Agentes de IA revolucionam o cripto automatizando transações, criando arte e simplificando tarefas de blockchain.

Agentes de IA estão transformando a tecnologia blockchain, otimizando tarefas e simplificando interações dentro de plataformas descentralizadas. 

Estes programas autônomos são projetados para executar tarefas complexas, como gerenciar carteiras cripto, negociar em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) e integrar-se com contratos inteligentes.

 Ao contrário de bots tradicionais, agentes de IA podem aprender, se adaptar e executar processos em várias etapas com intervenção humana mínima.

Este artigo explora o conceito de agentes de IA em cripto e seus casos de uso, principais inovações e os desafios que enfrentam.

Agentes de IA em cripto são programas de software autônomos projetados para executar tarefas complexas em redes blockchain com mínima intervenção humana. Impulsionados pela inteligência artificial, esses agentes analisam dados, tomam decisões e realizam ações como negociação, gerenciamento de portfólios, criação de arte e até postagens em plataformas de mídia social como X. Ao contrário dos bots tradicionais, os agentes de IA aprendem e se adaptam continuamente, oferecendo soluções mais inteligentes e eficientes.

Este setor de tecnologia está se expandindo rapidamente, à medida que inovações na integração de IA e blockchain transformam o ecossistema cripto. Por exemplo, 

, é um agente de IA que fornece inteligência de mercado cripto no X. Ele rastreia mais de 400 KOLs para entender narrativas em tendência em tempo real e automatiza o processo de interpretação de dados.

 monitoram métricas de desempenho em tempo real de agentes de IA, como o Truth Terminal (por trás do 

 memecoin) e Zerebro, destacando seu papel crescente no mercado.

Os agentes de IA estão remodelando o ecossistema cripto com sua capacidade de automatizar, analisar e inovar. Veja como eles estão causando impacto.

Os agentes de IA otimizam o yield farming, a alocação de liquidez e estratégias de empréstimo. Por exemplo, um agente pode monitorar 50 

 simultaneamente, realocando fundos para maximizar retornos, tudo isso enquanto minimiza a intervenção manual.

Negociação On-Chain e Investimento de Risco

Agentes de IA se destacam em negociações ao identificar 

. Eles também analisam tokenomics e tendências de mercado para recomendar projetos cripto promissores. Por exemplo, o agente 

Agentes de IA podem gerar arte digital única e NFTs dinâmicos que evoluem com a interação do usuário. Por exemplo, a Zerebro se autodenomina como uma “schizo artist ai” e lançou dois álbuns musicais no Spotify junto com várias 

Agentes de IA também podem atuar como influenciadores de mídia social, criando conteúdo e até interagindo com fãs. Por exemplo, 

, um agente lançado no Virtuals Protocol, é um ídolo virtual no TikTok com transmissão ao vivo 24/7 e mais de 500.000 seguidores.

A jornada dos agentes de IA no crypto evoluiu de ferramentas básicas de automação para sistemas inteligentes capazes de transformar plataformas descentralizadas.

Esses avanços mostram como os agentes de IA evoluíram de ferramentas estáticas para sistemas dinâmicos, remodelando as possibilidades nos mercados de cripto.

A ascensão dos agentes de IA em cripto deu origem a projetos inovadores, cada um mostrando aplicações únicas e impactos de mercado.

Goatseus Maximus (GOAT), uma criptomoeda impulsionada por memes, ganhou força com a ajuda do 

 projetado para gerar buzz viral em torno do token. A campanha transformou a GOAT em um fenômeno cultural ao alcançar um valor de mercado de mais de $860 milhões em duas semanas após seu lançamento.

As estratégias de marketing impulsionadas por IA do Truth Terminal, incluindo análise de tendências e otimização de engajamento, destacam o impacto de seu agente de IA em investimentos especulativos.

 foca na criação de soluções apoiadas por IA para gestão de portfólio. Com um valor de mercado atual de $72 milhões, Zerebro oferece ferramentas para análise on-chain e avaliação de riscos. Sua capacidade de adaptação com base nas entradas do usuário o diferencia entre os agentes de IA que visam a eficiência em DeFi.

AIXBT se especializa em análises de blockchain e automação de negociação. Com um aumento de preço de 306% na última semana e um valor de mercado de $178 milhões, ele demonstra como os agentes de IA podem transformar modelos de negociação tradicionais. O apelo da AIXBT está em sua capacidade de processar grandes conjuntos de dados e identificar oportunidades lucrativas em tempo real.

 (LUNA) combina IA generativa com NFTs, oferecendo uma plataforma para criar arte digital inteligente. Apesar das recentes flutuações no mercado, o LUNA mantém uma capitalização de mercado de $62 milhões, mostrando a crescente demanda por soluções criativas integradas com IA.

Estes agentes destacam a versatilidade da IA no cripto, impulsionando a inovação em comércio, DeFi e arte digital.

Agentes de IA oferecem potencial transformador, mas vêm com desafios notáveis:

Enquanto esses riscos persistirem, abordá-los por meio de melhor treinamento, soluções de escalonamento e regulamentações mais claras será crítico para a adoção generalizada de agentes de IA.

Conclusão: O Futuro dos Agentes de IA no Cripto

Agentes de IA estão transformando o ecossistema cripto ao automatizar tarefas, aprimorar a tomada de decisões e simplificar operações blockchain. Suas aplicações, desde otimizar estratégias DeFi até criar NFTs dinâmicos, destacam sua crescente importância dentro da internet descentralizada de blockchain do web3.

Embora desafios de escalabilidade e precisão permaneçam, a integração de IA e blockchain está acelerando. À medida que a tecnologia evolui, agentes de IA estão destinados a desempenhar um papel fundamental na formação de sistemas descentralizados e na promoção da autonomia financeira.

Intermediário

O que são Agentes de IA em Cripto?

À medida que a Bybit celebra seu sexto aniversário, a bolsa solidificou sua posição como líder no mercado de criptomoedas.

À medida que a Bybit comemora seu sexto aniversário, a bolsa solidificou sua posição como um dos principais players no mercado de criptomoedas. Com um crescimento significativo tanto em sua base de usuários quanto na variedade de produtos de negociação, a Bybit não está apenas expandindo suas ofertas, mas também ampliando sua influência no mercado. Este artigo destaca as principais mensagens do relatório anexo, focando no crescimento de usuários, negociação à vista, futuros perpétuos e negociação de opções.

Desde sua criação em 2018, a base de usuários da Bybit experimentou um crescimento explosivo, ultrapassando 60 milhões de usuários até o terceiro trimestre de 2024. Este aumento notável — de 20 milhões de usuários no final de 2023 — ressalta tanto o apelo da plataforma quanto o crescente interesse global na negociação de criptomoedas.

Vários fatores contribuíram para esse crescimento de usuários. Primeiro, a contínua inovação da Bybit e a introdução de novos produtos de negociação atraíram uma gama diversificada de traders. Além disso, a interface amigável da plataforma e seus robustos recursos educacionais tornaram-na acessível aos recém-chegados no espaço cripto.

Além disso, a crescente popularidade das criptomoedas, assim como as condições favoráveis do mercado — como a antecipação em torno dos ETFs de Bitcoin Spot — atraíram mais usuários para a plataforma. O relatório indica que a chegada de novos usuários levou a um aumento na atividade, impulsionando ainda mais a demanda por vários pares de negociação.

O trading spot na Bybit viu uma expansão significativa, com volumes diários excedendo $10 bilhões até 2024. Esse crescimento é particularmente notável dadas as condições de mercado turbulentas que caracterizaram os últimos anos. O relatório destaca que os volumes de trading spot cresceram de forma constante, especialmente durante as fases de mercado em alta, impulsionados pelo crescente interesse em altcoins juntamente com o Bitcoin.

O número de pares de trading spot disponíveis mais do que dobrou de 2022 a 2024, atendendo às diversas preferências dos traders. A maior disponibilidade de pares spot não apenas atraiu mais usuários, mas também contribuiu para um ambiente de negociação robusto em que os traders podem capitalizar várias oportunidades de mercado.

De maneira reveladora, o relatório observa a relação entre os movimentos de preço do Bitcoin e os volumes de trading spot. À medida que o Bitcoin se valoriza, há um aumento substancial na atividade de negociação tanto para Bitcoin quanto para altcoins, indicando um efeito de rotação de capital que é comum nos mercados de criptomoedas.

Os futuros perpétuos continuam sendo um dos instrumentos de negociação mais populares da Bybit, consistentemente superando os volumes de trading spot. Durante o comício de março de 2024, o volume de negociação perpétua atingiu quase $70 bilhões, destacando a preferência dos traders por opções de negociação alavancadas que esses contratos proporcionam.

O apelo dos futuros perpétuos está na sua flexibilidade, permitindo que os traders assumam posições longas e curtas enquanto utilizam 

 para amplificar os ganhos potenciais. Isso torna os futuros perpétuos uma opção atraente para traders que buscam otimizar sua eficiência de capital.

Apesar do crescimento constante no trading à vista, os futuros perpétuos mantiveram uma posição dominante no mercado. O relatório indica que, embora os volumes de trading à vista tenham aumentado, eles ainda ficam atrás dos futuros perpétuos, refletindo uma forte preferência entre os traders por esses produtos derivativos.

A melhoria contínua da Bybit em suas ofertas de futuros perpétuos, incluindo uma gama mais ampla de pares de negociação, solidificou ainda mais sua liderança nesse segmento. Espera-se que a trajetória de crescimento dos futuros perpétuos continue, especialmente se as condições de mercado permanecerem favoráveis.

 da Bybit, embora menor que seu segmento de futuros perpétuos, está passando por um crescimento notável. Desde seu lançamento em 2022, o mercado de opções se expandiu, refletindo um número crescente de traders dispostos a se engajar com instrumentos de negociação mais sofisticados.

O relatório revela que as opções de Bitcoin dominam o interesse aberto no mercado de opções da Bybit, com uma preferência crescente por opções de compra em vez de venda. Essa tendência indica o otimismo dos negociadores em relação aos movimentos futuros de preços do Bitcoin, particularmente após as recentes altas de preços.

As opções de Solana, introduzidas mais recentemente, também estão ganhando força, mostrando a evolução do mercado de derivativos de criptomoedas. O relatório destaca uma clara trajetória ascendente no interesse aberto por opções de Solana, impulsionada pela crescente demanda por exposição a criptomoedas emergentes.

À medida que os negociadores se familiarizam mais com a negociação de opções, espera-se que o mercado amadureça, proporcionando mais oportunidades para estratégias de negociação inovadoras e 

O sexto aniversário da Bybit marca um marco significativo em sua jornada como uma das principais exchanges de criptomoedas. Com uma base de usuários em rápido crescimento, atividade robusta de negociação à vista, volumes dominantes de futuros perpétuos e um mercado de opções emergente, a Bybit está bem posicionada para o sucesso contínuo.

Esses desenvolvimentos não apenas refletem o compromisso da Bybit em aprimorar suas ofertas, mas também destacam as tendências mais amplas no mercado de criptomoedas. À medida que os negociadores buscam instrumentos de negociação diversificados e sofisticados, a adaptabilidade e a inovação da Bybit provavelmente desempenharão um papel crucial na formação do seu futuro.

Avançado

6º Aniversário da Bybit: Uma Jornada de Crescimento e Marcos Rumo a se Tornar a 2ª Maior Bolsa de Cripto

A Bybit Cloud Wallet oferece uma maneira simples de gerenciar criptomoedas sem a necessidade de lidar com chaves privadas. Saiba mais sobre como ela funciona neste artigo.

A Bybit Cloud Wallet torna a gestão de criptomoedas simples para todos, oferecendo uma plataforma amigável para armazenar e gerenciar criptomoedas sem o incômodo de lidar com 

 não só melhora a segurança, mas também simplifica as interações com os serviços Web3 da Bybit. Neste artigo, exploraremos como a Bybit Cloud Wallet funciona, seus benefícios e riscos, e forneceremos um guia passo a passo para usar a carteira. 

A Carteira Cloud da Bybit é uma carteira digital de custódia integrada à plataforma Bybit, permitindo que os usuários armazenem e gerenciem criptomoedas sem lidar diretamente com chaves privadas. Ela oferece segurança aprimorada e acessibilidade para interações web3.

A Carteira Cloud da Bybit é uma carteira de custódia, o que significa que a Bybit gerencia as chaves privadas em nome de seus usuários. Este design simplifica a experiência ao remover o ônus de armazenar frases-semente ou chaves privadas de forma segura. Ela se integra com contas Bybit para otimizar o gerenciamento de criptomoedas e fornecer um manuseio seguro para chaves privadas.

Os usuários podem acessar sua carteira fazendo login em sua conta e completando a configuração da Carteira Cloud. Um endereço de carteira único é gerado, e as chaves privadas associadas são armazenadas com segurança nos servidores em nuvem da Bybit. Uma vez que a carteira está configurada, os usuários podem armazenar, gerenciar e transacionar de forma segura uma variedade de ativos digitais. 

Ao iniciar transações — como enviar ou receber criptomoedas — uma solicitação é criada e transmitida de forma segura para os servidores da Bybit. O provedor verifica a solicitação usando as chaves privadas armazenadas, garantindo que tenha sido autorizada pelo proprietário legítimo.

Depositar fundos na Bybit Cloud Wallet é simples, e os usuários podem transferir criptomoedas de outras carteiras dentro da plataforma Bybit Web3 com facilidade. Os saques seguem um processo igualmente simples, onde os usuários especificam o valor e o endereço de destino enquanto selecionam suas taxas de gás preferidas.

A carteira usa protocolos de segurança padrão para proteger as contas dos usuários e os fundos contra acesso não autorizado. Embora a natureza custodial da carteira a torne fácil de usar, também exige confiança nas práticas de segurança da Bybit.

A Bybit Cloud Wallet integra-se a vários serviços Bybit Web3, permitindo que os usuários negociem, 

 (DApps) diretamente através da interface da carteira.

A Bybit Cloud Wallet oferece uma gama de benefícios para usuários que buscam uma maneira eficiente e segura de gerenciar seus ativos de criptomoeda.

Embora a Bybit Cloud Wallet ofereça inúmeras vantagens, os usuários também devem estar cientes de vários riscos inerentes associados ao seu uso.

: Navegue até a página inicial da Bybit e faça login na sua conta Bybit. Em seguida, clique na 

. Isso gerará um endereço de carteira único associado à sua conta.

Agora que você criou sua Carteira em Nuvem Bybit, veja como depositar tokens e começar a interagir com DApps. Existem duas maneiras de depositar tokens na sua Carteira em Nuvem Bybit — transferindo de sua Conta de Financiamento Bybit ou transferindo de sua carteira externa.

: Certifique-se de que você já possui fundos em sua Conta de Financiamento Bybit antes de prosseguir com os passos abaixo.

: Passe o cursor sobre o ícone do seu perfil no canto superior direito da página inicial da Bybit e clique em 

 (Web3) e o endereço da sua Carteira Bybit (Web3) será preenchido automaticamente. Selecione o seu 

preferido e insira o valor que deseja retirar para sua Carteira Bybit (Web3).

: Depois de verificar todos os detalhes, clique em 

Parabéns! Você transferiu com sucesso os ativos da sua conta Bybit para sua Carteira em Nuvem Bybit!

Vamos usar o MetaMask e a cadeia BNB como exemplo. 

: Navegue até sua carteira MetaMask. Em seguida, clique no 

. Clique no ícone de cópia para copiar o endereço da sua Carteira Bybit.

e cole o endereço da sua Bybit Cloud Wallet na caixa de entrada. 

: Por favor, certifique-se de escolher BSC. Caso contrário, seu USDT e BNB podem não ser transferidos com sucesso.

Parabéns! Você transferiu ativos com sucesso de sua carteira externa para sua Carteira Cloud da Bybit.

 ao lado do token que você gostaria de retirar e transfira seus fundos para sua Conta de Financiamento Bybit.

, insira o montante que você gostaria de retirar, escolha suas taxas de gás e clique em 

: Confirme os detalhes, solicite o código de verificação e envie sua solicitação de retirada.

 ao lado do token que você deseja retirar e transfira seus fundos para sua carteira externa.

: Digite o endereço da carteira de recebimento e o valor, e escolha suas taxas de gás. Clique em 

: Revise os detalhes, envie o código de verificação e confirme sua retirada.

: Para ver seu histórico de transferências, passe o cursor sobre a aba 

 no canto superior direito da página Web3 da Bybit e clique em 

: Você pode verificar seu histórico de depósitos e retiradas nas seções 

Quem Está Melhor Qualificado para Usar a Bybit Cloud Wallet?

A Bybit Cloud Wallet combina facilidade de uso com medidas de segurança robustas, sendo uma opção adequada para usuários que preferem não gerenciar suas próprias chaves privadas, mas que ainda desejam realizar transações com criptomoedas.

Indivíduos que são novos no mundo das criptomoedas acharão a Bybit Cloud Wallet atraente devido à sua interface amigável e natureza custodial, que elimina a necessidade de gerenciar chaves privadas. Essa acessibilidade permite que os usuários interajam com ativos digitais sem necessitar de amplo conhecimento técnico.

 também apreciarão a integração da carteira com várias DApps e plataformas, permitindo fácil interação dentro do ecossistema blockchain.

Decidir se deve usar a Bybit Cloud Wallet depende de suas necessidades e preferências específicas. Se você valoriza a segurança, conveniência e a capacidade de gerenciar várias criptomoedas dentro de uma única plataforma, a Bybit Cloud Wallet é uma escolha forte. No entanto, se prefere ter controle total sobre suas chaves privadas e ativos, uma 

 pode ser uma opção melhor. Considere suas prioridades e o nível de controle que você deseja sobre seus ativos digitais ao tomar sua decisão.

A Bybit Cloud Wallet oferece uma maneira segura e conveniente de gerenciar ativos de criptomoedas sem a complexidade de lidar com chaves privadas. Sua integração perfeita com os serviços Bybit Web3 a torna ideal tanto para iniciantes quanto para usuários experientes, permitindo interações fáceis com DApps e plataformas DeFi. Embora a Bybit Cloud Wallet ofereça forte segurança e facilidade de uso, os riscos de usar uma carteira custodial permanecem uma consideração para aqueles que buscam controle total sobre seus ativos.

Iniciante

Bybit Cloud Wallet: Gestão de Criptomoedas Sem Complicações para Todos

USUAL introduz USD0, uma stablecoin respaldada por Títulos do Tesouro dos EUA, oferecendo transparência, segurança e compartilhamento de receitas através de seu token de governança, USUAL.

Mais de uma década atrás, em meados de 2014, as primeiras 

 chegaram ao palco do mercado de criptomoedas. Essas criptomoedas foram projetadas para proporcionar estabilidade no mundo tipicamente volátil das criptos, e para servir como uma ponte entre o financiamento tradicional (TradFi) e os ecossistemas de 

 (DeFi). No cerne de sua funcionalidade está um mecanismo que mantém uma paridade próxima com algum ativo tradicionalmente valorizado, seja o dólar americano, euro ou 

Stablecoins têm se mostrado extremamente populares, com o principal ativo nesse nicho, 

 (USDT), rotineiramente atraindo volumes de negociação mais altos do que qualquer outra criptomoeda — incluindo o poderoso Bitcoin. A segunda stablecoin mais popular no mercado, 

 (USDC), também desfruta de volumes diários de negociação na casa dos bilhões de dólares e está entre as 10 principais criptomoedas por capitalização de mercado.

Apesar de sua popularidade, muitas stablecoins líderes — incluindo o par dominante USDT e USDC — têm mecanismos de gestão de colaterais opacos, são carentes de transparência, não distribuem receitas para a comunidade de usuários mais ampla e são altamente centralizadas em termos de controle.

Usual (USUAL) é uma solução DeFi lançada na blockchain 

 (ETH) que visa enfrentar essas deficiências das stablecoins tradicionais, oferecendo uma 

 garantida por ativos do mundo real (RWA) e redistribuindo as receitas do protocolo entre seus usuários. A principal stablecoin da plataforma — USD0 — é respaldada por colaterais investidos principalmente em Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo; mantém uma estreita paridade com o dólar através desses investimentos seguros; possui um sistema de verificação de reservas totalmente transparente; e abre oportunidades de rendimento adicionais em uma variedade de protocolos DeFi externos por meio de um 

 (USUAL) é uma plataforma DeFi baseada em Ethereum que oferece uma stablecoin transparente lastreada por RWA, atrelada ao USD, USD0, e distribui as receitas do protocolo entre sua comunidade de usuários. 

USD0 é respaldado por colateral investido em RWAs, principalmente em Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo. A natureza de curto prazo, altamente líquida e segura desses ativos emitidos pelo governo garante que o atrelamento do USD0 ao dólar americano não seja provavelmente comprometido.

A Usual fez parceria com a Hashnote, um fornecedor regulamentado na Flórida de produtos de fundos digitais e tokenizados, para facilitar investimentos seguros em Títulos do Tesouro dos EUA e produtos associados.

O USD0 da Usual é um produto de stablecoin único, distinto dos ativos dominantes neste nicho, 

 e USDC. Enquanto essas criptomoedas também mantêm reservas fiduciárias para sustentar seu valor, elas são controladas por entidades corporativas centralizadas, e suas reservas em USD estão expostas ao sistema bancário tradicional, com níveis de risco pouco conhecidos associados a elas.

, cujos valores não são respaldados por ativos fiduciários, e que são altamente dependentes da atividade dos protocolos subjacentes para manter suas estabilidades. Em muitos casos, essas moedas algorítmicas perdem sua estabilidade quando as atividades de empréstimo ou empréstimos em seus protocolos são manipuladas por 

 ou se tornam sujeitas a retiradas em pânico. O exemplo mais notório foi o 

A plataforma da Usual também oferece uma versão de staking líquido do USD0, USD0++, que pode ser usada em todo o ecossistema DeFi para rendimentos adicionais. A empresa fez parcerias com vários protocolos Ethereum DeFi para expandir o universo de plataformas onde o USD0++ pode ser utilizado, incluindo 

Usual também possui outra característica distinta: o protocolo busca distribuir receitas futuras entre seus usuários, especificamente entre os detentores de seu próximo 

A plataforma foi desenvolvida pela Usual Labs, uma empresa de desenvolvimento de blockchain sediada na França, co-fundada por Adli Takkal Bataille, Hugo Sallé de Chou e o ex-membro do parlamento francês Pierre Person. A Usual lançou a stablecoin USD0 em meados de 2024. No final de novembro de 2024, a plataforma introduziu o token de governança USUAL, que deverá ser lançado em algum momento em meados de dezembro de 2024.

A introdução da stablecoin USD0 é um evento potencialmente transformador para o mercado de criptomoedas. Este ativo inovador adota muitas das vantagens das stablecoins lastreadas por moeda fiduciária, mas também resolve muitos problemas associados. A Usual Labs tem como objetivo vários metas com o advento do USD0 e seu mecanismo de funcionamento único.

Um objetivo chave é mudar a forma como os lucros das operações de stablecoins descentralizadas são compartilhados. A receita da Usual deve ser compartilhada com a comunidade de usuários — nomeadamente, os detentores do token USUAL. Toda a receita gerada pelas operações da plataforma flui para seu tesouro. Os detentores de USUAL estão encarregados dessa receita, tornando-os elegíveis para decidir sobre a distribuição real. Em essência, possuir USUAL dá direito a uma participação potencial de 100% da receita gerada pela plataforma.

Isso contrasta fortemente com a forma como outras stablecoins lastreadas por moeda fiduciária, notadamente USDT e USDC, operam. Todas as receitas geradas por estas stablecoins são apropriadas por suas respectivas empresas fundadoras — Tether Limited no caso da USDT, e Circle Internet Financial Limited para a USDC. Enquanto os riscos das operações desses ativos são externalizados e compartilhados com os detentores das stablecoins, as receitas são internalizadas e capturadas pela Tether e Circle.

Outro objetivo do projeto Usual é trazer transparência para a gestão do colateral que sustenta a stablecoin USD0. Como um protocolo descentralizado, a Usual fornece transparência na alocação dos fundos colaterais. Novamente, isso contrasta com a natureza opaca da maneira como o colateral em USD para algumas stablecoins é gerido. O USDT da Tether particularmente 

 na comunidade de investidores em criptomoedas, já que a empresa nunca realizou uma auditoria completa para suas vastas reservas de dólares declaradas.

Outro objetivo da Usual é fornecer uma stablecoin que seja completamente segura de exposição ao sistema bancário tradicional, baseado em reservas fracionárias. Alguns investidores em criptomoeda ridicularizaram o sistema de reservas fracionárias, pelo qual apenas uma pequena proporção das responsabilidades dos clientes é realmente mantida a qualquer momento pelos bancos. Projetos como USDT e USDC dependem fortemente do sistema bancário tradicional, que sustenta suas reservas em dólares americanos. Esses bancos naturalmente dependem de reservas fracionárias que, pelo menos na opinião dos investidores mais avessos ao risco, os expõem a 

Em contraste, o USD0 é lastreado por Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, uma classe de ativos totalmente apoiada pela promessa do governo dos EUA. Estes são considerados entre os ativos mais seguros no mundo das finanças, uma vez que o governo dos EUA nunca deixou de cumprir suas obrigações de pagamento. Ao contrário dos depósitos em USD nos bancos, a garantia baseada em Títulos do Tesouro do USD0 não está exposta aos riscos do sistema de reservas fracionárias. Como tal, a garantia da moeda é baseada em um ativo apoiado pelo governo, proporcionando um nível de segurança que a maioria das stablecoins baseadas em moeda fiduciária no mercado é improvável que igualem.

Usual utiliza um modelo de três tokens para impulsionar suas operações e serviços. Existe o stablecoin USD0 apoiado por moeda fiduciária, que é protegido por garantia de Títulos do Tesouro. O segundo ativo é o USD0++ LST, um derivado do USD0 emitido após seu staking. E há o token de governança USUAL que concede aos detentores o direito de participar na tomada de decisões sobre as regras e a direção futura do protocolo.

O protocolo Usual fornece duas maneiras de cunhar o stablecoin USD0:

Cunhagem direta usando ativos do mundo real

:Isso normalmente é feito investindo no fundo USYC e usando-o como colateral, em seguida, depositando-o no motor de cunhagem para cunhar USD0. USYC é uma representação on-chain do Short Duration Yield Fund (SDYF), fornecido pela Hashnote, um provedor regulamentado de produtos de fundos tokenizados. USYC/SDYF baseia-se principalmente em Títulos do Tesouro dos EUA com vencimento de curto prazo.

:Você também pode cunhar USD0 indiretamente numa base de 1:1 fornecendo o stablecoin USDC como colateral.

Resgatar a stablecoin também é possível de duas maneiras — diretamente através do protocolo, ou via o mercado secundário. Ao usar o resgate direto, você simplesmente retira seu colateral RWA usando a interface do protocolo. Alternativamente, você pode vender USD0 por USDC ou USDT via uma plataforma de mercado secundário, como 

 (CRV), um protocolo DeFi popular que se especializa em ativos de stablecoin.

USD0++ é uma representação LST de USD0. Quando você faz stake de USD0 na plataforma, você recebe USD0++, que é completamente composível e pode ser usado em vários protocolos vinculados ao Ethereum para ganhar rendimento adicional. Você pode bloquear USD0 para obter USD0++ por quatro anos. No entanto, você também é livre para desfazer o stake a qualquer momento.

As recompensas de staking por bloquear USD0 para obter USD0++ são pagas em tokens USUAL. O modelo da Usual recompensa compromissos de staking de longo prazo, pois os usuários são incentivados a fazer stake por pelo menos seis meses — este é o período mínimo de staking necessário para se qualificar para o que o protocolo chama de 

 (BIG). BIG refere-se essencialmente a um rendimento garantido do staking nativo dos RWAs subjacentes no protocolo Usual. Quando o período termina, o staker pode escolher coletar o rendimento em USUAL ou USD0.

Os rendimentos começam a acumular desde o primeiro dia de staking. Embora os usuários sejam livres para desfazer o stake a qualquer momento, aqueles que o fizerem antes do período mínimo de seis meses perderão as recompensas acumuladas.

USUAL é o token de governança do protocolo Usual. Foi revelado em 19 de novembro de 2024, e está atualmente apenas no modo pré-mercado. Espera-se que o lançamento público do USUAL ocorra em um futuro próximo. Como o USUAL é um token focado na comunidade, 90% dos tokens são distribuídos para a comunidade, com apenas 10% alocados para insiders (equipe e investidores).

Usual alimenta suas receitas no tesouro do seu protocolo, que é controlado pela comunidade de detentores de USUAL. Como tal, os detentores de USUAL possuem 100% da plataforma, uma mudança significativa em relação ao sistema usado por muitos outros emissores de stablecoin, no qual uma entidade corporativa ganha todos ou a maioria dos lucros. 

Além disso, o Usual é projetado de forma que seu protocolo incentivará os primeiros adotantes e os detentores de longo prazo. À medida que o TVL de USD0 aumenta, o Usual gerará mais receita. A taxa de emissão do USUAL também é desinflacionária, reduzindo-se gradualmente à medida que o TVL de USD0 sobe, aumentando a escassez do token, o que levará subsequentemente a um aumento em seu valor.

Nos estágios iniciais da presença de mercado da plataforma, a Usual Labs é amplamente responsável pela tomada de decisão de governança. No entanto, esta função será assumida pelos detentores de USUAL, provavelmente na forma de uma 

Embora chamado de token de governança, o USUAL tem funcionalidades adicionais além de apoiar os processos de governança do protocolo. Ele também é usado para distribuir rendimentos de staking (como discutido na seção acima sobre USD0++). Recompensas das campanhas de pontos de fidelidade do protocolo também são distribuídas em USUAL via airdrop. 

Além disso, o USUAL pode ser staked para obter direitos de governança e recompensas adicionais. Os stakers de USUAL receberão 

, dos quais podem ganhar uma parte das emissões de USUAL e 50% das taxas geradas por pessoas que desfaçam o stake de seus ativos Usual (USUAL ou USD0++).

O fornecimento máximo e total de tokens USUAL é especificado em 4 bilhões. A oferta circulante inicial durante os primeiros dias de negociação pré-mercado do token está próxima de 500 milhões em 2 de dezembro de 2024.

O protocolo Usual realizou um programa de recompensas baseado em pontos de julho até a última semana de novembro de 2024. Chamado de 

, permitiu que usuários iniciais acumulassem pontos atuando como provedores de liquidez antes da fase de lançamento público completo do protocolo. Os pontos Pills acumulados determinarão a elegibilidade dos usuários para um airdrop de USUAL, programado para meados de dezembro.

O airdrop alocará 8,5% do fornecimento de tokens para usuários elegíveis — quanto mais pontos Pills você tiver, mais tokens USUAL receberá.

Durante a fase de pré-mercado do token, a Bybit é uma das raras plataformas que está permitindo que você tenha acesso a ele. A partir de 2 de dezembro de 2024, 

 na plataforma de Negociação de Perpétuos Pré-Mercado da Bybit como um 

 permitem investir em uma variedade de criptomoedas promissoras via contratos futuros perpétuos baseados em USDT antes que esses ativos sejam listados nos principais mercados à vista ou derivados. Usando esta plataforma, você pode acessar uma variedade de novos ativos cripto promissores antes que eles se tornem publicamente disponíveis. Existem dois limites principais impostos pelos Perpetuos Pré-Mercado — o tamanho da posição não pode exceder $250,000, e é permitida alavancagem de até 5x.

Stablecoins são um dos tipos de ativos mais antigos na indústria cripto, enquanto RWAs são uma tendência muito mais recente que está se tornando cada vez mais popular entre os investidores. O projeto Usual decidiu unir essas duas áreas, oferecendo uma stablecoin lastreada em RWA e atrelada ao dólar — USD0. O conceito de usar um RWA como colateral para stablecoin pode não ser totalmente único. No entanto, usar um ativo altamente seguro, como os Títulos do Tesouro dos EUA com vencimento de curto prazo, é algo que realmente distingue o protocolo Usual.

Distribuir receita entre a comunidade de detentores de tokens de governança também é uma inovação refrescante em um nicho dominado por provedores que em grande parte internalizam as receitas do protocolo. Atualmente, o mercado de stablecoins é fortemente dominado por USDT e USDC, com 

 (FDUSD) também recentemente atingindo volumes diários de negociação impressionantes, na casa dos bilhões de dólares. Todos os três emissores de stablecoins carecem de um mecanismo para compartilhar receita com seus usuários. Um grande provedor de stablecoin que utiliza uma forma democratizada de compartilhar receitas de protocolos com a comunidade de usuários é uma área deserta, uma que a plataforma Usual está ansiosa para reivindicar.

Com todos esses méritos do protocolo Usual, o próximo token USUAL é um ativo promissor e potencialmente recompensador. Investidores interessados em stablecoins baseadas em colateral altamente seguro de TradFi podem querer dar uma olhada mais de perto nessas novas chegadas no mercado — a stablecoin USD0 e o token de governança USUAL.

Usual (USUAL): Um Novo Modelo de Propriedade de Stablecoin Colateralizada

Bybit Learn

Web3

O Puffer permite que os usuários façam staking com apenas 1 ETH, mantendo a liquidez por meio do inovador sistema de restaking líquido do Puffer. Saiba mais aqui.

Se você quiser aumentar seus retornos de staking do Ethereum sem bloquear seus ativos, o Puffer pode ter algo para você. Construído com 

, este protocolo descentralizado permite que os usuários façam staking com apenas 1 ETH, mantendo a liquidez e maximizando as recompensas. Mas como exatamente o Puffer consegue isso?

Este artigo explora o inovador sistema de staking da Puffer

, sua história, principais recursos, a economia dos tokens e o que torna seu próximo airdrop uma oportunidade empolgante.

Puffer é um protocolo de recomposição líquido nativo descentralizado 

 Ela foi projetada para melhorar a acessibilidade e a lucratividade do staking do Ethereum, permitindo que os usuários façam staking com menos de 2 ETH, enquanto aumentam seus retornos.

A Puffer foi fundada em 2018 por Amir Forouzani e Jason Vranek com a missão de reduzir as barreiras para staking individual no 

. Os fundadores viram a necessidade de uma participação mais ampla no staking do Ethereum, mesmo para aqueles com ETH mínimo, e tinham como objetivo promover a descentralização e acessibilidade dentro do ecossistema blockchain do Ethereum.

Desde então, o projeto levantou US$ 24,1 milhões de empresas de capital de risco notáveis, como a Electric Capital e a Consensys. Ela também recebeu uma subvenção da Ethereum Foundation, uma referência ao seu possível impacto na rede Ethereum. 

Hoje, Amir Forouzani atua como CEO, enquanto Jason Vranek detém a posição de CTO, ambos liderando a empresa, pois continua a impulsionar a descentralização no espaço DeFi.

O que o Puffer tem como objetivo alcançar?

O Puffer Finance busca criar um ambiente de staking mais inclusivo e eficiente no Ethereum, lidando com os principais desafios dentro do ecossistema.

Quando os usuários fazem staking de ETH através do Puffer, eles o depositam no PufferVault e recebem tokens pufETH em troca. Esses tokens líquidos nativos representam os ativos em staking dos usuários e permitem que eles ganhem recompensas do sistema PoS do Ethereum, tudo isso mantendo a liquidez. O ETH em staking é então fornecido aos operadores de nodo (NoOps), que são responsáveis por validar transações na rede Ethereum. Em troca, esses NoOps ganham recompensas em PoS. 

Uma parte do ETH em staking é passada para os operadores de recomposição (ReOps), que levam o processo um passo adiante. O ReOps restaura o ETH que recebe na EigenLayer, uma rede secundária, gerando recompensas adicionais. Isso cria um ciclo de recompensa contínuo, no qual o ReOps repassa uma parte de seus ganhos para o NoOps, maximizando os retornos para todos os envolvidos. Puffer também coloca uma forte ênfase na segurança, empregando tecnologias avançadas anti-slashing, como Secure-Signer e Remote Attestation Verification (RAVe). Essas salvaguardas protegem os validadores contra penalidades de corte que podem ocorrer devido a erros ou ações maliciosas.

Para aumentar ainda mais a flexibilidade, Puffer apresenta os Bilhetes Validadores (VTs), 

 que servem como licença temporária, permitindo que NoOps ganhe recompensas PoS do Ethereums e também negocie seus direitos de staking em mercados secundários.

  Esse mecanismo aumenta a liquidez e dá aos operadores mais opções para gerenciar suas atividades de staking. Para registrar novos validadores, NoOps deposita VTs, juntamente com 1 ou 2 ETH como garantia.

O Puffer incorpora vários recursos inovadores, projetados para melhorar a experiência de staking no Ethereum.

O reaproveitamento líquido permite que os usuários façam staking de ETH, mantendo a liquidez por meio de tokens pufETH. Esse mecanismo permite que os stakers acessem seus fundos e participem de outras oportunidades DeFi sem perder recompensas por staking.

O recurso de rollup baseado em UniFi aumenta a escalabilidade e a eficiência das transações, agregando várias transações em um único lote, que é então processado 

 e enviado à Mainnet do Ethereum como uma transação. Isso reduz o congestionamento e as taxas de gás e melhora o desempenho geral da rede Ethereum, tornando-a mais fácil de usar para os participantes.

UniFi AVS (Serviços Avançados de Validação) aumenta a velocidade e a segurança das transações usando o protocolo EigenLayer, permitindo confirmações quase instantâneas (cerca de 100 milissegundos). Ele apresenta participação de validadores sem permissão, um registro transparente na cadeia, um mecanismo de corte para responsabilidade e segurança econômica apoiado pelos validadores do Ethereum. Sua integração com o Puffer suporta rollups de alto rendimento, permitindo que os validadores ganhem recompensas adicionais, aumentando a escalabilidade e a segurança da rede.

A Crunchy Carrot Quest da Puffy é uma iniciativa divertida e interativa, criada para aumentar o envolvimento da comunidade dentro do ecossistema Puffer. Através de uma história divertida em que as “cenouras” ameaçam a descentralização do Ethereum, os participantes podem ganhar pontos e recompensas completando várias tarefas. Com atualizações sazonais, a missão oferece oportunidades contínuas de engajamento, usando gamificação para torná-la agradável para os usuários, promovendo o protocolo de restaking líquido descentralizado da Puffer.

A Puffer Finance tem feito progressos significativos desde sua criação, alcançando vários marcos importantes.

Olhando para o futuro, o Puffer visa alcançar o seguinte:

Puffer começou um airdrop para seu token de governança, PUFFER, que vai de 14 de outubro de 2024 a 14 de janeiro de 2025. Esta campanha visa recompensar os primeiros usuários e membros ativos da comunidade, distribuindo 13% da oferta total de PUFFER. 

Os destaques do Airdrop são os seguintes:

 Ele permite que os usuários participem ativamente das decisões de governança, como definir taxas e selecionar validadores, além de facilitar a distribuição de recompensas dentro da plataforma.

A oferta total de PUFFER é limitada a 1 bilhão de tokens, com uma oferta inicial de 10,23% (aproximadamente 102,3 milhões de tokens) disponível no evento de geração de tokens (TGE). A distribuição de tokens PUFFER é estruturada da seguinte forma:

acordo com dados do CoinDataFlow, espera-se que o PUFFER 

 US$ 0,52 até o final de 2024, US$ 1,20 até 2025 e US$ 2,08 até 2029.

Da mesma forma, os analistas da DigitalCoinPrice estão otimistas, prevendo um 

 US$ 0,72 em 2024, US$ 0,86 em 2025 e até US$ 1,81 em 2030.

Quer negociar tokens Puffer? A Bybit agora oferece o par de trading Spot PUFFER/USDT e o contrato perpétuo PUFFERUSDT para trading. Para começar, primeiro você precisará criar uma conta Bybit, depois financiá-la com criptomoedas e navegar até a 

Para comemorar esta listagem, a Bybit está realizando um 

 onde você pode ganhar uma parte do prêmio acumulado de 700.000 PUFFER até o dia 29 de outubro de 2024, às 8h59 UTC. Basta concluir as tarefas de depósito ou trading listadas na 

Com seu foco em tornar o staking de Ethereum mais acessível, Puffer está bem posicionado para capitalizar a crescente demanda por 

Puffer (PUFFER): Retornos infláveis com o recomposição de ETH líquido

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