AI қорытындысы
Көбірек көрсету
Бар болғаны 30 секундта мақаланың мазмұнын жылдам түсініңіз және нарықтағы көңіл-күйді бағалаңыз.
Соңғы айларда Федералды резервтік жүйе жоғары инфляцияны тежеу үшін пайыздық мөлшерлемелерді айтарлықтай арттырып, қатаң саясат жасады. Барлық дерлік қаржы нарықтары сияқты, криптовалюта нарығына пайыздық мөлшерлемелердің өсуі, сондай-ақ экономикалық жағдайлардың нашарлауы зардап шекті.
Жақында криптовалюталардың жалпы нарықтық капиталы 1 триллион доллардан төмен түсті, бұл 2021 жылдың қаңтарынан бері бірінші рет орын алғанын көрсетеді. Ethereum және Bitcoin сияқты валюталар 2020 жылдың желтоқсан айынан бері ең төмен бағада. Енді біз аю нарығының аумағындамыз, криптовалюталық салық шығындарын жинау сияқты стратегияны қолданудың уақыты келді.
Крипто-салық шығынын жинау - бұл басқа инвестициялардан түсетін пайданы тиімді өтеу үшін активтерді шығынға сатуды қамтитын танымал инвестициялық стратегия. Бұлсалық стратегиясынпайдаланатын адамдар өздерінің жалпы салықтық міндеттемелерін азайта алады.
Криптовалюталық салық шығындарын жинауды жүзеге асырған кезде, активтерді олар үшін төлеген бағадан төмен бағамен сату арқылы берешек салықтарыңыздың сомасын азайтуға болады, бұл сізде бір жыл ішінде капитал өсімі болған жағдайда пайдалы болуы мүмкін. Іске асырылған табысқа салық салынуы мүмкін екенін есте сақтаңыз. Активтерді шығынға сату капиталдық шығындарды есептеуге мүмкіндік береді, бұл сіздің капитал өсіміңізді тікелей өтейді.
Криптовалюта инвесторлары бұл салық стратегиясын белгілі бір салық жылының соңында немесе кең нарық айтарлықтай төмендеген кезде қолдануы әдеттегідей. Егер сіз дұрыс құралды немесе бағдарламалық жасақтаманы пайдалансаңыз, салықты криптовалюталық шығынды жинау арқылы төмендетуге болады.
Егер сіз крипто-салық шығынын жинаудың заңсыз болуы туралы алаңдасаңыз, бұл стратегия толығымен заңды және салық төлеуден жалтару болып саналмайды. Дегенмен, бір жылдағы табыс салығын азайту үшін крипто-салық шығынын жинауды дұрыс пайдаланғыңыз келсе, жууды сатудың арнайы ережелерін сақтауыңыз керек. Бұл ережелер елде әр түрлі болуы мүмкін.
АҚШ, Ұлыбритания, Канада және Австралиядағы салық заңдарын қараған кезде, осы елдердің әрқайсысында қолданылатын капиталды жоғалтудың әртүрлі шектеулері бар.
АҚШ капиталдық өсімдерді тиімді өтеу үшін пайдаланылуы мүмкін капитал шығындарының мөлшеріне шектеу қоймайды. Екінші жағынан, егер сіз есептеген жалпы капитал шығындары капитал өсімінен жоғары болса, кейбір арнайы ережелер қолданылады. Бұл жағдайда капиталдың өсуін өтеу үшін сізге тек 3 000 долларлық капитал шығынын пайдалануға рұқсат етіледі. Кез келген қалған шығындар алдағы салық жылдарына ауыстырылуы мүмкін.
Ұлыбританияда әрбір адам үшін £12,300 мөлшеріндегі капитал өсіміне салық жеңілдіктері бар. Егер сіз тапқан капитал өсімінің сомасы салық жеңілдіктерінің сомасынан жоғары болса, капиталдың жоғалуын олар жеңілдікке ие болғанша капитал өсімін азайту үшін пайдалана аласыз. Қазіргі уақытта криптовалюталық салық шығындарын жинау үшін пайдалануға болатын капитал шығындарының көлеміне шектеу жоқ.
Егер сіз Австралияда тұрсаңыз, капиталдың жоғалуы сіздің капиталдық өсіміңізді өтеу үшін пайдаланылуы мүмкін. Бұл опцияға шектеу жоқ. Дегенмен, сіздің капитал шығындарыңыз оларды болашақ салық жылдарына ауыстырмас бұрын пайдаланылуы керек. Бұл дегеніміз, егер капиталдың өсімі әлі де болса, сіз капитал шығындарын алға жылжыта алмайсыз.
Канада үшін капиталды жоғалту ережелері біршама ерекше, өйткені ол сіздің жалпы капитал шығындарыңыздың жартысын ғана өтеуге болады. Дегенмен, капитал өсімінен өтелетін максималды сома жоқ. Егер сіздің шығындарыңыз қаржылық жылдағы табыстарыңыздан асып кетсе, бұл шығындар шексіз уақытқа ауыстырылуы мүмкін.
Криптовалюталар негізгі актив болып саналады, яғни олар акциялар немесе жылжымайтын мүлік сияқты жұмыс істейді. Криптовалюта сатылғаннан, сатылғаннан немесе жұмсалғаннан кейін ғана криптовалютадан түскен пайда немесе шығынды жүзеге асыруға болады. Қазіргі уақытта сіз оны сатып алғаннан бері құнының 50% жоғалтқан криптовалютаны ұстайсыз делік. Сіз өзіңіздің холдингтеріңізді саудаламайынша немесе сатпайынша, бұл крипто шығыны ретінде жүзеге асырылмайды.
Криптовалютадан түскен шығынды жинау - бұл капиталдың өсімін өтеуге және жылдық салық декларациясына берешек салықтар мөлшерін азайтуға көмектесетін пайдалы стратегия. Есіңізде болсын, егер сізде жыл бойына капитал өсімі болмаса да, егін жинау әлі де мүмкін. Қосымша шығындарды жинау салық салынатын кірісті азайтуға немесе акциялардан немесе басқа актив түрлерінен есептелген кірістерді өтеуге көмектеседі.
Мысалы, сізде биылғы жылы 8 000 АҚШ доллары көлеміндегі капитал өсіміңіз бар делік, оның белгілі бір мөлшері ETH сіз үшін бастапқы төлеген сомадан қазіргі уақытта 3 000 долларға төмен бағаланады. Қазіргі уақытта сізде бар ETH сомасын ұстауды шешсеңіз, сізге 8 000 долларлық капитал өсімінен салық төлеу міндеті жүктеледі.
Дегенмен, сіз есептеген ETH шығындарын жинау үшін крипто-салық шығынын жинау стратегиясын пайдалануды таңдай аласыз. Бұл стратегияның көмегімен сіз өзіңіздің ағымдағы ETH холдингіңізді сатасыз, бұл сізге 3000 долларлық капиталды жоғалтуға мүмкіндік береді. Осылайша, сіздің капиталыңыздың өсімі 5 000 долларға дейін төмендейді, бұл сіздің қарызыңыздың мөлшерін айтарлықтай азайтуы керек.
Кез келген салықтық стратегия сияқты, криптовалюталық салық шығындарын жинауды жүзеге асырмас бұрын білу керек артықшылықтар мен ықтимал тәуекелдер бар.
Криптовалюталық салық шығындарын жинау стратегиясының басты артықшылығы - сіз капиталдың өсіміне салынатын салықты төмендете аласыз. Дегенмен, еліңізге байланысты қосымша бонустар бар.
Мысалы, сіз өзіңіздің капиталыңыздың кейбір шығындарын кірісіңізге қарсы өтей аласыз, бұл сізді төменірек салық кронштейніне қоюы мүмкін. Төменгі салық кронштейніне түсіру арқылы сіз төлейтін салықтар айтарлықтай азаяды.
Алайда, есіңізде болсын, криптовалюталық салықты жинау сізге капитал өсіміне салықтарды шексіз төлеуден аулақ болуға міндетті емес. Бұл стратегияның мақсаты осы салықтарды кейінге қалдыру болып табылады. Капитал өсіміне салынатын салықтарды кейінге қалдыра отырып, сізде криптовалюталық инвестициялау мақсатында пайдалану үшін жыл сайын көбірек ақша болады.
Бұл салық стратегиясы өте пайдалы болуы мүмкін болғанымен, бірнеше ықтимал тәуекелдер де бар. Қажетті жууды сату нұсқауларынұстанатын болсаңыз, сізге салық қызметкерлерінің келуі мүмкін болмайды.
Дегенмен, криптовалюталарды көптеген сатып алулар мен сатулар сіздің транзакциялық комиссияларыңыздың көбейетінін білдіреді. Сіз пайдаланып жатқан биржаға байланысты бұл комиссиялар әрбір транзакция үшін 4% дейін жоғары болуы мүмкін. Егер сіз шынымен ақша үнемдеп жатқаныңызға көз жеткізгіңіз келсе, криптовалютадан түскен шығынды жинау сіздің салық шотыңызды қаншалықты азайтатынын есептеген кезде осы алымдарды ескеру қажет.
Жоғарыда айтылғандай, криптовалютадан түскен шығынды жинау сіздің капитал өсіміңізді жоймайды. Бұл табыстар үшін салықты кейінірек төлеуіңіз қажет болады. Қайта сатып алған крипто-активтеріңізді ақырында сатқанда, капитал өсіміне салық төлеуіңіз керек.
Соңғы құлдырауға байланысты крипто-ны әлдеқайда төмен бағамен сатып алсаңыз, сіздің капиталыңыздың өсімі күтілгеннен әлдеқайда көп болуы мүмкін. Бұл табыстардың қаншалықты үлкен екендігіне байланысты олар осы стратегиядан бастапқы салық жинақтарын тиімді түрде жоюы мүмкін.
Криптовалютадан түскен шығынды жинау стратегиясын толық пайдалану үшін елден елге әр түрлі болуы мүмкін крипто жууды сату ережесін сақтау керек. Бұл ереже салық төлеуші бағалы қағаз немесе акция бойынша шығынды жинап, бірақ сол активті сатылғаннан кейін 30 күн ішінде сатып алуды шешкенде, IRS бұл шығындарды шегеруге рұқсат етпейтінін айтады.
Бұл ереже салық төлеушілерді салық жеңілдіктерін алу үшін ғана активтерді сатудан бас тарту үшін енгізілген. Айталық, сізде бір жылдағы капитал өсімінің жоғары сомасы бар. Олай болса, сіз өзіңіздің холдингтеріңізге қарап, сізде де іске асырылмаған шығындардың көп екенін байқай аласыз.
Бұл жағдайда бұл криптовалюталар нақты шығын алу үшін сатылуы мүмкін. Содан кейін сіз осы валюталардың барлығын криптовалюта құны өскенге дейін төмендетілген бағамен сатып ала аласыз. Жуу сатылымының артықшылығын пайдалана отырып, сіз алған күрделі шығындар іс жүзінде шығын болып табылмайды, өйткені сіз сатудан түскен ақшаңызды дәл сол активке инвестицияладыңыз. Бұл жоғалтулар жасанды шығындар болады, бірақ әлі де сіздің салық шотыңызды төмендету үшін пайдаланылуы мүмкін.
Салық кеңселері крипто-салық шығынын жинаудың қаншалықты оңай екенін түсінеді, сондықтан көбісі жууды сату ережелерін енгізді. Бұл ережелер инвестордың жуу сатылымының артықшылығын пайдалануын тоқтата алады.
Жылдың басында сіз 15 000 доллар биткоин сатып алдыңыз делік. Сегіз айдан кейін сіздің холдингтеріңіз небәрі 8 000 долларға тең болуы мүмкін - аю нарығының арқасында, бұл сізде іске асырылмаған шығындарда 7 000 долларға криптографиялық салықты жинауды пайдалану мүмкіндігі бар. Сіз биткоинді сатып алған баға шығындар негізі болып саналады. Ағымдағы баға әділ нарықтық құнретінде белгілі. Осы екі баға арасындағы кез келген айырмашылық жиналатын шығындардеп аталады.
Егер сіз шығыныңызды жинағыңыз келсе, ағымдағы салық жылы аяқталғанға дейін биткоиніңізді сатуыңыз керек. АҚШ-та салық жылы 31 желтоқсанда аяқталады. Австралияда салық жылы 30 маусымда аяқталады. Сізге криптовалюталық салықтарды жинаудың артықшылығын жеңілдететін көптеген құралдардың кейбіріне Koinly, ZenLedger, Taxbit, TokenTax және CoinTracker кіреді.
Koinlyпайдалануды бастау үшін тегін тіркелгіні жасаңыз, содан кейін крипто әмияндарыңызды платформамен синхрондауға болады. Әмияндарыңыз және сіз пайдаланатын кез келген биржалар қосылғаннан кейін, сіздің қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді капитал өсіміңіз есептеледі. Бұл сіздің криптовалюталық кірістеріңізге, капитал шығындарына және шығындарыңызға қатысты. Бұл мәліметтердің барлығы салық есебінің бетінде көрсетіледі.
Сондай-ақ, сіз Koinly құралын крипто холдингтеріңіздегі іске асырылмаған жоғалтулар мен кірістерді бақылау үшін пайдалана аласыз. Koinly сіздің орналасқан жеріңізге қолданылатын нақты шығындар әдісін жүзеге асырады. Егер сіз Ұлыбританияда тұрсаңыз, Koinly Share Pooling әдісін пайдаланады.
Параметрлертармағына өту арқылы құрал қолданатын әдісті өзгертуге болатынын есте сақтаңыз. Салықтарды тапсыру уақыты келгенде, салық есебін салық есептілігі бетінен жүктеп алуға болады. АҚШ салық төлеушілері үшін бұл есепте 8949 нысаны мен D кестесі кіреді.
ZenLedger - инвесторларға криптовалюталық салықты жоғалту стратегиясын пайдалануға көмектесетін тағы бір танымал құрал. Бұл пайдаланушыларға қолында бар әрбір таңбалауышпен қаншалықты іске асырылмаған капитал шығынын анықтауға мүмкіндік береді. Сіз бұл мәліметтерді осы жоғалтуды жүзеге асырғыңыз келетінін анықтау үшін пайдалана аласыз. Бұл процесті үш оңай қадаммен аяқтауға болады.
Алдымен ZenLedger бақылау тақтасында салық шығынын жинау аймағын таңдау арқылы жасауға болатын құралды іске қосыңыз.
Содан кейін егін жинау есебіндегі нәтижелерді оқыңыз (Google электрондық кестесі арқылы). Осы электрондық кестедегі әрбір қойындыда қалаған есеп әдісімен капитал шығындары мен кірістер көрсетіледі.
Бұл процестің үшінші қадамы есепті көргеннен кейін қандай әрекетті орындағыңыз келетінін шешуді қамтиды. Мысалы, барлық опцияларды зерттеу үшін осы деректерді ағымдағы салық маманына көрсетуді таңдай аласыз. Сіз сондай-ақ ағымдағы крипто холдингтеріңізді сатудан бастай аласыз. ZenLedger активтеріңізді сатқан кезде қандай әмиянды немесе айырбасты пайдалану керектігін айтпайтынын есте сақтаңыз.
TaxBit инвесторларға актив құнының сатып алу бағасынан төмен түскенін анықтауға мүмкіндік беретін салықты оңтайландыру құралыарқылы криптовалюталық салықты жинау стратегиясын пайдалануды жеңілдетеді. Сондай-ақ қалаған есеп әдісін орнатуға болады. Салық оңтайландырғыш құралын пайдаланған кезде сіз қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді капитал өсіміңізді көре аласыз, салық шығынын жинаудың қандай нұсқалары бар екенін түсіне аласыз және барлық іске асырылмаған шығындар мен кірістеріңізді көре аласыз.
CoinTracker қолданушыларға крипто-салық шығынын жинауды салыстырмалы түрде жеңілдетеді. Холдингтеріңізді бір көзқараспен көру үшін профиліңізді CoinTracker бақылау тақтасымен синхрондауға болады. Бұл шығынға жиналуы мүмкін ағымдағы крипто холдингтерді оңай анықтауға мүмкіндік береді. Содан кейін сіз стабилкоин, крипто немесе фиат валютасы үшін іске асырылмаған шығындарды сата аласыз және сол активті сол сомаға сатып ала аласыз. Аяқтағаннан кейін активтерді әмияныңызға қайтаруға болады.
Криптовалюталық салықтық шығындарды жинау үнемі пайдаланылмауы керек, бірақ бұл салық стратегиясын пайдаланудың ең жақсы уақыты - нарықтық жағдай құлдырап тұрған кезде. Бұл стратегия сіздің капитал өсіміңізге бірден салық салынбайтынына көз жеткізу үшін іске асырылмаған шығындарыңызды пайдаланудың тиімді әдісі болып табылады. Нарық нашар болған кезде бұл стратегия активтеріңізді сақтауға көмектеседі.
АҚШ-тағы крипто сатылымдары жууды сату жөніндегі нұсқаулықтарға бағынбайтындықтан, бұл стратегияны жүзеге асыруда көптеген проблемалар жоқ. Бұл тәсілді қолданғыңыз келсе, қымбат қателіктер жібермеу үшін бұрын айтылған құралдардың кейбірін пайдаланғаныңызға көз жеткізіңіз.
Крипто-салық шығынын жинау - бұл капиталдың өсіміне салықты кейінге қалдыруға мүмкіндік беретін өте тиімді салық стратегиясы. Егер сіз криптовалюта нарығында тым көп активтеріңізді жоғалтпай өтуіңізге көз жеткізгіңіз келсе, сіздің иелігіңіздегі салық стратегияларының артықшылығын пайдаланбауға ешқандай себеп жоқ.