Poznaj swojego klienta (KYC)
Pokaż więcej
Poznaj treść artykułu i oceń nastroje rynkowe w zaledwie 30 sekund!
Co oznacza „Poznaj swojego klienta” (KYC)?
Poznaj swojego klienta (KYC) oznacza, że organizacja lub organ zarządzający żądają dowodu tożsamości przed zezwoleniem osobie lub firmie na przeprowadzenie z nimi transakcji. Jest to proces, w ramach którego organizacje gromadzą i weryfikują tożsamość swoich klientów i mogą pomóc w weryfikacji potencjalnej działalności przestępczej.
Proces ten zazwyczaj wymaga od użytkownika dostarczenia oficjalnego dokumentu, który musi zostać zatwierdzony przez rząd, aby potwierdzić jego tożsamość. Kilka przykładów to prawa jazdy, paszporty i karty identyfikacyjne. Aby potwierdzić, że osoba, z którą prowadzi interesy, jest tym, za kogo się podaje, przepisy wymagają od instytucji finansowych gromadzenia danych klientów.
Dlaczego KYC jest niezbędne?
Prawa i regulacje Poznaj swojego klienta (KYC) są niezbędne, aby pomóc bankom, giełdom i innym instytucjom finansowym w wypełnianiu ich zobowiązań prawnych w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy, oszustwom i innej działalności przestępczej.
Tworzy również proces weryfikacji, aby instytucje wiedziały, z kim prowadzą interesy i czy można im zaufać w ramach świadczonych usług.
Na czym polega ten proces?
Proces KYC polega na weryfikacji tożsamości osób poprzez powiązanie ich danych z rządowymi listami obserwacyjnymi, takimi jak Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (Office of Foreign Assets Control, OFAC) Departamentu Skarbu USA. Można to zrobić za pomocą wielu technologii, w tym kontroli tożsamości ze zdjęciem, odcisku palca i rozpoznawania twarzy.
Proces ten będzie również wymagał informacji na temat tożsamości osoby, takich jak imię i nazwisko, data urodzenia, numer ubezpieczenia społecznego lub krajowy numer identyfikacyjny. W niektórych przypadkach będzie to proces jednorazowy. W innych przypadkach może to obejmować kontrolę biometryczną lub ciągłą kontrolę klienta pod kątem list obserwacyjnych i programów sankcji.
Jak KYC wpływa na inwestorów kryptowalutowych?
Zazwyczaj, aby handlować kryptowalutami na giełdzie, użytkownicy muszą wypełnić protokół KYC. W większości przypadków przestrzeganie przepisów jest wymagane dla wszystkich inwestorów o określonym poziomie wartości netto lub dochodu.
Niezależnie od ich lokalizacji lub kraju, w którym działają, zasady te wpływają na każdą wymianę kryptowalut na całym świecie. Jeśli chcesz się dokładnie zaangażować w świat kryptowalut, istnieje duża szansa, że będziesz musiał przesłać dokumentację KYC na kilka giełd, ponieważ jurysdykcja każdej z nich jest inna.
KYC na Bybit
W Bybit KYC jest prowadzone na dwóch poziomach: Indywidualne i biznesowe.
Handlowcy muszą zostać zweryfikowani przez KYC, zanim będą mogli uczestniczyć w projektach Bybit Earn, takich jak Launchpad i Launchpool. Weryfikacja KYC jest również niezbędna do osiągnięcia wyższych progów wypłaty BTC do 100 BTC dziennie (kontraset resetuje się codziennie o 00:00 UTC). Bez tego inwestorzy mogą wypłacać tylko do 2 BTC dziennie.
Proces KYC w Bybit może trwać do 48 godzin ze względu na złożoność weryfikacji informacji.
Uniwersytet Społeczności Bybit
Skoro znasz już podstawy KYC, dlaczego nie rzucić sobie wyzwania w najnowszej kampanii Bybit – Bybit Community University? Zapoznaj się z dostępnymi quizami od 9 października 2023 r., 1PM:00 UTC do 17 grudnia 2023 r., 1PM:00 UTC i zyskaj szansę na wygranie udziału w puli nagród o wartości 3000 USDT! Zarejestruj się już dziś, aby rozpocząć udział!
