Ce este Finanțe anuală (YFI) în DeFi și cum funcționează?

Anul acesta, criptomonedele și proiectele bazate pe blockchain ating noi culmi ale creșterii și valorii. Finanțe anual, cunoscut Mai multe frecvent sub numele de YFI sau Yearn.Finanțe, este unul dintre tokenurileERC-20 pentru a prezenta un raliu masiv de Preț care depășește valoarea Bitcoin (pentru o Oră) la peste 25.000 USD per token. Cu toate acestea, rămâne nemaiauzit în ciuda Performanță sale fenomenale asupra proiectelor și Viziune.

Așadar, dacă cauți un răspuns la întrebarea „Ce este Finanțe anuale și cum funcționează?”, iată exact ce ai nevoie pentru a înțelege pe deplin conceptul și procesele pe care le implică.

Ce este anul.Finanțe?

Yearn.Finanțe este un protocol de împrumut Finanțe deschis, Descentralizat (DeFi) bazat pe lanțul de blocuri Ethereum. Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term] Funcționează ca o platformă de agregare a Randament pentru a maximiza investiția Utilizator prin mutarea automată a fondurilor Utilizator între protocoalele DeFi, cum ar fi Compusul, Dydx, Curba sau Aave .Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term]

Până acum, Yearn este unul dintre cele mai populare și mai Descentralizat proiecte DeFi din sectorul Cripto. În timp ce YFI este criptomoneda nativă a Finanțe Spre deosebire de Bitcoin, YFI este un Token de guvernanță care se mândrește cu protocolul autonom.

Aceasta înseamnă că utilizatorii platformei au dreptul de a vota Direcție protocolului care le favorizează cel mai mult intenția. Până acum, YFI este unul dintre cele mai mari tokenuri bazate pe Ethereum, prioritizând strategiile de agricultură de Randament automatizat.

Cum funcționează anul acesta.Finanțe?

Ann.Finanțe este concepută pentru a muta în mod autonom fondurile utilizatorilor către Mai multe furnizori care oferă profit, localizând protocolul care oferă cel mai bun randament procentual anual (APR ). Este considerată o inovație revoluționară în sectorul DeFi, datorită randamentelor potențiale paralele cu monedele stabile. 

Gândește-te la Ann.Finanțe ca la o platformă Descentralizat care permite utilizatorilor să Depunere monede stabile ERC-20, cum ar fi DAI, USDC, USDT, TUSD sau SUSD în protocol. Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term] Ca întoarcere, stakerii Primire o Sumă echivalentă de yTokens. Așadar, din punct de vedere tehnic, o Monedă YFI este la fel ca orice alt token ERC-20. Dar, în loc să Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term] monedele stabile depuse în orice protocol specific, platforma Finanțe anuală transformă automat tokenurile într-un protocol cu cel mai mare Randament pentru a maximiza profitul Utilizator.

Atunci când compară YFI cu alte tokenuri, acesta dispune de o mai bună automatizare și flexibilitate care nu au mai fost realizate până acum pe blockchain. Cea mai bună parte? Rețeaua percepe doar o Comision mică depusă în fondul platformei și apoi este distribuită între deținătorii de tokenuri YFI sub formă de dividende.

O privire retrospectivă la an.Finanțe

Andre Cronje este fondatorul popularului protocol DeFi – Yearn. Deși acest protocol a fost lansat numai în iulie 2020, a obținut deja o adoptare semnificativă în sfera Cripto. La începutul lunii septembrie, Token nativ al platformei, Monedă, a atins chiar și o valoare maximă de aproximativ 44.000 USD.

Obiectivul original din spatele platformei provine din manipularea banilor de către Cronje pentru prieteni și familie. El căuta o modalitate de a pune monede stabile la lucru pentru un profit. La Oră, cele mai populare protocoale erau Aave, Fulcrum, Compus și dYdX. Ca atare, Cronje verifica manual aceste protocoale pentru a vedea care oferă cel mai bun randament procentual anual (APR ). 

Pentru a evita mutarea manuală a tokenurilor și plata Comisioane de gazînToate Oră, el a codat contracte inteligente care ar face o idee pentru el. Apoi a scris iterațiile pentru yTokens. Aceste yToken-uri ar putea citi rezultatul APR normalizat și s-ar putea muta în loc, oferind cele mai bune returnări.

Ulterior, a devenit baza pentru Yearn.Finanțe, pe care Andre l-a folosit înainte de a-l deschide pentru alții. Creștere numărului de utilizatori a avut un efect pozitiv asupra protocolului. Aceasta deoarece, de fiecare dată Oră un Utilizator interacționează, contractele inteligente verificau dacă este necesară o reechilibrare. O Frecvență mai mare a interacțiunilor a dus la Mai multe schimburi între protocoale. Și Mai multe schimburi vor produce o rentabilitate mai mare. 

În prezent, Yearn produce profituri mai bune în formă agregată decât oricare dintre sursele sale din aval. Conceptul este relativ simplu – protocolul trimite Mai multe capital la locul cu cele mai mari randamente. 

Cum funcționează tokenurile YFI?

YFI este Token nativ al platformei Yearn.Finanțe. Este pur și simplu un Token de guvernanță, permițând titularilor să voteze deciziile care afectează anul.

Token de guvernanță YFI

YFI este un ERC20-token utilizat pentru Toate activitățile de guvernanță de pe platformă, cum ar fi votarea unei propuneri de Consolidaremodificare a protocolului. Deși există doar 30.000 de monede YFI care au fost minte și distribuite complet până în Data

Pentru a participa la protocol, utilizatorii trebuie mai întâi să-și Mizează YFI într-un Contract guvernanță. Apoi Primire drepturi de vot și un procent din profiturile protocolului pentru fiecare dintre produsele Anului la intervale regulate. Pentru a revendica recompense, utilizatorii trebuie să voteze și, odată ce au votat, tokenurile lor YFI vor fi blocate timp de trei zile, adică nu vor putea să retragă Mizează activul.

Valoare totală blocată YFI (TVL)

În primul rând, TVL reprezintă valoarea în dolari a Toate tokenurilor blocate într-un Contract inteligent într-un proiect Descentralizat. Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term] Atunci când analizează TVL-ul YFI, majoritatea alimentării cu capac (29.968 de monede) a intrat în circulație. Astfel, succesul tokenului a fost marcat de un Preț ridicat Toate Oră, de 43.873$la mijlocul lunii septembrie 2020, când TVL din protocolul principal a crescut la peste 676 milioane USD. Pe măsură ce sentimentul de cumpărare a crescut, Rată de Bursă YFI/USD a crescut YFI cu peste 13.0000% creștere a valorii.Criza? YFI este acum prima criptomonedă care valorează Mai multe mult decât Bitcoin (BTC) pe unitate.

Pentru ce este utilizat produsul yEarn de la An.Finanțe?

Ann.Finanțe are mai multe Caracteristici sau servicii pe care utilizatorii le pot accesa acum. Componenta yEarn a protocolului permite utilizatorilor să Depunere oricare dintre mai multe monede stabile: DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD și Mai multe. Și, de acum, Yearn caută platformele DeFi care produc cel mai mare Randament 

În primele zile de cultivare Randament, iată ce a construit Cronje yEarn: mută monedele stabile în cel mai bun loc pentru a le crește pe măsură ce condițiile s-au schimbat.

De-a lungul Oră îmbunătățirile și îmbunătățirile pentru a securiza protocolul fac Câștigul Mai multe sofisticat. Așadar, dimensiunea Bază de utilizatori a protocolului înseamnă că yEarn încearcă să estimeze alocarea optimă în loc să arunce Toate deținerile sale într-un singur loc. Alocarea se modifică constant deoarece alți utilizatori intră și ies direct din fondurile de lichidități.

Obținerea de randament

Agricultura Randament a devenit populară după ce publicul și-a dat seama de potențialul de ademenire a CriptoActive pentru o întoarcere pasivă. În protocolul yEarn, cultivarea Randament, Active cripto sunt mutate paralel cu urmărirea unui fond de lichidități care oferă cea mai bună APY de la o săptămână la alta. Asta înseamnă și să treci la piscine mai riscante din Oră în Oră

În iunie 2020, introducerea de monede stabile (USDT, USDC, DAI sau TUSD) în fondul Y va Randament aproximativRandament96% randament procentual anual (APY ).În prezent, există Mai multe 650 de milioane USD de Active cripto în fond Y. Astfel, este unul dintre cele mai bune profituri din sectorul Finanțe Descentralizat. 

Pentru ce se folosesc Finanțe seifurile financiare?

Seifurile sunt una dintre componentele principale ale Yearn.Finanțe. Acestea sunt mecanismul care deține temporar profiturile părților interesate. În timp ce aceste profituri sunt apoi distribuite deținătorilor YFI odată ce trezoreria este de cel puțin 500.000 USD. Iar profiturile sunt distribuite sub formă de tokenuri yCRV.

Seifurile reprezintă fondurile care urmează strategii specifice. Utilizarea seifurilor ajută membrii comunității să colaboreze pentru a construi strategii care să determine cel mai bun protocol de Randament. Acestea permit deținătorilor Monedă YFI să utilizeze orice activ ca lichiditate. Lichiditatea este utilizată ca garanție, iar garanția este gestionată la un nivel sigur pentru a evita o valoare implicită. Apoi, protocolul împrumută monede stabile și le pune la lucru la unele activități agricole. Apoi reinvestește monedele stabile câștigate.

Anul este anul.Finanțe este diferit de alte Cripto?

Finanțe anuale funcționează în mod similar cu alte platforme Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term]. Permite utilizatorilor să Depunere orice monedă stabilă ERC20, cum ar fi DAI, USDC, USDT, TUSD sau SUSD în protocol și să Primire o Sumă echivalentă deyTokens (adică, yDAI, yUSDC, yUSDT, yTUSD și ysUSD). yToken-urile sunt ca orice alt token ERC20. Moneda stabilă de bază este apoi pusă la dispoziție pentru a fi împrumutată.

În loc să Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term] monedele stabile într-un anumit protocol, platforma Finanțe anuală transformă automat tokenurile într-un protocol cu cel mai mare Randament pentru a maximiza profitul Utilizator.

Rețeaua percepe un mic Comision depus în fondul platformei și poate fi accesibilă numai deținătorilor de tokenuri YFI.

Cât de sustenabil este ecosistemul Finanțe anual?

Scopul Anului.Finanțe a fost întotdeauna sustenabilitatea și simbioza pe termen lung. Creatorul săuAndre Cronje a proiectat inițial ecosistemul pentru a fi propice pentru participarea și optimizarea setărilor reciproce. Atunci când se face o propunere, scopul nu este acela de a avea beneficii în anuare, ci de a modifica Toate sistemele angajate pentru a aduce beneficii Toate participanților și deținătorilor Monedă YFI.

„Anul în sine este un sistem generator de profit. A fost profitabil încă din prima zi și a reușit să recupereze orice cheltuială de care aveam nevoie și de aceea nu am simțit nicio nevoie să atribui un token atunci când eram fericit să joc după aceleași Reguli ca și ceilalți.”

• Andre Cronje

În prezent, YFI are o limită de piață de peste 700 mil. USD, cu un Volum de tranzacționare de 300 mil. USD per 24 de ore. În același Oră, există peste 29.000 de YFI care tranzacționează activ pe 151 de piețe Activ.

Majoritatea experților sunt de acord că Yearn.Finanțe este foarte sustenabilă deoarece profitabilitatea sa este foarte ridicată. Randamentele sunt mari, în principal pentru că YFI este susținută de un entuziasm speculativ pentru protocoalele cu programe de minerit de lichidități. Motivul pentru care „fermierii” pot obține „randamente” în procente de trei cifre și mai mari este pentru că speculatorii Continuă să Cumpără tokenuri noi la schimburi. Înseamnă că speculatorii plătesc pentru „randamentele” pe care „fermierii” le primesc într-un concept Mai multe simplu.

Care sunt provocările și riscurile YFI?

Deși YFI este în prezent un pionier în cultivarea Randament DeFi, nu este singura platformă de Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term]. Mai multe furci YFI (adesea îndoielnice) au apărut recent pe piață și noi agregatoare de ferme Randament, cum ar APY.Finanțe și de Gestionarea activelor, cum ar fiSetul V2. Ceea ce poate ridica noi provocări pentru Ann.Finanțe în ceea ce privește concurența în cadrul industriei. 

În plus,retururile Actual din agricultura de Randament vor fluctua și nu vor dura la nesfârșit. Există o mulțime de variabile care pot determina publicul să nu mai cumpere tokenuri noi și să se concentreze asupra celor cu valoare stabilă. În cele din urmă, va duce la o revenire mai mică. Experții și entuziaștii Cripto-urilor își Expres speranța că lansarea asigurărilor planificate pentru anul respectiv, Bursă valutare, Levier și a produselor de Lichidare pot diversifica fluxurile de venituri YFI și pot oferi valoare opțiunii pentru deținătorii YFI.

Deocamdată, YFI rămâne unul dintre cele mai interesante progrese în managementul Descentralizat. Protocolul a creat o comunitate mare, diversă și entuziastă de oameni care sunt foarte investiți în succesul yEarn. În plus, conducerea și diversificarea de către Cronje a produselor Yearn sunt impresionante. 

Este important să rețineți că YFI este încă o activitate În desfășurare Aceasta înseamnă că nu există garanții ale unui rezultat de succes sau că tokenul YFI va rămâne valoros.

Yearn.Finanțe este un proiect public, deschis și oricine poate decide să imite protocolul și conceptul. De-a lungul anului, Yearn a întâlnit mulți imitatori. Cu toate acestea, nu mulți posedă tehnologia brevetată care oferă Ann.Finanțe avantajul față de concurenții săi.

Valoarea tokenului YFI este asociată în principal cu comunitatea din jurul yEarn și reflectă încrederea oamenilor în protocol și în persoanele din spatele acestuia. Acest lucru îl face imprevizibil și extrem de speculativ.

Care este viitorul anului.Finanțe?

Proiectul Finanțe anual s-a bucurat de un Dobândă imens de la lansarea sa. După ce tokenul YFI a depășit valoarea de 40.000 USD în câteva luni de la înființare, mulți l-au etichetat „mai bun decât Bitcoin”. 

Natura și protocolul eficient sunt cele care stimulează eficiența Anului. Din acest motiv, Bază de utilizatori a platformei va Continuă probabil să Creștere în anii următori. În special, având în vedere că Cronje a anunțat lansarea în curând a unui nouDeriswaps și a următorului parteneriat întreYearn și Cream. Țintește să se concentreze asupra Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term] de bază și să Levier produsele care Creștere randamentele cu Levier.

Intenția lui Cronje de a „respinge” DeFi-ul pentru o persoană obișnuită s-a dovedit a fi o strategie câștigătoare care a catapultat celebritatea Cripto. Eforturile sale de a simplifica procesul și de a oferi o experiență mai bună a Utilizator au stimulat adoptarea în masă și creșterea YFI. 

Chiar dacă strategia de agricultură a Randament de la Yearn implică un nivel ridicat de risc, protocolul a reușit până acum să îl Sold și a oferit profituri excelente în acest an cu un risc relativ limitat.