Alpaca Finance (ALPACA): Memaksimalkan Keuntungan bagi Pemberi Pinjaman dan Peminjam

Pertanian hasil adalah komponen penting dari keuangan terdesentralisasi (DeFi) di mana investor dapat mengunci token mereka dan mendapatkan penghasilan pasif melalui berbagai peluang yang menghasilkan.

Meskipun ekosistem DeFi mungkin tersaturasi dengan berbagai produk budi daya hasil, Alpaca menonjol sebagai platform pertama yang menawarkan investor hasil budi daya melalui Rantai BNB, menawarkan peluang budi daya berlipat ganda yang besar. Platform ini membawa pemberi pinjaman dan peminjam bersama dengan pinjaman kurang kolateral, sehingga lebih memaksimalkan keuntungan.

Awalnya, Keuangan Alpaca berfokus pada pertanian hasil leverage tetapi sejak saat itu melakukan diversifikasi ke lebih banyak produk, seperti NFT, pinjaman, bursa Futures Perpetual, dan Vault Otomatis untuk mencakup basis pengguna yang lebih luas di ruang kripto.

Mari kita lihat lebih dalam proyek Keuangan Alpaca untuk mengetahui mengapa hal itu menyebabkan kegemparan di dunia DeFi.

Takeaway Utama:

• Alpaca Finance, protokol budi daya dan pinjaman hasil leverage pertama yang berasal dari Rantai BNB, berfokus pada efisiensi modal bagi pengguna.

• Produk utamanya meliputi pertanian hasil leverage, pinjaman, Vault Otomatis, bursa Futures Perpetual, dan NFT, yang dikenal sebagai Alpies.

• ALPACA adalah token tata kelola dan utilitas dari Keuangan Alpaca, dengan mekanisme deflasi yang memastikan apresiasi nilainya dari waktu ke waktu.

Apa Itu Keuangan Alpaca?

Alpaca Finance adalah protokol berbasis blockchain baru pada Rantai BNB yang memberi investor DeFi beragam produk, seperti peluang pertanian hasil leverage, pinjaman, Ruang Brankas Otomatis, bursa Futures Perpetual, dan NFT melalui struktur efisien modal yang memaksimalkan keuntungan.

Diluncurkan pada tahun 2021, versi pertama Alpaca Finance, AF1.0, berfokus pada produk intinya, pertanian hasil leverage, yang memungkinkan pemberi pinjaman untuk mendapatkan hasil yang stabil dan aman sementara peminjam dapat mengakses pinjaman undercollateralized.

Namun, pada tahun 2023, Alpaca meningkatkan protokolnya menjadi AF2.0, memperluas penawarannya untuk menyertakan pinjaman yang terlalu kolateral, pinjaman aset bertingkat, pertanian hasil leverage lintas margin, pertanian multitoken, dan strategi yang sangat fleksibel lainnya.

Tim Alpaca memilih untuk meluncurkan Rantai BNB karena biaya yang meningkat pesat di Ethereum dan kurangnya protokol pertanian hasil leverage on-chain dalam ekosistem populer. Proyek ini mengadakan peluncuran yang adil tanpa investor, pra-pertambangan, atau pra-penjualan. Mereka yang membantu bootstrap ekosistemnya mendapatkan hadiah menggunakan token ekonomi dan tata kelola platform, ALPACA.

Produk Utama Keuangan Alpaca

Dalam upayanya untuk mengekspos penggemar DeFi pada berbagai peluang, Keuangan Alpaca menawarkan rangkaian produk yang luas yang disesuaikan untuk memastikan investasi yang sederhana, menguntungkan, dan efisien modal.

Platform ini berfokus pada budi daya hasil leverage dan meminjamkan untuk versi pertamanya, AF1.0. Namun, Alpaca sejak saat itu meningkatkan ke AF2.0 untuk memasukkan lebih banyak produk. Dengan beralih ke AF2.0, Alpaca Finance mengumumkan akan menghentikan stablecoin, Alpaca USD (AUSD), dan pengguna harus beralih ke BUSD.

Berikut adalah produk inti Alpaca.

Pertanian Hasil Leverage

Alpaca Finance diluncurkan ke DeFi dengan menawarkan produk unik yang hilang pada Rantai BNB, yaitu pertanian hasil leverage. Produk ini memungkinkan pengguna memasuki posisi pertanian hasil leverage dengan APR hingga enam kali lipat modal mereka. Tiga komponen utama dari produk pertanian hasil leverage Alpaca adalah pemberi pinjaman, petani hasil, dan likuidator.

Pemberi pinjaman mendepositkan aset mereka ke dalam brankas pinjaman Alpaca untuk menciptakan hasil yang aman dan stabil dari biaya yang dihasilkan oleh posisi leverage. Petani hasil kemudian dapat meminjam dari ruang brankas pinjaman ini dan menggunakan aset pinjaman untuk membuka posisi pertanian leverage untuk hasil pertanian hingga 6x (mekanisme proses didukung oleh kontrak cerdas Alpaca di balik layar).

Likuidator kemudian membantu memantau kesehatan semua posisi leverage berdasarkan parameter yang ditentukan. Jika posisi melebihi parameter ini, likuidasi akan melanjutkan untuk melikuidasi posisi dan mendapatkan hadiah 5%. Sepenuhnya 100% dari hadiah yang diperoleh masuk ke beli kembali dan bakar ALPACA, memastikan bahwa pemegang token masih mendapatkan keuntungan dari nilai apresiasi token ALPACA mereka bahkan ketika posisi mereka dilikuidasi.

Saat ini, pertanian hasil leverage mendukung BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT, dan USDC. Untuk memfasilitasi produk ini, Alpaca telah terintegrasi dengan PancakeSwap dan Biswap.

Meminjamkan

Produk Pinjaman Alpaca memberikan strategi menghasilkan keuntungan lain. Anda dapat meminjamkan aset Anda untuk mendapatkan hasil yang tinggi secara berkelanjutan, karena teknologi inovatif Alpaca memberdayakan peminjam dengan efisiensi modal yang luar biasa, memungkinkan mereka untuk membuka pinjaman yang kurang kolateral untuk budi daya hasil. Token yang didepositkan tidak dikunci, dan tidak ada biaya deposit dan penarikan yang dibebankan, sehingga memberikan fleksibilitas dan jaminan kepada pemberi pinjaman.

Setelah Anda membuat aset kripto tersedia bagi peminjam, Anda akan menerima ibToken Alpaca (token berbunga), yang mewakili dan melacak bagian aset yang telah Anda depositkan ke dalam kumpulan pinjaman. Setelah mendepositkan BNB ke dalam kumpulan pinjaman Alpaca, Anda akan menerima token ibBNB, yang kemudian akan mendapatkan bunga dari waktu ke waktu. Semakin lama Anda memegang ibToken, semakin berharga ibToken tersebut.

Vault Otomatis

Vault Otomatis (AV), produk inovatif di Alpaca, mengeksekusi strategi investasi yang kompleks atas nama Anda. Anggap AV sebagai dana lindung nilai yang on-chain. AV di Alpaca berjalan sesuai dengan salah satu rencana berikut:

• Strategi netral pasar — Pendekatan AV memanfaatkan budi daya hasil dengan meminimalkan paparan risiko pasar, sambil tetap memberi Anda APY yang tinggi. Oleh karena itu, Anda dapat menanam pasangan APY yang tinggi dengan risiko yang rendah.

• Menyimpan strategi ruang brankas — AV memasuki posisi Long 1x dengan menggunakan aset dasar, seperti BTC dan BNB, dengan cara yang menghasilkan hasil tinggi tanpa risiko likuidasi. Caranya mirip dengan meminjamkan dan staking, tetapi dengan APY yang lebih tinggi. Untuk menghilangkan risiko likuidasi, AV meminjam dan menyeimbangkan kembali beberapa aset sebelum memaparkannya ke posisi long.

AV Alpaca telah melalui dua versi dan sekarang berada di AVv3 ketiga, yang mengintegrasikan likuiditas terpusat dari bursa terdesentralisasi (DEX), termasuk Uniswap. Beberapa fitur utama AVv3 meliputi leverage variabel, transaksi on-chain eksklusif, lindung nilai otomatis, penggabungan otomatis, nol risiko likuidasi, desain modular (dibandingkan dengan AVv2), dan tanpa penguncian.

Ruang Brankas Tata Kelola

Governance Vault adalah model yang dirancang untuk memberikan insentif kepada pengguna untuk mengunci token ALPACA mereka saat mereka menerima token xALPACA, yang memenuhi syarat untuk mendapatkan hadiah dan hak suara. Desain model diambil dari struktur tata kelola CurveDAO. Anda dapat mengunci token selama minimal tujuh hari hingga maksimum satu tahun. Semakin lama Anda menguncinya, semakin banyak token xALPACA yang akan diperoleh. Hadiah didistribusikan setiap minggu.

Bursa Futures Perpetual

Bursa Futures Perpetual Alpaca memungkinkan investor untuk membuka posisi perdagangan tanpa tanggal kedaluwarsa. Alih-alih posisi Anda kedaluwarsa, Anda terus membayar biaya agar tetap terbuka. Desain seperti itu menghemat biaya dan memudahkan Anda untuk membuka posisi setelah kedaluwarsa.

Hal ini juga memastikan lindung nilai yang responsif, karena Anda dapat dengan cepat menyesuaikan posisi tergantung pada pasar. Keuntungan signifikan lainnya dari “kekekalan” ini adalah menggabungkan likuiditas yang dalam, yang memberikan leverage tinggi bahkan untuk posisi perdagangan yang besar.

Bursa Futures Perpetual Alpaca terdiri dari trader dan penyedia likuiditas. Sebagai trader, Anda dapat membuka leverage tinggi hingga 50x untuk posisi long/short tanpa selip dengan biaya minimal, dan tanpa risiko sentralisasi.

Sebaliknya, penyedia likuiditas, menyediakan likuiditas melalui dana indeks yang terdiri dari kripto utama, seperti BNB dan ETH, dan stablecoin seperti USDT dan USDC. Sebagai imbalannya, Anda akan mendapatkan hasil dari berbagai biaya, seperti yang dikumpulkan dari pinjaman, penukaran, dan deposit/penarikan pool likuiditas. Dari 16% biaya yang dihasilkan, 10% digunakan untuk membeli kembali token ALPACA dan didistribusikan sebagai hadiah kepada pengguna yang telah melakukan stake di Governance Vault, sementara 6% digunakan untuk melakukan buyback mingguan dan membakar.

Alpi

Alpies adalah koleksi dari 10.000 NFT Alpaca yang tersedia di Rantai BNB dan Ethereum. Ada dua jenis Alpie: Tanpa Daunt (untuk Rantai BNB) dan Dreamer (untuk Ethereum). NFT ini dapat menjembatani antara dua rantai dan diperdagangkan di pasar NFT seperti OpenSea.

Beberapa cara untuk menggunakan Alpi Anda adalah sebagai gambar profil atau dalam permainan play-to-earn Alpaca. Dua puluh persen hasil penjualan dari Alpie diberikan kepada pemegang ALPACA untuk memfasilitasi program beli kembali dan bakar token. Sementara itu, 5% dari hasil disumbangkan ke badan amal yang bekerja dengan alpaca aktual.

Apa Itu Token ALPACA?

ALPACA adalah token asli platform Alpaca Finance. Perusahaan memasuki pasar sebagai proyek peluncuran yang adil pada tahun 2021 dengan pasokan maksimum 188 juta token.

Dari total pasokan ALPACA, 87% didistribusikan kepada pengguna Alpaca, 8,7% dipegang oleh tim selama dua tahun, dan 4,3% dialokasikan untuk pengeluaran strategis di masa mendatang. ALPACA bertindak sebagai token tata kelola untuk memberikan hak suara kepada pemegang, dan sebagai token utilitas untuk biaya guna memfasilitasi program beli kembali dan bakar platform.

ALPACA memiliki desain deflasi jangka panjang di mana jumlah token yang didistribusikan menurun dari waktu ke waktu, sehingga menghasilkan peningkatan nilai. Selain itu, program beli kembali dan bakar ALPACA juga meningkatkan harga token seiring waktu dengan menciptakan kelangkaan

Prediksi Harga Keuangan Alpaca

Sejak 19 Oktober 2023, harga ALPACA adalah $0,16, penurunan 98,21% dari tertinggi sepanjang waktu (ATH) sebesar $8,78 dan peningkatan 23,97% dari ATL-nya sebesar $0,13.

Pakar perkiraan harga relatif optimis pada token ALPACA. Menurut pakar di PricePrediction, ALPACA dapat mencapai $0,51 pada tahun 2025 dan meningkat menjadi maksimum $3,52 pada tahun 2030. Sementara itu, DigitalCoinPrice sangat optimis tentang ALPACA, meramalkan token dapat mencapai $0,57 pada tahun 2025 dan meningkat menjadi $1,65 pada tahun 2030.

Apakah Keuangan Alpaca adalah Investasi yang Baik?

Alpaca Finance telah membuat nama untuk dirinya sendiri di ceruk perdagangan hasil leverage di DeFi. Sebagai pelopor di sektor ini, Alpaca memiliki keuntungan strategis bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka. Berbagai produk penghasil hasil menyediakan spektrum opsi investasi yang luas yang dirancang untuk implementasi yang efisien modal.

Selain itu, peningkatan dari AF1.0 menjadi AF2.0 meningkatkan opsi bagi investor. Versi terbaru mendiversifikasi keranjang investasi untuk menyertakan lebih banyak produk seperti Vault Bursa dan Tata Kelola Futures Perpetual, dan juga memperkenalkan utang yang terlalu kolateral, yang berkontribusi pada manajemen risiko yang lebih baik. Selain itu, Alpaca terus berinovasi dan menyempurnakan produknya, sebagaimana disaksikan oleh perubahan Ruang Brankas Otomatis untuk menarik lebih banyak pengguna DeFi.

Tokenomik deflasi ALPACA, melalui desain beli kembali dan bakar, akan memastikan bahwa token tetap langka. Hal ini selanjutnya dapat meningkatkan harganya seiring waktu.

Berdasarkan pertimbangan ini, kami percaya bahwa Alpaca Finance adalah proyek yang berpotensi menguntungkan dan dapat terbukti cukup berharga di masa mendatang. Namun, ini bukan saran keuangan. Kami sangat menyarankan Anda untuk melakukan riset sendiri sebelum berinvestasi dalam Keuangan Alpaca.

Tempat Membeli Token ALPACA

Anda dapat membeli token ALPACA di bursa Bybit sebagai kontrak abadi USDT (ALPACAUSDT). Cukup daftar di platform, daftarkan diri, verifikasi, dan mulai berdagang ALPACA, bersama dengan banyak mata uang kripto lainnya.

Kesimpulan

Kebutuhan penggemar DeFi bersifat dinamis. Alpaca Finance telah merancang sudut unik untuk memenuhi kebutuhan ini dan bertujuan untuk menjadi protokol pinjaman terbesar di ruang ini. Bahkan ketika dunia DeFi yang bergerak cepat terus berkembang, Keuangan Alpaca terus mengikuti perkembangan dengan melakukan diversifikasi dari pertanian hasil leverage dan pinjaman untuk menyediakan berbagai macam produk yang mencakup Vault Otomatis dan bursa Futures Perpetual.

Baik Anda adalah petani hasil, pemberi pinjaman, atau penyedia likuiditas, Keuangan Alpaca memberikan cara yang aman dan menguntungkan bagi Anda untuk menggunakan token dengan baik. 

#Bybit #BahteraKripto