFi-сервисам на Ethereum. В любое время, когда пожелает, они могут вернуть свои монеты, даже после «обмена» их на токены Ethereum.
Поскольку процесс майнинга криптовалюты аналогичен процессу централизованного банковского кредитования, пользователям необходимо быть уверенными, что кастодианы не упустят свои биткоины. Это бросает вызов цели децентрализованной системы, которая является основой криптовалюты.
Недавно передовая технология блокчейна помогла решить эту проблему безопасности. BadgerDAO, децентрализованная автономная организация (DAO), предназначенная для упрощения использования биткоина, стремится решить эту проблему с помощью моста для бейджеров, который позволяет кроссчейн-мостику активов легко обменивать BTC на WBTC. Процесс обертывания полностью децентрализован, как и процесс обертывания эфиром (WETH), который может быть добыт с помощью смарт-контрактов. Пороговая сеть представляет другую форму обернутого BTC со своим tBTC, который не только связывает BTC с Ethereum, но и другие блокчейны, такие как Celo, децентрализованным образом.
Преимущества более высокой скорости транзакций, низкой стоимости и, что самое важное, кроссчейн-технологии, безусловно, приведут к росту DeFi, поскольку пользователи могут совершать платежи и получать доступ к финансовым услугам и общим коммунальным услугам. Использование WBTC — это впечатляющий способ сделать DeFi таким же простым, как и централизованные финансовые услуги, без ущерба для безразрешного характера биткоина.
Даже если ещё одна инновация окажется лучшим решением для интерчейн-транзакций, обернутые криптовалюты эффективно решают проблему совместимости и будут занимать много времени. Какой токен выглядит более многообещающим, чем Биткоин, дериватив крупнейшей криптовалюты по рыночной капитализации?
Шаг 1. Создайте проверенный торговый аккаунт Bybit (для новых пользователей)
Шаг 2. Войдите и купите USDT через Bybit Express, P2P-платформу или кредитную/дебетовую карту
Шаг 3. Перейдите в раздел спотового рынка и найдите пару WBTC/USDT
Шаг 4. Укажите сумму токенов WBTC, которую хотите купить
Шаг 5. Нажмите Купить с помощью лимитного ордера
Шаг 6. Подтвердите транзакцию и дождитесь зачисления токенов WBTC на ваш аккаунт
Криптовалютный мир продолжает двигаться к повышению эффективности, безупречной безопасности транзакций, легкодоступных сервисов и простоты, что позволит ему выйти из-под контроля экономики и доминировать на мировой экономической стадии.
Поэтому для преодоления препятствий или проблем, которые препятствуют массовому внедрению, постоянно необходимы инновации. Одним из этих инноваций являются обернутые криптовалюты.
Идея о том, что можно дублировать активы для транзакций на других блокчейнах, не приводя к их чрезмерной обработке, является признаком того, что DeFi может, без сомнения, решить проблемы, которые могут помешать этому.
Децентрализованные финансы готовы остаться — и что может быть лучше, чем типичный актив самого биткоина?
Никакого спама. Только куча интересного контента и обновлений индустрии криптовалют.