AI қорытындысы
Көбірек көрсету
Бар болғаны 30 секундта мақаланың мазмұнын жылдам түсініңіз және нарықтағы көңіл-күйді бағалаңыз.
Стабилкоиндер – бұл мәндері тұрақты активке, негізінен фиат валюталарына бекітілген криптовалюталар. Tether (USDT), USD Coin (USDC) және Binance USD (BUSD) - 120 миллиард долларды құрайтын жиынтық нарықтық капиталы бар ең танымал үш тұрақты стабилкоин. Дегенмен, BUSD төңірегінде соңғы шуылға байланысты инвесторлардың көпшілігі BUSD әлі де инвестициялауға тұрарлық екенін немесе оның орнына инвестицияңызды USDT, USDC немесе басқа тұрақты коиндерге салу керек пе, соны білгісі келетіні күмәнсіз.
Тұрақты коиндер дәстүрлі банктік қызметпен байланысты шектеулерсіз жылдамырақ, арзанырақ және қауіпсіз транзакцияларға мүмкіндік беретіні белгілі болғанымен, мысалы, орынға негізделген шектеулер және мереке күндерінде қаржылық қызметтердің болмауы, бүгінде инвесторлар TerraUSD (UST) 2022 жылдың мамырындағы құлдырауынан кейін сенімсіз. .
Осыған қарамастан, жаһандық криптовалюта нарығы 2028 жылға қарай 1,9 миллиард долларданасады деп болжануда, бұл криптовалюталардың бүкіл әлемде танымалдылығын дәлелдейді.
Stablecoin - бұл Ethereum және Bitcoin сияқты жоғары профильді әріптестеріне қарағанда сенімдірек және аз тұрақсыз криптовалюта түрі, бұл қауіпсіз инвестициялар үшін айтарлықтай әлеует бар дегенді білдіреді.
Бірақ қандай стабилкоинмен сауда жасау керек? Стабилкоиндер фиат валюталарымен қалай салыстырылады? Төменде сіз үш негізгі стабилкоин жеткізілімі және олардың бір-бірінен айырмашылығы туралы бәрін білесіз.
Стабилкоин - бұл оның бағасын тұрақты ұстау үшін алтын немесе фиат валюталарысияқты басқа актив класымен байланыстыратын криптовалюта.
Harvard Business Review мәліметтері бойынша, «Нағыз тұрақты монеталар - бұл анықтамалық валютаға қатысты тұрақты құндылыққа ие болу үшін жасалған пайыздық емес монеталар — айталық $1 [бір АҚШ доллары]». Биткоин сияқты негізгі криптографиялық активтер пайдалы болғанымен, делдал мекемеге сенудің қажеті жоқ, олар бағаның ауытқуына өте сезімтал.
Stablecoins бұл кемшілікті валютаның құнын басқа тұрақты активке, негізінен доллар немесе еуро сияқты фиат валюталарына байланыстыру арқылы жояды.
Монета эмитентінде сатып алушыларды эмитент өтелмеген монеталарды өтей алатынына сендіретін активтері бар «резерві» бар.
Алғашқы стабилкоин 2014 жылы жасалды және Tether деп аталды. Көптеген басқа стабилкоиндар Tether үлгісімен модельденеді, пайдаланушылар әр доллар үшін бір белгі алады.
Теориялық тұрғыдан алғанда, пайдаланушылар өздерінің бастапқы валютасын - долларды 1:1 айырбас бағамы бойынша қайтара алады. Бастапқыда адамдар тұрақты криптовалюталарды сатып алу үшін пайдаланды, мысалы, Bitcoin сияқты, көптеген биржаларда банктік қолжетімділік болмады.
Осылайша, стабилкоиндер бүкіл әлемде тәулік бойы қолжетімді және дәстүрлі банктік арналарға сенуді қажет етпейтін сенімдірек нұсқа болды. Сонымен қатар, ақша аударымдары санаулы секундтарда аяқталады.
Смарт келісім-шарттарды пайдалану стабилкоин тұжырымдамасын тудырды. Көптеген басқа валюталардан айырмашылығы, ақылды келісім-шарттағы код адамның шектеулі араласуымен үздіксіз ақша аударуды, несие беруді және төлеуді жеңілдету үшін келісімшарт келісімдерін нақтылауға көмектеседі.
Дегенмен, тұрақты криптовалюталардың танымалдылығын арттыратын негізгі фактор олардың кәдімгі криптовалюталармен салыстырғанда шамалы дерлік құбылмалылығы болып табылады. Сонымен қатар, салалық серіктестіктер тұрақты тоқымалардың өсуіне ықпал етеді.
Мысалы, жақында корпоративтік қадамда Visa USDC артындағы блокчейн маэстролары болып табылатын Circle компаниясымен серіктес болды. Бұл серіктестік Circle корпоративтік карталарын ұстаушыларға USDC тұрақты тоқымаларын Visa қабылдайтын саудагерлерде жұмсауға мүмкіндік береді.
Одан да жақсысы, АҚШ қазынашылығының Валюта бақылаушысы кеңсесі (OCC) банктерге USDC сияқты стабелькоиндерді пайдалану жөніндегі нұсқаулықтарды шығарды .
Осылайша, федералды жинақ бірлестіктері мен банк арналары енді SWIFT аударымдары немесе ACH сияқты USDC сияқты монеталар үшін блокчейнді пайдалана алады.
Болашақ стабилкоин иелері үшін жарқын болып көрінеді, өйткені валюта деректерді өңдеу және халықаралық аударымдар бойынша шығындарды азайту үшін кеңінен қабылданған төлем әдісін ұсына алады. Сонымен қатар, банктер цифрлық қиындықтардың қаупін азайту үшін стабилкоиндерді пайдалана алады.
Сондай-ақ, жақында крипто сатып алуға мүмкіндік берген Cash App және Venmo сияқты сандық әмияндар болашақта бір-теңімен (P2P) төлемдерді жеңілдету үшін тұрақты коиндарды пайдалануы мүмкін.
Ондаған түрлі стабилкоиндер болса да, ең көп таралған үшеуі USDT, USDC және BUSD болып табылады.
USDT (Tether символы) - 1:1 айырбас бағамы бойынша АҚШ долларына бекітілген тұрақты коин. Осылайша, бір АҚШ доллары бір USDT-ге тең. Сатып алушылар өздерінің тұрақты фиат валюталары сияқты USDT жұмсай, аудара немесе саудалай алады. Tether iFinex шығарған, Гонконгта тіркелген компания, сонымен қатар Bitfinex криптовалюта биржасына иелік етеді.
Бастапқыда USDT келесі мәселелерді шешу үшін құрылды:
Tether әлемдегі үшінші ең үлкен криптовалюта ретінде танымал және USDC алдында нарықтық құны бойынша ең үлкен стабилкоин болып қала береді.
Дегенмен, USDT өзінің қорлары туралы ашық емес екені белгілі. 2019 жылы олар әрбір USDT компания иелігіндегі бір АҚШ доллары қолма-қол ақшамен қамтамасыз етілген деп мәлімдеді, бірақ 2021 жылы Tether (компания) АҚШ тауар фьючерстерінің сауда комиссиясы (CFTC) арқылы 41 миллион доллар айыппұл салды. Бұл Tether-тің оның USDT стабилкоиндары нақты әлемдік фиат ақшамен толығымен қамтамасыз етілген деген жалған мәлімдемелеріне байланысты болды.
Содан бері Tether 2021 жылдың мамыр айында аудит жүргізді және ақша қорлары туралы қосымша мәліметтерді қосу үшін веб-сайтын жаңартты. Бір таң қалдыратын нәрсе, ол сол кездегі қорларының тек 2,9% қолма-қол ақшаға ие болған. Алайда, содан кейін бұл сан өсті және Tether ай сайынғы ашықтық есептерін шығара бастады.
Бірнеше қарама-қайшылықтар Tether тұрақтылығының $1 деңгейінде және әрбір USDT монетасын қолдайтын АҚШ долларының нақты сомаларына қатысты болғанымен, монетаны кәдімгі валютадан артық көрудің әлі де көптеген себептері бар, себебі біз төменде талқылаймыз.
USDC - бағасы АҚШ долларына бекітілген тағы бір тұрақты коин. Оны Circle және Coinbase кіретін Centre Consortium, LLC компаниясы қаражатты аудару уақытын жылдамдату және Bitcoin және басқа криптовалюталармен байланысты құбылмалылықты азайту үшін шығарған.
Ethereum белгісі ретінде USDC блокчейнмен үйлесімді әмиянда сақталуы мүмкін. Аударымдарды жеңілдетумен қатар, USDC пайдаланушыларға әртүрлі орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) қосымшалары арқылы тұрақты коиндарды несиелеу кезінде жоғары кірістіліктен пайда алуға мүмкіндік береді.
USD монетасының танымалдығы соңғы бірнеше жылда айтарлықтай өсті, 2023 жылдың наурыз айында Ethereum желісі арқылы күнделікті орташа есеппен 4 миллиард доллар жіберілді. Оның танымалдылығы сонымен қатар Bybit сияқты жетекші криптовалюта биржаларымен серіктестік орнатып, оны қабылдауды ынталандыру үшін USDC Spot жұптарын іске қосты. USDC-ті одан әрі қолдау үшін Bybit жақында өзінің USDC Party науқанын бастады, ол пайдаланушылар қатыса алатын үш оқиғамен.
Содан бері USDC Algorand, Avalanche, Solana және Tron бастап Hedera, Polygon және т.б. желілергедейін кеңейді, крипто көп тізбекті болғандықтан олардың қабылдануы өсті.
Сондай-ақ USDC ай сайынғы сертификаттары бар, олардың USDC-ті қолдайтын АҚШ долларының баламалы сомасы бар екенін дәлелдеу үшін инвесторларды олардың толықтай қамтамасыз етілгеніне сендіреді. Дегенмен, USDC депеггінің соңғы жаңалықтары көптеген белгісіздік қалдырды.
Мұның бәрі 2023 жылдың 10 наурызында USDC резервтерінің 3,3 миллиард долларына (немесе 8%) ие болған Силикон алқабының банкінің күйреуінен басталды. Федералдық реттеушілер барлық салымшылар, соның ішінде Circle, өз қаражаттарын ала алады деп мәлімдегенімен, бұл USDC-тің Кракен биржасында $0,869-ға дейін төмендеуіне кедергі болмады.
Содан кейін Circle демалыс күндері тағы бір қайғылы жаңалықтарға тап болды: Signature банкінің жабылуы оның өнімі Signet-тің де жабылуына әкелді. Бұл Circle бұдан былай USDC-ті Signet мүмкіндігі арқылы өндіре немесе өтей алмайтынын білдірді. Circle оның Signature Bank-те USDC резервтері жоқ екенін және оны тек транзакциялар мен есеп айырысулар үшін пайдаланатынын түсіндірді.
12 наурыздағы Circle жаңартуына сәйкес, оның USDC қорларының 9,7 миллиард доллары қолма-қол ақшада және 32,4 миллиард доллары қысқа мерзімді мемлекеттік бағалы қағаздарда. USDC қолма-қол ақша қорының тағы 5,4 миллиард доллары Bank of New York Mellon Corp.-те және 1 миллиард доллары Customers Bank-те сақталады.
Circle өзінің қорларын 9 наурызда Силикон алқабының банкінен шығаруға тырысқанын хабарлады, бірақ бұл жабылуына байланысты жұма күні жасалмады. Трансфер 13 наурызда шешіледі деп үміттенеді. Егер резервтер алынбаса, Circle ішкі ресурстарды, сондай-ақ қажет болған жағдайда сыртқы инвестицияларды пайдалана отырып, олқылықты толтыруға уәде берді.
Үміт күтетін жаңалық USDC-ті өз деңгейіне жақындатуға әкелді және 2023 жылдың 13 наурызындағы жағдай бойынша оның бағасы $0,984 болды.
Binance және Paxos үш маңызды сапамен транзакцияларды қамтамасыз ету үшін BUSD негізін қалады: Жылдамдық, икемділік және қол жетімділік.
Қарапайым тілмен айтқанда, Binance USD - бұл АҚШ долларымен бірдей құны бар фиатпен қамтамасыз етілген және реттелетін тұрақты тоқыма. Біреу сатып алған әрбір Binance USD үшін резервте бір доллар болады. АҚШ долларының бағасы өзгерген сайын бұл стабилкоинның құны да сәйкесінше көтеріледі немесе төмендейді. BUSD ұстаушылар өздерінің стабилкоиндерін АҚШ долларына айырбастай алады және керісінше. Сонымен қатар, Binance USD BNB Chain және Ethereum-да бар.
Сондықтан BUSD ұстаушылар өздерінің талаптары бойынша осы блокчейндер арасында стабилкоиндерді алмастыра алады. BUSD сондай-ақ инвесторларды сендіру үшін олардың USDC-ті қолдайтын АҚШ долларының баламалы сомасы бар екенін дәлелдейтін ай сайынғы сертификаттарға ие.
Дегенмен, 2023 жылдың 13 ақпанында Paxos АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясынан (SEC) BUSD тіркелмеген бағалы қағаз болып есептелетінін көрсететін Уэллс хабарламасын алғаны жарияланды. Нью-Йорк қаржы қызметтері департаменті (NYDFS) сонымен қатар Paxos шығарған BUSD резервтік резервтерінің жеткіліксіз екенін көрсететін деректерді анықтады және осылайша олардың шығарылуын немесе шығарылуын тоқтатты . Paxos шағымдарды жоққа шығарғанымен, ол BUSD шығаруды тоқтатты және Binance-пен серіктестігін тоқтатты.
2023 жылдың 22 ақпанында BUSD бағасы Binance-те 647 000 долларлық бір нарықтық сату тапсырысынан кейін 0,20 долларға дейін төмендеді . Ол бірден өз орнын алғанымен, арбитраждық трейдерлерге Binance-те $1-ден төмен бағаға BUSD сатып алуға және оны басқа биржаларда $1-ге сатуға мүмкіндік берді.
2023 жылдың 1 наурызындағы жағдай бойынша BUSD-дан 6 миллиард доллардан астам қаражат шығарылды. Осы уақытта Binance BUSD-дан тұрақты тұрақты коинді әртараптандыру жоспарларын жасады. Binance жақында өз платформасында TrueFi мәңгілік келісім-шарттарын іске қосты және ол тұрақты коин қажеттіліктерін қанағаттандыру әрекеті ретінде көбірек TUSD таңбалауыштарын шығарады.
Бұл кестеде стабилкоин нарығының көп бөлігін құрайтын үш стабилкоин арасындағы айырмашылықтар салыстырылады.
USDT | USDC | BUSD | |
Блокчейн | Ethereum, Solana, Tezos, Kusama, Algorand, Avalanche, Tron, Polygon, EOS.IO, сұйықтық | Ethereum, Tron, Hedera, Stellar, Algorand, Solana, көшкін, ағын, көпбұрыш | Ethereum, BNB тізбегі |
Stablecoin эмитенті | Тетер | Шеңбер | Binance және Paxos |
Іске қосу жылы | 2014 | 2018 | 2019 |
Кепіл түрі | Фиат | Фиат | Фиат |
Нарық капиталының деңгейі | 3 | 5 | 11 |
Базалық Fiat валютасы | АҚШ доллары | АҚШ доллары | АҚШ доллары |
2022 жылдың мамыр айында Tether USDC-ге қарсы нарықтық капиталын жоғалта бастады, әсіресе UST жойылғаннан кейін. 9 мамырда UST құлдырай бастады және инвесторлар USDT тәуекеліне алаңдағандықтан, олар да оны сата бастады. Содан бері USDT нарық капиталынан 11 миллиард доллар жоғалтты (шамамен 15%-ға төмендеді, өйткені ұстаушылар оны орнына USDC-пен айырбастай бастады, сонымен қатар кейбіреулері USDT-ті АҚШ долларының фиатына өтей бастады. Бір сәтте, 12 мамырда USDT тіпті Binance-те шамамен 4% төмендеді. Дегенмен, ол күннің соңына қарай тез қалпына келтірілді, өйткені өтеу толығымен орындалды және инвесторлар сенімді болды.
Осы оқиғаға байланысты USDC нарықтық капиталы 49 миллиард доллардан 54 миллиард долларға дейін өсті, бұл шамамен 10% өсті. Алайда, 2023 жылдың 13 наурызындағы жағдай бойынша оның нарықтық капиталы Силикон алқабының банкінің күйреуі салдарынан шамамен 40 миллиард долларға дейін төмендеді. Осыған қарамастан, USDC 2021 жылдың басындағы нарықтық құны бар болғаны 4 миллиард доллардан ұзақ жолды басып өткеніне күмән жоқ.
BUSD-ға салынған тыйым оқиғаларынан кейін, Paxos шығарған стабилкоин нарықтық құнын 2022 жылдың қарашасында шамамен 23 миллиард доллардан 8 миллиард долларға дейін төмендетті. BUSD бұрын нарықтық баға бойынша алтыншы орында болған, бірақ қазір ол 11-орынға түсті.
Осы үш негізгі стабилкоин арасындағы маңызды айырмашылықтардың бірі олардың блокчейндерінде. Блокчейн - жүйені бұзу немесе алдау қаупін жою немесе азайту үшін өзгермейтін криптографиялық қолтаңбаны қолданатын транзакцияларды жазатын жүйе.
Әртүрлі блокчейндердің болуы транзакциялардың жылдамдығы мен пайдалылығы сияқты әртүрлі артықшылықтар мен кемшіліктерге әкеледі. USDT тек бір блокчейнде жұмыс істесе де, USDC және BUSD бірнеше блокчейн опцияларына ие, бұл сатып алушыларға олар арқылы сауда жасауға және аударуға мүмкіндік береді.
Стабилкоиндер баға тұрақтылығына анықтамалық активті сатып алу және сатуды кепілге қою арқылы қол жеткізсе де, олар таңбалауыш бағасынан аздап ауытқуы мүмкін, содан кейін бірте-бірте бастапқы құнына оралады. USDT тұрақтылығы өте сенімді, өйткені стабилкоин шамамен $1 деңгейінде тұрақты болып қала алды. Сол сияқты, Binance USD және USDC соңғы оқиғаларға қарамастан қазір $1-ге жақын.
Дегенмен, Tether-тің жеткілікті доллар қоры бар деген мәлімдемесіне қатысты 2021 жылғы дау (экономистер мен инвесторлар ол жоқ деп күдіктенеді), сондай-ақ BUSD-тің Binance-те 0,20 долларға дейін сырғып кетуіне себеп болған жақында BUSD дауы екі монетаның сенімділігін төмендетеді. USDT және BUSD салыстырғанда, USDC тұрақты және қайшылықтардан ада.
Стабилкоиннің «көлемі» болып жатқан сауда-саттықтың жалпы көлемін білдіреді, ал «өтімділік» бұл жағдайда $1 болатын белгіленген баға бойынша сауда жасауға қол жетімді монеталардың санын білдіреді. Көлемі ұлғайған сайын, әдетте, өтімділік те өседі.
Көлемі жоғары стабилкоин инвесторларға өз монеталарын саудалауды жеңілдетеді. 2023 жылдың 13 наурызындағы жағдай бойынша USDT бойынша күнделікті сауда көлемі 63,3 миллиард долларды құрайды, бұл басқа екі валютадан жоғары. USDC көлемі 9,3 миллиард долларды құрайды, ал Binance USD стабилкоинінің сауда көлемі 8 миллиард долларды құрайды. Стабилкоиннің жалпы ұсынысы 180 миллиардқа жеттіжәне төмендей бастады және қазір 133 миллиардқа жетті. USDT нарықтық капиталы бойынша ең үлкен стабилкоин болып қала береді, оның жалпы айналымдағы ұсынысы 72 миллиард USDT, ал USDC айналымдағы ұсынысы 40,4 миллиард USDC, ал BUSD 8,3 миллиард BUSD ұсынысына ие.
Олардың айырмашылықтарына қарамастан, стабилкоиндердің келесі артықшылықтары бар:
USDC сияқты стабилкоиндер құнды сақтау, блокчейн арқылы іске қосылған нарықтағы кірістілікке қол жеткізу және төлемдер сияқты бірнеше мақсаттар үшін пайдаланылуы мүмкін. Міне, стабилкоиндерді тиімді пайдалану.
Әдетте, криптовалютадағы «тренді жұптар» пайдаланушылар биржа арқылы бір-бірімен сауда жасай алатын активтерді білдіреді.
Бұл жұптар сатып алушыларға әртүрлі цифрлық активтердің құнын салыстыруға мүмкіндік береді. Мысалы, BTC/USDT крипто жұбы сізге қанша USDT бір BTC тең екенін білуге мүмкіндік береді.
Қолыңызда USDC және басқалары сияқты тұрақты коиндер болса және оларды саудалағыңыз келсе, биржада жұптасу бар-жоғын тексеруге болады.
DeFi немесе орталықтандырылмаған қаржы орталық әкімшіліксіз немесе банк немесе басқа қаржы институты сияқты үшінші тарапсыз жұмыс істейтін блокчейн негізіндегі қаржылық қосымшалардан тұратын экожүйені білдіреді. DeFi тең дәрежелі модельді пайдаланатындықтан, әркім орналасқан жеріне қарамастан қосыла алады.
DeFi несиесініңкөмегімен сіз тұрақты коиндарды қарыз алушыға бере аласыз және пайыздарды ала аласыз. Бұл қарыз алушыларға да, несие берушілерге де пайдалы, өйткені пайдаланушылар орталықтандырылмаған биржаларды (DEX) пайдаланғанға қарағанда әлдеқайда төмен мөлшерлемелермен несие ала алады. Сонымен қатар, ұзақ мерзімді инвесторлар несиеге беретін монеталар бойынша пайыздық мөлшерлемелерді ала алады.
AMM DEXs (автоматтандырылған маркет-мейкердің орталықтандырылмаған биржалары) танымал бола отырып, пайдаланушылар ETH/USDC сияқты сүйікті жұптарындағы USDC арқылы өтімділікті қамтамасыз ете алады және сауда комиссиясын, сондай-ақ басқа ынталандыруларды ала алады.
Ең танымал AMM DEX-ке Ethereum желісіндегі Uniswap және SushiSwap кіреді, бұл өтімділік провайдерлері үшін миллиондаған кірістерді пассивті түрде жасайды. Дегенмен, минусы - өтімділік провайдерлері өздерінің USDC-мен тұрақты шығынға ұшырауы мүмкін.
Бүкіл әлем бойынша мыңдаған пайдаланушыларға әсер еткен UST-тің жойылуы мен апатының салдары, USDT-дегі мөлдірліктің болмауы - бұл криптовалютадағы ең үлкен тұрақты коин - және BUSD-ға тыйым салу, ережелер алға жылжу үшін үлкен тақырып болуы мүмкін.
Stablecoins АҚШ-тың қаржы жүйесінен тыс жұмыс істейді және олар үлкенірек және негізгі ағымға ие болған сайын, саясаткерлер мен реттеушілер орташа Джоны қорғау және жүйелік тәуекелдердің алдын алу үшін оларға көбірек көңіл бөледі.
АҚШ-тың Федералды резервтік жүйесі және басқа елдердің агенттіктері өздерінің орталық банкінің цифрлық валюталарын (CBDC) ұсыну бойынша жұмыс істеуде және олардың стабилкоиндарға қалай қарайтынына байланысты бұл болашақта бүкіл крипто нарығына әсер етуі мүмкін. Бүкіл әлемде, әсіресе дамушы елдерде өсетін пайыздық мөлшерлемелер мен жоғары инфляция жағдайында, реттелетін АҚШ доллары тұрақты коиніне көп көңіл бөлініп, қабылдануы мүмкін.
USDT жоғары нарықтық капиталы мен көлеміне ие болғанымен, экономистердің көпшілігі (қызықты) оны ең жақсы стабилкоин деп санамауы мүмкін. Бұл сенімсіздіктің себептері USDT ашықтығы мен аудитіндегі олқылықтар болып табылады.
USDC USDT-ге қарағанда ашықтығы жоғары. Оның үстіне, оны USDT бағамы мен блокчейн бойынша салыстыруға болады. Осылайша, USDT көлемі және өтімділігі жоғары криптовалютаға инвестициялауды қалайтын адамдар үшін жақсы таңдау болып табылады, ал егер сіз ашықтықты бағалайтын болсаңыз, USDC жақсырақ.
Стабилкоин нарығының 90%-ға жуығын құрайтын USDC және USDT, сөзсіз, стабилкоин нарығында айналысқысы келетін инвесторлар үшін тамаша нұсқалар. BUSD-тің болашағы әлі белгісіз болғандықтан, оған инвестиция салмас бұрын өзіңіздің жеке зерттеуіңізді жасауды ұсынамыз.
Жеткізушілер стабилкоиндарды пайдалану идеясына ыңғайлы бола отырып, бұл криптовалюта класының болашағы үмітті болып көрінеді. Сондықтан, егер сіз жолға түсуді жоспарласаңыз, қазір мұны істеудің тамаша уақыты.
#Bybit #TheCryptoArk