Ringkasan AI
Tampilkan Lebih Banyak
Pahami konten artikel dengan cepat dan ukur sentimen pasar hanya dalam 30 detik!
Hasil agregator, protokol terdesentralisasi yang menginvestasikan dana kripto atas nama Anda secara otomatis dan mengoptimalkan investasi di berbagai kumpulan likuiditas, mewakili salah satu area pertumbuhan terhangat dari industri keuangan terdesentralisasi (DeFi). Keduanya telah menjadi populer dalam dua tahun terakhir, terutama dengan maraknya pemimpin kategori, Keuangan Tahunan. Pada tahun 2020, agregator hasil lainnya, Harvest Finance, menjadi tajuk utama dengan mengumpulkan lebih dari $1 miliar dalam total nilai terkunci (TVL) hanya dalam beberapa minggu setelah peluncurannya.
Mari kita lihat lebih dekat Keuangan Panen yang berusia dua tahun, dan membahas keuntungan serta potensinya sebagai proyek yang lebih matang.
Harvest Finance (FARM) adalah protokol manajemen aset kripto yang mengoptimalkan dana Anda dengan mendepositkannya ke berbagai pool likuiditas di platform DeFi lainnya. Sebagai agregator hasil klasik, Harvest Finance menggunakan berbagai strategi investasi untuk secara otomatis mendepositkan dan mengelola dana Anda, membebaskan Anda dari kebutuhan untuk menyaring secara manual protokol dan pool DeFi yang tak terhitung jumlahnya. Oleh karena itu, platform ini adalah alat yang sangat bagus untuk mendapatkan penghasilan kripto pasif. Selain itu, Harvest Finance memberdayakan pemula untuk bergabung dengan jajaran petani hasil tanpa perlu menyelami semua kompleksitas industri.
Harvest Finance mengalokasikan dana Anda ke protokol DeFi melalui Ethereum, Rantai BNB, Polygon, dan Arbitrum baru-baru ini. Ada lebih dari 30 protokol yang digunakan oleh Harvest Finance. Ini mencakup sebagian besar platform DeFi populer — Curve Finance, Uniswap, Compound, SushiSwap, Lido, dan masih banyak lagi.
Diluncurkan pada 1 September 2020, Harvest Finance menjadi populer seketika di pasar kripto, mencapai TVL di atas $1 miliar dalam beberapa minggu sebelum akhir Oktober. Kenaikan meteorik platform menuju kesuksesan tiba-tiba dihentikan oleh serangan pinjaman kilat yang pertama kali diketahui pada 26 Oktober 2020. Pelaku menggunakan skema rumit yang melibatkan beberapa pool untuk mencuri koin stabil senilai $24 juta. Sebagai akibat dari eksploitasi tersebut, TVL protokol turun menjadi $290 juta pada 28 Oktober.
Harga Harvest Finance belum pernah berhasil sepenuhnya pulih ke level Oktober 2020. Meskipun pada beberapa tahap di awal tahun 2021, TVL-nya naik hingga $869 juta, protokol telah menurun secara perlahan, sebagian karena kelemahan pasar secara keseluruhan selama dua tahun terakhir, menjadi pemain sederhana dalam kategori agregator hasil. Saat ini, ini adalah platform agregasi hasil terbesar ke-15, dengan TVL sederhana senilai $18,44 juta.
Pengguna Harvest Finance mendepositkan dana mereka ke dalam apa yang disebut ruang brankas untuk mendapatkan bunga dari staking gabungan yang dilakukan oleh Harvest Finance. Setiap ruang brankas adalah kontrak pintar berbasis hasil dan berbasis Ethereum yang berfungsi sebagai repositori dana yang dikumpulkan dari banyak pengguna. Penggabungan ini membantu protokol mengurangi biaya gas secara keseluruhan dan biaya lain yang terkait dengan pemindahan dana ke dan dari protokol DeFi.
Meskipun deposan ruang brankas menerima 70% dari keuntungan yang dihasilkan oleh ruang brankas, APY yang tinggi dan biaya jaringan yang rendah memberikan hasil keseluruhan yang menarik. Sisa 30% digunakan untuk membeli FARM, token Harvest Finance, di luar pasar. Token FARM ini kemudian didistribusikan sebagai hadiah kepada staker di Pool Bagi Hasil platform.
Cara setiap ruang brankas mengalokasikan dana untuk pengoptimalan hasil didasarkan pada strategi spesifik yang dirancang dan diprogram sebelumnya oleh pengembang protokol. Ketika Anda mendepositkan dana ke dalam ruang brankas, Anda akan diberi fASSET untuk mewakili bagian investasi Anda di ruang brankas.
fASSET adalah aset kripto sintetis yang berfungsi sebagai sertifikat deposit Anda untuk kemudian mengeklaim hadiah kripto Harvest Finance. Setiap fASSET sesuai dengan mata uang kripto yang didepositkan. Misalnya, jika Anda menginvestasikan USDC, Anda akan diberi token fUSDC untuk mewakili bagian Anda di ruang brankas.
Saat ruang brankas mendapatkan bunga, nilai fASSET Anda akan tumbuh. Saat Anda memutuskan untuk menarik dana, fASSET Anda akan dibakar, dan Anda menerima dana asli beserta bunga yang diperoleh.
Dana deposit Anda menghasilkan bunga gabungan — yaitu, bunga diukur menggunakan hasil persentase tahunan (APY), bukan tingkat persentase tahunan (APR). Perhatikan bahwa fitur penggabungan otomatis dibangun ke dalam semua strategi yang digunakan oleh Harvest Finance.
Alih-alih menarik bunga akrual Anda, Harvest Finance secara rutin menambahkannya ke jumlah total yang diinvestasikan dalam pool. Jumlah total ditarik hanya sekali, saat Anda mengeklaim deposit Anda kembali.
Selain membantu Anda mendapatkan bunga gabungan, penggabungan otomatis juga mengurangi biaya transaksi keseluruhan untuk memindahkan dana antara Harvest Finance dan platform DeFi mitranya.
Keamanan dana Anda dilindungi oleh fitur penguncian waktu yang diterapkan oleh platform. Kunci waktu diterapkan ke ruang brankas jika ada perubahan dalam strategi yang mendasarinya.
Jika pengembang protokol memutuskan untuk memodifikasi strategi, modifikasi akan diumumkan di platform dan tetap dalam keadaan tertunda selama 12 jam. Selama waktu ini, jika Anda tidak menyukai strategi baru, Anda dapat menarik dana Anda. Ketika periode tunggu 12 jam berakhir, strategi baru akan diterapkan.
Kunci waktu memungkinkan Anda untuk mengevaluasi perubahan pada strategi ruang brankas secara transparan dan dengan periode pemberitahuan yang wajar, sangat kurang pada banyak platform pengoptimalan hasil lainnya.
FARM adalah mata uang kripto utama Harvest. Ini adalah token ERC-20 yang digunakan untuk memberikan berbagai insentif kepada pengguna platform. Insentif utama termasuk hadiah untuk staking di Pool Bagi Hasil. Penyetor ruang brankas juga mendapatkan token FARM sebagai bagian dari hadiah mereka, selain mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan dalam fASSET yang diinvestasikan.
FARM juga merupakan token tata kelola. Pemegang FARM biasanya memberikan suara terkait masalah utama terkait platform. Contohnya meliputi pemungutan suara untuk mengganti biaya korban serangan pinjaman kilat Oktober 2020, dan pemungutan suara untuk perubahan mekanisme pasokan token.
FARM awalnya dijadwalkan untuk mencapai batas pasokan 5 juta. Namun, tidak lama setelah peluncuran platform, komunitas tata kelolanya memilih untuk membatasi pasokan menjadi 690.420.
Fitur token yang tidak biasa adalah pasokannya tidak dipra-mindahkan saat peluncuran. Sebaliknya, FARM secara teratur di-minted setiap minggu, dengan 70% pasokan baru masuk ke kebutuhan likuiditas platform, 20% dialokasikan ke Perbendaharaan Operasionalnya, dan 10% dikirim ke tim pengembangan.
Mint mingguan reguler dan ketergantungannya pada kebutuhan likuiditas platform kemungkinan telah menyebabkan total pasokan token melebihi batasan 690.420. Sesuai indikator token di portal data kripto terkemuka, total pasokan FARM sekarang mencapai 701.936 (per 13 November 2022). Kapitalisasi pasar token adalah sekitar $19 juta.
Token FARM mulai diperdagangkan pada awal September 2020 dengan harga awal lebih dari $5.000. Dalam waktu dua hari di pasar, produk ini turun ke tingkat yang lebih berkelanjutan di bawah $200. Pada 26 Oktober 2020, tepat sebelum serangan pinjaman kilat terkenal ditemukan, FARM diperdagangkan pada $234,05. Akibat serangan tersebut, banyak orang memutuskan untuk menjual token Harvest Finance dan FARM turun menjadi $86,31 pada 29 Oktober.
Harga token perlahan tetapi terus pulih selama beberapa bulan ke depan, mencapai maks. pasca-serangan sebesar $410,84 pada pertengahan Februari 2021. Namun, selama 1,5 tahun berikutnya, kombinasi faktor — turbulensi dan kehancuran pasar kripto secara keseluruhan, protokol agregasi hasil baru yang memasuki pasar, dan pendirian perusahaan Keuangan Tahunan sebagai pemimpin kategori dominan — telah menyebabkan penurunan nilai FARM.
Pada saat penulisan (13 November 2022), token hanya diperdagangkan pada $28,45, jauh berbeda dari hari-hari pertamanya di pasar.
Terlepas dari penurunan keberuntungannya, FARM adalah token dengan potensi pertumbuhan masa depan yang signifikan. Ketika pasar kripto perlahan pulih, dan Yearn Finance melihat kepemimpinan kategorinya yang sebelumnya luar biasa menurun, FARM diharapkan tumbuh dengan kekuatan. DigitalCoinPrice memperkirakan bahwa token akan mencapai $89,65 pada tahun 2025 dan $182,84 pada tahun 2030. Portal PricePrediction bahkan lebih bullish, mengharapkan FARM mencapai maksimum $149,42 pada tahun 2025 dan $991,95 pada tahun 2030.
FARM mungkin merupakan investasi yang bagus jika Anda tidak keberatan dengan altcoin di sisi yang lebih berisiko. Portal perkiraan terkemuka mengharapkannya untuk mencapai tingkat yang jauh lebih tinggi dalam jangka menengah hingga jangka panjang, dibandingkan dengan harga token saat ini. Pada saat yang sama, potensi keuntungan yang tinggi disertai dengan risiko yang melekat pada koin jenis ini.
Di antara pro FARM adalah:
Risiko/penarikan FARM utama meliputi:
Panen Finance adalah proyek menarik dengan potensi pertumbuhan yang signifikan. Setelah menurun ke posisi pemain berukuran sedang di antara agregator hasil, platform ini diharapkan dapat memulihkan diri ke peran yang lebih menonjol dalam kategori tersebut, setidaknya berdasarkan perkiraan harganya.
Fragmentasi berkelanjutan dari pasar agregasi hasil mewakili tantangan dan peluang untuk Keuangan Panen. Kinerja masa depan platform akan sepenuhnya bergantung pada bagaimana tim proyek bereaksi terhadap perkembangan pasar ini.
Tidak Ada Spam. Hanya sekumpulan informasi yang menarik dan terkini dalam semesta kripto