USUAL introduz USD0, uma stablecoin respaldada por Títulos do Tesouro dos EUA, oferecendo transparência, segurança e compartilhamento de receitas através de seu token de governança, USUAL.

Mais de uma década atrás, em meados de 2014, as primeiras 

 chegaram ao palco do mercado de criptomoedas. Essas criptomoedas foram projetadas para proporcionar estabilidade no mundo tipicamente volátil das criptos, e para servir como uma ponte entre o financiamento tradicional (TradFi) e os ecossistemas de 

 (DeFi). No cerne de sua funcionalidade está um mecanismo que mantém uma paridade próxima com algum ativo tradicionalmente valorizado, seja o dólar americano, euro ou 

Stablecoins têm se mostrado extremamente populares, com o principal ativo nesse nicho, 

 (USDT), rotineiramente atraindo volumes de negociação mais altos do que qualquer outra criptomoeda — incluindo o poderoso Bitcoin. A segunda stablecoin mais popular no mercado, 

 (USDC), também desfruta de volumes diários de negociação na casa dos bilhões de dólares e está entre as 10 principais criptomoedas por capitalização de mercado.

Apesar de sua popularidade, muitas stablecoins líderes — incluindo o par dominante USDT e USDC — têm mecanismos de gestão de colaterais opacos, são carentes de transparência, não distribuem receitas para a comunidade de usuários mais ampla e são altamente centralizadas em termos de controle.

Usual (USUAL) é uma solução DeFi lançada na blockchain 

 (ETH) que visa enfrentar essas deficiências das stablecoins tradicionais, oferecendo uma 

 garantida por ativos do mundo real (RWA) e redistribuindo as receitas do protocolo entre seus usuários. A principal stablecoin da plataforma — USD0 — é respaldada por colaterais investidos principalmente em Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo; mantém uma estreita paridade com o dólar através desses investimentos seguros; possui um sistema de verificação de reservas totalmente transparente; e abre oportunidades de rendimento adicionais em uma variedade de protocolos DeFi externos por meio de um 

 (USUAL) é uma plataforma DeFi baseada em Ethereum que oferece uma stablecoin transparente lastreada por RWA, atrelada ao USD, USD0, e distribui as receitas do protocolo entre sua comunidade de usuários. 

USD0 é respaldado por colateral investido em RWAs, principalmente em Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo. A natureza de curto prazo, altamente líquida e segura desses ativos emitidos pelo governo garante que o atrelamento do USD0 ao dólar americano não seja provavelmente comprometido.

A Usual fez parceria com a Hashnote, um fornecedor regulamentado na Flórida de produtos de fundos digitais e tokenizados, para facilitar investimentos seguros em Títulos do Tesouro dos EUA e produtos associados.

O USD0 da Usual é um produto de stablecoin único, distinto dos ativos dominantes neste nicho, 

 e USDC. Enquanto essas criptomoedas também mantêm reservas fiduciárias para sustentar seu valor, elas são controladas por entidades corporativas centralizadas, e suas reservas em USD estão expostas ao sistema bancário tradicional, com níveis de risco pouco conhecidos associados a elas.

, cujos valores não são respaldados por ativos fiduciários, e que são altamente dependentes da atividade dos protocolos subjacentes para manter suas estabilidades. Em muitos casos, essas moedas algorítmicas perdem sua estabilidade quando as atividades de empréstimo ou empréstimos em seus protocolos são manipuladas por 

 ou se tornam sujeitas a retiradas em pânico. O exemplo mais notório foi o 

A plataforma da Usual também oferece uma versão de staking líquido do USD0, USD0++, que pode ser usada em todo o ecossistema DeFi para rendimentos adicionais. A empresa fez parcerias com vários protocolos Ethereum DeFi para expandir o universo de plataformas onde o USD0++ pode ser utilizado, incluindo 

Usual também possui outra característica distinta: o protocolo busca distribuir receitas futuras entre seus usuários, especificamente entre os detentores de seu próximo 

A plataforma foi desenvolvida pela Usual Labs, uma empresa de desenvolvimento de blockchain sediada na França, co-fundada por Adli Takkal Bataille, Hugo Sallé de Chou e o ex-membro do parlamento francês Pierre Person. A Usual lançou a stablecoin USD0 em meados de 2024. No final de novembro de 2024, a plataforma introduziu o token de governança USUAL, que deverá ser lançado em algum momento em meados de dezembro de 2024.

A introdução da stablecoin USD0 é um evento potencialmente transformador para o mercado de criptomoedas. Este ativo inovador adota muitas das vantagens das stablecoins lastreadas por moeda fiduciária, mas também resolve muitos problemas associados. A Usual Labs tem como objetivo vários metas com o advento do USD0 e seu mecanismo de funcionamento único.

Um objetivo chave é mudar a forma como os lucros das operações de stablecoins descentralizadas são compartilhados. A receita da Usual deve ser compartilhada com a comunidade de usuários — nomeadamente, os detentores do token USUAL. Toda a receita gerada pelas operações da plataforma flui para seu tesouro. Os detentores de USUAL estão encarregados dessa receita, tornando-os elegíveis para decidir sobre a distribuição real. Em essência, possuir USUAL dá direito a uma participação potencial de 100% da receita gerada pela plataforma.

Isso contrasta fortemente com a forma como outras stablecoins lastreadas por moeda fiduciária, notadamente USDT e USDC, operam. Todas as receitas geradas por estas stablecoins são apropriadas por suas respectivas empresas fundadoras — Tether Limited no caso da USDT, e Circle Internet Financial Limited para a USDC. Enquanto os riscos das operações desses ativos são externalizados e compartilhados com os detentores das stablecoins, as receitas são internalizadas e capturadas pela Tether e Circle.

Outro objetivo do projeto Usual é trazer transparência para a gestão do colateral que sustenta a stablecoin USD0. Como um protocolo descentralizado, a Usual fornece transparência na alocação dos fundos colaterais. Novamente, isso contrasta com a natureza opaca da maneira como o colateral em USD para algumas stablecoins é gerido. O USDT da Tether particularmente 

 na comunidade de investidores em criptomoedas, já que a empresa nunca realizou uma auditoria completa para suas vastas reservas de dólares declaradas.

Outro objetivo da Usual é fornecer uma stablecoin que seja completamente segura de exposição ao sistema bancário tradicional, baseado em reservas fracionárias. Alguns investidores em criptomoeda ridicularizaram o sistema de reservas fracionárias, pelo qual apenas uma pequena proporção das responsabilidades dos clientes é realmente mantida a qualquer momento pelos bancos. Projetos como USDT e USDC dependem fortemente do sistema bancário tradicional, que sustenta suas reservas em dólares americanos. Esses bancos naturalmente dependem de reservas fracionárias que, pelo menos na opinião dos investidores mais avessos ao risco, os expõem a 

Em contraste, o USD0 é lastreado por Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, uma classe de ativos totalmente apoiada pela promessa do governo dos EUA. Estes são considerados entre os ativos mais seguros no mundo das finanças, uma vez que o governo dos EUA nunca deixou de cumprir suas obrigações de pagamento. Ao contrário dos depósitos em USD nos bancos, a garantia baseada em Títulos do Tesouro do USD0 não está exposta aos riscos do sistema de reservas fracionárias. Como tal, a garantia da moeda é baseada em um ativo apoiado pelo governo, proporcionando um nível de segurança que a maioria das stablecoins baseadas em moeda fiduciária no mercado é improvável que igualem.

Usual utiliza um modelo de três tokens para impulsionar suas operações e serviços. Existe o stablecoin USD0 apoiado por moeda fiduciária, que é protegido por garantia de Títulos do Tesouro. O segundo ativo é o USD0++ LST, um derivado do USD0 emitido após seu staking. E há o token de governança USUAL que concede aos detentores o direito de participar na tomada de decisões sobre as regras e a direção futura do protocolo.

O protocolo Usual fornece duas maneiras de cunhar o stablecoin USD0:

Cunhagem direta usando ativos do mundo real

:Isso normalmente é feito investindo no fundo USYC e usando-o como colateral, em seguida, depositando-o no motor de cunhagem para cunhar USD0. USYC é uma representação on-chain do Short Duration Yield Fund (SDYF), fornecido pela Hashnote, um provedor regulamentado de produtos de fundos tokenizados. USYC/SDYF baseia-se principalmente em Títulos do Tesouro dos EUA com vencimento de curto prazo.

:Você também pode cunhar USD0 indiretamente numa base de 1:1 fornecendo o stablecoin USDC como colateral.

Resgatar a stablecoin também é possível de duas maneiras — diretamente através do protocolo, ou via o mercado secundário. Ao usar o resgate direto, você simplesmente retira seu colateral RWA usando a interface do protocolo. Alternativamente, você pode vender USD0 por USDC ou USDT via uma plataforma de mercado secundário, como 

 (CRV), um protocolo DeFi popular que se especializa em ativos de stablecoin.

USD0++ é uma representação LST de USD0. Quando você faz stake de USD0 na plataforma, você recebe USD0++, que é completamente composível e pode ser usado em vários protocolos vinculados ao Ethereum para ganhar rendimento adicional. Você pode bloquear USD0 para obter USD0++ por quatro anos. No entanto, você também é livre para desfazer o stake a qualquer momento.

As recompensas de staking por bloquear USD0 para obter USD0++ são pagas em tokens USUAL. O modelo da Usual recompensa compromissos de staking de longo prazo, pois os usuários são incentivados a fazer stake por pelo menos seis meses — este é o período mínimo de staking necessário para se qualificar para o que o protocolo chama de 

 (BIG). BIG refere-se essencialmente a um rendimento garantido do staking nativo dos RWAs subjacentes no protocolo Usual. Quando o período termina, o staker pode escolher coletar o rendimento em USUAL ou USD0.

Os rendimentos começam a acumular desde o primeiro dia de staking. Embora os usuários sejam livres para desfazer o stake a qualquer momento, aqueles que o fizerem antes do período mínimo de seis meses perderão as recompensas acumuladas.

USUAL é o token de governança do protocolo Usual. Foi revelado em 19 de novembro de 2024, e está atualmente apenas no modo pré-mercado. Espera-se que o lançamento público do USUAL ocorra em um futuro próximo. Como o USUAL é um token focado na comunidade, 90% dos tokens são distribuídos para a comunidade, com apenas 10% alocados para insiders (equipe e investidores).

Usual alimenta suas receitas no tesouro do seu protocolo, que é controlado pela comunidade de detentores de USUAL. Como tal, os detentores de USUAL possuem 100% da plataforma, uma mudança significativa em relação ao sistema usado por muitos outros emissores de stablecoin, no qual uma entidade corporativa ganha todos ou a maioria dos lucros. 

Além disso, o Usual é projetado de forma que seu protocolo incentivará os primeiros adotantes e os detentores de longo prazo. À medida que o TVL de USD0 aumenta, o Usual gerará mais receita. A taxa de emissão do USUAL também é desinflacionária, reduzindo-se gradualmente à medida que o TVL de USD0 sobe, aumentando a escassez do token, o que levará subsequentemente a um aumento em seu valor.

Nos estágios iniciais da presença de mercado da plataforma, a Usual Labs é amplamente responsável pela tomada de decisão de governança. No entanto, esta função será assumida pelos detentores de USUAL, provavelmente na forma de uma 

Embora chamado de token de governança, o USUAL tem funcionalidades adicionais além de apoiar os processos de governança do protocolo. Ele também é usado para distribuir rendimentos de staking (como discutido na seção acima sobre USD0++). Recompensas das campanhas de pontos de fidelidade do protocolo também são distribuídas em USUAL via airdrop. 

Além disso, o USUAL pode ser staked para obter direitos de governança e recompensas adicionais. Os stakers de USUAL receberão 

, dos quais podem ganhar uma parte das emissões de USUAL e 50% das taxas geradas por pessoas que desfaçam o stake de seus ativos Usual (USUAL ou USD0++).

O fornecimento máximo e total de tokens USUAL é especificado em 4 bilhões. A oferta circulante inicial durante os primeiros dias de negociação pré-mercado do token está próxima de 500 milhões em 2 de dezembro de 2024.

O protocolo Usual realizou um programa de recompensas baseado em pontos de julho até a última semana de novembro de 2024. Chamado de 

, permitiu que usuários iniciais acumulassem pontos atuando como provedores de liquidez antes da fase de lançamento público completo do protocolo. Os pontos Pills acumulados determinarão a elegibilidade dos usuários para um airdrop de USUAL, programado para meados de dezembro.

O airdrop alocará 8,5% do fornecimento de tokens para usuários elegíveis — quanto mais pontos Pills você tiver, mais tokens USUAL receberá.

Durante a fase de pré-mercado do token, a Bybit é uma das raras plataformas que está permitindo que você tenha acesso a ele. A partir de 2 de dezembro de 2024, 

 na plataforma de Negociação de Perpétuos Pré-Mercado da Bybit como um 

 permitem investir em uma variedade de criptomoedas promissoras via contratos futuros perpétuos baseados em USDT antes que esses ativos sejam listados nos principais mercados à vista ou derivados. Usando esta plataforma, você pode acessar uma variedade de novos ativos cripto promissores antes que eles se tornem publicamente disponíveis. Existem dois limites principais impostos pelos Perpetuos Pré-Mercado — o tamanho da posição não pode exceder $250,000, e é permitida alavancagem de até 5x.

Stablecoins são um dos tipos de ativos mais antigos na indústria cripto, enquanto RWAs são uma tendência muito mais recente que está se tornando cada vez mais popular entre os investidores. O projeto Usual decidiu unir essas duas áreas, oferecendo uma stablecoin lastreada em RWA e atrelada ao dólar — USD0. O conceito de usar um RWA como colateral para stablecoin pode não ser totalmente único. No entanto, usar um ativo altamente seguro, como os Títulos do Tesouro dos EUA com vencimento de curto prazo, é algo que realmente distingue o protocolo Usual.

Distribuir receita entre a comunidade de detentores de tokens de governança também é uma inovação refrescante em um nicho dominado por provedores que em grande parte internalizam as receitas do protocolo. Atualmente, o mercado de stablecoins é fortemente dominado por USDT e USDC, com 

 (FDUSD) também recentemente atingindo volumes diários de negociação impressionantes, na casa dos bilhões de dólares. Todos os três emissores de stablecoins carecem de um mecanismo para compartilhar receita com seus usuários. Um grande provedor de stablecoin que utiliza uma forma democratizada de compartilhar receitas de protocolos com a comunidade de usuários é uma área deserta, uma que a plataforma Usual está ansiosa para reivindicar.

Com todos esses méritos do protocolo Usual, o próximo token USUAL é um ativo promissor e potencialmente recompensador. Investidores interessados em stablecoins baseadas em colateral altamente seguro de TradFi podem querer dar uma olhada mais de perto nessas novas chegadas no mercado — a stablecoin USD0 e o token de governança USUAL.

Intermediário

Usual (USUAL): Um Novo Modelo de Propriedade de Stablecoin Colateralizada

Os agentes de IA em criptomoeda são entidades autônomas projetadas para operar dentro de ecossistemas de blockchain. Um agente de IA popular é o AIXBT, que se especializa em fornecer inteligência de mercado cripto.

O ecossistema de criptomoedas funciona com base em narrativas, e o ciclo atual está sendo impulsionado por duas principais: moedas meme e inteligência artificial (IA). 

A recente febre de agentes de IA capturou essas duas narrativas em grande medida. Novembro de 2024 viu vários agentes de IA ganharem tração significativa, ostentando tokens com valores de mercado na casa das centenas de milhões de dólares. 

Atualmente, a maioria desses agentes é usada como influenciadores chave de opinião (KOL) para postar no X (anteriormente Twitter), interagir com usuários do X e promover seus tokens específicos. No entanto, eles têm o potencial de evoluir para lidar com tarefas complexas e remodelar a maneira como os usuários interagem com 

Os agentes de IA são entidades autônomas projetadas para operar dentro de 

. Eles podem utilizar algoritmos de aprendizado de máquina e análise de dados para realizar uma variedade de tarefas, como negociação, postagem de tweets, construção de uma comunidade e até mesmo criação de arte ou música. 

À primeira vista, um agente de IA pode parecer apenas uma rebranding sofisticada dos bots tradicionais que existem no ecossistema há muito tempo. Mas, ao contrário dos bots tradicionais que seguem regras rígidas, agentes de IA podem analisar dados em tempo real e adaptar suas estratégias de acordo. Essa flexibilidade e capacidade de aprendizado os tornam significativamente mais sofisticados do que os bots convencionais. 

Casos de Uso Principais dos Agentes de IA

Agentes de IA têm uma variedade de aplicações dentro do espaço das criptomoedas:

No centro da febre dos agentes de IA está o 

, uma plataforma de implementação de agentes de IA que opera na 

. Ele permite que qualquer usuário crie e lance um agente impulsionado por IA que pode realizar uma variedade de tarefas e acumular valor para seus detentores de tokens. 

A recente popularidade na narrativa de IA impulsionou o preço do token do Virtuals Protocol, VIRTUAL, de $0,05 para $1,89 em apenas alguns meses. 

Virtuals Protocol opera de maneira semelhante à popular plataforma de lançamento de moedas meme baseada em Solana 

. Ao adquirir tokens VIRTUAL, qualquer usuário pode construir um agente de IA para interagir perfeitamente com diferentes redes. Cada agente requer 10 tokens VIRTUAL para implementação. Uma vez implantado, o token do agente entra em uma curva de vinculação, na qual os usuários podem comprá-lo ou vendê-lo dependendo de seu interesse. 

Se o valor de mercado da curva de vinculação atingir $420.000, o pool de liquidez do token é implantado no 

 e o agente é transferido para um novo contrato que gerencia o processo de criação on-chain. O agente também se torna visível na plataforma, onde os usuários podem negociá-lo livremente. 

Houve vários lançamentos notáveis do Virtuals Protocol, nenhum mais significativo do que 

, que atingiu uma capitalização de mercado de aproximadamente $200 milhões em menos de um mês. O AIXBT é especializado em fornecer inteligência de mercado de criptomoeda e automatiza o processo de rastreamento de tendências de mercado e interpretação de dados. Ele rastreia mais de 400 KOLs para entender narrativas em tendência em tempo real, e pode realizar análise técnica sobre os movimentos de preços de diferentes criptomoedas. 

O AIXBT teve um aumento notável no preço durante novembro de 2024, com sua capitalização de mercado aumentando de cerca de $42 milhões para mais de $230 milhões. Desde então, seu preço recuou ligeiramente, com sua capitalização de mercado atual girando em torno de $174 milhões. O número de detentores de tokens também viu um aumento acentuado no último mês. 

Embora os agentes de IA apresentem inúmeras vantagens, eles também trazem alguns desafios. A maior preocupação com qualquer agente de IA é 

, já que suas respostas nem sempre são precisas. Portanto, confiar apenas neles para pesquisa pode ser contraproducente. A segunda grande preocupação é a segurança: adicionar um agente de IA para executar uma transação também adiciona uma camada adicional de risco de segurança e vulnerabilidade que pode ser explorada por atores mal-intencionados. 

Conclusão: O Futuro do AIXBT e dos Agentes de IA

Apesar dos riscos mencionados acima, agentes de IA como o AIXBT tornaram-se o setor mais quente do ciclo atual de criptomoedas. O ciclo de 2017 foi liderado pelo advento de 

, e o ciclo de 2021 foi amplamente impulsionado pelo DeFi. Agora, enquanto nos dirigimos para 2025, podemos possivelmente ver os agentes de IA se tornando a tecnologia inovadora que fornece um novo caso para criptomoeda.

AIXBT por Virtuals: O Analista de IA Revolucionando o Crypto Twitter

Sonic Labs está pronto para lançar publicamente seu novo blockchain de camada 1, Sonic, após atingir seu bloco Genesis.

Desempenho Diário Superior — Hedera Hashgraph (HBAR)

O S&P 500 subiu 0,24% para um recorde histórico, liderado por ações de tecnologia, enquanto investidores analisam dados trabalhistas e discursos do Fed. Os Índices Coindesk, um índice que mede o desempenho do mercado de criptomoedas em geral, caiu 0,78%, com Bitcoin e Ether caindo 1,51% e 2,48%, respectivamente, nas últimas 24 horas.

O destaque de hoje é o HBAR, que disparou 59,0% após o anúncio da colaboração entre Hedera e SEALSQ para revolucionar a infraestrutura física descentralizada.

Hedera Hashgraph (HBAR), lançado em setembro de 2019, é uma rede de criptomoeda que suporta transações rápidas e implantação de aplicações, supervisionada por um grupo selecionado de nós aprovados por empresas. Este design garante rapidez na finalização e confiabilidade, atraindo grandes corporações como LG, IBM e Boeing como participantes. SEALSQ e a Associação Hedera Hashgraph estão colaborando para desenvolver 

 usando a DLT da Hedera. A parceria integra a plataforma da SEALSQ para gerenciar com segurança trilhões de transações de objetos, com o objetivo de revolucionar a infraestrutura física com soluções escaláveis e descentralizadas.

Confira os Últimos Preços, Gráficos e Dados de 

, Sonic, após alcançar seu bloco Gênesis. Posicionado como um sucessor mais rápido e compatível com EVM da rede Fantom Opera, Sonic visa reduzir a latência e as taxas de transação enquanto incentiva os desenvolvedores com 90% das taxas geradas. Apoiado pela Fantom Foundation, o Sonic permite que os usuários troquem tokens FTM por tokens S na proporção de 1:1, com 200 milhões de tokens S sendo distribuídos via airdrop. O Sonic alcançou uma finalização de transação de 720 milissegundos durante os testes, posicionando-se como um concorrente para cadeias EVM rápidas como Solana.

Confira os últimos Preços, Gráficos e Dados de 

Ontem, os dados do BTC Spot ETF mostram um fluxo total de $15,3 milhões, com $28,1 milhões saindo do GBTC e $43,4 milhões em produtos não-GBTC.

, oferecendo pontos gratuitos (fragmentos) para os participantes. Para ganhar 3000 fragmentos, os usuários precisam se inscrever, verificar seu e-mail e conectar suas contas X e Discord. Pontos adicionais podem ser ganhos criando conteúdo sobre Talus no X. Talus é uma blockchain de camada 1 de alta performance projetada para agentes de IA descentralizados, e seu token está confirmado.

Iniciante

Sonic Labs se prepara para lançamento como o blockchain sucessor mais rápido da Fantom

O Bybit On-Chain Earn oferece staking de cripto sem complicações com mínimos baixos, termos flexíveis e recompensas competitivas. Faça staking de Solana ou Ethereum facilmente e ganhe renda passiva!

 em redes blockchain que são baseadas em um 

. O staking de criptomoedas é frequentemente considerado uma das maneiras mais estáveis e seguras de usar seus fundos de cripto. Infelizmente, o staking direto em redes PoS requer compromissos financeiros significativos, juntamente com expertise técnica para configurar e operar um nó validador. 

O Bybit On-Chain Earn é um serviço inovador que permite a qualquer usuário de cripto participar do staking de cripto descentralizado e ganhar recompensas sem a necessidade de colateral mínimo elevado, proficiência técnica e requisitos de hardware significativos que normalmente são exigidos no staking direto em blockchains PoS. O On-Chain Earn permite que qualquer usuário de cripto contribua para a segurança de redes blockchain estabelecidas e ganhe recompensas estáveis de maneira acessível, flexível e sem complicações.

 é um serviço de staking amigável que lhe permite fazer staking de criptomoedas nas principais redes de blockchain e ganhar taxas de 

 estáveis e competitivas sem a necessidade de grandes quantidades de garantia, expertise técnica ou hardware de alto desempenho que normalmente são exigidos para staking direto em blockchains. 

Ao fazer staking via On-Chain Earn, você pode ganhar rendimento em criptomoeda enquanto contribui para a segurança e eficiência das principais plataformas de blockchain, como 

As taxas de APR ganhas através do Bybit On-Chain Earn são largamente determinadas pela rede blockchain subjacente na qual os fundos estão em staking. As taxas específicas dependem de vários fatores, como o montante total em staking na blockchain, volumes de transação e a taxa de inflação da criptomoeda nativa da rede. 

O Bybit On-Chain Earn possui requisitos mínimos modestos para staking. Para começar a fazer staking, você precisa apenas de 0,1 na respectiva criptomoeda que está sendo colocada em staking — por exemplo, 0,1 SOL ($22,57 em 2 de dezembro de 2024) para fazer staking na blockchain Solana. Os montantes mínimos para resgate também são modestos e variam de acordo com a blockchain escolhida. Há também montantes máximos de staking e resgate, que também variam de acordo com a rede blockchain. Informações detalhadas sobre os valores mínimos e máximos atuais estão publicadas e são atualizadas regularmente nas páginas dedicadas a staking e resgate de cada rede na plataforma On-Chain Earn. Outra excelente característica do Bybit On-Chain Earn é a capacidade de resgatar fundos em staking a qualquer momento.

De 28 de Novembro de 2024, 12AM (meia-noite) UTC a 31 de Dezembro de 2024, 11:59PM UTC, a Bybit estará hospedando a 

 de um prêmio total de 100,000 USDT. Para participar, basta fazer stake de SOL na Bybit On-Chain Earn para criar bbSOL e então manter seu bbSOL por pelo menos 24 horas para se qualificar para um bônus diário de 14,95% em SOL. Quanto mais tempo você mantiver seu bbSOL, mais bônus diários você acumula, proporcionando maiores recompensas em comparação a simplesmente manter SOL sozinho.

Bybit On-Chain Earn é uma maneira mais flexível e amigável de fazer stake de criptografia do que o staking direto em plataformas de blockchain. O staking direto em blockchains geralmente requer compromissos financeiros e técnicos substanciais. Tipicamente, as blockchains de PoS recompensam com prêmios de staking para 

 da rede responsáveis por processar blocos de transações na cadeia. Para operar um nó validador completo e ganhar prêmios de staking, você precisa executar uma máquina bastante poderosa, mesmo que teoricamente, você possa usar um computador convencional em muitos casos.

A competição entre validadores em grandes blockchains pelo direito de processar blocos de transação e ganhar prêmios de staking é tão intensa que máquinas de baixa especificação provavelmente não serão suficientes. Algumas redes também pedem explicitamente hardware poderoso e caro como um requisito técnico mínimo para se juntar como um validador. Além disso, incentiva-se que os nós validadores estejam online o tempo todo, com frequentes tempos de inatividade trazendo o risco de corte, onde você acaba perdendo parte do seu colateral de staking. 

O colateral exigido também é significativo, na maioria dos casos chegando a centenas de milhares ou até milhões de dólares. Por exemplo, o Ethereum requer um colateral mínimo de 32 ETH (ligeiramente acima de $117,000 em 28 de novembro de 2024), enquanto o Solana não especifica uma quantia mínima de colateral explícita. No entanto, a feroz competição entre validadores em sua blockchain significa que você precisará de uma quantia substancial para não ir à falência operando um nó validador Solana. Algumas estimativas sugerem que apenas para equilibrar (quanto mais para lucrar), um validador de Solana em pequena escala precisaria de pelo menos 40.000 SOL ($9.14 milhões em 28 de nov de 2024).

Com um requisito mínimo de staking de apenas 0,1 em cada moeda respectiva (por exemplo, 0,1 ETH ou 0,1 SOL), sem necessidade de hardware potente e sem a necessidade de configurar e operar um nó validador, o Bybit On-Chain Earn é, sem dúvida, uma maneira mais acessível, flexível e realista para os usuários de criptomoedas se beneficiarem das oportunidades de staking.

Os principais benefícios do Bybit On-Chain Earn incluem os seguintes:

Naturalmente, qualquer atividade de investimento, incluindo staking, tem certos riscos associados a ela. Os riscos de staking via On-Chain Earn podem incluir os seguintes:

Fazer staking de criptos em cadeias PoS é uma das formas mais estáveis e recompensadoras de ganhar renda na indústria blockchain. Fazer staking diretamente através da operação de um nó validador está geralmente fora do alcance da maioria dos investidores em criptografia, devido aos significativos (para dizer o mínimo) requisitos financeiros e técnicos. O Bybit On-Chain Earn permite que você acesse o mundo do staking sem todos esses requisitos pesados e inflexíveis. 

Graças ao On-Chain Earn, os usuários de cripto agora podem ganhar taxas APR competitivas de uma forma acessível para qualquer pessoa com um computador, um investimento inicial modesto, uma 

 — e a disposição para ajudar a manter blockchains populares funcionando! 

Bybit On-Chain Earn: Uma Solução de Staking de Cripto Sem Complicações

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O que é staking de cripto? E como os usuários podem aprender a fazer staking de moedas para ganhar cripto?

 É isso mesmo! “O que é staking de cripto?” que você pode perguntar. O staking de cripto tornou-se cada vez mais popular entre os investidores como uma maneira de aumentar seus portfólios de cripto sem ter que negociar ou monitorar constantemente o mercado. Nesta postagem do blog, exploraremos o mundo do staking de cripto, discutiremos vários métodos de staking e ajudaremos você a escolher a estratégia certa para começar a ganhar renda passiva hoje mesmo.

O staking de cripto, ou o processo de bloquear ativos digitais para suportar uma rede 

, é um mecanismo usado principalmente em mecanismos de consenso de proof-of-stake (PoS). Ao fazer staking de seus ativos, os validadores ajudam a manter a segurança e integridade da rede, enquanto ganham recompensas em staking em troca.

Antes de mergulhar, os investidores devem se familiarizar com o processo de staking e suas implicações.

 (PoW) são dois mecanismos de consenso diferentes usados em redes blockchain. Esses tipos de mecanismo de consenso, PoW sendo o mais antigo dos dois, dependem de mineradores que usam seu poder de computação para resolver equações complexas e validar transações. No entanto, esse processo consome uma quantidade massiva de energia, gerando preocupações sobre seu impacto ambiental. Por outro lado, o trabalho de staking em sistemas PoS oferece uma alternativa mais eficiente em termos de energia para alcançar o consenso.

Entre no PoS, uma alternativa mais eficiente em termos de energia que permite fazer staking. Em blockchains PoS, os participantes da rede fazem staking de quantidades predeterminadas de criptomoedas para validar novas transações e adicionar novos blocos ao blockchain, ganhando recompensas de staking no processo.

Em blockchains PoS, os validadores fazem staking de seus ativos e validam transações, garantindo assim a segurança e integridade da rede. Os validadores são normalmente escolhidos por meio de um processo de seleção aleatória com base em fatores como o número de moedas em staking ou uma combinação de outros fatores.

Uma vez escolhidos, os validadores são responsáveis por validar transações em novos blocos e adicioná-las ao blockchain.

Há vários métodos de staking disponíveis para investidores cripto, incluindo staking independente, pools de staking e staking em corretoras. Cada método tem seus próprios benefícios e desvantagens, dependendo de fatores como sua experiência técnica, recursos disponíveis e tolerância ao risco.

Abaixo está uma exploração detalhada desses métodos de staking.

O staking independente envolve se tornar um validador em um blockchain PoS, o que requer uma quantidade mínima de criptomoedas e algum conhecimento técnico. Para se tornar um validador, você deve bloquear uma quantidade predeterminada da criptomoeda nativa da rede (como 32 ETH para 

 ) e participar do processo de consenso, que envolve assinar blocos e atestar a assinatura de blocos.

Essa abordagem contribui diretamente para a segurança da rede e recompensa os participantes por seus esforços, incluindo recompensas em cripto e recompensas em staking.

Os pools de staking oferecem uma opção mais acessível para aqueles com posições menores. Por exemplo, muitas soluções 

 ), foram criadas como alternativas fáceis de usar e baratas devido às complexidades e à alta quantidade necessária para fazer staking de ETH. Em um pool de staking, vários detentores de tokens combinam seus tokens para ampliar seu poder de staking e chances de serem selecionados para validar blocos e receber recompensas. Ao participar de um pool de staking, os participantes dividem os custos e recompensas de fazer staking de seus tokens.

Para participar de um pool de staking, você precisará pesquisar as opções disponíveis para a criptomoeda escolhida, selecionar um pool e fazer staking de suas criptomoedas na carteira. Certifique-se de avaliar fatores como o histórico do operador do pool, medidas de segurança e taxas ou comissões ao selecionar um pool de staking.

Algumas corretoras de criptomoedas oferecem serviços de staking, permitindo que você faça staking de seus ativos diretamente na plataforma para receber uma comissão. No entanto, fazer staking em corretoras pode ser mais caro do que outros métodos de staking, pois as corretoras geralmente cobram taxas por serviços de staking.

Além disso, manter suas criptos on-line na plataforma expõe você a possíveis perdas em caso de falha na exchange de cripto, e é por isso que muitos usuários optam por alternativas mais seguras, como usar uma carteira cripto ou escolher exchanges de cripto com melhores medidas de segurança. A Bybit, por exemplo, oferece a você uma plataforma segura para fazer staking de criptomoedas suportadas com o 

, graças aos seus protocolos de segurança robustos, como uma proteção de ativos de camada tripla, na qual todos os fundos dos usuários são armazenados em carteiras frias.

As criptomoedas populares para staking incluem Ether (ETH), 

 (DOT), entre outras, que usam mecanismos de consenso PoS. Essas criptomoedas oferecem rendimentos atraentes de staking, que variam dependendo do ativo específico e das condições do mercado. Por exemplo, os rendimentos de staking para ADA atualmente variam de 3,1% a 4,5%, enquanto o Polkadot (DOT) pode oferecer rendimentos anuais variando de 8% a 14,29%.

Tenha em mente que fatores como a demanda da rede e o método de staking usado podem fazer com que as recompensas e os rendimentos de staking flutuem ao longo do tempo. Certifique-se de se manter informado sobre as últimas oportunidades de staking e desenvolvimentos de mercado para maximizar seus retornos.

Como começar a fazer staking: Um guia passo a passo

Para aqueles que estão prontos para embarcar na jornada do staking de cripto, siga estas etapas de iniciação:

Agora que você escolheu sua criptomoeda e uma carteira compatível, precisará decidir sobre um método de staking. Como mencionado anteriormente, você pode escolher entre fazer staking independente, participar de um pool de staking ou fazer staking em uma corretora. Cada método tem seus próprios benefícios e desvantagens, então considere sua experiência técnica, recursos disponíveis e tolerância ao risco ao tomar sua decisão.

Depois de selecionar um método de staking, siga as etapas específicas para esse método para começar a fazer staking de seus ativos e ganhar renda passiva. Por exemplo, se você optar por fazer staking de forma independente, precisará configurar um nodo validador e bloquear a quantidade necessária de criptomoedas. Se você optar por um pool de staking, precisará pesquisar as opções disponíveis, selecionar um pool e fazer staking de suas criptomoedas por meio de sua carteira. E se você optar por fazer staking em uma corretora, basta depositar seus ativos na plataforma e se inscrever no programa de staking.

A variação nos retornos de staking pode depender do tipo de criptomoeda, do método de staking aplicado e das condições de mercado prevalecentes. Algumas oportunidades de staking oferecem 

 (APY) de até 20%, enquanto outras podem fornecer retornos mais baixos. Para otimizar suas recompensas de staking, considere fatores como as taxas de comissão do pool, a confiabilidade do validador e a demanda geral pela rede blockchain.

Possíveis riscos, como volatilidade do mercado e problemas de liquidez, também devem ser considerados ao fazer staking. Ao se manter informado e avaliar cuidadosamente suas oportunidades de staking, você pode tomar decisões fundamentadas e maximizar sua renda passiva.

Embora o staking de cripto possa ser uma fonte atraente de renda passiva, ele vem com seu próprio conjunto de riscos. A volatilidade do mercado é uma preocupação significativa, pois o valor dos ativos em staking pode flutuar drasticamente, potencialmente levando a perdas financeiras. Além disso, problemas de liquidez podem ocorrer quando os staking não conseguem converter seus ativos em staking em dinheiro rapidamente, devido à falta de compradores ou vendedores no mercado ou à ausência de liquidez na plataforma de staking.

Outro risco associado ao staking de cripto é o período de lockup, durante o qual os ativos em staking são inacessíveis e não podem ser vendidos ou negociados. Os validadores que agem de forma inadequada também podem enfrentar penalidades e perda de sua garantia em staking. Entender esses riscos é crucial antes de decidir participar do staking de cripto.

Alternativas ao staking para renda passiva

Se você estiver interessado em ganhar renda passiva, mas não estiver pronto para mergulhar em staking de cripto, há outras alternativas a considerar. Algumas opções incluem:

Essas alternativas podem fornecer fluxos de renda passiva estáveis.

Para aqueles ainda interessados no mundo das criptomoedas, programas de empréstimo e aplicativos de finanças descentralizadas (

 ) oferecem oportunidades adicionais de renda passiva. Programas de empréstimo de cripto de boa reputação, como 

, permitem que os usuários emprestem seus criptoativos e ganhem renda com juros, enquanto os aplicativos DeFi fornecem várias oportunidades de geração de rendimentos por meio de plataformas como 

Implicações fiscais do staking de cripto

É vital ter consciência das implicações fiscais associadas ao staking de cripto. Em geral, as recompensas de staking estão sujeitas a tributação como renda pelo valor justo de mercado, que também estabelece uma base de custo para cálculos futuros de ganhos de capital. O tratamento fiscal das recompensas de staking pode variar dependendo do país; por exemplo, nos EUA, as recompensas de staking são tratadas como renda ordinária e tributadas com base no valor justo de mercado no momento do recebimento, enquanto no Reino Unido, são classificadas como renda diversa e sujeitas a imposto de renda.

Sempre consulte um profissional fiscal para obter orientação sobre como relatar suas recompensas de staking e entender suas obrigações fiscais específicas. A manutenção precisa de registros de suas atividades de staking é crucial para garantir que você atenda às suas obrigações fiscais e evite possíveis penalidades. Isso inclui:

Ao manter registros detalhados, você estará melhor preparado para relatar suas recompensas de staking com precisão e cumprir suas obrigações fiscais.

Em conclusão, o staking de cripto oferece uma oportunidade atraente para os investidores ganharem renda passiva, apoiando a segurança e integridade das redes blockchain PoS. Ao entender os diferentes métodos de staking, criptomoedas populares para staking e possíveis riscos e recompensas, você pode tomar decisões fundamentadas e aumentar seu portfólio de cripto com confiança. Seja escolhendo staking independente, participando de um pool de staking ou fazendo staking em uma corretora, o staking de cripto pode ser uma maneira recompensadora e gratificante de participar do mundo da tecnologia blockchain. 

Fazer staking de cripto é uma boa ideia?

Fazer staking de suas criptos pode ser uma ótima maneira de ganhar renda passiva, pois algumas criptomoedas oferecem altas taxas de juros. No entanto, não é um processo sem risco, e você precisa ter certeza de que entende como funciona antes de começar.

Qual é o risco de fazer staking de cripto?

Staking de cripto traz riscos, incluindo penalidades do protocolo, risco de mercado, risco de liquidez, períodos de lockup e muito mais. Além disso, as recompensas obtidas por staking podem ser compensadas se o preço das criptos cair significativamente. É importante ter em mente esses riscos ao considerar fazer staking de seus criptoativos.

Fazer staking é melhor do que manter cripto?

Staking oferece muitos benefícios em comparação com simplesmente manter cripto, como retornos mais altos sobre o investimento, juros compostos e a capacidade de ganhar mais de 10% ou 20% por ano. Além disso, também é uma maneira de contribuir para a segurança e eficiência dos projetos de blockchain que você suporta. Assim, o staking pode ser uma escolha melhor do que manter em cripto.

O staking de cripto é um processo no qual os detentores comprometem seus ativos digitais para ajudar a verificar transações no blockchain, ganhando recompensas em troca. Os participantes geralmente não validam transações pessoalmente, em vez disso, os computadores na rede, e isso pode ser feito facilmente por meio de programas nas principais corretoras.

Qual é a quantidade mínima de ETH necessária para se tornar um validador no Ethereum?

Para se tornar um validador no Ethereum, a quantidade mínima de ETH necessária é de 32 ETH.  

O que é Staking de Cripto? Seu guia para ganhar renda passiva

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