6 Januari 2025: Wawasan Institusional mingguan kami menjelajahi perkembangan pasar terbaru — performa pasar, berita industri, arus exchange-traded fund (ETF), topik yang sedang tren, peristiwa mendatang, dan pembukaan token — untuk membantu meningkatkan trading kripto Anda.

Nikmati ringkasan mingguan kami mengenai pasar!

Sorotan Mingguan — Rekor Kerugian Lima Hari Snap Pasar 

Investor kini memanfaatkan peluang untuk membeli penurunan saham AS setelah penurunan lima hari yang menghapus nilai pasar lebih dari $1 triliun. Wall Street telah mengalami kekalahan terlama sejak April, dengan Nasdaq-100 naik 1,7% dan S&P 500 naik 1,3% pada hari Jumat, 3 Januari. Keuntungan ini sedikit mengimbangi sell-off minggu ini, yang berlanjut ke tahun baru setelah Desember yang sulit.

Meskipun ada kekhawatiran tentang pelambatan pertumbuhan pendapatan di antara raksasa teknologi seperti Magnificent Seven, trader tetap optimis, terutama mengenai pemimpin AI NVIDIA Corporation. Pasar percaya bahwa, selama investor ritel terus berinvestasi dalam AI, ledakan pasar saham terkait diperkirakan akan terus berlanjut. 

Saham mencapai puncak sesi mereka di sore hari setelah Mike Johnson terpilih kembali sebagai pembicara DPR A.S., menunjukkan potensi dukungan untuk agenda yang ramah bisnis. Sementara itu, imbal hasil obligasi naik, dengan 10 tahun mencapai 4,6% mengikuti komentar dari Presiden Fed Richmond, Tom Barkin, tentang mempertahankan tarif pembatasan. Manufaktur A.S. menunjukkan pertumbuhan yang tidak terlalu tinggi, dengan pesanan baru pada level tertinggi sejak awal tahun lalu, sementara investor menilai kekuatan ekonomi terhadap kemungkinan penurunan suku bunga yang lebih lambat.

Sorotan Kripto Mingguan — Musim Semi Agen AI Akan Hadir

Banyak investor dengan antusias mengantisipasi Musim Alt, periode ketika altcoin biasanya melonjak nilainya. Namun, dinamika pasar saat ini menunjukkan bahwa kita mungkin tidak melihat reli altcoin yang meluas. Banyaknya token, dikombinasikan dengan likuiditas terbatas, telah menyebabkan apa yang dikenal sebagai dispersi altcoin, sehingga penting untuk memilih sektor dan token yang tepat.

, yang sedang berkembang bahkan ketika pasar yang lebih luas menurun. Sektor yang baru berkembang ini mengalami kemajuan pesat, dan token terkaitnya menghadapi lebih sedikit tekanan dari pembukaan modal ventura. Banyak protokol teratasnya tidak memiliki daftar bursa terpusat, yang menunjukkan lebih banyak pembeli yang dapat memasuki pasar.

Investor yang melewatkan peluang sebelumnya, seperti musim panas DeFi tahun 2020 dan perdagangan Alt Layer 1, sekarang memiliki kesempatan lain. Alih-alih menargetkan agen AI individual, strategi risiko/hadiah terbaik adalah berinvestasi dalam permainan infrastruktur, yang berfungsi sebagai alat dasar untuk sektor ini.

Pemain agen AI terkemuka adalah Protokol Virtual, platform untuk meluncurkan agen AI token di jaringan Base. Dengan membeli token seperti Luna by Virtuals (LUNA) dan VaderAI (VADER), pengguna mendapatkan hak tata kelola atas agen tertentu, yang memungkinkan mereka untuk memengaruhi pengembangan dan berbagi keuntungan. 

Baru-baru ini, pendapatan biaya protokol harian turun secara signifikan pada pertengahan Desember 2024 karena aktivitas melambat selama liburan. Namun, spekulasi seputar token terkait agen melonjak menjelang tahun baru. Saat ini, Protokol Virtual menghasilkan biaya harian lebih dari $1 juta, meskipun jumlahnya 50% lebih rendah dari angka untuk awal Desember. Terlepas dari tantangan ini, token VIRTUAL memiliki nilai lebih dari dua kali lipat, mencapai kapitalisasi pasar sebesar $4,6 miliar.

Peluang lain yang disorot adalah Zerebro, yang beralih ke kerangka kerja penuh untuk agen AI; ARC, dengan kerangka kerja berbasis Rust; dan 

 (GRIFFAIN), alat pencarian on-chain bahasa alami. Proyek-proyek ini berada di posisi yang tepat untuk pertumbuhan masa depan dalam lanskap teknologi AI yang terus berkembang.

 saat kami mempelajari token agen AI terkemuka dan pergerakan pasar minggu lalu.

Lanjutan

Wawasan Institusional Mingguan: Rekor Kerugian Lima Hari Snap Pasar; Musim Semi Agen AI Segera Hadir

Laporan analisis derivatif kripto mingguan kami mendalami berbagai peristiwa makro, kondisi kripto dan sinyal perdagangan saat ini dari volume perdagangan spot, serta kontrak berjangka, opsi, dan perpetual.

Kedaluwarsa opsi akhir tahun Desember membawa penurunan yang tidak terduga karena volatilitas terealisasi turun ke level terendah dalam sebulan. Bunga terbuka swap Perpetual tetap stabil, yang menunjukkan bahwa pasar ini tidak banyak digunakan untuk lindung nilai terhadap opsi kedaluwarsa, kemungkinan besar berkontribusi pada volatilitas yang termutasi. 

Meskipun sebagian besar bunga terbuka Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH) yang kedaluwarsa belum diinvestasikan kembali, saldo panggilan dan put tetap konsisten. Secara khusus, opsi ETH menetapkan harga dalam volatilitas tersirat yang lebih tinggi dibandingkan dengan BTC, terutama untuk masa kedaluwarsa yang lebih pendek, yang menyebabkan struktur jangka datar untuk ETH, sedangkan BTC menawarkan paparan opsi yang lebih murah.

Di pasar perpetual, volatilitas rendah dan pergerakan spot minimal telah menyebabkan tingkat pendanaan untuk hampir semua token untuk mencerminkan sentimen pasar yang lebih luas sepanjang musim liburan. Di sisi opsi, struktur istilah BTC terlihat lebih rendah dan lebih curam daripada ETH, dengan volatilitas terealisasi kini turun di bawah tingkat volatilitas tersirat, menyoroti pergeseran dinamika pasar yang menarik.

Open Interest Solid di Tengah Berakhirnya Opsi Akhir Tahun

Meskipun bunga terbuka untuk swap perpetual BTC dan ETH belum kembali ke posisi tertinggi awal Desember 2024, bunga tetap kuat selama peristiwa kedaluwarsa opsi akhir tahun yang signifikan. Hal ini menunjukkan bahwa pasar-pasar ini tidak banyak digunakan untuk 

 kontrak opsi yang kedaluwarsa, kemungkinan berkontribusi pada kurangnya volatilitas yang diamati selama periode ini. Sebaliknya, volume perdagangan telah turun secara signifikan selama musim liburan musim dingin, bertepatan dengan runtuhnya volatilitas terealisasi kembali ke level terendah Desember 2024.

Kurva Opsi BTC Tetap Mencuri Selama Paritas Call-Put

Berakhirnya opsi akhir tahun Desember tidak memicu lonjakan volatilitas yang diantisipasi; melainkan, volatilitas terealisasi telah anjlok ke ujung bawah rentang terbarunya. Struktur jangka waktu volatilitas tersirat tetap curam dibandingkan dengan perilaku saat ini dan ETH, dengan volatilitas tersirat yang berlangsung lebih lama sekitar 57%, dan perdagangan opsi at the money 1 minggu sekitar lima poin lebih rendah. Sebagian besar bunga terbuka yang kedaluwarsa belum digulirkan ke posisi baru, mempertahankan keseimbangan netral antara put dan call. Akibatnya, posisi pasar opsi BTC relatif netral, tidak memiliki leverage pada awal Desember 2024.

Opsi ETH Besar Kedaluwarsa Tidak Menyebabkan Volatilitas

Lonjakan volatilitas terealisasi di akhir Desember tidak berlanjut ke tahun baru, dengan harga spot ETH saat ini menunjukkan volatilitas di bawah volatilitas tersirat jangka pendek. Menariknya, struktur istilah volatilitas tersirat telah mengalami kecuraman dan kedataran kembali selama satu minggu terakhir, berbeda dengan profil BTC yang sedikit lebih curam. Hal ini menunjukkan bahwa pasar opsi ETH mengantisipasi volatilitas jangka pendek yang lebih tinggi dalam pergerakan harga spot. 

Terlepas dari kedaluwarsanya minat terbuka opsi yang signifikan pada akhir Desember 2024, yang tidak menyebabkan perputaran ke kedaluwarsa berikutnya, opsi call terus mendominasi pasar dan meningkat pada awal 2025.

Laporan Analisis Derivatif Kripto Bybit X Block Scholes (2 Januari 2025): Opsi BTC Terus Melihat Paritas Call-Put, dengan Volatilitas Jangka Pendek yang Lebih Rendah Diharapkan

Selami FLock, platform terdesentralisasi yang merevolusi cara model AI dikembangkan, dilatih, dan diterapkan.

Kecerdasan buatan (AI) siap untuk mengubah banyak industri, tetapi pengembangannya sering menimbulkan pertanyaan tentang privasi, kontrol, dan inklusivitas. 

 adalah platform terdesentralisasi unik yang mendemokratisasi pelatihan AI, penyetelan, dan kesimpulan. Dengan infrastruktur yang didukung blockchain, FLock memastikan transparansi, keamanan, dan pengambilan keputusan yang didorong oleh komunitas, membuka jalan bagi model AI yang selaras dengan nilai-nilai sosial yang telah ditetapkan.

Dalam artikel ini, kita akan mengeksplorasi cara FLock mendesentralisasikan pelatihan AI, fitur utamanya, dan potensi dampaknya pada pengembang, komunitas, dan pengguna.

 yang merevolusi cara model AI dikembangkan, dilatih, dan digunakan.

  Dengan memanfaatkan teknologi blockchain dan pendekatan baru yang disebut 

, FLock mengatasi masalah penting dalam pengembangan AI, seperti kontrol terpusat, kurangnya transparansi, dan masalah privasi.

Pada intinya, misi FLock adalah mendemokratisasi AI dengan memungkinkan komunitas berpartisipasi langsung dalam pembuatan dan penyempurnaan model AI. Melalui pembelajaran federasi, FLock melatih model AI di berbagai perangkat atau server terdesentralisasi. Metode ini memastikan bahwa data tetap lokal, menghilangkan kebutuhan akan pertukaran data mentah sambil tetap memungkinkan pelatihan model yang kuat. Dengan mendesentralisasikan proses pelatihan, FLock tidak hanya melindungi privasi individu, tetapi juga menumbuhkan ekosistem yang lebih inklusif di mana kontributor yang beragam dapat berkolaborasi.

Apa yang membedakan FLock adalah integrasi teknologi blockchain-nya

 Hal ini memastikan bahwa semua kontribusi — baik data, daya komputasi, atau umpan balik — dicatat secara transparan dan diberi imbalan yang adil. Ledger abadi teknologi blockchain meningkatkan kepercayaan di antara partisipan dan melindungi proses dari manipulasi. Selain itu, mekanisme insentif on-chain platform mendorong partisipasi dari berbagai kontributor, memastikan bahwa hadiah didistribusikan secara merata.

Pada akhirnya, FLock memberdayakan komunitas untuk mengembangkan model AI khusus yang disesuaikan dengan kebutuhan khusus mereka. Dengan mendesentralisasikan proses dan memprioritaskan transparansi dan kolaborasi, FLock memecah monopoli perusahaan besar, menciptakan ekosistem AI yang selaras dengan etika publik dan nilai sosial.

, alumni Oxford dengan latar belakang yang kuat dalam teknologi AI dan blockchain. Sun, yang menjabat sebagai CEO FLock, memiliki lintasan karier yang mengesankan, setelah bekerja sebagai Direktur AI untuk Royal Bank of Canada dan sebagai Anggota Riset AI di Imperial College London. Visinya untuk FLock berasal dari pemahaman yang mendalam tentang tantangan teknis dan etika pengembangan AI.

Tim pendiri juga mencakup alumni Oxford lainnya, yang memiliki lebih dari satu dekade pengalaman gabungan dalam penelitian AI dan industri mata uang kripto. Tim ini menghadirkan gabungan keunggulan akademik dan keahlian praktis yang menempatkan FLock untuk memimpin pergerakan AI terdesentralisasi.

FLock telah berhasil mengumpulkan dana $11 juta di dua putaran, yang mencerminkan kepercayaan investor yang kuat pada visinya. Pada Mei 2024, FLock mendapatkan $6 juta seed round yang dipimpin bersama oleh Lightspeed Faction dan Tagus Capital, dengan dukungan tambahan dari Grup Mata Uang Digital (DCG), Volt Capital, OKX Ventures, dan Inception Capital.

Kemudian, pada Desember 2024, FLock mengumumkan putaran pendanaan senilai $3 juta yang dipimpin oleh DCG dan bergabung dengan nama-nama terkemuka seperti Animoca Brands, Fenbushi Capital, GnosisVC, dan GSR. Investasi ini disalurkan untuk meningkatkan testnet platform dan klien pembelajaran gabungan, mempercepat misi FLock untuk memungkinkan pengembangan AI yang aman dan kolaboratif.

Dengan pendanaan ini dan lebih dari 1.500 node yang berkontribusi dari platform seperti Numerai dan Kaggle, FLock dengan cepat meningkatkan dampaknya pada pelatihan AI terdesentralisasi.

FLock AI merevolusi pengembangan AI melalui kerangka pelatihan terdesentralisasinya. Pendekatan ini memungkinkan partisipan untuk berkontribusi pada pelatihan model AI tanpa membagikan data pribadi mereka. Sebaliknya, model dilatih secara lokal di seluruh perangkat menggunakan pembelajaran federasi, yang memastikan bahwa data tetap ada di pemiliknya sambil tetap meningkatkan akurasi model secara keseluruhan. 

Sistem hadiah FLock dirancang untuk mendorong partisipasi aktif. Kontributor yang menyediakan data, daya komputasi, dan/atau umpan balik akan menerima kompensasi berupa token FLOCK untuk memastikan distribusi hadiah yang adil. 

FLock memberdayakan komunitasnya melalui kerangka tata kelola yang kuat. Keputusan mengenai pengembangan model AI, pengerahan, dan pertimbangan etika didorong oleh komunitas, memastikan keselarasan dengan nilai sosial yang ditetapkan. Melalui mekanisme pemungutan suara berbasis blockchain, kontributor dapat memengaruhi arah proyek AI, mendorong transparansi, dan akuntabilitas publik. 

Arsitektur modular FLock memungkinkan kontributor untuk berpartisipasi dalam aspek tertentu dari pengembangan model AI. Baik menyediakan data mentah atau daya komputasi, atau bahkan menyempurnakan algoritme, platform ini memungkinkan proses pengembangan kolaboratif dan terukur. 

Inti dari filosofi FLock adalah komitmennya terhadap privasi dan keamanan. Dengan memanfaatkan teknologi blockchain, platform memastikan bahwa tidak ada satu entitas pun yang mengontrol proses pengembangan AI. Data tetap bersifat lokal dan dilindungi oleh langkah kriptografi, sedangkan kemampuan blockchain yang tidak dapat diubah menjamin transparansi dalam setiap transaksi dan pembaruan model. 

 dimulai dengan blockchain dan lapisan AI.

Lapisan blockchain mendukung mekanisme insentif dan keamanan FLock.

Lapisan AI memfasilitasi pelatihan, penyempurnaan, dan peluncuran model, memanfaatkan pendekatan terpusat dan federasi.

Mari kita lihat pasokan dan permintaan token FLOCK.

FLock mengadopsi model rasio 1:2 antara tim/investor (33,3%) dan komunitas (66,7%), yang memprioritaskan pertumbuhan berbasis komunitas dan ekspansi ekosistem. Mayoritas token dialokasikan untuk mendorong partisipasi pengguna dan keberhasilan ekosistem jangka panjang.

FLock bertujuan untuk meningkatkan masa depan pengembangan AI dengan mendesentralisasikan proses pelatihan dan memastikan transparansi, privasi, dan inklusivitas. Dengan memanfaatkan blockchain dan pembelajaran gabungan, FLock memberdayakan komunitas untuk berkontribusi pada pembuatan AI tanpa mengorbankan privasi. Sistem hadiah yang inovatif dan tata kelola yang didorong oleh komunitas menumbuhkan ekosistem yang adil dan kolaboratif. 

Dengan dukungan signifikan dan jaringan kontributor yang terus berkembang, FLock menempatkan dirinya sebagai pemimpin dalam AI terdesentralisasi, menawarkan alternatif yang lebih etis dan aman dibandingkan model pengembangan AI tradisional. Seiring dengan terus berkembangnya skala, FLock diatur untuk mengubah cara model AI dibangun dan digunakan.

 — dan mendapatkan bagian dari total hadiah FLOCK 10 juta. Untuk detail selengkapnya, kunjungi 

Menengah

AI FLock: Pelatihan AI Terdesentralisasi

Dalam tutorial ini, kita akan mempelajari cara menyelesaikan serangkaian tugas di Network3 untuk Arkade Airdrop Web3 Bybit.

Tugas 1: Daftar Akun Network3 dan Hubungkan Bybit Wallet Anda 

. Klik tugas, dan Galxe akan meminta untuk mengarahkan Anda ke halaman pendaftaran Network3.

: Daftar ke akun Network3 menggunakan alamat email Anda. Anda dapat menunjukkan 

Tugas 2: Unduh Aplikasi Network3 dan Jalankan Node selama Satu Jam

 dan pilih sistem operasi Anda untuk mengunduh aplikasi Network3.

 atau tombol daya, tergantung pada sistem operasi yang Anda gunakan.

  Untuk mempermudah referensi, kami telah menggunakan macOS dan iOS sebagai contoh di bawah ini.

: Terus jalankan node hingga pengatur waktu mencapai 

Pemula

Cara Menyelesaikan Tugas Network3 untuk Arkade Airdrop Web3 Bybit

Bybit Learn

Investasi

Manfaatkan pemanenan kerugian pajak kripto selama pasar bear ini untuk mengimbangi keuntungan modal dari investasi lain dan mengurangi total kewajiban pajak Anda.

Dalam beberapa bulan terakhir, Federal Reserve telah membuat kebijakan yang lebih ketat sekaligus meningkatkan suku bunga dengan jumlah yang cukup besar dalam upaya untuk mengekang inflasi tinggi. Seperti halnya dengan hampir semua pasar keuangan, pasar kripto telah dirugikan oleh kenaikan suku bunga serta kondisi ekonomi yang memburuk.

Baru-baru ini, total kapitalisasi pasar untuk mata uang kripto 

 yang menandai pertama kalinya hal ini terjadi sejak Januari 2021. Mata uang seperti 

 berada pada harga terendah sejak Desember 2020. Setelah berada di wilayah 

, sekarang saatnya menggunakan strategi seperti pemanenan kerugian pajak kripto.

Apa Itu Pemanenan Kehilangan Pajak Kripto?

Pemanenan kerugian pajak kripto adalah strategi investasi populer yang melibatkan penjualan aset dengan kerugian untuk secara efektif mengimbangi keuntungan modal dari investasi lain. Orang yang menggunakan strategi pajak ini 

 dapat mengurangi total kewajiban pajak mereka.

Ketika melakukan pemanenan kerugian pajak kripto, Anda dapat mengurangi jumlah pajak yang harus dibayarkan dengan menjual aset pada harga yang lebih rendah daripada yang Anda bayarkan, yang dapat membantu jika Anda memiliki keuntungan modal untuk tahun tersebut. Ingatlah bahwa keuntungan yang direalisasikan dapat dikenakan pajak. Menjual aset dengan kerugian memungkinkan Anda untuk mengumpulkan kerugian modal, yang akan secara langsung mengimbangi keuntungan modal Anda.

Investor kripto umumnya menggunakan strategi pajak ini pada akhir tahun pajak tertentu atau ketika pasar yang lebih luas telah turun dalam jumlah yang cukup besar. Jika menggunakan alat atau perangkat lunak yang tepat, Anda dapat menurunkan pajak dengan memanen kerugian pajak kripto.

Apakah Pemanenan Kehilangan Pajak Kripto Legal?

Jika Anda khawatir tentang kemungkinan pemanenan kerugian pajak kripto menjadi ilegal, kenyataannya strategi ini benar-benar legal dan tidak dianggap sebagai penggelapan pajak. Namun, Anda harus mematuhi 

 jika ingin menggunakan pemanenan kerugian pajak kripto dengan benar untuk mengurangi pajak penghasilan Anda untuk tahun tersebut. Aturan ini dapat berbeda di setiap negara.

Apakah Ada Batas untuk Pemanenan Kehilangan Pajak Kripto?

Ketika melihat undang-undang pajak di A.S., Inggris, Kanada, dan Australia, ada batas kerugian modal yang berbeda yang berlaku di masing-masing negara ini.

AS tidak menetapkan batas jumlah kerugian modal yang dapat digunakan untuk mengimbangi keuntungan modal secara efektif. Di sisi lain, beberapa aturan khusus berlaku jika total kerugian modal yang Anda dapatkan lebih tinggi daripada keuntungan modal Anda. Dalam situasi ini, Anda hanya akan diizinkan untuk menggunakan kerugian modal sebesar $3.000 untuk mengimbangi keuntungan modal. Sisa kerugian dapat diteruskan ke tahun pajak mendatang.

Di Inggris, tunjangan pajak keuntungan modal sebesar £12.300 tersedia untuk setiap individu. Jika jumlah keuntungan modal yang Anda dapatkan lebih tinggi dari jumlah tunjangan pajak, Anda dapat menggunakan kerugian modal Anda untuk mengurangi keuntungan modal Anda sampai berada di bawah tunjangan. Saat ini, tidak ada batas jumlah kerugian modal yang dapat Anda gunakan untuk pemanenan kerugian pajak kripto.

Kerugian modal dapat digunakan untuk mengimbangi keuntungan modal Anda jika Anda tinggal di Australia. Tidak ada batasan untuk opsi ini. Namun, kerugian modal Anda harus habis sebelum Anda dapat meneruskannya ke tahun pajak mendatang. Artinya, Anda tidak dapat menanggung kerugian modal ke depan jika keuntungan modal masih tetap ada.

Aturan kerugian modal untuk Kanada agak unik karena hanya mungkin untuk mengimbangi setengah dari total kerugian modal Anda. Namun, tidak ada jumlah maksimum yang dapat diimbangi dengan keuntungan modal. Jika kerugian Anda melebihi keuntungan Anda selama satu tahun keuangan, maka kerugian tersebut dapat diteruskan tanpa batas waktu.

Bagaimana Cara Kerja Pemanenan Pajak Kripto?

Mata uang kripto dianggap sebagai aset modal, yang berarti berfungsi seperti saham atau real estat. Keuntungan atau kerugian kripto hanya dapat direalisasikan setelah mata uang diperdagangkan, dijual, atau dibelanjakan. Misalnya, saat ini Anda memiliki mata uang kripto yang kehilangan 50% dari nilainya sejak membelinya. Ini tidak terealisasi sebagai kerugian kripto sampai Anda memperdagangkan atau menjual kepemilikan Anda.

Pemanenan kerugian pajak kripto adalah strategi berguna yang dapat membantu Anda mengimbangi keuntungan modal dan mengurangi jumlah pajak yang harus dibayarkan pada pengembalian pajak tahunan Anda. Harap diingat bahwa pemanenan masih memungkinkan bahkan jika Anda tidak memiliki keuntungan modal untuk tahun tersebut. Panen kerugian tambahan juga dapat membantu Anda mengurangi penghasilan kena pajak, atau berpotensi mengimbangi keuntungan yang Anda dapatkan dari saham atau jenis aset lainnya.

Misalnya, Anda memiliki keuntungan modal sebesar $8.000 tahun ini, dengan jumlah ETH tertentu yang saat ini bernilai $3.000 lebih sedikit dari jumlah yang Anda bayarkan sebelumnya. Jika Anda memutuskan untuk memegang jumlah ETH yang saat ini Anda miliki, Anda akan ditugasi untuk membayar pajak sebesar $8.000 dari keuntungan modal Anda.

Namun, Anda dapat memilih untuk menggunakan strategi pemanenan kerugian pajak kripto untuk memanen kerugian ETH yang telah Anda kumpulkan. Dengan strategi ini, Anda akan menjual kepemilikan ETH Anda saat ini, yang memungkinkan Anda untuk mendapatkan kerugian modal sebesar $3.000. Dengan demikian, keuntungan modal Anda akan turun menjadi $5.000, yang seharusnya secara signifikan mengurangi jumlah pajak yang harus Anda bayar.

Keuntungan dan Risiko Pemanenan Kerugian Pajak Kripto

Seperti halnya strategi pajak lainnya, ada keuntungan dan potensi risiko yang harus Anda waspadai sebelum melakukan pemanenan kerugian pajak kripto.

Keuntungan utama dari strategi pemanenan kerugian pajak kripto adalah Anda akan dapat menurunkan pajak pendapatan modal Anda. Namun, ada keuntungan tambahan yang tersedia, tergantung pada negara Anda. 

Misalnya, Anda dapat mengimbangi sebagian kerugian modal terhadap pendapatan Anda, yang dapat menempatkan Anda pada bracket pajak yang lebih rendah. Dengan turun ke bracket pajak yang lebih rendah, pajak yang harus Anda bayar akan dikurangi dalam jumlah yang cukup besar.

Namun, perlu diingat bahwa pemanenan kerugian pajak kripto tidak selalu memungkinkan Anda untuk menghindari membayar pajak keuntungan modal tanpa batas waktu. Tujuan strategi ini adalah untuk menunda pajak ini. Dengan menunda pajak keuntungan modal, Anda akan memiliki lebih banyak uang setiap tahun untuk digunakan dalam tujuan investasi kripto.

Meskipun strategi pajak ini bisa sangat menguntungkan, ada juga beberapa potensi risiko. Selama Anda mematuhi 

 diperlukan, Anda tidak akan menerima kunjungan dari petugas pajak.

Namun, melakukan banyak pembelian dan penjualan kripto berarti biaya transaksi Anda akan meningkat. Tergantung pada bursa yang Anda gunakan, biaya ini dapat mencapai 4% untuk setiap transaksi. Jika Anda ingin memastikan bahwa Anda benar-benar menghemat uang, penting bagi Anda untuk memperhitungkan biaya ini saat menghitung berapa banyak pemanenan kerugian pajak kripto akan mengurangi tagihan pajak Anda.

Seperti yang telah dibahas sebelumnya, pemanenan kerugian pajak kripto tidak menghilangkan keuntungan modal Anda. Anda masih harus membayar pajak atas keuntungan ini di lain waktu. Ketika akhirnya Anda menjual aset kripto yang Anda beli kembali, Anda harus membayar pajak atas keuntungan modal Anda.

Jika Anda membeli kripto pada harga yang jauh lebih rendah karena penurunan baru-baru ini, keuntungan modal Anda pada akhirnya mungkin jauh lebih besar daripada yang diantisipasi. Tergantung pada seberapa besar keuntungan ini, mereka dapat secara efektif membatalkan penghematan pajak awal Anda dari strategi ini.

Untuk memanfaatkan sepenuhnya strategi pemanenan kerugian pajak kripto, Anda harus mematuhi aturan penjualan pencucian kripto, yang dapat berbeda dari satu negara ke negara lain. Aturan ini menyatakan bahwa ketika wajib pajak akhirnya memanen kerugian pada sekuritas atau saham tetapi memutuskan untuk membeli aset yang sama dalam waktu 30 hari setelah penjualan, IRS tidak akan membiarkan kerugian ini dikurangi.

Aturan ini diterapkan secara langsung untuk mencegah pembayar pajak menjual aset semata-mata untuk mendapatkan keuntungan pajak dengan melakukannya. Misalnya, Anda memiliki jumlah keuntungan modal yang tinggi untuk tahun ini. Jika demikian, Anda dapat melihat kepemilikan Anda dan menemukan bahwa Anda juga memiliki sejumlah besar kerugian yang belum terealisasi.

Dalam situasi ini, mata uang kripto ini dapat dijual untuk mendapatkan kerugian terealisasi. Kemudian, Anda dapat membeli kembali semua mata uang ini dengan harga yang dikurangi sebelum nilai kripto meningkat. Dengan memanfaatkan wash sale, kerugian modal yang Anda dapatkan sebenarnya bukan kerugian, karena Anda telah menginvestasikan hasil penjualan ke aset yang sama persis. Kerugian ini akan menjadi kerugian buatan, tetapi masih dapat digunakan untuk menurunkan tagihan pajak Anda.

Kantor pajak memahami betapa mudahnya memanfaatkan pemanenan kerugian pajak kripto, itulah sebabnya banyak yang telah menerapkan aturan wash sale. Aturan-aturan ini dapat menghentikan investor untuk memanfaatkan penjualan bersih. 

Katakanlah pada awal tahun, Anda membeli Bitcoin senilai $15.000. Delapan bulan kemudian, kepemilikan Anda mungkin hanya bernilai $8.000 — berkat pasar bear, yang berarti bahwa Anda memiliki kemampuan untuk menggunakan pemanenan kerugian pajak kripto dengan kerugian belum terealisasi senilai $7.000. Harga pembelian Bitcoin oleh Anda akan dianggap sebagai dasar biaya. Harga saat ini dikenal sebagai 

. Perbedaan antara kedua harga ini dikenal sebagai 

Jika ingin memanen kerugian, Anda harus menjual Bitcoin sebelum tahun pajak saat ini berakhir. Di A.S., tahun pajak berakhir pada 31 Desember. Di Australia, tahun pajak berakhir pada 30 Juni. Beberapa dari banyak alat yang dapat mempermudah Anda untuk memanfaatkan pemanenan kerugian pajak kripto antara lain Koinly, ZenLedger, Taxbit, TokenTax, dan CoinTracker.

, buat akun gratis, dan setelahnya, Anda dapat menyinkronkan dompet kripto Anda dengan platform. Setelah dompet dan bursa apa pun yang Anda gunakan ditambahkan, keuntungan modal jangka pendek dan jangka panjang Anda akan dihitung. Hal yang sama juga berlaku untuk pendapatan kripto, kerugian modal, dan pengeluaran Anda. Semua detail ini akan ditampilkan di laman laporan pajak.

Anda juga dapat menggunakan alat Koinly untuk melacak kerugian dan keuntungan belum terealisasi yang Anda miliki dengan kepemilikan kripto Anda. Koinly akan menerapkan metode basis biaya khusus yang berlaku di lokasi Anda. Jika Anda tinggal di Inggris, Koinly menggunakan teknik Penggabungan Saham. 

Harap diingat bahwa Anda dapat mengubah metode yang digunakan alat dengan menavigasi ke 

. Setelah tiba saatnya untuk mengajukan pajak, Anda dapat mengunduh laporan pajak Anda dari laman laporan pajak. Untuk wajib pajak A.S., laporan ini akan menyertakan Formulir 8949 dan Jadwal D.

 adalah alat populer lain yang membantu investor memanfaatkan strategi pemanenan kerugian pajak kripto. Hal ini memungkinkan pengguna untuk mengidentifikasi berapa banyak kerugian modal belum terealisasi yang mereka miliki dengan setiap token yang mereka miliki. Anda dapat menggunakan detail ini untuk menentukan apakah Anda ingin menyadari kerugian ini. Proses ini dapat diselesaikan dalam tiga langkah mudah. 

Pertama, luncurkan alat, yang dapat Anda lakukan dengan memilih area pemanenan kerugian pajak di dasbor ZenLedger Anda.

Kemudian, baca hasilnya dalam laporan panen (melalui spreadsheet Google). Setiap tab dalam lembar kerja ini menunjukkan kerugian dan keuntungan modal dengan metode akuntansi pilihan Anda.

Langkah ketiga dalam proses ini adalah memutuskan tindakan yang ingin Anda ambil setelah melihat laporan. Misalnya, Anda dapat memilih untuk menampilkan data ini kepada profesional pajak Anda saat ini untuk menjelajahi semua opsi Anda. Anda juga dapat memulai dengan menjual kepemilikan kripto Anda saat ini. Harap diingat bahwa ZenLedger tidak memberi tahu Anda dompet atau bursa apa yang digunakan saat menjual aset Anda.

 memudahkan investor untuk menggunakan strategi pemanenan kerugian pajak kripto dengan 

, yang memungkinkan Anda untuk mengidentifikasi kapan nilai aset turun di bawah harga pembelian. Anda juga dapat mengatur metode akuntansi pilihan Anda. Saat menggunakan alat Pengoptimal Pajak, Anda dapat melihat keuntungan modal jangka pendek dan jangka panjang, memahami opsi pemanenan kerugian pajak yang Anda miliki, dan melihat semua kerugian dan keuntungan yang belum terealisasi.

 memungkinkan pengguna mengimpor data kripto mereka ke dalam program, setelah itu pengguna memiliki akses ke dasbor untuk memanen kerugian pajak kripto. Dasbor ini memberi Anda cara untuk mengidentifikasi kerugian yang belum terealisasi. TokenTax akan menganalisis riwayat transaksi Anda untuk mengidentifikasi kepemilikan Anda saat ini. Saat Anda menggunakan alat ini, data Anda akan diimpor pada akhir tahun pajak saat ini, sehingga mudah untuk mengekspor data ini ke Formulir 8949 jika Anda tinggal di A.S.

 membuatnya relatif mudah bagi pengguna untuk melakukan pemanenan kerugian pajak kripto. Anda dapat menyinkronkan profil Anda ke dasbor Pelacakan Koin untuk melihat kepemilikan Anda secara sekilas. Ini memungkinkan Anda untuk mengidentifikasi kepemilikan kripto saat ini dengan mudah yang dapat dipanen kerugiannya. Kemudian, Anda dapat menjual kerugian yang belum terealisasi dengan stablecoin, kripto, atau mata uang fiat, dan membeli kembali aset yang sama dalam jumlah yang sama. Setelah selesai, Anda dapat mengirim aset kembali ke dompet Anda.

Apakah Pajak Kripto-Rugi Panen Bermanfaat Dicoba?

Meskipun pemanenan kerugian pajak kripto tidak boleh dieksploitasi secara terus-menerus, waktu terbaik untuk menggunakan strategi pajak ini adalah ketika kondisi pasar sedang turun. Strategi ini adalah cara yang efektif untuk menggunakan kerugian yang belum terealisasi untuk memastikan bahwa keuntungan modal Anda tidak langsung dikenakan pajak. Ketika pasar buruk, strategi ini dapat membantu Anda mempertahankan aset Anda.

Karena penjualan kripto di A.S. tidak tunduk pada panduan penjualan pencucian, tidak banyak masalah dalam menerapkan strategi ini. Ketika Anda berniat untuk menerapkan pendekatan ini, pastikan untuk menggunakan beberapa alat yang disebutkan sebelumnya untuk membantu Anda menghindari kesalahan yang mahal.

Pemanenan kerugian pajak kripto adalah strategi pajak yang sangat menguntungkan yang memungkinkan Anda untuk menunda pajak keuntungan modal ke tanggal berikutnya. Jika Anda ingin memastikan bahwa Anda berhasil melalui pasar bear kripto tanpa kehilangan terlalu banyak aset, tidak ada alasan untuk tidak memanfaatkan strategi pajak yang ada.

Pemanenan Kehilangan Pajak Kripto: Bertahan Melalui Pasar Bear

Dapatkan informasi harian terkait dunia kripto dan perdagangan

Dapatkan informasi harian terkait dunia kripto dan perdagangan