7 Penipuan Kripto yang Sebenarnya Terjadi Sejauh Ini

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah mengalami pertumbuhan yang luar biasa dalam beberapa tahun terakhir, dengan kripto menjadi bagian penting dari banyak portofolio investasi.

Namun, peningkatan dalam adopsi kripto juga telah menarik perhatian yang tidak diinginkan dari kelompok oportunis jahat: penipu. Dari tahun 2020 hingga 2021, kerugian dari penipuan terkait kripto naik 79%, dengan penipu mencuri mata uang kripto senilai $14 miliar pada tahun 2021 dari pengguna di seluruh dunia.

Penipuan seperti itu telah menyebabkan investor kehilangan tidak hanya miliaran dolar tetapi juga kepercayaan mereka dalam industri. Selain itu, skema ini telah menimbulkan keraguan dan rasa takut, menghalangi calon investor untuk melakukan investasi kripto pertama mereka.

Artikel ini menjelaskan berbagai jenis penipuan kripto dan memberikan contoh masing-masing penipuan — dengan kiat tentang cara menghindari penipuan.

Apa Itu Penipuan Kripto?

“Scam” Kripto mengacu pada upaya individu atau perusahaan untuk mengakses informasi pribadi pengguna, seperti kode keamanan mereka, atau menipu orang yang tidak curiga agar mengirimkan kripto ke dompet digital yang dibobol. Semuanya hadir dalam berbagai bentuk, yang akan kami uraikan di bawah ini.

Jenis Penipuan Kripto

Penipuan Kripto dapat dibagi menjadi dua kategori utama:

• Bertujuan untuk mendapatkan akses ke perangkat keras fisik, dompet digital, atau kredensial autentikasi target, seperti kode keamanan.

• Menuntut mata uang kripto secara langsung dari target melalui peniruan identitas, proposisi investasi palsu, peluang bisnis palsu, atau cara jahat lainnya.

Terlepas dari kategorisasi yang luas ini, ada juga jenis penipuan tertentu yang dialami pengguna mata uang kripto. Berikut adalah jenis utama penipuan di industri kripto.

Pompa-dan-Dump

Penipuan pompa dan pompa melibatkan sekelompok orang dalam yang menggunakan aplikasi perpesanan atau media sosial untuk menanamkan rumor bahwa seorang magul terkenal mendukung mata uang digital yang dimaksud. Tujuan pengaturan ini adalah untuk memikat investor agar membeli kripto, menaikkan harga, dan menjual saham mereka — sehingga menyebabkan nilai mata uang merosot.

Ketika publik yang berinvestasi membeli semua mata uang kripto (sering kali baru diterbitkan, dengan riwayat perdagangan yang sangat sedikit), orang dalam mulai menjual — atau “dumping” — kripto dengan harga tinggi. Perpindahan ini memicu penjualan yang curam dan keuntungan yang dihasilkan dengan mengorbankan massa yang tertipu.

Phishing

Phishing adalah penipuan umum dalam mata uang kripto. Seperti halnya pompa dan pompa, phishing tidak terbatas pada mata uang digital. Dalam dunia mata uang kripto, phishing berarti menipu korban agar mereka dapat mengungkapkan detail sensitif seperti kata sandi dan kunci dompet kripto pribadi.

Penipuan phishing sering terjadi melalui email, dengan penipu berpura-pura sebagai otoritas dan meminta kredensial pengguna. Penipuan ini juga tersebar luas di berbagai platform media sosial.

Pemotongan Babi (Penipuan Romawi)

Sebagaimana namanya yang menggugah, konsekuensi “pembantahan babi” sangat serius bagi korbannya.

Penipuan daging babi biasanya terjadi di situs web kencan online. Pelaku scam menetapkan gambar profil yang menarik untuk menarik "babi" (korban), lalu "menggemukkan" mereka selama jangka waktu tertentu melalui pesan online. Saat korban semakin dekat dengan pelaku, mereka mulai lebih memercayai penipu.

Akhirnya, penipu memberi tahu korban tentang keuntungan besar yang seharusnya mereka dapatkan di pasar mata uang kripto, dan menyarankan korban untuk mengikuti beberapa investasi mereka. Awalnya, investasi ini tampaknya terbayar dengan baik di atas kertas, tetapi uangnya segera habis setelah dikirim. Pelaku scam menggunakan situs palsu, mengelabui korban untuk mengelakkan uang dalam jumlah yang lebih besar ke akun palsu pelaku.

Ketika korban mencoba menarik uang mereka, upaya mereka akan sia-sia. Sebagai "babi" — yang sekarang digemari untuk dipotong — mereka dibiarkan dalam keadaan kosong.

Penipuan penyembelihan babi ini diyakini berasal dari Tiongkok, dan dikenal karena durasinya yang relatif lama.

Skema Ponzi

Skema Ponzi dinamai sesuai dengan nama penipu yang terkenal di tahun 1920-an, Charles Ponzi. Ide dasar penipuan tidak berubah selama lebih dari satu abad.

Berikut cara kerjanya: Pialang yang berbelit-belit mengajukan investasi surefire dengan jaminan imbal hasil yang mewah. Presentasi mereka mungkin melibatkan strategi rahasia — atau, dalam hal ini, mata uang kripto.

Pada awalnya, ide tersebut terlihat sah — saldo rekening Anda terus meningkat, dan Anda mungkin dapat menarik sejumlah uang tunai. Namun, kenyataannya, penjahat itu mengantongi sebagian besar uang, mengeluarkan dokumen palsu untuk menutupi kebohongan, dan menggunakan uang tunai dari investor awal untuk membayar sedikit kepada mereka yang baru.

Karena semakin banyak investor yang bergabung, penipu merasa semakin sulit untuk mempertahankan kebohongan tersebut. Pada saat skema ini runtuh, uang Anda telah lama hilang.

Mendiang Bernie Madoff mengumpulkan sekitar $17 miliar dari hampir 5.000 investor sebelum penipuannya jatuh pada tahun 2008. Hampir $3 miliar tidak pernah dipulihkan.

Penarikan Karet

Penarikan karpet adalah penipuan kripto di mana promotor mata uang kripto memompa koin baru untuk meningkatkan harganya, setelah itu mereka menghilang bersama dana. Kemudian, investor akan diberi token bernilai tanpa dasar dan tanpa masa depan.

Penarikan karpet sering kali tidak memungkinkan pemilik non-orang dalam untuk menjual token mereka, karena dikode dengan cara yang hanya memungkinkan orang dalam untuk keluar.

Airdrop

Penipuan airdrop sangat menonjol dalam keuangan terdesentralisasi (DeFi). Hal ini melibatkan fenomena dalam kripto yang disebut airdrop token, yang “menjatuhkan” token ke dompet digital Anda sebagai hadiah untuk melakukan tindakan tertentu pada platform atau perangkat lunak kripto tertentu.

Meskipun airdropping token yang sah biasanya dilakukan untuk memulai dan menumbuhkan komunitas akar rumput, penipuan airdrop juga melakukan putaran.

Berikut cara kerjanya: Entitas melakukan airdrop token yang tampaknya memiliki nilai ke dompet Anda. “Saat mencoba menukar token airdrop tersebut dengan token yang lebih terkenal, Anda memberikan protokol lebih banyak izin daripada yang Anda sadari, sehingga peretas dapat mengakses semua aset di dompet Anda,” kata Alan Eschweiler, COO di Stacked, startup investasi kripto. Setelah itu, dompet Anda mungkin akan tersapu bersih dalam hitungan menit atau bahkan detik.

Penipuan Pembayaran Push Resmi (APP)

Dalam ranah transaksi keuangan, penipuan push payment (APP) resmi merupakan masalah yang terus berkembang. Jenis penipuan ini melibatkan korban yang ditipu untuk melakukan pembayaran ke akun yang dikendalikan oleh penipu. Poin utama yang perlu dicatat dalam penipuan push payment resmi adalah bahwa transaksi tersebut diizinkan, atau dianggap diizinkan, oleh korban, sehingga sulit untuk mengembalikan dan memulihkan dana setelah penipuan dilakukan.

Sifat penipuan dari penipuan push payment resmi terletak pada eksploitasi kepercayaan dan manipulasi informasi. Penipu dapat berpura-pura sebagai entitas yang sah seperti bank, pengacara, atau bahkan departemen pemerintah, sehingga meyakinkan korban bahwa mereka melakukan pembayaran yang aman dengan alasan yang tulus. Para korban, yang yakin bahwa mereka sedang melakukan transaksi standar, mengotorisasi pembayaran, dan kemudian mengetahui bahwa mereka telah ditipu dan uang mereka telah dikirim kepada penipu.

Meningkatnya prevalensi penipuan push payment resmi mencerminkan kecanggihan dan kemampuan beradaptasi penipu modern. Seiring kemajuan teknologi dan transaksi keuangan menjadi semakin digital, penipuan ini menjadi semakin kompleks dan sulit dideteksi. Langkah-langkah diambil untuk mengurangi risiko yang terkait dengan penipuan APP, termasuk meningkatkan protokol keamanan dan pendidikan pelanggan. Namun, taktik yang terus berkembang yang digunakan oleh penipu memerlukan kewaspadaan dan langkah proaktif yang konstan dari lembaga keuangan dan konsumen. Meskipun upaya terus dilakukan untuk memerangi penipuan ini, tetap penting bagi individu untuk waspada saat mengotorisasi pembayaran apa pun, terutama yang dilakukan secara online.

Dukungan Selebritas

Penipu membuat akun selebriti palsu di Facebook, Twitter, dan Instagram untuk menipu penggemar setia. Para penipu ini kemudian menghubungi pengikut bintang dan meminta uang dengan berbagai dalih: 

• Tiket eksklusif untuk konser pribadi atau temu sapa

• Sumbangan untuk amal (sering kali untuk tujuan yang terkait dengan perayaan yang sebenarnya)

• Biaya pemrosesan untuk giveaway hadiah besar yang terkenal

• “Investasi surefire” dalam bentuk “kesepakatan mata uang kripto,” yang diduga berasal dari maestro bisnis terkenal

Taktik penipuan populer lainnya melibatkan penggunaan livestream palsu. Akun selebriti palsu penipu menampilkan video yang diambil dari umpan sosial nyata bintang, dengan pesan menjanjikan hadiah uang tunai yang besar kepada yang pertama, misalnya, 500 atau 1.000 orang yang mengidentifikasi sesuatu yang tersembunyi dalam ilusi optik atau berkomentar dengan frasa tertentu. Responden terhadap penawaran hadiah tersebut kemudian menerima pesan langsung yang meminta kunci dompet kripto dan data pribadi lainnya untuk memfasilitasi pembayaran yang seharusnya. Dengan informasi yang dikumpulkan, penipu mengakses dan mencuri aset kripto korban.

Perdagangan Pencucian

Perdagangan pencucian berarti penjualan ketika trader menjual aset dan kemudian membelinya kembali pada saat penjualan, sebagai upaya untuk memengaruhi harga atau memanipulasi aktivitas perdagangan pada aset tertentu.

Ada berbagai motivasi bagi trader atau perusahaan untuk terlibat dalam perdagangan cuci tangan:

• Untuk memacu aktivitas pembelian dan mengirim harga lebih tinggi

• Untuk mendorong penjualan dan mendorong harga yang lebih rendah

• Untuk mengunci kerugian modal dan membeli aset dengan biaya yang lebih rendah, mencari rabat pajak

Terlepas dari berbagai kemungkinan motivasi, tujuan utama dari perdagangan wash adalah untuk menyesatkan orang dan meningkatkan persepsi harga dan volume aset yang diperdagangkan.

Peretasan Tradisional dan Pencurian

Sebagian besar pengguna menganggap blockchain sangat aman karena pada dasarnya tidak dapat diubah. Oleh karena itu, banyak yang menyebutnya “tidak dapat diretas.” Sayangnya, insiden baru-baru ini menunjukkan bahwa peretas dapat mengakses blockchain dalam beberapa situasi.

Selama verifikasi, “miner” meninjau transaksi untuk memastikan transaksi tersebut asli. Jika satu atau beberapa peretas mendapatkan kendali atas setidaknya setengah proses penambangan, konsekuensinya bisa sangat buruk. Misalnya, penambang scam dapat membuat versi ganda blockchain, yang disebut fork, di mana beberapa transaksi tidak tercermin. Penambang kemudian dapat membuat kumpulan transaksi yang benar-benar berbeda di fork, dan membuatnya tampak seperti itu adalah versi blockchain yang sebenarnya, meskipun sifatnya curang. Peretas juga dapat membelanjakan mata uang kripto dua kali lipat dari fork.

Terkadang, mungkin juga ada kesalahan atau gangguan keamanan selama pembuatan blockchain, terutama dengan blockchain yang lebih besar atau lebih rumit. Dalam kasus seperti itu, peretas dapat mengidentifikasi kerentanan dan merencanakan serangan untuk masuk dengan mudah. Karena aktivitas penipuan tidak tercermin, peretas dapat mencuri uang dari pengguna tanpa terdeteksi. Sayangnya, karena sifat transaksi blockchain yang tidak dapat diubah, satu-satunya cara untuk mendapatkan kembali uang curian adalah dengan membuat fork yang diakui oleh semua pengguna sebagai blockchain otoritatif.

Jika praktik keamanan di sekitar bursa mata uang kripto lemah, peretas dapat mencuri aset pengguna, dan bahkan melakukan pencurian identitas.

Mengapa Penipuan Kripto Sangat Umum?

Menurut Chainalysis platform data blockchain, peningkatan pesat keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah (ironisnya) faktor utama di balik peningkatan penipuan mata uang kripto.

DeFi mengusulkan penghapusan semua perantara tradisional dari sektor keuangan, termasuk bank dan pengacara. Lebih lanjut, hal ini menyarankan untuk menggantinya dengan sepotong kode yang ditulis pada blockchain publik yang menyetujui dan mengatur semua transaksi keuangan secara independen.

Karena sektor DeFi masih dalam tahap awal, infrastrukturnya belum selesai dan menunggu pengembangan lebih lanjut. Sebagai bagian dari kode yang masih disempurnakan, perangkat lunak DeFi saat ini sangat rentan terhadap peretas. 21% dari semua peretasan pada tahun 2021 memanfaatkan celah dalam kode DeFi. Meskipun tidak adanya gangguan pihak ketiga sering kali dianggap sebagai keuntungan DeFi, hal ini juga dapat menimbulkan kerugian, karena lebih sulit bagi regulator untuk menghentikan penipuan di tempat tersebut.

7 Penipuan Kripto yang Sebenarnya Terjadi

1) Clan FaZe

Jenis Penipuan Kripto: Pompa-dan-Dump

Tahun: 2021

Jumlah yang Hilang: $30.000

Pada Juni 2021, influencer dengan basis pengikut besar seperti RiceGum, Sommer Ray, dan anggota lain dari FaZe Clan (organisasi esports yang sukses dan inkubator influencer) menunjukkan dukungan online mereka untuk mata uang kripto baru bernama “Save the Kids” (KIDS).

Situs web token baru (yang sekarang telah berakhir) mengklaim bahwa usaha kripto membantu membangun dunia yang lebih baik bagi anak-anak, dan berjanji untuk menyumbangkan sebagian dari hasil token untuk amal. 

Banyak penggemar "menggalakkan" uang ke dalam skema kripto amal ini, meyakini bahwa investasi mereka dilindungi oleh profil tinggi para influencer yang mendukungnya. Hasilnya? Uang mereka menghilang hampir dalam semalam.

Di tengah semakin banyaknya tuduhan online, Clan FaZe memecat satu anggota, dan menangguhkan tiga orang lainnya yang terlibat dalam penipuan.

Pelajaran yang Didapat

• Terlepas dari siapa yang mendukung kripto baru, pastikan Anda melakukan penelitian sendiri sebelum berinvestasi.

• Meskipun tampaknya untuk tujuan yang baik, selalu bersikaplah skeptis tentang proyek baru yang hanya sedikit atau tidak ada informasi yang tersedia.

2) Jaringan Celsius

Jenis Penipuan Kripto: Phishing

Tahun: 2021

Jumlah yang hilang: Tidak ditentukan

Pada 14 April 2021, banyak pengguna Jaringan Celsius, platform mata uang kripto penghasil hadiah, mulai melaporkan bahwa mereka telah menerima email yang mencurigakan.

Email tersebut tampak seperti email yang sah dari Celsius. Ini mengumumkan peluncuran "Celsius Web Wallet" yang sangat dinanti-nanti dengan penawaran CEL senilai $500 untuk pengguna yang mengikuti tautan promo yang disertakan.

Namun, beberapa pengguna yang penuh perhatian menyadari bahwa tautan tersebut mengarahkan mereka ke "celsiuswallet.network" alih-alih "celsius.network", domain perusahaan resmi, yang menunjukkan bahwa ada sesuatu yang tidak benar. Celsius selalu menegaskan bahwa mereka tidak memiliki domain resmi lain.

Sayangnya, karena laman tujuan terlihat seperti laman perusahaan yang sah, banyak pengguna yang terus mengeklaim penawaran dan mengirimkan informasi sensitif. Tidak lama kemudian, ada laporan pengguna yang kehilangan saldo kripto mereka dan banyak pengguna lain yang mengatakan bahwa mereka telah menerima surel phishing dan pesan SMS yang sama yang terhubung ke laman penipuan yang sama.

Pelajaran yang Didapat

• Selalu berhati-hati saat menerima email dan pesan dari platform kripto, karena mungkin bukan dari pemilik platform sebenarnya.

• Periksa situs resmi platform untuk mengonfirmasi detail email atau pesan sebelum memutuskan untuk memberikan informasi apa pun.

• Meskipun penawaran ini menarik dan terdengar seperti peluang yang unik, mundurlah sejenak dan tinjau dari perspektif baru — sesuatu yang sebelumnya Anda lewatkan mungkin akan terungkap.

• Perhatikan detail yang lebih baik dan jangan melanjutkan jika ada yang salah.

3) Penipuan Percintaan Tennessee

Jenis Penipuan Kripto: Pemotongan Babi

Tahun: 2021

Jumlah yang Hilang: $390.000

Seorang wanita Tennessee melaporkan kehilangan $390.000 milik dirinya sendiri dan ayahnya setelah jatuh dalam penipuan kencan kripto.

Nicole Hutchinson yang berusia 24 tahun menjual rumah yang ia warisi dari ibunya dan membagi hasilnya dengan ayahnya. $280.000 yang ia warisi dimaksudkan untuk membangun kehidupan di California dan membantu keluarganya.

Dalam upaya untuk mendapatkan teman baru sebelum beralih ke California, Nicole mulai menggunakan Hinge, situs web kencan online. Di Hinge, dia bertemu dengan seorang pria bernama "Hao," dan mereka segera berteman. Hao memberi tahu bahwa dia berasal dari kota yang sama di Tiongkok tempat dia diadopsi, sehingga menciptakan hubungan yang kuat. Dia juga mengatakan bahwa dia akan berinvestasi dalam mata uang kripto dan menyarankan agar dia juga dapat berinvestasi. 

Hao menyarankan agar ia membuat akun diCrypto.com, situs yang sah. Kemudian, dia mengirimkan tautan dan memintanya untuk mentransfer uangnya ke tautan baru, yang diklaim sebagai platform bursa mata uang kripto.

Meskipun dia memulai dengan jumlah kecil, dia segera mulai menginvestasikan lebih banyak uang. Saat akunnya mulai mencerminkan “laba” yang dia buat, dia menyarankan agar ayahnya juga mulai berinvestasi, jadi dia melakukannya. 

Pada Desember, rekening mereka menunjukkan saldo gabungan $1,2 juta, dan Hutchinson memutuskan untuk mencairkannya. Pada saat itu, situs tersebut memberi tahu bahwa ia harus membayar "tagihan pajak" bernilai sekitar $380.000 sebelum dapat menarik uangnya. Saat itulah dia menemukan bahwa semua investasi mata uang kriptonya tidak nyata, dan semua dana milik dirinya dan ayahnya telah masuk ke dalam kantong penipu.

Pelajaran yang Didapat

• Selalu periksa kredensial siapa pun yang memberikan saran investasi kripto secara online.

• Jangan membuat keputusan keuangan berdasarkan persepsi hubungan emosional — terutama melalui internet.

• Jangan menginvestasikan semua uang Anda dalam aset kripto. Masukkan hanya 1% dari portofolio Anda dan 2-5% dari kekayaan bersih Anda ke dalam kripto. Investasikan hanya apa yang siap Anda rugi, karena pasar kripto sangat volatil, dan Anda tidak akan merasakan jepitan jika Anda menjadi korban penipuan.

4) Satu Koin

Jenis Penipuan Kripto: Skema Ponzi

Tahun: 2014—2019

Jumlah yang Hilang: $5,8 miliar

OneCoin dikenal sebagai skema Ponzi terlama di industri kripto. Didirikan oleh Ruja Ignatova, alias Kriptoqueen, seorang penipu Bulgaria. Antara tahun 2014 dan 2019, OneCoin memikat banyak investor, menipu mereka sebesar $5,8 miliar dengan memasarkan OneCoin sebagai inovasi terpanas di industri kripto — "Bitcoin Killer." 

"Usaha bisnis" ini menyembunyikan skema pemasaran multilevel yang memberikan kompensasi kepada anggota OneCoin dan uang tunai untuk menerima investor baru.

Masalahnya bukan strategi pemasaran, tetapi Onecoin bahkan tidak memiliki blockchain sendiri. Oleh karena itu, ketika investor membeli atau menerima OneCoin, mereka mendapatkan koin yang tidak berharga dan tidak didukung oleh teknologi aset digital yang diterima.

Pada akhirnya, pemerintah AS menindak tegas operasi perusahaan dan mengeraskan tuntutan kepada para pemimpinnya setelah bertahun-tahun memperingatkan investor untuk tidak berinvestasi dalam Onecoin. Namun, saat ini, Ignatova sendiri telah menghilang. Saat ini, keberadaannya belum diketahui, sementara rekan pendiri OneCoin, Sebastian Greenwood, dipenjara di Amerika Serikat.

Pelajaran yang Didapat

• Jangan melakukan investasi sebelum Anda membaca tentang proyek dan pendirinya, dan telah membaca ulasan investor yang sebenarnya.

• Periksa detail teknis koin kripto apa pun — seperti blockchain dan kontrak pintarnya — sebelum membelinya.

• Meskipun pemerintah tidak memiliki kendali regulasi atas mata uang kripto, perhatikan peringatan mereka — karena mungkin didasarkan pada laporan dari orang lain yang telah ditipu. Periksa dasar dari semua peringatan untuk membantu Anda tetap aman.

5) Permainan Squid

Jenis Penipuan Kripto: Rug Pull

Tahun: 2021

Jumlah yang Hilang: $3,38 juta

SQUID adalah mata uang kripto yang terinspirasi oleh Squid Game, seri Korea Selatan yang mengguncang Netflix pada tahun 2021. SQUID disebut sebagai token untuk memainkan game online baru yang terinspirasi oleh Squid Game. Pada 1 November 2021, SQUID naik ke puncak grafik kripto dengan valuasi $2.861 per koin.

Koin SQUID, yang dipasarkan sebagai "mata uang kriptoplay-to-earn," mulai berdagang di PancakeSwap dan melihat harganya melonjak ribuan persen. Dengan cepat menarik perhatian pengguna yang percaya ada hubungan antara proyek kripto dan seri Squid Game.

Menurut situs web CoinMarketCap, SQUID anjlok menjadi $0 setelah mencapai puncak pada $2.861. Fenomena ini umumnya disebut "tarikan karpet", di mana kreator kripto dengan cepat menguangkan koin mereka dengan uang riil, sehingga menguras kumpulan likuiditas dari bursa. Situs web teknologi Gizmodo melaporkan bahwa pengembang SQUID berhasil meraup sekitar $3,38 juta.

SQUID telah menunjukkan banyak tanda bahwa penawaran koin awal (ICO) adalah penipuan, termasuk situs web (sekarang hilang) yang dipenuhi dengan kesalahan ejaan. CoinMarketCap juga menunjukkan peringatan untuk "bertindak sangat hati-hati" saat membeli SQUID, memperingatkan calon investor bahwa itu mungkin penipuan. Namun, media arus utama seperti BBC, Business Insider, CNBC, Fortune, dan Yahoo News terus menjadi berita utama tentang mata uang kripto Squid Game baru yang melonjak sebesar 83.000% hanya dalam beberapa hari.

Pelajaran yang Didapat

• Harga koin bukan satu-satunya faktor yang membangun kredibilitasnya. Anda juga harus memeriksa situs web — dan mewaspadai tanda bahaya yang tampaknya kecil, seperti kesalahan ejaan atau nama domain alternatif.

• Aset Kripto pada dasarnya berisiko, jadi penting untuk mengevaluasi risiko mana yang layak diambil dan mana yang tidak.

• Pilih dengan hati-hati jika Anda mempertimbangkan investasi dalam aset kripto baru. Jika Anda menemukan saran yang sangat bertentangan tentang mata uang kripto, sebaiknya jangan berinvestasi di dalamnya.

6) Penipuan OmiseGo

Jenis Penipuan Kripto: Airdrop

Tahun: 2017

Jumlah yang Hilang: $56.781

Meskipun jumlah yang terlibat kecil dibandingkan dengan penipuan lainnya, penipuan OmiseGo terjadi sebelum mata uang kripto menjadi kata kunci di antara anggota masyarakat umum.

Tim manajemen OmiseGo telah berencana untuk melakukan airdrop token (OMG) pada bulan September 2017, tetapi menundanya karena beberapa alasan. Namun, pada saat itu, berita telah menyebar — kampanye airdrop telah mendapatkan popularitas yang cukup besar, dengan minat pada Twitter,Telegram, dan berbagai forum kripto.

Penipu memutuskan untuk memanfaatkan popularitas airdrop OMG untuk membuat akun Twitter palsu dan situs web yang akan mengelabui pengguna yang tidak curiga untuk menyerahkan kunci pribadi mereka.

Penipuan ini terdeteksi setelah sekitar 300 token Ether, senilai $56.781, telah digesek dari partisipan.

Pelajaran yang Didapat

• Tidak peduli seberapa menariknya proyek baru, ingatlah untuk menunggu pemberitahuan dan pembaruan dari situs resmi proyek dan saluran media sosial.

• Jangan mengirimkan kunci pribadi Anda ke akun media sosial yang tidak ditautkan secara langsung ke situs web resmi proyek.

7) Jaringan Poli

Jenis Penipuan Kripto: Peretasan

Tahun: 2021

Jumlah yang Hilang: $353 juta

Pada Agustus 2021, peretas mencuri koin digital senilai $613 juta dari PolyNetwork, platform pertukaran token. Namun, peretas memutuskan untuk mengembalikan token senilai $260 juta dalam waktu 24 jam setelah permohonan dari platform untuk melakukannya.

Pelanggan menggunakan PolyNetwork untuk berbagai transaksi kripto — misalnya, mentransfer token seperti Bitcoin dan Ethereum ke Rantai Pintar Binance untuk mengakses aplikasi tertentu.

Menurut Chainalysis, penyerang di balik pencurian ini mencuri dana di lebih dari 12 mata uang kripto, termasuk Ether dan varian Bitcoin.

Peretas dengan tegas menolak untuk menyerahkan aset kripto yang dicuri hingga PolyNetwork meraup $500.000 sebagai hadiah untuk mengidentifikasi kerentanan sistem dan menawarkannya pekerjaan. Kemudian, PolyNetwork mengungkapkan bahwa apa yang disebut “Bapak Topi Putih” telah memberi mereka kunci pribadi untuk mengambil dana.

Pelajaran yang Didapat

• Mata uang kripto relatif aman, tetapi perangkat lunak DeFi masih belum sepenuhnya dikembangkan. Oleh karena itu, investor hanya boleh menggunakan bursa yang mereka percayai 100%.

Apa yang Dapat Saya Lakukan Jika Saya Tertipu?

Jika Anda telah menjadi korban penipuan kripto, berikut adalah langkah-langkah yang harus Anda ambil. Meskipun tidak ada jaminan bahwa Anda akan mendapatkan kembali uang Anda, pelaporan yang tepat waktu kepada pihak berwenang dapat membantu mencegah lebih banyak orang untuk ditipu.

Temukan ID Transaksi Anda (TXID)

ID Transaksi membantu penyelidik untuk “mengikuti uang” dan mencari tahu dengan tepat ke mana koin kripto Anda bergerak. Meskipun penyelidikan dapat dilakukan tanpa ID transaksi, mengetahuinya akan mempercepat penyelidikan dan mengurangi kemungkinan komplikasi.

ID transaksi (TXID) biasanya berupa string angka dan huruf unik yang mewakili catatan pergerakan kripto dari satu alamat ke alamat lain, juga disebut sebagai hash transaksi.

Hash mengidentifikasi tanggal dan waktu, alamat pengiriman, alamat penerima, jumlah transaksi, biaya, dan masih banyak lagi.

Tergantung pada bursa atau dompet yang telah Anda gunakan, Anda mungkin perlu menggali informasi transaksi lebih dalam untuk menemukan ID transaksi.

Tulis Narasi Anda

Menyiapkan narasi insiden Anda yang bersih dan ringkas membantu memberikan nilai dan warna nyata pada kasus Anda, mendukung pemahaman penyelidik tentang cara dana mengalir.

Berikut adalah beberapa informasi penting untuk disertakan dalam narasi Anda:

• Semua TXID

• Dompet pribadi, dan info akun (pertukaran X, dll.) dari tempat Anda mengirim kripto

• Dompet pribadi pelaku (akun arbitrase di XYZ, dll.) yang Anda yakini telah mengirimkan dana

• Detail apa pun yang Anda ketahui tentang scam atau penipu

Penegak hukum biasanya juga akan meminta bukti kepemilikan sumber asli dana. Anda harus memastikan bahwa Anda masih memiliki akses ke akun yang awalnya Anda gunakan untuk mengirim uang kepada penipu.

Hubungi Penyelidik

Penipuan dan aktivitas mencurigakan lainnya dalam ruang mata uang kripto harus dilaporkan kepada biro berikut:

• CFTC (Komisi Perdagangan Futures Komoditas)

• FTC (Komisi Perdagangan Federal)

• SEC A.S. (Komisi Sekuritas dan Bursa)

• Jika penipuan melibatkan pemerasan, Anda juga dapat menghubungi FBI.

Ketika Anda mencurigai atau memiliki bukti bahwa pelaku kejahatan sedang berperan, jangan lupa untuk melaporkan penipuan ke bursa kripto yang terlibat juga.

Cara Menemukan Penipuan Kripto (Tanda Bahaya)

Berikut adalah beberapa tanda penipuan kripto:

• Berjanji untuk melipatgandakan uang Anda

• Janji uang gratis

• Deskripsi yang samar tentang arah tujuan uang Anda

• Skema kripto media sosial besar

• Kewajiban kontrak yang menuntut kepemilikan kripto yang terkunci tanpa kemampuan untuk menjual

• Kesalahan pengejaan dan kesalahan tipografi pada email, postingan media sosial, dan komunikasi lainnya

• Influencer palsu, atau klaim sebagai (atau memiliki dukungan) selebriti

• Manipulasi psikologis, seperti pemerasan atau pemerasan

Melindungi Diri Anda dari Penipuan Kripto

Lakukan Riset Anda Sendiri

Kesalahan umum adalah tergesa-gesa melakukan investasi hanya karena orang lain melakukannya. Meskipun beberapa situs menyarankan berinvestasi pada aset kripto tertentu, disarankan untuk melakukan penelitian menyeluruh (meskipun melalui pencarian Google sederhana), karena risikonya biasanya tinggi.

Jangan Percaya Siapa Pun Secara Buta

Saat berinvestasi dalam kripto, Anda akan menghadapi bursa dan proyek kripto resmi serta akun dan situs palsu. Ketika berbicara tentang selebriti dan influencer, sangat mudah untuk menjadi bersemangat dan percaya DM (pesan langsung) yang menjanjikan imbal hasil kripto yang baik. Aturan emasnya adalah selalu bersikap skeptis terhadap siapa pun dan siapa pun. Lagi pula, uang yang Anda dapatkan akan dipertaruhkan jika Anda memercayai orang atau perusahaan yang salah.

Amankan Dompet Kripto Anda

Karena dompet Anda adalah unit penyimpanan utama untuk semua aset kripto Anda, penting untuk mengamankan dompet Anda dengan autentikasi dua faktor (2FA) dan kata sandi yang kompleks. Penting juga untuk menyimpan kunci Anda dengan aman — dan untuk menghindari berbaginya dengan siapa pun.

Periksa Semua URL

Saat mengakses situs web dan bursa kripto, ingatlah untuk memeriksa URL secara menyeluruh — terutama jika Anda memiliki dana di situs tersebut atau berencana untuk memindahkan dana melalui bursa tersebut. Bahkan jika satu huruf atau angka tidak pada tempatnya, berhentilah di sana!

Menolak Penawaran Biaya

Jika penawaran kripto memerlukan biaya di muka, segera tolak ― terutama jika "tawaran" melibatkan biaya yang harus dibayarkan dalam mata uang kripto. Banyak peluang investasi yang tampaknya menarik di ruang kripto adalah penipuan. Sebelum berinvestasi dalam bentuk apa pun, pastikan Anda memeriksa situs web perusahaan untuk memahami cara mereka melindungi pelanggan. Anda juga dapat memeriksa ulasan dari investor lain untuk mendapatkan arah yang lebih jelas.

Kesimpulan

Penerapan kripto yang semakin meningkat hadir dengan tantangan untuk menghindari penipu dan perampokan mereka. Meskipun ada beberapa proyek yang benar-benar menjanjikan di pasar, yang paling aman adalah mengikuti pepatah lama: “Jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang benar.” 

Jika Anda menemukan proyek baru, luangkan waktu untuk melakukan penelitian sendiri, mencari ulasan investor, memeriksa dengan cermat adanya ketidakkonsistenan atau detail mencurigakan — dan memperhatikan peringatan dari situs dan otoritas hukum terkemuka. Anda juga harus mengambil langkah-langkah yang tepat untuk memastikan bahwa dompet Anda diamankan dengan autentikasi multilangkah dan memiliki kunci keamanan yang kuat yang disimpan dengan aman. Terakhir, jangan pernah membagikan kunci pribadi Anda dengan pihak yang tidak tepercaya.