Linear Finance (LINA): Protocolo de Ativo Delta-One Promove Inclusão

O sistema financeiro tradicional — repleto de desafios onerosos — torna-o mais ou menos proibitivo para algumas pessoas. Os serviços estão disponíveis apenas durante o horário bancário, o processo de transação pode ser tediosamente lento e as taxas geralmente são caras. As finanças descentralizadas (DeFi) oferecem vantagens estratégicas. No entanto, muitas plataformas de DeFi têm altas taxas de gás, problemas de frontrunning e desafios de liquidez. Linear Finance é um recém-chegado relativo ao espaço das criptomoedas e aborda esses desafios como uma plataforma de troca de ativos sintéticos.

O que é Linear Finance?

Linear Finance é uma plataforma descentralizada e transparente utilizada para gestão e troca de ativos sintéticos. Usando um protocolo de ativos delta-one , oferece uma variedade de ativos aos usuários sem que precisem possuir o ativo subjacente.

A plataforma Linear Finance usa ativos sintéticos, ou “Liquids”, para suportar transações sem o risco de deslize. Através de sua funcionalidade democratizada, ela oferece aos usuários acesso a ativos tanto tradicionais quanto digitais, que incluem índices temáticos, criptomoedas à vista e commodities. A Linear Finance se destaca de outras plataformas DeFi porque é compatível com diversas cadeias, não custodia e usa um protocolo de ativo delta-one. Sua funcionalidade é executada através dos aplicativos Linear Vault, Linear Swap, Linear Exchange e Linear Buildr.

O que é LINA?

A Linear Finance usa o token nativo LINA para colateralizar ativos físicos e digitais, assim como dívidas. Ao manter LINA, os usuários podem acessar o Linear USD, ou ℓUSD, que permite a interação direta com Liquids. Por exemplo, uma combinação de LINA e ETH é necessária para criar ativos sintéticos através do aplicativo Linear Buildr. Os detentores de LINA também podem participar na governança. Usuários que fazem staking de LINA qualificam-se para recompensas inflacionárias, recompensas de taxas de câmbio pro-rata e recompensas de yield farming.

O que é ℓUSD?

O protocolo Linear Finance é alimentado por ℓUSD, sua stablecoin interna e token sintético USD. Os usuários podem adquirir ℓUSD através de uma troca descentralizada, ou construí-lo através do aplicativo Linear Buildr. A moeda oferece aos usuários acesso a índices de mercado, commodities e criptomoedas.

História da Linear Finance

Em 2020, Kevin Tai e Drey Ng se uniram para estabelecer a Linear Finance. Tai, um graduado da University of California, Berkeley, trouxe expertise financeira à mesa com experiências anteriores de trabalho no Standard Chartered e Credit Suisse. Sua carreira incluiu a conclusão de mais de $20 bilhões em negócios de desinvestimento e aquisição. Tai é atualmente o CEO da Linear Finance.

Drey Ng é o cérebro técnico por trás da Linear Finance. Ng estudou ciência da computação na University of Hong Kong, e tem experiência financeira por meio de seu trabalho no Deutsche Bank. Sua experiência também inclui trabalhar em projetos de blockchain para a Liquefy, uma importante empresa de tokens de segurança na Ásia. De acordo com seu perfil no LinkedIn, Ng não faz mais parte da Linear Finance.

Como Funciona a Linear Finance?

Conforme mencionado acima, as capacidades e funcionalidades excepcionais do Linear Finance são estabelecidas através de quatro DApps: Linear Buildr, Linear Exchange, Linear Swap e Linear Vault. O Linear Buildr suporta a criação de tokens LINA e a formação de pool de colaterais. Os tokens são criados quando o valor do pool de colateral é maior do que o dos Liquids. Especificamente, a proporção de garantia é de 500%, no entanto, espera-se que o painel de governança ajuste para 400% em um futuro próximo.

No Linear Exchange, os tokens LINA podem ser investidos para criar ℓUSD, que, por sua vez, pode ser usado para comprar Liquids no DApp Linear Exchange. Os Liquids podem então ser aplicados na compra de índices, commodities e criptomoedas.

O Linear Swap usa uma combinação das blockchains Ethereum, BNB Chain e Polkadot para suportar a funcionalidade cross-chain. Através deste recurso, os Liquids, LINA e ℓUSD podem ser trocados por outros tokens para minimizar taxas de gás caras. 

O Linear Vault suporta a geração de renda passiva para aqueles que fazem staking de seus tokens de LP ℓUSD/BUSD. Os juros são pagos em LINA e as recompensas são pagas semanalmente a partir de fundos gerados através da taxa de transação da troca de moedas.

Características da Linear Finance

A Linear Finance é uma plataforma DeFi robusta que suporta investimentos melhorados tanto em ativos digitais quanto em ativos tradicionais. Enquanto o núcleo de seu design é centrado em ativos sintéticos, a plataforma tem várias características únicas que a diferenciam ainda mais de outras plataformas. Vamos dar uma olhada mais de perto.

Linear Buildr

Através deste DApp, os tokens LINA são utilizados como garantia para apoiar a agrupação de ativos e a criação de Líquidos. É importante notar que planos futuros para a Linear Finance incluem o uso de LINA e outros tipos de ativos digitais como garantia. Uma vez que o pool de tokens LINA contribuídos exceda o valor dos Líquidos pelo percentual determinado, mais Líquidos podem ser criados. O Linear Buildr também suporta o staking de LINA, o que por sua vez apoia a construção de tokens ℓUSD. Uma vez criados, tokens ℓUSD podem ser usados para transações na Linear Exchange.

Linear Exchange

O propósito da Linear Exchange é facilitar transações financeiras rápidas. De fato, processos financeiros que podem levar dias para serem concluídos tradicionalmente podem ser executados através da Linear Exchange em segundos. Os usuários da plataforma ou criam ℓUSD através do DApp Buildr ou os adquirem em uma exchange de terceiros. Os tokens ℓUSD podem então ser usados para comprar commodities, criptomoedas e índices no formato Liquid. 

A Linear Exchange suporta transações sem deslizamento e liquidez ilimitada. As operações são executadas através de contratos inteligentes e suportadas por um pool de dívida. Embora os processos sejam suportados pela blockchain Ethereum, outras blockchains também são utilizadas para minimizar as taxas de gás. A taxa de transação é de 0,25%, mas isso pode mudar no futuro.

Linear Swap

Da mesma forma, a aplicação Linear Swap é desenvolvida na blockchain Ethereum, mas também é integrada com Polkadot e BNB Chain. O Linear Swap suporta swaps entre cadeias enquanto reforça a composição e conectividade em outras plataformas DeFi. Permite especificamente a troca de Liquids, ℓUSD e LINA. Uma vantagem chave do Linear Finance são suas baixas taxas de transação. O Linear Swap permite que a troca de tokens seja feita via outros formatos de blockchain, para que as taxas de gás sejam controladas.

Linear Vault

Quando tokens LP ℓUSD/BUSD são apostados, eles são mantidos no Linear Vault. Os utilizadores são recompensados por apostar seus tokens e contribuir para o pool de ativos através de ganhos de rendimento. Estes incluem ganhos da inflação do valor das stablecoins e através de recompensas. As recompensas são uma porção das taxas de transação da Linear Exchange, e são aplicadas apenas quando a razão de empenho foi atingida ou excedida.

Linear DAO

Linear DAO é a comunidade Linear Finance cujos participantes possuem tokens LINA que estão disponíveis para uso, bloqueados ou em staking. O objetivo da comunidade é promover a saúde e o crescimento a longo prazo do protocolo, além de iniciar e impulsionar mudanças no protocolo. Qualquer membro da comunidade pode enviar propostas de melhorias. O processo de governança envolve uma revisão preliminar, uma revisão formal e votação. O Conselho Linear supervisiona o DAO e pode vetar propostas. É composto por quatro membros que têm um forte investimento no sucesso da plataforma. No entanto, os cargos no Conselho não são fixos, e seus membros são nomeados e votados a favor ou contra pela comunidade DAO da Linear Finance duas semanas antes do final de cada época.

Vantagens de Usar a Linear Finance

A Linear Finance foi projetada desde o início para ser uma plataforma de baixo custo e transparente para realizar uma variedade de transações financeiras. Através do seu design único e do uso do Ethereum e outras redes blockchain, destaca-se das outras. Aqui estão seus benefícios.

Tempo Rápido de Processamento de Transações

Uma transação financeira tradicional pode levar vários dias para ser concluída. Uma transação via Linear Finance pode ser reduzida para alguns segundos. Como a plataforma opera no Ethereum, oferece compatibilidade entre cadeias, o que promove uma velocidade otimizada. A concentração de fundos e o protocolo da plataforma também suportam tempos de processamento rápidos.

Taxas Baixas

Comparado a outros processos e plataformas, o Linear Exchange apresenta taxas notavelmente baixas. Na verdade, cobra apenas uma taxa de transação de 0,25%, e os usuários que apostam seus tokens em recompensas obtêm uma parte dessa taxa. Uma razão para as taxas competitivas da Linear Finance é que ela utiliza contratos inteligentes em várias redes blockchain em vez de apenas no Ethereum.

Acesso a Muitos Commodities

Enquanto algumas plataformas são compatíveis apenas com trocas de tokens, a Linear Finance oferece uma robusta gama de opções. Além de tokens, a plataforma permite investimentos em commodities e índices de mercado. Independentemente dos ativos sendo negociados, a transação pode ser finalizada em segundos.

Contras de Usar o Linear Finance

A Linear Finance foi projetada de forma especializada para se concentrar em acessibilidade e transparência, oferecendo acesso conveniente a uma variedade de ativos digitais e físicos, com uma velocidade de transação rápida. No entanto, a plataforma tem algumas desvantagens que devem ser levadas em consideração antes de você estabelecer uma conta e usar suas aplicações. Observe as desvantagens a seguir.

Uma Alta Razão de Garantia

Neste momento, a Linear Finance tem um requisito de razão de garantia de 500%. Para criar Líquidos no Linear Builder DApp e, como resultado, ter acesso a outras funcionalidades da plataforma, essa razão deve ser atendida. Além disso, a razão deve ser mantida para receber recompensas de staking através do Linear Vault. Os usuários têm a capacidade de contribuir com mais tokens para o pool a fim de alcançar seus objetivos. No entanto, essa desvantagem será em breve aliviada, pois espera-se que a razão seja reduzida para 400% através de uma ação de governança.

Ainda em Desenvolvimento

A Linear Finance foi lançada em 2020 quando recebeu $1,8 milhões em financiamento inicial. Apesar de ser um novato no espaço DeFi, já gerou um burburinho sólido e está sendo usado por pessoas ao redor do mundo. No entanto, muitos aspectos da plataforma ainda estão evoluindo. 

Por exemplo, como mencionado anteriormente, espera-se que a proporção de garantia seja reduzida em algum momento no futuro, e isso pode impactar positivamente a atividade na plataforma. Outro exemplo é a sua funcionalidade com outras redes blockchain. À medida que esses e outros desenvolvimentos são finalizados, a Linear Finance pode oferecer uma experiência de usuário aprimorada.

Casos de Uso da Linear Finance

A Linear Finance ocupa um espaço importante na finança descentralizada. Hoje, a maioria dos sistemas DeFi são baseados na blockchain Ethereum, embora outras blockchains também ofereçam benefícios excepcionais. No entanto, seus benefícios não foram aproveitados até recentemente. A Linear Finance tem um design de Camada 2 que conecta a Ethereum e outras blockchains sem problemas. 

Além de reduzir os riscos relacionados à funcionalidade cross-chain, a Linear Finance suporta velocidades de processamento rápidas, taxas de gás muito mínimas e descoberta rápida de preços. Mais especificamente, ao não depender exclusivamente da blockchain Ethereum, a Linear Finance pode reduzir as taxas de gás em até 90%. Além disso, a descoberta de preços ocorre em tempo real para apoiar a transparência e a igualdade.

Roteiro de Linear Finance

Como sabemos, a Linear Finance obteve 1,8 milhões de dólares em fundos de investimento inicial em 2020, o que permitiu que o empreendimento decolasse. Desde então, desenvolveu parcerias estratégicas, atraiu muitos usuários e continua a fazer melhorias em sua plataforma. Recentemente, desenvolveu um novo DApp — chamado de Linear Debt Terminator — que permite aos usuários ganhar um bônus de 10% ao liquidar contas de mercado. A Linear Finance também estabeleceu novas parcerias com Bridge Mutual, Neblio e Work X.

Além dessas conquistas recentes, a Linear Finance tem vários projetos pendentes em andamento ou que começarão em breve. Um desses é criar uma funcionalidade de “Progresso” para transações pendentes. O layout do painel também terá um novo design que permite aos usuários fazer pedidos antecipados. 

Tokenomia da LINA

A primeira oferta de tokens LINA em setembro de 2020 compreendeu 25 milhões de tokens que foram vendidos por $0,004. A rodada seguinte consistiu em pouco mais de 22 milhões de tokens que foram vendidos por $0,0045. Em 18 de março de 2021, LINA atingiu o pico de $0,3126. Em maio de 2021, o preço do token havia diminuído e estava sendo negociado por $0,10.

O suprimento total de tokens LINA é de 10 bilhões. O suprimento circulante é ligeiramente superior a 4,1 bilhões de tokens. Em outubro de 2021, o preço de um token LINA é aproximadamente $0,0075.

Onde Comprar LINA

Se você deseja comprar tokens LINA, pode fazê-lo na forma de contratos perpétuos na Bybit. Comece registrando-se para uma conta na Bybit.

LINA é um Bom Investimento?

Como um protocolo de ativos delta-one compatível com múltiplas cadeias que utiliza ativos sintéticos, a Linear Finance oferece benefícios estratégicos. Os usuários podem se beneficiar de taxas de gás baixas ao comprar ativos físicos e digitais através da plataforma. Eles também podem se beneficiar de resultados de transações instantâneos, recompensas de staking e mais. Até agora, manter tokens LINA também tem se mostrado vantajoso para os traders. Enquanto o valor do token tem flutuado com as condições de mercado em mudança, seu preço original de $0,004 por unidade aumentou para aproximadamente $0,0075 por unidade hoje.

O Futuro do Linear Finance

A plataforma é governada por sua comunidade, Linear DAO. A supervisão do Linear DAO é realizada por quatro membros do conselho eleitos. Através deste grupo, propostas para crescimento e desenvolvimento são submetidas e consideradas. A equipe do Linear Finance já fez melhorias significativas em sua plataforma desde seu lançamento e continua a desenvolver. Por exemplo, recentemente adicionou três novas parcerias e continua desenvolvendo outras. O painel está sendo reformulado para incluir um recurso "Progresso" que permitirá pedidos adiantados. À medida que mais propostas são consideradas, esta plataforma continuará a se desenvolver.

Considerações finais

Linear Finance é uma plataforma compatível entre cadeias que impulsiona o espaço DeFi adiante. Entre a disponibilidade de ativos físicos e digitais, taxas de gás baixas e outras características, a plataforma já atraiu a devida atenção. À medida que se desenvolve, o Linear Finance provavelmente atrairá mais usuários e aumentará o valor de seu token.