Ringkasan AI
Tampilkan Lebih Banyak
Pahami konten artikel dengan cepat dan ukur sentimen pasar hanya dalam 30 detik!
Tahun 2020 mengalami kenaikan yang fenomenal untuk seluruh industri kripto. Dalam pertumbuhan tersebut, segmen industriDeFi, atau keuangan terdesentralisasi, merupakan salah satu kontributor yang paling menonjol.
Pembiayaan terdesentralisasi adalah sistem yang memanfaatkan teknologi blockchain untuk membuat dunia keuangan lebih mudah diakses. Ini mencakup beragam aplikasi keuangan yang ditujukan untuk menghapus perantara perbankan atau bursa terpusat dari sistem keuangan.
Sejumlahaplikasi, platform, dan tokenDeFi merevolusi dunia ekonomi kripto dan keuangan secara umum. Pada paragraf berikutnya, kami akan mempelajarinya secara terperinci.
Ketika Anda menggunakan metode pembayaran digital lama seperti kartu kredit, masih ada bank yang menerbitkan kartu untuk mengotorisasi transaksi Anda antara Anda dan penjual. Dalam keuangan terdesentralisasi, tidak ada otoritas terpusat atau perantara keuangan yang berada di antara pembayar dan penerima pembayaran. Kecuali untuk para pihak yang terlibat, tidak ada yang memiliki kekuatan untuk menghentikan, menjeda, atau mencatat transaksi di buku besar pribadi.
Sebagian besar aplikasi DeFi menggunakanEthereumblockchain sebagai fondasinya. Ethereum lebih kondusif daripada blockchain lain untuk membangun aplikasi terdesentralisasi peer-to-peer. Apa yang memberikan keuntungan yang berbeda bagi Ethereum adalah kontrak pintar yang dapat dijalankan sendiri. Bahasa, seperti Solidity, dirancang khusus untuk membuat dan menerapkan kontrak pintar ini.
Ada beberapa jenis aplikasi DeFi. Yang paling populer termasuk bursa terdesentralisasi, stablecoin, platform pinjaman, bitcoin terselubung, dan pasar prediksi. Konsep DeFi yang baru berkembang seperti budi daya hasil, penambangan likuiditas, komposabilitas, lego uang, dan lebih memperkaya aplikasi ini.
Total kapitalisasi pasar token DeFi mencapai lebih dari $110 miliar. Dengan kapitalisasi pasar lebih dari $18 miliar, token UNI Uniswap berada di puncak grafik, diikuti oleh LINK ($16,9 miliar), WBTC ($9 miliar), LUNA ($6,2 miliar), dan Aave ($5,4 miliar). Protokol lain yang tokennya menempati sisa dari lima tempat dalam daftar 10 teratas termasuk Avalanche (AVAX),Dai(DAI), PancakeSwap (CAKE), dan Maker (MKR).
Aplikasi DeFi telah memperluas cakupan blockchain. Pertanian hasil, stablecoin, platform pinjaman, dan beberapa aplikasi derivatif serupa DeFi telah membantu blockchain menjadi lebih menguntungkan dan inklusif—dan kurang volatil. Investor melihat potensi besar di DeFi, dengan pengusaha miliarder Mark Cuban membandingkan pertumbuhannya dengan pertumbuhan internet di masa-masa awal. Kuba sendiri telah berinvestasi dalam beberapa protokol DeFi, termasuk AAVE dan Sushiswap.
Janji yang dilihat Kuba di DeFi mencerminkan pertumbuhannya. Bahkan pada Februari 2020, total nilai yang dikunci di DeFi berkisar sekitar $1 miliar. Pada akhir tahun 2020, TVL telah melampaui angka $13 miliar, mendaftarkan pertumbuhan hampir 2.000% selama setahun.
Uniswap:Ini adalah protokol perdagangan kripto terdesentralisasi dengan volume perdagangan lebih dari $205 miliar. Protokol ini memiliki lebih dari 72.000 penyedia likuiditas dan lebih dari 200 integrasi DeFi. Sejauh ini, perusahaan telah memfasilitasi sekitar 41 juta perdagangan. Dengan fitur seperti token swap, likuiditas yang dapat diprogram, flash swap, dan orakle harga yang sangat terdesentralisasi dan tahan manipulasi, pengembang dapat mengintegrasikan proyek mereka dengan ribuan token dan miliaran likuiditas melalui Uniswap.
Token asli Uniswap adalah UNI, dan 60% pasokan genesis UNI ditujukan kepada anggota komunitasnya. Hal ini diikuti oleh 21,51% yang dialokasikan untuk anggota tim, 17,80% untuk investor, dan 0,69% untuk penasihat. Token UNI memiliki pasokan maksimum hingga 1 miliar.
MakerDAO:DAO singkatan dari Organisasi Otonom Terdesentralisasi. MakerDAO berjalan dengan memanfaatkan kontrak pintar yang dieksekusi pada blockchain Ethereum. Platform ini membantu menghasilkan Dai, koin stabil yang dapat digunakan siapa saja di mana saja, kapan saja. Harga Dai ditandai dengan lunak ke dolar AS, dan menggunakan campuran mata uang kripto lainnya sebagai jaminan.
Mekanisme permintaan pasokan koin Dai tidak berada di bawah cakupan protokol. Dai tidak diproduksi oleh pertambangan, seperti Bitcoin atau Ethereum. Tidak ada perusahaan swasta yang mencetak koin Dai, sesuai dengan kebijakan penerbitannya. Apa yang membuat Dai unik dan terdesentralisasi dalam arti sebenarnya dari istilah tersebut adalah bahwa setiap pengguna yang bersedia dapat mencetaknya menggunakan protokol Maker. Total pasokan sirkulasi token Dai telah melampaui angka 3,4 miliar.
Chainlink:Chainlinkmembantu Anda membangun kontrak pintar yang terhubung secara universal. Jaringan oracle terdesentralisasinya memberikan input dan output yang andal dan tahan rusak untuk kontrak pintar yang kompleks pada blockchain apa pun. Chainlink disegani di seluruh industri karena kapasitasnya untuk memberdayakan masa depan kontrak pintar. Beberapa protokol DeFi terkemuka, seperti AAVE, Synthetix, Yearn.finance, dan Celsius memanfaatkan layanan Chainlink. Hal ini memungkinkan rantai pintar untuk mengakses data dunia nyata dan komputasi off-chain, sekaligus mempertahankan jaminan keamanan dan keandalan yang melekat pada teknologi blockchain. Pasokan maksimum token LINK adalah 1 miliar, sedangkan pasokan sirkulasi sedikit di atas419 juta.
Polkadot:Polkadotcomes dengan beberapa fitur yang dapat mengubah permainan dan memiliki kekuatan untuk meningkatkan masa depan DeFi secara drastis. Hal ini memungkinkan transfer lintas blokchain dari berbagai jenis data atau aset keuangan. Selain itu, hal ini membantu untuk membuat blockchain kustom menggunakan kerangka kerja Substrat, sehingga membangun fondasi untuk skalabilitas ekonomi. Polkadot dapat meningkatkan tanpa hard fork. Ketersediaan data baru dan skema validitasnya memastikan keselamatan bagi semua orang. Tata kelola protokol didorong oleh pengguna dalam arti sebenarnya dari istilah tersebut. DOT, token asli platform, memiliki total pasokan lebih dari 1 miliar token, dengan pasokan sirkulasi hampir 930 juta.
UMA:UMA adalah singkatan dari Akses Pasar Universal. Ini membantu menciptakan aset sintetis di Ethereum dengan cara yang cepat, fleksibel, dan aman sehingga pengguna DeFi juga dapat mengakses instrumen pasar tradisional. Menggunakan UMA, Anda dapat membuat token yang melacak harga hampir semua hal. Jaminan ekonominya memastikan bahwa kontrak Anda tidak dapat dimanipulasi. Transaksi on-chain UMA yang minimal juga membantu meningkatkan keamanan dan mengurangi biaya. Dengan 11 proyek membangun aset sintetis mereka di UMA, total nilai yang dikunci dalam kontrak UMA adalah hampir $193 juta. Mata uang asli, token UMA, memiliki total pasokan sedikit lebih dari 102 juta. Sirkulasinya mencapai 60 juta.
PancakeSwap:PancakeSwap menempatkan dirinya sebagai pembuat pasar otomatis nomor satu di BinanceDEX. Dengan menggunakan layanan bursanya, Anda dapat membeli atau menjual kripto. PancakeSwap farm memungkinkan Anda untuk mendapatkan dengan staking token pool likuiditas. Dengan kumpulannya, Anda dapat men-stake token asli platform, CAKE, dan mendapatkan token baru. Anda dapat "membatalkan" taruhan kapan saja dengan penghitungan hadiah per blok. Protokol ini juga memberi Anda peluang untuk memenangkan lotre, dan berdagang barang koleksi. Saat ini, pasokan token CAKE yang bersirkulasi mencapai hampir 154,5 juta.
AAVE:Aaveadalah protokol DeFi sumber terbuka yang dibangun dari likuiditas nonkustodian. Ini membantu mendapatkan bunga atas deposit dan aset pinjaman. Dengan menggunakan Aave, Anda dapat mendepositkan atau meminjam berbagai macam aset. Ini termasuk DAI, koin USD, USDT, BUSD, WBTC, dan masih banyak lagi. Aave memberi Anda akses ke ukuran pasar lebih dari $4,1 miliar, yang tumbuh setiap hari. Aave, token asli platform, memiliki pasokan sirkulasi hampir 12,5 juta. Memiliki pasokan maksimum 16 juta.
Synthetix:Populer sebagai protokol likuiditas derivatif, Synthetix adalah tulang punggung untuk perdagangan derivatif di DeFi. Ini membantu Anda mendapatkan paparan on-chain untuk berbagai aset dari mana saja. Total nilai yang dikunci di Synthetix telah melampaui angka $2,4 miliar. Pengguna dapat memperoleh hadiah dengan memberikan jaminan pada protokol. Banyak platform, termasuk Kwenta, Drudge, ParaSwap, dan beberapa proyek serta antarmuka memanfaatkan likuiditas derivatif yang dimungkinkan oleh Synthetix. SNX, token asli Synthetix, memiliki total pasokan sedikit lebih dari 215 juta. Pasokan sirkulasi berada pada hampir115 token SNX.
Untuk membeli token DeFi, Anda harus terlebih dahulu mengunjungi bursa yang Anda pilih. Proses pembelian koin DeFi akan berbeda tergantung pada jenis bursa: terpusat atau terdesentralisasi.
Bursa Terpusat:
Jika ingin membeli token DeFi dari bursa terpusat, Anda harus mendaftarkan akun dengan memberikan nama resmi dan alamat email Anda. Anda juga harus melalui proses kenali nasabah Anda (KYC) standar untuk mengaktifkan akun Anda. Untuk menyelesaikan proses KYC, kirimkan detail pribadi, detail perbankan, dan kartu identitas yang diterbitkan pemerintah.
Setelah persetujuan KYC, buka antarmuka perdagangan dan pilih token yang ingin Anda beli. Jika ingin membeli dengan mata uang fiat, depositkan dana di akun Anda.
Masukkan jumlah token yang ingin Anda beli dan klik tombol konfirmasi perdagangan.
Setelah Anda mengeklik tombol beli, jumlah fiat yang setara dengan total nilai koin DeFi yang Anda beli akan dipotong dari dompet fiat Anda di bursa.
Bursa Terdesentralisasi:
Tidak ada proses pendaftaran atau KYC di bursa terdesentralisasi. Satu-satunya hal yang perlu Anda beli token DeFi dari bursa terdesentralisasi adalah dompet dan dana kripto yang cukup didukung untuk melakukan pertukaran terhadap token DeFi yang ingin Anda beli.
Jika Anda memiliki dana yang cukup, hubungkan dompet Anda dan masuk melalui dompet yang ingin Anda perdagangkan. Setelah masuk, antarmuka perdagangan bursa akan muncul. Pilih token yang ingin Anda tukar, atau pilih token yang ingin Anda beli. Pilih dari menu pilihan menurun yang relevan.
Sekarang, atur pesanan Anda dengan memilih jumlah yang ingin Anda belanjakan, atau berapa banyak yang ingin Anda beli, dengan memasukkan angka yang sesuai di bidang yang relevan.
Di akhir menu pesanan, bursa akan menunjukkan berapa banyak yang dapat Anda harapkan untuk diterima.
Jika Anda puas dengan angka yang Anda lihat, selesaikan pesanan dengan mengeklik tombol konfirmasi perdagangan yang sesuai.
Meskipun tidak dapat dikatakan secara absolut bahwa semua token DeFi memiliki peringkat yang sama dalam hal utilitas dan nilainya, beberapa token dan protokol DeFi terbukti menjadi investasi yang lebih baik dibandingkan dengan yang lain. Perbedaan ini berasal dari fleksibilitas yang ditawarkan oleh protokol DeFi. Ruang DeFi memberikan banyak peluang bagi investor ritel untuk menghasilkan pendapatan pasif. Pemegang token DeFi, misalnya, dapat mendepositkan dana mereka ke dalam pool likuiditas untuk mendapatkan lebih banyak.
Beberapa protokol menguntungkan pemegang token mereka dengan fasilitas tambahan seperti pengurangan biaya, peningkatan rasio pinjaman terhadap nilai, dan hadiah staking. Semakin banyak utilitas, semakin besar pula nilai tokennya.
Keuntungan
DeFi mendorong aksesibilitas dan inklusi. Dengan perantara yang dihapus, transaksi DeFi memungkinkan transaksi peer-to-peer ketika layanan perbankan kurang berkembang atau tidak dapat diakses. Karena tidak ada perantara untuk melakukan intervensi, tidak ada risiko transaksi yang diblokir atau akun yang dicabut muncul. Seseorang dapat meminjam langsung dari ponsel pintar.
Dibangun di lapisan Ethereum, jaringan DeFi memiliki node yang dapat diverifikasi, membuatnya tahan rusak.
Aplikasi DeFi inovatif dan serbaguna. Sistem keuangan ini membuat seluruh sistem keuangan menjadi sangat fleksibel di mana Anda dapat memperdagangkan aset yang terbagi.
Batasan
Seperti sistem lain yang berkembang, DeFi juga memiliki kekurangan. Seluruh domain teknologi blockchain sedang melalui shift. Perubahan ini sering kali membawa ketidakstabilan ke DeFi. Misalnya, protokol yang mengubah mekanisme konsensus mereka menimbulkan risiko yang tidak terduga terhadap proyek DeFi.
Blockchain host mungkin tidak memiliki potensi skalabilitas yang cukup. Hal ini sering menimbulkan masalah untuk protokol DeFi. Transaksi memerlukan waktu yang lama untuk diselesaikan, dan menjadi mahal selama kemacetan jaringan.
Kekurangan dalam kode kontrak pintar dapat menyebabkan hilangnya dana dari protokol. Protokol DeFi juga menghadapi tantangan terkait likuiditas rendah dan interoperabilitas rendah. Namun, beberapa protokol baru muncul untuk mengatasi masalah ini secara langsung.
Pengguna yang menemukan akses yang mudah dan bebas perantara ke pinjaman, asuransi, perdagangan margin, bursa, dan budi daya hasil akan membantu DeFi berkembang pada tahun 2021. Beberapa eWallets, tulang punggung transaksi blockchain, menghadapi tantangan untuk memastikan akses dana yang aman, transparan, dan mudah. Berbagai fitur utilitas dari protokol ini mendorong investor yang lebih baru untuk bergabung, dan yang ada berinvestasi besar. Akibatnya, lonjakan likuiditas dan volume perdagangan akan membantu harga DeFi naik pada tahun 2021.
Pratinjau kenaikan yang diharapkan ini telah terlihat. Mari kita bandingkan volume perdagangan bulanan dari beberapa bursa terdesentralisasi. Pada 1 April 2020, volume bulanan 0x Asli, Sintetis, Kurva, Uniswap, dan dYdX masing-masing adalah sekitar $121 juta, $34,5 juta, $38 juta, $170 juta, dan $123 juta. Dalam setahun, lima DEX ini meningkat menjadi hampir $2,2 miliar, $191 juta, $4,7 miliar, $21 miliar, dan $324 juta.
Kesimpulan
Untuk mencapai potensi maksimum, protokol DeFi terkemuka harus bekerja lebih banyak pada interoperabilitas. Mereka perlu melakukan front terkoordinasi untuk menjadi penantang sistem perbankan tradisional atau bursa terpusat. Aksesibilitas yang mudah, peningkatan inklusi, otonomi, transparansi — ini adalah beberapa keuntungan DeFi yang paling menarik. Satu-satunya hal yang perlu dilakukan saat ini adalah bursa dan protokol terkemuka untuk meningkatkan koordinasi mereka.
Tidak Ada Spam. Hanya sekumpulan informasi yang menarik dan terkini dalam semesta kripto