Know Your Customer (KYC)

Apa Artinya Mengenal Nasabah Anda (KYC)?

Kenali Nasabah Anda (Know Your Customer/KYC) berarti bahwa organisasi atau badan pengatur meminta bukti identitas sebelum mengizinkan individu atau perusahaan untuk melakukan transaksi dengan mereka. Ini adalah proses di mana organisasi mengumpulkan dan memverifikasi identitas klien mereka, dan dapat membantu menyaring potensi aktivitas kriminal.

Proses ini biasanya mengharuskan pengguna untuk memberikan dokumen resmi yang disetujui pemerintah untuk mengonfirmasi identitas mereka. Beberapa contoh meliputi SIM, paspor, dan kartu identitas. Untuk mengonfirmasi bahwa orang yang berbisnis dengan mereka adalah orang yang mereka klaim, peraturan mewajibkan lembaga keuangan untuk mengumpulkan data pelanggan.

Mengapa KYC Diperlukan?

Undang-undang dan peraturan Kenali Nasabah Anda (Know Your Customer/KYC) diperlukan untuk membantu bank, bursa, dan lembaga keuangan lainnya mematuhi kewajiban hukum mereka guna mencegah pencucian uang, penipuan, dan aktivitas kriminal lainnya.