Morpho (MORPHO) é um protocolo eficiente baseado em Ethereum que revoluciona o empréstimo descentralizado com soluções personalizáveis de peer-to-peer e baseadas em pools.

Os pools de liquidez revolucionaram o empréstimo e o empréstimo descentralizados ao oferecer uma ampla escolha de opções de produtos e níveis significativos de liquidez. Por vários anos, protocolos como 

 (COMP) têm sido aclamados como verdadeiros inovadores que introduziram uma verdadeira revolução: empréstimo e captação de recursos baseados em pools. No entanto, uma análise mais aprofundada revela que as coisas não são tão eficientes e tranquilas como podem parecer no mundo dos empréstimos cripto. O problema é que os pools de empréstimos em protocolos descentralizados frequentemente têm desajustes entre credores e tomadores, com os primeiros superando substancialmente os últimos. Como resultado, os credores ganham apenas 

 insignificantes, enquanto os tomadores pagam taxas exorbitantes para acessar fundos através desses pools. Outro problema crítico é a falta de personalização em produtos de empréstimo e tomada de crédito, com muitos protocolos adotando uma abordagem única para todos.

Morpho (MORPHO) é um protocolo descentralizado na 

 (ETH) que visa melhorar a eficiência e flexibilidade de empréstimos e tomadas de crédito cripto, oferecendo um modelo único que combina os elementos de 

 (P2P) e correspondência baseada em pool de credores e tomadores de crédito. Para ser exato, um dos produtos essenciais do Morpho, Morpho Optimizers, foca especificamente na correspondência P2P, com empréstimos e tomadas de crédito baseados em pool usados como uma opção de recurso. Morpho também oferece aos usuários um excelente nível de personalização para criar novos mercados de empréstimo através de seu protocolo principal.

Com seu mecanismo inovador de correspondência credor-tomador e mercados altamente personalizáveis e flexíveis, Morpho melhora significativamente a alocação de capital e a eficiência das transações na esfera de empréstimos da 

 (MORPHO) é um protocolo de empréstimo descentralizado baseado em Ethereum que oferece um mecanismo único de correspondência de ordens P2P para melhorar a eficiência e a acessibilidade do 

 A plataforma também permite que os usuários criem mercados de empréstimos eficientes com parâmetros de empréstimo e empréstimo altamente personalizáveis. Além disso, oferece um produto, Morpho Vaults, para empréstimos curados em diferentes níveis de risco.

, uma empresa de desenvolvimento de software sediada na França, fundada em 2021 por Merlin Egalité e Paul Frambot. Também é apoiado pela organização sem fins lucrativos 

Como seu primeiro grande produto, o projeto lançou os Morpho Optimizers na blockchain Ethereum em 2022. Morpho Optimizers foi projetado como uma solução adicional para pools de empréstimo na Aave e Compound para ajudar a corresponder credores e tomadores individuais. As partes transacionais podem se beneficiar de um processo de empréstimo mais eficiente do que no modo padrão baseado em pool.

Em janeiro de 2024, o projeto lançou Morpho Blue, posteriormente renomeado para Morpho, uma solução para ajudar os usuários a criar mercados de empréstimo altamente flexíveis com parâmetros e opções personalizadas. Morpho atua como a espinha dorsal do ecossistema Morpho, e a equipe do projeto voltou seu foco para promover e desenvolver ainda mais esse produto. Ao mesmo tempo, Morpho Optimizers permanece uma parte integral da oferta central da plataforma, embora em um estado menos prioritário do que Morpho.

O protocolo Morpho consiste em três produtos principais — Morpho, Morpho Vaults (baseado no protocolo subjacente) e os antigos Morpho Optimizers. Morpho permite que os usuários criem mercados de empréstimo individuais especificando suas opções preferidas para os seguintes atributos-chave:

Todos esses parâmetros são altamente personalizáveis, com interferência mínima do mecanismo de governança do Morpho. Alguns parâmetros devem cumprir certos requisitos; por exemplo, o IRM e o LLTV devem estar na lista aprovada pela governança do protocolo.

O alto nível de personalização do Morpho é uma mudança significativa em relação ao modelo típico usado em plataformas de empréstimo e empréstimo descentralizadas. Na maioria dos outros protocolos, existem parâmetros fixos que regem o processo de empréstimo e crédito; por exemplo, apenas certos ativos de garantia, ativos de empréstimo ou taxas de LLTV são permitidos. Em contraste, o Morpho permite que você personalize todas essas opções, dando aos criadores de mercados de empréstimo um grau incomparável de liberdade. O protocolo oferece os seguintes benefícios principais para usuários, desenvolvedores e operadores de mercado:

Enquanto o Morpho é atualmente o produto carro-chefe da plataforma, os Otimizadores Morpho legados continuam como uma oferta importante na linha de produtos da plataforma. Os Otimizadores Morpho são camadas adicionais para os pools de empréstimo Aave e Compound. Eles podem ser usados para facilitar um emparelhamento ponto a ponto entre credores e tomadores de empréstimo. Como os pools de empréstimo típicos — incluindo em plataformas como Aave e Compound — são frequentemente muito enviesados com mais credores do que tomadores de empréstimo, ambas as partes acabam pagando taxas excessivas. Os tomadores de empréstimo têm que enfrentar custos altos devido à necessidade de atender aos muitos credores no pool. Por sua vez, os credores lutam pelas escassas sobras deixadas pelo número insuficiente de tomadores de empréstimo.

Ao usar um mecanismo de correspondência P2P, os Otimizadores Morpho efetivamente tiram o credor e o tomador de empréstimo da interação baseada em pools e estabelecem uma relação direta entre eles. Isso permite que os usuários tomem emprestado ativos a taxas mais baratas, enquanto também oferece melhores APYs para os credores. Se qualquer uma das partes se retirar da relação de empréstimo direto, ambas têm a opção de usar os pools de empréstimo padrão no Aave e Compound como alternativa.

O terceiro produto principal da plataforma, os Cofres Morpho (cobertos em mais detalhes abaixo) utiliza o protocolo subjacente e fornece uma maneira de emprestar por meio de opções de mercado cuidadosamente selecionadas em diferentes perfis de risco. Isso pode se adequar a credores que são menos proficientes no uso de mercados totalmente personalizados, mas ainda preferem aproveitar as oportunidades de empréstimo oferecidas pelo Morpho.

Para criar um mercado de empréstimo personalizado no Morpho, você precisa ter alguma proficiência técnica e, de preferência, conhecimento de Solidity, a linguagem de programação que o protocolo usa para seus contratos inteligentes. Como mencionado anteriormente, os desenvolvedores podem criar um mercado personalizado fornecendo cinco parâmetros básicos — um ativo colateral, um ativo oferecido para empréstimo, um oráculo, um IRM preferido e um LLTV. Os primeiros quatro normalmente exigem que um endereço de contrato inteligente Ethereum seja especificado. Para os ativos colaterais e de empréstimo, estes são os endereços para os contratos dos tokens. O oráculo selecionado também é geralmente estabelecido através de um ponteiro para seu endereço de contrato inteligente, embora preços sem oráculo codificados diretamente para os ativos colaterais e emprestados sejam aceitáveis. O Morpho também mantém endereços Ethereum para cada IRM na lista de permissões pela governança do protocolo; os desenvolvedores podem usá-los ao escolher um IRM preferido.

O último valor, LLTV, é um número codificado que define o limite além do qual um empréstimo se torna insustentável devido à sua má 

. Os liquidantes no Morpho são atores do protocolo que são incentivados a cobrir dívidas inadimplentes em troca de garantias, semelhante ao método usado em muitas outras plataformas de empréstimo. Eles estão autorizados a liquidar até 100% da dívida. Em troca, os liquidantes recebem as garantias da dívida, assim como um incentivo adicional pelo seu trabalho.

Como o Morpho é um protocolo agnóstico de oráculo sem um oráculo embutido, cada mercado pode ter seu próprio oráculo que obtém os preços das garantias e dos ativos de empréstimo de fontes externas. Os desenvolvedores têm total liberdade nesse aspecto e podem até codificar permanentemente os preços dos ativos para o mercado se não desejarem usar um oráculo de preços. Naturalmente, um oráculo é preferido para manter as informações de preços mais atualizadas e dinâmicas.

O IRM utilizado é o único parâmetro base com o qual os desenvolvedores estão um pouco restritos em sua escolha, pois apenas IRMs na lista branca são permitidos para um mercado. A partir de meados de novembro de 2024, há apenas um IRM na lista branca que os criadores de mercado podem especificar — o 

. Este modelo ajusta dinamicamente as taxas de juros para manter a proporção de fundos emprestados para fundos fornecidos próximo a 90%.

Os Cofres Morpho são um produto de cofre tokenizado que oferece oportunidades de empréstimo selecionadas com parâmetros de risco pré-programados variados. Cada cofre está associado a um único ativo de empréstimo e pode alocar depósitos em vários mercados Morpho, aproveitando assim a liquidez geral disponível no protocolo Morpho. Os Cofres Morpho são adequados para credores que preferem uma gestão de risco previsível à incerteza de mercados totalmente personalizados. Cada credor pode ganhar taxas APY proporcionais ao seu perfil de 

Não há limite para o número de cofres que você pode abrir no Morpho. Assim, você pode até alocar fundos para diferentes cofres com níveis de risco significativamente diferentes para diversificar sua exposição.

A natureza selecionada dos Cofres Morpho elimina a necessidade de os usuários despenderem tempo pesquisando e avaliando os níveis de risco e oportunidades de retorno de mercados individuais, pois a exposição ao risco é ativamente gerida pelo cofre.

Como os cofres estão conectados ao protocolo subjacente e obtêm liquidez dele, são dinamicamente reequilibrados, o que ajuda a otimizar os rendimentos. Graças à sua natureza sem permissões e imutável, os cofres também são completamente transparentes. Além disso, eles são não custodiais, concedendo aos usuários controle total sobre seus ativos depositados, que podem ser retirados a qualquer momento.

Um credor deposita um ativo em um Cofre Morpho e recebe ações do cofre como confirmação do seu investimento. Os próprios cofres são produtos tokenizados que utilizam o padrão 

 do Ethereum, projetado para representar cofres tokenizados para ativos que geram rendimento. Cada cofre pode ser propriedade de uma 

 (DAO), um especialista individual em DeFi ou algum algoritmo mantido por uma plataforma DeFi. Um cofre pode ser de propriedade de apenas uma entidade. O proprietário pode especificar funções/entidades adicionais para gerenciar o cofre. Essas funções podem incluir um curador, um guardião e múltiplos alocadores.

O curador é uma parte que estabelece certos limites, regras e restrições para o cofre, como especificar limitações de fornecimento de ativos e habilitar/desabilitar mercados específicos. Curadores são fundamentais para manter níveis de risco apropriados para seus cofres. Ativos que credores trancam em um cofre são fornecidos aos mercados subjacentes do protocolo, com base nas listas brancas de curadores. Só pode haver um curador para cada cofre.

O papel de guardião é uma posição chave do cofre. Um guardião protege a integridade e segurança do cofre. Os guardiões podem revogar qualquer ação do proprietário do cofre (ou outras entidades) se considerarem que é contra os interesses dos credores do cofre. Cada cofre pode ter apenas um guardião, normalmente um DAO composto pelos depositantes do cofre.

Alocadores são atores do protocolo cujo trabalho é rebalancear a liquidez utilizada pelos Cofres Morpho para otimizar taxas de juros e liquidez acessível. O trabalho de um alocador é rebalancear e otimizar a liquidez total, manualmente ou usando bots, para melhor atender às necessidades dos tomadores do Morpho.

As operações dos Cofres Morpho não são reguladas pelo mecanismo de governança do protocolo. Cada proprietário de cofre é responsável pelo modelo de governança do seu cofre. Funções específicas, como o curador e o guardião, são projetadas para ajudar a estabelecer procedimentos de governança transparentes e seguros para um cofre.

A criptomoeda nativa da plataforma, MORPHO, é concebida como um 

. Os detentores de MORPHO têm o direito de participar da tomada de decisão sobre a direção futura da plataforma, regras gerais, implementação de contratos inteligentes e alocação de fundos do tesouro. Embora Morpho promova mercados de empréstimo e empréstimo que operam com interferência mínima da comunidade de governança do protocolo, existem algumas diretrizes e regras gerais através das quais a comunidade precisa estabelecer certos padrões, requisitos mínimos ou listas brancas. Os detentores do token MORPHO são fundamentais nesse processo.

O token MORPHO original foi lançado na Ethereum em junho de 2022 com um limite de fornecimento de 1 bilhão. No entanto, havia limitações no contrato original do token que afetavam negativamente sua funcionalidade. Especificamente, o token não foi projetado para facilitar a votação eficiente na cadeia. Como resultado dessas limitações, o projeto decidiu relançar o token, agora em um contrato aprimorado. A nova reencarnação do MORPHO oferecerá melhores capacidades funcionais, incluindo processos de governança na cadeia mais eficientes. 

No momento da redação em 17 de novembro de 2024, a equipe do projeto ainda não lançou o novo token. O novo MORPHO também será uma criptomoeda com limite de fornecimento, com um fornecimento máximo e total de 1 bilhão. As participações da distribuição do fornecimento do token são mostradas no gráfico abaixo.

 antes do seu lançamento no mercado. A Negociação Pré-Mercado da Bybit é uma plataforma de negociação de balcão (OTC) que proporciona acesso a novas criptomoedas promissoras antes de serem listadas no mercado Spot. A principal vantagem da plataforma é a capacidade de acessar criptomoedas a taxas desejáveis antes que o mercado cripto mais amplo afete seus preços.

O processo de curadoria cuidadosamente elaborado da Bybit garante que apenas criptoativos com potencial sólido e fundamentos sejam aprovados para a Negociação Pré-Mercado. Isso economiza o tempo necessário para investigar cada criptomoeda e reduz o risco de investir em projetos fraudulentos. Naturalmente, você também é incentivado a 

 sobre os criptoativos que você possa considerar adquirir através da Negociação Pré-Mercado da Bybit.

Morpho representa uma abordagem única e potencialmente altamente eficaz para empréstimos e empréstimos em DeFi. A facilitação pela plataforma de mercados de empréstimo isolados e altamente personalizáveis oferece aos usuários de DeFi uma liberdade inigualável em termos de escolha e variedade. Além disso, os usuários que preferem a estabilidade de perfis de risco bem definidos e curados podem aproveitar as Morpho Vaults para rendimentos mais previsíveis. O uso da liquidez subjacente geral do protocolo juntamente com entidades como os alocadores torna os Morpho Vaults particularmente eficazes na otimização dos custos de empréstimo e empréstimo.

Enquanto os mercados de empréstimo personalizados lançados via o protocolo são agora o foco principal do Morpho, os antigos Morpho Optimizers também continuam a oferecer valor. A correspondência P2P de credores e tomadores como um complemento ao mecanismo padrão baseado em pool é uma funcionalidade que muitos usuários DeFi acharão útil. Os Morpho Optimizers podem oferecer aos credores e tomadores ativos no Aave e Compound uma maneira alternativa e altamente eficaz de conduzir suas operações.

Com este arsenal de produtos inovadores e únicos, o protocolo Morpho está rapidamente se moldando como uma plataforma líder no nicho de empréstimos da indústria DeFi.

Avançado

Morpho (MORPHO): Liderando o Empréstimo Cripto Eficiente e Sem Permissão

Puff é uma moeda meme com um tema baseado em dragão. Ela usa uma mecânica gamificada para distribuição e é baseada na blockchain Ethereum. Saiba mais aqui.

 são projetadas exclusivamente para entretenimento, por isso podem ter muitas características incomuns e criativas. Um exemplo das aplicações interessantes das moedas meme é o Puff. Esta moeda divertida visa atrair usuários ao adicionar elementos de história e gamificação ao seu design. Se você está interessado em aprender sobre o Puff e ver por que ele é tão popular ultimamente, confira este guia.

 é uma moeda meme com um tema baseado em dragões. Ela utiliza uma mecânica gamificada para distribuição e é baseada na 

 blockchain. Incentiva os usuários a se engajarem em seu ecossistema, acompanhando a história do Puff, o Dragão.

mETHLab é um protocolo de empréstimo e empréstimo baseado em Ethereum. É de prazo fixo e taxa fixa, sem 

 forçada de colateral. Os usuários podem fornecer tokens PUFF ou mETH e emprestar mETH ou USDe contra esses tokens.

 para o Protocolo mETH. Os usuários que possuem mETH ou participam de determinadas partes do ecossistema Puff the Dragon podem adquirir pontos que serão convertidos em COOK. As pessoas também podem adquirir COOK queimando PUFF.

Puff pretende atrair usuários com uma abordagem inovadora para moedas meme e empréstimos. Seu ecossistema adota as ideias 

 em tendência de gamificação e storytelling e as aplica aos seus produtos. Por exemplo, em vez de simplesmente fazer empréstimos no protocolo mETHLab, os usuários são incentivados a "cozinhar com Puff, o Dragão, no mETHLab." Os criadores esperam que isso adicione um pouco mais de diversão e prazer, tornando as pessoas mais interessadas em trabalhar com seu sistema.

Como explica a história de origem do dragão, Puff também está tentando combinar dois pontos de vista opostos em seu ecossistema. Puff, o Dragão, é um "dragão preto e dourado" que é parte caos e parte ordem legal. Da mesma forma, o ecossistema de Puff tenta combinar a regulamentação do 

. Ao contrário de outros ecossistemas que ou "jogam pelo seguro" ou se concentram na experimentação, Puff espera combinar os dois conceitos em um único sistema.

 do Ethereum. Todas as suas funcionalidades são executadas através do sistema da Ethereum, por isso, o projeto é confiável e seguro. No entanto, sua camada secundária opera paralelamente à rede principal, portanto, é mais escalável e apresenta taxas menores que as da Ethereum. Todo o ecossistema é acessível através do site online do projeto. Esta interface útil guia as pessoas através do staking, empréstimo e concessão dos ativos digitais de Puff de uma maneira divertida e gamificada. Ao contrário das exchanges tradicionais, os vídeos, ativos em desenho animado e visuais de entretenimento são usados para criar uma sensação de fantasia, como num jogo.

O projeto Puff the Dragon oferece muito mais do que apenas uma única moeda meme negociável. Uma vez que você se envolve no seu ecossistema, pode acessar todas essas funcionalidades empolgantes.

O Puff Penthouse é onde os fãs do Puff the Dragon podem interagir com todo o ecossistema. Os usuários podem fazer stake e queimar tokens PUFF, ou enviar tokens para o mETHLab através desta interface. Apresenta muitas peças adoráveis e intrigantes de arte 3D que complementam o lore do Puff.

 dentro do ecossistema Puff the Dragon. Cada NFT apresenta uma representação individualizada do dragão do projeto. Atualmente, existem 8.888 NFTs, classificados de acordo com a raridade. O nível mais raro, Legendary Puff Dragons, tem 388 variações diferentes.

As Poções Místicas são outro conjunto de NFTs dentro do ecossistema. Elas vêm em vermelho, verde, azul e outras cores, e podem ser usadas para cunhar NFTs Puff. Existem 8.888 Poções Místicas, cada uma é um 

. Somente usuários originais do ecossistema podem receber uma Poção Mística, mas, se desejarem, podem convertê-la em um Puff NFT e vendê-la.

PUFF é o token principal do ecossistema Puff the Dragon. Além de negociar como uma moeda meme padrão, também pode ser usado para staking e empréstimos. PUFF tem um fornecimento total de 888.888888 milhões de tokens, 

 estão trancados indefinidamente. Os tokens serão distribuídos da seguinte forma:

O token PUFF passou por muitas flutuações de preço desde que foi lançado. Logo após seu lançamento em abril de 2024, a moeda disparou para uma 

. No entanto, à medida que o interesse dos usuários diminuiu, seu preço caiu para uma baixíssima histórica de $0,03 em setembro de 2024. Ainda assim, há muito interesse na negociação do token. Seu preço voltou a subir para $0,0947 em 18 de novembro de 2024, e muitos operadores estão otimistas.

A análise das condições de mercado da DigitalCoinPrice sugere uma história um pouco diferente: uma pequena queda de preço de cerca de 2% a 5% nas próximas semanas antes de subir de valor com a aproximação de 2025. De acordo com a DigitalCoinPrice, em 2025 Puff 

, e até 2030 o token pode valer até $0,54.

Procurando negociar tokens Puff? A Bybit agora oferece o par de negociação à vista PUFF/USDT. Para começar, você primeiro precisará criar uma conta na Bybit, depois financiá-la com criptomoeda e navegar até a página de negociação à vista 

PUFF é um projeto empolgante que tem despertado muito interesse recentemente. Graças à sua história cativante e combinação de recursos úteis, PUFF tem feito um ótimo trabalho em manter o engajamento dos usuários. O volume de negociação da moeda também é relativamente estável. Este é um token que vale a pena investir se você gosta de procurar moedas meme subestimadas, mas promissoras.

 ao design de Puff, o Dragão. Alguns sentem que a tokenômica e a estrutura geral da moeda a impedem de ser uma verdadeira moeda meme. Em vez disso, eles sugerem que a moeda está operando mais como um sistema de cultivo de rendimento web3, mas está usando o rótulo de moeda meme para escapar de regulamentações brandas e um roteiro impreciso. Isso não significa necessariamente que a moeda está destinada ao fracasso, mas significa que você pode querer olhá-la de forma mais crítica do que olharia outras moedas meme. Uma vez que a volatilidade é inevitável, é essencial usar 

, como a diversificação de portfólio antes de comprar PUFF.

Puff (PUFF) é um modelo intrigante de uma moeda meme que utiliza características além de memes para atrair usuários. Ao criar um mecanismo gamificado de staking e empréstimo, Puff espera capturar a atenção dos usuários e envolvê-los em sua história temática de dragões. Embora este projeto ainda precise provar que pode atrair mais fãs, está a caminho de gerar níveis significativos de interesse. 

Intermediário

Puff (PUFF): Entrando no Reino Mágico de Puff, o Dragão

À medida que a dominância do Bitcoin persiste, a clareza regulatória emergente pode catalisar um ressurgimento em altcoins, particularmente para plataformas como Ethereum e Solana, que estão prontas para se beneficiar de um ambiente pró-cripto.

: A eleição de Donald Trump sinaliza uma mudança crucial na política de criptomoedas, passando do ceticismo para a defesa, o que pode redefinir o cenário regulatório.

: O resultado da eleição desencadeou reações imediatas e substanciais nos mercados de cripto, particularmente evidentes no aumento de preço do Bitcoin, refletindo otimismo crescente dos investidores.

: Um Congresso dos EUA controlado pelos republicanos pode levar a regulamentos mais claros e favoráveis para ativos digitais, fomentando inovação e investimento no setor.

: À medida que a dominância do Bitcoin persiste, a clareza regulatória emergente pode catalisar um ressurgimento nas altcoins, particularmente para plataformas como Ethereum e Solana, que estão preparadas para se beneficiar de um ambiente pró-cripto.

O reaparecimento de Donald Trump como o “presidente cripto” representa uma reviravolta dramática em seu relacionamento com o setor de criptomoedas. Antes um crítico vocal, sua campanha de 2024 abraçou o Bitcoin, posicionando-o como central em sua estratégia econômica. Esta transformação pode ser atribuída às substanciais contribuições financeiras de empresas de cripto, que desempenharam um papel crucial em sua campanha, sublinhando a crescente influência política da indústria. Ao prometer fazer da América a “capital cripto do planeta”, Trump não só apela a uma crescente base de eleitores investidos em ativos digitais, como também alinha-se aos interesses de poderosos atores do setor de cripto. Esta mudança pode alterar fundamentalmente a estrutura regulatória que governa as criptomoedas, potencialmente facilitando restrições e fomentando um ambiente mais propício à inovação.

O rescaldo imediato da vitória de Trump foi caracterizado por uma volatilidade significativa nos mercados de cripto, particularmente com o Bitcoin (BTC) experimentando uma forte alta de aproximadamente $70K para quase $90K. Este movimento não foi meramente especulativo; refletiu uma aliança mais ampla do sentimento de mercado com os resultados políticos. O uso de mercados de previsão na cadeia, como o Polymarket, ilustrou como os traders ajustaram suas posições em tempo real com base nos desenvolvimentos eleitorais. À medida que a vitória de Trump parecia mais provável, a correlação do BTC com esses mercados de previsão intensificou-se, mostrando uma ligação direta entre eventos políticos e avaliações cripto. Essa capacidade de resposta destaca a crescente interligação dos mercados financeiros tradicionais com as criptomoedas, à medida que os investidores buscam aproveitar insights políticos para informar suas estratégias de negociação.

Perspectiva Regulatória e Influência do Congresso

Com uma maioria republicana em ambas as câmaras do Congresso dos EUA, o potencial para reformas regulatórias significativas no espaço das criptomoedas é aumentado. O contexto histórico revela que esforços anteriores, como o FIT21 Act, visavam delimitar a autoridade regulatória sobre ativos digitais, embora tenha enfrentado desafios na aprovação legislativa. No entanto, o cenário político atual, aliado a um apoio financeiro substancial de Super PACs amigáveis às criptos, prepara o palco para um ambiente regulatório mais favorável. O ciclo eleitoral demonstrou a eficácia de gastos políticos direcionados para remodelar prioridades legislativas, particularmente em corridas-chave do Senado. 

À medida que novos oficiais eleitos assumem o cargo, suas posturas pró-cripto podem levar a discussões aceleradas e potencial aprovação de estruturas regulatórias críticas, reduzindo assim a ambiguidade e promovendo um clima de investimento mais robusto.

Embora o Bitcoin continue a dominar a narrativa do mercado, o potencial para os altcoins ganharem tração é significativo, especialmente em um ambiente regulatório favorável. Padrões históricos sugerem que a dominância do Bitcoin muitas vezes atinge seu pico durante mercados de alta, seguida por uma rotação de capital em altcoins enquanto investidores buscam retornos mais altos. A recente alta no preço do Bitcoin ofuscou as altcoins, e ainda assim a postura pró-cripto da administração entrante pode catalisar um renovado interesse em plataformas como Ethereum e Solana. Essas redes, que facilitam contratos inteligentes e aplicações de finanças descentralizadas (DeFi), devem se beneficiar de um aumento no investimento à medida que a clareza regulatória surge. A afluência de capital nos mercados de altcoin poderia ser acelerada pelo foco legislativo antecipado em promover a inovação dentro do setor de criptomoedas, marcando uma potencial mudança na dinâmica de mercado à medida que investidores diversificam seus portfólios além do Bitcoin.

Em conclusão, a presidência de Trump anuncia um período transformador para o cenário das criptomoedas, caracterizado por uma potencial clareza regulatória e uma participação de mercado aumentada. À medida que os âmbitos político e financeiro convergem, os participantes do ecossistema cripto devem permanecer atentos ao cenário em evolução, prontos para se adaptar a novas oportunidades e desafios que surgem neste ambiente dinâmico.

Relatório Bybit x Block Scholes Institution: Conclusões sobre a Eleição nos EUA e o que Observar a Seguir

A Nansen fez uma parceria com a TRON DAO para integrar a rede TRON ao Nansen V2, aprimorando as análises on-chain para o ecossistema TRON. 

Desempenho do Dia — Virtuals Protocol (VIRTUAL)

O S&P 500 subiu 0,4%, impulsionado por um aumento de quase 5% nas ações da Nvidia antes de seu muito aguardado relatório de ganhos, o que elevou o sentimento do mercado apesar das preocupações geopolíticas em curso.  Os Índices da Coindesk, um índice que mede o desempenho mais amplo do mercado de criptomoedas, subiram 0,15%, com o Bitcoin aumentando 1,13% e o Ether caindo 1,62% nas últimas 24 horas.

O principal destaque de hoje é VIRTUAL, que subiu 5,2% após o lançamento do Agentstarter, capacitando fundadores a construir agentes de IA bem-sucedidos com o Virtuals Protocol.

O Virtuals Protocol (VIRTUAL), fundado em 2021, permite que os usuários invistam e co-possuam ativos virtuais impulsionados por IA, como companheiros e influenciadores. Seu modelo promove a propriedade comunitária, transformando agentes de IA em ativos que geram receita em plataformas como Roblox e TikTok. A plataforma atrai colaboradores das áreas de IA e jogos para impulsionar a inovação em economias virtuais. O Virtuals Protocol apresenta 

, um lançador de agentes de IA que oferece financiamento, suporte ao desenvolvimento e distribuição para criadores. Ele visa ajudar fundadores a construir agentes de IA bem-sucedidos dentro de um ecossistema próspero e uma estrutura de incentivos de longo prazo.

Confira os últimos preços, gráficos e dados de 

 para integrar a rede TRON ao Nansen V2, melhorando as análises on-chain para o ecossistema TRON. Esta colaboração visa fornecer dados valiosos para desenvolvedores, usuários e projetos, com o objetivo de fomentar o crescimento e a inovação. A integração oferecerá recursos avançados como Modo Deus do Token, Perfilador de Carteiras e Alertas Inteligentes, ajudando a otimizar aplicações descentralizadas (DApps) e melhorar a transparência dentro da comunidade. A infraestrutura de blockchain de alta velocidade e baixo custo do TRON se beneficiará dessas análises aprimoradas para empoderar ainda mais o ecossistema.

Ontem, o total de influxos em ETFs Spot de Bitcoin foi de $600,3 milhões, com $16,2 milhões provenientes do GBTC e $584,1 milhões de fontes não-GBTC.

 permite que os usuários ganhem XP por transações, missões, taxas de gás e indicações em sua carteira. XP, embora fora da cadeia, está vinculado a endereços de carteira e é usado para subir de nível e desbloquear recompensas exclusivas. As principais características incluem transações gratuitas na Rede ZERϴ, missões diárias e XP retroativo para carteiras ativas antes de meados de outubro. As recompensas melhoram a experiência na cadeia, mas não são transferíveis. O programa incentiva a transferência de ativos para o ZERϴ e a participação ativa para maximizar XP e recompensas.

Iniciante

Nansen faz parceria com TRON DAO para aprimorar análises on-chain para o ecossistema TRON

Investimentos

Saiba por que você deve investir em um ETF de cripto e nos 10 melhores ETFs de cripto para escolher.

Os ETFs de criptomoedas (fundos negociados em bolsa) são uma ótima opção para investidores que desejam ganhar exposição a ativos relacionados a criptomoedas e blockchain, ao mesmo tempo em que adotam uma abordagem mais prática para gerenciar seus investimentos. Esses produtos financeiros vêm em uma grande variedade, desde fundos baseados exclusivamente em 

 até estruturas muito complexas que combinam ações das empresas de blockchain, contratos futuros de Bitcoin e outros ETFs.

Os ETFs de criptomoedas estão mudando ativamente das franjas dos mercados financeiros para o estágio principal. As principais corretoras de ações, como a NASDAQ e a Chicago Mercantile Exchange (CME), e os principais provedores de produtos de fundos, como Fidelity e VanEck, se juntaram ao jogo de ETF de cripto.

Um ETF é um produto financeiro que rastreia algum outro ativo subjacente (ou cesta de ativos) e é negociado em uma corretora autorizada, semelhante às ações da empresa. As corretoras autorizadas processam transações de ETF durante o dia de trading.

Os ETFs são bastante semelhantes aos fundos mútuos, com ambas as variedades de fundos baseadas no investimento em dinheiro acumulado. No entanto, embora os fundos mútuos sejam negociados no final de um dia de trading, os ETFs são negociados livremente ao longo do dia e estão sujeitos à maioria das regras aplicáveis às ações.

O termo “ETF de criptomoedas” abrange uma variedade de produtos de ETF com exposição a criptomoedas, ações de tecnologia blockchain, ativos digitais, contratos futuros de criptomoedas e até mesmo outros ETFs.

 que acompanha o preço do Bitcoin. Outras podem ser baseadas em uma cesta de diferentes criptomoedas. Ainda outras variedades de ETFs de criptomoedas são baseadas em ações de empresas de blockchain.

Os ETFs de criptomoedas mais complexos podem ser compostos por uma combinação de outros ETFs de criptomoedas, ações, criptomoedas, futuros de cripto e muito mais.

Os ETFs de criptomoedas oferecem um grande potencial de diversificação de portfólio. Muitos desses ETFs são baseados em uma cesta de ativos, ajudando a reduzir sua dependência de um único. Alguns deles também rastreiam outros ETFs, fornecendo um maior grau de diversificação.

O potencial de diversificação dos ETFs de criptomoedas é particularmente útil para muitos investidores de varejo de pequena escala. Muitos desses investidores têm uma dependência excessiva de ações e títulos tradicionais em seu portfólio, sem exposição suficiente a áreas emergentes e de alto potencial, como cripto. Ao possuir ETFs de criptomoedas, esses investidores podem colher os benefícios da diversificação de portfólio.

, os ETFs estão intimamente ligados aos seus ativos subjacentes e representam uma forma de investimento passivo. Eles são gerenciados em empresas de investimento por gerentes profissionais de portfólio. Assim, os investidores podem se beneficiar da participação no mercado enquanto adotam uma abordagem prática para a gestão de investimentos.

Embora as criptomoedas sejam regulamentadas vagamente em alguns países ou completamente desreguladas em muitos outros, os ETFs de criptomoedas estão sujeitos às mesmas regras rigorosas que as ações e outros produtos financeiros negociados em corretoras autorizadas.

Isso oferece tranquilidade para investidores mais cautelosos, muitos dos quais gostariam de exposição a criptoativos, mas evitam comprar criptomoedas devido à natureza não regulamentada do setor. Os ETFs de criptomoedas negociados em bolsas de valores são uma ótima oportunidade para esses indivíduos manterem ativos relacionados a cripto, e não perderem o sono à noite.

A propriedade de moedas cripto traz certos riscos de segurança, devido a ataques de hackers em plataformas blockchain. Alguns desses ataques resultaram em perdas significativas de ativos para os detentores de moedas. Para evitar esses ataques, é crucial

. Com ETFs cripto, esses riscos de segurança são consideravelmente menores, pois os ETFs são mantidos em carteiras frias.

Naturalmente, os fundos de investimento e os corretores não estão completamente imunes a ameaças de segurança cibernética. No entanto, essas entidades não estão sob o mesmo nível de

. A frequência desses ataques está aumentando constantemente, servindo como um lembrete adicional dos riscos envolvidos na manutenção de cripto.

Além disso, as corretoras onde os fundos de ETF são registrados têm algumas das melhores configurações de segurança do mundo. Se Warren Buffett não tem medo de que seu dinheiro seja roubado da bolsa de valores, você não tem motivos graves para ser.

10 melhores ETFs de cripto no mercado de ações

Os ETFs de cripto e blockchain são produtos emergentes nos mercados financeiros. Embora os primeiros produtos de fundos cripto tenham sido lançados em 2013, a maioria dos ETFs baseados em Bitcoin ou outras criptomoedas se tornou disponível apenas nos últimos dois anos. Agora, há dezenas desses fundos disponíveis nas bolsas de valores.

Entre essa variedade, escolhemos os dez melhores produtos de ETF de cripto e blockchain, com base em fatores como taxas de administração, saldo de ativos no fundo ou popularidade entre os investidores.

Deve-se observar que, devido à desaceleração do mercado de cripto que começou em novembro de 2021, praticamente todos os ETFs de cripto, semelhantes às criptomoedas e outros produtos vinculados a criptoativos, agora apresentam valores de retorno anuais e trimestrais bastante impressionantes.

No entanto, no último mês, o mercado de cripto mostrou sinais de recuperação. Se essa recuperação for sustentada, em breve veremos melhores valores de retorno para criptomoedas e produtos como ETFs de cripto.

Aqui está nossa lista dos dez melhores ETFs de cripto do mercado.

1. ETF de Bitcoin de propósito (BTCC.TO)

O que mais para começar a nossa lista, além do primeiro produto de ETF de Bitcoin do mundo: o 

? Esse fundo foi lançado na Toronto Stock Exchange (TSX) do Canadá em fevereiro de 2021, em um momento em que, ao sul da fronteira, nos EUA, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) estava teimosamente se recusando a aprovar qualquer produto de ETF baseado em cripto.

O ETF de Bitcoin da Purpose foi lançado pela Purpose Investments, uma empresa de gerenciamento de ativos com sede em Toronto especializada em ETFs e produtos de fundos mútuos. No momento deste artigo (3 de agosto de 2022), o fundo tinha um total de US$ 752,69 milhões em ativos sob gestão (AUM) e é baseado no rastreamento do preço do Bitcoin.

O ETF de Bitcoin de propósito tem uma taxa de administração anual de 1%, um valor típico para um produto de ETF. De acordo com os termos do ETF, a taxa de administração pode aumentar até 1,5% se as despesas do gerente de fundos no serviço do produto aumentarem. No entanto, se o índice de despesas for inferior a 1,5%, isso será repassado aos clientes na forma de uma redução na taxa de gestão.

O investimento inicial mínimo no ETF é de US$ 5.000. Depois disso, qualquer investimento subsequente pode chegar a US$ 100. Como o primeiro ETF de Bitcoin do mundo, este produto permanecerá popular entre muitos investidores que acreditam no potencial dos produtos de ETF de cripto.

2. ETF de estratégia de Bitcoin ProShares (BITO)

 é o primeiro ETF de criptomoedas aprovado nos EUA. Ele começou a ser negociado no final de outubro de 2021 e atraiu mais de US$ 1 bilhão em investimentos nos primeiros dias no mercado. Semelhante ao ETF de Bitcoin de propósito acima, este produto ganhou popularidade generalizada graças ao seu status de “primeiro no mercado”.

Este ETF é oferecido pela ProShares, uma provedora de ETFs e produtos financeiros alavancados com sede em Maryland. O produto rastreia o preço dos contratos futuros de Bitcoin. No momento, o ETF de estratégia de Bitcoin ProShares é baseado em dois futuros de Bitcoin negociados pelo CME Group, um com participação de 63% no fundo e outro com participação de 37%. Devido à natureza de curto prazo dos contratos futuros de Bitcoin, as alocações mudam dinamicamente com frequência.

Em teoria, alguma proporção do ETF de estratégia de Bitcoin também pode ser alocada a outros ativos além dos contratos futuros de Bitcoin, por exemplo, às contas do Tesouro dos EUA. O fundo é ativamente mantido pela ProShares, com possibilidade futura de realocações de classe de ativos.

O índice de despesas do fundo é 0,95%, marginalmente menor do que o índice do ETF de Bitcoin Finalizado de 1%.

3. Confiança em Bitcoin em Grayscale (GBTC)

 é um fundo fiduciário em vez de um ETF. Como a confiança é o maior e mais antigo fundo cripto do mercado, acreditamos que vale a pena incluir em nossa cobertura de ETFs cripto. Fundado em 2013, o GBTC tinha até $37 bilhões em ativos sob gestão no auge do mercado de cripto no final de 2021.

Em agosto de 2022, os ativos do fundo fiduciário sob gestão caíram para US$ 14,9 bilhões, ainda o maior valor entre todos os fundos cripto. O Grayscale Bitcoin Trust rastreia o preço do Bitcoin.

Esse fundo fiduciário é oferecido pela Grayscale Investments, líder renomada em produtos de investimento digital e cripto. A Grayscale há muito tempo tenta transformar esse fundo fiduciário em um ETF. No entanto, em junho de 2022, a SEC 

 para convertê-la para um formato de ETF. A Grayscale se comprometeu a continuar seus esforços nessa direção.

A partir de agora, como o GBTC não é classificado como um ETF, ele não é negociado em corretoras de ações. Em vez disso, as cotas no trust são cotadas na OTCQX, uma empresa dos EUA que fornece serviços de trading para empresas não listadas em uma corretora de valores.

A taxa de administração do GBTC é 2%, consideravelmente maior do que a maioria dos ETFs cobra. No entanto, deve-se levar em consideração que esse fundo é um fideicomisso, e essas taxas de administração não são comuns para fundos de criptomoedas desse tipo.

4. ETF de Galaxy Ethereum da CI (ETHX-B.TO)

Os primeiros três fundos em nossa lista são produtos populares e de alto nível. No entanto, alguns dos fundos menores podem oferecer benefícios, como melhor diversificação ou taxas mais baixas. Os fundos acima, por exemplo, são todos baseados no rastreamento do Bitcoin, seja diretamente ou por meio de futuros de Bitcoin, como é o caso do ETF ProShares. Mas e se você também quiser exposição a outros criptoativos líderes?

A maior empresa de investimento do Canadá, a CI Financial, oferece um ETF de cripto com base no rastreamento do preço da 

 está entre as taxas de administração mais baixas do mundo, com 0,4%. Ele também não tem requisito mínimo de investimento.

O fundo foi lançado em abril de 2021 e negociado na Bolsa de Valores de Toronoto (TSX). O ETF Galaxy Ethereum da CI é uma boa escolha para investidores que não querem se limitar apenas a ativos de Bitcoin e estão procurando uma entrada de baixo custo no espaço do ETF de cripto.

Este é outro produto de ETF da CI Financial. Ao contrário do Ethereum ETF da empresa acima, o 

 oferece exposição ao Bitcoin e ao Ethereum. Seu ETF multicripto é ideal para investidores que preferem ter uma estratégia de investimento equilibrada com base nas duas principais criptos do mundo.

Além do Bitcoin e do Ethereum, uma parte do total de fundos é alocada para investimentos equivalentes em dinheiro. Essa estratégia deve reduzir a volatilidade geral do seu investimento. As alocações para equivalentes em dinheiro são uma ótima característica deste fundo, particularmente levando em consideração a natureza inerentemente volátil das criptos.

A partir de agora, 88% do AUM total é direcionado para investimentos equivalentes em dinheiro. Uma fatia tão alta se desviou do Bitcoin e do Ethereum pode ser devido ao mercado cripto atualmente com baixo desempenho. À medida que o desempenho do Bitcoin e do Ethereum melhora, uma fatia maior do fundo provavelmente voltará às suas alocações de cripto.

O fundo foi lançado no mercado em fevereiro passado e tem uma taxa de administração de 0,5%, que está entre as mais baixas para um produto de fundos multicripto.

6. Global X ETF de estratégia de blockchain e Bitcoin (BITS)

 oferece uma mistura de exposição a futuros de Bitcoin e ações de blockchain e empresas do setor de cripto. Esse fundo é oferecido pela Global X, uma gerente de fundos de Nova York focada especificamente em produtos de ETF.

Ela começou a negociar na NASDAQ em novembro do ano passado e apresenta uma taxa de administração muito acessível de 0,65%. Atualmente, o fundo tem mais de US$ 7 milhões em AUM.

O ETF é baseado em aproximadamente 51% em um contrato futuro de Bitcoin negociado na CME. O restante é alocado para outro produto de ETF da Global X, o ETF Blockchain (BKCH), com uma pequena porcentagem em contas de tesouro e dinheiro. O ETF Blockchain é um fundo que investe em ações de empresas digitais, blockchain e cripto. Entre suas principais posições estão as empresas de mineração de criptomoedas Marathon Digital e Riot Blockchain, e a exchange de cripto Coinbase.

Este é um exemplo de um ETF que tem alocação em outro produto de ETF, bastante comum para ETFs de cripto, ou ETFs em geral, por isso. É uma ótima opção para investidores que gostariam de ter exposição equilibrada a Bitcoin e ações baseadas em blockchain. Embora muitas blockchains e empresas do setor digital sejam afetadas pelas flutuações de preço do Bitcoin, seus preços de participação muitas vezes podem ser menos voláteis do que o preço real do Bitcoin, a maior criptomoeda do mundo.

Além disso, essas ações, dependendo da natureza de seus negócios, podem superar o Bitcoin ou futuros de Bitcoin durante quedas no mercado de cripto.

 é outro produto de ETF com saldo de posições em Bitcoin e Ethereum. Foi lançado em setembro de 2021 pela Evolve ETFs, outra fornecedora especializada de produtos de ETFs. Ela é baseada em 68,7% no ETF de futuros de Bitcoin da empresa e 31,29% no Ethereum.

O fundo tem mais de $19 milhões em AUM. O site da Evolve indica que a taxa de administração é de 0%. No entanto, a taxa real a ser paga pelos clientes é de 0,75%, que está vinculada às proporções de despesas dos dois ETFs que compõem este produto. Por estar abaixo de 1%, a taxa ainda está entre as mais competitivas do mercado.

 (produto negociado em bolsa) da 21Shares é um ótimo fundo se você quiser diversificar seu investimento além do Bitcoin e do Ethereum. Embora o fundo receba o rótulo mais generalizado de um ETP, é essencialmente um produto de ETF baseado no rastreamento do preço da 

 a quinta maior criptomoeda por capitalização de mercado em agosto de 2022.

O fundo foi lançado em outubro de 2019 pela 21Shares AG, uma empresa de investimento com sede na Suíça especializada em produtos de fundos de criptomoedas. O BNB ETP está disponível para trading em várias corretoras europeias na Alemanha, Holanda, França e Suíça.

Atualmente, o fundo tem mais de US$ 314,42 milhões em ativos sob gestão. Sua taxa de administração é de 2,5%, na alta entre os fundos em nossa lista. Embora uma baixa taxa de administração tenha sido um fator importante para a qualificação para nossa lista de ETFs, incluímos este produto devido ao seu foco na moeda BNB, uma criptomoeda que apresentou um desempenho anual significativamente melhor do que Bitcoin e Ethereum. Embora o Bitcoin e o Ethereum tenham caído 46% e 39%, respectivamente, em relação ao ano passado, a moeda BNB experimentou uma queda muito mais branda de 23%.

No mundo dos ETFs de cripto, muitos produtos estão focados nas duas maiores criptomoedas do mundo. Produtos como o 21Shares BNB ETP são uma ótima maneira de acessar outras criptos de alto desempenho.

9. ETF de pagamentos digitais e indústria de criptomoedas Fidelity (FDIG)

A Fidelity Investments é uma das maiores administradoras de ativos do planeta. Seus produtos relacionados a cripto certamente serão de alto interesse para muitos investidores. A Fidelity não é especializada em ETFs com base em criptomoedas ou futuros de Bitcoin.

No entanto, a empresa gerencia um produto de ETF, o 

 que é baseado principalmente em ações de empresas dos domínios de tecnologia de cripto, digital e blockchain.

Pelo menos 80% do fundo foi projetado para ser alocado às ações. As alocações atuais do fundo são mostradas abaixo.

A taxa de administração para o ETF Fidelity é de apenas 0,39%, entre as mais competitivas do mercado.

Este é um novo fundo, lançado em abril de 2022. O produto é uma ótima opção para investidores que gostariam de ganhar exposição ao setor de cripto, mas preferem fundos corporativos baseados em ações, em vez de fundos baseados em moedas.

10. VanEck Inovadores em Cripto e Blockchain ETF UCITS (DAPP)

Este ETF, semelhante ao produto Fidelity acima, é uma oferta de uma empresa líder em gestão de investimentos com foco em ações de tecnologia de blockchain e cripto. A VanEck Associates, uma gigante global de investimento, lançou seu ETF UCITS para inovadores de cripto e blockchain em abril de 2021. O fundo está disponível na Bolsa de Valores de Londres (LSE) e em bolsas de valores em três países da Europa continental: Alemanha, Suíça e Itália.

Esse fundo investe em ações de tecnologia de cripto e blockchain, com as principais alocações atuais indo para a exchange de cripto Coinbase; MicroStrategy, um provedor de produtos de inteligência empresarial; e Marathon Digital Holdings, empresa de tecnologia de ativos digitais que se envolve na mineração de criptomoedas.

O fundo tem cerca de US$ 14 milhões em AUM e oferece uma baixa taxa de administração de 0,65%. O ETF VanEck é outra ótima opção se você quiser acessar um produto de ETF cripto que não esteja vinculado ao rastreamento de moedas e se concentre em empresas de tecnologia blockchain.

Investir em um ETF de cripto vs. investir em cripto diretamente

Os ETFs de cripto são uma alternativa atraente ao investimento direto em criptomoedas. Você pode aproveitar a natureza segura e regulamentada dos mercados de bolsas de valores. A capacidade de acessar várias moedas, contratos futuros e ações de cripto, tudo em um único produto, é outro grande motivo para investir em ETFs de cripto. Em vez de comprar e manter criptomoedas separadas, ETFs de Bitcoin individuais e ações em empresas de tecnologia blockchain, você pode simplesmente acessá-las por meio de um único produto de ETF.

Além disso, ao investir em ETFs de cripto e blockchain, você não precisa se preocupar em armazenar seus criptoativos. A empresa de gestão de investimentos cuida disso. Por outro lado, armazenar criptomoedas diretamente em uma plataforma blockchain transfere o risco de custódia para você. 

Dito isso, você pode transferir a custódia dos ativos para corretoras centralizadas de cripto se tiver criptomoedas nessas plataformas. Por exemplo, quando você 

, seus fundos serão mantidos em custódia segura diretamente em sua carteira Bybit.

Os ETFs de cripto e blockchain são uma classe de produtos emergentes que oferece inúmeros benefícios. Mas, no final das contas, lembre-se de que eles ainda representam um produto de investimento de alto risco. Embora as criptomoedas também sejam arriscadas, muitos ETFs de cripto são baseados em produtos derivativos, como contratos futuros, que introduzem uma camada adicional de risco para o investidor.

Nenhum dos provedores de ETF de cripto garante retornos, e seu investimento inicial também pode diminuir. Embora possam ter o potencial de grandes retornos, também estão associados a uma volatilidade significativa. Na verdade, esses produtos podem ser mais voláteis do que as criptomoedas mais estabelecidas.

10 melhores ETFs de cripto para investir (Edição de 2022)

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