Какие существуют типы криптовалют и токенов?

Приветствуем новый криптомир! Возможно, вы слышали или не слышали о Ethereum, но точно знаете что-то о биткоине. Но что делать, если я скажу, что существует множество других типов криптовалют? От токенов Web3, токенов ICO, ERC20-tokens, DeFitoken до стейблкоинов — вас удивит, что может предложить это динамичное криптопространство.

С сезоном альткоинов цены на бычий и биткоин продолжают расти, особенно когда Илон Маск меняет биографию в Twitter на #bitcoin. Криптовалютный рынок, как колосс, и индустрия продолжат расти и превращаться в ещё более существенный. 

Если вам интересно, что дальше после биткоина, прочитайте о том, как мы разбираем различные типы криптовалют. Возможно, вы также узнаете, как диверсифицировать инвестиционный портфель.

Что такое криптовалюта?

Как и тип фиатной валюты (ваш обычный долларный счет), криптовалютадецентрализована, полагаясь только на одноранговую компьютерную сеть сообщества, состоящую из машин или «узлов». Это означает, что она является независимой и не управляется центральным банком или финансовым органом. Криптовалюта, также известная как виртуальная валюта или цифровая валюта, часто считается средством обмена в целях транзакций. 

В отличие от долларов США, владение криптовалютой обычно фиксируется на блокчейне, который использует несколько важных компонентов. В случае биткоина это реестр, который распределяется по каждому узлу в сети, зашифрованным транзакциям, серверу с меткой времени, консенсусу «Доказательство работы» и сети запущенных нод. 

Звучит слишком сложно? 

Такая настройка расширяет возможности криптовалюты не только обычными деньгами, как вы видите в случае с криптотокенами. Но что ещё важнее, поскольку биткоин стал первой валютой, построенной по-другому, он начал серьёзную децентрализацию, в которой правительства и традиционные банки больше не имеют отношения к вашей конфиденциальности.

Разница между монетами и токенами

Существует три типа криптовалют. Сюда входят биткоины, альткоины и токены.

Биткоин

В 2008 году анонимный разработчик, известный как Сатоши Накамото, опубликовал статью с описанием первых электронных денег, независимо от правительств или банков — биткоин (BTC). В отличие от традиционных онлайн-платежей, он обещает снизить комиссию за транзакции и полностью децентрализован. 

Физических биткоинов нет, но только балансы хранятся в децентрализованной системе публичного реестра, известной как блокчейн. Эти балансы токенов биткоина затем хранятся с помощьюпубличных и приватных ключей для расшифровки шифрования. Для более простого понимания открытый ключ похож на номер вашего банковского счёта и позволяет отправлять или получать биткоин. Для сравнения, закрытый ключ — это секретный ключ, позволяющий авторизовать передачу биткоина.

Биткоин считается криптовалютой и принимается в качестве средства оплаты за проданные продукты или предоставленные услуги, которые работают как фиатная валюта. Несмотря на то, что биткоин децентрализован, наиболее интригующей частью биткоина является его конкурентный обменный курс по отношению к доллару, привлекающему потенциальных инвесторов и трейдеров. Несмотря на то, что биткоин не проходит юридическую торговлю, он по-прежнему является популярным типом криптовалюты и вдохновил многих создателей на запуск криптовалют, совместно называемых альткоинами. 

Альткоины

Вначале биткоин был единственной криптовалютой, но позже появились и другие проекты. Таким образом, родились альткоины. Вы слышали об Ethereum,Litecoin,Ripple, Bitcoin Cash илиMonero? Все они и многие другие родились из нативных платформ, нативных блокчейнов, и все они немного отличались от блокчейна биткоина.

Эти новые монеты, такие как Fantom, были в основном разработаны для универсального сценария использования и служат в качестве цифровой валюты, которая может быть лучше биткоина, по крайней мере, по словам разработчиков этих проектов.

Проще говоря, они были созданы для конкуренции с биткоином, изменив правила, чтобы привлечь разных пользователей. И хотя некоторые из них бросают вызов биткоину после всех этих лет, как ни парадоксально, на рынке до сих пор доминирует старый 10-летний дедушка. В то же время все другие типы криптовалют популярны в настоящее время как асальткоин-альтернативные монеты.

Токены

Теперь криптотокены обычно разрабатываются для запуска экосистемы, связанной с криптовалютой. Знаете, он почти работает как бонусные мили. Невозможно купить лофер хлеба за накопленные мили, но можно купить тикет на самолет, и чем больше миль у вас есть, тем лучше это для экосистемы авиакомпании. Такой же подход работает с криптотокенами!

Не беспокойтесь, некоторые практические примеры можно найти позже в статье. Просто поймите, что криптотокены не обязательно имеют свои нативные блокчейны и могут легко разрабатываться поверх других платформ. По сравнению с криптовалютами, которые играют роль в валюте, токены часто выполняют определённую функцию, например голосование за изменения или вознаграждение людей за участие в сети.

Типы криптотокенов

В зависимости от того, какие функции используются в криптотокенах, их можно разделить на несколько категорий:

Токены ERC-20

Одно из значительных различий между токенами ERC20 и всеми другими типами токенов заключается в том, что токены ERC20 создаются поверх блокчейна Ethereum. 

Правда в том, что ERC20 — это даже не токен, а больше стандарт токена. Предположим, что компания решает запустить децентрализованное dApp на платформе Ethereum. Чтобы токен работал, он должен создать его в соответствии со стандартом ERC20, который определяет набор правил.

Таким образом, указанные ниже токены можно считать ERC20, если они запущены на платформе Ethereum. Ниже мы рассмотрим различные категории токенов, а некоторые токены также могут относиться к нескольким категориям.

Обмен токенами 

Одним из способов выделиться на фоне конкурентов является разнообразие валютных пар и типов торговли, таких как внебиржевая торговля, маржинальная торговля или фьючерсная торговля, а также нативные токены на бирже. 

Эти токены повышают ценность, поскольку пользователи могут использовать их для оплаты комиссий, покупки и продажи других криптовалют или для определенных операций, таких как голосование сообщества для новых листингов монет.

Пожалуй, самым известным и наиболее жидким токеном биржи является токен BNB для биржи Binance. Тем не менее, есть и другие токены, такие как токен Huobi (HT), акции KuCoin (KCS), токен Bibox (BIX) и т. д.

Дефи-токены 

Летом 2020 года токены DeFi были популярными и известны как лето DeFi. DeFi означает децентрализованное финансирование и означает децентрализованные приложения, включающие финансы, такие как торговля, кредитование и займы, деривативы, синтетические продукты, страхование и многое другое.

DeFi TVL вырос с $1 млрд в 2020 году до более $100 млрд в 2022 году в условиях бычьего рынка биткоина. Означает ли это, что это потенциальный канал, который может разрушить криптонишу? Если да, то как?

Верьте или нет, крипто ниша по-прежнему централизована. Возьмем Binance в качестве примера. Он по-прежнему принадлежит группе людей, которые противоречат видению Satoshi.

Что определяет DeFi — это стремление отойти от традиционных криптоплатформ. DeFi-проекты призваны позволить пользователям занимать и занимать средства в одноранговой сети, использовать займы и токены фермы для простоты активности.  

Токеныfarmed или токены, производимые на этих платформах, являются токенами DeFi, которые включают, помимо прочего,Chainlink (LINK),Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Dai (DAI) и многое другое. 

Токены управления

Токены управления используются для принятия решений, которые будут определять или управлять будущим протоколом. Держатели токенов имеют право голоса и, таким образом, высказывают мнение о новых предложениях и изменениях в системе управления проектом.

Существует всё больше и больше децентрализованных протоколов с ончейн-управлением, которые позволяют владельцам токенов управления влиять на решение через системы голосования на месте. Поскольку Dapp растут, управление играет важную роль в создании синергии, в рамках которой заинтересованные стороны и разработчики могут вместе формировать будущее протокола, используя наиболее прозрачные дискуссии и дискуссии.

Например, токен AAVE позволяет владельцам сообщества голосовать за ключевые изменения в протоколе AAVE. Это означает, что если у вас есть AAVE, то у вас есть право забрать или проголосовать против предложенных изменений или предстоящего предложения.

Реальные токены активов 

Этот тип токена, также известный как токен безопасности, может стать следующим важным моментом в криптовалюте, как только регуляторы по всему миру решат, как его регулировать. Токены Real World Asset отвечают за то, чтобы активы в реальном мире подвергались «токенизации» — процессу, который помогает превратить такие активы в цифровые токены, как недвижимость.

Предположим, что в качестве инвестиции вы хотите купить часть квартиры в Нью-Йорке, но не всю квартиру, поскольку она слишком дорогая. Это можно сделать, купив цифровые активы, которые можно легко разделить. 

Токены безопасности уже давно являются модным словом, но для их использования требуется большое количество правил и стандартизации. Поэтому мы не слышали о них много.  

Например, токен PAXG, или Pax Gold, — это токен, обеспеченный активами, где один токен представляет собой одну мелкую унцию золотой балки Лондонской хорошей доставки, хранящуюся в профессиональных хранилищах. Любой владелец PAXG имеет право собственности на это золото под управлением Paxos Trust Company, что делает его реальным токеном активов.

Токены ICO 

Примерно три года назад ICO (первоначальное предложение монет) появился и взлетел. Криптопроекты, иногда имеющие сомнительное происхождение, стремились привлечь деньги, и для этого часто создавали новую монету для сбора средств. Проще говоря, ICO является источником капитала для стартапов.

Любые заинтересованные инвесторы могут купить предложение и получить новый криптотокен, выпущенный компанией в качестве биржи. В рамках кампании по сбору средств компании накопят достаточно средств для продолжения процесса развития. В то время как эти токены обычно обмениваются на BTC и ETH. В основном потому, что их проще обменивать на другие валюты, а рыночная ликвидность обычно выше.

На сегодняшний деньICO падает в тонкий воздух по мере изменения рынка.

Web3-токены

Web3-токены направлены на децентрализацию нашей текущей интернет-инфраструктуры, чтобы она принадлежала людям, а не полагалась на существующие централизованные Web2-гиганты. Web3-токены призваны обеспечить более справедливый интернет-стандарт для всех. 

Вы знали, что сегодня используется более 700 000 миль подводных кабелей? Google имеет 63 605 миль и 8,5% всех кабелей на свое имя; Facebook — 57 079; Amazon — 18 987; Microsoft — 4014. Эти топовые компании контролируют значительное количество подводных кабелей, которые составляют важную инфраструктуру нашего Интернета.

Web3-токены — это токены, разработанные поверх криптоплатформ, которые стремятся остановить этот тренд. Они также вознаграждают пользователей своих платформ криптотокенами Web3 за участие в развитии другого тренда.

Например, децентрализованный проектFilecoin позволяет пользователям сети хранить данные других пользователей для получения награды в токенах Filecoin. Arweave также предлагает недорогое ончейн-решение для хранения, которое позволяет пользователям навсегда архивировать информацию на веб-сайтах.

Токен ThreeFold присуждается участникам, которые авторизовали свой узел в экосистемеThreeFold, которая обозначает Интернет без международных корпораций. 

Коммунальные токены

Под служебными токенами подразумевается актив, интегрированный с блокчейном, который позволяет пользователям покупать товар или услугу в будущем. В отличие от токенов безопасности, служебные токены не являются прямыми инвестициями, а поддерживают экономику платформы с помощью предоставленного сервиса. 

Например, Binance Coin (BNB) — это служебный токен, который может похвастаться своим способом оплаты комиссий, связанных с торговлей на его бирже. При использовании этого служебного токена можно получать скидки при оплате торговых комиссий, их использовании для оплаты командировочных расходов, подарочных карт и многого другого. В конечном итоге, служебная монета призвана ускорить развитие и экосистему платформы.

Обратите внимание, что сервисные токены обычно более универсальны. Это означает, что они гибки для интеграции во многих целях, а также могут функционировать как другие типы токенов. Распространенным примером является то, что сервисные токены также являются токенами управления.

Нематериальные токены

Нематериальные токены (NFT) — это цифровой сертификат собственности на уникальный актив в блокчейне. Он популярно используется для представления произведений искусства, но также может использоваться для представления широкого спектра активов, от фото, видео, аудио, коллекций, недвижимости, виртуальных миров, мемов, GIF, цифрового контента, такого как посты и твиты, мода, музыка, картины, рисование, академия, политические предметы, фильмы, мемы, спорт, игры или, по сути, любой цифровой файл, имеющий ценность на блокчейне.

Первый NFT был создан в 2015 году на блокчейне Ethereum. Цифровая подпись создаётся таким образом, что её нельзя обменять на другую. Они позволяют владельцу владеть оригинальным предметом ограниченной поставки, оригинальности или выпуска. Из-за их высокой стоимости проблемы могут быть ограничены или невозможно воспроизвести.

Наилучшие NFT — это те, в которых только один или несколько человек могут владеть оригиналом. Он помогает художникам, создателям и коллекционерам, в основном, продавать свои предметы. Их можно покупать и продавать на таких NFT-маркетплейсах, как OpenSea, Rarible, Foundation и Decentraland. Приложение включает в себя популярность, монетизацию ПО для выплаты роялти, чтобы художники получали процент от продаж при продаже искусства новому пользователю, частичное владение земельными и дорогими активами, аукционы для привлечения капитала и денег, такие как аукционы Charmin и Taco Bell тематичных NFT, создание уникальных моментов памяти или сохранение истории, для рыночных мотивов, таких как торговля и выпуск знаменитостей. Мы можем отличить их от токенов предложения начальной биржи, которые являются обычными токенами предложения начальной монеты, предлагаемыми в рамках промоакции на криптовалютной бирже.

Примеры NFT: Будь то Ape Yacht Club (BAYC), игровые активы в блокчейне, Метавселенная, первые твиты NFT основателя Twitter Джека Дорси, первые 5000 дней Бипла и криптокотята.

Стейблкоины

Как следует из названия, стейблкоины — это токены стабильной стоимости почти всегда. Самые популярные стейблкоины привязаны к доллару, например USDC и BUSD, и часто обеспечены стабильным или достаточно стабильным активом, таким как фиатная валюта или краткосрочные казначейские счета США.

Также существуют и другие менее популярные стейблкоины, такие как евростейбл-монеты, монеты с золотой поддержкой и другие драгоценные металлы, нефть и токены с сырьевой поддержкой.

Стабильные токены помогают миру избавиться от волатильности в активах или даже других цифровых валютах. Они обеспечены определенным коэффициентом, а активы, обеспеченные ими, должны храниться в резервах в соответствии с установленным коэффициентом.

У нас есть фиатные, криптовалютные и товарные активы, но также есть алгоритмические стейблкоины, которые используют программное обеспечение и правила для поддержания стабильного привязки к фиатным или другим активам, но большинство из них до сих пор не удались.

Примеры стейблкоинов:

Резервирование активов: Tether, TUSD, Gemi Dollar, USDC, BUSD и Paxos.

Товары с поддержкой: Tether Gold (XAUT) и DigixGlobal (DGX) также служат стейблкоинами с золотой поддержкой.

Алгоритмическая поддержка: стабильная: Ampleforth (AMPL), USD Terra (UST), пустой набор долларов (ESD), Frax (FRAX).

Токены конфиденциальности

Как следует из названия, приватные монеты — это криптовалюты, используемые в приложениях для обеспечения конфиденциальности, поскольку их код обеспечивает лучшую конфиденциальность, чем биткоин и массовая криптовалюта.

Существует множество причин, по которым криптотранзакции нуждаются в большей конфиденциальности — прежде всего, это право на конфиденциальность, расследования безопасности и высококонфиденциальные транзакции, хотя они также используются для совершения преступлений и мошенничества.

Эти криптовалюты включают различные способы обеспечения конфиденциальности транзакций, например, смешивание монет, методы анонимности, такие как CoinJoin, и оффлайн-транзакции. Это является дополнением к методам, применяемым в обычной криптовалюте, например, отсутствие привязки реальных имен к криптоадресам и шифрованию блокчейна.

Существуют даже сети конфиденциальности смарт-контрактов, которые похожи на использование Ethereum, но по умолчанию все они поддерживают конфиденциальность, например, секретная сеть.

Примеры токенов конфиденциальности: Секретная сеть, Monero, Zcash, Dash и Horizen.

Лучшие криптовалюты

Итак, какие криптовалюты лучше всего стоят вашего времени и инвестиций? Вот что мы думаем:

1.Биткоин (BTC)

• Постоянный высокий уровень: $69 044,77
• Циркулирующие поставки:19 097 243 BTC
• Макс. поставка:21 000 000 BTC

Пять лет назад биткоин рассматривался как инвестиция для розничных инвесторов в прибыль от обменного курса. На этот раз на рынке появились крупные институциональные инвесторы, такие как многомиллионная разведывательная компания MicroStrategy, которые в 2020 году покупают биткоинпокупки на сумму более $1 млрд. Илон Маск, основатель Tesla, также ранее принял биткоин в качестве формы оплаты за свои электромобили и планирует сделать это ещё раз.

Прошлый год был ролл-костером крипторынка. Цены биткоина выросли более чем на 200%, в мае 2021 года достигнув рекордного максимума в $69 000, но с тех пор упали на 60% из-за экономической инфляции и ужесточения мер. Сегодня биткоин торгует в среднем от $19 000 до $22 000.

Покупка и торговля BTC на спотовом/деривативном рынке Bybit

2. Ethereum (ETH)

• Постоянный высокий уровень:$4878,26
• Циркулирующие поставки:119 734 592 ETH
• Макс. поставка:нет макс.

Ethereum активно катается на бычьих волнах вместе с биткоином. Звезда лета DeFi 2021 года медленно переходит на новый алгоритм консенсуса Proof-of-Stake в Ethereum 2.0. Но зачем вам это делать? 

В глобальном масштабе годовой углеродный след биткоина равен углеродному следу Новой Зеландии — 36,95 тонны CO2. Это связано с тем, что консенсус Proof-of-Work заставляет Ethereum решать проблемы масштабируемости.

После успешного объединения ETH сможет разместить ещё большеDeFi-проектов, и будет сложно представить, кто сможет бросить вызов основателю Ethereum Виталику Бутерину на пути к доминированию на рынке.

Покупка и торговля ETH на спотовом/деривативном рынке Bybit

3.Tether (USDT)

• Постоянный высокий уровень:$1,32
• Циркулирующие поставки:65 876 317 670 USDT
• Макс. поставка:нет макс.

Tether, широко известный как USDT, — это стейблкоин, который отражает цену доллара США. Что это значит? Он имеет стабильную стоимость, поскольку привязан к USD и устраняет волатильность из уравнения. Такая стабильность достигается за счёт поддержания суммы в резервах Tether, которая равна количеству USDT в обращении, или, по крайней мере, этого утверждает Tether, поскольку USDT привязан не только к долларам США, но и к другим резервам.

По словам Tether, все токены обеспечены своими резервами, включая традиционные фиатные валюты и наличные с другими активами, а также дебиторской задолженностью от займов, предоставленных Tether третьим лицам.

4. Монета в USD (USDC)

• Постоянный высокий:$1,17
• Циркулирующие поставки:54 800 861 821 USDC
• Макс. поставка:нет макс.

В 2018 году Circle объявила о выпуске стейблкоина с фиатной поддержкой под названием USD Coin. Как и USDT, USDC — это стейблкоин, привязанный к доллару США и обеспеченный долларами США, хранящимися в резерве. Их взрывной рост произошел в условиях пандемии коронавируса, когда люди начали использовать его в качестве хеджирования против фиатных валют. Развитие сектора DeFi также помогло привлечь огромный трафик в USDC.

Стейблкоин стал одним из ведущих криптовалютных активов по внесенной сумме на различных DeFi-платформах. На момент написания этого документа циркуляционная эмиссия USDC превысила 54 миллиарда после того, как в 2021 году она выросла более чем на 500%.

5. Монета Binance (BNB)

• Постоянный высокий уровень:$$690,93
• Циркулирующие поставки:163 276 974 BNB
• Макс. поставка:165 116 760 BNB

Binance Coin, запущенная в 2017 году через ICO, является нативным токеном экосистемы BNB Chain. Пользователи, которые держат BNB на бирже Binance, получают скидку на торговые комиссии. В прошлом году выдающиеся результаты BNB принесли ранним инвесторам колоссальную прибыль в размере 1300%, что привело к быстрому росту популярности, поскольку она стала одной из любимых монет крипторынка.

Несмотря на недавний обвал на криптовалютных рынках, его эффективность была довольно впечатляющей. Сегодня BNB лидирует на шестом по величине токене — BUSD, который, как оказалось, является стейблкоином для сети BNB. Рыночная капитализация составляет $24 млрд.

Покупка и торговля ETH на спотовом/деривативном рынке Bybit

Заключение

Теперь вы знаете почти всё, что нужно знать о различных типах криптовалют! Говоря о нескольких криптовалютах на рынке, существует около 5000 разных монет. Когда криптовалюта более широко используется в основном, будет ещё больше альткоинов и токенов. В конечном итоге, понимание этих основ поможет мне выбрать лучший вариант для будущих инвестиций.