Осы уақытқа дейін болған 7 крипто алаяқтық

Орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) соңғы жылдары үлкен өсуді бастан өткерді, крипто көптеген инвестициялық портфельдердің маңызды бөлігіне айналды.

Дегенмен, криптовалюталарды қабылдаудың артуы оппортунисттердің зиянды тобының: алаяқтардың назарын аударды. 2020 жылдан 2021 жылға дейін криптовалютамен байланысты алаяқтықтан келген шығын 79%-ға өсті, алаяқтар 2021 жылы бүкіл әлемдегі пайдаланушылардан $14 миллиард криптовалютаны ұрлады .

Мұндай алаяқтық инвесторлардың миллиардтаған долларды ғана емес, салаға деген сенімін де жоғалтты. Сонымен қатар, бұл схемалар күмән мен қорқыныш сезімін тудырды, әлеуетті инвесторларды алғашқы криптографиялық инвестицияларды жасаудан бас тартты.

Бұл мақалада криптографиялық алаяқтықтың әртүрлі түрлері түсіндіріледі және олардың әрқайсысына мысалдар келтіріледі — бірінші кезекте алаяқтыққа жол бермеу туралы кеңестер.

Крипто алаяқтықтары дегеніміз не?

Крипто «алаяқтық» жеке тұлғалардың немесе компаниялардың пайдаланушылардың қауіпсіздік кодтары сияқты жеке ақпаратына қол жеткізу әрекеттерін білдіреді немесе күдікті адамдарды алдау арқылы криптосын бұзылған цифрлық әмиянға жіберуге тырысады. Олар әртүрлі нысандарда келеді, біз төменде егжей-тегжейлі қарастырамыз.

Криптоалаяқтық түрлері

Криптографиялық алаяқтықтарды екі негізгі санатқа бөлуге болады:

• Мақсаттың физикалық аппараттық құралына, сандық әмиянға немесе қауіпсіздік кодтары сияқты аутентификация тіркелгі деректеріне қол жеткізуді мақсат ету.

• Криптовалютаны тікелей мақсатты тұлғадан көрсету, жалған инвестициялық ұсыныстар, жалған бизнес мүмкіндіктері немесе басқа зиянды құралдар арқылы талап ету.

Осы кең санатқа қарамастан, криптовалюта пайдаланушылары бастан өткерген алаяқтықтың нақты түрлері де бар. Төменде крипто индустриясындағы алаяқтықтың негізгі түрлері берілген.

Сорғы және төгу

Алаяқтық әрекеттері белгілі могулдың цифрлық валютаны қолдайтыны туралы қауесет тарату үшін хабар алмасу қолданбаларын немесе әлеуметтік медианы пайдаланатын инсайдерлер тобын қамтиды. Бұл орнатудың мақсаты - инвесторларды крипто сатып алуға, бағаны көтеруге және өз үлесін сатуға тарту, осылайша валюта құнының төмендеуіне әкеледі.

Инвестициялаушы қоғам барлық криптовалютаны сатып алған кезде (көбінесе жаңадан шығарылған, сауда тарихы өте аз), инсайдерлер крипто-ны жоғары бағамен сата бастайды немесе «демпингке» сала бастайды. Бұл қадам сатылымға әкеліп соқтырады және алданған бұқараның есебінен пайда әкеледі.

Фишинг

Фишинг – криптовалютадағы кең таралған алаяқтық. Помп-ан-дамп сияқты, фишинг цифрлық валютамен шектелмейді. Криптовалюта әлемінде фишинг құрбандарды құпия сөздер мен жеке крипто әмиян кілттерісияқты құпия мәліметтерді ашуға мәжбүрлеу үшін алдауды білдіреді.

Фишингтік алаяқтық жиі электрондық пошта арқылы жүзеге асады, алаяқтар өзін өкілеттік ретінде көрсетіп, пайдаланушылардың тіркелгі деректерін сұрайды. Бұл алаяқтық түрлі әлеуметтік медиа платформаларында да кең таралған.

Шошқа сою (романтикалық алаяқтық)

Аты қаншалықты әсерлі болса да, «шошқа союдың» зардаптары оның құрбандары үшін өте ауыр.

Шошқа сою алаяқтығы әдетте онлайн танысу веб-сайттарында орын алады. Алаяқ «шошқаны» (жәбірленушіні) тарту үшін тартымды профиль суретін орнатады, содан кейін оларды желідегі хабарламалар арқылы белгілі бір уақыт аралығында «семіреді». Жәбірленуші қылмыскерге жақындаған сайын олар алаяққа көбірек сене бастайды.

Ақырында, алаяқ жәбірленушіге криптовалюта нарығында қол жеткізген үлкен табыстары туралы хабарлайды және жәбірленушіге кейбір инвестицияларын жалғастыруға кеңес береді. Бастапқыда бұл инвестициялар қағаз жүзінде жақсы төлейтін сияқты, бірақ ақша жіберілген бойда жоғалып кетті. Алаяқ жалған сайттарды пайдаланады, жәбірленушіні қылмыскердің жалған шотына көбірек ақша аударады.

Жәбірленуші ақшасын қайтарып алмақ болғанда, талпыныстары нәтижесіз болады. Союға бордақыланған «шошқа» болғандықтан, олар бос қалды.

Шошқа союға арналған алаяқтық Қытайда пайда болған деп саналады және оның салыстырмалы түрде ұзақ ұзақтығымен танымал.

Понци схемалары

Понци схемалары 1920 жылдардағы атышулы алаяқ Чарльз Понцидіңатымен аталған. Алаяқтықтың негізгі идеясы ғасырдан астам уақыт бойы өзгерген жоқ.

Оның жұмыс істеу әдісі: Қисық брокер кепілдендірілген, мол кірісі бар сенімді инвестицияны ұсынады. Олардың қадамы құпия стратегияны немесе бұл жағдайда криптовалютанықамтуы мүмкін.

Бастапқыда бұл идея заңды болып көрінеді — сіздің шотыңыздағы теңгерім өсуде және сіз қолма-қол ақшаның біраз сомасын ала аласыз. Алайда, шын мәнінде, алаяқ ақшаның көп бөлігін қалтаға басып, айла-шарғысын жасыру үшін жалған қағаздарды шығарады және жаңа инвесторларға аздап төлеу үшін ерте инвесторлардың қолма-қол ақшасын пайдаланады.

Бортқа инвесторлар көбейген сайын, алаяққа айла-шарғы жасау қиынға соғады. Схема бұзылған кезде сіздің ақшаңыз әлдеқашан кетті.

Марқұм Берни Мэдофф 2008 жылы оның алаяқтығы жойылғанға дейін 5000-ға жуық инвестордан шамамен 17 миллиард доллар жинаған. 3 миллиардқа жуық доллар қайтарылмады.

Кілемдерді тарту

Кілемді тарту - бұл криптовалюта алаяқтығы, оның барысында криптовалютаның промоутерлері оның бағасын көтеру үшін жаңа монетаны шығарады, содан кейін олар қаражатпен бірге жоғалады. Содан кейін инвесторларға нөлдік негіздері бар және болашағы жоқ құндылықсыз белгі қалады.

Кілемді тарту көбінесе инсайдер емес иесіне өз белгісін сатуға мүмкіндік бермейді, өйткені ол тек инсайдерлердің шығуына мүмкіндік беретін етіп кодталған.

Әуе тамшылары

Airdrop алаяқтықтары орталықтандырылмаған қаржыда (DeFi) танымал. Олар криптовалютадағы белгілі бір криптографиялық платформада немесе бағдарламалық жасақтамаданақты әрекеттерді орындағаны үшін сыйақы ретінде цифрлық әмияныңызға таңбалауыштарды түсіретін token airdropдеп аталатын құбылысты қамтиды.

Токендерді заңды түрде әуе түсіру әдетте қарапайым қауымдастықты бастау және өсіру үшін жасалса да, airdrop алаяқтықтары да айналымдарды жасайды.

Оның жұмыс істеу әдісі: Ұйым сіздің әмияныңызға құнды болып көрінетін таңбалауышты жібереді. «Сіз осы әуе арқылы жіберілген токенді анағұрлым танымал таңбалауышқа айырбастауға тырысқанда, сіз протоколға сіз ойлағаннан да көбірек рұқсат бересіз, бұл хакерге әмияныңыздағы барлық активтерге қол жеткізуге мүмкіндік береді», - дейді Алан Эшвайлер, Stacked криптографиялық директоры. инвестициялық стартап. Бұл орын алғаннан кейін, әмияныңыз бірнеше минут немесе тіпті секунд ішінде тазаланады.

Рұқсат етілген Push Payment (APP) алаяқтықтары

Қаржылық транзакциялар саласында рұқсат етілген push төлем (APP) алаяқтығы өсіп келе жатқан алаңдаушылық тудырады. Алаяқтықтың бұл түрі жәбірленушінің алаяқ басқаратын шотқа төлем жасау үшін алданып қалуын қамтиды. Рұқсат етілген push-төлем алаяқтығында ескеретін маңызды мәселе - транзакцияға жәбірленуші рұқсат берген немесе рұқсат етілген деп санайды, бұл алаяқтық орындалғаннан кейін қаражатты қайтаруды және қалпына келтіруді қиындатады.

Рұқсат етілген push-төлем алаяқтығының алдамшы сипаты оның сенімді пайдалануында және ақпаратты манипуляциялауында жатыр. Алаяқтар жәбірленушілерді шынайы себеппен қауіпсіз төлем жасап жатқанына сендіре отырып, банктер, адвокаттар немесе тіпті мемлекеттік департаменттер сияқты заңды тұлғалар ретінде көрінуі мүмкін. Жәбірленушілер стандартты транзакция жасап жатырмыз деп есептеп, төлемге рұқсат береді, бірақ кейінірек олардың алданып қалғанын және ақшалары алаяқтарға жіберілгенін біледі.

Рұқсат етілген push төлем алаяқтарының өсіп келе жатқан таралуы заманауи алаяқтардың күрделілігі мен бейімделуін көрсетеді. Технологиялар дамыған сайын және қаржылық транзакциялар цифрлық сипатқа ие болған сайын, бұл алаяқтықтар күрделене түсуде және оны анықтау қиындай түсуде. Жақсартылған қауіпсіздік протоколдарын және тұтынушыларды оқытуды қоса, APP алаяқтықтарымен байланысты тәуекелдерді азайту үшін шаралар қабылдануда. Дегенмен, алаяқтар қолданатын үнемі дамып келе жатқан тактика қаржылық институттардан да, тұтынушылардан да үнемі қырағылық пен белсенді шараларды қажет етеді. Бұл алаяқтықпен күресу бойынша күш-жігер жалғасып жатқанымен, жеке тұлғалардың кез келген төлемді, әсіресе онлайн режимінде жүргізілген төлемдерді рұқсат ету кезінде қырағы болуы өте маңызды.

Атақты адамдардың мақұлдаулары

Алаяқтар адал жанкүйерлерді алдау үшін Facebook, Twitter және Instagram -да жалған атақты аккаунттар ашты. Содан кейін бұл алаяқтар жұлдыздың ізбасарларына хабарласып, түрлі сылтаулармен ақша сұрайды: 

• Кездесуге немесе жеке концерттерге эксклюзивті билеттер

• Қайырымдылыққа болжамды қайырымдылықтар (көбінесе атақты адаммен байланысты)

• Белгілі үлкен сыйлық беру үшін өңдеу ақысы

• Әйгілі бизнес магнаттың «криптовалюта мәмілесі» түріндегі «сенімді инвестиция»

Тағы бір танымал алаяқтық тактика жалған тікелей эфирді пайдалануды қамтиды. Алаяқтың атақты адамдар туралы жалған аккаунтында жұлдыздың шынайы әлеуметтік арнасынан алынған бейне бар, оның хабарламасында оптикалық иллюзияда жасырылған нәрсені анықтаған немесе белгілі бір сөз тіркесі бар пікір қалдырған бірінші, айталық, 500 немесе 1000 адамға қомақты ақшалай сыйлық уәде етілген. Мұндай сыйлық ұсыныстарының респонденттері болжамды төлемді жеңілдету үшін крипто әмиянының кілттерін және басқа жеке деректерін сұрайтын тікелей хабарлама алады. Жиналған ақпаратпен алаяқ жәбірленушінің крипто активтеріне қол жеткізеді және ұрлайды.

Жуу саудасы

Жуу саудасы белгілі бір активтің бағасына әсер ету немесе сауда қызметін манипуляциялау мақсатында трейдер активті сататын, содан кейін оны сату уақытында немесе оның айналасында қайта сатып алатын сатуды білдіреді.

Трейдер немесе компанияның жуу саудасымен айналысуы үшін әртүрлі мотивациялар бар:

• Сатып алу белсенділігін ынталандыру және бағаларды жоғарылату

• Сатуды ынталандыру және бағаны төмендету үшін

• Капитал шығынын жабу және салық жеңілдіктерін іздеу арқылы активті төменірек құн негізінде сатып алу

Көптеген ықтимал мотивтерге қарамастан, жуу саудасының негізгі мақсаты адамдарды адастыру және сатылатын активтің бағасы мен көлемі туралы түсінікті арттыру болып табылады.

Дәстүрлі бұзу және ұрлық

Көптеген пайдаланушылар блокчейнді өте қауіпсіз деп санайды, өйткені ол өзгермейді. Сондықтан көпшілік оны «бұзу мүмкін емес» деп атады. Өкінішке орай, соңғы оқиғалар хакерлер кейбір жағдайларда блокчейндерге қол жеткізе алатынын көрсетті.

Тексеру кезінде «кеншілер» транзакциялардың шынайы екеніне көз жеткізу үшін оларды қарап шығады. Егер бір немесе бірнеше хакерлер өндіру процесінің кем дегенде жартысын бақылауға алса, оның салдары ауыр болуы мүмкін. Мысалы, алаяқ кеншілер блокчейннің шанышқыдеп аталатын қайталанатын нұсқасын жасай алады, мұнда кейбір транзакциялар көрсетілмейді. Содан кейін кеншілер шанышқыда транзакциялардың мүлдем басқа топтамасын жасай алады және оның алаяқтық сипатына қарамастан, бұл блокчейннің шынайы нұсқасы сияқты көрінуі мүмкін. Хакерлер сонымен қатар криптовалютаны шанышқыдан екі есе жұмсай алады.

Кейде блокчейнді жасау кезінде, әсіресе үлкенірек немесе күрделі блокчейндерде қателер немесе қауіпсіздік ақаулары болуы мүмкін. Мұндай жағдайларда хакерлер осалдықтарды анықтап, оңай кіру үшін шабуылды жоспарлай алады. Алаяқтық әрекет көрсетілмегендіктен, хакерлер пайдаланушылардың ақшасын анықталмай ұрлай алады. Өкінішке орай, блокчейн транзакцияларының өзгермейтін сипатына байланысты ұрланған ақшаны алудың жалғыз жолы - барлық пайдаланушылар беделді блокчейн ретінде танитын шанышқыны жасау.

Егер криптовалюта биржасына қатысты қауіпсіздік шаралары әлсіз болса, хакерлер пайдаланушылардың активтерін ұрлап, тіпті жеке басын ұрлауы мүмкін.

Неліктен крипто алаяқтықтары жиі кездеседі?

Chainalysisblockchain деректер платформасына сәйкес, орталықтандырылмаған қаржының (DeFi) жылдам өсуі (күлкілі) криптовалюталық алаяқтықтардың артуына негізгі фактор болып табылады.

DeFi қаржылық сектордан барлық дәстүрлі делдалдарды, соның ішінде банктер мен заңгерлерді алып тастауды ұсынады. Ол әрі қарай оларды барлық қаржылық транзакцияларды дербес бекітетін және реттейтін жалпыға қолжетімді блокчейнде жазылған код бөлігімен ауыстыруды ұсынады.

DeFi секторы әлі қалыптасу кезеңінде болғандықтан, оның инфрақұрылымы аяқталмаған және одан әрі дамуын күтуде. Әзірге нақтыланатын код бөлігі ретінде DeFi бағдарламалық жасақтамасы қазіргі уақытта хакерлерге өте осал. 2021 жылы барлық бұзулардың 21% DeFi кодындағы бос орындарды пайдаланды. Үшінші тараптың араласуының болмауы көбінесе DeFi артықшылығы ретінде қабылданса да, ол кемшілікті тудыруы мүмкін, өйткені реттеушілерге кеңістіктегі алаяқтықты тоқтату қиынырақ.

Іс жүзінде орын алған 7 криптографиялық алаяқтық

1) FaZe Clan

Крипто алаяқтық түрі: Сорғы және төгу

Жылы: 2021

Жоғалған сома: 30 000 доллар

2021 жылдың маусымында RiceGum, Sommer Ray және FaZe Clan- ның басқа мүшелері (табысты эспорт ұйымы және ықпал етуші инкубатор) сияқты үлкен ізбасарлары бар ықпал етушілер «Балаларды құтқару» (KIDS) деп аталатын жаңа криптовалютаға онлайн қолдау көрсетті.

Жаңа токеннің веб-сайты (қазір жұмыс істемеді) криптовалюта кәсіпорны балаларға арналған жақсы әлем құруға көмектесіп жатыр деп мәлімдеді және токеннен түскен қаражаттың бір бөлігін қайырымдылыққа беруге уәде берді. 

Көптеген жанкүйерлер осы қайырымдылық криптовалюта схемасына ақшаны «айтады», олардың инвестициясы оны мақұлдаған ықпал етушілердің жоғары беделімен қорғалады деп сенді. Нәтиже? Олардың ақшасы бір түнде жоғалып кетті.

Интернеттегі айыптаулардың көбеюіне байланысты FaZe Clan бір мүшені жұмыстан босатып, алаяқтыққа қатысы бар тағы үшеуін жұмысын тоқтатты .

Алынған сабақтар

• Жаңа криптовалюталарды кім мақұлдайтынына қарамастан, инвестициялаудан бұрын өзіңіздің зерттеуіңізді жүргізгеніңізге көз жеткізіңіз.

• Бұл жақсы мақсат үшін болып көрінсе де, ақпарат аз немесе мүлде жоқ жаңа жобаларға әрқашан күмәнмен қараңыз.

2) Цельсий желілері

Крипто алаяқтық түрі: Фишинг

Жылы: 2021

Жоғалған сома: Анықталмаған

2021 жылдың 14 сәуірінде ерте сағатта Celsius Network, сыйақы алатын криптовалюта платформасының көптеген пайдаланушылары күдікті электрондық хат алғаны туралы хабарлай бастады.

Электрондық пошта Цельсийден келген заңды болып көрінді. Ол көптен күткен «Цельсий веб-әмиянының» іске қосылғанын жариялады, оның ішінде промо-сілтемені орындаған пайдаланушылар үшін CEL бойынша $500 ұсынысы бар.

Дегенмен, кейбір мұқият пайдаланушылар бұл сілтеме оларды компанияның ресми домені «celsius.network» орнына «celsiuswallet.network» сайтына апарғанын түсінді, бұл бірдеңе дұрыс емес екенін көрсетті. Цельсий оларда басқа ресми домен жоқ екенін әрқашан анық көрсетті.

Өкінішке орай, тағайындалған бет заңды компания бетіне ұқсайтындықтан, көптеген пайдаланушылар ұсынысқа шағымдануға және құпия ақпаратты жіберуге көшті. Көп ұзамай криптографиялық теңгерімінен айырылған пайдаланушылар туралы және сол алаяқтық параққа сілтеме жасайтын бірдей фишингтік электрондық пошталар мен SMS хабарламаларды алғанын айтқан көптеген басқа пайдаланушылар туралы хабарламалар пайда болды.

Алынған сабақтар

• Криптографиялық платформалардан электрондық хаттар мен хабарларды алған кезде әрқашан сақ болыңыз, өйткені олар платформаның нақты иелерінен болмауы мүмкін.

• Кез келген ақпаратты беру туралы шешім қабылдамас бұрын электрондық поштаның немесе хабардың мәліметтерін растау үшін платформаның ресми сайтын тексеріңіз.

• Ұсыныс қызықты және бірегей мүмкіндік болып көрінсе де, бір қадам артқа шегініп, оны жаңа көзқараспен қарап шығыңыз — бұрын жіберіп алған нәрсеңіз ашылуы мүмкін.

• Ұсақ бөлшектерге назар аударыңыз және бірдеңе дұрыс емес болып көрінсе, жалғастырмаңыз.

3) Теннесси романтикалық алаяқтық

Крипто алаяқтық түрі: Шошқа сою

Жыл: 2021

Жоғалған сома: $390 000

Теннесси әйелі криптовалютамен танысу алаяқтығына түсіп, өзіне және әкесіне тиесілі 390 000 доллар жоғалтқанын хабарлады.

24 жастағы Николь Хатчинсон анасынан мұраға қалған үйді сатып, түскен ақшаны әкесімен бөлісті. Оның мұраға алған 280 000 доллары Калифорнияда өмір сүруге және отбасына көмектесуге арналған.

Калифорнияға ауыспас бұрын жаңа достар табу үшін Николь Hinge онлайн танысу веб-сайтын пайдалана бастады. Топсада ол «Хао» есімді жігітті кездестірді және олар көп ұзамай дос болды. Хао оған Қытайдағы оны асырап алған қаладан келгенін айтты, бұл күшті байланысқа әкелді. Ол сондай-ақ оған криптовалютаға инвестиция салғанын айтты және оған инвестиция салуға болатынын айтты. 

Хао оғанCrypto.comзаңды сайтында тіркелгі жасауды ұсынды. Содан кейін ол оған сілтеме жіберіп, оның ақшасын криптовалюта алмасу платформасы деп мәлімдеген жаңа сілтемеге аударуды сұрады.

Ол аз мөлшерден бастағанымен, көп ұзамай ол көбірек ақша сала бастады. Оның аккаунтында ол тапқан «пайда» көрсетіле бастағанда, ол әкесіне де инвестициялауды ұсынды, ол солай жасады. 

Желтоқсан айына қарай олардың шоттарында 1,2 миллион АҚШ доллары сомасында теңгерім қалды, ал Хатчинсон ақшаны шығаруға шешім қабылдады. Сол кезде сайт оған ақшасын алу үшін шамамен 380 000 доллар көлеміндегі қомақты «салық шотын» төлеуі керек екенін айтты. Сол кезде ол өзінің барлық криптовалютаға салған инвестициясының шынайы емес екенін және оған және әкесіне тиесілі барлық қаражат алаяқтың қалтасына кеткенін білді.

Алынған сабақтар

• Интернетте криптовалютаға инвестициялау бойынша кеңес беретін кез келген адамның тіркелгі деректерін әрқашан тексеріңіз.

• Эмоционалды байланыстың негізінде қаржылық шешімдер қабылдамаңыз, әсіресе интернет арқылы.

• Барлық ақшаңызды криптографиялық активтерге салмаңыз. Портфолиоңыздың тек 1% және таза құндылығыңыздың 2-5% криптовалютаға салыңыз. Жоғалтуға дайын нәрсені ғана инвестициялаңыз, өйткені криптовалюта нарығы өте құбылмалы және алаяқтық құрбаны болсаңыз, сіз шымшуды сезбейсіз.

4) OneCoin

Крипто алаяқтық түрі: Понци схемасы

Жылы: 2014—2019 жж

Жоғалған сома: 5,8 миллиард доллар

OneCoin крипто индустриясындағы ең ұзақ жұмыс істейтін Ponzi схемасы ретінде белгілі. Оның негізін болгариялық алаяқ Руджа Игнатова, яғни Cryptoqueenқойған. 2014 және 2019 жылдар аралығында OneCoin көптеген инвесторларды тартып, OneCoin-ті криптовалюта индустриясындағы ең ыстық инновация — «биткоинді өлтіруші» ретінде сату арқылы 5,8 миллиард долларды алдап кетті. 

Бұл «бизнес-кәсіпорын» мүшелерге OneCoin және жаңа инвесторларды қосу үшін ақшалай өтемақы беретін көп деңгейлі маркетингтік схеманы жасырды.

Мәселе маркетингтік стратегияда емес, Onecoin-де тіпті жеке блокчейннің жоқтығында болды. Сондықтан, инвесторлар OneCoin сатып алғанда немесе алған кезде, олар қабылданған цифрлық актив технологиясымен қамтамасыз етілмеген құнсыз монетамен аяқталды.

Ақырында, АҚШ үкіметі инвесторларды Onecoin-ке инвестиция салудан сақтануға ұзақ жылдар бойы ескерткеннен кейін компанияның қызметіне қатаң шара қолданып , оның басшыларына айып тақты. Алайда бұл уақытта Игнатованың өзі жоғалып кетті. Қазіргі уақытта оның қайда екені белгісіз, ал OneCoin негізін қалаушы Себастьян Гринвуд Америка Құрама Штаттарында түрмеде отыр.

Алынған сабақтар

• Жоба мен оның құрылтайшылары туралы оқып, нақты инвесторлардың пікірлерін оқымайынша инвестиция салмаңыз.

• Кез келген криптовалюта монетасының техникалық мәліметтерін (мысалы, блокчейн және смарт келісімшарттар ) сатып алмас бұрын мұқият тексеріңіз.

• Үкіметтерде криптовалюталарға қатысты реттеуші бақылау жоқ болса да, олардың ескертулеріне назар аударыңыз, өйткені олар алаяқтыққа ұшыраған басқалардың есептеріне негізделген болуы мүмкін. Өзіңізді қауіпсіз ұстауға көмектесу үшін барлық ескертулердің негізін тексеріңіз.

5) Кальмар ойыны

Крипто алаяқтық түрі: Рагпул

Жылы: 2021

Жоғалған сома: 3,38 миллион доллар

SQUID - 2021 жылы Netflix-ті жаулап алған оңтүстік кореялық сериал Squid Game-тен шабыттанған криптовалюта. SQUID Squid ойынынан шабыттанған жаңа онлайн ойынды ойнауға арналған белгі болды. 2021 жылдың 1 қарашасында SQUID бір монета үшін 2 861 долларды құрайтын криптографиялық диаграммалардың жоғарғы жағына көтерілді.

«Табыс криптовалютасы» ретінде сатылатын SQUID монетасы PancakeSwapсайтында сауда жасай бастады және оның бағасы мыңдаған пайызға өскенін көрді. Ол криптографиялық жоба мен Squid Game сериясы арасында байланыс бар деп сенетін пайдаланушылар арасында тез тартымды болды.

CoinMarketCap веб-сайтына сәйкес, SQUID $ 2,861 шыңына жеткеннен кейін $ 0-ге дейін төмендеді. Бұл құбылыс әдетте «кілемді тарту» деп аталады, мұнда крипто жасаушылар өз монеталарын нақты ақшаға тез шығарады, осылайша биржадан өтімділік пулын төгеді. Gizmodo технологиялық веб-сайты SQUID әзірлеушілері шамамен $3,38 миллион табыс тапқанын хабарлайды.

SQUID өзінің бастапқы монеталарын ұсыну (ICO) алаяқтық екенін көрсететін көптеген белгілерді көрсетті, соның ішінде оның (қазір жоғалып кеткен) веб-сайтында емле қателері көп болды. CoinMarketCap сонымен қатар SQUID сатып алу кезінде «өте сақ болу» туралы ескерту жасап, әлеуетті инвесторларға бұл алаяқтық болуы мүмкін екенін ескертті. Дегенмен, BBC, Business Insider, CNBC, Fortune және Yahoo News сияқты негізгі жаңалықтар агенттіктері бірнеше күн ішінде 83 000% -ға көтерілген жаңа Squid Game криптовалютасы туралы тақырыптарды жалғастырды.

Алынған сабақтар

• Монетаның бағасы оның сенімділігін анықтайтын жалғыз фактор емес. Сондай-ақ веб-сайтты тексеру керек және емле қателері немесе балама домен атаулары сияқты шамалы қызыл жалауларға сақ болу керек.

• Криптоактивтер тәуекелді болып табылады, сондықтан қандай тәуекелдерді қабылдауға тұрарлық және қайсысы болмайтынын мұқият бағалау маңызды.

• Жаңа крипто активіне инвестиция салуды қарастырып жатсаңыз, абайлап таңдаңыз. Егер сіз криптовалюта туралы өте қарама-қайшы кеңес тапсаңыз, оған инвестиция салмағаныңыз жөн.

6) OmiseGo Scam

Крипто алаяқтық түрі: Эйрдроп

Жылы: 2017

Жоғалған сома: $56 781

Қатысқан сома басқа алаяқтықтармен салыстырғанда аз болғанымен, OmiseGo алаяқтығы криптовалюта жұртшылық арасында танымал сөз болғанға дейін орын алды.

OmiseGo басқару тобы 2017 жылдың қыркүйегінде өзінің таңбалауышын (OMG) жіберуді жоспарлаған, бірақ қандай да бір себептермен оны кейінге қалдырды. Алайда, сол кезде бұл сөз тарады - airdrop науқаны Twitter,Telegramжәне әртүрлі криптографиялық форумдарда қызығушылықпен айтарлықтай танымалдыққа ие болды.

Алаяқтар OMG airdrop-тың танымалдылығын пайдаланып, жалған Twitter тұтқалары мен веб-сайттарды жасауды ұйғарды, олар бейхабар пайдаланушыларды жеке кілттерін тапсыруға алдап жібереді.

Бұл алаяқтық қатысушылардан 56 781 долларға бағаланған 300-ге жуық эфир токендерін алып тастағаннан кейін анықталды.

Алынған сабақтар

• Жаңа жоба қаншалықты қызықты болса да, жобаның ресми сайтынан және әлеуметтік медиа арналарынан хабарландырулар мен жаңартуларды күтуді ұмытпаңыз.

• Жеке кілттеріңізді жобаның ресми веб-сайтына тікелей байланысы жоқ әлеуметтік медиа тіркелгілеріне жібермеңіз.

7) Poly Network

Крипто алаяқтық түрі: Хакерлік

Жылы: 2021

Жоғалған сома: 353 миллион доллар

2021 жылдың тамызында хакерлер PolyNetworkтокендерді ауыстыру платформасынан 613 миллион доллар сандық монеталарды ұрлады. Дегенмен, хакерлер платформаның өтінішінен кейін 24 сағат ішінде 260 миллион долларлық токендерді қайтаруға шешім қабылдады.

Тұтынушылар PolyNetwork желісін әртүрлі криптографиялық транзакциялар үшін пайдаланады — мысалы, белгілі бір қолданбаға қол жеткізу үшін Bitcoin және Ethereum сияқты токендерді Binance Smart Chain жүйесіне тасымалдау.

Chainalysis мәліметтері бойынша, осы ұрлықтың артында тұрған шабуылдаушылар 12-ден астам криптовалютадағы қаражатты, соның ішінде Эфир мен биткоиннің нұсқасын ұрлаған.

PolyNetwork жүйенің осалдығын анықтағаны үшін сыйақы ретінде 500 000 доллар жинап, оған жұмыс ұсынғанға дейін хакер ұрланған крипто активтерін беруден үзілді-кесілді бас тартты. Кейінірек PolyNetwork «Мистер. Ақ қалпақ» оларға қаражатты алу үшін құпия кілтті берді.

Алынған сабақтар

• Криптовалюталар салыстырмалы түрде қауіпсіз, бірақ DeFi бағдарламалық жасақтамасы әлі толық әзірленбеген. Сондықтан инвесторлар тек 100% сенетін биржаларды пайдалануы керек.

Егер мені алдап кеткен болса, не істей аламын?

Егер сіз криптографиялық алаяқтықтың құрбаны болсаңыз, мына қадамдарды орындау керек. Ақшаңызды қайтарып алатыныңызға кепілдік болмаса да, билікке уақтылы хабарлау көбірек адамдардың алданып қалуының алдын алуға көмектеседі.

Транзакция идентификаторларын табыңыз (TXIDs)

Транзакция идентификаторлары тергеушілерге «ақшаны қадағалауға» және крипто монеталарыңыздың қай жерде қозғалып жатқанын білуге көмектеседі. Тергеулерді транзакция идентификаторларысыз жүргізуге болатынымен, оларды білу кез келген тергеуді жылдамдатады және ықтимал асқынуларды азайтады.

Транзакция идентификаторы (TXID) әдетте бір мекенжайдан екіншісіне крипто қозғалысының жазбасын көрсететін сандар мен әріптердің бірегей жолы болып табылады, сонымен қатар транзакция хэшідеп те аталады.

Хэш күн мен уақытты, жіберу мекенжайын, қабылдау мекенжайын, транзакция сомасын, комиссияларды және т.б. анықтайды.

Қай биржа немесе әмиянды пайдаланғаныңызға байланысты транзакция идентификаторын табу үшін транзакция ақпаратын тереңірек зерттеу қажет болуы мүмкін.

Әңгімеңізді жазыңыз

Оқиға туралы таза және қысқаша баяндауды дайындау сіздің ісіңізге нақты құндылық пен түс беруге көмектеседі, бұл тергеушінің қаражаттың қалай ағып жатқанын түсінуін қолдайды.

Міне, әңгімеңізге қосу үшін маңызды ақпарат:

• Барлық TXID

• Жеке әмиян және сіз крипто жіберген жерден тіркелгі ақпараты (биржа X, т.б.).

• Қылмыскердің жеке әмиянына (XYZ арбитраждық шоты және т.б.) сіз өз қаражатыңызды жіберіп жатырсыз деп ойлаған.

• Алаяқтар немесе алаяқтар туралы сіз білетін кез келген мәліметтер

Құқық қорғау органдары әдетте қаражаттың бастапқы көзіне меншік құқығын растауды сұрайды. Алаяқтарға ақша жіберу үшін бастапқыда пайдаланған шоттарға әлі де қол жеткізуіңіз керек.

Тергеушілермен байланысыңыз

Криптовалюта кеңістігіндегі алаяқтық және басқа да күдікті әрекеттер туралы келесі бюроларға хабарлау керек:

• CFTC (тауар фьючерстерінің сауда комиссиясы)

• FTC (Федералдық сауда комиссиясы)

• АҚШ SEC (бағалы қағаздар және биржа комиссиясы)

• Алаяқтық бопсалау немесе бопсалаумен байланысты болса, сіз ФБР-геде жүгіне аласыз.

Жаман актерлердің ойнағанына күдіктенсеңіз немесе дәлелдер болса, алаяқтық туралы криптовалюта алмасуына хабарлауды ұмытпаңыз.

Криптографиялық алаяқтықты қалай анықтауға болады (Қызыл жалаулар)

Міне, криптографиялық алаяқтықтың кейбір белгілері:

• Ақшаңызды көбейтуге уәде береді

• Бос ақша уәделері

• Сіздің ақшаңыздың қайда кетіп жатқаны туралы түсініксіз сипаттамалар

• Үлкен әлеуметтік медиа криптографиялық схемалары

• Сату мүмкіндігінсіз криптовалюталарды жабық ұстауды талап ететін шарттық міндеттемелер

• Электрондық хаттардағы, әлеуметтік желідегі жазбалардағы және басқа коммуникациялардағы анық емле қателері мен типографиялық қателер

• Жалған әсер етушілер немесе атақты болу (немесе растау) туралы мәлімдемелер

• Бопсалау немесе бопсалау сияқты психологиялық манипуляция

Өзіңізді криптоалаяқтықтан қорғау

Өзіңіздің зерттеуіңізді жасаңыз

Жалпы қателік - бұл инвестицияға асығу, өйткені оны барлығы жасайды. Тіпті бірнеше сайттар белгілі бір криптовалютаға инвестиция салуды ұсынса да, тәуекелдер әдетте жоғары болғандықтан, өзіңіздің мұқият зерттеуіңізді (тіпті қарапайым Google іздеулері арқылы болса да) жасағаныңыз жөн.

Ешкімге көзсіз сенбе

Криптовалютаға инвестициялау кезінде сіз ресми крипто биржалары мен жобаларын, сондай-ақ жалған аккаунттар мен сайттарды кездестіресіз. Атақты адамдар мен ықпал етушілерге келетін болсақ, жақсы крипто қайтарымын уәде ететін DM-ге (тікелей хабарламалар) қуану және сену оңай. Алтын ереже - әрқашан кез келген адамға және барлығына күмәнмен қарау. Ақыр соңында, егер сіз дұрыс емес адамға немесе компанияға сенсеңіз, бұл сіздің еңбекпен тапқан ақшаңыз.

Крипто әмияныңызды қорғаңыз

Сіздің әмияныңыз барлық крипто активтеріңіздің негізгі сақтау бірлігі болғандықтан, әмияныңызды екі факторлы аутентификация (2FA) және күрделі құпия сөздермен қорғау маңызды. Сондай-ақ кілттерді қауіпсіз сақтау және оларды ешкіммен бөліспеу өте маңызды.

Барлық URL мекенжайларын тексеріңіз

Крипто веб-сайттары мен биржаларына кірген кезде, URL мекенжайын мұқият тексеруді ұмытпаңыз, әсіресе егер сіз сол сайтта қаражат ұстасаңыз немесе сол биржа арқылы қаражатты жылжытуды жоспарласаңыз. Бір әріп немесе сан орынсыз болса да, дәл сол жерде тоқтаңыз!

Төлем ұсыныстарын қабылдамау

Егер крипто ұсынысы алдын ала төлемді қажет етсе, оны дереу қабылдамаңыз – әсіресе «ұсыныс» криптовалютамен төленетін комиссияны қамтыса. Криптовалюта кеңістігіндегі көптеген қызықты көрінетін инвестициялық мүмкіндіктер алаяқтық болып табылады. Кез келген нәрсеге инвестиция салмас бұрын, олардың тұтынушыларын қалай қорғайтынын түсіну үшін компанияның веб-сайтын тексеріңіз. Нақтырақ бағыт алу үшін басқа инвесторлардың пікірлерін де тексеруге болады.

Қорытынды ойлар

Криптовалютаның үнемі өсіп келе жатқан қабылдануы алаяқтар мен олардың тонауларын айналып өту мәселесімен бірге келеді. Нарықта шын мәнінде перспективалы жобалар бар болса да, ескі сөзді ұстану қауіпсіз: «Егер бұл шындық болу үшін тым жақсы естілсе, ол солай болуы мүмкін». 

Егер сіз жаңа жобаны кездестірсеңіз, өзіңіздің зерттеуіңізді жасауға уақыт бөліңіз, инвесторлардың пікірлерін іздеңіз, сәйкессіздіктерді немесе күдікті мәліметтерді мұқият тексеріңіз және беделді сайттар мен заңды органдардың ескертулеріне құлақ асыңыз. Сондай-ақ, әмияныңыздың көп сатылы аутентификациямен қорғалғанын және қауіпсіз сақталған күшті қауіпсіздік кілттерінің болуын қамтамасыз ету үшін дұрыс шараларды қабылдау қажет. Ақырында, жеке кілтіңізді ешқашан сенімсіз тараптармен бөліспеңіз.