本人確認（KYC）

本人確認（KYC）とは？

本人確認（KYC）とは、個人や会社が本人確認を行う前に、組織や管理機関が本人確認を要求することを意味します。組織が顧客の身元情報を収集・検証するプロセスであり、潜在的な犯罪行為のスクリーニングに役立ちます。

このプロセスでは、通常、政府が認可した正式な書類を提出して本人確認を行う必要があります。たとえば、運転免許証、パスポート、身分証明書などがあります。取引相手が本人であることを確認するため、規制上、金融機関は顧客データを収集する必要があります。

なぜ本人確認が必要なのですか？

銀行、取引所、その他の金融機関がマネーロンダリング、詐欺、その他の犯罪行為を防止するための法的義務を遵守するには、本人確認（KYC）に関する法規制が必要です。