10 ETF Kripto Terbaik Untuk Diinvestasikan (Edisi 2022)

ETF mata uang kripto (dana yang diperdagangkan di bursa) adalah opsi yang bagus bagi investor yang ingin mendapatkan eksposur ke aset terkait mata uang kripto dan terkait blockchain, sambil mengambil pendekatan yang lebih praktis untuk mengelola investasi mereka. Produk keuangan ini hadir dalam berbagai jenis – mulai dari dana yang hanya didasarkan pada Bitcoin hingga struktur yang sangat kompleks yang menggabungkan saham perusahaan blockchain, kontrak futures Bitcoin, dan ETF lainnya.

ETF mata uang kripto secara aktif bergerak dari pinggiran pasar keuangan ke tahap utama. Bursa saham terkemuka, seperti NASDAQ dan Chicago Mercantile Exchange (CME), serta penyedia produk dana terkemuka seperti Fidelity dan VanEck telah bergabung dalam permainan ETF kripto.

Apa Itu ETF Kripto?

ETF adalah produk keuangan yang melacak beberapa aset dasar lainnya (atau sekeranjang aset) dan diperdagangkan di bursa saham resmi, serupa dengan saham perusahaan. Bursa efek resmi memproses transaksi ETF selama hari perdagangan.

ETF cukup mirip dengan reksa dana, dengan kedua varietas dana berdasarkan investasi kumpulan uang. Namun, meskipun reksa dana diperdagangkan pada akhir hari perdagangan, ETF diperdagangkan secara bebas sepanjang hari dan tunduk pada sebagian besar aturan yang berlaku untuk saham.

Istilah “ETF mata uang kripto” mencakup berbagai produk ETF dengan eksposur pada mata uang kripto, saham teknologi blockchain, aset digital, kontrak futures mata uang kripto, dan bahkan ETF lainnya.

Produk yang paling mendasar adalah ETF Bitcoin, yang melacak harga Bitcoin. Lainnya dapat didasarkan pada sekeranjang mata uang kripto yang berbeda. Masih ada jenis ETF mata uang kripto lainnya yang didasarkan pada saham perusahaan blockchain.

ETF mata uang kripto yang paling kompleks mungkin terdiri dari kombinasi ETF kripto lainnya, saham, mata uang kripto, kontrak berjangka kripto, dan masih banyak lagi.

Mengapa Berinvestasi dalam ETF Kripto?

Potensi Diversifikasi

ETF mata uang kripto menawarkan potensi diversifikasi portofolio yang besar. Banyak dari ETF ini didasarkan pada sekeranjang aset, membantu Anda mengurangi ketergantungan pada satu aset. Beberapa di antaranya juga melacak ETF lain, memberikan tingkat diversifikasi lebih lanjut.

Potensi diversifikasi ETF mata uang kripto sangat berguna bagi banyak investor ritel skala kecil. Banyak dari investor ini terlalu mengandalkan saham dan obligasi tradisional dalam portofolio mereka, tidak memiliki paparan yang cukup pada bidang berpotensi tinggi yang sedang berkembang seperti kripto. Dengan memiliki ETF mata uang kripto, investor ini dapat meraup keuntungan dari diversifikasi portofolio.

Pendekatan Hands-Off untuk Investasi

Serupa dengan dana indeks, ETF terkait erat dengan aset dasar dan merupakan bentuk investasi pasif. Sistem ini dikelola di perusahaan investasi oleh manajer portofolio profesional. Oleh karena itu, investor dapat memperoleh keuntungan dari partisipasi di pasar sambil mengambil pendekatan hands-off terhadap manajemen investasi.

Regulasi

Meskipun mata uang kripto diatur secara longgar di beberapa negara atau tidak diatur sepenuhnya di banyak negara lain, ETF mata uang kripto tunduk pada aturan ketat yang sama seperti saham dan produk keuangan lainnya yang diperdagangkan di bursa saham resmi.

Hal ini memberikan ketenangan pikiran bagi investor yang lebih berhati-hati, banyak di antaranya menginginkan paparan aset kripto tetapi menghindari membeli koin kripto karena sifat industri yang tidak diatur. ETF mata uang kripto yang diperdagangkan di bursa saham adalah peluang besar bagi individu tersebut untuk memiliki aset terkait kripto — dan tidak kehilangan tidur di malam hari.

Keamanan

Kepemilikan koin Kripto membawa risiko keamanan tertentu, karena serangan peretas pada platform blockchain. Beberapa serangan ini mengakibatkan kerugian aset yang signifikan bagi pemegang koin. Untuk mencegah diri Anda dari serangan tersebut, penting untuk berinvestasi di dompet kripto yang dingin daripada menggunakan dompet panas. Dengan ETF kripto, risiko keamanan tersebut jauh lebih rendah, karena ETF disimpan di dompet dingin.

Tentu saja, dana investasi dan pialang saham tidak sepenuhnya kebal terhadap ancaman keamanan dunia maya. Namun, entitas ini tidak berada di bawah tingkat serangan berkelanjutan yang sama dengan yang bertahan di blockchain. Frekuensi serangan ini terus meningkat, berfungsi sebagai pengingat lebih lanjut tentang risiko yang terlibat dalam memegang kripto.

Selain itu, bursa saham tempat dana ETF terdaftar memiliki beberapa pengaturan keamanan terbaik di dunia. Jika Warren Buffett tidak takut uangnya akan dicuri dari bursa saham, Anda tidak memiliki alasan serius untuk melakukannya.

10 ETF Kripto Terbaik di Pasar Saham

ETF kripto dan blockchain adalah produk yang sedang berkembang di pasar keuangan. Meskipun produk dana kripto paling awal diluncurkan pada tahun 2013, sebagian besar ETF berdasarkan Bitcoin atau mata uang kripto lainnya hanya tersedia dalam dua tahun terakhir. Kini ada puluhan dana ini yang tersedia di bursa saham.

Di antara variasi ini, kami telah memilih sepuluh produk ETF kripto dan blockchain terbaik, berdasarkan faktor-faktor seperti biaya manajemen, saldo aset dalam dana, atau popularitas di antara investor.

Perlu dicatat bahwa, karena penurunan pasar kripto yang dimulai pada November 2021, hampir semua ETF kripto — serupa dengan mata uang kripto dan produk lain yang terkait dengan aset kripto — sekarang memiliki angka imbal hasil tahunan dan triwulanan yang tidak mengesankan.

Namun, dalam satu bulan terakhir, pasar kripto telah menunjukkan tanda-tanda pemulihan tentatif. Jika rebound ini dipertahankan, kami akan segera melihat angka imbal hasil yang lebih baik untuk mata uang kripto dan produk seperti ETF kripto.

Berikut adalah daftar sepuluh ETF kripto terbaik di pasar.

1. ETF Bitcoin Tujuan (BTCC.TO)

Apa lagi yang dapat memulai daftar kami selain produk ETF Bitcoin pertama di dunia – ETF Bitcoin Tujuan? Dana ini diluncurkan di Bursa Saham Toronto (TSX) Kanada pada Februari 2021, pada saat di sebelah selatan perbatasan, di A.S., Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) menolak menyetujui produk ETF berbasis kripto apa pun.

Purpose ETF Bitcoin diluncurkan oleh Purpose Investments, perusahaan manajemen aset yang berbasis di Toronto yang mengkhususkan diri pada produk ETF dan reksa dana. Pada saat penulisan ini (3 Agustus 2022), dana tersebut memiliki total aset senilai $752,69 juta yang dikelola (AUM) dan didasarkan pada pelacakan harga Bitcoin.

ETF Bitcoin Tujuan memiliki biaya manajemen tahunan sebesar 1%, jumlah umum untuk produk ETF. Sesuai ketentuan ETF, biaya manajemen dapat meningkat hingga 1,5% jika pengeluaran manajer dana dalam melayani peningkatan produk. Namun, jika rasio pengeluaran lebih rendah dari 1,5%, hal ini diteruskan kepada pelanggan dalam bentuk pengurangan biaya manajemen.

Investasi awal minimum dalam ETF adalah $5.000. Setelah itu, investasi berikutnya dapat serendah $100. Sebagai ETF Bitcoin pertama di dunia, produk ini akan tetap populer di kalangan banyak investor yang percaya pada potensi produk ETF kripto.

2. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

ETF Strategi Bitcoin ProShares adalah ETF mata uang kripto pertama yang disetujui di A.S. ETF ini mulai diperdagangkan pada akhir Oktober 2021, dan menarik investasi senilai lebih dari $1 miliar dalam beberapa hari pertama di pasar. Serupa dengan ETF Bitcoin Tujuan di atas, produk ini mendapatkan popularitas yang luas berkat status “pertama di pasar”.

ETF ini ditawarkan oleh ProShares, penyedia ETF yang berbasis di Maryland dan produk keuangan leverage. Produk melacak harga kontrak berjangka Bitcoin. Saat ini, ETF Strategi Bitcoin ProShares didasarkan pada dua kontrak berjangka Bitcoin yang diperdagangkan oleh CME Group, satu dengan bagian 63% dalam dana dan lainnya dengan bagian 37%. Karena sifat jangka pendek kontrak berjangka Bitcoin, alokasi berubah secara dinamis secara berkala.

Secara teori, beberapa proporsi ETF Strategi Bitcoin juga dapat dialokasikan ke aset lain di luar kontrak kontrak berjangka Bitcoin, misalnya untuk Tagihan Perbendaharaan A.S. Dana secara aktif dikelola oleh ProShares, dengan kemungkinan realokasi kelas aset di masa mendatang.

Rasio pengeluaran dana adalah 0,95%, sedikit lebih rendah dari rasio ETF Bitcoin Tujuan sebesar 1%.

3. Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)

Grayscale Bitcoin Trust adalah dana perwalian, bukan ETF. Karena trust adalah dana kripto terbesar dan tertua di industri, kami percaya bahwa dana tersebut sangat layak untuk dimasukkan dalam cakupan ETF kripto kami. Didirikan pada tahun 2013, GBTC memiliki aset senilai hingga $37 miliar yang dikelola pada puncak pasar kripto di akhir tahun 2021.

Pada Agustus 2022, aset dana perwalian yang dikelola telah menurun menjadi $14,9 miliar, masih menjadi jumlah terbesar di antara semua dana kripto. Grayscale Bitcoin Trust melacak harga Bitcoin.

Dana perwalian ini ditawarkan oleh Grayscale Investments, pemimpin terkemuka dalam produk investasi digital dan kripto. Grayscale telah lama mencoba untuk mengubah dana perwalian ini menjadi ETF. Namun, pada Juni 2022, SEC menolak permohonan perusahaan untuk mengonversinya menjadi format ETF. Grayscale berjanji untuk melanjutkan upayanya ke arah ini.

Saat ini, karena GBTC tidak diklasifikasikan sebagai ETF, maka GBTC tidak diperdagangkan di bursa saham. Sebaliknya, saham dalam trust dikutip di OTCQX, perusahaan AS yang menyediakan layanan perdagangan kepada perusahaan yang tidak terdaftar di bursa efek.

Biaya manajemen GBTC adalah 2%, jauh lebih tinggi daripada yang dikenakan oleh sebagian besar ETF. Namun, harus diperhitungkan bahwa dana ini adalah dana perwalian, dan biaya manajemen tersebut tidak biasa untuk dana mata uang kripto jenis ini.

4. ETF Ethereum CI Galaxy (ETHX-B.TO)

Tiga dana pertama dalam daftar kami adalah produk populer yang sangat menarik. Namun, beberapa dana yang lebih kecil mungkin menawarkan keuntungan seperti diversifikasi yang lebih baik atau biaya yang lebih rendah. Dana di atas, misalnya, semuanya didasarkan pada pelacakan Bitcoin, baik secara langsung maupun melalui kontrak berjangka Bitcoin, seperti halnya ETF ProShares. Namun, bagaimana jika Anda juga menginginkan paparan aset kripto terkemuka lainnya?

Perusahaan investasi terbesar di Kanada, CI Financial, menawarkan ETF kripto berdasarkan pelacakan harga mata uang kripto Ether. Fitur ETF Ethereum Galaxy CI termasuk biaya manajemen terendah di dunia sebesar 0,4%. Juga tidak memiliki persyaratan investasi minimum.

Dana diluncurkan pada April 2021 dan diperdagangkan di Bursa Saham Toronoto (TSX). ETF Ethereum Galaxy CI adalah pilihan yang baik bagi investor yang tidak ingin dibatasi hanya pada aset Bitcoin, dan mencari entri berbiaya rendah ke dalam ruang ETF kripto.

5. ETF Multi-Kripto CI Galaxy (CMCX-B.TO)

Ini adalah produk ETF lain dari CI Financial. Tidak seperti Ethereum ETF perusahaan di atas, ETF Multi-Kripto CI Galaxy menawarkan paparan terhadap Bitcoin dan Ethereum. ETF Multi-Kripto ideal bagi investor yang lebih memilih strategi investasi yang seimbang berdasarkan dua kripto teratas di dunia.

Selain Bitcoin dan Ethereum, sebagian dari total dana dialokasikan untuk investasi setara tunai. Strategi ini harus mengurangi volatilitas investasi Anda secara keseluruhan. Alokasi pada setara tunai adalah fitur yang sangat bagus dari dana ini, terutama dengan mempertimbangkan sifat volatil bawaan kripto.

Saat ini, 88% dari total AUM ditujukan untuk investasi setara tunai. Pangsa yang tinggi yang dialihkan dari Bitcoin dan Ethereum dapat disebabkan oleh pasar kripto yang berkinerja buruk saat ini. Ketika kinerja Bitcoin dan Ethereum meningkat, bagian dana yang lebih tinggi kemungkinan akan mengalir kembali ke alokasi kriptonya.

Dana memulai debutnya di pasar Februari lalu dan memiliki biaya manajemen sebesar 0,5%, yang termasuk yang terendah untuk produk dana multi-kripto.

6. ETF Strategi Bitcoin dan Blockchain X Global (BITS)

ETF Strategi Blockchain X Global dan Bitcoin menghadirkan perpaduan paparan terhadap kontrak berjangka dan saham Bitcoin dari perusahaan blockchain dan industri kripto. Dana ini ditawarkan oleh Global X, manajer dana New York yang secara khusus berfokus pada produk ETF.

Perusahaan ini mulai berdagang di NASDAQ pada bulan November tahun lalu dan memiliki biaya manajemen yang sangat terjangkau sebesar 0,65%. Saat ini, dana tersebut memiliki AUM senilai lebih dari $7 juta.

ETF didasarkan sekitar 51% pada kontrak futures Bitcoin yang diperdagangkan di CME. Sisanya dialokasikan ke produk ETF Global X lainnya, ETF Blockchain (BKCH), dengan persentase kecil pada tagihan perbendaharaan dan uang tunai. ETF Blockchain adalah dana yang berinvestasi pada saham perusahaan digital, blockchain, dan kripto. Salah satu kepemilikan utamanya adalah perusahaan pertambangan mata uang kripto Marathon Digital dan Riot Blockchain, serta bursa kripto Coinbase.

Ini adalah salah satu contoh ETF yang memiliki alokasi ke produk ETF lain, sangat umum untuk ETF kripto — atau ETF secara umum, dalam hal ini. Ini adalah opsi yang bagus bagi investor yang ingin memiliki eksposur seimbang terhadap Bitcoin dan saham berbasis blockchain. Meskipun banyak perusahaan blockchain dan industri digital terpengaruh oleh fluktuasi harga Bitcoin, harga saham mereka sering kali mungkin kurang volatil dibandingkan harga aktual Bitcoin, mata uang kripto teratas di dunia.

Selain itu, saham-saham ini — tergantung pada sifat bisnis mereka — dapat mengungguli kontrak berjangka Bitcoin atau Bitcoin selama kemerosotan pasar kripto.

7. Evolve ETF Mata Uang Kripto (ETC.TO)

ETF Kripto adalah produk ETF lain dengan saldo kepemilikan Bitcoin dan Ethereum. Diluncurkan pada September 2021 oleh Evolve ETFs, penyedia spesialis produk ETF lainnya. Perusahaan ini berbasis 68,7% pada ETF futures Bitcoin dan 31,29% pada ETF futures Ethereum.

Dana memiliki AUM senilai lebih dari $19 juta. Situs web Evolve menunjukkan bahwa biaya manajemen adalah 0%. Namun, biaya aktual yang harus dibayarkan oleh pelanggan adalah 0,75%, yang terkait dengan rasio pengeluaran dari dua ETF yang membentuk produk ini. Di bawah 1%, biayanya masih termasuk yang paling kompetitif di industri ini.

8. 21Shares ETP BNB Binance (ABNB.SW)

ETP BNB Binance (produk yang diperdagangkan di bursa) dari 21Shares adalah dana yang bagus jika Anda ingin melakukan diversifikasi investasi di luar Bitcoin dan Ethereum. Meskipun dana diberi label ETP yang lebih umum, pada dasarnya ini adalah produk ETF berdasarkan pelacakan harga koin BNB, mata uang kripto terbesar kelima berdasarkan kapitalisasi pasar pada Agustus 2022.

Dana diluncurkan pada Oktober 2019 oleh 21Shares AG, sebuah perusahaan investasi yang berbasis di Swiss yang mengkhususkan diri dalam produk dana mata uang kripto. ETP BNB tersedia untuk diperdagangkan di beberapa bursa saham Eropa di Jerman, Belanda, Prancis, dan Swiss.

Dana saat ini memiliki aset senilai lebih dari $314,42 juta yang dikelola. Biaya manajemennya adalah 2,5%, yang paling tinggi di antara dana dalam daftar kami. Meskipun biaya manajemen yang rendah merupakan faktor penting untuk kualifikasi daftar ETF kami, kami menyertakan produk ini karena fokusnya pada koin BNB, mata uang kripto yang telah memposting kinerja tahunan yang jauh lebih baik daripada Bitcoin dan Ethereum. Meskipun Bitcoin dan Ethereum telah turun masing-masing sebesar 46% dan 39%, dari setahun yang lalu, koin BNB telah mengalami penurunan sebesar 23% yang jauh lebih ringan.

Di dunia ETF kripto, banyak produk berfokus pada dua koin kripto terbesar di dunia. Produk seperti ETP 21Shares BNB adalah cara yang bagus untuk mengakses kripto berkapitalisasi tinggi lainnya yang berpotensi lebih baik.

9. Industri Kripto Fidelity dan ETF Pembayaran Digital (FDIG)

Fidelity Investments adalah salah satu manajer aset terbesar di dunia. Produknya yang terkait dengan kripto sangat menarik bagi banyak investor. Fidelity tidak mengkhususkan diri pada ETF berdasarkan koin kripto atau futures Bitcoin.

Namun, perusahaan mengelola produk ETF, ETF Industri Kripto dan Pembayaran Digital, yang sebagian besar didasarkan pada saham perusahaan dari domain teknologi kripto, digital, dan blockchain.

Setidaknya 80% dana dirancang untuk dialokasikan ke saham. Alokasi dana industri saat ini ditampilkan di bawah ini.

Biaya manajemen untuk ETF Fidelity hanya 0,39%, termasuk yang paling kompetitif di pasar.

Ini adalah dana baru yang diluncurkan pada April 2022. Produk ini adalah opsi yang bagus bagi investor yang ingin mendapatkan eksposur ke industri kripto, tetapi lebih menyukai dana berbasis saham perusahaan, daripada dana berbasis koin.

10. VanEck Kripto dan Inovator Blockchain UCITS ETF (DAPP)

ETF ini, serupa dengan produk Fidelity di atas, adalah penawaran dari perusahaan manajemen investasi terkemuka yang berfokus pada saham teknologi kripto dan blockchain. VanEck Associates, raksasa investasi global, meluncurkan ETF UCITS Inovator Kripto dan Blockchain pada April 2021. Dana ini tersedia di Bursa Efek London (LSE) dan bursa efek di tiga negara kontinental Eropa: Jerman, Swiss, dan Italia.

Dana ini berinvestasi dalam saham teknologi kripto dan blockchain, dengan alokasi teratas saat ini masuk ke bursa kripto Coinbase; MicroStrategy, penyedia produk intelijen bisnis; dan Marathon Digital Holdings, perusahaan teknologi aset digital yang bergerak dalam penambangan mata uang kripto.

Dana ini memiliki AUM sekitar $14 juta dan menawarkan biaya manajemen rendah sebesar 0,65%. VanEck ETF adalah opsi hebat lainnya jika Anda ingin mengakses produk ETF kripto yang tidak terkait dengan koin pelacakan dan berfokus pada perusahaan teknologi blockchain.

Berinvestasi dalam ETF Kripto vs. Berinvestasi dalam Kripto Secara Langsung

ETF Kripto memberikan alternatif yang menarik untuk investasi langsung dalam koin kripto. Anda dapat memanfaatkan sifat pasar bursa saham yang aman dan teregulasi. Kemampuan untuk mengakses beberapa koin, kontrak berjangka, dan saham kripto, semuanya dalam satu produk adalah alasan bagus lain untuk berinvestasi dalam ETF kripto. Alih-alih membeli dan menyimpan mata uang kripto terpisah, ETF Bitcoin individu, dan saham di perusahaan teknologi blockchain, Anda dapat mengaksesnya melalui satu produk ETF.

Selain itu, ketika Anda berinvestasi dalam ETF kripto dan blockchain, Anda tidak perlu khawatir tentang menyimpan aset kripto Anda. Perusahaan manajemen investasi menanganinya. Di sisi lain, menyimpan mata uang kripto secara langsung pada platform blockchain akan mentransfer risiko kustodian kepada Anda.

Namun, Anda dapat mentransfer penitipan aset ke bursa kripto terpusat jika memegang koin kripto di platform ini. Misalnya, ketika Anda membeli mata uang kripto di Bybit, dana Anda akan disimpan dengan aman secara langsung di dompet Bybit Anda.

Kesimpulan

ETF kripto dan blockchain adalah kelas produk baru yang menawarkan banyak keuntungan. Namun pada akhirnya, perlu diingat bahwa produk investasi tersebut masih mewakili produk investasi berisiko tinggi. Meskipun mata uang kripto juga berisiko, banyak ETF kripto didasarkan pada produk derivatif, seperti kontrak futures, yang memperkenalkan lapisan risiko tambahan bagi investor.

Tidak ada penyedia ETF kripto yang menjamin imbal hasil, dan investasi awal Anda juga dapat menurun. Walaupun dapat membawa potensi imbal hasil yang besar, imbal hasil tersebut juga terkait dengan volatilitas yang signifikan. Bahkan, produk ini mungkin lebih volatil daripada mata uang kripto yang lebih mapan.