Ringkasan AI
Tampilkan Lebih Banyak
Pahami konten artikel dengan cepat dan ukur sentimen pasar hanya dalam 30 detik!
Investor dan trader amatir sering mencari inspirasi dari para legenda. Warren Buffett dan Ray Dalio terkenal karena secara konsisten mendapatkan keuntungan dari investasi mereka dalam jangka panjang. Trader seperti George Soros dan Paul Tudor Jones mengandalkan strategi pembelian dan penjualan yang lebih sering, yang mendefinisikan perdagangan. Para profesional ini telah mencari nafkah dari pasar saham tradisional dan menetapkan standar yang diharapkan oleh investor di pasar yang lebih baru, seperti mata uang kripto, untuk ditiru atau dikalahkan.
Investor dan trader selaras dengan tujuan mereka untuk ingin meningkatkan nilai investasi mereka. Namun, investasi dan perdagangan menggunakan strategi yang sangat berbeda meskipun ada beberapa keterkaitan. Secara luas, investor membeli mata uang kripto dengan dasar yang kuat, dan percaya bahwa harga akan terapresiasi dalam jangka panjang. Sebaliknya, trader memegang mata uang kripto dalam waktu singkat, dan memanfaatkan volatilitas pasar untuk menghasilkan keuntungan.
Kami akan melihat perbedaan utama antara berinvestasi dan memperdagangkan mata uang kripto untuk membantu Anda memutuskan strategi mana yang lebih baik bagi Anda.
Berinvestasi dalam mata uang kripto adalah strategi untuk mendapatkan keuntungan dengan membeli dan memegang mata uang kripto dalam jangka waktu yang lebih lama dengan harapan bahwa investasi akan menghargai nilainya. Hal ini mirip dengan metode investasi nilai yang digunakan oleh Warren Buffet, di mana investor mencari mata uang kripto yang kurang mahal.
Investasi mata uang kripto juga disebut sebagai HODLing — kesalahan pengejaan “holding” yang sejak saat itu tertangkap dengan akronim, “holding for dear life.” Investor yang HODL percaya pada dasar-dasar mata uang kripto yang mereka beli, mengabaikan fluktuasi pasar jangka pendek.
Waktu pasar mengacu pada pembelian atau penjualan investasi berdasarkan prediksi titik masuk atau keluar terbaik. Ini mirip dengan percaya bahwa Anda memiliki bola kristal yang dapat memberi tahu Anda ke mana pasar akan bergerak. Dengan rasa percaya diri seperti itu, Anda akan bersedia menunggu hingga level entri yang lebih rendah menjadi investasi, atau level penjualan yang lebih tinggi. Trader menggunakan strategi pengaturan waktu pasar.
Perdagangan mata uang kripto melibatkan strategi jangka pendek yang memaksimalkan fluktuasi harga dan pasar. Biasanya, trader tidak terlalu khawatir dengan dasar-dasar mata uang kripto, melainkan berspekulasi tentang pergerakan harga jangka pendek mata uang kripto untuk mendapatkan keuntungan, sering kali dalam sehari. Trader sering mengikuti berita pasar dan memanfaatkan indikator teknis untuk mengambil keputusan perdagangan mereka. Meskipun berpotensi menghasilkan profitabilitas semalam, perdagangan mata uang kripto biasanya memiliki risiko dan memerlukan lebih banyak upaya, dibandingkan dengan investasi.
Seperti yang disebutkan, investasi dan perdagangan saling terkait. Terkadang, kedua istilah tersebut digunakan secara kasual dan bergantian. Lagi pula, trader dapat melakukan investasi, dan investor juga dapat berdagang. Perbedaan antara investasi dan perdagangan dapat sedikit berbeda. Untuk membantu Anda memutuskan strategi mana yang lebih sesuai dengan Anda, kami akan menganalisis perbedaan antara investasi dan perdagangan, dengan merujuk pada beberapa faktor utama.
Perbedaan penting antara investasi dan perdagangan mata uang kripto adalah dalam jangka waktu yang ditentukan.
Investasi Mata Uang Kripto: Ini biasanya merupakan strategi jangka panjang. Investor atau HODLer percaya pada potensi jangka panjang mata uang kripto mereka dan apresiasi harga masa depan mereka. Investor meminimalkan perdagangan pada pergerakan harga jangka pendek, dan mempertahankan mata uang kripto mereka selama jangka waktu yang dapat berlangsung hingga tahun, sehingga memerlukan sedikit kesabaran.
Waktu pasar sangat menantang dalam kelas aset apa pun, apalagi pasar yang bergejolak seperti mata uang kripto dengan perubahan harga yang bergerak cepat. Bahaya menunggu waktu di pasar berarti Anda mungkin akan melewatkan perdagangan sama sekali. Secara umum, investor kripto jangka panjang tidak mencoba untuk mengatur waktu pasar atau mencari keuntungan dari tren. Gelombang yang mengangkat lebih banyak perahu lebih penting daripada menangkap gelombang tertentu yang dapat mendorong satu perdagangan lebih tinggi.
Perdagangan Mata Uang Kripto: Ini adalah strategi jangka pendek. Trader memanfaatkan volatilitas jangka pendek mata uang kripto, dan keuntungan dengan berspekulasi tentang tindakan harga. Ada jangka waktu yang berbeda untuk perdagangan, mulai dari detik hingga jam hingga minggu. Perdagangan mata uang kripto dapat sangat menguntungkan, mengingat volatilitas mata uang kripto yang tinggi.
Analisis mengacu pada metode dan alat yang digunakan investor untuk mengevaluasi investasi, dan trader untuk menemukan peluang perdagangan yang menguntungkan. Mengingat bahwa investor dan trader melihat rentang waktu yang berbeda dan mengevaluasi faktor yang berbeda, jenis analisis yang digunakan oleh setiap kelompok akan berbeda secara signifikan. Dua kerangka utama adalah analisis dasar dan analisis teknis.
Investasi Mata Uang Kripto: Investor biasanya melakukan analisis fundamental pada mata uang kripto. Karena investor bertaruh jangka panjang pada nilai mata uang kripto, fundamentalnya menjadi komponen inti dalam mengevaluasi potensinya. Mengingat bahwa tidak ada laporan keuangan yang tersedia untuk umum untuk mata uang kripto, analisis dasar kripto sangat berbeda dengan yang diterapkan pada saham tradisional.
Berikut adalah beberapa metrik yang dapat digunakan investor untuk menetapkan nilai intrinsik mata uang kripto saat mereka melakukan analisis fundamental:
Perdagangan Mata Uang Kripto: Analisis teknis banyak digunakan oleh trader. Tujuannya adalah untuk memprediksi arah harga dan posisi pasar di masa depan, yang diperoleh dengan menganalisis data historis dengan berbagai indikator teknis dan alat grafik. Karena pergerakan harga mata uang kripto tidak dapat diprediksi dan eksentrik, trader memerlukan pengetahuan mendalam tentang analisis teknis untuk mengatur waktu pasar dan mendapatkan keuntungan dari volatilitas harga.
Mata uang kripto pada dasarnya volatil — dan karenanya berisiko tinggi. Untuk memulai investasi atau perdagangan mata uang kripto, risiko ini sangat penting untuk dipahami. Istilah "toleransi risiko" berarti tingkat risiko yang ingin diambil oleh investor. Ingatlah bahwa risiko yang lebih tinggi juga berpotensi terkait dengan hadiah yang lebih besar, yang dikenal sebagai trade-off risiko-untuk-hadiah.
Meskipun mata uang kripto (baik Anda berdagang maupun berinvestasi) terkenal berisiko karena volatilitasnya yang tinggi, investor dan trader masih dapat dibedakan dengan selera risiko mereka.
Investasi Mata Uang Kripto: Investor umumnya memiliki toleransi risiko yang lebih rendah, dan dengan demikian lebih nyaman untuk meninggalkan investasi mereka sendirian. Mereka tidak terlalu khawatir dengan volatilitas harga harian. Ide utama investasi adalah bahwa, dalam jangka panjang, volatilitas mata uang kripto akan lancar dan harga kripto masih akan mengikuti tren naik.
Perdagangan Mata Uang Kripto: Trader adalah pengambil risiko yang memerlukan pemahaman yang baik tentang volatilitas dan kondisi pasar. Mereka pada akhirnya akan melakukan perdagangan setelah mempelajari indikator dan sinyal, dan dapat menghasilkan uang dengan memanfaatkan volatilitas tinggi harga kripto jangka pendek. Tentu saja, trader bisa kehilangan banyak kerugian jika mereka “mendukung kuda yang salah.”
Perdagangan margin, praktik meminjam dana dari pihak lain untuk diperdagangkan, secara signifikan meningkatkan risiko bagi trader, karena mereka dapat kehilangan lebih banyak daripada dana asli mereka. Dengan demikian, manajemen risiko tetap penting, terutama di pasar kripto.
Perbedaan besar lainnya antara investasi dan perdagangan mata uang kripto adalah seberapa sering perdagangan dilakukan. Frekuensi perdagangan berkorelasi terbalik dengan periode investasi. Semakin lama periode investasi, semakin rendah frekuensi perdagangannya.
Investasi Mata Uang Kripto: Investor biasanya memiliki frekuensi perdagangan yang rendah, karena mereka cenderung memegang aset mereka tanpa menjual. Tujuan investasi mereka dapat berlangsung selama beberapa tahun, sehingga mereka tidak perlu terlibat aktif dalam pasar sehari-hari — dan umumnya tidak terpengaruh oleh volatilitas jangka pendek. Investor dapat membangun kekayaan mereka dari waktu ke waktu tanpa harus khawatir dengan pergerakan pasar harian.
Perdagangan Mata Uang Kripto: Sebaliknya, trader sering berdagang. Hal ini karena mereka terus-menerus melihat pergerakan harga pasar untuk peluang mendapatkan keuntungan, tidak peduli seberapa kecil. Frekuensi yang tinggi ini berpotensi membuat perdagangan lebih menguntungkan, tetapi lebih berisiko, memerlukan pemantauan pasar yang berkelanjutan dan aktif, dan melibatkan biaya yang lebih tinggi karena jumlah dan frekuensi perdagangan yang lebih besar.
Metode yang dapat digunakan investor dan trader untuk mendapatkan keuntungan berbeda, karena strategi yang berbeda.
Investasi Mata Uang Kripto: Keuntungan yang diterima investor sangat mudah, terutama dalam bentuk apresiasi harga. Formulanya sederhana: Profit = Harga Jual − Harga Beli – Biaya Investasi (yaitu biaya perdagangan)
Perdagangan Mata Uang Kripto: Perdagangan bisa sangat menguntungkan, karena trader mendapatkan untung dari fluktuasi harga di pasar. Trader juga memiliki opsi untuk menggunakan leverage, yang dapat memperbesar keuntungan mereka dengan modal awal yang kecil. Perhatikan bahwa menggunakan leverage juga meningkatkan risiko trader.
Satu perbedaan penting antara investasi dan perdagangan adalah trader dapat meraih keuntungan baik di pasar bull atau bear. Mereka dapat bertahan di pasar bull dan short di pasar bear. Namun, strategi ini tidak memungkinkan bagi investor mata uang kripto, yang harus menunggu pasar bear.
Meskipun demikian, ada bentuk keuntungan lain untuk investor mata uang kripto, seperti airdrop dan keuntungan modal dari staking dan pertanian hasil. Ini biasanya tidak tersedia bagi trader, yang tidak memegang mata uang kripto cukup lama untuk memanfaatkan peluang ini.
Biaya yang timbul karena berpartisipasi dalam pasar mata uang kripto dapat diklasifikasikan secara luas menjadi biaya bursa dan biaya jaringan. Bursa mata uang kripto mengenakan biaya untuk menyediakan layanan seperti perdagangan, deposit, penarikan, dan likuidasi. Biaya jaringan ditujukan kepada penambang yang mengamankan jaringan.
Biaya mata uang kripto bervariasi di seluruh bursa, tetapi rata-rata, sebagian besar biaya bursa antara 0,1% hingga 1% per perdagangan.
Karena frekuensi perdagangan mata uang kripto yang lebih tinggi (dibandingkan dengan investasi), trader biasanya harus membayar lebih banyak biaya transaksi. Selain itu, trader dikenakan pajak perolehan modal, yang harus dibayarkan pada setiap aset yang dijual untuk mendapatkan keuntungan jangka pendek. Investor dikenakan biaya yang lebih sedikit, mengingat mereka melakukan transaksi yang lebih jarang dan lebih jarang.
Persyaratan modal untuk perdagangan dan investasi bergantung pada ukuran investasi yang diinginkan. Anda dapat mulai berdagang atau berinvestasi dalam kripto dengan jumlah berapa pun, besar maupun kecil.
Investor dapat secara bersamaan menggunakan investasi jangka panjang dan strategi perdagangan jangka pendek. Pendekatan ini memberikan diversifikasi dalam strategi investasi Anda, serta cara-cara tambahan untuk mendapatkan keuntungan. Demikian pula, trader mungkin juga memiliki portofolio investasi jangka panjang, meskipun investor mungkin tidak memiliki banyak waktu untuk berdagang atau tertarik untuk melakukannya.
Berikut adalah strategi investasi mata uang kripto utama:
Ada beberapa strategi yang dapat digunakan trader mata uang kripto.
Perdagangan dan investasi bukan satu-satunya cara untuk menghasilkan uang dengan mata uang kripto. Berikut adalah beberapa alternatifnya.
Penambangan Cloud: Penambangan cloud menggunakan daya komputasi cloud untuk menambang mata uang kripto, sehingga Anda tidak perlu memiliki atau menginstal perangkat keras dan menjalankan perangkat lunak terkait. Perusahaan yang menawarkan layanan penambangan cloud memungkinkan Anda untuk membuka akun dan menambang kripto dari jarak jauh dengan biaya tertentu. Anda berpartisipasi dalam pool penambangan dengan membeli sejumlah daya hash, dan mendapatkan bagian dari keuntungan yang sebanding dengan jumlah daya hash yang telah Anda bayar).
Perdagangan dan investasi adalah pendekatan yang berbeda untuk mendapatkan keuntungan di pasar mata uang kripto. Memutuskan mana yang lebih baik untuk Anda tergantung pada selera risiko dan ketersediaan waktu Anda.
Jika Anda merasa nyaman untuk sering mengambil risiko, dan memiliki kapasitas untuk memantau pasar secara terus-menerus, perdagangan mungkin merupakan strategi yang tepat untuk Anda. Jika Anda lebih menyukai pendekatan yang lebih santai, maka pertimbangkan untuk berinvestasi dalam jangka panjang. Melakukan sebagian dari keduanya juga merupakan opsi.
Pasar mata uang kripto sama menariknya dengan yang mudah berubah — jadi, silakan berjalan dengan hati-hati. Pahami perbedaan utama antara investasi mata uang kripto dan perdagangan kripto sebelum memutuskan pendekatan mana yang paling cocok untuk Anda.
Pada akhirnya, investor pintar mengakui berbagai bagian siklus pasar untuk memanfaatkan kondisi pasar, dan HODL dengan harapan bahwa harga aset akan terhargai. Sebaliknya, trader cenderung mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga jangka pendek di pasar bull atau bear. Namun, baik investor maupun trader harus menerapkan sistem manajemen risiko yang tepat dan rencana kontinjensi untuk keluar dari pasar ketika menuju ke arah yang tidak menguntungkan.
Tidak Ada Spam. Hanya sekumpulan informasi yang menarik dan terkini dalam semesta kripto