Morpho (MORPHO) é um protocolo eficiente baseado em Ethereum que revoluciona o empréstimo descentralizado com soluções personalizáveis de peer-to-peer e baseadas em pools.

Os pools de liquidez revolucionaram o empréstimo e o empréstimo descentralizados ao oferecer uma ampla escolha de opções de produtos e níveis significativos de liquidez. Por vários anos, protocolos como 

 (COMP) têm sido aclamados como verdadeiros inovadores que introduziram uma verdadeira revolução: empréstimo e captação de recursos baseados em pools. No entanto, uma análise mais aprofundada revela que as coisas não são tão eficientes e tranquilas como podem parecer no mundo dos empréstimos cripto. O problema é que os pools de empréstimos em protocolos descentralizados frequentemente têm desajustes entre credores e tomadores, com os primeiros superando substancialmente os últimos. Como resultado, os credores ganham apenas 

 insignificantes, enquanto os tomadores pagam taxas exorbitantes para acessar fundos através desses pools. Outro problema crítico é a falta de personalização em produtos de empréstimo e tomada de crédito, com muitos protocolos adotando uma abordagem única para todos.

Morpho (MORPHO) é um protocolo descentralizado na 

 (ETH) que visa melhorar a eficiência e flexibilidade de empréstimos e tomadas de crédito cripto, oferecendo um modelo único que combina os elementos de 

 (P2P) e correspondência baseada em pool de credores e tomadores de crédito. Para ser exato, um dos produtos essenciais do Morpho, Morpho Optimizers, foca especificamente na correspondência P2P, com empréstimos e tomadas de crédito baseados em pool usados como uma opção de recurso. Morpho também oferece aos usuários um excelente nível de personalização para criar novos mercados de empréstimo através de seu protocolo principal.

Com seu mecanismo inovador de correspondência credor-tomador e mercados altamente personalizáveis e flexíveis, Morpho melhora significativamente a alocação de capital e a eficiência das transações na esfera de empréstimos da 

 (MORPHO) é um protocolo de empréstimo descentralizado baseado em Ethereum que oferece um mecanismo único de correspondência de ordens P2P para melhorar a eficiência e a acessibilidade do 

 A plataforma também permite que os usuários criem mercados de empréstimos eficientes com parâmetros de empréstimo e empréstimo altamente personalizáveis. Além disso, oferece um produto, Morpho Vaults, para empréstimos curados em diferentes níveis de risco.

, uma empresa de desenvolvimento de software sediada na França, fundada em 2021 por Merlin Egalité e Paul Frambot. Também é apoiado pela organização sem fins lucrativos 

Como seu primeiro grande produto, o projeto lançou os Morpho Optimizers na blockchain Ethereum em 2022. Morpho Optimizers foi projetado como uma solução adicional para pools de empréstimo na Aave e Compound para ajudar a corresponder credores e tomadores individuais. As partes transacionais podem se beneficiar de um processo de empréstimo mais eficiente do que no modo padrão baseado em pool.

Em janeiro de 2024, o projeto lançou Morpho Blue, posteriormente renomeado para Morpho, uma solução para ajudar os usuários a criar mercados de empréstimo altamente flexíveis com parâmetros e opções personalizadas. Morpho atua como a espinha dorsal do ecossistema Morpho, e a equipe do projeto voltou seu foco para promover e desenvolver ainda mais esse produto. Ao mesmo tempo, Morpho Optimizers permanece uma parte integral da oferta central da plataforma, embora em um estado menos prioritário do que Morpho.

O protocolo Morpho consiste em três produtos principais — Morpho, Morpho Vaults (baseado no protocolo subjacente) e os antigos Morpho Optimizers. Morpho permite que os usuários criem mercados de empréstimo individuais especificando suas opções preferidas para os seguintes atributos-chave:

Todos esses parâmetros são altamente personalizáveis, com interferência mínima do mecanismo de governança do Morpho. Alguns parâmetros devem cumprir certos requisitos; por exemplo, o IRM e o LLTV devem estar na lista aprovada pela governança do protocolo.

O alto nível de personalização do Morpho é uma mudança significativa em relação ao modelo típico usado em plataformas de empréstimo e empréstimo descentralizadas. Na maioria dos outros protocolos, existem parâmetros fixos que regem o processo de empréstimo e crédito; por exemplo, apenas certos ativos de garantia, ativos de empréstimo ou taxas de LLTV são permitidos. Em contraste, o Morpho permite que você personalize todas essas opções, dando aos criadores de mercados de empréstimo um grau incomparável de liberdade. O protocolo oferece os seguintes benefícios principais para usuários, desenvolvedores e operadores de mercado:

Enquanto o Morpho é atualmente o produto carro-chefe da plataforma, os Otimizadores Morpho legados continuam como uma oferta importante na linha de produtos da plataforma. Os Otimizadores Morpho são camadas adicionais para os pools de empréstimo Aave e Compound. Eles podem ser usados para facilitar um emparelhamento ponto a ponto entre credores e tomadores de empréstimo. Como os pools de empréstimo típicos — incluindo em plataformas como Aave e Compound — são frequentemente muito enviesados com mais credores do que tomadores de empréstimo, ambas as partes acabam pagando taxas excessivas. Os tomadores de empréstimo têm que enfrentar custos altos devido à necessidade de atender aos muitos credores no pool. Por sua vez, os credores lutam pelas escassas sobras deixadas pelo número insuficiente de tomadores de empréstimo.

Ao usar um mecanismo de correspondência P2P, os Otimizadores Morpho efetivamente tiram o credor e o tomador de empréstimo da interação baseada em pools e estabelecem uma relação direta entre eles. Isso permite que os usuários tomem emprestado ativos a taxas mais baratas, enquanto também oferece melhores APYs para os credores. Se qualquer uma das partes se retirar da relação de empréstimo direto, ambas têm a opção de usar os pools de empréstimo padrão no Aave e Compound como alternativa.

O terceiro produto principal da plataforma, os Cofres Morpho (cobertos em mais detalhes abaixo) utiliza o protocolo subjacente e fornece uma maneira de emprestar por meio de opções de mercado cuidadosamente selecionadas em diferentes perfis de risco. Isso pode se adequar a credores que são menos proficientes no uso de mercados totalmente personalizados, mas ainda preferem aproveitar as oportunidades de empréstimo oferecidas pelo Morpho.

Para criar um mercado de empréstimo personalizado no Morpho, você precisa ter alguma proficiência técnica e, de preferência, conhecimento de Solidity, a linguagem de programação que o protocolo usa para seus contratos inteligentes. Como mencionado anteriormente, os desenvolvedores podem criar um mercado personalizado fornecendo cinco parâmetros básicos — um ativo colateral, um ativo oferecido para empréstimo, um oráculo, um IRM preferido e um LLTV. Os primeiros quatro normalmente exigem que um endereço de contrato inteligente Ethereum seja especificado. Para os ativos colaterais e de empréstimo, estes são os endereços para os contratos dos tokens. O oráculo selecionado também é geralmente estabelecido através de um ponteiro para seu endereço de contrato inteligente, embora preços sem oráculo codificados diretamente para os ativos colaterais e emprestados sejam aceitáveis. O Morpho também mantém endereços Ethereum para cada IRM na lista de permissões pela governança do protocolo; os desenvolvedores podem usá-los ao escolher um IRM preferido.

O último valor, LLTV, é um número codificado que define o limite além do qual um empréstimo se torna insustentável devido à sua má 

. Os liquidantes no Morpho são atores do protocolo que são incentivados a cobrir dívidas inadimplentes em troca de garantias, semelhante ao método usado em muitas outras plataformas de empréstimo. Eles estão autorizados a liquidar até 100% da dívida. Em troca, os liquidantes recebem as garantias da dívida, assim como um incentivo adicional pelo seu trabalho.

Como o Morpho é um protocolo agnóstico de oráculo sem um oráculo embutido, cada mercado pode ter seu próprio oráculo que obtém os preços das garantias e dos ativos de empréstimo de fontes externas. Os desenvolvedores têm total liberdade nesse aspecto e podem até codificar permanentemente os preços dos ativos para o mercado se não desejarem usar um oráculo de preços. Naturalmente, um oráculo é preferido para manter as informações de preços mais atualizadas e dinâmicas.

O IRM utilizado é o único parâmetro base com o qual os desenvolvedores estão um pouco restritos em sua escolha, pois apenas IRMs na lista branca são permitidos para um mercado. A partir de meados de novembro de 2024, há apenas um IRM na lista branca que os criadores de mercado podem especificar — o 

. Este modelo ajusta dinamicamente as taxas de juros para manter a proporção de fundos emprestados para fundos fornecidos próximo a 90%.

Os Cofres Morpho são um produto de cofre tokenizado que oferece oportunidades de empréstimo selecionadas com parâmetros de risco pré-programados variados. Cada cofre está associado a um único ativo de empréstimo e pode alocar depósitos em vários mercados Morpho, aproveitando assim a liquidez geral disponível no protocolo Morpho. Os Cofres Morpho são adequados para credores que preferem uma gestão de risco previsível à incerteza de mercados totalmente personalizados. Cada credor pode ganhar taxas APY proporcionais ao seu perfil de 

Não há limite para o número de cofres que você pode abrir no Morpho. Assim, você pode até alocar fundos para diferentes cofres com níveis de risco significativamente diferentes para diversificar sua exposição.

A natureza selecionada dos Cofres Morpho elimina a necessidade de os usuários despenderem tempo pesquisando e avaliando os níveis de risco e oportunidades de retorno de mercados individuais, pois a exposição ao risco é ativamente gerida pelo cofre.

Como os cofres estão conectados ao protocolo subjacente e obtêm liquidez dele, são dinamicamente reequilibrados, o que ajuda a otimizar os rendimentos. Graças à sua natureza sem permissões e imutável, os cofres também são completamente transparentes. Além disso, eles são não custodiais, concedendo aos usuários controle total sobre seus ativos depositados, que podem ser retirados a qualquer momento.

Um credor deposita um ativo em um Cofre Morpho e recebe ações do cofre como confirmação do seu investimento. Os próprios cofres são produtos tokenizados que utilizam o padrão 

 do Ethereum, projetado para representar cofres tokenizados para ativos que geram rendimento. Cada cofre pode ser propriedade de uma 

 (DAO), um especialista individual em DeFi ou algum algoritmo mantido por uma plataforma DeFi. Um cofre pode ser de propriedade de apenas uma entidade. O proprietário pode especificar funções/entidades adicionais para gerenciar o cofre. Essas funções podem incluir um curador, um guardião e múltiplos alocadores.

O curador é uma parte que estabelece certos limites, regras e restrições para o cofre, como especificar limitações de fornecimento de ativos e habilitar/desabilitar mercados específicos. Curadores são fundamentais para manter níveis de risco apropriados para seus cofres. Ativos que credores trancam em um cofre são fornecidos aos mercados subjacentes do protocolo, com base nas listas brancas de curadores. Só pode haver um curador para cada cofre.

O papel de guardião é uma posição chave do cofre. Um guardião protege a integridade e segurança do cofre. Os guardiões podem revogar qualquer ação do proprietário do cofre (ou outras entidades) se considerarem que é contra os interesses dos credores do cofre. Cada cofre pode ter apenas um guardião, normalmente um DAO composto pelos depositantes do cofre.

Alocadores são atores do protocolo cujo trabalho é rebalancear a liquidez utilizada pelos Cofres Morpho para otimizar taxas de juros e liquidez acessível. O trabalho de um alocador é rebalancear e otimizar a liquidez total, manualmente ou usando bots, para melhor atender às necessidades dos tomadores do Morpho.

As operações dos Cofres Morpho não são reguladas pelo mecanismo de governança do protocolo. Cada proprietário de cofre é responsável pelo modelo de governança do seu cofre. Funções específicas, como o curador e o guardião, são projetadas para ajudar a estabelecer procedimentos de governança transparentes e seguros para um cofre.

A criptomoeda nativa da plataforma, MORPHO, é concebida como um 

. Os detentores de MORPHO têm o direito de participar da tomada de decisão sobre a direção futura da plataforma, regras gerais, implementação de contratos inteligentes e alocação de fundos do tesouro. Embora Morpho promova mercados de empréstimo e empréstimo que operam com interferência mínima da comunidade de governança do protocolo, existem algumas diretrizes e regras gerais através das quais a comunidade precisa estabelecer certos padrões, requisitos mínimos ou listas brancas. Os detentores do token MORPHO são fundamentais nesse processo.

O token MORPHO original foi lançado na Ethereum em junho de 2022 com um limite de fornecimento de 1 bilhão. No entanto, havia limitações no contrato original do token que afetavam negativamente sua funcionalidade. Especificamente, o token não foi projetado para facilitar a votação eficiente na cadeia. Como resultado dessas limitações, o projeto decidiu relançar o token, agora em um contrato aprimorado. A nova reencarnação do MORPHO oferecerá melhores capacidades funcionais, incluindo processos de governança na cadeia mais eficientes. 

No momento da redação em 17 de novembro de 2024, a equipe do projeto ainda não lançou o novo token. O novo MORPHO também será uma criptomoeda com limite de fornecimento, com um fornecimento máximo e total de 1 bilhão. As participações da distribuição do fornecimento do token são mostradas no gráfico abaixo.

 antes do seu lançamento no mercado. A Negociação Pré-Mercado da Bybit é uma plataforma de negociação de balcão (OTC) que proporciona acesso a novas criptomoedas promissoras antes de serem listadas no mercado Spot. A principal vantagem da plataforma é a capacidade de acessar criptomoedas a taxas desejáveis antes que o mercado cripto mais amplo afete seus preços.

O processo de curadoria cuidadosamente elaborado da Bybit garante que apenas criptoativos com potencial sólido e fundamentos sejam aprovados para a Negociação Pré-Mercado. Isso economiza o tempo necessário para investigar cada criptomoeda e reduz o risco de investir em projetos fraudulentos. Naturalmente, você também é incentivado a 

 sobre os criptoativos que você possa considerar adquirir através da Negociação Pré-Mercado da Bybit.

Morpho representa uma abordagem única e potencialmente altamente eficaz para empréstimos e empréstimos em DeFi. A facilitação pela plataforma de mercados de empréstimo isolados e altamente personalizáveis oferece aos usuários de DeFi uma liberdade inigualável em termos de escolha e variedade. Além disso, os usuários que preferem a estabilidade de perfis de risco bem definidos e curados podem aproveitar as Morpho Vaults para rendimentos mais previsíveis. O uso da liquidez subjacente geral do protocolo juntamente com entidades como os alocadores torna os Morpho Vaults particularmente eficazes na otimização dos custos de empréstimo e empréstimo.

Enquanto os mercados de empréstimo personalizados lançados via o protocolo são agora o foco principal do Morpho, os antigos Morpho Optimizers também continuam a oferecer valor. A correspondência P2P de credores e tomadores como um complemento ao mecanismo padrão baseado em pool é uma funcionalidade que muitos usuários DeFi acharão útil. Os Morpho Optimizers podem oferecer aos credores e tomadores ativos no Aave e Compound uma maneira alternativa e altamente eficaz de conduzir suas operações.

Com este arsenal de produtos inovadores e únicos, o protocolo Morpho está rapidamente se moldando como uma plataforma líder no nicho de empréstimos da indústria DeFi.

Avançado

Morpho (MORPHO): Liderando o Empréstimo Cripto Eficiente e Sem Permissão

Puff é uma moeda meme com um tema baseado em dragão. Ela usa uma mecânica gamificada para distribuição e é baseada na blockchain Ethereum. Saiba mais aqui.

 são projetadas exclusivamente para entretenimento, por isso podem ter muitas características incomuns e criativas. Um exemplo das aplicações interessantes das moedas meme é o Puff. Esta moeda divertida visa atrair usuários ao adicionar elementos de história e gamificação ao seu design. Se você está interessado em aprender sobre o Puff e ver por que ele é tão popular ultimamente, confira este guia.

 é uma moeda meme com um tema baseado em dragões. Ela utiliza uma mecânica gamificada para distribuição e é baseada na 

 blockchain. Incentiva os usuários a se engajarem em seu ecossistema, acompanhando a história do Puff, o Dragão.

mETHLab é um protocolo de empréstimo e empréstimo baseado em Ethereum. É de prazo fixo e taxa fixa, sem 

 forçada de colateral. Os usuários podem fornecer tokens PUFF ou mETH e emprestar mETH ou USDe contra esses tokens.

 para o Protocolo mETH. Os usuários que possuem mETH ou participam de determinadas partes do ecossistema Puff the Dragon podem adquirir pontos que serão convertidos em COOK. As pessoas também podem adquirir COOK queimando PUFF.

Puff pretende atrair usuários com uma abordagem inovadora para moedas meme e empréstimos. Seu ecossistema adota as ideias 

 em tendência de gamificação e storytelling e as aplica aos seus produtos. Por exemplo, em vez de simplesmente fazer empréstimos no protocolo mETHLab, os usuários são incentivados a "cozinhar com Puff, o Dragão, no mETHLab." Os criadores esperam que isso adicione um pouco mais de diversão e prazer, tornando as pessoas mais interessadas em trabalhar com seu sistema.

Como explica a história de origem do dragão, Puff também está tentando combinar dois pontos de vista opostos em seu ecossistema. Puff, o Dragão, é um "dragão preto e dourado" que é parte caos e parte ordem legal. Da mesma forma, o ecossistema de Puff tenta combinar a regulamentação do 

. Ao contrário de outros ecossistemas que ou "jogam pelo seguro" ou se concentram na experimentação, Puff espera combinar os dois conceitos em um único sistema.

 do Ethereum. Todas as suas funcionalidades são executadas através do sistema da Ethereum, por isso, o projeto é confiável e seguro. No entanto, sua camada secundária opera paralelamente à rede principal, portanto, é mais escalável e apresenta taxas menores que as da Ethereum. Todo o ecossistema é acessível através do site online do projeto. Esta interface útil guia as pessoas através do staking, empréstimo e concessão dos ativos digitais de Puff de uma maneira divertida e gamificada. Ao contrário das exchanges tradicionais, os vídeos, ativos em desenho animado e visuais de entretenimento são usados para criar uma sensação de fantasia, como num jogo.

O projeto Puff the Dragon oferece muito mais do que apenas uma única moeda meme negociável. Uma vez que você se envolve no seu ecossistema, pode acessar todas essas funcionalidades empolgantes.

O Puff Penthouse é onde os fãs do Puff the Dragon podem interagir com todo o ecossistema. Os usuários podem fazer stake e queimar tokens PUFF, ou enviar tokens para o mETHLab através desta interface. Apresenta muitas peças adoráveis e intrigantes de arte 3D que complementam o lore do Puff.

 dentro do ecossistema Puff the Dragon. Cada NFT apresenta uma representação individualizada do dragão do projeto. Atualmente, existem 8.888 NFTs, classificados de acordo com a raridade. O nível mais raro, Legendary Puff Dragons, tem 388 variações diferentes.

As Poções Místicas são outro conjunto de NFTs dentro do ecossistema. Elas vêm em vermelho, verde, azul e outras cores, e podem ser usadas para cunhar NFTs Puff. Existem 8.888 Poções Místicas, cada uma é um 

. Somente usuários originais do ecossistema podem receber uma Poção Mística, mas, se desejarem, podem convertê-la em um Puff NFT e vendê-la.

PUFF é o token principal do ecossistema Puff the Dragon. Além de negociar como uma moeda meme padrão, também pode ser usado para staking e empréstimos. PUFF tem um fornecimento total de 888.888888 milhões de tokens, 

 estão trancados indefinidamente. Os tokens serão distribuídos da seguinte forma:

O token PUFF passou por muitas flutuações de preço desde que foi lançado. Logo após seu lançamento em abril de 2024, a moeda disparou para uma 

. No entanto, à medida que o interesse dos usuários diminuiu, seu preço caiu para uma baixíssima histórica de $0,03 em setembro de 2024. Ainda assim, há muito interesse na negociação do token. Seu preço voltou a subir para $0,0947 em 18 de novembro de 2024, e muitos operadores estão otimistas.

A análise das condições de mercado da DigitalCoinPrice sugere uma história um pouco diferente: uma pequena queda de preço de cerca de 2% a 5% nas próximas semanas antes de subir de valor com a aproximação de 2025. De acordo com a DigitalCoinPrice, em 2025 Puff 

, e até 2030 o token pode valer até $0,54.

Procurando negociar tokens Puff? A Bybit agora oferece o par de negociação à vista PUFF/USDT. Para começar, você primeiro precisará criar uma conta na Bybit, depois financiá-la com criptomoeda e navegar até a página de negociação à vista 

PUFF é um projeto empolgante que tem despertado muito interesse recentemente. Graças à sua história cativante e combinação de recursos úteis, PUFF tem feito um ótimo trabalho em manter o engajamento dos usuários. O volume de negociação da moeda também é relativamente estável. Este é um token que vale a pena investir se você gosta de procurar moedas meme subestimadas, mas promissoras.

 ao design de Puff, o Dragão. Alguns sentem que a tokenômica e a estrutura geral da moeda a impedem de ser uma verdadeira moeda meme. Em vez disso, eles sugerem que a moeda está operando mais como um sistema de cultivo de rendimento web3, mas está usando o rótulo de moeda meme para escapar de regulamentações brandas e um roteiro impreciso. Isso não significa necessariamente que a moeda está destinada ao fracasso, mas significa que você pode querer olhá-la de forma mais crítica do que olharia outras moedas meme. Uma vez que a volatilidade é inevitável, é essencial usar 

, como a diversificação de portfólio antes de comprar PUFF.

Puff (PUFF) é um modelo intrigante de uma moeda meme que utiliza características além de memes para atrair usuários. Ao criar um mecanismo gamificado de staking e empréstimo, Puff espera capturar a atenção dos usuários e envolvê-los em sua história temática de dragões. Embora este projeto ainda precise provar que pode atrair mais fãs, está a caminho de gerar níveis significativos de interesse. 

Intermediário

Puff (PUFF): Entrando no Reino Mágico de Puff, o Dragão

À medida que a dominância do Bitcoin persiste, a clareza regulatória emergente pode catalisar um ressurgimento em altcoins, particularmente para plataformas como Ethereum e Solana, que estão prontas para se beneficiar de um ambiente pró-cripto.

: A eleição de Donald Trump sinaliza uma mudança crucial na política de criptomoedas, passando do ceticismo para a defesa, o que pode redefinir o cenário regulatório.

: O resultado da eleição desencadeou reações imediatas e substanciais nos mercados de cripto, particularmente evidentes no aumento de preço do Bitcoin, refletindo otimismo crescente dos investidores.

: Um Congresso dos EUA controlado pelos republicanos pode levar a regulamentos mais claros e favoráveis para ativos digitais, fomentando inovação e investimento no setor.

: À medida que a dominância do Bitcoin persiste, a clareza regulatória emergente pode catalisar um ressurgimento nas altcoins, particularmente para plataformas como Ethereum e Solana, que estão preparadas para se beneficiar de um ambiente pró-cripto.

O reaparecimento de Donald Trump como o “presidente cripto” representa uma reviravolta dramática em seu relacionamento com o setor de criptomoedas. Antes um crítico vocal, sua campanha de 2024 abraçou o Bitcoin, posicionando-o como central em sua estratégia econômica. Esta transformação pode ser atribuída às substanciais contribuições financeiras de empresas de cripto, que desempenharam um papel crucial em sua campanha, sublinhando a crescente influência política da indústria. Ao prometer fazer da América a “capital cripto do planeta”, Trump não só apela a uma crescente base de eleitores investidos em ativos digitais, como também alinha-se aos interesses de poderosos atores do setor de cripto. Esta mudança pode alterar fundamentalmente a estrutura regulatória que governa as criptomoedas, potencialmente facilitando restrições e fomentando um ambiente mais propício à inovação.

O rescaldo imediato da vitória de Trump foi caracterizado por uma volatilidade significativa nos mercados de cripto, particularmente com o Bitcoin (BTC) experimentando uma forte alta de aproximadamente $70K para quase $90K. Este movimento não foi meramente especulativo; refletiu uma aliança mais ampla do sentimento de mercado com os resultados políticos. O uso de mercados de previsão na cadeia, como o Polymarket, ilustrou como os traders ajustaram suas posições em tempo real com base nos desenvolvimentos eleitorais. À medida que a vitória de Trump parecia mais provável, a correlação do BTC com esses mercados de previsão intensificou-se, mostrando uma ligação direta entre eventos políticos e avaliações cripto. Essa capacidade de resposta destaca a crescente interligação dos mercados financeiros tradicionais com as criptomoedas, à medida que os investidores buscam aproveitar insights políticos para informar suas estratégias de negociação.

Perspectiva Regulatória e Influência do Congresso

Com uma maioria republicana em ambas as câmaras do Congresso dos EUA, o potencial para reformas regulatórias significativas no espaço das criptomoedas é aumentado. O contexto histórico revela que esforços anteriores, como o FIT21 Act, visavam delimitar a autoridade regulatória sobre ativos digitais, embora tenha enfrentado desafios na aprovação legislativa. No entanto, o cenário político atual, aliado a um apoio financeiro substancial de Super PACs amigáveis às criptos, prepara o palco para um ambiente regulatório mais favorável. O ciclo eleitoral demonstrou a eficácia de gastos políticos direcionados para remodelar prioridades legislativas, particularmente em corridas-chave do Senado. 

À medida que novos oficiais eleitos assumem o cargo, suas posturas pró-cripto podem levar a discussões aceleradas e potencial aprovação de estruturas regulatórias críticas, reduzindo assim a ambiguidade e promovendo um clima de investimento mais robusto.

Embora o Bitcoin continue a dominar a narrativa do mercado, o potencial para os altcoins ganharem tração é significativo, especialmente em um ambiente regulatório favorável. Padrões históricos sugerem que a dominância do Bitcoin muitas vezes atinge seu pico durante mercados de alta, seguida por uma rotação de capital em altcoins enquanto investidores buscam retornos mais altos. A recente alta no preço do Bitcoin ofuscou as altcoins, e ainda assim a postura pró-cripto da administração entrante pode catalisar um renovado interesse em plataformas como Ethereum e Solana. Essas redes, que facilitam contratos inteligentes e aplicações de finanças descentralizadas (DeFi), devem se beneficiar de um aumento no investimento à medida que a clareza regulatória surge. A afluência de capital nos mercados de altcoin poderia ser acelerada pelo foco legislativo antecipado em promover a inovação dentro do setor de criptomoedas, marcando uma potencial mudança na dinâmica de mercado à medida que investidores diversificam seus portfólios além do Bitcoin.

Em conclusão, a presidência de Trump anuncia um período transformador para o cenário das criptomoedas, caracterizado por uma potencial clareza regulatória e uma participação de mercado aumentada. À medida que os âmbitos político e financeiro convergem, os participantes do ecossistema cripto devem permanecer atentos ao cenário em evolução, prontos para se adaptar a novas oportunidades e desafios que surgem neste ambiente dinâmico.

Relatório Bybit x Block Scholes Institution: Conclusões sobre a Eleição nos EUA e o que Observar a Seguir

A Nansen fez uma parceria com a TRON DAO para integrar a rede TRON ao Nansen V2, aprimorando as análises on-chain para o ecossistema TRON. 

Desempenho do Dia — Virtuals Protocol (VIRTUAL)

O S&P 500 subiu 0,4%, impulsionado por um aumento de quase 5% nas ações da Nvidia antes de seu muito aguardado relatório de ganhos, o que elevou o sentimento do mercado apesar das preocupações geopolíticas em curso.  Os Índices da Coindesk, um índice que mede o desempenho mais amplo do mercado de criptomoedas, subiram 0,15%, com o Bitcoin aumentando 1,13% e o Ether caindo 1,62% nas últimas 24 horas.

O principal destaque de hoje é VIRTUAL, que subiu 5,2% após o lançamento do Agentstarter, capacitando fundadores a construir agentes de IA bem-sucedidos com o Virtuals Protocol.

O Virtuals Protocol (VIRTUAL), fundado em 2021, permite que os usuários invistam e co-possuam ativos virtuais impulsionados por IA, como companheiros e influenciadores. Seu modelo promove a propriedade comunitária, transformando agentes de IA em ativos que geram receita em plataformas como Roblox e TikTok. A plataforma atrai colaboradores das áreas de IA e jogos para impulsionar a inovação em economias virtuais. O Virtuals Protocol apresenta 

, um lançador de agentes de IA que oferece financiamento, suporte ao desenvolvimento e distribuição para criadores. Ele visa ajudar fundadores a construir agentes de IA bem-sucedidos dentro de um ecossistema próspero e uma estrutura de incentivos de longo prazo.

Confira os últimos preços, gráficos e dados de 

 para integrar a rede TRON ao Nansen V2, melhorando as análises on-chain para o ecossistema TRON. Esta colaboração visa fornecer dados valiosos para desenvolvedores, usuários e projetos, com o objetivo de fomentar o crescimento e a inovação. A integração oferecerá recursos avançados como Modo Deus do Token, Perfilador de Carteiras e Alertas Inteligentes, ajudando a otimizar aplicações descentralizadas (DApps) e melhorar a transparência dentro da comunidade. A infraestrutura de blockchain de alta velocidade e baixo custo do TRON se beneficiará dessas análises aprimoradas para empoderar ainda mais o ecossistema.

Ontem, o total de influxos em ETFs Spot de Bitcoin foi de $600,3 milhões, com $16,2 milhões provenientes do GBTC e $584,1 milhões de fontes não-GBTC.

 permite que os usuários ganhem XP por transações, missões, taxas de gás e indicações em sua carteira. XP, embora fora da cadeia, está vinculado a endereços de carteira e é usado para subir de nível e desbloquear recompensas exclusivas. As principais características incluem transações gratuitas na Rede ZERϴ, missões diárias e XP retroativo para carteiras ativas antes de meados de outubro. As recompensas melhoram a experiência na cadeia, mas não são transferíveis. O programa incentiva a transferência de ativos para o ZERϴ e a participação ativa para maximizar XP e recompensas.

Iniciante

Nansen faz parceria com TRON DAO para aprimorar análises on-chain para o ecossistema TRON

Bitcoin

Investimentos

Você sem dúvida já ouviu falar sobre Bitcoin e que é a próxima revolução no mundo do dinheiro. Ao longo dos anos, o Bitcoin foi testado e comprovado, tornando-se uma das 

Recentemente, o interesse em Bitcoin aumentou, inclusive por parte de investidores institucionais, como emissores de fundos mútuos, grandes empresas de tecnologia e empresas financeiras, incorporando essa revolucionária moeda digital aos seus portfólios.

No entanto, apesar de sua popularidade, navegar pelo mundo do Bitcoin e outras criptomoedas pode ser complicado e agitado, especialmente para iniciantes. Neste artigo, trazemos dicas úteis sobre como investir em Bitcoin e onde você pode encontrar as melhores estratégias de investimento em Bitcoin.

 (BTC) é a moeda virtual mais popular do mundo. Como a primeira criptomoeda a entrar com sucesso no mercado (em 2009), o Bitcoin se destacou imediatamente, já que não opera sob controles financeiros convencionais. 

Em vez disso, o Bitcoin usa um registro público, distribuído e imutável, alimentado pela 

, para gerenciar e rastrear todas as transações. Bitcoin é usado para facilitar pagamentos peer-to-peer (P2P) rápidos e baratos em todo o mundo. Também aumentou como reserva de valor, com investidores comprando o ativo para fazer trades ou manter para o futuro. 

 Com uma conexão à internet, você pode comprar e vender Bitcoin com segurança em qualquer lugar do mundo.

O que você precisa para investir em Bitcoin

O Bitcoin, como todas as criptomoedas, é um ativo altamente volátil, um investimento de alto risco e alto retorno. Seu preço pode flutuar em minutos, levando a grandes lucros ou a grandes perdas. 

Assim sendo, quanto de Bitcoin um iniciante deveria investir?

Recomendamos começar com pouco, para evitar que seu investimento se transforme em um campo minado. Comece investindo entre 5% e 30% do seu capital de investimento, com 5% como o mais seguro e 30%, mais arriscado. Ao elevar sua tolerância ao risco, você pode aumentar a faixa de investimento. A regra fundamental, como com qualquer ativo, é investir apenas o que você pode se dar ao luxo de perder.

Como mencionamos acima, navegar pelo mundo dos investimentos em Bitcoin pode ser complicado e arriscado. A seguir, algumas dicas que você pode aplicar para investir estrategicamente em Bitcoin.

A seguir, sete das melhores maneiras de investir no Bitcoin.

 é o processo de criação de novos Bitcoins como recompensa por concluir os complexos problemas computacionais que validam as transações de Bitcoin em sua rede. Simplificando, indivíduos chamados mineradores competem para resolver problemas matemáticos extremamente complicados, obtendo assim quantidade determinada de Bitcoin, atualmente a 6,25 BTC por bloco. 

Como minerador, você precisaria de hardware de computador caro, usando quantidades abundantes de eletricidade. Depois, você terá que lidar com a dificuldade cada vez maior de mineração, a 

 do Bitcoin e baixas probabilidades de sucesso; cerca de 1 em cada 26 milhões. 

Mesmo que você tenha sucesso na mineração de Bitcoin, não há garantia de que a operação seja lucrativa depois de comparar a recompensa com os custos incorridos. Isso é particularmente verdadeiro porque as recompensas de mineração de Bitcoin são reduzidas pela metade a cada quatro anos, aproximadamente, em um evento conhecido como 

 O próximo Bitcoin halving, programado para abril de 2024, reduzirá a recompensa do bloco para 3,125 BTC.

Por esses motivos, a mineração de Bitcoin está ficando menos lucrativa e pode não ser a melhor estratégia para investir em Bitcoin. 

, no entanto, é uma maneira viável de colher recompensas do Bitcoin sem possuir diretamente o ativo.

As corretoras de criptomoedas oferecem a maneira mais direta de comprar Bitcoin. Essas plataformas são populares porque são econômicas e fáceis de se registrar. Elas não cobram taxas ocultas e oferecem diversos recursos de segurança, incluindo carteiras on-line para armazenar suas criptomoedas.

As corretoras de criptomoedas são categorizadas em dois tipos: centralizadas e descentralizadas. 

 (CEX) é o tipo mais comum que os investidores usam para comprar cripto. Como uma plataforma de terceiros, ela ajuda você a concluir transações seguras de Bitcoin com protocolos rigorosos para proteger suas posições. A interface simples e amigável de uma CEX permite que você use moeda fiat para 

, tornando-se um espaço conveniente e seguro para iniciantes.

 é uma das corretoras centralizadas mais populares e confiáveis para transações com Bitcoin. A plataforma oferece os melhores preços do mercado, com proteção de ativos de camada tripla, privacidade avançada e proteção de dados. 

 (DEXs) eliminam os intermediários para permitir transações ponto a ponto. Os usuários permanecem anônimos e possuem mais autonomia sobre seus fundos, menos burocracia e menos regulamentos sobre transações. Essas corretoras são menos populares, principalmente porque são mais complicadas do que as CEXs. Os usuários precisam se lembrar das credenciais da conta e se familiarizar com o estilo operacional da plataforma, ou correr o risco de perder as posições para sempre.

Fideicomisso de Bitcoin e Fundos de índice (ETFs)

Muitas empresas de investimento buscam atender às demandas de seus clientes por criptomoedas. Uma maneira de fazer isso é por meio de fideicomissos (trusts) de Bitcoin, uma maneira fácil de obter exposição ao Bitcoin sem possuí-lo diretamente. 

Os investidores qualificados, que atendem aos limites definidos de renda e têm experiência, podem comprar um número limitado de cotas privadas por meio de contas de corretagem ou de aposentadoria, mas sem a chave privada ou outros requisitos de armazenamento das corretoras de cripto. Ao comprar por meio de um fideicomisso, você confia em sua corretora para comprar e gerenciar seus ativos Bitcoin.

 é o fideicomisso de investimento mais popular, com mais de US$ 15 bilhões em ativos sob gestão em setembro de 2023. O GBTC armazena Bitcoins reais, acompanha o preço subjacente e negocia seu índice de varejo no mercado aberto ou de balcão.

Outra opção semelhante a um fundo de fideicomisso é um ETF, ou um 

. Um ETF de Bitcoin é um conjunto de fundos de investimento que acompanha o preço do Bitcoin e pode ser comprado ou vendido ao longo do dia. Ele oferece aos iniciantes uma maneira fácil, simples e barata de adicionar Bitcoin aos seus portfólios.

Os ETFs seguem o preço do Bitcoin, o que significa que qualquer variação no valor do BTC é acompanhada pelos ETFs. No entanto, eles podem se desviar do valor real do Bitcoin por vários motivos, como demanda, volume de trading e outras dinâmicas do mercado.

 que investem em futuros são o ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), com mais de US$ 1 bilhão em ativos, e o Evolve Bitcoin ETF (EBIT), com US$ 76,17 milhões sob gestão.

Seja qual for a opção escolhida, você terá uma maneira mais segura e conveniente de expandir seu portfólio com pouco ou nenhum esforço.

Aplicativos de transferência de dinheiro

Para iniciantes que desejam comprar Bitcoin de forma conveniente, aplicativos de transferência de dinheiro como PayPal, MoneyGram e Cash App são ótimas opções. Essas plataformas permitem que você compre, venda e armazene Bitcoin. O PayPal, por exemplo, permite que você compre Bitcoin usando sua conta bancária, cartão de débito ou saldo da conta PayPal.

 (ou P2Ps) permitem que compradores e vendedores lancem suas ordens de compra e de venda. Muitas plataformas podem exigir que você crie e verifique sua conta antes de fazer uma transação.

Você pode iniciar um trade depois de escolher sua oferta e a forma de pagamento preferida. O vendedor envia o Bitcoin para a conta de garantia e, após receber a moeda fiat, a conta de garantia desbloqueia o Bitcoin e o envia ao comprador. Como as plataformas P2P conectam diretamente compradores e vendedores, você precisa tomar 

Para fazer trades com Bitcoin de forma ainda mais tranquila, experimente o 

 que oferece mais anunciantes, provedores de liquidez de terceiros, taxas competitivas de Bitcoin, pagamento e lançamento rápidos do seu Bitcoin.

Corretoras tradicionais também se aventuraram no espaço cripto, para oferecer aos seus clientes uma maneira de comprar e vender Bitcoin. Elas não cobram pelas negociações com Bitcoin, e lucram apenas com um pagamento pelo fluxo de ordens. 

Lembre-se de que a corretora que você escolher será a custodiante de seus ativos, limitando seu controle sobre seus investimentos.

Para quem vive em áreas com acesso limitado a métodos mais convencionais de compra do Bitcoin, ou se está apenas procurando uma maneira simples de concluir uma transação, 

 podem ser úteis. Tudo o que você precisa fazer é inserir dinheiro ou um cartão de crédito ou débito em troca de Bitcoin, que é então carregado em sua carteira cripto. 

A maioria dos caixas eletrônicos de Bitcoin permite transações unidirecionais, de compra ou venda, enquanto outros suportam funcionalidade bidirecional, o que permite que você compre e venda BTC. As taxas são as de câmbio da moeda fiat e de compra. Certifique-se de comparar as estruturas de taxas dos caixas eletrônicos, pois elas tendem a variar significativamente conforme a localização. 

 da Securities Investor Protection Corporation. Várias plataformas cripto podem se proteger contra hackers e outras perdas financeiras, mas esse seguro não protege você, como cliente, contra roubo ou qualquer outro tipo de perda. Como mencionamos anteriormente, o Bitcoin é um investimento de alto risco e alto retorno.

Como investir em Bitcoin em quatro etapas

Como vimos, há várias maneiras de comprar Bitcoin. Mas, como iniciante, você ainda pode se perguntar por onde começar. A seguir, um guia simples com quatro etapas sobre como investir em Bitcoin.

Antes de fazer sua compra, você precisará de uma 

 para armazenar seus ativos digitais. Você pode usar dois tipos de carteiras para armazenar seu Bitcoin: 

 Elas servem a diferentes propósitos e vêm com vantagens e desvantagens específicas. 

Carteiras quentes são carteiras on-line que geram as chaves privadas para seus ativos em dispositivos interconectados, sendo a 

 a mais popular. Muitas corretoras oferecem uma carteira quente gratuita, onde seu Bitcoin será armazenado automaticamente após a compra. No entanto, alguns usuários preferem transferir seus ativos para carteiras quentes de terceiros. Essas versões também são, em grande parte, gratuitas, permitem download e são fáceis de usar.

As carteiras quentes não oferecem a melhor segurança. Se a corretora ou o provedor terceirizado for hackeado, o que é um risco real, suas informações e ativos estarão em risco. Para manter os hackers afastados, você precisa adotar pelo menos autenticação em dois fatores (2FA), senhas fortes e aprimorar a navegação segura na internet.

No entanto, as carteiras quentes são convenientes para pequenas transações e para quando você precisar acessar seus ativos em várias plataformas de trading. 

Uma carteira fria geralmente é um dispositivo de hardware pequeno e portátil, que permite armazenar seu Bitcoin off-line. Ela possui um software que permite visualizar seu portfólio ao conectá-la a um computador. (As carteiras de papel também se enquadram nesta categoria.) As carteiras frias são consideradas a opção de armazenamento mais segura, pois não são vulneráveis a malware ou a ataques de hackers.

Uma carteira hardware é um dispositivo semelhante a USB, que mantém suas chaves seguras em um ambiente off-line. Alguns bons exemplos de carteiras hardware incluem 

 é simplesmente a impressão de suas chaves, considerada obsoleta, pois é facilmente danificada.

Então, qual escolher: uma carteira quente ou uma carteira fria?

Sua escolha depende das circunstâncias e da sua atividade de cripto. Se você estiver começando e precisar de uma carteira simples e conveniente, ou se for um trader ativo, a carteira quente pode ser a melhor opção. No entanto, se você pretende se tornar um investidor em Bitcoin a longo prazo, precisará dos recursos de segurança extras da carteira fria para proteger seus ativos. 

Uma corretora de criptomoedas é um mercado on-line, onde você pode comprar Bitcoin. Sua interface contém diferentes tipos de oportunidades de trading e dados, que inicialmente podem lhe sobrecarregar. Mas quando você encontra Bitcoin, e normalmente é a primeira cripto da lista, o processo de compra se torna fácil de concluir.

 é uma corretora de criptomoedas confiável, que oferece uma experiência de trading tranquila a baixas taxas. Como iniciante, você precisa encontrar uma corretora que permita comprar Bitcoin com moeda fiat. Bybit é compatível com depósitos fiat por transferência bancária ou cartão bancário, tornando-se a melhor opção para iniciar sua jornada de investimento em Bitcoin. 

Depois de selecionar a corretora de sua preferência, você precisa 

 na plataforma. Muitas corretoras, incluindo a Bybit, solicitam seus detalhes 

 para verificar sua identidade. Dentre eles, seu endereço de e-mail ou número de telefone celular para concluir o processo de verificação.

 em sua conta, via cartão ou transferência bancária. Depois que sua conta tiver fundos, você poderá usar o saldo fiat para comprar Bitcoin.

Depois de ter saldo em sua conta de fundos, você pode comprar Bitcoin. A opção Comprar cripto, na Bybit, permite que você compre Bitcoin pelos seguintes métodos:

Passe o mouse sobre Comprar cripto e clique na primeira opção: Compra com apenas um clique Há duas formas de pagamento que você pode usar. Primeiro, você pode optar por vincular seu cartão de crédito ou débito à sua conta e usá-lo para comprar Bitcoin. Atualmente, Bybit aceita Mastercard e Visa. Como alternativa, use um canal de terceiros para processar sua compra de Bitcoin e creditar sua cripto em sua conta Bybit. Atualmente, os parceiros de “Compra com apenas um clique” da Bybit são Banxa, XanPool, MoonPay, Mercuryo e NeoFi.

Você também pode depositar seu dinheiro fiat em sua conta Bybit e então comprar cripto. Na opção Depósito fiat, selecione sua moeda fiat preferencial para concluir a transação. A Bybit atualmente suporta mais de 172 moedas fiat. 

Com Trading P2P, você pode encontrar ofertas de venda de Bitcoin e fazer um trade com seu vendedor preferencial. O P2P HotSwap é o novo recurso em Trading P2P, que expande suas opções com mais anunciantes e provedores de liquidez terceirizados para fazer o trade desejado.

Essa função foi criada especificamente para 

 de longo prazo, que desejam aumentar seus investimentos a um ritmo constante. É totalmente personalizável, com diversas opções de planos flexíveis. Seu risco é menor, como um tipo de estratégia de Preço médio, já que você não faz o investimento de uma vez.

Depois de comprar Bitcoin, recomendamos que você o transfira a uma carteira fria, para garantir a segurança. Uma carteira fria também lhe dá controle sobre seus ativos, o que pode aumentar seu senso de segurança e confiança como novato em Bitcoin.

Gerenciando seus investimentos em Bitcoin

Agora que você tem Bitcoin, o que pode fazer com ele? 

Estas são algumas maneiras diferentes de ganhar mais com seu Bitcoin na Bybit:

Esta é a pergunta de um milhão de dólares: O Bitcoin é um bom investimento?

A resposta é sim. O Bitcoin é a maior criptomoeda do mundo, e tem sido desde sua criação, há 15 anos. Em 22 de setembro de 2023, o Bitcoin era negociado a aproximadamente US$ 26.678, com capitalização de mercado de US$ 520,03 bilhões. Os especialistas fazem previsões altamente otimistas para os próximos anos. De acordo com a CoinCodex, o preço do Bitcoin 

 US$ 177.384 em 2025, e US$ 273.987 até 2030.

Há sempre o potencial de obter grandes lucros com Bitcoin. Lembre-se, no entanto, de que é um investimento altamente volátil e que pode perder seu valor rapidamente. No fim das contas, tudo se resume à tolerância ao risco e às metas financeiras. 

Você quer estabelecer uma fonte de renda passiva ou um plano de investimento de longo prazo, e o Bitcoin pode lhe ajudar a alcançar suas metas? Depois de responder a essas perguntas, você saberá se o Bitcoin é a melhor opção para você.

Não há dúvida de que o Bitcoin é a criptomoeda mais popular do mundo. Pode ter passado por alguns tempos turbulentos, mas se as previsões dos especialistas se realizarem, ele dominará o mercado como a criptomoeda mais valiosa por muitos anos. 

Entrar em ação neste ponto pode ser uma das melhores decisões de investimento que você pode tomar. 

Como investir em Bitcoin (para iniciantes)

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