AI қорытындысы
Көбірек көрсету
Бар болғаны 30 секундта мақаланың мазмұнын жылдам түсініңіз және нарықтағы көңіл-күйді бағалаңыз.
Know Your Customer (KYC) дегеніміз ұйым немесе басқару органы жеке тұлға немесе компаниямен транзакциялар жүргізуге рұқсат бермес бұрын жеке басын куәландыратын дәлел сұрайды. Бұл ұйымдардың өз тұтынушыларының жеке басын жинау және тексеру процесі және мүмкін болатын қылмыстық әрекеттерді тексеруге көмектеседі.
Бұл процесс әдетте пайдаланышаның ресми, үкіметтік түрде қабылданған құжатты өзінің жеке басын растау үшін ұсынуын талап етеді. Кейбір мысалдарға жүргізуші куәліктері, паспорттар және жеке куәліктер жатады. Олардың қаржылық бизнес жүргізетін адамның кім екенін растау үшін реттеулер қаржылық мекемелерден тұтынушы деректерін жинауды талап етеді.
Know Your Customer (KYC) заңдары мен ережелері банктер, биржалар және басқа қаржы мекемелері үшін ақшаны жылыстатуға қарсы, алаяқтық пен басқа да қылмыстық әрекеттерді болдырмау үшін заңды міндеттемелерін орындауға көмектеседі.
Бұл сондай-ақ мекемелердің кімді жұмыс істеп жатқанын білу үшін тексеру процесін жасайды және осы тұлғаларға олардың қызметтерін сеніп тапсыруға бола ма.
KYC процесі жеке тұлғалардың жеке басын АҚШ Қазынашығының Шетел активтерін бақылау басқармасы (OFAC) сияқты үкіметтік бақылау тізімдеріне сәйкес олардың ақпаратын салыстыру арқылы тексеруді қамтиды. Бұл фото куәлікті тексеру, саусақ таңбаларын алу және бет-әлпетін тану сияқты бірқатар технологиялар арқылы жүзеге асырылуы мүмкін.
Процесс сондай-ақ жеке тұлғаның аты, туған күні, әлеуметтік қауіпсіздік нөмірі немесе ұлттық куәлік картасы/нөмірі туралы ақпарат сұрайды. Кейбір жағдайларда бұл бір рет жасалады. Басқа жағдайларда, бұл биометрикалық тексеруді немесе клиентті бақылау тізімдері мен санкциялар бағдарламаларына үнемі тексеруді қамтуы мүмкін.
Әдетте, криптовалюталарды орталықтандырылған биржада мәміле жасау үшін, пайдаланушылар KYC протоколын аяқтауы керек. Көп жағдайда, белгілі бір байлықтың немесе кірістің деңгейінен асатын барлық инвесторлар үшін сәйкестік талап етіледі.
Олардың орналасқан жеріне немесе жұмыс істеп жатқан еліне қарамастан, бұл ережелер барлық әлемдегі криптовалюта биржаларына әсер етеді. Егер сіз крипто әлеміне толық кіргіңіз келсе, бірнеше биржаларға KYC құжаттамасын жіберу қажет болып қалуы әбден мүмкін, себебі әрқайсысының юрисдикциясы әртүрлі.
Bybit жеке пайдаланушыларға арналған үш KYC деңгейін ұсынады: Стандартты, Кеңейтілген және Pro, сонымен қатар корпоративтік пайдаланушыларға арналған бөлек Компанияларға қатысты KYC.
Әр деңгей үшін қажет құжаттар келесі түрде:
Барлық Bybit өнімдері мен қызметтеріне қол жеткізу үшін Стандартты KYC минимум қажет, ал жоғары KYC деңгейлері күн сайынғы шығарып алу лимитінің өсуін ашады.