6 de jan, 2025: Nossos insights institucionais semanais exploram os últimos desenvolvimentos do mercado: desempenho do mercado, notícias do setor, fluxos de fundos negociados em bolsa (ETF), tópicos de tendência, próximos eventos e desbloqueios de tokens, para ajudar você a turbinar seu trading de cripto.

Aproveite nossa análise semanal do mercado!

Destaque da Semana — Mercados Quebram Sequência de Perdas de Cinco Dias 

Os investidores estão agora aproveitando a oportunidade para comprar na baixa em ações dos EUA após um declínio de cinco dias que apagou mais de 1 trilhão de dólares em valor de mercado. Wall Street quebrou sua mais longa sequência de perdas desde abril, com o Nasdaq-100 se recuperando 1,7% e o S&P 500 subindo 1,3% na sexta-feira, 3 de janeiro. Esses ganhos compensaram ligeiramente a venda da semana, que continuou no novo ano após um dezembro difícil.

Apesar das preocupações sobre o crescimento lento dos lucros entre gigantes da tecnologia como os Magnificent Seven, os traders permanecem otimistas, especialmente em relação à líder de IA NVIDIA Corporation. O mercado acredita que, enquanto os investidores de varejo continuarem investindo em IA, o boom associado ao mercado de ações deverá persistir. 

As ações atingiram seus máximos da sessão à tarde depois que Mike Johnson foi reeleito como presidente da Câmara dos Representantes dos EUA, indicando apoio potencial para uma agenda favorável aos negócios. Enquanto isso, os rendimentos dos títulos subiram, com a taxa de 10 anos atingindo 4,6% após comentários do presidente do Fed de Richmond, Tom Barkin, sobre a manutenção de taxas restritivas. A manufatura nos EUA mostrou um crescimento modesto, com novos pedidos atingindo seu nível mais alto desde o início do ano passado, enquanto os investidores avaliavam a força econômica contra a possibilidade de cortes mais lentos nas taxas de juros.

Destaque Cripto da Semana — Primavera dos Agentes de IA Chegando

Muitos investidores estão ansiosos por uma Temporada de Altcoins, um período em que altcoins geralmente disparam em valor. No entanto, a dinâmica atual do mercado sugere que talvez não vejamos um rali generalizado de altcoins. O grande número de tokens, combinado com liquidez limitada, levou ao que é conhecido como dispersão de altcoins, tornando crucial selecionar os setores e tokens certos.

, que estão prosperando mesmo enquanto o mercado mais amplo declina. Este setor nascente está vivenciando rápidos avanços, e seus tokens associados enfrentam menos pressão dos destravamentos de capital de risco. Muitos de seus principais protocolos não possuem listagens em bolsas centralizadas, indicando que mais compradores podem entrar no mercado.

Aqueles investidores que perderam oportunidades anteriores, como o verão DeFi de 2020 e o comércio Alt Layer 1, agora têm outra chance. Em vez de mirar em agentes de IA individuais, a melhor estratégia de risco/recompensa está em investir em ações de infraestrutura, que servem como ferramentas fundamentais para o setor.

O principal player de agentes de IA é o Virtuals Protocol, uma plataforma para lançamento de agentes de IA tokenizados na rede Base. Ao adquirir tokens como Luna da Virtuals (LUNA) e VaderAI (VADER), os usuários obtêm direitos de governança sobre agentes específicos, o que lhes permite tanto influenciar o desenvolvimento quanto compartilhar lucros. 

Recentemente, as receitas diárias de taxas de protocolo caíram significativamente em meados de dezembro de 2024, à medida que as atividades desaceleraram devido às festas de fim de ano. No entanto, a especulação em torno dos tokens associados a agentes aumentou à medida que o ano novo se aproximava. Atualmente, o Virtuals Protocol gera mais de 1 milhão de dólares em taxas diárias, embora isso seja 50% menos do que os valores de início de dezembro. Apesar desses desafios, o token VIRTUAL mais que dobrou de valor, atingindo uma capitalização de mercado de 4,6 bilhões de dólares.

Outras oportunidades destacadas incluem Zerebro, que está se movendo para um framework full-stack para agentes de IA; ARC, com seu framework baseado em Rust; e 

 (GRIFFAIN), uma ferramenta de busca na cadeia em linguagem natural. Esses projetos estão bem posicionados para o crescimento futuro no cenário em evolução da tecnologia de IA.

 desta semana enquanto exploramos tokens líderes de agentes de IA e os movimentos de mercado da semana passada. 

Avançado

Insights para empresas semanal: Mercado Quebra Sequência de Perdas de Cinco Dias; Primavera dos Agentes de IA Chegando

Nosso relatório semanal de análise de derivativos cripto explora eventos macro, o estado atual das criptos e sinais de negociação a partir do volume de negociação à vista, e futuros, opções e contratos perpétuos.

O vencimento das opções de final de ano em dezembro trouxe uma queda inesperada, pois a volatilidade realizada caiu para os níveis mais baixos do mês. O interesse em swaps perpétuos permaneceu estável, indicando que esses mercados não foram amplamente utilizados para proteção contra as opções expiradas, provavelmente contribuindo para a volatilidade moderada. 

Enquanto a maior parte do interesse em aberto expirado em Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) não foi reinvestido, o equilíbrio entre calls e puts permanece consistente. Notavelmente, as opções de ETH estão precificando uma maior volatilidade implícita em comparação com BTC, particularmente para expirações mais curtas, levando a uma estrutura de termos plana para ETH, enquanto BTC oferece uma exposição a opções mais barata.

Nos mercados perpétuos, a baixa volatilidade e os movimentos mínimos no mercado spot levaram as taxas de financiamento de quase todos os tokens a refletir o sentimento do mercado mais amplo durante a temporada de férias. No lado das opções, a estrutura de termos do BTC está notavelmente mais baixa e inclinada do que a do ETH, com a volatilidade realizada caindo abaixo dos níveis de volatilidade implícita, destacando uma mudança intrigante na dinâmica do mercado.

Por favor, confira os destaques do relatório.

Interesse em Aberto Sólido em Meio à Expiração de Opções de Fim de Ano

Embora o interesse em aberto para swaps perpétuos de BTC e ETH não tenha retornado aos níveis máximos do início de dezembro de 2024, ele permaneceu robusto durante o significativo evento de expiração de opções de fim de ano. Isso sugere que esses mercados não foram amplamente utilizados para 

 dos contratos de opções que estavam expirando, provavelmente contribuindo para a falta de volatilidade observada durante este período. Em vez disso, os volumes de negociação caíram notavelmente durante a temporada de férias de inverno, coincidindo com um colapso na volatilidade realizada de volta aos níveis mais baixos de dezembro de 2024.

Curva de Opções BTC Permanece Íngreme Durante Paridade Call-Put

A expiração das opções de fim de ano de dezembro não desencadeou o aumento de volatilidade antecipado; em vez disso, a volatilidade realizada despencou para o extremo inferior de sua faixa recente. A estrutura de prazo de volatilidade implícita permanece íngreme em comparação com seu comportamento recente e com o da ETH, com a volatilidade implícita de longo prazo em torno de 57%, e as opções at-the-money de 1 semana sendo negociadas cerca de cinco pontos mais baixas. Grande parte do interesse em aberto expirado ainda não foi transferido para novas posições, mantendo um equilíbrio neutro entre puts e calls. Consequentemente, o posicionamento no mercado de opções de BTC é relativamente neutro, carecendo da alavancagem que tinha no início de dezembro de 2024.

Expiração Enorme de Opção ETH Não Causa Volatilidade

Um aumento tardio na volatilidade realizada no final de dezembro não se manteve no novo ano, com o preço à vista do ETH atualmente exibindo volatilidade abaixo da volatilidade implícita de curto prazo. Curiosamente, a estrutura temporal da volatilidade implícita passou por um acentuamento e re-aplanamento na última semana, em contraste com o perfil ligeiramente mais íngreme do BTC. Isso sugere que o mercado de opções de ETH está antecipando uma maior volatilidade de curto prazo nos movimentos dos preços à vista. 

Apesar da expiração significativa do interesse em opções abertas no final de dezembro de 2024, que não levou a um adiamento para expirações posteriores, as opções de compra continuam a dominar o mercado e aumentaram no início de 2025.

Relatório de Análise de Derivativos Cripto Bybit X Block Scholes (2 de Jan, 2025): Opções de BTC Continuam a Ver Paridade Call-Put, Com Menor Volatilidade de Curto Prazo Esperada

Mergulhe no FLock, uma plataforma descentralizada que revoluciona a maneira como os modelos de IA são desenvolvidos, treinados e implantados.

A inteligência artificial (IA) está prestes a transformar inúmeras indústrias, mas seu desenvolvimento frequentemente levanta questões sobre privacidade, controle e inclusão. 

 é uma plataforma descentralizada única que democratiza o treinamento, ajuste fino e inferência de IA. Com sua infraestrutura baseada em blockchain, o FLock garante transparência, segurança e tomada de decisão orientada pela comunidade, abrindo caminho para modelos de IA que se alinham com valores sociais estabelecidos. 

Neste artigo, exploraremos como o FLock descentraliza o treinamento de IA, suas características principais e seu impacto potencial sobre desenvolvedores, comunidades e usuários.

 que revoluciona a forma como modelos de IA são desenvolvidos, treinados e implantados. Ao aproveitar a tecnologia blockchain e uma abordagem inovadora chamada 

, o FLock aborda questões críticas no desenvolvimento de IA, como controle centralizado, falta de transparência e preocupações com a privacidade.

No seu núcleo, a missão do FLock é democratizar a IA, permitindo que comunidades participem diretamente na criação e aprimoramento de modelos de IA. Através do aprendizado federado, o FLock treina modelos de IA em vários dispositivos ou servidores descentralizados. Este método garante que os dados permaneçam locais, eliminando a necessidade de troca de dados brutos enquanto ainda permite o treinamento robusto do modelo. Ao descentralizar o processo de treinamento, o FLock não só protege a privacidade individual, mas também promove um ecossistema mais inclusivo, no qual colaboradores diversos podem colaborar.

O que diferencia o FLock é sua integração da 

. Isso garante que todas as contribuições — sejam dados, poder de computação ou feedback — sejam registradas de forma transparente e recompensadas de maneira justa. O livro-razão imutável da tecnologia blockchain aumenta a confiança entre os participantes e protege o processo contra manipulações. Além disso, os mecanismos de incentivo na cadeia da plataforma incentivam a participação de uma ampla gama de colaboradores, garantindo que as recompensas sejam distribuídas de forma equitativa.

Em última análise, a FLock capacita comunidades a desenvolver modelos de IA personalizados adaptados às suas necessidades específicas. Ao descentralizar o processo e priorizar a transparência e a colaboração, a FLock quebra o monopólio das grandes corporações, criando um ecossistema de IA que se alinha com a ética pública e os valores sociais.

, um ex-aluno de Oxford com uma sólida formação em tecnologia de IA e blockchain. Sun, que atua como CEO da FLock, tem uma trajetória de carreira impressionante, tendo trabalhado como Diretor de IA do Royal Bank of Canada e como Pesquisador de IA no Imperial College London. Sua visão para a FLock decorre de uma compreensão profunda tanto dos desafios técnicos quanto éticos do desenvolvimento de IA.

A equipe fundadora também inclui outros ex-alunos de Oxford, que possuem mais de uma década de experiência combinada em pesquisa de IA e na indústria de criptomoedas. Esta equipe traz uma combinação coletiva de excelência acadêmica e expertise prática que posiciona a FLock para liderar o movimento de IA descentralizada.

A FLock levantou com sucesso $11 milhões em financiamento em duas rodadas, refletindo a forte confiança dos investidores em sua visão. Em maio de 2024, a FLock garantiu uma rodada de financiamento seed de $6 milhões, co-liderada por Lightspeed Faction e Tagus Capital, com apoio adicional da Digital Currency Group (DCG), Volt Capital, OKX Ventures e Inception Capital.

Mais tarde, em dezembro de 2024, a FLock anunciou uma bem-sucedida rodada de financiamento de $3 milhões liderada pela DCG e acompanhada por nomes proeminentes como Animoca Brands, Fenbushi Capital, GnosisVC e GSR. Esses investimentos estão sendo canalizados para aprimorar a testnet da plataforma e o cliente de aprendizado federado, acelerando a missão da FLock de possibilitar o desenvolvimento colaborativo e seguro de IA.

Com este financiamento e mais de 1.500 nós contribuindo a partir de plataformas como Numerai e Kaggle, a FLock está rapidamente escalando seu impacto no treinamento de IA descentralizado.

A FLock AI revoluciona o desenvolvimento de IA através de sua estrutura de treinamento descentralizado. Essa abordagem permite que os participantes contribuam para o treinamento de modelos de IA sem nunca compartilhar seus dados pessoais. Em vez disso, os modelos são treinados localmente em dispositivos usando aprendizado federado, o que garante que os dados permaneçam com seus proprietários, enquanto ainda melhora a precisão do modelo como um todo. 

O sistema de recompensas da FLock é projetado para incentivar a participação ativa. Contribuintes que fornecem dados, poder computacional e/ou feedback são compensados com tokens FLOCK, garantindo uma distribuição justa das recompensas. 

A FLock capacita sua comunidade através de uma estrutura robusta de governança. As decisões sobre desenvolvimento, implementação e considerações éticas de modelos de IA são conduzidas pela comunidade, garantindo alinhamento com os valores sociais estabelecidos. Através de mecanismos de votação baseados em blockchain, os contribuintes podem influenciar a direção dos projetos de IA, promovendo transparência e responsabilidade pública. 

A arquitetura modular do FLock permite que os contribuintes participem de aspectos específicos do desenvolvimento de modelos de IA. Seja fornecendo dados brutos, poder computacional ou mesmo refinando algoritmos, a plataforma permite um processo de desenvolvimento colaborativo e escalável. 

No cerne da filosofia da FLock está o seu compromisso com a privacidade e segurança. Ao utilizar a tecnologia blockchain, a plataforma garante que nenhuma entidade única controla o processo de desenvolvimento de IA. Os dados permanecem locais e protegidos por medidas criptográficas, enquanto a imutabilidade do blockchain garante transparência em cada transação e atualização do modelo. 

A camada de blockchain sustenta os mecanismos de incentivo e segurança da FLock.

A camada de IA facilita o treinamento, refinamento e implementação de modelos, aproveitando abordagens tanto centralizadas quanto federadas.

Vamos dar uma olhada na oferta e demanda pelo token FLOCK.

FLock adota um modelo de proporção de 1:2 entre equipe/investidores (33,3%) e comunidade (66,7%), priorizando o crescimento impulsionado pela comunidade e a expansão do ecossistema. A maioria dos tokens são alocados para incentivar a participação dos usuários e o sucesso a longo prazo do ecossistema.

FLock visa melhorar o futuro do desenvolvimento de IA descentralizando o processo de treinamento e garantindo transparência, privacidade e inclusão. Ao alavancar blockchain e aprendizagem federada, FLock capacita comunidades a contribuir para a criação de IA sem comprometer a privacidade. Seu sistema de recompensas inovador e governança orientada pela comunidade fomentam um ecossistema justo e colaborativo. 

Com apoio significativo e uma rede crescente de contribuidores, FLock está se posicionando como líder em IA descentralizada, oferecendo uma alternativa mais ética e segura aos modelos tradicionais de desenvolvimento de IA. À medida que continua a crescer, FLock está prestes a transformar a maneira como os modelos de IA são construídos e implantados.

 — e ganhar uma parte de um pool de prêmios de 10 milhões de FLOCK. Para mais detalhes, visite 

Intermediário

FLock AI: Treinamento de IA Descentralizado

Neste tutorial, vamos explorar como você pode completar uma série de tarefas no Network3 para o Bybit Web3 Airdrop Arcade.

Neste tutorial, exploraremos como você pode completar uma série de tarefas no Network3 para o Bybit Web3 Airdrop Arcade.

Tarefa 1: Registre-se para uma Conta Network3 e Conecte sua Carteira Bybit 

: Navegue até a página da campanha e clique na tarefa 

. Clique na tarefa, e Galxe pedirá para redirecioná-lo para a página de registro do Network3.

 para ser redirecionado para a página de 

: Registre-se para uma conta Network3 usando seu endereço de e-mail. Você pode indicar um 

: Uma vez que você esteja logado, clique em 

Tarefa 2: Baixe o aplicativo Network3 e execute um nó por uma hora

 e escolha seu sistema operacional para baixar o aplicativo Network3.

 ou no botão de energia, dependendo do sistema operacional que você está usando. Para facilitar a referência, usamos macOS e iOS como exemplos abaixo.

: Continue executando o nó até que o temporizador alcance 

Iniciante

Como Completar Tarefas do Network3 para Bybit Web3 Airdrop Arcade

Bybit Learn

Investimentos

Aproveite a coleta de perdas fiscais de cripto durante esse mercado baixista para compensar os ganhos de capital de outros investimentos e reduzir seu passivo fiscal total.

Nos últimos meses, o Federal Reserve criou políticas mais rigorosas, ao mesmo tempo em que aumentou as taxas de juros em um valor considerável, na tentativa de conter a alta inflação. Como é o caso de quase todos os mercados financeiros, o mercado de cripto foi prejudicado pelo aumento das taxas de juros, bem como pelo agravamento das condições econômicas.

Recentemente, a capitalização de mercado total para criptomoedas 

, o que marca a primeira vez que isso ocorreu desde janeiro de 2021. Moedas como 

 estão em seus preços mais baixos desde dezembro de 2020. Agora que estamos em território 

, é hora de utilizar uma estratégia como a coleta de perdas fiscais de cripto.

O que é a Colheita de Perdas de Imposto de Cripto?

A coleta de perdas fiscais de cripto é uma estratégia de investimento popular que envolve vender ativos com prejuízo para compensar efetivamente os ganhos de capital de outros investimentos. As pessoas que usam essa 

Ao realizar a coleta de perdas fiscais de cripto, você pode reduzir a quantidade de impostos que deve vendendo ativos a um preço menor do que o que pagou por eles, o que pode ser útil se você tiver ganhos de capital para o ano. Tenha em mente que os ganhos realizados podem ser tributados. Vender ativos com prejuízo permite que você acumule perdas de capital, o que compensará diretamente seus ganhos de capital.

É comum que os investidores em cripto usem essa estratégia fiscal no final de um determinado ano fiscal ou quando o mercado mais amplo caiu em um valor considerável. Se você usar a ferramenta ou o software certo, poderá reduzir seus impostos com a coleta de perdas fiscais de cripto.

A coleta de perdas fiscais de cripto é legal?

Se você está se preocupando com a possibilidade de a coleta de perdas fiscais de cripto ser ilegal, a verdade é que essa estratégia é completamente legal e não é considerada evasão fiscal. No entanto, você precisará seguir as 

 se quiser usar adequadamente a coleta de perda de impostos de cripto para reduzir seus impostos de renda para o ano. Essas regras podem diferir de país para país.

Há um limite para a coleta de perdas fiscais de cripto?

Ao analisar as leis fiscais dos EUA, Reino Unido, Canadá e Austrália, há diferentes limites de perda de capital que se aplicam em cada um desses países.

Os EUA não colocam um limite sobre a quantidade de perdas de capital que podem ser usadas para compensar efetivamente os ganhos de capital. Por outro lado, algumas regras especiais se aplicam se as perdas de capital totais que você acumular forem maiores do que seus ganhos de capital. Nessa situação, você só poderá usar US$ 3.000 em perdas de capital para compensar ganhos de capital. Qualquer perda restante pode ser transferida para futuros anos fiscais.

Limite de perda de capital do Reino Unido 

No Reino Unido, uma provisão de imposto sobre ganhos de capital que equivale a £ 12.300 está disponível para cada pessoa. Se o valor dos ganhos de capital que você ganhar for maior do que o valor da provisão fiscal, você pode usar suas perdas de capital para reduzir seus ganhos de capital até que estejam sob a provisão. No momento, não há limite para a quantidade de perdas de capital que você pode usar para a coleta de perdas fiscais de cripto.

Limite de perda de capital da Austrália 

As perdas de capital podem ser usadas para compensar seus ganhos de capital se você mora na Austrália. Não há limite para esta opção. No entanto, suas perdas de capital devem ser usadas antes que você possa transportá-las para futuros anos fiscais. Isso significa que você não pode carregar perdas de capital se os ganhos de capital ainda permanecerem.

As regras de perda de capital para o Canadá são um pouco únicas, pois só é possível compensar metade de suas perdas de capital totais. No entanto, não há um valor máximo que possa ser compensado contra ganhos de capital. Se suas perdas excederem seus ganhos durante um ano financeiro, essas perdas podem ser levadas indefinidamente.

Como funciona a coleta de perdas fiscais de cripto?

As criptomoedas são consideradas um ativo de capital, o que significa que funcionam como ações ou imóveis. Ganhos ou perdas com cripto só podem ser realizados após a moeda ser negociada, vendida ou gasta. Digamos que você tenha atualmente uma criptomoeda que perdeu 50% de seu valor desde que a comprou. Isso não é realizado como perda de cripto até que você negocie ou venda suas posições.

A coleta de perdas fiscais de cripto é uma estratégia útil que pode ajudá-lo a compensar seus ganhos de capital e reduzir a quantidade de impostos que você deve em sua declaração de imposto anual. Tenha em mente que a coleta ainda é possível, mesmo que você não tenha ganhos de capital para o ano. O saque para perdas adicionais também pode ajudar a reduzir sua renda tributável ou potencialmente compensar os ganhos que você acumulou com ações ou outros tipos de ativos.

Por exemplo, digamos que você tenha $8.000 em ganhos de capital este ano, com uma certa quantidade de ETH que atualmente é avaliada em $3.000 menos do que o valor que você originalmente pagou por ele. Caso você decida manter a quantidade de ETH que possui atualmente, você terá a tarefa de pagar impostos sobre $8.000 de seus ganhos de capital.

Você pode, no entanto, optar por usar a estratégia de coleta de perdas fiscais de cripto para coletar as perdas de ETH que você acumulou. Com essa estratégia, você venderia suas posições atuais de ETH, o que lhe permitirá obter US$ 3.000 em perdas de capital. Assim, seus ganhos de capital cairiam para US$ 5.000, o que reduziria significativamente o valor dos impostos que você deve.

Benefícios e riscos da coleta de perdas fiscais de cripto

Como com qualquer estratégia fiscal, há benefícios e riscos potenciais que você deve conhecer antes de realizar a coleta de perdas fiscais de cripto.

Benefícios da Colheita de Perdas de Imposto de Cripto

O principal benefício da estratégia de captação de perdas fiscais com cripto é que você poderá reduzir seus impostos sobre ganhos de capital. No entanto, benefícios adicionais estão disponíveis, dependendo do seu país. 

Por exemplo, é possível compensar algumas de suas perdas de capital contra sua renda, o que pode colocá-lo em uma faixa fiscal mais baixa. Ao cair para uma faixa fiscal mais baixa, os impostos que você deve seriam reduzidos em um valor considerável.

No entanto, lembre-se de que a coleta de perdas fiscais de cripto não permite necessariamente que você evite pagar impostos sobre ganhos de capital indefinidamente. O objetivo desta estratégia é adiar esses impostos. Ao adiar seus impostos sobre ganhos de capital, você terá mais dinheiro todos os anos para usar para fins de investimento em cripto.

Riscos da coleta de perdas fiscais de cripto

Embora essa estratégia fiscal possa ser altamente benéfica, também há vários riscos potenciais. Contanto que você siga as 

, você não receberá uma visita de autoridades fiscais.

No entanto, realizar várias compras e vendas de cripto significa que suas taxas de transação se acumularão. Dependendo da corretora que você estiver usando, essas taxas podem ser de até 4% para cada transação. Se você quiser ter certeza de que está realmente economizando dinheiro, é essencial levar essas taxas em consideração ao calcular a quantidade de coleta de perdas fiscais de cripto reduzirá sua conta fiscal.

Como mencionado anteriormente, a coleta de perdas fiscais de cripto não elimina seus ganhos de capital. Você ainda precisará pagar impostos sobre esses ganhos em uma data posterior. Ao vender criptoativos que você comprou de volta, você precisará pagar impostos sobre seus ganhos de capital.

No caso de você comprar cripto a um preço muito mais baixo por causa da recente queda, seus ganhos de capital podem ser muito maiores do que o esperado. Dependendo do tamanho desses ganhos, eles podem efetivamente cancelar sua economia fiscal original dessa estratégia.

A fim de aproveitar ao máximo a estratégia de coleta de perdas fiscais de cripto, você precisará seguir uma regra de venda de lavagem de cripto, que pode diferir de país para país. Esta regra afirma que quando um contribuinte acaba colhendo perdas em um título ou ação, mas decide comprar o mesmo ativo dentro de 30 dias após a venda, o IRS não permitirá que essas perdas sejam deduzidas.

Essa regra foi implementada diretamente para desencorajar os contribuintes de vender ativos exclusivamente para obter os benefícios fiscais de fazer isso. Digamos que você tenha uma alta quantidade de ganhos de capital para o ano. Em caso afirmativo, você pode analisar suas posições e descobrir que também tem uma ampla quantidade de perdas não realizadas.

Nessa situação, essas criptomoedas poderiam ser vendidas para obter uma perda realizada. Você pode comprar todas essas moedas novamente a um preço reduzido antes que as criptos aumentem de valor. Ao aproveitar uma wash sale, as perdas de capital que você ganhou não são, na verdade, perdas, pois você investiu seus proventos da venda no mesmo ativo. Essas perdas seriam perdas artificiais, mas ainda poderiam ser usadas para reduzir sua conta fiscal.

Os escritórios fiscais entendem como é fácil explorar a coleta de perdas fiscais de cripto, e é por isso que muitos implementaram regras de wash sale. Essas regras podem impedir que um investidor aproveite uma wash sale. 

Como fazer a coleta de perdas fiscais de cripto

Digamos que no início do ano você tenha comprado $15.000 em Bitcoin. Oito meses depois, suas posições podem valer apenas US$ 8.000, graças ao mercado baixista, o que significa que você pode usar a coleta de perdas fiscais de cripto com US$ 7.000 em perdas não realizadas. O preço pelo qual você comprou Bitcoin seria considerado a base de custo. O preço atual é conhecido como valor 

. Qualquer diferença entre esses dois preços é conhecida como 

Se você quiser colher suas perdas, precisará vender seu Bitcoin antes que o ano fiscal atual termine. Nos EUA, o ano fiscal termina em 31 de dezembro. Na Austrália, o ano fiscal termina em 30 de junho. Algumas das muitas ferramentas que podem facilitar o aproveitamento da coleta de perdas fiscais de cripto incluem Koinly, ZenLedger, Taxbit, TokenTax e CoinTracker.

, crie uma conta gratuita, após a qual você pode sincronizar suas carteiras cripto com a plataforma. Assim que suas carteiras e quaisquer corretoras que você usar forem adicionadas, seus ganhos de capital de curto e longo prazo serão calculados. O mesmo vale para sua renda, perdas de capital e despesas com cripto. Todos esses detalhes serão exibidos na página de relatórios fiscais.

Você também pode usar a ferramenta Koinly para rastrear quaisquer perdas e ganhos não realizados que tiver com suas posições em cripto. A Koinly implementará o método de base de custo específico que se aplica à sua localização. Se você mora no Reino Unido, Koinly usa a técnica de pool de participação. 

Tenha em mente que você pode alterar o método usado pela ferramenta navegando até 

. Quando chegar a hora de registrar seus impostos, você poderá baixar seu relatório fiscal na página do relatório fiscal. Para contribuintes dos EUA, este relatório incluirá o Formulário 8949 e o Cronograma D.

 é outra ferramenta popular que ajuda os investidores a aproveitar a estratégia de captação de perdas fiscais de cripto. Ele permite que os usuários identifiquem quanta perda de capital não realizada eles têm com cada token que mantêm. Você pode usar esses detalhes para determinar se gostaria de realizar essa perda. Esse processo pode ser concluído em três etapas fáceis. 

Primeiro, abra a ferramenta, que você pode fazer selecionando a área de coleta de perda de impostos em seu painel do ZenLedger.

Em seguida, leia os resultados no relatório de coleta (através de uma planilha do Google). Cada aba nesta planilha mostra suas perdas de capital e ganhos com seu método de contabilidade preferido.

A terceira etapa deste processo envolve decidir qual ação você gostaria de tomar após visualizar o relatório. Por exemplo, você pode optar por mostrar esses dados ao seu atual profissional fiscal para explorar todas as suas opções. Você também pode começar vendendo suas posições atuais em cripto. Tenha em mente que o ZenLedger não informa qual carteira ou exchange usar ao vender seus ativos.

 facilita o uso da estratégia de captação de perda de impostos cripto com sua 

 que permite identificar quando o valor de um ativo cai abaixo do preço de compra. Você também pode definir seu método de contabilidade preferido. Ao usar a ferramenta Otimizador de impostos, você pode visualizar seus ganhos de capital de curto e longo prazo, entender quais opções de coleta de perdas fiscais você tem e ver todas as suas perdas e ganhos não realizados.

 permite que os usuários importem seus dados cripto para o programa, após o qual o usuário tem acesso a um painel para a coleta de perdas fiscais de cripto. Este painel fornece uma maneira de identificar perdas não realizadas. O TokenTax analisará seu histórico de transações para identificar quais são suas posições atuais. Ao usar essa ferramenta, seus dados serão importados até a conclusão do ano fiscal atual, por isso é fácil exportar esses dados para o Formulário 8949 se você morar nos EUA.

 simplifica relativamente para os usuários realizar a coleta de perdas fiscais de cripto. Você pode sincronizar seu perfil com o painel do CoinTracker para visualizar suas posições rapidamente. Isso permite que você identifique facilmente as posições atuais de cripto que podem ser colhidas para perdas. Em seguida, você pode vender perdas não realizadas para uma stablecoin, cripto ou moeda fiat e comprar o mesmo ativo no mesmo valor. Depois de terminar, você pode enviar os ativos de volta para sua carteira.

Vale a pena tentar fazer o Investimento de Perdas de Imposto de Cripto?

Embora a coleta de perdas fiscais de cripto não deva ser explorada constantemente, o melhor momento para usar essa estratégia fiscal é quando as condições do mercado estão em queda. Essa estratégia é uma maneira eficaz de usar suas perdas não realizadas para garantir que seus ganhos de capital não sejam imediatamente tributados. Quando o mercado está ruim, essa estratégia pode ajudar a manter seus ativos.

Como as vendas de cripto nos EUA não estão sujeitas às diretrizes de lavagem e venda, não há muitos problemas com a implementação dessa estratégia. Quando você pretende aplicar essa abordagem, certifique-se de usar algumas das ferramentas mencionadas anteriormente para ajudá-lo a evitar cometer erros caros.

A coleta de perdas fiscais de cripto é uma estratégia fiscal altamente benéfica que permite adiar os impostos sobre ganhos de capital para uma data posterior. Se você quiser ter certeza de entrar no mercado de criptomoedas em baixa sem perder muitos de seus ativos, não há motivo para não aproveitar as estratégias fiscais à sua disposição.

Colheita de perda de impostos de cripto: Sobrevivendo pelo mercado baixista

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