Morpho (MORPHO) é um protocolo eficiente baseado em Ethereum que revoluciona o empréstimo descentralizado com soluções personalizáveis de peer-to-peer e baseadas em pools.

Os pools de liquidez revolucionaram o empréstimo e o empréstimo descentralizados ao oferecer uma ampla escolha de opções de produtos e níveis significativos de liquidez. Por vários anos, protocolos como 

 (COMP) têm sido aclamados como verdadeiros inovadores que introduziram uma verdadeira revolução: empréstimo e captação de recursos baseados em pools. No entanto, uma análise mais aprofundada revela que as coisas não são tão eficientes e tranquilas como podem parecer no mundo dos empréstimos cripto. O problema é que os pools de empréstimos em protocolos descentralizados frequentemente têm desajustes entre credores e tomadores, com os primeiros superando substancialmente os últimos. Como resultado, os credores ganham apenas 

 insignificantes, enquanto os tomadores pagam taxas exorbitantes para acessar fundos através desses pools. Outro problema crítico é a falta de personalização em produtos de empréstimo e tomada de crédito, com muitos protocolos adotando uma abordagem única para todos.

Morpho (MORPHO) é um protocolo descentralizado na 

 (ETH) que visa melhorar a eficiência e flexibilidade de empréstimos e tomadas de crédito cripto, oferecendo um modelo único que combina os elementos de 

 (P2P) e correspondência baseada em pool de credores e tomadores de crédito. Para ser exato, um dos produtos essenciais do Morpho, Morpho Optimizers, foca especificamente na correspondência P2P, com empréstimos e tomadas de crédito baseados em pool usados como uma opção de recurso. Morpho também oferece aos usuários um excelente nível de personalização para criar novos mercados de empréstimo através de seu protocolo principal.

Com seu mecanismo inovador de correspondência credor-tomador e mercados altamente personalizáveis e flexíveis, Morpho melhora significativamente a alocação de capital e a eficiência das transações na esfera de empréstimos da 

 (MORPHO) é um protocolo de empréstimo descentralizado baseado em Ethereum que oferece um mecanismo único de correspondência de ordens P2P para melhorar a eficiência e a acessibilidade do 

 A plataforma também permite que os usuários criem mercados de empréstimos eficientes com parâmetros de empréstimo e empréstimo altamente personalizáveis. Além disso, oferece um produto, Morpho Vaults, para empréstimos curados em diferentes níveis de risco.

, uma empresa de desenvolvimento de software sediada na França, fundada em 2021 por Merlin Egalité e Paul Frambot. Também é apoiado pela organização sem fins lucrativos 

Como seu primeiro grande produto, o projeto lançou os Morpho Optimizers na blockchain Ethereum em 2022. Morpho Optimizers foi projetado como uma solução adicional para pools de empréstimo na Aave e Compound para ajudar a corresponder credores e tomadores individuais. As partes transacionais podem se beneficiar de um processo de empréstimo mais eficiente do que no modo padrão baseado em pool.

Em janeiro de 2024, o projeto lançou Morpho Blue, posteriormente renomeado para Morpho, uma solução para ajudar os usuários a criar mercados de empréstimo altamente flexíveis com parâmetros e opções personalizadas. Morpho atua como a espinha dorsal do ecossistema Morpho, e a equipe do projeto voltou seu foco para promover e desenvolver ainda mais esse produto. Ao mesmo tempo, Morpho Optimizers permanece uma parte integral da oferta central da plataforma, embora em um estado menos prioritário do que Morpho.

O protocolo Morpho consiste em três produtos principais — Morpho, Morpho Vaults (baseado no protocolo subjacente) e os antigos Morpho Optimizers. Morpho permite que os usuários criem mercados de empréstimo individuais especificando suas opções preferidas para os seguintes atributos-chave:

Todos esses parâmetros são altamente personalizáveis, com interferência mínima do mecanismo de governança do Morpho. Alguns parâmetros devem cumprir certos requisitos; por exemplo, o IRM e o LLTV devem estar na lista aprovada pela governança do protocolo.

O alto nível de personalização do Morpho é uma mudança significativa em relação ao modelo típico usado em plataformas de empréstimo e empréstimo descentralizadas. Na maioria dos outros protocolos, existem parâmetros fixos que regem o processo de empréstimo e crédito; por exemplo, apenas certos ativos de garantia, ativos de empréstimo ou taxas de LLTV são permitidos. Em contraste, o Morpho permite que você personalize todas essas opções, dando aos criadores de mercados de empréstimo um grau incomparável de liberdade. O protocolo oferece os seguintes benefícios principais para usuários, desenvolvedores e operadores de mercado:

Enquanto o Morpho é atualmente o produto carro-chefe da plataforma, os Otimizadores Morpho legados continuam como uma oferta importante na linha de produtos da plataforma. Os Otimizadores Morpho são camadas adicionais para os pools de empréstimo Aave e Compound. Eles podem ser usados para facilitar um emparelhamento ponto a ponto entre credores e tomadores de empréstimo. Como os pools de empréstimo típicos — incluindo em plataformas como Aave e Compound — são frequentemente muito enviesados com mais credores do que tomadores de empréstimo, ambas as partes acabam pagando taxas excessivas. Os tomadores de empréstimo têm que enfrentar custos altos devido à necessidade de atender aos muitos credores no pool. Por sua vez, os credores lutam pelas escassas sobras deixadas pelo número insuficiente de tomadores de empréstimo.

Ao usar um mecanismo de correspondência P2P, os Otimizadores Morpho efetivamente tiram o credor e o tomador de empréstimo da interação baseada em pools e estabelecem uma relação direta entre eles. Isso permite que os usuários tomem emprestado ativos a taxas mais baratas, enquanto também oferece melhores APYs para os credores. Se qualquer uma das partes se retirar da relação de empréstimo direto, ambas têm a opção de usar os pools de empréstimo padrão no Aave e Compound como alternativa.

O terceiro produto principal da plataforma, os Cofres Morpho (cobertos em mais detalhes abaixo) utiliza o protocolo subjacente e fornece uma maneira de emprestar por meio de opções de mercado cuidadosamente selecionadas em diferentes perfis de risco. Isso pode se adequar a credores que são menos proficientes no uso de mercados totalmente personalizados, mas ainda preferem aproveitar as oportunidades de empréstimo oferecidas pelo Morpho.

Para criar um mercado de empréstimo personalizado no Morpho, você precisa ter alguma proficiência técnica e, de preferência, conhecimento de Solidity, a linguagem de programação que o protocolo usa para seus contratos inteligentes. Como mencionado anteriormente, os desenvolvedores podem criar um mercado personalizado fornecendo cinco parâmetros básicos — um ativo colateral, um ativo oferecido para empréstimo, um oráculo, um IRM preferido e um LLTV. Os primeiros quatro normalmente exigem que um endereço de contrato inteligente Ethereum seja especificado. Para os ativos colaterais e de empréstimo, estes são os endereços para os contratos dos tokens. O oráculo selecionado também é geralmente estabelecido através de um ponteiro para seu endereço de contrato inteligente, embora preços sem oráculo codificados diretamente para os ativos colaterais e emprestados sejam aceitáveis. O Morpho também mantém endereços Ethereum para cada IRM na lista de permissões pela governança do protocolo; os desenvolvedores podem usá-los ao escolher um IRM preferido.

O último valor, LLTV, é um número codificado que define o limite além do qual um empréstimo se torna insustentável devido à sua má 

. Os liquidantes no Morpho são atores do protocolo que são incentivados a cobrir dívidas inadimplentes em troca de garantias, semelhante ao método usado em muitas outras plataformas de empréstimo. Eles estão autorizados a liquidar até 100% da dívida. Em troca, os liquidantes recebem as garantias da dívida, assim como um incentivo adicional pelo seu trabalho.

Como o Morpho é um protocolo agnóstico de oráculo sem um oráculo embutido, cada mercado pode ter seu próprio oráculo que obtém os preços das garantias e dos ativos de empréstimo de fontes externas. Os desenvolvedores têm total liberdade nesse aspecto e podem até codificar permanentemente os preços dos ativos para o mercado se não desejarem usar um oráculo de preços. Naturalmente, um oráculo é preferido para manter as informações de preços mais atualizadas e dinâmicas.

O IRM utilizado é o único parâmetro base com o qual os desenvolvedores estão um pouco restritos em sua escolha, pois apenas IRMs na lista branca são permitidos para um mercado. A partir de meados de novembro de 2024, há apenas um IRM na lista branca que os criadores de mercado podem especificar — o 

. Este modelo ajusta dinamicamente as taxas de juros para manter a proporção de fundos emprestados para fundos fornecidos próximo a 90%.

Os Cofres Morpho são um produto de cofre tokenizado que oferece oportunidades de empréstimo selecionadas com parâmetros de risco pré-programados variados. Cada cofre está associado a um único ativo de empréstimo e pode alocar depósitos em vários mercados Morpho, aproveitando assim a liquidez geral disponível no protocolo Morpho. Os Cofres Morpho são adequados para credores que preferem uma gestão de risco previsível à incerteza de mercados totalmente personalizados. Cada credor pode ganhar taxas APY proporcionais ao seu perfil de 

Não há limite para o número de cofres que você pode abrir no Morpho. Assim, você pode até alocar fundos para diferentes cofres com níveis de risco significativamente diferentes para diversificar sua exposição.

A natureza selecionada dos Cofres Morpho elimina a necessidade de os usuários despenderem tempo pesquisando e avaliando os níveis de risco e oportunidades de retorno de mercados individuais, pois a exposição ao risco é ativamente gerida pelo cofre.

Como os cofres estão conectados ao protocolo subjacente e obtêm liquidez dele, são dinamicamente reequilibrados, o que ajuda a otimizar os rendimentos. Graças à sua natureza sem permissões e imutável, os cofres também são completamente transparentes. Além disso, eles são não custodiais, concedendo aos usuários controle total sobre seus ativos depositados, que podem ser retirados a qualquer momento.

Um credor deposita um ativo em um Cofre Morpho e recebe ações do cofre como confirmação do seu investimento. Os próprios cofres são produtos tokenizados que utilizam o padrão 

 do Ethereum, projetado para representar cofres tokenizados para ativos que geram rendimento. Cada cofre pode ser propriedade de uma 

 (DAO), um especialista individual em DeFi ou algum algoritmo mantido por uma plataforma DeFi. Um cofre pode ser de propriedade de apenas uma entidade. O proprietário pode especificar funções/entidades adicionais para gerenciar o cofre. Essas funções podem incluir um curador, um guardião e múltiplos alocadores.

O curador é uma parte que estabelece certos limites, regras e restrições para o cofre, como especificar limitações de fornecimento de ativos e habilitar/desabilitar mercados específicos. Curadores são fundamentais para manter níveis de risco apropriados para seus cofres. Ativos que credores trancam em um cofre são fornecidos aos mercados subjacentes do protocolo, com base nas listas brancas de curadores. Só pode haver um curador para cada cofre.

O papel de guardião é uma posição chave do cofre. Um guardião protege a integridade e segurança do cofre. Os guardiões podem revogar qualquer ação do proprietário do cofre (ou outras entidades) se considerarem que é contra os interesses dos credores do cofre. Cada cofre pode ter apenas um guardião, normalmente um DAO composto pelos depositantes do cofre.

Alocadores são atores do protocolo cujo trabalho é rebalancear a liquidez utilizada pelos Cofres Morpho para otimizar taxas de juros e liquidez acessível. O trabalho de um alocador é rebalancear e otimizar a liquidez total, manualmente ou usando bots, para melhor atender às necessidades dos tomadores do Morpho.

As operações dos Cofres Morpho não são reguladas pelo mecanismo de governança do protocolo. Cada proprietário de cofre é responsável pelo modelo de governança do seu cofre. Funções específicas, como o curador e o guardião, são projetadas para ajudar a estabelecer procedimentos de governança transparentes e seguros para um cofre.

A criptomoeda nativa da plataforma, MORPHO, é concebida como um 

. Os detentores de MORPHO têm o direito de participar da tomada de decisão sobre a direção futura da plataforma, regras gerais, implementação de contratos inteligentes e alocação de fundos do tesouro. Embora Morpho promova mercados de empréstimo e empréstimo que operam com interferência mínima da comunidade de governança do protocolo, existem algumas diretrizes e regras gerais através das quais a comunidade precisa estabelecer certos padrões, requisitos mínimos ou listas brancas. Os detentores do token MORPHO são fundamentais nesse processo.

O token MORPHO original foi lançado na Ethereum em junho de 2022 com um limite de fornecimento de 1 bilhão. No entanto, havia limitações no contrato original do token que afetavam negativamente sua funcionalidade. Especificamente, o token não foi projetado para facilitar a votação eficiente na cadeia. Como resultado dessas limitações, o projeto decidiu relançar o token, agora em um contrato aprimorado. A nova reencarnação do MORPHO oferecerá melhores capacidades funcionais, incluindo processos de governança na cadeia mais eficientes. 

No momento da redação em 17 de novembro de 2024, a equipe do projeto ainda não lançou o novo token. O novo MORPHO também será uma criptomoeda com limite de fornecimento, com um fornecimento máximo e total de 1 bilhão. As participações da distribuição do fornecimento do token são mostradas no gráfico abaixo.

 antes do seu lançamento no mercado. A Negociação Pré-Mercado da Bybit é uma plataforma de negociação de balcão (OTC) que proporciona acesso a novas criptomoedas promissoras antes de serem listadas no mercado Spot. A principal vantagem da plataforma é a capacidade de acessar criptomoedas a taxas desejáveis antes que o mercado cripto mais amplo afete seus preços.

O processo de curadoria cuidadosamente elaborado da Bybit garante que apenas criptoativos com potencial sólido e fundamentos sejam aprovados para a Negociação Pré-Mercado. Isso economiza o tempo necessário para investigar cada criptomoeda e reduz o risco de investir em projetos fraudulentos. Naturalmente, você também é incentivado a 

 sobre os criptoativos que você possa considerar adquirir através da Negociação Pré-Mercado da Bybit.

Morpho representa uma abordagem única e potencialmente altamente eficaz para empréstimos e empréstimos em DeFi. A facilitação pela plataforma de mercados de empréstimo isolados e altamente personalizáveis oferece aos usuários de DeFi uma liberdade inigualável em termos de escolha e variedade. Além disso, os usuários que preferem a estabilidade de perfis de risco bem definidos e curados podem aproveitar as Morpho Vaults para rendimentos mais previsíveis. O uso da liquidez subjacente geral do protocolo juntamente com entidades como os alocadores torna os Morpho Vaults particularmente eficazes na otimização dos custos de empréstimo e empréstimo.

Enquanto os mercados de empréstimo personalizados lançados via o protocolo são agora o foco principal do Morpho, os antigos Morpho Optimizers também continuam a oferecer valor. A correspondência P2P de credores e tomadores como um complemento ao mecanismo padrão baseado em pool é uma funcionalidade que muitos usuários DeFi acharão útil. Os Morpho Optimizers podem oferecer aos credores e tomadores ativos no Aave e Compound uma maneira alternativa e altamente eficaz de conduzir suas operações.

Com este arsenal de produtos inovadores e únicos, o protocolo Morpho está rapidamente se moldando como uma plataforma líder no nicho de empréstimos da indústria DeFi.

Avançado

Morpho (MORPHO): Liderando o Empréstimo Cripto Eficiente e Sem Permissão

Puff é uma moeda meme com um tema baseado em dragão. Ela usa uma mecânica gamificada para distribuição e é baseada na blockchain Ethereum. Saiba mais aqui.

 são projetadas exclusivamente para entretenimento, por isso podem ter muitas características incomuns e criativas. Um exemplo das aplicações interessantes das moedas meme é o Puff. Esta moeda divertida visa atrair usuários ao adicionar elementos de história e gamificação ao seu design. Se você está interessado em aprender sobre o Puff e ver por que ele é tão popular ultimamente, confira este guia.

 é uma moeda meme com um tema baseado em dragões. Ela utiliza uma mecânica gamificada para distribuição e é baseada na 

 blockchain. Incentiva os usuários a se engajarem em seu ecossistema, acompanhando a história do Puff, o Dragão.

mETHLab é um protocolo de empréstimo e empréstimo baseado em Ethereum. É de prazo fixo e taxa fixa, sem 

 forçada de colateral. Os usuários podem fornecer tokens PUFF ou mETH e emprestar mETH ou USDe contra esses tokens.

 para o Protocolo mETH. Os usuários que possuem mETH ou participam de determinadas partes do ecossistema Puff the Dragon podem adquirir pontos que serão convertidos em COOK. As pessoas também podem adquirir COOK queimando PUFF.

Puff pretende atrair usuários com uma abordagem inovadora para moedas meme e empréstimos. Seu ecossistema adota as ideias 

 em tendência de gamificação e storytelling e as aplica aos seus produtos. Por exemplo, em vez de simplesmente fazer empréstimos no protocolo mETHLab, os usuários são incentivados a "cozinhar com Puff, o Dragão, no mETHLab." Os criadores esperam que isso adicione um pouco mais de diversão e prazer, tornando as pessoas mais interessadas em trabalhar com seu sistema.

Como explica a história de origem do dragão, Puff também está tentando combinar dois pontos de vista opostos em seu ecossistema. Puff, o Dragão, é um "dragão preto e dourado" que é parte caos e parte ordem legal. Da mesma forma, o ecossistema de Puff tenta combinar a regulamentação do 

. Ao contrário de outros ecossistemas que ou "jogam pelo seguro" ou se concentram na experimentação, Puff espera combinar os dois conceitos em um único sistema.

 do Ethereum. Todas as suas funcionalidades são executadas através do sistema da Ethereum, por isso, o projeto é confiável e seguro. No entanto, sua camada secundária opera paralelamente à rede principal, portanto, é mais escalável e apresenta taxas menores que as da Ethereum. Todo o ecossistema é acessível através do site online do projeto. Esta interface útil guia as pessoas através do staking, empréstimo e concessão dos ativos digitais de Puff de uma maneira divertida e gamificada. Ao contrário das exchanges tradicionais, os vídeos, ativos em desenho animado e visuais de entretenimento são usados para criar uma sensação de fantasia, como num jogo.

O projeto Puff the Dragon oferece muito mais do que apenas uma única moeda meme negociável. Uma vez que você se envolve no seu ecossistema, pode acessar todas essas funcionalidades empolgantes.

O Puff Penthouse é onde os fãs do Puff the Dragon podem interagir com todo o ecossistema. Os usuários podem fazer stake e queimar tokens PUFF, ou enviar tokens para o mETHLab através desta interface. Apresenta muitas peças adoráveis e intrigantes de arte 3D que complementam o lore do Puff.

 dentro do ecossistema Puff the Dragon. Cada NFT apresenta uma representação individualizada do dragão do projeto. Atualmente, existem 8.888 NFTs, classificados de acordo com a raridade. O nível mais raro, Legendary Puff Dragons, tem 388 variações diferentes.

As Poções Místicas são outro conjunto de NFTs dentro do ecossistema. Elas vêm em vermelho, verde, azul e outras cores, e podem ser usadas para cunhar NFTs Puff. Existem 8.888 Poções Místicas, cada uma é um 

. Somente usuários originais do ecossistema podem receber uma Poção Mística, mas, se desejarem, podem convertê-la em um Puff NFT e vendê-la.

PUFF é o token principal do ecossistema Puff the Dragon. Além de negociar como uma moeda meme padrão, também pode ser usado para staking e empréstimos. PUFF tem um fornecimento total de 888.888888 milhões de tokens, 

 estão trancados indefinidamente. Os tokens serão distribuídos da seguinte forma:

O token PUFF passou por muitas flutuações de preço desde que foi lançado. Logo após seu lançamento em abril de 2024, a moeda disparou para uma 

. No entanto, à medida que o interesse dos usuários diminuiu, seu preço caiu para uma baixíssima histórica de $0,03 em setembro de 2024. Ainda assim, há muito interesse na negociação do token. Seu preço voltou a subir para $0,0947 em 18 de novembro de 2024, e muitos operadores estão otimistas.

A análise das condições de mercado da DigitalCoinPrice sugere uma história um pouco diferente: uma pequena queda de preço de cerca de 2% a 5% nas próximas semanas antes de subir de valor com a aproximação de 2025. De acordo com a DigitalCoinPrice, em 2025 Puff 

, e até 2030 o token pode valer até $0,54.

Procurando negociar tokens Puff? A Bybit agora oferece o par de negociação à vista PUFF/USDT. Para começar, você primeiro precisará criar uma conta na Bybit, depois financiá-la com criptomoeda e navegar até a página de negociação à vista 

PUFF é um projeto empolgante que tem despertado muito interesse recentemente. Graças à sua história cativante e combinação de recursos úteis, PUFF tem feito um ótimo trabalho em manter o engajamento dos usuários. O volume de negociação da moeda também é relativamente estável. Este é um token que vale a pena investir se você gosta de procurar moedas meme subestimadas, mas promissoras.

 ao design de Puff, o Dragão. Alguns sentem que a tokenômica e a estrutura geral da moeda a impedem de ser uma verdadeira moeda meme. Em vez disso, eles sugerem que a moeda está operando mais como um sistema de cultivo de rendimento web3, mas está usando o rótulo de moeda meme para escapar de regulamentações brandas e um roteiro impreciso. Isso não significa necessariamente que a moeda está destinada ao fracasso, mas significa que você pode querer olhá-la de forma mais crítica do que olharia outras moedas meme. Uma vez que a volatilidade é inevitável, é essencial usar 

, como a diversificação de portfólio antes de comprar PUFF.

Puff (PUFF) é um modelo intrigante de uma moeda meme que utiliza características além de memes para atrair usuários. Ao criar um mecanismo gamificado de staking e empréstimo, Puff espera capturar a atenção dos usuários e envolvê-los em sua história temática de dragões. Embora este projeto ainda precise provar que pode atrair mais fãs, está a caminho de gerar níveis significativos de interesse. 

Intermediário

Puff (PUFF): Entrando no Reino Mágico de Puff, o Dragão

À medida que a dominância do Bitcoin persiste, a clareza regulatória emergente pode catalisar um ressurgimento em altcoins, particularmente para plataformas como Ethereum e Solana, que estão prontas para se beneficiar de um ambiente pró-cripto.

: A eleição de Donald Trump sinaliza uma mudança crucial na política de criptomoedas, passando do ceticismo para a defesa, o que pode redefinir o cenário regulatório.

: O resultado da eleição desencadeou reações imediatas e substanciais nos mercados de cripto, particularmente evidentes no aumento de preço do Bitcoin, refletindo otimismo crescente dos investidores.

: Um Congresso dos EUA controlado pelos republicanos pode levar a regulamentos mais claros e favoráveis para ativos digitais, fomentando inovação e investimento no setor.

: À medida que a dominância do Bitcoin persiste, a clareza regulatória emergente pode catalisar um ressurgimento nas altcoins, particularmente para plataformas como Ethereum e Solana, que estão preparadas para se beneficiar de um ambiente pró-cripto.

O reaparecimento de Donald Trump como o “presidente cripto” representa uma reviravolta dramática em seu relacionamento com o setor de criptomoedas. Antes um crítico vocal, sua campanha de 2024 abraçou o Bitcoin, posicionando-o como central em sua estratégia econômica. Esta transformação pode ser atribuída às substanciais contribuições financeiras de empresas de cripto, que desempenharam um papel crucial em sua campanha, sublinhando a crescente influência política da indústria. Ao prometer fazer da América a “capital cripto do planeta”, Trump não só apela a uma crescente base de eleitores investidos em ativos digitais, como também alinha-se aos interesses de poderosos atores do setor de cripto. Esta mudança pode alterar fundamentalmente a estrutura regulatória que governa as criptomoedas, potencialmente facilitando restrições e fomentando um ambiente mais propício à inovação.

O rescaldo imediato da vitória de Trump foi caracterizado por uma volatilidade significativa nos mercados de cripto, particularmente com o Bitcoin (BTC) experimentando uma forte alta de aproximadamente $70K para quase $90K. Este movimento não foi meramente especulativo; refletiu uma aliança mais ampla do sentimento de mercado com os resultados políticos. O uso de mercados de previsão na cadeia, como o Polymarket, ilustrou como os traders ajustaram suas posições em tempo real com base nos desenvolvimentos eleitorais. À medida que a vitória de Trump parecia mais provável, a correlação do BTC com esses mercados de previsão intensificou-se, mostrando uma ligação direta entre eventos políticos e avaliações cripto. Essa capacidade de resposta destaca a crescente interligação dos mercados financeiros tradicionais com as criptomoedas, à medida que os investidores buscam aproveitar insights políticos para informar suas estratégias de negociação.

Perspectiva Regulatória e Influência do Congresso

Com uma maioria republicana em ambas as câmaras do Congresso dos EUA, o potencial para reformas regulatórias significativas no espaço das criptomoedas é aumentado. O contexto histórico revela que esforços anteriores, como o FIT21 Act, visavam delimitar a autoridade regulatória sobre ativos digitais, embora tenha enfrentado desafios na aprovação legislativa. No entanto, o cenário político atual, aliado a um apoio financeiro substancial de Super PACs amigáveis às criptos, prepara o palco para um ambiente regulatório mais favorável. O ciclo eleitoral demonstrou a eficácia de gastos políticos direcionados para remodelar prioridades legislativas, particularmente em corridas-chave do Senado. 

À medida que novos oficiais eleitos assumem o cargo, suas posturas pró-cripto podem levar a discussões aceleradas e potencial aprovação de estruturas regulatórias críticas, reduzindo assim a ambiguidade e promovendo um clima de investimento mais robusto.

Embora o Bitcoin continue a dominar a narrativa do mercado, o potencial para os altcoins ganharem tração é significativo, especialmente em um ambiente regulatório favorável. Padrões históricos sugerem que a dominância do Bitcoin muitas vezes atinge seu pico durante mercados de alta, seguida por uma rotação de capital em altcoins enquanto investidores buscam retornos mais altos. A recente alta no preço do Bitcoin ofuscou as altcoins, e ainda assim a postura pró-cripto da administração entrante pode catalisar um renovado interesse em plataformas como Ethereum e Solana. Essas redes, que facilitam contratos inteligentes e aplicações de finanças descentralizadas (DeFi), devem se beneficiar de um aumento no investimento à medida que a clareza regulatória surge. A afluência de capital nos mercados de altcoin poderia ser acelerada pelo foco legislativo antecipado em promover a inovação dentro do setor de criptomoedas, marcando uma potencial mudança na dinâmica de mercado à medida que investidores diversificam seus portfólios além do Bitcoin.

Em conclusão, a presidência de Trump anuncia um período transformador para o cenário das criptomoedas, caracterizado por uma potencial clareza regulatória e uma participação de mercado aumentada. À medida que os âmbitos político e financeiro convergem, os participantes do ecossistema cripto devem permanecer atentos ao cenário em evolução, prontos para se adaptar a novas oportunidades e desafios que surgem neste ambiente dinâmico.

Relatório Bybit x Block Scholes Institution: Conclusões sobre a Eleição nos EUA e o que Observar a Seguir

A Nansen fez uma parceria com a TRON DAO para integrar a rede TRON ao Nansen V2, aprimorando as análises on-chain para o ecossistema TRON. 

Desempenho do Dia — Virtuals Protocol (VIRTUAL)

O S&P 500 subiu 0,4%, impulsionado por um aumento de quase 5% nas ações da Nvidia antes de seu muito aguardado relatório de ganhos, o que elevou o sentimento do mercado apesar das preocupações geopolíticas em curso.  Os Índices da Coindesk, um índice que mede o desempenho mais amplo do mercado de criptomoedas, subiram 0,15%, com o Bitcoin aumentando 1,13% e o Ether caindo 1,62% nas últimas 24 horas.

O principal destaque de hoje é VIRTUAL, que subiu 5,2% após o lançamento do Agentstarter, capacitando fundadores a construir agentes de IA bem-sucedidos com o Virtuals Protocol.

O Virtuals Protocol (VIRTUAL), fundado em 2021, permite que os usuários invistam e co-possuam ativos virtuais impulsionados por IA, como companheiros e influenciadores. Seu modelo promove a propriedade comunitária, transformando agentes de IA em ativos que geram receita em plataformas como Roblox e TikTok. A plataforma atrai colaboradores das áreas de IA e jogos para impulsionar a inovação em economias virtuais. O Virtuals Protocol apresenta 

, um lançador de agentes de IA que oferece financiamento, suporte ao desenvolvimento e distribuição para criadores. Ele visa ajudar fundadores a construir agentes de IA bem-sucedidos dentro de um ecossistema próspero e uma estrutura de incentivos de longo prazo.

Confira os últimos preços, gráficos e dados de 

 para integrar a rede TRON ao Nansen V2, melhorando as análises on-chain para o ecossistema TRON. Esta colaboração visa fornecer dados valiosos para desenvolvedores, usuários e projetos, com o objetivo de fomentar o crescimento e a inovação. A integração oferecerá recursos avançados como Modo Deus do Token, Perfilador de Carteiras e Alertas Inteligentes, ajudando a otimizar aplicações descentralizadas (DApps) e melhorar a transparência dentro da comunidade. A infraestrutura de blockchain de alta velocidade e baixo custo do TRON se beneficiará dessas análises aprimoradas para empoderar ainda mais o ecossistema.

Ontem, o total de influxos em ETFs Spot de Bitcoin foi de $600,3 milhões, com $16,2 milhões provenientes do GBTC e $584,1 milhões de fontes não-GBTC.

 permite que os usuários ganhem XP por transações, missões, taxas de gás e indicações em sua carteira. XP, embora fora da cadeia, está vinculado a endereços de carteira e é usado para subir de nível e desbloquear recompensas exclusivas. As principais características incluem transações gratuitas na Rede ZERϴ, missões diárias e XP retroativo para carteiras ativas antes de meados de outubro. As recompensas melhoram a experiência na cadeia, mas não são transferíveis. O programa incentiva a transferência de ativos para o ZERϴ e a participação ativa para maximizar XP e recompensas.

Iniciante

Nansen faz parceria com TRON DAO para aprimorar análises on-chain para o ecossistema TRON

Altcoins

Cripto

Web3

Explainers

Aave ganhou atenção considerável desde que explodiu na cena DeFi em 2020. Aqui, vamos dar uma olhada no que está por trás do hype.

Já se perguntou o que é cripto Aave e como você poderia alavancar o poder das criptomoedas para ganhar renda passiva? Entre na Aave, uma plataforma inovadora de 

 (DeFi) que está revolucionando a maneira como as pessoas emprestam ativos digitais. Os recursos exclusivos do Aave e a automação inteligente de contratos o destacam entre seus pares, oferecendo aos usuários uma experiência perfeita e, ao mesmo tempo, colhendo os benefícios do ecossistema DeFi em rápido crescimento.

Nesta postagem do blog, embarcaremos em uma jornada para entender o funcionamento interno do Aave, sua evolução de ETHLend para um protocolo de empréstimo DeFi sofisticado e o papel do token AAVE na governança, fornecimento de garantias e staking dentro da plataforma. Então, afivele-se e prepare-se para explorar o mundo de Aave, onde o futuro das finanças espera por você!

Entendendo a média: O protocolo de empréstimo DeFi

Aave é uma plataforma de finanças descentralizada que oferece empréstimos aave com os seguintes recursos:

Aave está na vanguarda da revolução DeFi, transformando a maneira como as pessoas interagem com serviços financeiros.

A origem do Aave e suas características distintivas das instituições financeiras tradicionais certamente despertam a curiosidade. Agora vamos examinar a evolução de Aave e os elementos inovadores que o posicionam como um disruptor na esfera de empréstimos descentralizada.

A jornada de Aave começou com seu fundador, Stani Kulechov, que lançou a plataforma sob o nome ETHLend. O ETHLend era um sistema de empréstimo regulamentado por contratos inteligentes, mas logo ficou evidente que um protocolo defi mais sofisticado e automatizado era necessário para atender às crescentes demandas do setor DeFi. Assim, Aave nasceu no início de 2020, com foco em DeFi e interoperabilidade, e fornecendo uma abordagem 

A mudança de ETHLend para Aave significou mais do que uma mera mudança de nome - introduziu uma série de recursos avançados, remodelando o cenário de empréstimos DeFi. Com sua ênfase na automação, Aave tornou o empréstimo de criptomoedas mais acessível, seguro e eficiente, superando as limitações das instituições financeiras tradicionais.

Principais recursos e inovações do Aave

Uma das inovações mais inovadoras de Aave é a introdução de empréstimos flash, que permitem empréstimos não garantidos para uma única transação. Os empréstimos flash são projetados para desenvolvedores que criam contratos inteligentes e são comumente usados por traders para capitalizar discrepâncias de preço de cripto em várias corretoras, em uma prática conhecida como trading de arbitragem de cripto. A pegadinha? O empréstimo flash deve ser pago com juros e taxas em uma única transação de bloco imediata, garantindo que os fundos emprestados sejam devolvidos quase instantaneamente.

Outra inovação que diferencia Aave é o conceito de aTokens, que são tokens com juros. Veja como eles funcionam:

A integração desses recursos distintos permitiu que Aave remodelasse o setor de empréstimos DeFi, abrindo uma infinidade de caminhos para os usuários otimizarem seus lucros.

O token AAVE é indispensável para o ecossistema Aave, cumprindo diversas funções, incluindo:

Essas funções tornam o AAVE um componente crucial do ecossistema Aave.

Além de governança e garantia, os tokens AAVE podem ser colocados em staking para receber recompensas do protocolo Aave. O staking de tokens AAVE no módulo de segurança ou pools de liquidez não apenas contribui para a segurança da plataforma, mas também permite que os usuários ganhem renda passiva em suas participações. Com essa funcionalidade versátil, o token AAVE é parte integrante do ecossistema Aave, impulsionando seu crescimento e sucesso.

A posse de tokens AAVE confere direitos de voto aos detentores do Aave, permitindo que eles participem do processo de tomada de decisão da plataforma e influenciem seu próximo desenvolvimento. Através do sistema de governança on-chain da Aave, os detentores de tokens e stakers podem votar em Propostas de Melhoria (AIPs), que abrangem vários aspectos, como atualizações de protocolo, adições de recursos e ajustes de taxas. Ao dar voz à comunidade, Aave garante que seu desenvolvimento permaneça alinhado com as necessidades e interesses de seus usuários.

Para enviar uma proposta de melhoria, os usuários devem atender aos seguintes requisitos:

Esse robusto sistema de governança Aave, alimentado pelo token de governança, é uma prova do compromisso da Aave com a descentralização e a centralização no usuário.

A garantia faz parte do processo de empréstimo na plataforma Aave, com o token AAVE atuando como um ativo significativo para que os usuários garantam seus empréstimos. Ao utilizar tokens AAVE como garantia, os tomadores podem acessar limites de empréstimo mais altos e descontos em taxas, tornando mais atraente para os usuários participar do ecossistema Aave.

O processo de garantia no Aave exige que os tomadores depositem criptomoedas ou tokens suportados em um contrato inteligente, o que garante os fundos emprestados. O valor da garantia determina o valor que pode ser emprestado, com base na relação empréstimo/valor (LTV) definida pelo protocolo Aave. Com um sistema de garantia seguro, o Aave garante uma plataforma estável e gerenciada pelo risco para credores e tomadores.

Os tokens AAVE Staking fornecem aos usuários mais uma forma de otimizar seus lucros e, ao mesmo tempo, reforçar a segurança da plataforma. Ao fazer staking de AAVE no módulo de segurança, os usuários podem ganhar recompensas na forma de incentivos de staking inflacionários, com a taxa de recompensa estimada atual sendo de cerca de 6,23% a.a. Isso fornece uma opção de risco relativamente baixo para ganhar renda passiva em participações de tokens Aave.

O módulo de segurança serve como um backstop de liquidez para pools de empréstimos em caso de dívida incobrável, garantindo a estabilidade da plataforma. Ao fazer staking de tokens AAVE, os usuários não apenas ganham recompensas, mas também desempenham um papel crucial na manutenção da integridade e segurança da plataforma. Com o próximo Pool de Mineração Aave, os usuários podem esperar ainda mais oportunidades para ganhar recompensas e contribuir para a liquidez e segurança da plataforma.

Navegando pelo Aave: Empréstimos de criptoativos

A interface intuitiva do Aave e os contratos inteligentes automatizados simplificam o processo de empréstimo de criptomoedas para usuários. A plataforma oferece os seguintes recursos:

Independentemente de você ser um trader de criptomoedas experiente ou um novato na DeFi, o Aave facilita uma experiência tranquila de empréstimo para ativos digitais. Vamos explorar o processo de:

Os credores no Aave podem depositar ativos em pools de liquidez e receber um token, que representa sua parte do pool e acumula juros ao longo do tempo. Esses tokens com juros permitem que os credores:

Depositar ativos nos pools de liquidez do Aave é simples e direto. Veja como você pode depositar criptoativos:

A sobrecolateralização é um componente fundamental dos empréstimos no Aave, garantindo que os empréstimos sejam garantidos e apoiados por uma quantidade suficiente de garantia. Essa abordagem reduz o risco para os credores e protege a estabilidade da plataforma, tornando o Aave uma escolha atraente para usuários que buscam uma plataforma de empréstimo DeFi segura e confiável.

Ao fazer empréstimos no Aave, os usuários devem depositar garantias na forma de criptomoedas ou tokens suportados. O valor da garantia, juntamente com a relação empréstimo/valor (LTV) definida pelo protocolo Aave, determina o valor que pode ser emprestado. Ao empregar a sobrecolateralização, Aave protege os credores de possíveis perdas devido a inadimplências do empréstimo e garante um ambiente estável para credores e tomadores.

Utilizando empréstimos flash para oportunidades de arbitragem

Os empréstimos flash da Aave oferecem uma oportunidade única para os usuários tomarem empréstimos sem garantia para fins de arbitragem, desde que o empréstimo seja pago em uma única transação. Esse recurso inovador permite que os traders capitalizem discrepâncias de preço em várias corretoras e gerem lucros sem a necessidade de capital inicial ou taxas de corretagem. Os empréstimos flash são possíveis por meio de contratos inteligentes, que garantem que os fundos emprestados sejam devolvidos quase instantaneamente, dentro do mesmo bloco.

Ao utilizar empréstimos flash, os usuários podem executar estratégias de arbitragem com risco zero, pois o empréstimo é pago imediatamente após a conclusão do trade. Esse recurso não apenas agrega valor à plataforma Aave, mas também mostra o potencial da DeFi de interromper os serviços financeiros tradicionais.

Aave prioriza a segurança, adotando várias medidas para proteger seus usuários e manter a integridade da plataforma. Ao utilizar garantia e sobrecolateralização para garantir empréstimos, a plataforma garante um ambiente estável para credores e tomadores. Além disso, o protocolo Aave é auditado e otimizado regularmente para aumentar sua segurança e reduzir possíveis vulnerabilidades.

Embora Aave empregue várias medidas de segurança, ainda existem riscos potenciais. Os usuários devem estar cientes da possibilidade de liquidação de garantia, déficits de liquidez e possíveis vulnerabilidades de contratos inteligentes ao usar a plataforma. Ao se manterem informados e vigilantes, os usuários podem minimizar esses riscos e aproveitar ao máximo as oportunidades oferecidas pelo Aave.

O módulo de segurança ancora as medidas de segurança de Aave, funcionando como uma rede de segurança para a plataforma e aliviando os efeitos de problemas de dívida e liquidez. Ao fazer staking de tokens AAVE no módulo de segurança, os usuários contribuem para a segurança da plataforma e ganham recompensas na forma de incentivos inflacionários de staking.

Em caso de déficit, o módulo de segurança pode liquidar uma parte dos tokens AAVE em staking para restaurar o pool de empréstimos e manter a estabilidade da plataforma. Participar do módulo de segurança não apenas oferece aos usuários a oportunidade de ganhar renda passiva, mas também reforça a segurança e integridade do ecossistema Aave.

A utilização do Aave traz riscos intrínsecos, dos quais os usuários devem estar cientes. Um criptoativo volátil pode causar liquidação colateral quando depositado por um mutuário. Isso resulta na liquidação da garantia para garantir os fundos dos credores. Além disso, podem surgir déficits de liquidez quando a liquidez disponível de uma criptomoeda cai abaixo de um determinado limite, impedindo que os tomadores saquem ativos.

As vulnerabilidades de contratos inteligentes também representam um risco, pois os invasores podem explorar possíveis falhas para roubar fundos ou executar transações fraudulentas. Ao se manter informado sobre esses possíveis riscos e desafios, os usuários podem tomar decisões bem fundamentadas ao usar o Aave e maximizar seus retornos, minimizando possíveis perdas.

Primeiros passos: Carteiras, corretoras e trading

Para iniciantes com Aave, aqui estão as ferramentas de que você precisará:

Munido dessas ferramentas, você pode mergulhar no mundo do Aave e desbloquear o potencial dos empréstimos DeFi.

Nas seções a seguir, guiaremos você por:

Seleção de uma carteira compatível com Aave

Selecionar uma carteira adequada é fundamental para o armazenamento e gerenciamento seguros de seus tokens AAVE e outros ativos digitais. As carteiras compatíveis com Aave incluem carteiras de hardware, como carteiras Ledger e Trezor Modelo T, que oferecem o mais alto nível de segurança e suporte para 

 Carteiras de software, como Zerion Wallet, Ledger Wallet e Linen Wallet, oferecem maior facilidade de uso com o mesmo suporte a token.

Ao selecionar uma carteira, considere os seguintes fatores:

Com uma carteira adequada em mãos, você estará bem equipado para explorar o ecossistema Aave e gerenciar seus ativos digitais com confiança.

A transação de tokens AAVE é um processo simples em várias corretoras, sendo Kriptomat um exemplo. Plataformas como Kriptomat oferecem uma interface fácil de usar para negociar tokens AAVE, facilitando a entrada dos usuários no mundo dos empréstimos DeFi. O Kriptomat também oferece várias opções de pagamento, como pagamentos com cartão de crédito e transferências bancárias SEPA, fornecendo flexibilidade e conveniência para os usuários.

Ao vender tokens AAVE, o recurso de compra recorrente da Kriptomat permite que os usuários programem vendas futuras semanal ou mensalmente, automatizando o processo e tornando-o simples. Ao utilizar exchanges fáceis de usar, como Kriptomat, os usuários podem negociar tokens AAVE sem esforço e se envolver totalmente com o ecossistema Aave.

Participação em pools de mineração e staking

Os pools de mineração e staking da Aave fornecem aos usuários caminhos para ganhar recompensas e aumentar a liquidez e a segurança da plataforma. Ao participar desses pools, os usuários podem gerar renda passiva, fortalecer o ecossistema Aave e maximizar seus retornos no espaço DeFi.

Com o próximo Pool de Mineração Aave, os usuários podem esperar ainda mais oportunidades para ganhar recompensas e contribuir para a segurança e liquidez da plataforma. Ao se manter informado sobre oportunidades de mineração e staking, os usuários podem aproveitar todo o potencial do Aave e realmente experimentar os benefícios das finanças descentralizadas.

Ao longo desta postagem do blog, exploramos o fascinante mundo do Aave, um protocolo inovador de empréstimo DeFi que está revolucionando a maneira como as pessoas emprestam criptomoedas. Os recursos exclusivos do Aave, como empréstimos flash, aTokens e seu robusto sistema de governança, o tornam um divisor de águas no ecossistema DeFi em rápido crescimento.

Ao embarcar em sua jornada Aave, lembre-se de escolher uma carteira compatível, navegar em exchanges para negociar tokens AAVE e participar de pools de mineração e staking para colher as recompensas e contribuir para a segurança e liquidez da plataforma. Com as ferramentas e o conhecimento certos, você pode desbloquear todo o potencial do Aave e experimentar o futuro das finanças ao seu alcance. #Bybit #CryptoArk

Como o Aave é um protocolo DeFi de boa reputação, classificado em nono lugar em termos de 

 e apoiado por um grande TVL, tem grande potencial para investimento em cripto. No entanto, o token não tem tido um bom desempenho recentemente e caiu 31% no último mês, dificultando prever se seria um bom investimento.

Aave é uma plataforma cripto popular devido à sua ampla gama de taxas de juros, empréstimos sobrecolaterizados e a capacidade de acessar empréstimos flash. Agora é uma das maiores plataformas de empréstimo DeFi do mercado, fornecendo aos usuários a capacidade de emprestar sem um intermediário, além de ganhar recompensas atraentes.

O Aave permite que depositantes e tomadores ganhem dinheiro com o protocolo. Os depositantes podem ganhar juros sobre seus depósitos, enquanto os tomadores podem fazer empréstimos com seus ativos depositados como garantia. Ao fornecer seu ativo e valor preferidos, você pode ganhar renda passiva com base na demanda do mercado.

aTokens são tokens emitidos no protocolo Aave que geram renda de juros de empréstimos na plataforma, fornecendo um fluxo de renda passiva para os detentores.

Como funciona o Módulo de Segurança Aave?

O módulo de segurança da Aave atua como um mecanismo de proteção ao fazer staking de tokens AAVE para apoiar pools de empréstimos no caso de dívida inadimplente. Ela fornece uma camada adicional de segurança para os usuários.  

O que é cripto Aave? Explorando o protocolo de empréstimo DeFi

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