Что такое усреднение долларовой стоимости?

За последние несколько лет рынок криптовалют пережил множество взлетов и падений. Многие люди начали резко инвестировать в биткоин и другие криптовалюты во время бычьего тренда 2017 года и, следовательно, потеряли значительные суммы на последующем медвежьем рынке просто из-за отсутствия эффективной инвестиционной стратегии. 

Если вы новичок в криптомире, будет непросто найти стратегию, которая гарантировала бы успех. Тем более, никакая стратегия не может гарантировать успех. Однако есть вариант, который может минимизировать риски и принести вам стабильную прибыль в долгосрочной перспективе.

Цель этой статьи — раскрыть стратегию, известную как усреднение долларовой стоимости, и дать несколько советов о том, как ее можно реализовать.

Что такое усреднение долларовой стоимости?

Усреднение долларовой стоимости, или сокращенно DCA, — это метод инвестирования, который помогает вносить определенную сумму денег небольшими платежами через регулярные промежутки времени. Стратегия использует изменения рыночной цены в течение длительных периодов.

Выбор подходящего момента — самая сложная задача для начинающих трейдеров и инвесторов. Разнообразие торговых сигналов настолько велико, что порой бывает трудно решить, когда инвестировать. Даже опытные трейдеры часто допускают ошибки на этом этапе. DCA помогает снизить риски.

DCA предполагает регулярную покупку определенного актива по фиксированной стоимости в долларах, при этом его ключевой целью является уменьшение влияния волатильности рынка, что является ключевой проблемой для криптоинвесторов. Этот метод помогает сгладить среднюю цену при совершении покупки, вместо того чтобы делать единовременные инвестиции.

DCA не является чем-то новым, стратегия была популярна среди институциональных инвесторов задолго до изобретения криптовалют. Эта стратегия была одобрена Уорреном Баффетом, генеральным директором Berkshire Hathaway, который рекомендовал ее тем, кто не может тратить много времени на изучение рынка и разработку собственных торговых стратегий.

Ни одна стратегия не может полностью снизить риск, DCA только снизит его в какой-то степени. Имейте в виду, что стратегия сама по себе не может обеспечить успешную инвестицию, поскольку необходимо учитывать множество других факторов.

Как работает усреднение долларовой стоимости

Чтобы применить стратегию DCA, инвестор должен сначала определиться с суммой инвестиций и целевым активом. Поскольку мы говорим об инвестициях в криптовалюту, можно использовать биткоин или любой другой альткоин. Указав целевую цену, человек должен разделить сумму инвестиций на равные части и регулярно продавать их, когда рынок приближается к определенному уровню.

Сделки DCA могут обрабатываться вручную или автоматически. Например, боты для усреднения долларовой стоимости, работающие с криптовалютными биржами, могут значительно упростить процесс, поскольку они помогают инвесторам автоматизировать процесс. Такие боты совершают автоматические покупки без учета рыночных условий, таких как движение рынка или цена актива. Этот процесс автоматизирован по принципу «оставь и забудь». 

Следование стратегии DCA помогает снизить среднюю цену покупки и влияние неэффективных решений. Например, вы приобрели актив, когда его цена стремительно росла. Позже, когда она снизится, вы сможете купить больше криптовалюты по более низкой цене в период распродажи на рынке, в то время как другие участники рынка будут продавать огромный объем активов за короткое время. Покупка на спаде рынка создает возможность сгладить среднюю цену и получить прибыль от инвестиций, которая, как мы надеемся, со временем вырастет в цене. 

Эффективность стратегии 

Результаты могут быть разными, это зависит от используемых активов. Сервис dcaBTC, предлагает калькулятор биткоин-инвестиций. С ним пользователи могут применять различные параметры, чтобы рассчитать показатели при использовании DCA. Такой формат помогает понять, является ли DCA правильной стратегией для инвестиций. 

Чтобы оценить эффективность ваших инвестиций, укажите день начала, вложенную сумму и интервал повторных покупок. Инструмент облегчает совершение покупок на регулярной основе в течение указанного периода. Калькулятор использует историческую цену биткоина для расчета прибыли пользователя. Параметры калькулятора по умолчанию показывают прибыль, если вы, например, инвестировали по 10 долларов в биткоин каждую неделю в течение последних трех лет.

Используя этот пример, инвестор потратил бы на BTC 1570 долларов. На момент написания статьи эта сумма превратилась бы в 11 782 доллара (+650%). На графике не только рассчитывается сумма прибыли, но и сравнивается эффективность стратегии, применяемой к другим активам. Например, та же стратегия не сработала бы так хорошо с золотом. Она вернула бы только +16%.

d cabtc.com : график инвестиционной стоимости биткоина при стратегии DCA

Усреднение долларовой стоимости и другие варианты инвестирования

На основе прошлых лет финансовые рынки имеют тенденцию к росту, что объясняет преимущества усреднение долларовой стоимости. Этот метод инвестирования отличается тем, что инвесторам не нужно угадывать, когда рыночные цены будут низкими, чтобы инвестировать. Вместо этого усреднение долларовой стоимости гарантирует, что инвесторы будут совершать покупки через регулярные промежутки времени и смогут воспользоваться преимуществами рыночных спадов, автоматически покупая больше активов за ту же сумму денег. Усреднение долларовой стоимости убирает из инвестиций предположения и превращает их в более предсказуемую рутину.

Инвесторы также могут выбрать стратегию «покупки и удержания», не намереваясь продавать активы и прогнозируя рост их стоимости. Цель этой стратегии — выйти на рынок и оставаться там, несмотря на все колебания. Выбор времени выхода на рынок не является существенным фактором при использовании этой стратегии. 

Хотя стратегия удержания кажется более простой, DCA может быть более эффективным вариантом. В итоге инвестор, следующий стратегии DCA, покупающий через регулярные промежутки времени, может в конечном итоге получить больше биткоинов, чем тот, кто вложил ту же сумму единовременно. Хотя оба начали инвестировать одновременно, они просто использовали разные стратегии.

Многие инвестиционные компании предлагают решения, облегчающие использование стратегии DCA. Они часто позволяют инвесторам создавать автоматические инвестиционные планы, в которых инвесторы могут указать сумму в долларах и периодичность инвестирования, а также банковский счет для автоматического вывода средств. Таким образом, усреднение долларовой стоимости производится автоматически, гарантируя, что инвестор не забудет про запланированную покупку. Это также упрощает планирование бюджета, поскольку одна и та же сумма в долларах покупается через регулярные промежутки времени.

Плюсы и минусы усреднения долларовой стоимости

Стратегия DCA является одним из лучших вариантов для рынков с высоким уровнем волатильности. Стратегия была разработана таким образом, чтобы удовлетворить потребности инвесторов на таких рынках, снижая риски покупки активов, когда их цены стремительно растут. Концепция разделения крупной суммы инвестиций на несколько более мелких покупок очень ценится инвесторами, которые не могут делать инвестиции единовременно. 

Однако критики утверждают, что использование этой стратегии приносит убытки, когда рынок работает хорошо. Например, когда рынок находится в бычьем тренде, трейдеры, которые инвестируют раньше, получают большую прибыль. У стратегии есть свои плюсы и минусы, о которых мы подробно расскажем ниже. 

Плюсы усреднения долларовой стоимости

Преимущества использования стратегии DCA включают:

Пониженный риск

Инвестору не обязательно сразу вкладывать крупную сумму единовременно. Следовательно, эта стратегия снижает риск инвестирования по самой высокой цене. Также пропадает необходимость рассчитывать время выхода на рынок. На волатильном рынке криптовалют стоимость актива может упасть во много раз за относительно короткий период. 

Хорошее решение для новичков

Как мы знаем, крипторынки бывает очень трудно предсказать. В результате даже очень опытные трейдеры сталкиваются с проблемами при прогнозировании движения отдельных активов или даже всего рынка. Новички в мире инвестирования и трейдинга, часто теряют значительные суммы денег из-за того, что у них нет разработанной стратегии. Учитывая это, подход DCA является гораздо более безопасной инвестиционной стратегией, поскольку он помогает компенсировать значительные спады на рынке и подходит инвесторам с любым уровнем знаний.

Возможность инвестировать небольшие суммы

Стратегия DCA подходит для более широкого круга инвесторов, поскольку начальная инвестиция необязательно должна быть крупной. Это делает ее доступной для тех, кто не может сразу выложить крупную сумму. Кроме того, инвесторы могут сомневаться относительно того или иного актива и чувствовать себя неспокойно, вкладывая в него свои сбережения, поэтому им будет психологически легче регулярно вкладывать небольшие суммы. 

Больше времени для изучения актива

Те, кто стремится к быстрой прибыли, могут быстро бросить инвестирование, когда цена актива упадет. Важно понимать, что DCA — это не схема быстрого обогащения. Эта долгосрочная стратегия: она предполагает использование преимуществ рыночных спадов без риска для капитала. Начинающих инвесторов могут легко спугнуть падения. Поэтому стратегия DCA может стать для них отличным решением. Это дает им время для проведения более тщательных исследований актива, при этом инвестируя небольшие суммы.

Возможность приобрести активы со скидкой

Когда вы не инвестируете всю сумму, у вас может остаться немного наличных, которые вы сможете использовать для покупки большего количества криптовалют при падении курса. Например, в ноябре 2018 года биткоин рухнул до 3500 долларов после того, как несколько месяцев подряд торговался на уровне 6500 долларов. Такие периоды можно использовать как возможность рассчитать усреднение долларовой стоимости Принимая во внимание параболическое ралли вскоре после обвала цен, фанаты стратегии DCA могли бы извлечь из этого большую выгоду — особенно когда цена взлетела до 14 000 долларов через три месяца после обвала.

Меньший эмоциональный стресс

Этим аспектом иногда пренебрегают, хотя он невероятно важен для психологического здоровья участников рынка. Те, кто использует стратегию DCA, не так сильно беспокоятся о колебаниях цен, что помогает избежать постоянного стресса. 

Минусы усреднения долларовой стоимости

Недостатки усреднение долларовой стоимости заключаются в следующем:

Торговые издержки

Трейдеры должны платить комиссию за совершение транзакций. Фанаты стратегии DCA страдают от больших торговых трат. Однако, принимая во внимание тот факт, что это долгосрочная стратегия, прибыль, полученная от нее, должна с лихвой покрыть комиссии, которые, как мы надеемся, будут незначительными по сравнению с прибылью, достигнутой в будущем. 

Отсутствие возможности точно выкупить дно

Стратегия DCA может привести к потере значительной прибыли, которую вы могли бы получить, вложив крупную сумму за один раз. Однако необходимо использовать правильное время для таких операций, если вы хотите получить значительную прибыль от инвестиций.

Больше времени для получения желаемой экспозиции

Для того чтобы стратегия заработала, требуется много времени. В зависимости от структуры DCA , для получения каких-либо устойчивых результатов может потребоваться от трех до двенадцати месяцев.

Худшие показатели на сильном бычьем рынке

Выбор стратегии зависит от ситуации на рынке. Стратегия DCA не всегда может быть лучшим выбором. Например, это может привести к убыткам в начале долгосрочного медвежьего рынка, который может продлиться несколько лет. Возможно, лучше вложить значительную сумму в криптовалюты, если вы уверены, что биткойн находится в начале бычьего цикла.

Подводя итоги

Стратегия DCA является хорошим выбором для менее опытных инвесторов, которые руководствуются эмоциями и, следовательно, могут быть склонны к неправильному выбору. Если вы стремитесь к долгосрочной прибыли и готовы ждать, то эти инвестиции окупятся.