Cunoaște-ți clientul (KYC)

Ce înseamnă Cunoaște-ți clientul (KYC)

Cunoaște-ți clientul (KYC) înseamnă că o organizație sau un organism de reglementare solicită dovada identității înainte de a permite unei persoane sau companii să efectueze tranzacții cu aceasta. Este un proces prin care organizațiile colectează și verifică identitățile Clienți lor și pot ajuta la verificarea potențialelor activități infracționale.

Procesul necesită de obicei ca un Utilizator să furnizeze un document oficial, aprobat de guvern, pentru a-și Confirmare aidentitatea. Câteva exemple includ permisul de conducere, pașapoartele și cărțile de identitate. Pentru a Confirmare acă persoana cu care face afaceri este persoana cu care pretinde că este, reglementările impun instituțiilor financiare să colecteze date despre clienți.

De ce este necesar KYC?

Legile și reglementările Cunoaște-ți clientul (KYC) sunt necesare pentru a ajuta băncile, schimburile și alte instituții financiare să își respecte obligațiile legale pentru a preveni spălarea banilor, frauda și alte activități infracționale.

De asemenea, creează un proces de verificare, astfel încât instituțiile să știe cu cine fac afaceri și dacă persoanelor respective li se poate încredința sau nu serviciile.

Ce implică procesul?

Procesul KYC implică verificarea identităților persoanelor fizice prin referirea încrucișată a informațiilor acestora la listele de supraveghere guvernamentale, cum ar fi Biroul de control al Active străine al Trezoreriei S.U.A. (OFAC). Acest lucru se poate face prin intermediul mai multor tehnologii, inclusiv prin verificări ale datelor cu caracter personal, amprentare și recunoaștere facială.

Procesul va solicita, de asemenea, informații despre identitatea persoanei, cum ar fi numele acesteia, Data nașterii, codul numeric personal sau numărul/cartea de identitate națională. În unele cazuri, acesta va fi un proces Oră. În alte cazuri, acestea pot include o verificare biometrică sau o revizuire continuă a clientului față de listele de supraveghere și programele de sancțiuni.

Ce impact are KYC asupra investitorilor Cripto?

De obicei, pentru a Tranzacționează criptomonede la un Bursă, utilizatorii trebuie să completeze un protocol KYC. În majoritatea cazurilor, conformitatea este obligatorie pentru Toate investitorii care dețin un anumit nivel de valoare sau venit net.

Indiferent de locația sau Țară în care își desfășoară activitatea, aceste Reguli afectează fiecare Bursă de criptomonede din întreaga lume. Dacă vrei să te implici temeinic în lumea Cripto, există o șansă bună să Trimitere documentația KYC la mai multe schimburi, deoarece jurisdicția fiecăruia este diferită.

KYC la bybit

La Bybit, KYC se desfășoară pe două niveluri: Individual și comercial.

Un comerciant trebuie să fie verificat KYC înainte de a putea participa la proiecte Bybit Earn, cum ar fi Launchpad și Launchpool. Verificarea KYC este, de asemenea, necesară pentru a atinge praguri de retragere BTC mai mari de până la 100 BTC pe zi (contorul se resetează în fiecare zi la ora 00:00 UTC). Fără acesta, comercianții pot Retrage numai până la 2 BTC pe zi.

La Bybit, procesul KYC poate dura până la 48 de ore, din cauza complexității verificării informațiilor.

Universitatea Comunitară Bybit

Acum, după ce v-ați familiarizat cu noțiunile de bază ale KYC, ce-ar fi să vă provocați mai mult în cea mai recentă campanie a lui Bybit, Bybit Community University? Parcurgeți chestionarele disponibile din 9 octombrie 2023, ora 1PM:00 UTC până în 17 decembrie 2023, ora 1PM:00 UTC și aveți șansa de a câștiga o acțiune din Fond de premii.000 USDT! Înscrie-tevă astăzi pentru a începe participarea!

Înscrie-te acum