17 Melhores Soluções de Software para Impostos de Criptomoeda para Usar na Temporada de Impostos

O potencial para ganhos financeiros aumentou a popularidade das exchanges de cripto. Esta nova moeda digital permite que tanto investidores iniciantes quanto novatos obtenham lucros. No entanto, as transações também vêm com responsabilidades fiscais.

A preparação do imposto rapidamente se torna uma tarefa sem uma maneira de simplificar o processo. Apresentamos as melhores soluções de software para ajudar a aliviar as tarefas assustadoras de reportar ganhos e perdas de capital a partir de transações.

Continue lendo para saber mais sobre as 17 melhores soluções de software de imposto sobre cripto, suas principais características, custos e mais para ajudá-lo a escolher a melhor para você.

Impostos sobre Criptomoedas

Embora a cripto seja uma moeda alternativa, ela ainda tem valor real. Os proprietários podem gastá-la como dinheiro tradicional. Além disso, a criptomoeda pode ser mantida de forma semelhante às ações para alcançar ganhos de longo prazo. Os lucros também podem ser obtidos minerando esta moeda.

Como resultado, a cripto é considerada um ativo de capital que está sujeita a tributação assim como o dinheiro tradicional. As regras para ganhos de capital e perdas de capital se aplicam para determinar o que é devido em impostos.

As regulamentações sobre como a cripto é tributada variam entre diferentes países. Por exemplo, moedas virtuais no Reino Unido e nos EUA são tratadas como outros ativos de capital em seu portfólio. Se você presentear uma criptomoeda para outra pessoa no Reino Unido, deve pagar impostos sobre o valor.

As regras de ganhos de capital e perdas de capital significam que você pode dever impostos sobre Bitcoin e altcoins se o preço de venda for maior do que você pagou para comprá-los.

Como Calcular o Imposto sobre Cripto

Há vários fatores que determinam como calcular sua alíquota de imposto:

• Faixa de renda

• Se a mineração de cripto é seu hobby pessoal ou empreendimento comercial

• Transações que são ou ganhos de capital ou perdas de capital

• Se você tem ganhos ou perdas de curto ou longo prazo

Como investidor, você pode realizar um grande número de transações de criptomoedas a cada ano. Manter bons registros para relatórios fiscais pode não ser possível. O processo tedioso de calcular impostos pode ser facilitado com o melhor software de impostos cripto que atenda às suas necessidades.

As funcionalidades irão variar, mas algumas das melhores soluções de software de impostos cripto podem sincronizar automaticamente entre carteiras e diferentes exchanges de criptomoedas. Além de calcular ganhos e perdas de capital, você também pode obter relatórios fiscais para declarar impostos no seu país.

O melhor software de impostos cripto também incluirá recursos úteis e corresponderá ao seu nível de habilidade.

O Que É Software de Impostos Cripto?

Software de impostos cripto é um programa projetado para você preparar impostos para ativos de criptomoeda. Esta ferramenta ajuda a calcular ganhos ou perdas de capital e aplicar deduções para despesas.

Como Funciona o Software de Impostos Cripto?

Ter o melhor software de impostos cripto pode simplificar o processo de cálculo e declaração de impostos. Após calcular seus ganhos ou perdas em criptomoeda, o software pode preencher automaticamente as informações.

Isso reduz o tempo que você gasta para completar uma declaração. Além disso, o melhor software de impostos cripto pode minimizar a tarefa muitas vezes confusa de declarar este tipo de imposto.

Essencialmente, a mecânica de usar o melhor software de impostos cripto é semelhante ao software que você pode usar para preparação de impostos de outros ativos. Você pode se inscrever para usar o software. A maioria dos programas permite que você integre exchanges de cripto e carteiras para obter o histórico de transações conforme necessário.

Depois de escolher o melhor software de impostos para criptomoedas para suas necessidades, você fornece as informações necessárias [como seu nome legal, e-mail, dependentes e AGI (renda bruta ajustada)] para o ano anterior. Outras informações que podem ser necessárias incluem formulários 1099-G e recibos de negócios.

Recursos a Procurar em Software de Impostos para Criptomoedas

O melhor software de impostos para criptomoedas irá usar as informações que você inserir no sistema e reconciliar as transações. O software também produzirá relatórios fiscais detalhados de ganhos e perdas, de acordo com as diretrizes da sua autoridade fiscal local e/ou estadual e nacional.

Normalmente, o melhor software de impostos para criptomoedas não assume que você pode passar pelos passos facilmente. Alguns programas oferecem assistência profissional em impostos. Isso ajuda se você tiver perguntas relacionadas à tributação. O suporte ao cliente pode estar disponível em várias formas, como chat, e-mail e telefone.

Alguns dos outros recursos que podem se destacar nas melhores soluções de software de impostos para criptomoedas incluem:

• Suporte para todas ou a maioria das exchanges de criptomoedas — sincronização automática ou integração com exchanges para coletar dados, que são usados para calcular quanto você deve em impostos antes de arquivar automaticamente seus impostos

• Calcular seus lucros e perdas em criptomoedas enquanto mantém um registro do histórico de transações

• Permitir que você importe e exporte relatórios de suas transações em criptomoedas

• Fazer sugestões de deduções fiscais qualificadas e créditos fiscais, com base em suas informações

• Gratuito ou acessível para usar (usuários avançados podem acreditar que soluções pagas são o melhor software de impostos para criptomoedas com os melhores recursos)

• Suporte a auditorias e assistência de especialistas em impostos para criptomoedas

• Armazenamento de longo prazo de informações fiscais, que permite acessar registros anteriores por muitos anos

• Uma opção para declarar impostos estaduais além de declarar um retorno federal

• Verificações e equilíbrios com alertas se as informações inseridas estiverem incorretas

• Ferramentas para estudar criptomoedas

• Ferramentas de negociação

• Software de impostos de criptomoedas para atender suas necessidades.

• Fácil de usar, independentemente do seu nível de habilidade com computadores

Quais são as Melhores Soluções de Software de Imposto para Criptomoedas?

Enquanto você deseja obter um bom retorno sobre seus investimentos, a última coisa que você quer é descobrir que não pagou impostos suficientes. A seguir está uma lista de 17 das melhores soluções de software de imposto para criptomoedas disponíveis no mercado.

1. Accointing

Uma solução tudo-em-um, a plataforma Accointing oferece um conjunto abrangente de recursos que rastreia e gerencia portfólios de Bitcoin.

Uma coisa que torna a Accointing uma das melhores soluções de software de imposto para criptomoedas é seu painel personalizado. Você pode revisar visualizações perspicazes do valor real dos dados.

A única desvantagem notável de usar o Accointing é que o software não inclui formulários fiscais do IRS, como o Schedule D.

Os prós de usar o Accointing incluem:

• Suporte para relatórios fiscais americanos e europeus

• Mais de 300 exchanges

• Compatível com mais de 7.500 moedas

• Interface fácil de usar para aplicativos móveis e de desktop

Você pode escolher entre quatro planos de preços:

• Imposto grátis — vem com acesso à preparação de impostos para um máximo de 25 transações

• Hobbyista — custa $79 para até 500 transações; inclui suporte por e-mail

• Trader — permite 5.000 transações por $199 e inclui os mesmos recursos do plano Hobbyista

• Pro — custa $299 para 50.000 transações

2. Koinly

A popularidade do Koinly o coloca na lista dos melhores softwares de imposto cripto como um processador rápido de declarações fiscais de ativos digitais. Disponível em 20 países diferentes, o Koinly permite que você complete seus impostos cripto em menos de 20 minutos.

Algumas das características de destaque do Koinly incluem:

• Exibição no painel de lucros e perdas, ROI e posses atuais

• 100% de precisão na auditoria de relatórios fiscais

• Sistema de contabilidade de dupla entrada

• Suporte para mais de 300 carteiras e exchanges

• Fácil de importar e exportar dados

• Oferece dicas para reduzir impostos

Uma desvantagem de usar o Koinly é que ele não aceita criptomoeda como pagamento pelo serviço.

Os planos de preços do Koinly são os seguintes:

• Oferta generosa de até 10.000 transações no plano gratuito

• $49 por ano fiscal para o plano Iniciante

• $99 por ano fiscal para o plano Holder

• $179 por ano para o plano Trader

3. TaxBit

TaxBit é uma das primeiras plataformas de software de impostos para criptomoedas no mercado. Você pode usá-lo para suas necessidades financeiras e fiscais para cobrir qualquer tipo de ativo digital. TaxBit é o melhor software de impostos para criptomoedas para indivíduos, entidades governamentais e grandes empresas.

Os processos dentro deste software de impostos são concluídos por especialistas ao vivo, em vez dos bots usados por outras plataformas. TaxBit usa ferramentas de otimização inteligente para cálculos fiscais. A sincronização automática é limitada, o que pode ser uma desvantagem.

TaxBit também oferece um plano gratuito que inclui transações ilimitadas e recursos para completar relatórios fiscais. Planos adicionais incluem Básico por $50 por ano, com suporte de email e web ao vivo.

Os planos Plus e Pro oferecem as mesmas funcionalidades por $175 por ano e $500 por ano, respectivamente. O plano Pro também fornece um concierge dedicado.

4. TokenTax

TokenTax é conhecido como o melhor software de impostos cripto para declarações complexas. Se você precisa de mais do que uma calculadora de impostos cripto, o TokenTax oferece um escritório de contabilidade completo para seus impostos cripto. Isso lhe dá mais confiança em receber serviços abrangentes, confiáveis e precisos.

Empresas e usuários avançados podem aproveitar a assistência em auditoria do TokenTax, suporte para todas as exchanges cripto e integração automática. Além disso, você pode usar o software para acessar formulários para declarar seus impostos.

Vantagens de usar o TokenTax:

• Suporte para transações internacionais

• Acesso a mais de 85 exchanges

• Ferramenta de otimização de perdas fiscais

• Produz relatórios fiscais gerados automaticamente

Desvantagens de usar o TokenTax:

• Poucas funcionalidades vêm com o plano Básico

• Não oferece teste gratuito

TokenTax oferece quatro planos pagos:

• Básico — até 500 transações, $65 por ano fiscal

• Premium — até 5.000 transações, $199 por ano fiscal

• Pro — até 20.000 transações, $799 por ano fiscal

• VIP — até 30.000 transações, $3.499 por ano fiscal

5. ZenLedger

ZenLedger está na lista dos melhores softwares de imposto para criptomoedas devido à sua precisão na declaração de impostos, o que ajuda a evitar pagamento em excesso. ZenLedger rastreia suas transações e mantém um histórico de seus lucros e perdas.

Esta plataforma rápida e amigável permite que você importe dados de transações, e também revise e baixe seus formulários completos. ZenLedger é conhecido por um suporte ao cliente excelente por telefone, e-mail e chat.

A plataforma usa autenticação de dois fatores para segurança e privacidade extras. Uma desvantagem do ZenLedger é que apenas usuários dos EUA têm acesso a formulários fiscais locais.

Os preços parecem estar em linha com plataformas similares. Você pode obter até 25 transações com o plano gratuito. Uma vez que você atingir esse limite, pode escolher entre quatro planos pagos, com preço por ano fiscal:

• Starter — $49 para até 100 transações

• Premium — $149 para até 5.000 transações

• Executive — $399 para até 15.000 transações

• Platinum — $999 para transações ilimitadas

6. Cointracking

CoinTracking está na lista dos melhores softwares de imposto cripto devido a mais de 13 anos de serviço impecável. Você pode acompanhar lucros e perdas e monitorar o valor de seus ativos digitais com seu painel intuitivo.

CoinTracking está disponível para uso em mais de 100 países. Escolha entre 14 métodos diferentes de tributação. Além disso, acesse instruções em vídeo, tutoriais e FAQs conforme completa suas declarações fiscais.

Outras vantagens do uso de CoinTracking incluem:

• Facilidade com importações e declarações

• Histórico de gráficos para 18.778 moedas

• Fácil integração

A única desvantagem do uso de CoinTracking:

• Aplicativos móveis carecem de recursos amigáveis ao usuário

O uso deste software tem o seguinte preço:

• Uso gratuito para 200 transações e dois backups

• Pro — 3.500 transações e cinco backups por $10.99/mês

• Expert — 20.000 transações e 10 backups por $16.99/mês

• Ilimitado — transações ilimitadas e 20 backups por $54.99/mês

7. CoinTracker

Como uma das melhores soluções de software para impostos de criptomoedas, CoinTracker oferece um teste gratuito para até 25 transações. Você pode usá-lo para funções de contabilidade e para acompanhar o desempenho do seu portfólio.

Além disso, o CoinTracker suporta mais de 8.000 criptomoedas e 300+ exchanges. Você também pode compartilhar relatórios fiscais com profissionais.

Prós de usar o CoinTracker:

• Aplicativos para iOS e Android estão disponíveis para uso móvel

• Gera relatórios fiscais usando 12 métodos diferentes

Contras de usar o CoinTracker:

• Limite de transações com o plano gratuito

• Você só pode acessar transações ilimitadas comprando o plano ilimitado por $2.999

A estrutura de preços é baseada no número de transações que você realiza a cada ano. Os custos começam em $59 por 100 transações e $2.499 por 1.000.000 de transações.

8. BitcoinTaxes

Se você precisa de serviços abrangentes, BitcoinTaxes é a melhor solução de software de impostos para criptomoedas a escolher. Você recebe ajuda com investimentos, declaração de impostos e defesa em auditorias para qualquer investigação potencial do IRS.

O BitcoinTaxes pode lidar com contas complicadas que podem ter registros perdidos ou transações faltando ou não correspondidas. Conselhos de especialistas estão sempre disponíveis para ajudá-lo com negociações complexas de criptomoedas, como staking, vendas com prejuízo e negociações com margem.

Prós de usar o BitcoinTaxes:

• Importação fácil de dados

• Integração fácil com outros aplicativos de impostos

• Compatibilidade com várias plataformas de negociação de criptomoedas

Um ponto negativo de usar o BitcoinTaxes é que ele oferece suporte apenas por e-mail.

Os planos anuais de preços para o BitcoinTaxes são os seguintes, com suporte por e-mail e todos os recursos padrão:

• Grátis — até 20 transações

• Premium — até 1.000 transações por $39,95

• Premium Extra — 5.000 transações por $49,95

• Deluxe — até 10.000 transações por $59,95

9. Crypto Tax Calculator

Use Crypto Tax Calculator para simplificar os cálculos fiscais com uma conexão direta às informações da sua exchange. Além disso, ser capaz de classificar seu histórico de transações e gerar relatórios fiscais faz deste um dos melhores softwares de impostos sobre criptomoedas no mercado. Ele oferece um teste gratuito sem data de expiração e permite que você importe dados, revise transações, veja um detalhamento completo do seu cálculo contra cada transação junto com o acesso a um painel de controle. 

Este software usa um algoritmo para cálculos que mostra a renda real e os ganhos de capital. Você pode inserir essas informações no seu programa de preparação de impostos.

Algumas características profissionais a considerar incluem:

• Suporte por chat online

• Capacidade de rastrear ativos de criptomoeda e impostos

• Suporte para mais de 400 plataformas

Um ponto negativo do Crypto Tax Calculator é que ele não aceita pagamentos em criptomoeda.

O Crypto Tax Calculator oferece quatro planos de preços e uma garantia de devolução do dinheiro em 30 dias.

• Iniciante — perfeito para entusiastas ou detentores com até 100 transações, começando em $49

• Hobbyista — suporta carteiras com até 1.000 transações, começando em $99

• Investidor — cobre derivativos, Defi, staking e DEXs com até 10.000 transações, começando em $189

• Trader — analisa estratégias fiscais e recebe até 100.000 transações, começando em $299

10. BearTax

BearTax é outra plataforma a considerar entre os programas que compõem esta lista de melhor software de imposto criptográfico. Ela oferece recursos que ajudam a calcular quanto você precisa pagar em impostos de criptomoeda. Além disso, você pode importar dados de exchanges compatíveis.

Usando algoritmos inteligentes, o BearTax identifica transações que não estão sujeitas a tributação e as remove dos relatórios fiscais. Embora você possa visualizar seus ganhos e perdas de capital sem pagar, esta plataforma não oferece uma assinatura gratuita.

Os preços dos planos são os seguintes:

• Básico — 200 transações por $49 por ano

• Plus — 25.000 transações por $149 por ano

• Pro — 1.000.000 transações por $499 por ano

BearTax é compatível com métodos LIFO e FIFO de relatórios. Além disso, você pode usar classificações para sua renda de criptomoedas, como airdrops, mineração, presentes, indicações e staking.

11. Crypto.com Tax

Crypto.com Tax é gratuito para usuários de todos os níveis que precisam pagar impostos sobre seus ativos de criptomoeda. Seu amplo ecossistema de produtos e serviços está em constante expansão para atender às necessidades de investidores de criptomoedas, tanto iniciantes quanto avançados.

Independentemente do número de transações dentro de um único ano fiscal, Crypto.com Tax visa facilitar o processo de declaração de impostos para transações de criptomoedas. Sua interface fácil de usar torna possível transformar etapas tediosas em relatórios fiscais confiáveis e bem organizados.

Vantagens de usar o Crypto.com Tax para impostos sobre criptomoedas incluem:

• Histórico completo de transações

• Informações sobre ganhos e perdas de capital

• Suporte para todas as principais exchanges

Contras de usar o Crypto.com Tax para impostos de criptomoedas incluem:

• Não calcula impostos para mineração, staking e mineração de liquidez

• Não suporta exchanges de criptomoedas menores

• Não suporta todas as carteiras

12. Coinpanda

Se você deseja começar a negociar criptomoedas sem pagar, Coinpanda é a melhor solução de software de impostos para criptomoedas para que isso aconteça. Existem muitos recursos na opção gratuita que outras soluções de software não oferecem.

Coinpanda permite que você use mais de 450 exchanges, como Bybit, Coinbase e FTX, para importar transações. Com base em suas transações, a Coinpanda fornecerá um relatório detalhado do seu portfólio de criptomoedas, dando-lhe insights sobre seus ganhos de capital, bem como gerará um relatório fiscal.

A interface amigável ajuda a reduzir sua responsabilidade fiscal em uma variedade de transações. Além disso, você pode sincronizar transações com as carteiras que possui.

Prós de usar a Coinpanda:

• Suporte para mais de 7.000 criptomoedas

• Usa leis fiscais locais do mundo cripto para gerenciar relatórios fiscais e portfólios

Contras de usar a Coinpanda:

• Apenas 25 transações no plano gratuito

• Apenas 3.000 transações no plano pro

• Importar carteiras de criptomoeda pode ser difícil para investidores iniciantes

Preços para Coinpanda:

• Holder — $49 para 100 transações

• Trader — $99 para 1.000 transações

• Pro —     $189 para 3.000 transações

13. TurboTax

Usado comumente para declaração de impostos padrão, TurboTax também oferece uma das plataformas mais fáceis de usar para impostos de criptomoedas. Opções de planejamento online tornam a declaração de impostos conveniente. Você pode usar o software padrão de declaração de impostos para criptomoedas selecionando a opção Criptomoeda em Salários.

Prós de usar o TurboTax:

• Recursos online e assistência

• Acesso a um especialista fiscal ao vivo (com atualização)

• Opções fáceis de usar para upload e importação de dados fiscais

• Acompanha os valores das transações

• Garantia de 100% de precisão nos cálculos

Contras de usar o TurboTax:

• Funcionalidade limitada para transações com criptomoeda

• Pode ser muito caro

Os planos de preços incluem um plano gratuito para declarações simples. Você pode adquirir o plano para autônomos para completar declarações complexas de criptomoedas.

14. CoinLedger (Antigamente Conhecido Como Cryptotrader.tax)

CoinLedger, anteriormente conhecido como Cryptotrader.tax, suporta mais de 35 exchanges para facilitar a importação de negociações. Calcular tanto ganhos de capital quanto perdas de capital também é simplificado nesta plataforma. Você também pode automatizar relatórios e formulários fiscais.

Outros relatórios que acompanham este software são renda de criptomoeda, vendas de curto e longo prazo e uma trilha de auditoria. O CoinLedger facilita a integração de dados desses relatórios em programas de declaração de impostos.

Vantagens do CoinLedger:

• Integração com carteiras e trocas de cripto

• Colheita de prejuízos fiscais

• Integração com software de preparação de impostos

• Preços competitivos

Desvantagens do CoinLedger:

• Você não pode declarar impostos de criptomoeda diretamente do programa

• Planos mais baratos têm suporte ao cliente limitado

O CoinLedger oferece uma versão gratuita dentro da plataforma. O preço por ano fiscal para versões de nível superior varia de $49 a $299 com base no número de transações importadas.

15. Ledgible

A natureza confusa dos criptoativos torna ainda mais importante ter uma das melhores soluções de software de impostos para cripto. Ledgible busca simplificar o processo de transações com recursos como:

• Colaboração em tempo real com clientes

• Transferências automáticas compatíveis feitas de carteiras para trocas de cripto

• Exportação de transações

• Visão geral de preços históricos

• Colheita de prejuízos fiscais

• Visão geral de rendimentos

Prós

• Variedade de recursos facilita os processos de criptomoeda

• Integrações certificadas para plataformas de contabilidade

• Principal plataforma para acompanhamento de portfólios e relatórios fiscais

Contras

• A maioria dos recursos são adaptados para firmas de contabilidade

• Investidores individuais podem achar alguns recursos confusos

• Caro para usar recursos premium

• Suporte ao cliente limitado

Preços

• Versão para profissionais de imposto custa $49 por ano para até 200 transações por cliente

• Versão para consumidores tem dois níveis de custos: $50 (para 200–1.000 transações); $100 por cada 2.500 transações acima de 1.000

16. Blockpit

Blockpit é uma das melhores plataformas de software fiscal para criptomoedas para combinar todas as fontes. Isso ajuda a simplificar leis e regulamentações fiscais complexas em torno das moedas digitais. Recursos nesta plataforma permitem que você preencha e reporte automaticamente seus impostos.

Vantagens de usar o Blockpit:

• Suporta uma ampla gama de países

• Gera relatórios fiscais localizados

• Uso de uma UI simples e interativa

Contras de usar Blockpit:

• Suporta menos trocas do que alguns outros softwares de imposto de criptomoeda

• Não integra com recursos do TurboTax

Preços para Blockpit:

• Básico — gratuito para até 25 transações por ano fiscal, sem suporte premium

• Avançado — custa $199 por ano fiscal para até 25.000 transações e suporte premium

• Premium — custa $599 por ano fiscal para transações ilimitadas e suporte premium

17. LukkaTax (Anteriormente conhecido como LibraTax)

LukkaTax, anteriormente conhecido como LibraTax, também é considerado uma das melhores soluções de software de imposto de criptomoeda disponíveis. Você pode usar qualquer fonte, como carteiras e trocas, para coletar dados. LukkaTax suporta mais de 3.700 criptomoedas.

Prós a considerar:

• Recursos facilmente acessíveis incluídos em um plano

• Software versátil que permite incluir diferentes tipos de transações, como rendimentos de mineração, negociação de margem e airdrops

• Plano de preços simples e completo

• Você receberá respostas de atendimento ao cliente para perguntas dentro de um dia

Contras a considerar:

• Apenas suporta arquivos CSV para dados de transações carregados

• Não é compatível com programas padrão de declaração de impostos

• Relatórios são calculados em dólares americanos, mesmo que seus carregamentos de transações sejam em moeda estrangeira

Vale a Pena Usar Software de Imposto de Cripto?

Determinar se vale a pena usar software de imposto de cripto depende de escolher o software certo para suas necessidades. Se você é um iniciante no mundo das moedas digitais e faz um pequeno número de transações, pode optar por um plano gratuito como Blockpit ou Koinly.

No entanto, ZenLedger ou TokenTax podem ser a melhor solução de software de imposto de cripto para negociações frequentes. Essas plataformas podem permitir que você compense o custo do plano de preços através da colheita de perdas fiscais e otimização.

Qualquer software de imposto de cripto que sincronize seus dados de transação ou forneça relatórios de lucros e perdas com facilidade pode ser o melhor investimento em software. Ainda assim, reserve um tempo para pesar os prós e contras. Procure por funcionalidades que atendam suas necessidades individuais de negociação.

Conclusão

A popularidade crescente das criptomoedas tem despertado o interesse de muitos comerciantes e investidores devido à atração de lucros potencialmente enormes. No entanto, negociar essa moeda digital significa que você deve pagar impostos.

O cálculo preciso tanto dos ganhos de capital quanto das perdas de capital é imperativo para garantir que você está pagando o valor correto de imposto. Usar a melhor solução de software de imposto de cripto com base em sua situação pode garantir que seus impostos sejam precisos e serão mantidos em um lugar acessível.