A Lumia (LUMIA) revoluciona a tokenização de RWA com liquidez DeFi, proteção MEV e tecnologia zk-rollup.

Os ativos do mundo real (RWAs) estão rapidamente se tornando um tópico principal dentro do ecossistema blockchain, com muitos protocolos e cadeias começando a oferecer serviços de tokenização de ativos. No entanto, muitas dessas soluções se baseiam simplesmente em mover uma variedade de ativos físicos e digitais para um 

 sem considerar como esses produtos tokenizados na cadeia serão utilizados no futuro. Como resultado, após a tokenização de seus ativos na cadeia, as empresas percebem que a falta de liquidez está prejudicando a circulação e adoção adicionais dos ativos.

 que adotou uma abordagem muito mais abrangente à tokenização de ativos. A plataforma permite que as empresas tokenizem diversos RWAs, incluindo uma gama diversificada de commodities, e fornece maneiras de impulsionar sua liquidez e aplicações dentro do 

 modular, Lumia oferece uma infraestrutura robusta, segura, compatível, econômica e escalável para colocar os RWAs em uso ativo no mundo do web3.

Tendo iniciado suas operações sob o nome de 

 (ORN) como um aplicativo baseado em Ethereum (ETH) que agregava liquidez de várias 

 (DEX), o projeto foi renomeado para Lumia em 2023 e expandiu sua funcionalidade para focar no nicho de RWA. No final de 2024, a Lumia continua a ser um dos pioneiros no uso de RWA com melhoria de liquidez no blockchain.

 (LUMIA) é uma blockchain Layer 2 projetada para tokenização e uso de RWAs em aplicativos DeFi. 

A plataforma permite que empresas tragam uma variedade de ativos físicos e digitais 

, tokenizem esses ativos de forma segura e os utilizem para provisão de garantias, empréstimos e outros casos de uso em finanças cripto.

As origens da plataforma Lumia remontam a 2020, quando o Orion Protocol (ORN) foi lançado na Ethereum. Co-fundada por Alexey Koloskov e Kal Ali, a Orion ofereceu agregação de liquidez de várias plataformas CEX e DEX. No final de 2023, a Orion anunciou sua mudança de marca para Lumia, focando mais especificamente em RWAs e seu uso ativo por meio de uma provisão de liquidez aprimorada.

O projeto também fez a transição de Ethereum para sua própria cadeia Layer 2 em outubro de 2024, com tokens ORN a serem migrados para o token nativo da nova plataforma, LUMIA, na proporção de 1:1. A partir de dezembro de 2024, as principais plataformas de troca de criptoativos migraram ORN para LUMIA ou estão em processo de migração.

 (ZKP) construída usando o Polygon CDK, uma estrutura de desenvolvimento blockchain versátil e de código aberto fornecida pelo projeto 

. A plataforma Lumia é altamente modular, com diferentes componentes usados para suas camadas de execução, disponibilidade de dados (DA) e liquidação.

Abstração de Cadeia e Abstração de Conta

 para oferecer abstração de cadeia (CA), e com thirdweb para oferecer serviços de abstração de conta (AA). O serviço CA da Lumia é projetado para fornecer aos usuários DeFi uma experiência de cadeia única, acessando liquidez e oportunidades em várias redes blockchain. Enquanto isso, a AA permite que os usuários transacionem em várias plataformas em uma única interface amigável. Ao aproveitar 

 em vez dos endereços padrão de contas de propriedade externa (EOA), os usuários podem transacionar sem problemas entre plataformas usando uma única carteira vinculada a esses contratos inteligentes.

Ao fornecer uma interface unificada e amigável, o AA da Lumia permite que os usuários da Web 2.0 entrem no mundo do DeFi baseado na web3 com uma curva de aprendizado mínima envolvida. Os benefícios adicionais do AA incluem segurança aprimorada ao nível do contrato inteligente e transações sem gás, patrocinadas pela Lumia.

Os usuários da Lumia também podem aproveitar a negociação baseada em intenção, o que significa que eles especificam suas intenções de transação, e as ordens só são executadas se um negócio correspondente for encontrado em todo o ecossistema acessível à Lumia. Nódulos de liquidez especiais processam ordens baseadas em intenção e oferecem as melhores taxas que podem fornecer para a intenção do usuário. Isso ajuda a garantir que os usuários da Lumia obtenham os melhores negócios possíveis.

Este mecanismo de negociação avançado é alimentado por 

, que introduz várias vantagens únicas para melhorar a experiência do usuário. Por exemplo, ele fornece segurança robusta contra 

 (MEV), um dos exploits mais comuns no mundo do DeFi. Ele também otimiza a eficiência de preços e minimiza o impacto negativo dos preços das negociações ao alavancar seus Resolvers para buscar liquidez em todo o mercado DeFi.

Construído usando o Polygon CDK, o Lumia é um rollup baseado em ZK que funciona em um 

 motor de processamento. Baseado em um design altamente modular, o Polygon CDK permite que rollups incorporem facilmente diferentes camadas de execução, DA e liquidação e outras tecnologias associadas. O Lumia, por exemplo, integra vários motores de execução, como o Privado ID focado em privacidade e o Miden. O Privado ID permite que o Lumia identifique usuários de forma segura e privada. Baseado na tecnologia zk, o Privado ID permite que indivíduos e empresas controlem seus dados pessoais, compartilhando apenas as informações de identidade necessárias para DApps, sem revelar quaisquer detalhes privados ou financeiramente sensíveis.

Por sua vez, o Miden é também uma plataforma baseada em ZK que oferece execução de contas e transações privadas. Operando como uma rede de rollup, o Miden é um ambiente altamente escalável para operadores de DeFi e usuários que valorizam a confidencialidade de dados, uma consideração essencial para qualquer plataforma focada em finanças.

 com outros ambientes blockchain, alcançada alavancando duas camadas de interoperabilidade modulares: AggLayer e Hyperlane.

AggLayer é a principal camada de interoperabilidade do Lumia. Integrado no Polygon CDK, o AggLayer oferece capacidade de transação cross-chain entre várias redes de rollup de Layer 2 baseadas em Polygon. Ele unifica a liquidez em todo o ecossistema de cadeias conectadas ao AggLayer, permitindo que a Lumia forneça liquidez profunda para ativos tokenizados.

Hyperlane, o outro protocolo de interoperabilidade utilizado pela Lumia, é uma solução projetada para ajudar os desenvolvedores a enviar dados arbitrários entre cadeias de forma fácil e eficaz. Ele expande o alcance da Lumia além do ecossistema do Polygon. Teoricamente, pode permitir que a Lumia acesse recursos e liquidez em todo o ecossistema de cadeias que adotaram o Hyperlane. No final de 2024, existem dezenas de blockchains movidas pelo Hyperlane fora do ambiente Polygon.

A Lumia oferece um processo simplificado para a tokenização de RWAs. Como o primeiro passo, o proprietário do ativo precisa fornecer documentação de comprovação de propriedade e passar por quaisquer outros procedimentos de diligência exigidos. Em seguida, é assinado um Contrato de Depósito entre o proprietário do ativo e a Fundação Lumia, a entidade legal por trás do projeto.

Nos contextos da tecnologia blockchain e RWAs, os Contratos de Depósito são utilizados para confiar ativos físicos a um custodiante autorizado, enquanto as representações tokenizadas reais desses ativos são mantidas e usadas no espaço blockchain.

Após as partes assinarem um Contrato de Depósito, o ativo é avaliado por avaliadores terceirizados e então tokenizado na cadeia. A versão tokenizada do ativo pode agora ser usada em aplicações DeFi acessíveis via Lumia para operações típicas de finanças cripto, por exemplo, fornecimento de garantia, empréstimos, empréstimos tomados, staking, gestão de rendimento e mais.

 da plataforma, obtém liquidez de múltiplas plataformas de troca. (Este é o serviço principal a partir do qual a Lumia iniciou suas operações quando era conhecida como Orion Protocol.) Acessa liquidez em todo o mercado de criptomoedas para fornecer RWAs baseados em Lumia com muito mais do que representação tokenizada em cadeia. Além do acesso à liquidez, o Lumia Stream oferece proteção MEV para todas as transações realizadas na plataforma, e 

, que permitem que ativos tokenizados sejam interligados entre plataformas blockchain.

Usando o Lumia Stream, os desenvolvedores também podem implementar 

, que mostram caminhos de negociação ótimos entre várias bolsas. Esses livros de ordens virtuais também podem transformar informações de preços da estrutura usada em 

 (AMM) para um formato compatível com o modelo padrão de livro de ordens.

O Lumia possui vários tipos especializados de nós, incluindo nós DNLP (Provisionamento de Liquidez Delta Neutro) e nós DAC (Comitê de Disponibilidade de Dados). Os primeiros são projetados para o fornecimento descentralizado de liquidez na rede, enquanto os últimos desempenham um papel fundamental na validação de dados.

Existem também os HyperNodes que podem ser usados tanto para fornecer as licenças para os direitos de operação de máquinas virtuais Lumia quanto para fornecer as licenças usadas para delegar aos operadores de nós DNLP e DAC. Os HyperNodes podem optar por executar um nó DNLP ou DAC ou delegar para esses tipos de nós e ganhar recompensas do ecossistema. 

O Lumia disponibilizou pela primeira vez as licenças de HyperNode para compra em julho de 2024. As liberações de licença e o lançamento associado dos HyperNodes serão graduais.

A plataforma utiliza uma rede de zkProvers que são responsáveis pela geração de provas de validade — selos criptográficos que certificam a validade dos blocos de transação. Atualmente, o Lumia utiliza a infraestrutura padrão zkProver fornecida pelo Polygon CDK. No entanto, o projeto tem planos de introduzir uma camada de provador personalizada em parceria com 

, um fornecedor de serviços de validação ZK de baixo custo e altamente escaláveis. De acordo com a documentação do projeto, haverá mais anúncios sobre a integração de um sistema zkProver baseado em Gevolut no 1º trimestre de 2025.

Rede de Sequenciadores Descentralizada (DCN)

Os planos de início de 2025 da Lumia também incluem a criação de uma rede de sequenciadores descentralizada (DCN). Sequenciadores são partes críticas de qualquer sistema de rollup. Esses nós organizam transações em blocos para posterior validação. Uma rede de rollup típica usa apenas um sequenciador, uma questão frequentemente citada como uma das principais vulnerabilidades dos rollups.

A Lumia pretende introduzir uma rede descentralizada de múltiplos nós de sequenciadores adaptados à plataforma Lumia para otimizar sua segurança e desempenho. O projeto planeja oferecer incentivos na forma de tokens LUMIA para provedores de serviços de sequenciamento a fim de construir sua DCN.

Já mencionamos alguns dos tipos de nós especializados na Lumia — DNLP, DAC e HyperNodes. Outra variedade crucial de nós na plataforma são os nós DA (lightclient). Eles desempenham um papel fundamental na disponibilidade de dados descentralizada, garantindo que os dados das transações sejam armazenados com segurança e facilmente acessíveis em toda a rede Lumia. Os dados das transações na Lumia são distribuídos e armazenados na rede de nós DA para fornecer aos validadores uma fácil recuperação quando os dados são necessários.

Os dados na rede de nós DA são armazenados em um formato seguro e protegido criptograficamente. Tanto a criptografia quanto o modo de armazenamento distribuído garantem a confidencialidade e alta segurança para os dados das transações da Lumia.

Os nós DA são incentivados com tokens LUMIA, com base em suas contribuições para a rede. Os operadores de nós são encorajados a participar ativamente, já que as recompensas são determinadas tanto pela quantidade de processamento de dados que eles manejam quanto pelo tempo de operação na rede.

A criptomoeda nativa da plataforma, LUMIA, é usada para uma ampla variedade de funções:

O token LUMIA foi lançado em meados de outubro de 2024, substituindo o antigo token ORN, o cripto nativo da plataforma. ORN foi introduzido em julho de 2020, juntamente com o lançamento do Orion Protocol. Como mencionado acima, a plataforma anunciou a migração do ORN para LUMIA a uma taxa de 1:1. A partir de dezembro de 2024, os tokens ORN ainda estão em circulação, mas espera-se que eventualmente sejam completamente migrados para LUMIA.

LUMIA é um token com fornecimento limitado, com uma oferta total e máxima de 238.888.888.

 como um contrato Perpétuo baseado em USDT. Sob os termos do contrato, você pode negociar LUMIA com alavancagem de até 12,5x.

A Zona de Inovação da Bybit oferece aos usuários de negociação perpétua acesso a novas criptomoedas promissoras, de maior risco/maior potencial, selecionadas pela equipe profissional da plataforma.

Em 19 de dezembro de 2024, o token LUMIA está sendo negociado a $1,61, ou 36,2% abaixo de seu ATH de $2,49 em 4 de dezembro de 2024, e 72,8% acima de seu ATL de $0,9205 em 4 de novembro de 2024.

Previsões de preço a longo prazo para LUMIA são otimistas. A DigitalCoinPrice 

 $4,19 em 2025 e $12,06 em 2030, enquanto a CoinCodex 

 que o token será negociado a $7,50 em 2025 e cairá ligeiramente para $6,53 em 2030.

Lumia não é um projeto de blockchain baseado em RWA comum. Enquanto inúmeras novas plataformas ajudam os usuários a tokenizar ativos do mundo físico, muito poucas oferecem maneiras viáveis de usar ainda mais os criptoativos tokenizados dentro do ecossistema DeFi. Reconhecendo a lacuna, a equipe do projeto Lumia assumiu decisivamente a tarefa de tornar os RWAs uma forma de criptomoeda altamente líquida e ativamente utilizada.

O projeto também possui uma infraestrutura sólida, apoiada pelo Polygon CDK e sua alta modularidade arquitetônica. Usar tecnologias como Miden, Privado ID, AggLayer e Hyperlane contribui para a segurança e interoperabilidade da plataforma Lumia. Ao mesmo tempo, o Lumia ainda não terminou de esculpir sua arquitetura em uma peça de arte blockchain — em 2025, o projeto planeja implementar uma rede descentralizada de sequenciadores e se associar à Gevolut para fornecer uma camada zkProver eficiente.

À medida que o Lumia desenvolve sua arquitetura, a tokenização e 

 se tornarão sem dúvida ainda mais eficientes, convenientes e seguras — e decididamente mais DeFi-esca.

Avançado

Lumia (LUMIA): Conectando RWA & DeFi para uma Nova Era Financeira

SynFutures é uma plataforma descentralizada que permite que os usuários listem futuros perpétuos on-chain para qualquer cripto e os negociem. Saiba mais sobre o SynFutures e como negociar F na Bybit.

SynFutures é um mercado descentralizado que permite que os usuários listem futuros perpétuos on-chain para qualquer criptomoeda e os negociem na plataforma. Além da ampla gama de ativos suportados (como 

 (AMM) do projeto Oyster melhora a liquidez através da combinação de um modelo AMM e um 

. Impulsionado pelo token nativo F, o SynFutures é apoiado por investidores proeminentes e apresenta um volume de negociação acumulado de mais de $230 bilhões.

Neste artigo, exploraremos o SynFutures, suas principais características e a mecânica por trás do Oyster AMM, assim como o token F e sua tokenômica.

 é uma plataforma de derivativos descentralizada que permite aos usuários negociar futuros perpétuos de criptomoeda on-chain

. Impulsionado por um modelo de liquidez de token único, o SynFutures permite a listagem livre de qualquer ativo digital em seu protocolo sem quaisquer propostas de 

 (DAO) ou intervenção centralizada. Fazer isso promove a negociação on-chain de uma ampla gama de futuros perpétuos de criptomoedas através da plataforma.

Para maximizar a liquidez, o SynFutures emprega o formador de mercado automatizado Oyster

 que fornece um conjunto personalizável de ferramentas, como liquidez concentrada e 

. Além de criptomoedas, o projeto também permite que os usuários negociem contratos perpétuos baseados em 

. Como a moeda nativa do ecossistema SynFutures, o token F é utilizado principalmente para governança da comunidade e 

, bem como para descontos em taxas e recompensas.

No momento da escrita deste texto (19 de dezembro de 2024), a SynFutures possui um volume de negociação acumulado de 

 e 308.900 usuários totais, dos quais 22.410 estavam ativos nos últimos sete dias. Além de apresentar um 

 (TVL) de mais de $50 milhões, a plataforma de derivativos descentralizada processou 15,24 milhões de transações até o momento.

A SynFutures foi fundada em 2020 por Rachel Lin e Matthew Liu. Antes de atuar como CEO e cofundadora da plataforma de futuros descentralizada, Lin trabalhou no Deutsche Bank, especializando-se em derivativos. Ela também cofundou a Matrixport, um dos maiores neobancos de ativos digitais da Ásia.

Iniciando sua carreira como trader gerenciando a mesa de taxas da Ásia do Deutsche Bank, o MBA de Matthew Liu em Northwestern eventualmente o levou a se juntar ao espaço de blockchain. Enquanto estava no Ant Group, ele foi fundamental na criação da tesouraria global da empresa e depois assumiu o comando do negócio financeiro de blockchain, com foco em negociação de mercado secundário e tokenização de crédito.

Até o momento, a SynFutures arrecadou US$ 37,4 milhões em financiamento de investidores em uma rodada seed e duas rodadas de financiamento em estágio inicial. Alguns dos contribuidores mais notáveis incluem Bybit, Pantera Capital, Polychain Capital, Dragonfly Capital, HashKey Capital e Standard Crypto, entre outros.

Características Principais da SynFutures

O ecossistema da SynFutures consiste em três soluções emblemáticas:

Um dos componentes mais únicos do ecossistema do SynFutures é o 

. Ele combina a funcionalidade de livros de ordens e AMMs para oferecer aos usuários as seguintes características principais:

O token F do SynFutures serve como a moeda nativa dentro do ecossistema do projeto. As principais utilidades do ativo digital incluem as seguintes:

A oferta máxima de F é limitada a 10 bilhões de tokens. Atualmente, 1.2 bilhões de F estão circulando no mercado. A partir de 16 de dezembro de 2024, a moeda nativa 

 uma capitalização de mercado de quase $86,5 milhões, uma avaliação totalmente diluída (FDV) de $720 milhões e um volume de negociação de $28,52 milhões nas últimas 24 horas. A alocação de F é conforme o gráfico abaixo:

A plataforma descentralizada de derivativos da SynFutures permite que os usuários listem e negociem qualquer ativo digital e o combinem com outras criptomoedas para criar combinações de pares de futuros perpétuos. Impulsionada pelo token nativo F e pelo Oyster AMM, a SynFutures promove maior liquidez e experiência do usuário, além de um processo de listagem sem permissões para perpétuos.

 plataforma de negociação Spot da Bybit

Intermediário

SynFutures (F): Explorando a Plataforma de Derivativos Descentralizada

Conheça o Hypurr Fun, um bot de negociação no Telegram e launchpad exclusivo para Hyperliquid, uma plataforma de negociação descentralizada de alto desempenho e layer 1.

Hyperliquid é uma blockchain de negociação descentralizada de alto desempenho que recentemente ganhou muita atenção. Ela oferece um conjunto abrangente de recursos de negociação, incluindo contratos perpétuos com alavancagem de até 50x em criptomoedas principais como BTC e ETH. Além disso, o lançamento iminente 

 está definido para expandir ainda mais o ecossistema Hyperliquid, fornecendo contratos inteligentes compatíveis com Ethereum para desenvolvedores.

 é uma blockchain de Camada 1 de alto desempenho construída especificamente para negociação de derivativos descentralizados. Ela combina os melhores recursos das 

 (DeFi) com a experiência do usuário das finanças centralizadas (CeFi). 

Ao contrário dos rivais descentralizados tradicionais que frequentemente lutam com problemas de 

, o Hyperliquid oferece um ambiente de negociação rápido e com baixo slippage, projetado para atender tanto traders profissionais quanto entusiastas de criptomoedas.

Ao aproveitar o algoritmo HyperBFT, o Hyperliquid pode processar mais de 100.000 TPS com latência mínima. Isso garante que as negociações sejam executadas quase instantaneamente, proporcionando uma experiência de negociação sem interrupções comparável à das principais exchanges centralizadas (CEXs).

 é o token nativo da blockchain Hyperliquid. Ele alimenta o ecossistema e oferece benefícios únicos aos seus detentores. Assim, o HYPE serve como espinha dorsal da plataforma, possibilitando descontos nas taxas de negociação, oportunidades de staking e direitos de governança. O token também incorpora um 

 para manter a estabilidade de preço, alinhando o crescimento da plataforma com a valorização do token.

Em 29 de novembro de 2024, a Hyperliquid conduziu um dos maiores e mais generosos airdrops na história das criptomoedas. O airdrop de gênese distribuiu 31% do fornecimento total de HYPE para mais de 90.000 primeiros adotantes e usuários da plataforma. Este airdrop não apenas recompensou os membros leais da comunidade, mas também estabeleceu um novo padrão de justiça e inclusão.

A distribuição de tokens do HYPE é a seguinte:

Hyperliquid usa um mecanismo de leilão único e competitivo para definir o preço de novos tokens listados em bolsas à vista. Os leilões ocorrem a cada 31 horas, começando pelo dobro do preço da última transação.

O leilão de listagem é um processo projetado para limitar as novas listagens de tokens a apenas 282 por ano. Cada leilão começa a um preço alto e diminui linearmente até que um comprador surja. Este modelo impulsionado pela escassez tornou os leilões da Hyperliquid altamente cobiçados, com preços subindo constantemente à medida que as equipes correm para garantir seu lugar.

Os leilões recentes destacam essa tendência: SOVRN pagou $262.000 para garantir uma listagem, enquanto MON, que se diz estar ligado à equipe Pixelmon, adquiriu a sua por quase o dobro, a quase $488.000. O leilão de amanhã para GOD deve começar em cerca de $1 milhão, mostrando a ascensão parabólica dos custos de listagem.

A escassez crescente de listagens destaca o valor de garantir exposição na plataforma de negociação de alto desempenho da Hyperliquid.

 é um bot de negociação único no Telegram que torna o lançamento e a negociação de moedas meme na Hyperliquid sem esforço. Com apenas alguns cliques, os usuários podem participar de lançamentos de tokens, acompanhar seu desempenho e competir com outros traders em chats exclusivos de 

. É projetado principalmente para velocidade, simplicidade e segurança. Hypurr Fun traz todo o poder do ecossistema de moedas meme da Hyperliquid diretamente para suas mãos.

 oferece todas as ferramentas que um usuário precisa para capturar novos lançamentos, gerenciar portfólios e maximizar a eficiência. 

Os usuários podem configurar deslizamento, tamanhos de entrada e percentuais de saída para personalizar sua experiência de negociação. O bot está sempre ligado, garantindo que você nunca perca uma oportunidade, enquanto sua interface responsiva e medidas de segurança robustas proporcionam uma experiência fluida e segura.

Seja você um trader experiente ou novato, o Hypurr Fun garante que você esteja à frente no competitivo mercado de meme coins.

O Hypurr Fun rapidamente se tornou uma plataforma de lançamento para alguns dos projetos mais empolgantes no ecossistema Hyperliquid. Entre os principais lançamentos está HYENA, um token com tema de predador feroz com um valor de mercado atual de $6,1M. HYENA ganhou tração significativa como um jogador chave no Hyperliquid, ostentando um forte fator de confiança e progresso consistente em direção ao lançamento completo.

Outro destaque é BEATS, uma plataforma de criação de música impulsionada por IA com um valor de mercado de $1,52M. BEATS utiliza a tecnologia autônoma de IA para revolucionar a produção musical, mostrando o potencial inovador dos tokens lançados pela Hypurr Fun. Por último, HYRO, o herói líquido, fez sua marca com um valor de mercado de $865,97K, oferecendo um valor criativo único para o ecossistema. Esses 

 a diversidade e o dinamismo das capacidades e do potencial da Hypurr Fun.

O token HFUN emergiu como um destaque no ecossistema Hyperliquid. No momento em que este texto foi escrito (18 de dezembro de 2024), ele tem um valor de mercado de $230M e uma avaliação totalmente diluída do mesmo montante. HFUN demonstra a força da Hypurr Fun: o token alcançou um aumento de preço de 285% nos últimos sete dias, superando em muito tanto o mercado de cripto mais amplo quanto projetos semelhantes baseados em bots do Telegram.

Uma característica única do HFUN é seu mecanismo de taxa para recompra, pelo qual 100% das taxas das negociações são usadas para comprar tokens HFUN, criando uma pressão constante de aumento de preço. 

Apesar de suas origens como um teste para o bot de Telegram Hypurr Fun, o HFUN chamou a atenção dos traders, atingindo um máximo histórico de $300.19 em 17 de dezembro de 2024. Este crescimento reflete tanto o entusiasmo da comunidade pelo token quanto seu papel no próspero ecossistema da Hyperliquid.

O ecossistema Hyperliquid está em alta, com seus recursos inovadores e plataformas exclusivas, como Hypurr Fun, impulsionando um impulso sem precedentes. Desde lançamentos de destaque como HYENA e BEATS até o desempenho excepcional do HFUN, está claro que a Hyperliquid está se tornando o destino preferido tanto para entusiastas de moedas meme quanto para traders sérios. 

À medida que os leilões de listagem esquentam e as ferramentas de negociação evoluem, as oportunidades dentro da Hyperliquid estão apenas começando a crescer.

Hypurr Fun: Launchpad Premier e Bot de Negociação da Hyperliquid

A Sonic Labs lançou sua mainnet Sonic, uma blockchain de Camada 1 compatível com EVM evoluída a partir do Fantom, oferecendo 10.000 TPS e finalização em menos de um segundo.

Desempenho Diário de Destaque — Usual (USUAL)

O S&P 500 caiu 2,95% após o Fed cortar taxas, mas reduzir as projeções de cortes para 2025, elevando as previsões de inflação e crescimento, o que aumentou os rendimentos do Tesouro. Os Índices Coindesk, um índice que mede o desempenho mais amplo do mercado de criptomoedas, caiu 2,71%, com Bitcoin e Ether caindo 5,71% e 6,00%, respectivamente, nas últimas 24 horas.

O melhor desempenho de hoje é o da USUAL, que subiu 38,21% após o anúncio da parceria entre Usual, Ethena e BUIDL para melhorar a liquidez, o rendimento e a composicionalidade no DeFi.

A Usual (USUAL), lançada em dezembro de 2024, é uma plataforma multi-cadeia que oferece USD0, uma stablecoin descentralizada apoiada por ativos do mundo real, redistribuindo o poder financeiro para a comunidade. Usual, Ethena e BUIDL (tokenizados pela Securitize) 

 para melhorar o DeFi integrando liquidez, rendimento e composicionalidade. A colaboração permite USDtb e BUIDL como garantias para a stablecoin USD0 da Usual, oferecendo rendimentos maximizados e trocas fluidas entre USD0, USDtb e sUSDe. A Ethena reforça a iniciativa com estratégias delta-neutras e suporte de tesouraria, ligando TradFi e DeFi para melhorar a liquidez e a rentabilidade.

Confira os Últimos Preços, Gráficos e Dados de 

, uma blockchain de Camada 1 compatível com EVM evoluída do Fantom, oferecendo 10.000 TPS e finalização sub-segundo. A plataforma introduz um modelo de "Monetização de Taxas" que compartilha até 90% das taxas de rede com os desenvolvedores. Os detentores de tokens FTM podem atualizar para o novo token S numa base de um para um através de um portal dedicado, com trocas gratuitas disponíveis pelos primeiros 90 dias. A plataforma apresenta um Gateway Sonic descentralizado para ponte segura com Ethereum, com planos de expansão multi-chain. A Sonic Labs está distribuindo 190,5 milhões de tokens S através de um programa de airdrop direcionado tanto para usuários quanto para desenvolvedores, visando impulsionar a adoção e inovação na plataforma.

Confira os preços mais recentes, gráficos e dados de 

Ontem, os ETFs Spot de BTC experimentaram saídas totais de $84.3 milhões, incluindo $35.9 milhões do GBTC e $48.4 milhões de fundos não-GBTC.

Confira os Últimos Preços, Gráficos e Dados do 

Farm Frens e Everseed, desenvolvidos pela Amihan Entertainment, irão 

 seu token e airdrop na rede Ethereum layer-2 Base em janeiro de 2025. Jogadores de Farm Frens e detentores de NFT Everseed se qualificarão para o airdrop. O estúdio planeja unir ainda mais os jogos, combinando cripto e IA para criar experiências interativas de próxima geração.

Iniciante

Ethena Labs Forma Parceria com a World Liberty Financial para Integrar o Token sUSDe e Melhorar a Liquidez

Bybit Learn

Investimentos

Desde ótimas recompensas até a fácil conversão de cripto para fiat, esses são os melhores cartões de crédito e débito de cripto.

Nos primeiros dias de cripto, os titulares geralmente usavam moedas como 

 (P2P). Agora, os cartões de débito e crédito de cripto facilitam muito a conversão de criptomoedas em fiat para pagamento. Não importa se você é novo em cripto ou um investidor de longa data, o cartão cripto poderá ajudá-lo a usar seus ativos digitais.

Este artigo descreve os melhores cartões de crédito e débito de cripto atualmente disponíveis para os consumidores. E também explica como decidir qual é o melhor cartão para você.

O que são cartões de crédito e débito de cripto?

O cartão de crédito de cripto permite que você ganhe criptomoedas como recompensa por gastar, enquanto um cartão de débito de cripto converte criptomoedas em fiat ao fazer compras ou usar um caixa eletrônico.

Explicação sobre os cartões de crédito de cripto

Assim como ocorre com cartões de crédito regulares, usar cartões de crédito de cripto envolve pegar dinheiro emprestado do emissor. Ao fazer uma compra, o emissor do cartão fornece os fundos necessários e seu saldo aumenta. Assim como os cartões comuns, os cartões de crédito de cripto permitem que os titulares ganhem recompensas por suas compras. O que diferencia os cartões de crédito de cripto é que as recompensas são criptomoedas que o emissor compra para o titular.

Um grande benefício de usar um cartão de crédito de cripto é a maneira sem riscos de ganhar criptomoedas, apenas ao fazer compras diárias. Isso torna este cartão uma ótima opção para recém-chegados ao mundo cripto, hesitantes e com aversão a riscos. A única desvantagem significativa é a volatilidade dos mercados de cripto, mas pelo menos os titulares do cartão arriscarão apenas suas recompensas, em vez de recursos maiores.

Explicação sobre os cartões de débito de cripto

O cartão de débito de cripto é semelhante a um cartão de débito comum, pois o titular usa seu próprio dinheiro para fazer compras ou sacar dinheiro do caixa eletrônico. Diferentemente dos cartões de débito regulares, a maioria dos cartões de débito de cripto faz saques das contas de criptomoedas do titular. Isso torna estes cartões uma maneira conveniente de converter cripto em moeda fiat, que você poderá usar para fazer compras normalmente. Outros cartões de débito de cripto permitem que você pré-carregue moedas 

Além de converter cripto em moeda fiat, os cartões de débito de cripto muitas vezes permitem a redução das taxas de transação estrangeira para usar em compras em várias moedas. Possíveis armadilhas incluem restrições geográficas e o acionamento de impostos no uso de criptomoedas.

Como escolher os melhores cartões de crédito e débito de cripto

Embora ainda não haja tantos cartões cripto disponíveis quanto os cartões de crédito e débito convencionais, aparecem novas opções todos os anos. Com o aumento do número de opções, os consumidores precisam pensar mais para decidir. Há alguns fatores importantes a considerar antes de escolher um cartão.

Antes de tudo, pense no tipo de criptomoeda que você usará. Alguns cartões de crédito de cripto permitem que você ganhe recompensas apenas em uma criptomoeda específica, e alguns cartões de débito de cripto só se conectam a certas contas de criptomoedas. Se você é novo no mundo cripto e não se importa com a moeda que usar, isso não deve ser problema. Se, por outro lado, você já tiver escolhido sua moeda, precisará encontrar um cartão que permita usá-la.

Ao comparar os melhores cartões de crédito de cripto, avalie as recompensas de cada cartão. Em geral, uma taxa de recompensas mais alta permitirá que você ganhe mais criptomoedas. Alguns cartões oferecem uma taxa fixa para todos os tipos de compras, enquanto outros oferecem taxas mais altas para comprar produtos e serviços em certas categorias. Se você gastar muito dinheiro em uma área específica de bens ou serviços, talvez queira procurar um cartão que lhe recompense por seus hábitos.

Embora os melhores cartões de crédito cripto sejam geralmente acessíveis, há certas taxas a considerar. Alguns cartões cobram anuidade, enquanto outros são totalmente gratuitos. Taxas de transação no exterior são comuns, mas você poderá encontrar cartões que lhe isentem destas taxas, o que é uma boa ideia especialmente se você viajar para o exterior. Além disso, fique atento às taxas de venda de criptomoedas, que são cobranças pagas sempre que você vende as recompensas que ganhou em cripto.

Para muitos usuários, o principal ponto de possuir um cartão de crédito ou débito de cripto é otimizar as conversões de cripto para moeda fiat. Seu cartão de débito de Bitcoin dificilmente será útil se não permitir que você converta cripto de forma rápida e fácil em moeda fiat. Infelizmente, alguns emissores usam métodos experimentais que confundem os titulares do cartão e complicam as conversões. Ao evitar esses tipos de emissores, você poderá garantir um cartão que realmente atenda às suas necessidades de cripto.

O cartão de cripto só é benéfico se você puder usá-lo. O mundo cripto evolui rapidamente, e cada mês parece trazer um novo conjunto de regulamentos. Neste ambiente dinâmico, você precisa de um cartão que possa ser usado em sua loja preferida. Dessa forma, você poderá garantir acesso constante aos seus ativos digitais.

Melhores cartões de crédito de cripto 

Com a crescente popularidade das criptomoedas, o número de cartões de crédito de cripto aumenta constantemente. Isso significa que os consumidores precisam ser especialmente exigentes antes da escolha. Estes são seis dos melhores cartões de crédito de cripto disponíveis atualmente no mercado. Embora cada pessoa tenha suas necessidades e expectativas, e deva escolher um cartão por estes critérios, não há como errar se escolher um dos cartões nesta lista.

 é um dos melhores cartões de crédito de cripto para quem deseja fazer grandes empréstimos em criptomoedas. Você poderá usar o cartão para 

 de até $2 milhões, garantidos pelas suas posições cripto atuais.

Mesmo que você não esteja interessado em grandes empréstimos, Nexo Mastercard ainda é uma opção atraente. Um grande benefício é sua disponibilidade, com o cartão utilizável em qualquer lugar onde Mastercard seja aceito. Você também poderá ganhar até 2% de recompensas em NEXO ou até 0,5% em BTC, uma taxa competitiva que deixa muitos titulares do cartão felizes. Seu aplicativo para smartphone facilita incrivelmente o uso do cartão, permitindo que você defina facilmente notificações, altere seu PIN e bloqueie o cartão se ele for perdido ou roubado.

Se você já tiver o aplicativo Venmo, o 

 será fácil e conveniente de usar. Com o aplicativo Venmo, você poderá acompanhar suas compras e monitorar suas recompensas. O próprio cartão é personalizado com um QR especial, para facilitar a sincronização.

Sem anuidade e com recompensas de até 3%, o cartão é financeiramente favorável. Converter suas recompensas em cripto, por meio do recurso 

, permite que você aumente sua carteira digital sem assumir muitos riscos. A combinação de compensação financeira e conveniência faz do Venmo Visa um dos principais cartões de cripto Visa do mercado.

A estrutura distinta de recompensas e a ampla compatibilidade do 

 fazem com que seja um dos melhores cartões de crédito de cripto disponíveis. Os titulares do cartão recebem 3% de volta em todas as refeições pagas com o cartão, de até $3.000 por ano, 2% em compras de supermercado e 1% em todas as outras compras. Essas recompensas são pagas automaticamente em BTC ou em uma das outras 40 criptomoedas compatíveis com o cartão.

Gemini Mastercard poderá ser usado em qualquer lugar que aceite Mastercard. Um aplicativo fácil de usar simplifica o monitoramento de transações e a gestão da sua conta. Além disso, não há taxa anual.

4. Upgrade Bitcoin Rewards Visa Signature Card

Este cartão de crédito de Bitcoin facilita que iniciantes entrem no mundo cripto. Seus termos são simples e a barreira à entrada é mínima. Mesmo que sua pontuação de crédito seja apenas razoável, você poderá obter aprovação prévia quase imediatamente. A partir daí, você ganhará 1,5% em todas as compras, pagas diretamente em BTC. Você também receberá um bônus de US$ 200 ao abrir uma conta corrente com recompensas e fazer três pagamentos consecutivos.

A única desvantagem significativa deste cartão de cripto Visa é não permitir que os titulares do cartão transfiram Bitcoin, o que poderá desagradar entusiastas experientes em cripto. Apesar disso, o 

 é um dos melhores cartões de crédito de cripto para iniciantes e pessoas com crédito médio.

Ao contrário dos demais cartões de crédito de cripto apresentados nesta lista, 

 é um cartão de débito destinado principalmente a startups e empresas do mercado intermediário nos EUA. Isso significa que os titulares do cartão Brex não poderão transferir seu saldo de crédito, pois as taxas são deduzidas automaticamente da conta corrente atrelada ao cartão. No entanto, os benefícios de usar o Brex Mastercard claramente superam essa pequena inconveniência.

Para começar, Brex não cobra anuidade e oferece uma estrutura de recompensa generosa, desde que você use exclusivamente o cartão. O Brex Mastercard oferece bônus para a maioria dos itens essenciais para empresas, desde aplicativos de transporte e refeições de negócios até reembolsos por viagens aéreas e software. Identifique-se como uma empresa de tecnologia e ganhe ainda mais pontos com compras na Apple e compras de materiais de laboratório. Quer maximizar essas recompensas? Converta totalmente o cartão Brex em um cartão de débito diário para aumentar ainda mais suas recompensas de pontos. Depois de acumular os pontos, faça um saque, convertendo-os de forma conveniente para Bitcoin ou Ether.

Com taxas de recompensa decentes, uso amplo e um conjunto de benefícios exclusivos, 

 merece seu lugar em qualquer lista dos melhores cartões de crédito de cripto. A oferta de 3% em cashback faz do cartão uma ótima maneira de aumentar sua poupança. Além disso, é possível reduzir sua APR em 1%, bastando simplesmente pagar sem atrasos por um ano.

Você poderá usar o cartão de crédito de Bitcoin em toda a rede Mastercard, que oferece a flexibilidade de fazer a maioria das compras sem complicações. Não há taxa anual, e você poderá gerenciar facilmente sua conta e resgatar recompensas pelo aplicativo SoFi. Benefícios adicionais incluem seguro gratuito para celular e descontos em Lyft, Boxed™ e outras marcas populares.

Embora os cartões de crédito de cripto sejam ótimos para ganhar criptomoedas em recompensas de cashback, os cartões de débito de cripto são a melhor opção para quem deseja usar as criptomoedas que já possui. Com tantos cartões fantásticos no mercado, nunca foi tão fácil converter cripto em moeda fiat para fazer compras do dia a dia. Estes são 15 dos melhores cartões de débito de cripto do mercado, cada um com seu próprio conjunto de recursos favoráveis.

Leve seu cripto para qualquer lugar com o melhor e mais recente cartão de débito de cripto a chegar no mercado. O 

 aumenta a conveniência de cripto, pois permite transações sem complicações e sem comprometer o tão importante aspecto da segurança. Ao fazer parceria com a Mastercard, a Bybit garante a mais ampla gama de suporte ao lojista e segurança de primeira linha, graças ao 

Para se distinguir dos outros principais cartões de débito de cripto, o cartão Bybit torna o processo de saída da posição de uma forma flexível e fácil, especialmente se você for um trader experiente na Bybit. Ao permitir a saída da posição com trading em Spot, Derivativos e Margem, você poderá até conseguir um belo lucro ao converter suas criptomoedas na moeda fiat de sua preferência. Combinado com o recurso de gastos com vários ativos do cartão Bybit, os usuários poderão gerenciar seu saldo de criptomoedas e gastá-lo como desejarem.

A Bybit também oferece um programa de recompensas por fidelidade, onde os usuários poderão ganhar um ponto para cada 1 GBP/EUR gasto até o limite de 12.500 pontos por mês. Os pontos poderão ser usados para resgatar mercadorias exclusivas no Programa de Recompensas Bybit. 

A Bybit lançará mais benefícios para o cartão Bybit em breve. Você poderá se atualizar das últimas notícias do cartão Bybit seguindo a 

Se você procura um cartão de débito de cripto para usar intensamente, então este é um dos melhores cartões a considerar. O 

 Visa é o primeiro cartão de débito, vinculado a metal e cripto, sem custos. Sem taxas, um modelo de recarga simples de sua conta com Bitcoin e outras moedas digitais, e uma campanha de marketing agressiva que envolveu pessoas como LeBron James e Matt Damon, é fácil ver por que muitos investidores são proprietários. Depois de carregar a moeda, você poderá gastar ou sacá-la instantaneamente onde quer que Visa seja aceito.

O cartão oferece até 5% de recompensas de cashback em CRO aos usuários, sem gastos mínimos. Observe, porém, que você precisa fazer staking de CRO para receber recompensas de cashback. 

 Visa também fornece reembolsos aos titulares de serviços por assinatura, como Netflix, Amazon Prime e Spotify. Vai sair de férias? Não deixe de visitar a sala VIP 

 no aeroporto. Além do benefício óbvio de facilitar o gasto com criptomoedas, esses benefícios tornam o cartão 

Este é um dos melhores cartões de débito de cripto para quem já usa Coinbase, uma das corretoras de cripto mais importantes do mundo. Você poderá usar o cartão em qualquer lugar da rede Visa, e as compras e os saques são feitos diretamente da sua conta Coinbase. As recompensas em cripto também são significativas, com os titulares do cartão recebendo cripto de volta à taxa de 1% para Bitcoin e 4% para 

. Será cobrada uma taxa fixa de 2% para empréstimo em USD da Coinbase e a corretora vender o colateral de BTC. Há também um limite diário de gastos, que você poderá visualizar diretamente em sua conta, e um limite de saque de US$ 1.000. Ainda assim, a maioria dos especialistas considera o cartão 

 um dos melhores cartões de débito de cripto para usar regularmente moedas digitais.

Se você é usuário frequente do Brave Browser, provavelmente encontrará o aplicativo da carteira 

. Recentemente, a Uphold anunciou seu próprio 

. Sem taxas anuais e de transação no exterior, este cartão de débito de cripto com sede no Reino Unido já está à frente de seus tradicionais concorrentes financeiros.

Para incentivar ainda mais o uso do Uphold Mastercard, as recompensas de cashback em cripto são distribuídas em XRP, à generosa taxa de 4%. Embora haja o limite de cashback de £ 50 em recompensas por mês, esse valor garante que todas as suas compras de até £ 1.250 sejam devidamente recompensadas.

 é um dos melhores cartões de débito de cripto para transações internacionais. Os saques em caixas eletrônicos internacionais são totalmente gratuitos e você poderá usar o cartão em mais de 80 milhões de lojistas pelo mundo. Compatível com mais de 150 moedas, este é o cartão Visa de cripto que todo viajante precisa.

A Wirex oferece recompensas aos titulares do cartão pelo serviço de assinatura 

Os 21 melhores cartões de crédito e débito de cripto para iniciantes e veteranos em cripto de 2023

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