Morpho (MORPHO) este un protocol eficient bazat pe Ethereum, care revoluționează creditarea descentralizată cu soluții personalizabile peer-to-peer și pool-based.

Grupurile de lichidități au revoluționat creditarea și împrumuturile descentralizate, oferind o gamă largă de opțiuni de produse și niveluri semnificative de lichiditate. Timp de mai mulți ani, protocoale precum 

 (COMP) au fost lăudate ca adevărate inovatoare care au introdus o adevărată schimbare de joc: împrumuturi și împrumuturi bazate pe pool-uri. Cu toate acestea, o privire mai atentă arată că lucrurile nu sunt atât de eficiente și netede pe cât ar putea părea în lumea împrumuturilor de criptomonede. Problema este că grupurile de împrumuturi pe protocoale descentralizate prezintă adesea nepotriviri între creditori și împrumutați, primii fiind mult mai numeroși decât ultimii. Prin urmare, creditorii câștigă doar un amărât 

s, în timp ce debitorii plătesc comisioane exorbitante pentru a accesa fonduri prin intermediul acestor grupuri. O altă problemă critică este lipsa de personalizare a produselor de creditare și împrumut, multe protocoale adoptând o abordare unică.

Morpho (MORPHO) este un protocol descentralizat pe 

 (ETH) care își propune să îmbunătățească eficiența și flexibilitatea împrumuturilor și împrumuturilor de criptomonede prin oferirea unui model unic care combină elementele 

 (P2P) și potrivirea pe bază de grup a creditorilor și debitorilor. Mai exact, unul dintre produsele esențiale ale Morpho, Morpho Optimizers, se concentrează în mod special pe potrivirea P2P, împrumuturile și împrumuturile bazate pe pool fiind utilizate ca opțiune de rezervă. De asemenea, Morpho oferă utilizatorilor un nivel excelent de personalizare pentru crearea de noi piețe de creditare prin protocolul său de bază.

Cu mecanismul său inovator de potrivire împrumutător-împrumutat și cu piețele extrem de personalizabile și flexibile, Morpho îmbunătățește considerabil alocarea capitalului și eficiența tranzacțiilor în sfera de creditare a industriei 

 (MORPHO) este un protocol de împrumut descentralizat bazat pe Ethereum care oferă un mecanism unic de potrivire a comenzilor P2P pentru a îmbunătăți eficiența și accesibilitatea împrumuturilor și împrumuturilor de cripto 

 De asemenea, platforma permite utilizatorilor să creeze piețe de creditare eficiente cu parametri de creditare și împrumut foarte personalizabili. În plus, oferă un produs, Morpho Vaults, pentru acordarea de împrumuturi curative la diferite niveluri de risc.

, o companie franceză de dezvoltare de software fondată în 2021 de Merlin Egalité și Paul Frambot. Acesta este, de asemenea, susținut de asociația non-profit 

Ca prim produs major, proiectul a lansat Morpho Optimizers pe blockchain-ul Ethereum în 2022. Morpho Optimizers este conceput ca o soluție suplimentară pentru grupurile de împrumuturi de pe Aave și Compound, pentru a ajuta la potrivirea împrumutătorilor și a debitorilor individuali. Părțile implicate în tranzacții pot beneficia de un proces de creditare mai eficient decât în cazul modului implicit bazat pe fondul comun.

În ianuarie 2024, proiectul a lansat Morpho Blue, redenumit ulterior Morpho, o soluție care ajută utilizatorii să creeze piețe de creditare extrem de flexibile cu parametri și opțiuni personalizate. Morpho reprezintă coloana vertebrală a ecosistemului Morpho, iar echipa de proiect s-a concentrat pe promovarea și dezvoltarea în continuare a acestui produs. În același timp, Morpho Optimizers rămâne o parte integrantă a ofertei de bază a platformei, deși într-o stare mai puțin prioritizată decât Morpho.

Protocolul Morpho constă în trei produse principale - Morpho, Morpho Vaults (bazat pe protocolul de bază) și Morpho Optimizers. Morpho permite utilizatorilor să creeze piețe de creditare individuale prin specificarea opțiunilor lor preferate pentru următoarele atribute cheie:

Toți acești parametri sunt extrem de personalizabili, cu interferențe minime din partea mecanismului de guvernanță Morpho. Unii parametri trebuie să respecte anumite cerințe; de exemplu, IRM și LLTV trebuie să fie din lista aprobată de guvernanța protocolului.

Nivelul ridicat de personalizare al Morpho reprezintă o diferență semnificativă față de modelul tipic utilizat pe platformele descentralizate de creditare și împrumut. În majoritatea celorlalte protocoale, există parametri fixi care reglementează procesul de creditare și împrumut; de exemplu, sunt permise numai anumite active colaterale, active de creditare sau rate LLTV. În schimb, Morpho vă permite să personalizați toate aceste opțiuni, oferind creatorilor pieței de creditare un grad de libertate de neegalat. Protocolul oferă următoarele beneficii cheie utilizatorilor, dezvoltatorilor și operatorilor de piață:

În timp ce Morpho este în prezent produsul emblematic al platformei, moștenirea Morpho Optimizers continuă să fie o ofertă cheie în linia de produse a platformei. Optimizatorii Morpho sunt straturi adiționale la bazinele de creditare Aave și Compound. Acestea pot fi utilizate pentru a facilita o corespondență de la egal la egal între creditori și împrumutați. Deoarece grupurile tipice de împrumuturi - inclusiv pe platforme precum Aave și Compound - sunt adesea foarte dezechilibrate, cu mai mulți creditori decât împrumutați, ambele părți ajung să plătească comisioane excesive. Împrumutații trebuie să facă față unor costuri ridicate din cauza necesității de a oferi servicii mai multor creditori din grup. La rândul lor, creditorii se luptă pentru resturile slabe rămase de la un număr insuficient de împrumutați.

Prin utilizarea unui mecanism de potrivire P2P, Morpho Optimizers îndepărtează efectiv împrumutătorul și împrumutatul de interacțiunea bazată pe pool și stabilește o relație directă între aceștia. Acest lucru le permite utilizatorilor să împrumute active la rate mai mici, oferind în același timp APY-uri mai bune pentru creditori. În cazul în care una dintre părți se retrage din relația de creditare directă, ambele părți au opțiunea de a utiliza bazinele de creditare standard de pe Aave și Compound ca soluție de rezervă.

Cel de-al treilea produs de bază al platformei, Morpho Vaults (prezentat mai detaliat mai jos), utilizează protocolul de bază și oferă o modalitate de a acorda împrumuturi prin intermediul unor opțiuni de piață atent selecționate, la diferite profiluri de risc. Acest lucru se poate potrivi creditorilor care sunt mai puțin competenți în utilizarea piețelor complet personalizate, dar preferă totuși să profite de oportunitățile de creditare oferite de Morpho.

Pentru a crea o piață de creditare personalizată pe Morpho, trebuie să aveți anumite competențe tehnice și, de preferință, cunoștințe de Solidity, limbajul de programare utilizat de protocol pentru contractele sale inteligente. După cum s-a menționat anterior, dezvoltatorii pot crea o piață personalizată prin furnizarea a cinci parametri de bază - un activ colateral, un activ oferit pentru împrumut, un oracol, un IRM preferat și un LLTV. Primele patru dintre acestea necesită în mod normal specificarea unei adrese de contract inteligent Ethereum. Pentru activele colaterale și de împrumut, acestea sunt adresele pentru contractele token-urilor. De asemenea, oracolul selectat este stabilit, de obicei, printr-un pointer către adresa sa de contract inteligent, deși sunt acceptabile prețuri fără oracol codate pentru garanția reală și activele împrumutate. Morpho păstrează, de asemenea, adrese Ethereum pentru fiecare IRM inclus pe lista albă a guvernanței protocolului; dezvoltatorii pot folosi aceste adrese atunci când aleg un IRM preferat.

Ultima valoare, LLTV, este o cifră codificată care definește pragul dincolo de care un împrumut devine nesănătos din cauza raportului scadent 

 . Lichidatorii de pe Morpho sunt actori de protocol care sunt stimulați să acopere datoriile neperformante în schimbul unor garanții, similar cu metoda utilizată pe multe alte platforme de creditare. Li se permite să lichideze până la 100% din datorie. În schimb, lichidatorii primesc garanția datoriei, precum și un stimulent suplimentar pentru munca lor.

Deoarece Morpho este un protocol independent de oracol, fără un oracol încorporat, fiecare piață poate avea propriul său oracol care obține din surse externe prețurile pentru activele colaterale și de împrumut. Dezvoltatorii sunt complet liberi în această privință și pot chiar să codifice prețurile activelor pentru piață dacă nu doresc să utilizeze un oracol de prețuri. Bineînțeles, un oracol este preferat pentru a menține cele mai actualizate și dinamice informații privind prețurile.

IRM-ul utilizat este singurul parametru de bază cu care dezvoltatorii sunt oarecum restricționați în alegerea lor, deoarece numai IRM-urile din lista albă sunt permise pentru o piață. De la jumătatea lunii noiembrie 2024, există un singur IRM pe lista albă pe care creatorii de piață îl pot specifica - 

. Acest model ajustează în mod dinamic ratele dobânzilor pentru a menține proporția fondurilor împrumutate față de fondurile furnizate la aproape 90%.

Morpho Vaults este un produs de seif tokenizat care oferă oportunități de creditare cu diferiți parametri de risc preprogramați. Fiecare seif este asociat cu un singur activ de împrumut și poate aloca depozite pe mai multe piețe Morpho, valorificând astfel lichiditatea globală disponibilă pe protocolul Morpho. Morpho Vaults se potrivește creditorilor care preferă gestionarea previzibilă a riscurilor față de incertitudinea piețelor complet personalizate. Fiecare creditor poate câștiga rate APY proporționale cu profilul de risc ales 

Nu există nicio limită privind numărul de seifuri pe care le puteți deschide pe Morpho. Astfel, ați putea chiar să alocați fonduri în diferite seifuri cu niveluri de risc semnificativ diferite pentru a vă diversifica expunerea.

Natura curată a Morpho Vaults elimină necesitatea ca utilizatorii să petreacă timp cercetând și evaluând nivelurile de risc și oportunitățile de randament ale piețelor individuale, deoarece expunerea la risc este gestionată în mod activ de către seif.

Deoarece seifurile sunt conectate la protocolul de bază și își asigură lichiditatea din acesta, ele sunt reechilibrate dinamic, ceea ce contribuie la optimizarea randamentelor. Datorită caracterului lor nepermis și imuabil, seifurile sunt, de asemenea, complet transparente. În plus, acestea nu sunt custodiale, oferind utilizatorilor control deplin asupra activelor lor depuse, care pot fi retrase în orice moment.

Un creditor depune un activ într-un seif Morpho și primește acțiuni ale seifului drept confirmare a investiției sale. Seifurile în sine sunt produse tokenizate care utilizează standardul Ethereum 

, conceput pentru a reprezenta seifuri tokenizate pentru active purtătoare de randament. Fiecare seif poate fi deținut de o organizație autonomă descentralizată 

 (DAO), de un expert DeFi individual sau de un algoritm menținut de o platformă DeFi. Un seif poate fi deținut de o singură entitate. Proprietarul poate specifica roluri/entități suplimentare pentru gestionarea seifului. Aceste roluri pot include un curator, un tutore și mai mulți alocatori.

Curatorul este o parte care stabilește anumite limite, reguli și limite pentru seif, cum ar fi specificarea limitelor de aprovizionare cu active și activarea/dezactivarea anumitor piețe. Curatorii au un rol esențial în menținerea unor niveluri de risc adecvate pentru seifurile lor. Activele pe care creditorii le închid într-un seif sunt furnizate piețelor de bază ale protocolului, pe baza listelor albe ale conservatorilor. Poate exista un singur curator pentru fiecare seif.

Rolul de tutore este o poziție cheie în boltă. Un gardian protejează integritatea și securitatea seifului. Gardienii pot revoca orice acțiune a proprietarului seifului (sau a altor entități) dacă o consideră contrară intereselor creditorilor seifului. Fiecare seif poate avea un singur gardian, de obicei un DAO format din deponenții seifului.

Alocatorii sunt actori de protocol a căror sarcină este să reechilibreze lichiditatea utilizată de Morpho Vaults pentru a optimiza ratele dobânzilor și lichiditatea accesibilă. Sarcina unui alocator este să reechilibreze și să optimizeze lichiditatea totală, fie manual, fie cu ajutorul roboților, pentru a răspunde cât mai bine nevoilor împrumutaților Morpho.

Operațiunile Morpho Vaults nu sunt reglementate de mecanismul de guvernanță al protocolului. Fiecare proprietar de seif este responsabil pentru modelul de guvernanță al seifului său. Rolurile specifice, cum ar fi curatorul și gardianul, sunt concepute pentru a ajuta la stabilirea unor proceduri de guvernanță transparente și sigure pentru un seif.

Criptomoneda nativă a platformei, MORPHO, este gândită ca un token de guvernanță 

 . Deținătorii de MORPHO au dreptul de a participa la luarea deciziilor privind direcția viitoare a platformei, regulile generale, implementarea contractelor inteligente și alocarea de fonduri din trezorerie. Deși Morpho promovează piețele de creditare și împrumut care funcționează cu interferențe minime din partea comunității de guvernanță a protocolului, există anumite orientări și reguli generale prin care comunitatea trebuie să stabilească anumite standarde, cerințe minime sau liste albe. Deținătorii de jetoane MORPHO sunt instrumentali în acest proces.

Tokenul original MORHPO a fost lansat pe Ethereum în iunie 2022, cu un plafon de aprovizionare de 1 miliard. Cu toate acestea, au existat limitări ale contractului inițial de jetoane care i-au afectat negativ funcționalitatea. Mai exact, jetonul nu a fost conceput pentru a facilita un vot eficient pe lanț. Ca urmare a acestor limitări, proiectul a decis să relanseze jetonul, acum pe un contract îmbunătățit. Noua reîncarnare a MORPHO va oferi capacități funcționale mai bune, inclusiv procese mai eficiente de guvernanță pe lanț. 

Până la momentul redactării acestui articol, 17 noiembrie 2024, echipa de proiect nu a implementat încă noul token. Noul MORPHO va fi, de asemenea, o criptomonedă cu ofertă plafonată, cu o ofertă maximă și totală de 1 miliard. Cotele de distribuție a ofertei de token-uri sunt prezentate în graficul de mai jos.

 înainte de lansarea sa pe piață. Bybit Pre-Market Trading este o platformă de tranzacționare over-the-counter (OTC) care oferă acces la noi criptomonede promițătoare înainte de listarea lor pe piața spot. Principalul avantaj al platformei este capacitatea de a accesa criptomonede la rate convenabile, înainte ca piața criptomonedelor în general să le afecteze prețurile.

Procesul de curatoriat proiectat cu atenție de Bybit asigură că numai activele criptografice cu potențial și fundamente solide sunt incluse pe lista albă pentru tranzacționarea înainte de piață. Astfel, economisiți timpul necesar pentru a investiga fiecare criptomonedă și reduceți riscul de a investi în proiecte frauduloase. Bineînțeles, sunteți, de asemenea, încurajați să 

 cu privire la activele criptografice pe care le-ați putea achiziționa prin Bybit Pre-Market Trading.

Morpho reprezintă o abordare unică și potențial foarte eficientă a împrumuturilor și creditelor DeFi. Facilitarea de către platformă a piețelor de creditare izolate și foarte personalizabile oferă utilizatorilor DeFi o libertate de neegalat în ceea ce privește alegerea și varietatea. În plus, utilizatorii care preferă stabilitatea unor profiluri de risc bine definite și conservate pot profita de Morpho Vaults pentru randamente mai previzibile. Utilizarea lichidității globale a protocolului de bază împreună cu entități precum alocatorii face ca Morpho Vaults să fie deosebit de eficient în optimizarea costurilor de creditare și împrumut.

În timp ce piețele de creditare personalizate lansate prin intermediul protocolului reprezintă acum obiectivul principal al Morpho, optimizatoarele Morpho tradiționale continuă, de asemenea, să ofere valoare. Potrivirea P2P între creditori și împrumutați ca o completare la mecanismul standard bazat pe pool este o funcționalitate pe care mulți utilizatori DeFi o vor găsi utilă. Morpho Optimizers poate oferi creditorilor și împrumutaților activi pe Aave și Compound o modalitate alternativă și extrem de eficientă de a-și desfășura operațiunile.

Cu acest arsenal de produse inovatoare și unice, protocolul Morpho se conturează rapid ca o platformă de vârf în nișa de creditare a industriei DeFi.

Advanced

Morpho (MORPHO): Lider în creditarea cripto eficientă, fără permisiune

Puff este o monedă meme cu o temă bazată pe dragon. Acesta utilizează o mecanică gamificată pentru distribuție și se bazează pe blockchain-ul Ethereum. Află mai multe aici.

 sunt concepute exclusiv pentru divertisment, astfel încât pot avea o mulțime de caracteristici neobișnuite și creative. Un exemplu de aplicații interesante ale monedelor meme este Puff. Această monedă distractivă își propune să atragă utilizatorii prin adăugarea de elemente de poveste și gamificare la designul său. Dacă sunteți interesat să aflați despre Puff și să vedeți de ce este atât de popular în ultima vreme, consultați acest ghid.

 este o monedă meme cu o temă bazată pe dragoni. Acesta utilizează o mecanică gamificată pentru distribuție și se bazează pe blockchain-ul 

. Acesta încurajează utilizatorii să se implice în ecosistemul său urmărind povestea lui Puff the Dragon.

mETHLab este un protocol de creditare și împrumut bazat pe Ethereum. Este pe termen fix și cu rată fixă, fără lichidare forțată 

 a garanțiilor. Utilizatorii pot furniza jetoane PUFF sau mETH și pot împrumuta mETH sau USDe împotriva acestor jetoane.

 pentru protocolul mETH. Utilizatorii care dețin mETH sau participă în anumite părți ale ecosistemului Puff the Dragon pot obține puncte care vor fi convertite în COOK. De asemenea, oamenii pot obține COOK prin arderea PUFF.

Puff își propune să atragă utilizatorii cu o abordare nouă a monedelor meme și a împrumuturilor. Ecosistemul său preia ideile la modă 

 de gamificare și storytelling și le aplică produselor sale. De exemplu, în loc să împrumute pur și simplu protocolul mETHLab, utilizatorii sunt încurajați să "gătească cu Puff the Dragon în mETHLab". Creatorii speră ca acest lucru să adauge un plus de distracție și plăcere care să îi facă pe oameni mai interesați să lucreze cu sistemul lor.

Așa cum explică povestea de origine a dragonului, Puff încearcă, de asemenea, să combine două puncte de vedere opuse în ecosistemul său. Dragonul Puff este un "dragon negru și auriu" care este parte haos și parte ordine legală. În mod similar, ecosistemul lui Puff încearcă să combine reglementarea 

. Spre deosebire de alte ecosisteme care fie "joacă la sigur", fie se concentrează pe experimentare, Puff speră să combine cele două concepte într-un singur sistem.

Puff funcționează ca o rețea Ethereum 

. Toate funcțiile sale sunt rulate prin sistemul Ethereum, astfel încât proiectul este fiabil și sigur. Cu toate acestea, stratul său secundar funcționează în paralel cu rețeaua principală, astfel încât este mai scalabil și are taxe mai mici decât rețeaua Ethereum. Ecosistemul complet este accesibil prin intermediul site-ului web online al proiectului. Această interfață utilă îi ghidează pe oameni prin miza, împrumutul și creditarea activelor digitale Puff într-o manieră distractivă, gamificată. Spre deosebire de schimburile tradiționale, videoclipurile, desenele animate și elementele vizuale distractive sunt utilizate pentru a crea o senzație de joc, de fantezie.

Proiectul Puff the Dragon oferă mult mai mult decât o singură monedă meme tranzacționabilă. Odată ce vă implicați în ecosistemul său, puteți accesa toate aceste caracteristici interesante.

Penthouse-ul Puff este locul unde fanii Puff the Dragon pot interacționa cu întregul ecosistem. Utilizatorii pot miza și arde jetoane PUFF sau pot trimite jetoane către mETHLab prin intermediul acestei interfețe. Acesta conține multe piese de artă 3D adorabile și intrigante, care se adaugă la tradiția Puff.

 în cadrul ecosistemului Puff the Dragon. Fiecare NFT prezintă o redare individualizată a dragonului proiectului. În prezent, există 8 888 NFT, clasificate în funcție de raritate. Cel mai rar nivel, Legendary Puff Dragons, are 388 de variații diferite.

Poțiunile mistice sunt un alt set de NFT-uri din cadrul ecosistemului. Acestea sunt disponibile în roșu, verde, albastru și alte culori și pot fi folosite pentru a mentona Puff NFT-uri. Există 8.888 de poțiuni mistice, fiecare fiind un 

. Doar utilizatorii ecosistemului original pot primi o poțiune mistică, dar, dacă doresc, o pot converti într-un Puff NFT și o pot vinde.

PUFF este simbolul principal al ecosistemului Puff the Dragon. În plus față de tranzacționare ca o monedă meme standard, aceasta poate fi utilizată și pentru miză și împrumut. PUFF are o ofertă totală de 888,888888 milioane de jetoane, 

 sunt blocate pe termen nelimitat. Jetoanele vor fi distribuite după cum urmează:

Token-ul PUFF a suferit numeroase fluctuații de preț de când a fost lansat. La scurt timp după lansarea sa în aprilie 2024, moneda a urcat până la un maxim istoric 

. Cu toate acestea, pe măsură ce interesul utilizatorilor a scăzut, prețul său a scăzut la un ATL de 0,03 $ în septembrie 2024. Cu toate acestea, există încă foarte mult interes pentru tranzacționarea token-ului. Prețul său a revenit la 0,0947 $ la 18 noiembrie 2024, iar mulți comercianți sunt optimiști.

Analiza condițiilor de piață de la DigitalCoinPrice sugerează o poveste ușor diferită: o mică scădere a prețurilor de aproximativ 2% până la 5% în următoarele săptămâni, înainte de a crește în valoare pe măsură ce 2025 se apropie. Potrivit DigitalCoinPrice, până în 2025 Puff 

, iar până în 2030 jetonul poate valora până la 0,54 dolari.

Doriți să tranzacționați jetoane Puff? Bybit oferă acum perechea de tranzacționare PUFF/USDT Spot. Pentru a începe, va trebui mai întâi să creați un cont Bybit, apoi să îl finanțați cu criptomonedă și să navigați la pagina de tranzacționare 

PUFF este un proiect interesant care a stârnit mult interes în ultima vreme. Datorită poveștii sale fermecătoare și a combinației de caracteristici utile, PUFF a făcut o treabă excelentă în menținerea implicării utilizatorilor. Volumul de tranzacționare al monedei este, de asemenea, destul de stabil. Acesta este un jeton în care merită să investești dacă îți place să cauți monede meme subestimate, dar promițătoare.

 designului lui Puff the Dragon. Unii consideră că simbolistica și structura generală a monedei o împiedică să fie o monedă cu adevărat meme. În schimb, ei sugerează că moneda funcționează mai mult ca un sistem de creștere a randamentului web3, dar se folosește de eticheta de monedă meme pentru a scăpa de reglementările laxe și de o foaie de parcurs imprecisă. Acest lucru nu înseamnă neapărat că moneda este sortită eșecului, dar înseamnă că ar trebui să o priviți mai critic decât ați privi alte monede meme. Deoarece volatilitatea este inevitabilă, este esențial să se utilizeze 

, cum ar fi dezinvestirea portofoliului, înainte de a cumpăra PUFF.

Puff (PUFF) este un model intrigant de monedă meme care utilizează alte caracteristici în afară de meme-uri pentru a atrage utilizatorii. Prin crearea unui mecanism gamificat de miză și împrumut, Puff speră să capteze atenția utilizatorilor și să îi facă să investească în povestea sa cu tema dragonului. Deși acest proiect trebuie încă să demonstreze că poate atrage mai mulți fani, este pe cale să genereze niveluri semnificative de interes. 

Intermediate

Puff (PUFF): Intrarea în tărâmul magic al lui Puff the Dragon

Pe măsură ce dominația Bitcoin persistă, claritatea reglementărilor emergente poate cataliza o reapariție a altcoins, în special pentru platforme precum Ethereum și Solana, care sunt pregătite să beneficieze de un mediu pro-crypto.

: Alegerea lui Donald Trump semnalează o schimbare crucială în politica privind criptomonedele, trecând de la scepticism la susținere, ceea ce poate redefini peisajul de reglementare.

: Rezultatul alegerilor a declanșat reacții imediate și substanțiale pe piețele cripto, evidente în special în creșterea prețului Bitcoin, reflectând optimismul sporit al investitorilor.

: Un Congres al SUA controlat de republicani ar putea conduce la reglementări mai clare și mai favorabile pentru activele digitale, încurajând inovarea și investițiile în acest sector.

: Pe măsură ce dominația Bitcoin persistă, claritatea reglementărilor emergente poate cataliza o reapariție a altcoins, în special pentru platforme precum Ethereum și Solana, care sunt pregătite să beneficieze de un mediu pro-crypto.

Continuați să citiți pentru mai multe detalii.

Reapariția lui Donald Trump ca "președinte al criptomonedelor" reprezintă o schimbare dramatică în relația sa cu sectorul criptomonedelor. După ce a fost un critic vocal, campania sa din 2024 a adoptat Bitcoin, poziționându-l ca element central al strategiei sale economice. Această transformare poate fi atribuită contribuțiilor financiare substanțiale din partea firmelor de criptografie, care au jucat un rol crucial în campania sa, subliniind influența politică în creștere a industriei. Promițând să facă din America "capitala criptografică a planetei", Trump nu numai că face apel la o bază electorală în creștere, investită în active digitale, dar se aliniază și intereselor unor actori puternici din domeniul criptografic. Această schimbare ar putea modifica fundamental cadrul de reglementare care reglementează criptomonedele, facilitând restricțiile și promovând un mediu mai propice inovării.

Imediat după victoria lui Trump, piețele criptografice au fost caracterizate de o volatilitate semnificativă, în special Bitcoin (BTC) înregistrând o creștere puternică de la aproximativ 70 000 $ la aproape 90 000 $. Această mișcare nu a fost doar speculativă; ea a reflectat o aliniere mai largă a sentimentului pieței la rezultatele politice. Utilizarea piețelor de predicție pe lanț, cum ar fi Polymarket, a ilustrat modul în care comercianții și-au ajustat pozițiile în timp real în funcție de evoluția alegerilor. Pe măsură ce victoria lui Trump părea mai probabilă, corelația BTC cu aceste piețe de predicții s-a intensificat, demonstrând o legătură directă între evenimentele politice și evaluările cripto. Această reacție evidențiază interconectarea din ce în ce mai mare a piețelor financiare tradiționale cu criptomonedele, pe măsură ce investitorii încearcă să valorifice informațiile politice pentru a-și informa strategiile de tranzacționare.

Perspectivele de reglementare și influența Congresului

Cu o majoritate republicană în ambele camere ale Congresului SUA, potențialul pentru reforme de reglementare semnificative în domeniul criptomonedelor este sporit. Contextul istoric arată că eforturile anterioare, cum ar fi Legea FIT21, au urmărit să delimiteze autoritatea de reglementare a activelor digitale, deși s-au confruntat cu dificultăți în adoptarea legislației. Cu toate acestea, peisajul politic actual, împreună cu sprijinul financiar substanțial din partea Super PAC-urilor favorabile criptomonedelor, pregătește terenul pentru un mediu de reglementare mai favorabil. Ciclul electoral a demonstrat eficiența cheltuielilor politice direcționate în remodelarea priorităților legislative, în special în cursele senatoriale cheie. 

Pe măsură ce noii oficiali aleși intră în funcție, pozițiile lor pro-crypto ar putea duce la discuții accelerate și la adoptarea potențială a cadrelor de reglementare critice, reducând astfel ambiguitatea și promovând un climat de investiții mai solid.

În timp ce Bitcoin continuă să domine piața, potențialul altcoins de a câștiga tracțiune este semnificativ, în special în lumina unui mediu de reglementare favorabil. Modelele istorice sugerează că dominația Bitcoin atinge adesea cote maxime în timpul piețelor ascendente, urmată de o rotație a capitalului către monedele alternative, investitorii căutând randamente mai mari. Creșterea recentă a prețului Bitcoin a eclipsat altcoins, și totuși poziția pro-crypto a viitoarei administrații poate cataliza un interes reînnoit în platforme precum Ethereum și Solana. Aceste rețele, care facilitează contractele inteligente și aplicațiile financiare descentralizate (DeFi), vor beneficia de investiții sporite odată cu clarificarea reglementărilor. Afluxul de capital pe piețele altcoin ar putea fi accelerat de concentrarea legislativă anticipată asupra promovării inovării în sectorul criptomonedelor, marcând o posibilă schimbare în dinamica pieței, pe măsură ce investitorii își diversifică portofoliile dincolo de Bitcoin.

În concluzie, președinția lui Trump anunță o perioadă de transformare pentru peisajul criptomonedelor, caracterizată printr-o potențială claritate a reglementărilor și o participare sporită a pieței. Pe măsură ce domeniile politic și financiar converg, părțile interesate din ecosistemul cripto trebuie să rămână atente la evoluția peisajului, pregătite să se adapteze la noile oportunități și provocări care apar în acest mediu dinamic.

Raportul instituției Bybit x Block Scholes: Concluzii de la alegerile din SUA și ce trebuie să așteptăm în continuare

Nansen a încheiat un parteneriat cu TRON DAO pentru a integra rețeaua TRON în Nansen V2, îmbunătățind analiza pe lanț pentru ecosistemul TRON. 

Daily Top Performer - Protocolul Virtuals (VIRTUAL)

S&P 500 a urcat cu 0,4%, datorită unei creșteri de aproape 5% a acțiunilor Nvidia înainte de publicarea raportului de profit foarte așteptat, care a îmbunătățit sentimentul pieței în ciuda preocupărilor geopolitice actuale.  Coindesk Indices, un indice care măsoară performanța mai largă a pieței criptomonedelor, a crescut cu 0,15%, Bitcoin crescând cu 1,13% și Ether scăzând cu 1,62%, în ultimele 24 de ore.

Cel mai bun performer de astăzi este VIRTUAL, care a crescut cu 5,2% după lansarea Agentstarter, care permite fondatorilor să construiască agenți AI de succes cu Virtuals Protocol.

Virtuals Protocol (VIRTUAL), fondată în 2021, permite utilizatorilor să investească și să fie coproprietari ai activelor virtuale bazate pe inteligență artificială, cum ar fi însoțitorii și influențatorii. Modelul său încurajează proprietatea comunității, transformând agenții AI în active generatoare de venituri pe platforme precum Roblox și TikTok. Platforma atrage contribuitori din domeniul IA și al jocurilor de noroc pentru a stimula inovarea în economiile virtuale. Virtuals Protocol introduce 

, o platformă de lansare a agenților AI care oferă finanțare, sprijin pentru dezvoltare și distribuție pentru creatori. Scopul său este de a ajuta fondatorii să construiască agenți AI de succes în cadrul unui ecosistem prosper și al unei structuri de stimulente pe termen lung.

Verificați cele mai recente prețuri, diagrame și date ale contractelor 

 pentru a integra rețeaua TRON în Nansen V2, îmbunătățind analizele pe lanț pentru ecosistemul TRON. Această colaborare urmărește să ofere dezvoltatorilor, utilizatorilor și proiectelor date valoroase pentru a stimula creșterea și inovarea. Integrarea va oferi caracteristici avansate precum Token God Mode, Wallet Profiler și Smart Alerts, contribuind la optimizarea aplicațiilor descentralizate (DApps) și la îmbunătățirea transparenței în cadrul comunității. Infrastructura blockchain de mare viteză și costuri reduse a TRON va beneficia de aceste analize îmbunătățite pentru a potența și mai mult ecosistemul.

Ieri, intrările totale în ETF-urile BTC Spot s-au ridicat la 600,3 milioane de dolari, 16,2 milioane de dolari provenind din GBTC și 584,1 milioane de dolari din surse non-GBTC.

Consultați cele mai recente prețuri, grafice și date ale contractelor 

 permite utilizatorilor să câștige XP pentru tranzacții, quest-uri, taxe de gaz și recomandări în portofelul său. XP, deși este offchain, este legat de adresele portofelului și utilizat pentru a crește în nivel și a debloca recompense exclusive. Principalele caracteristici includ tranzacții gratuite în rețeaua ZERϴ, misiuni zilnice și XP retroactiv pentru portofelele active înainte de mijlocul lunii octombrie. Recompensele îmbunătățesc experiența onchain, dar nu sunt transferabile. Programul încurajează trecerea activelor la ZERϴ și participarea activă pentru a maximiza XP și recompensele.

Beginner

Nansen se asociază cu TRON DAO pentru a îmbunătăți analiza On-Chain pentru ecosistemul TRON

Bybit Learn

Bitcoin

Ecosistemul DeFi Bitcoin, cunoscut sub numele de BTCFi, este alcătuit dintr-o varietate de proiecte, cum ar fi BitVM, Bitlayer, Bitcoin Ordinals și protocolul Runes.

2401-T16454_Skinny_Banner_for_Blog_and_Learn_Row_53_728x90.png

Skinny_Banner-1600x400.webp

Timp de mai mulți ani de la introducerea sa în 2009, lanțul de 

 (BTC) a rămas un mediu utilizat exclusiv pentru transferurile și stocarea activelor.

 (ETH) ca alternativă la sistemele financiare tradiționale în 2017–2018 a părut să ignore Bitcoin, cel mai vechi blockchain din lume și potențialul său vast. Mulți au presupus în acel Oră că relevanța Bitcoin în industrie va scădea, deoarece 

 (DApp) au crescut Stare de situație Ethereum. Cu toate acestea, nu a durat mult până când comunitatea Bitcoin a revenit cu răspunsuri, unele folosind lanțuri laterale și alte 

, iar altele valorificând propriile mecanisme native ale lanțului.

În ultimii ani, ecosistemul de aplicații și platforme Descentralizat care permit DeFi axat pe Bitcoin – sau BTCFi, după cum se cunoaște – a înflorit. BTCFi este acum o lume în creștere, cu soluții de plată eficiente, lanțuri sidechain cu Contract inteligent, protocoale de tokenuri fungibile și chiar o tehnologie pentru emiterea NFT-urilor bazate pe Bitcoin. 

Lumea captivantă a BTCFi încă îi lipsește mușchiul de sofisticare și programare al sectorului DeFi Ethereum, dar se recuperează rapid. În această analiză, vom analiza mai îndeaproape unele dintre aplicațiile și platformele critice care alimentează BTCFi, un sector care valorifică potențialul celui mai mare activ Cripto din lume, Monedă. De asemenea, vom discuta despre diferențele cheie dintre ecosistemul BTCFi emergent și universul Ethereum DeFi stabilit.

Înțelegerea Finanțe Descentralizat (DeFi)

Lansarea Ethereum în 2015 este adesea considerată punctul de plecare pentru industria DeFi. Pentru prima Oră, un Contract inteligent popular – blockchain capabil a sosit la fața locului, deschizând oportunități pentru soluții DeFi, cum ar fi 

 (DEX), protocoale de Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term] și împrumut și alte operațiuni Finanțe bazate pe Cripto. Cu toate acestea, abia în 2017 – 2018 câmpul DeFi a decolat cu adevărat, prin introducerea unor protocoale de pionierat precum 

Aceste aplicații DApp și modelele lor de afaceri au fost posibile datorită funcționalității Contract inteligent Ethereum, care a permis capacități complexe de logică și executare a tranzacțiilor pe blockchain prin 

În timp ce protocoalele DeFi timpurii reprezentau o mare varietate de nișe, cinci zone au apărut rapid ca fiind cele mai populare și mai dominante din ecosistemul DeFi general:

Câțiva ani mai târziu, o altă categorie majoră - 

 - a devenit, de asemenea, o nișă proeminentă în industria DeFi.

Bitcoin a ratat revoluția timpurie a DeFi, în mare parte din cauza absenței capabilităților de Contract inteligent nativă. Cu toate acestea, încă din 2018 și 2019, au început să apară primele soluții menite să permită activarea DeFi pe bază de Bitcoin sau BTCFi. Unele dintre aceste proiecte s-au bazat pe Contract inteligent – lanțuri laterale Strat 2 compatibile, legate de rețeaua Bitcoin. Alții au susținut ideea de 

 (de ex., Bitcoin ambalat sau WBTC) care ar putea fi transferate către Ethereum și utilizate în cadrul protocoalelor de top ale acestui lanț, cum ar fi AAVE, Finanțe curbei și compusul pentru furnizarea de garanții, swap-uri și alte tranzacții DeFi populare.

Câmpul BTCFi a primit un impuls major în noiembrie 2021, prin introducerea actualizării Bitcoin's 

 Consolidare, care a introdus funcționalitatea de grupare a mai multor semnături digitale pentru În procesare Aceste semnături sunt utilizate pe Bitcoin pentru a verifica tranzacțiile. Avantajele practice ale Taproot includ o În procesare îmbunătățită semnificativ a tranzacțiilor și o balonare mai mică în rețea. Ca urmare, tranzacțiile Mai multe complexe ar putea fi procesate într-un Oră mai scurt și cu cerințe Mai multe modeste de spațiu de blocare. În schimb, capacitatea de a procesa Mai multe tranzacții într-un mod Mai multe complex a dus la o rafală a activității BTCFi și la apariția de noi proiecte în rețea.

În ultimii câțiva ani, proiectele BTCFi mai noi - cum ar fi BitVM, Bitlayer, Bitcoin Ordinals și protocolul Runes - au avansat în continuare sectorul, aducându-l mult mai aproape de capacitățile DeFi dominante ale Ethereum.

În comparație cu ecosistemul DeFi gigant al Ethereum, BTCFi este încă o lume mică. Cu toate acestea, BTCFi se recuperează rapid, în ciuda unui început oarecum întârziat. Mai jos sunt câteva dintre punctele cheie care diferențiază Bitcoin DeFi de Ethereum DeFi:

Lansat în iulie 2024 de echipa Laboratoarelor de iluminat, care a creat și Lightning Network (pe care o vom acoperi în curând), 

 este un protocol construit pe Consolidare Taproot care permite emiterea și Transferă unei game largi de Active cripto pe blockchain-ul Bitcoin. Aceste Active sunt stocate în 

 (UTXO) și pot fi transferate cu ușurință ca parte a tranzacțiilor Bitcoin standard. Protocolul stochează metadatele în Off-Chain pentru a reduce încărcarea în rețeaua Bitcoin.

În timp ce Active au fost construite inițial pentru a facilita 

 pe Bitcoin, utilizatorii o pot utiliza acum pentru a crea toate tipurile de active pe Bitcoin, inclusiv tokenuri fungibile și 

 Aceste Active pot fi transferate cu ușurință ca parte a tranzacțiilor obișnuite Bitcoin și pot fi, de asemenea, emise și transferate în Lightning Network pentru transferuri cu costuri reduse și foarte scalabile, În rulare astfel un risc redus de a îngloba rețeaua Bitcoin.

 este utilizată nu doar pentru transferurile de Active Taproot, ci și pentru o mare varietate de tranzacții Bitcoin. Lansată în 2018 de Lightning Labs, această soluție Strat 2 permite utilizatorilor să tranzacționeze mult Mai multe eficient și mai economic în comparație cu transferurile Bitcoin native. Atunci când două părți care tranzacționează utilizează Lightning Network, platforma stabilește un canal individual dedicat pentru ele, pentru o comunicare eficientă. Părțile se angajează să utilizeze canalul prin legarea unei Sumă de BTC pe lanțul de blocuri Bitcoin de bază pentru a deschide canalul. Apoi, canalul este deschis și poate fi utilizat pentru tranzacționare, cu Toate tranzacțiile procesate în 

Modul de tranzacție în Off-Chain permite Lightning Network să proceseze rapid un Sumă mare de transferuri la un cost redus, evitând astfel întârzierile și Comisioane mari asociate de obicei cu rețeaua Bitcoin. De fapt, unele dintre cele mai populare cazuri de utilizare pentru această soluție sunt microplățile și transferurile de mare volum.

Funcționalitatea Aplicație descentralizată a Ethereum a fost acceptată de motorul de În procesare al blockchain-ului — EVM. Timp de mai mulți ani, Bitcoin nu a avut un motor de În procesare care să susțină logica de programare și contractele inteligente. Toate Toates-au schimbat odată cu introducerea 

BitVM este un motor de calcul conceput pentru a activa logica de programare Turing-complete pe Bitcoin. Acest lucru deschide oportunitatea de a crea direct aplicații DApp cu funcționalitate avansată și logică pe blockchain. În timp ce BitVM acceptă o logică de programare oarecum sofisticată pentru Bitcoin, are o singură limitare cheie — motorul acceptă în mod nativ doar interactivitatea cu două părți.

Acest lucru limitează, într-o anumită măsură, tipul de aplicații DApp care pot fi utilizate cu BitVM. Orice soluții care necesită doar interacțiuni bidirecționale (de ex., sisteme de plată unu-la-unu) pot funcționa bine cu motorul. Cu toate acestea, aplicațiile DApp Mai multe complexe, care necesită în mod normal capacitate de tranzacționare multiparte, nu pot fi găzduite în mod nativ de BitVM. În ciuda acestei limitări, BitVM este una dintre inovațiile cheie care deschid modalități de a crea aplicații DApp funcționale pe Bitcoin.

 (STX) este o soluție de Strat 2 care este capabilă să găzduiască funcționalitatea de Contract inteligent și DApps pe Bitcoin, precum și să valorifice Bitcoin pentru securitate și Regularizare. Acest lucru permite DApps găzduite pe Stacks să utilizeze funcționalitatea inteligentă a rețelei, beneficiind în același timp de securitatea rețelei PoW a Bitcoin.

Stivele au propriul model de validare a blocurilor, numit dovada Transferă (PoX). Blocurile stivelor sunt ancorate la Bitcoin, iar acestea din urmă sunt utilizate în cele din urmă pentru validarea tranzacției. Folosind ancora pe Bitcoin, Stacks decontează Toate tranzacțiile pe Bitcoin prin intermediul loturilor transferate periodic.

Un domeniu în care contractele inteligente au fost utilizate pe scară largă pe Ethereum este pentru NFT-uri. Din cauza lipsei de funcționalitate inteligentă nativă a Bitcoin, mediul său a fost privat de NFT-uri până la începutul anului 2023. Atunci dezvoltatorul Casey Rodarmor a introdus 

, un mod unic de a crea active de tip NFT pe Bitcoin, fără a utiliza contracte inteligente.

 - cea mai mică unitate dintr-un Bitcoin - din rețea poate fi identificat în mod unic din poziția sa în cadrul fiecărui bloc minat. Protocolul The Ordinals specifică o modalitate de a inscrie fragmente de date (de exemplu, text sau imagine) într-un satoshi unic identificabil, deschizând în esență o cale de creare a artefactelor digitale distincte bazate pe Bitcoin, cum ar fi NFT-urile.

Începând cu mijlocul lunii septembrie 2024, protocolul The Ordinals rămâne principala modalitate de a crea NFT-uri Bitcoin. Numărul 

 al acestor artefacte digitale din rețeaua Bitcoin este de aproximativ 75 de milioane.

 este o altă tehnologie inovatoare introdusă de Casey Rodarmor pentru ecosistemul Bitcoin. În secțiunea despre Active Taproot de mai sus, am notat modul în care protocolul respectiv folosește UTXO-urile Bitcoin pentru a crea tokenuri. Protocolul Rune funcționează în mod similar la nivelul de bază și este, de asemenea, compatibil cu Lightning Network .

Runele stabilesc o modalitate de a crea Active cripto pe Bitcoin atașând proprietăți de token cheie la UTXO-urile Bitcoin. Cu toate acestea, există diferențe semnificative între Active Taproot și rune. Spre deosebire de Taproot Active care stochează metadate token Off-Chain runele sunt o soluție pur On-Chain. A fost lăudat ca o modalitate foarte sigură și ușoară de a gestiona Active cripto de pe lanțul Bitcoin.

Începând cu mijlocul lunii septembrie 2024, există aproape 100.000 de tokenuri rune, cu cel mai important token, 

 (DOG), acumulând o limită de piață de aproximativ 257 milioane USD. Majoritatea tokenurilor rune populare sunt clasificate ca monede meme.

 este o platformă blockchain Strat 2 care folosește motorul BitVM descris mai sus. Aceasta reprezintă prima implementare cunoscută pe scară largă a tehnologiei BitVM. Bitlayer acționează ca un mediu de În procesare care gestionează tranzacțiile și apoi le rezolvă pe lanțul Bitcoin subiacent. Cu toate acestea, platforma nu este doar despre BitVM, ci Caracteristici și un grad ridicat de compatibilitate cu ecosistemul Ethereum. Utilizând tehnologia sa de mașină virtuală stratificată (LVM), Bitlayer facilitează transferul soluțiilor pe bază de Ethereum către ecosistemul Bitcoin.

Codul de programare scris într-o limbă compatibilă cu EVM, cum ar fi Soliditate sau Vyper, se compilează cu ușurință într-un format care respectă Bitlayer, ceea ce simplifică foarte mult portarea Aplicație descentralizată și comunicarea între mediile Ethereum și Bitlayer. Prin urmare, Bitlayer este printre puținele platforme care se bucură atât de compatibilitatea 100% EVM, cât și de securitatea mult apreciată a Bitcoin.

Materia primă (RSK) este o soluție de Strat 2 care combină compatibilitatea EVM cu protecția de securitate a Bitcoin. Cu lansarea sa Rețea principală începând cu ianuarie 2018, Rootstock este cel mai vechi Sidechain Strat 2 care deservește Bitcoin. Dispune Caracteristici o funcționalitate Contract inteligent și este una dintre modalitățile cheie prin care dezvoltatorii pot lansa și opera aplicații DApp legate de Bitcoin.

Activul Cripto principal al blockchain-ului de bază, RBTC, este blocat în BTC la o Rată de 1:1. Utilizatorii își pot Transferă codul BTC în materie primă, care apoi îl convertește în RBTC pentru a fi utilizat în cadrul ecosistemului platformei. În orice Oră, utilizatorii își pot revendica BTC și pot Transferă fonduri înapoi la Bitcoin. Pe lângă funcționalitatea Contract inteligent, ceea ce diferențiază Rootstock de lanțul Bitcoin nativ este Scalabilitate sa superioară și costurile mai mici ale tranzacțiilor. De exemplu, în timp ce Oră standard de confirmare a blocului pe Bitcoin este de aproximativ 10 minute, este de doar 30 de secunde pe fondul de bază. 

Oră mai scurt de confirmare a tranzacției în materie de bază și compatibilitatea completă a EVM fac din DApps un mediu excelent pentru ca DApps să profite de potențialul ecosistemului BTC. În același Oră, platforma și-a concentrat în mod specific eforturile asupra permiterii cazurilor de utilizare a DeFi și atragerii proiectelor partenere în nișa tranzacționării Descentralizat.

La fel ca în cazul materiei de bază, rețeaua de lichide este un alt factor de lungă durată între platformele Bitcoin Strat 2. Și-a lansat Rețea principală în septembrie 2018 și s-a dovedit a fi printre cele mai importante soluții pentru a aborda costurile ridicate ale tranzacțiilor Bitcoin și Scalabilitate Ca și în cazul materiei de bază, rețeaua de lichid este un Sidechain Bitcoin care menține un activ cu știfturi BTC, Bitcoin lichid (L-BTC). Utilizatorii își pot schimba BTC cu L-BTC și apoi pot utiliza fondurile în ecosistemul rețelei de lichid pentru transferuri de active mai rapide și Mai multe fiabile.

Cu toate acestea, similaritățile dintre cele două lanțuri laterale se încheie aici. Spre deosebire de Rootstock, Liquid Network nu are o funcționalitate de Contract inteligent nativă. Platforma sa este concepută în principal pentru a îmbunătăți Scalabilitate și costurile transferurilor de active și pentru a emite Active La fel ca Lightning Network, se concentrează pe plăți și transferuri. Totuși, diferența este că Lightning Network este optimizată pentru transferuri mici sau micro, în timp ce Liquid Network este Mai multe potrivită pentru transferuri de active medii și mari.

 (BADGER) este o platformă DeFi de top care a promovat conceptul de asociere a lumilor Bitcoin și Ethereum. Lansat pe Ethereum, platforma cheie a Badger folosește Active Bitcoin ambalate, cum ar fi 

, în ecosistemul bogat al Ethereum de aplicații DeFi. Deși nu este o soluție Bitcoin nativă, Badger joacă un rol vital în extinderea utilității BTC la ecosisteme suplimentare dincolo de rețeaua Bitcoin.

BTC (sau mai degrabă variațiile sale împachetate) este utilizat pe ecuson ca formă de garanție pentru operațiunile DeFi. Badger oferă o soluție de conectare dedicată, podul Badger, pentru a Transferă cu ușurință BTC pe platforma ambalată ca unul dintre cele două tokenuri rulate populare — RenBTC sau WBTC. Aceste tokenuri pot fi apoi utilizate în diverse aplicații DeFi pentru a obține Randament sau pentru a acționa ca garanții. Ambele tokenuri Bitcoin ambalate acceptate de Badger sunt destul de populare, deși RenBTC este un jucător mai puțin proeminent pe teren decât WBTC. În prezent, cel de-al doilea cel mai mare token învelit cu capac din industrie, WBTC se bucură de o popularitate vastă, cu o acoperire de piață de 8,6 miliarde USD.

Aplicațiile Bitcoin DeFi oferă mai multe avantaje distincte pentru traderi, dezvoltatori și operatori de proiect. În primul rând, există factorul de securitate - Bitcoin este considerat un mediu extrem de sigur, chiar și după standardele stricte ale industriei blockchain. Fără îndoială, Bitcoin are un avantaj în acest domeniu, în comparație cu Ethereum și majoritatea celorlalte lanțuri Contract inteligent. În al doilea rând, deoarece BTCFi este un mediu mai puțin matur și supraaglomerat decât Ethereum DeFi, există oportunități unice pentru traderi de a beneficia de piețele sale mai puțin eficiente. 

Al treilea avantaj este relevant în mod specific pentru entuziaștii NFT. Spre deosebire de NFT-urile Ethereum, care stochează lucrările lor de artă sau alte medii Off-Chain, în timp ce metadatele tokenurilor sunt păstrate pe Ethereum, NFT-urile Bitcoin - acceptate de protocolul Ordinals - sunt stocate complet On-Chain Toate metadatele și fișierele media reale legate de un NFT sunt păstrate pe Bitcoin. Acest lucru oferă beneficii atât în ceea ce privește securitatea, cât și o mai mare protecție a drepturilor intelectuale.

În cele din urmă, BTCFi oferă dezvoltatorilor și operatorilor un beneficiu unic: Deoarece BTCFi este o zonă emergentă, există oportunități de a prezenta soluții de primă natură pentru ecosistem - ceva ce este considerabil mai greu de făcut în lumea tăiată a Ethereum DeFi.

În ciuda securității foarte apreciate a Bitcoin, BTCFi își prezintă riscurile. Unele soluții BTCFi se bazează în mare măsură pe În procesare Off-Chain sau pe utilizarea lanțurilor laterale. Este posibil ca aceste medii să nu aibă același profil de securitate ca Bitcoin. În al doilea rând, nivelurile mai scăzute de lichiditate pot Creștere pierderile, din cauza ratelor mai mari de 

În al treilea rând, ecosistemul mai mic al aplicațiilor DApp poate limita alegerea platformelor de tranzacționare. În plus, utilizarea tokenurilor ambalate mută, în esență, Active tale BTC în alte ecosisteme blockchain, care pot să nu fie la fel de sigure ca lanțul Bitcoin. Există, desigur, și costuri suplimentare de tranzacție din cauza necesității de a ambala și de a despacheta tokenurile.

BTCFi continuă să se dezvolte și să se maturizeze, cu proiecte mai noi, cum ar fi Ordinals și Runes, în avangarda dezvoltării sale. Pe măsură ce ecosistemul BTCFi al aplicațiilor și soluțiilor crește, probabil că vor exista Mai multe oportunități în viitor pentru tranzacțiile cu lanț încrucișat și interoperabilitatea cu alte medii cu lanț de blocuri. 

În timp ce există soluții care reunesc lumile Ethereum și Bitcoin, câmpul BTCFi nu s-a extins încă la alte ecosisteme proeminente, cum ar fi sistemul parachainelor Polkadot (DOT) și rețeaua de blockchain-uri Cosmos (ATOM). Mai târziu în 2024 și în următorii câțiva ani, este posibil să vedem apariția unor astfel de soluții pentru ecosisteme încrucișate.

BTCFi este un sector cu dezvoltare rapidă, cu soluții care Levier lanțurile laterale de Contract inteligent, tokenurile ambalate, Consolidare-ul Taproot – soluții de Gestionarea activelor încărcate, NFT-uri Bitcoin native și motoare suplimentare capabile de compatibilitate EVM. Proiectele pe care le-am acoperit mai sus sunt unii dintre cei mai fundamentali jucători BTCFi și adevărați pionieri ai acestui domeniu. 

Desigur, încă este nevoie ca BTCFi să crească și să ofere mai Mai multe diversitate și sofisticare traderilor. Totul se Toate întâmplă acum, chiar în fața ochilor noștri. Deși ecosistemul Actual BTCFi nu poate rivaliza încă cu cel al DeFi-ului Ethereum, să nu uităm un factor care indică către potențialul său vast - fondurile masive deținute în BTC, care reprezintă în continuare mult peste 50% din întreaga capitalizare de piață a Cripto.

Ce este Bitcoin DeFi: Creșterea BTCFi

Obțineți până la 5.000 USDT în recompense

Obțineți până la 5.000 USDT în recompense