Poznaj swojego klienta (KYC)

Co oznacza „Poznaj swojego klienta” (KYC)?

Poznaj swojego klienta (KYC) oznacza, że organizacja lub organ zarządzający żądają dowodu tożsamości przed zezwoleniem osobie lub firmie na przeprowadzenie z nimi transakcji. Jest to proces, w ramach którego organizacje gromadzą i weryfikują tożsamość swoich klientów i mogą pomóc w weryfikacji potencjalnej działalności przestępczej.

Proces ten zazwyczaj wymaga od użytkownika dostarczenia oficjalnego dokumentu, który musi zostać zatwierdzony przez rząd, aby potwierdzić jego tożsamość. Kilka przykładów to prawa jazdy, paszporty i karty identyfikacyjne. Aby potwierdzić, że osoba, z którą prowadzi interesy, jest tym, za kogo się podaje, przepisy wymagają od instytucji finansowych gromadzenia danych klientów.

Dlaczego KYC jest niezbędne?

Prawa i regulacje Poznaj swojego klienta (KYC) są niezbędne, aby pomóc bankom, giełdom i innym instytucjom finansowym w wypełnianiu ich zobowiązań prawnych w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy, oszustwom i innej działalności przestępczej.