Ringkasan AI
Tampilkan Lebih Banyak
Pahami konten artikel dengan cepat dan ukur sentimen pasar hanya dalam 30 detik!
Tahun ini, mata uang kripto dan proyek berbasis blockchain mencapai tingkat pertumbuhan dan nilai baru. Yearn Finance, yang lebih dikenal sebagai YFI atau Yearn.Finance, adalah salah satu tokenERC-20 untuk menunjukkan harga besar yang melampaui nilai Bitcoin (untuk satu waktu) di atas $25.000 per token. Namun, hal ini masih belum pernah didengar meskipun memiliki kinerja yang fenomenal dalam proyek dan visi mereka.
Jadi, jika Anda mencari jawaban atas pertanyaan “Apa itu Keuangan Tahunan dan bagaimana cara kerjanya?,” berikut adalah yang Anda butuhkan untuk sepenuhnya memahami konsepnya dan proses yang dilibatkannya.
Tahunan.Keuangan adalah protokol pinjaman keuangan terdesentralisasi (DeFi) sumber terbuka berdasarkan blockchain Ethereum. Ini berfungsi sebagai platform agregasi hasil untuk memaksimalkan investasi pengguna dengan secara otomatis memindahkan dana pengguna antarprotokol DeFilending, seperti Senyawa, Dydx, Kurva, atau Aave.
Saat ini, Yearn adalah salah satu proyek DeFi paling populer dan paling terdesentralisasi di sektor kripto. Sementara YFI adalah mata uang kripto asli Yearn.finance. Tidak seperti Bitcoin, YFI adalah token tata kelola yang mengunggulkan protokol otonom.
Artinya, pengguna platform memiliki hak untuk memberikan suara pada arah protokol yang paling sesuai dengan niat mereka. Saat ini, YFI adalah salah satu token berbasis Ethereum terbesar yang memprioritaskan strategi pertanian hasil otomatis.
Tahun.Keuangan dirancang untuk secara mandiri memindahkan dana pengguna ke penyedia yang memberikan keuntungan lebih banyak dengan menemukan protokol yang menawarkan imbal hasil persentase tahunan (APR) terbaik. Hal ini dianggap terobosan revolusioner di sektor DeFi karena potensi hasil yang paralel dengan stablecoin.
Anggaplah Tahunan.Keuangan sebagai platform pinjaman terdesentralisasi yang memungkinkan pengguna mendepositkan koin stabil ERC-20seperti DAI, USDC, USDT, TUSD, atau SUSD ke dalam protokol. Sebagai imbalannya, staker menerima jumlah yToken yang setara. Jadi secara teknis, koin YFI sama seperti token ERC-20 lainnya. Namun, alih-alih meminjamkan stablecoin yang didepositkan ke dalam protokol tertentu, platform Yearn Finance secara otomatis mengubah token menjadi protokol dengan hasil tertinggi untuk memaksimalkan keuntungan pengguna.
Saat membandingkan YFI dan token lainnya, YFI memiliki otomatisasi dan fleksibilitas yang lebih baik yang belum pernah dicapai sebelumnya di blockchain. Bagian terbaiknya? Jaringan hanya mengenakan sedikit biaya yang didepositkan ke dalam kumpulan platform dan kemudian didistribusikan di antara pemegang token YFI sebagai dividen.
Andre Cronje adalah pendiri protokol DeFi yang populer— Yearn. Meskipun protokol ini baru diluncurkan pada Juli 2020, protokol ini telah mencapai adopsi yang signifikan di bidang kripto. Pada awal September, token asli platform, yaitu koin YFI, bahkan mencapai nilai puncak sekitar $44.000.
Tujuan awal di balik platform ini berasal dari penanganan uang oleh Cronje untuk teman dan keluarga. Dia sedang mencari cara untuk menempatkan koin stabil untuk mendapatkan keuntungan. Saat itu, protokol yang paling populer adalah Aave, Fulcrum, Compound, dan dYdX. Dengan demikian, Cronje akan memeriksa protokol ini secara manual untuk melihat mana yang menawarkan imbal hasil persentase tahunan (APR) terbaik.
Untuk menghindari memindahkan token secara manual dan membayar biaya gas sepanjang waktu, dia memberi kode kontrak pintar yang akan membantunya. Kemudian, dia menulis iterasi untuk yToken. yToken ini dapat membaca output APR yang dinormalisasi dan pindah ke tempat tersebut, menawarkan imbal hasil terbaik.
Selanjutnya, ini menjadi dasar untuk Yearn.Finance, yang pertama kali digunakan Andre sebelum membukanya kepada orang lain. Peningkatan jumlah pengguna berdampak positif pada protokol. Itu karena setiap kali pengguna berinteraksi, kontrak pintar diperiksa untuk melihat apakah penyeimbangan ulang diperlukan. Frekuensi interaksi yang lebih tinggi menghasilkan lebih banyak pergeseran antar protokol. Dan lebih banyak shift akan menghasilkan imbal hasil yang lebih tinggi.
Saat ini, Yearn menghasilkan hasil agregat yang lebih baik daripada sumber hilirnya sendiri. Konsep ini relatif sederhana – protokol mengirimkan lebih banyak modal ke tempat dengan imbal hasil tertinggi.
YFI adalah token asli platform Yearn.Finance. Ini murni dan hanya merupakan token tata kelola, memungkinkan pemegang untuk memberikan suara pada keputusan yang memengaruhi Tahun.
YFI adalah ERC20-token yang digunakan untuk semua aktivitas tata kelola di platform, seperti memberikan suara pada proposal peningkatan/perubahan protokol. Meskipun hanya ada 30.000 koin YFI yang telah dicetak dan didistribusikan sepenuhnya hingga saat ini.
Untuk berpartisipasi dalam protokol, pengguna harus terlebih dahulu men-stake YFI mereka dalam kontrak tata kelola. Kemudian, mereka menerima hak suara dan persentase keuntungan protokol untuk setiap produk Tahunan secara berkala. Untuk mengeklaim hadiah, pengguna harus memilih, dan setelah memberikan suara, token YFI mereka akan dikunci selama tiga hari, yaitu, mereka tidak akan dapat membatalkan pasak aset.
Pertama, TVL mewakili nilai dolar dari semua token yang terkunci dalam kontrak pintar dalam proyek pinjaman terdesentralisasi. Saat menganalisis TVL YFI, sebagian besar suplai tertutup (29.968 koin) telah masuk ke sirkulasi. Dengan demikian, keberhasilan token ditandai dengan harga tinggi sepanjang waktu sebesar $43.873pada pertengahan September 2020 ketika TVL dalam protokol induk meningkat menjadi lebih dari $676 juta. Seiring sentimen pembelian berkembang, nilai tukar YFI/USD melonjak hingga lebih dari 13.0000%pertumbuhan. Hasilnya? YFI kini menjadi mata uang kripto pertama yang bernilai lebih dari Bitcoin (BTC) per unit.
Tahun.Keuangan memiliki beberapa fitur atau layanan yang dapat dimanfaatkan pengguna sekarang. Komponen protokol yEarn memungkinkan pengguna mendepositkan salah satu dari beberapa stablecoin: DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD, dan masih banyak lagi. Saat ini, Yearn mencari platform DeFi yang memberikan hasil tertinggi.
Pada hari-hari awal budi daya yield, inilah yang Cronje bangun untuk dilakukan: pindahkan koin stabil ke tempat terbaik untuk menumbuhkannya saat kondisi berubah.
Seiring waktu, peningkatan dan penyempurnaan untuk mengamankan protokol menjadikan Earn lebih canggih. Jadi, ukuran basis pengguna protokol berarti upaya untuk memperkirakan alokasi optimal daripada hanya membuang semua kepemilikannya di satu tempat. Alokasi terus berubah karena pengguna lain masuk dan keluar dari pool likuiditas secara langsung.
Pertanian hasil menjadi populer setelah publik menyadari potensi staking cryptoassets untuk imbal hasil pasif. Dalam protokol yEarn, pertanian hasil melihat aset kripto bergerak paralel dengan mengejar kolam likuiditas yang menawarkan APY terbaik dari minggu ke minggu. Ini juga berarti berpindah ke pool yang lebih berisiko dari waktu ke waktu.
Pada Juni 2020, stablecoin staking (USDT, USDC, DAI, atau TUSD) ke dalam pool Y akan menghasilkan Hasil Persentase Tahunan (APY) sekitar 896%.Saat ini, terdapat aset kripto senilai lebih dari $650 juta yang di-stake di pool Y. Oleh karena itu, menjadikannya salah satu imbal hasil terbaik di sektor keuangan terdesentralisasi.
Vault adalah salah satu komponen utama Yearn.Finance. Ini adalah mekanisme yang sementara menahan keuntungan pemangku kepentingan. Meskipun keuntungan ini kemudian didistribusikan kepada pemegang YFI setelah perbendaharaan mencapai atau di atas $500.000. Dan keuntungan didistribusikan sebagai token yCRV.
Vault mewakili kumpulan dana yang mengikuti strategi tertentu. Penggunaan ruang brankas membantu anggota komunitas bekerja sama untuk membangun strategi yang menentukan protokol hasil terbaik. Hal ini memungkinkan pemegang koin YFI untuk menggunakan aset apa pun sebagai likuiditas. Likuiditas digunakan sebagai jaminan, dan jaminan dikelola pada tingkat yang aman untuk menghindari kegagalan. Protokol kemudian meminjam koin stabil dan menempatkan koin stabil untuk bekerja pada beberapa pertanian. Kemudian menginvestasikan kembali koin stabil yang diperoleh.
Yearn Finance bekerja sama dengan platform pinjaman lain. Ini memungkinkan pengguna untuk mendepositkan stablecoin ERC20 seperti DAI, USDC, USDT, TUSD, atau SUSD ke dalam protokol dan menerima jumlah yang setara dariyToken (yaitu, yDAI, yUSDC, yUSDT, yTUSD, dan ysUSD). yToken sama seperti token ERC20 lainnya. stablecoin dasar kemudian tersedia untuk dipinjamkan.
Alih-alih meminjamkan stablecoin ke protokol tertentu, platform Yearn Finance secara otomatis mengubah token menjadi protokol dengan hasil tertinggi untuk memaksimalkan keuntungan pengguna.
Jaringan mengenakan biaya kecil yang didepositkan ke dalam kumpulan platform dan hanya dapat diakses oleh pemegang token YFI.
Tujuan Yearn.Finance selalu berupa keberlanjutan dan simbiosis jangka panjang. KreatornyaAndre Cronjeoriginally merancang ekosistem agar kondusif untuk pengaturan bersama yang berpartisipasi dan dioptimalkan. Ketika proposal dibuat, tujuannya bukan untuk mendapatkan keuntungan tahunan tetapi untuk menyesuaikan semua sistem yang terlibat untuk menguntungkan semua partisipan dan pemegang koin YFI.
“Tahun itu sendiri adalah sistem penghasil keuntungan. Ini menguntungkan sejak hari pertama, dan dapat menutup biaya yang saya butuhkan dan itulah sebabnya saya tidak merasa perlu untuk menetapkan token apa pun ketika saya senang bermain dengan aturan yang sama seperti orang lain.”
- Andre Cronje
Saat ini, YFI memiliki batas pasar lebih dari $700 juta dengan volume perdagangan $300 juta per 24 jam. Pada saat yang sama, ada lebih dari 29 ribu perdagangan YFI yang aktif di 151 pasar aktif.
Sebagian besar ahli setuju bahwa Yearn.Finance sangat berkelanjutan karena profitabilitasnya sangat tinggi. Hasilnya tinggi karena YFI didukung oleh antusiasme spekulatif terhadap protokol dengan program penambangan likuiditas. Alasan mengapa “petani” dapat memperoleh “hasil” dalam persentase tiga digit dan lebih tinggi adalah karena spekulator terus membeli token baru di bursa. Ini berarti spekulator membayar “hasil” yang didapatkan oleh “petani” dalam konsep yang lebih mudah.
Meskipun saat ini YFI adalah pelopor dalam pertanian hasil DeFi, ini bukan satu-satunya platform peminjaman. Beberapa fork YFI (sering dipertanyakan) baru-baru ini muncul di pasar dan agregator Pertanian Hasil baru sepertiAPY.Platform manajemen aset dan keuangan sepertiSet V2. Yang dapat menimbulkan tantangan baru bagi Tahun.Keuangan dalam hal persaingan dalam industri.
Selain itu, imbal hasil saat ini dari pertanian hasil akan berfluktuasi, dan tidak akan berlangsung selamanya. Ada banyak variabel yang dapat menyebabkan publik berhenti membeli token baru dan berfokus pada token dengan nilai stabil. Pada akhirnya, ini akan menghasilkan imbal hasil yang lebih rendah. Para ahli dan penggemar kripto mengungkapkan harapan bahwa peluncuran produk asuransi, pertukaran, leverage, dan likuidasi yang direncanakan Yearn dapat mendiversifikasi aliran pendapatan YFI dan memberikan nilai opsi bagi pemegang YFI.
Untuk saat ini, YFI tetap menjadi salah satu kemajuan paling menarik dalam manajemen terdesentralisasi. Protokol ini menciptakan komunitas orang-orang yang besar, beragam, dan antusias yang sangat berinvestasi dalam kesuksesan yEarn. Selain itu, kepemimpinan dan diversifikasi produk Tahunan Cronje sangat mengesankan.
Penting untuk diingat bahwa YFI masih dalam proses. Artinya, tidak ada jaminan hasil yang sukses atau token YFI akan tetap bernilai.
Tahun.Keuangan adalah proyek terbuka publik, dan siapa pun dapat memutuskan untuk meniru protokol dan konsepnya. Sepanjang tahun, Yearn telah menemui banyak peniru. Namun, tidak banyak yang memiliki teknologi eksklusif yang memberikan keuntungan bagi Yearn.Finance dibandingkan pesaingnya.
Nilai token YFI utamanya terkait dengan komunitas di sekitar yEarn dan mencerminkan kepercayaan masyarakat terhadap protokol dan orang-orang di baliknya. Hal itu membuat hal tersebut tidak dapat diprediksi dan sangat spekulatif.
Proyek Keuangan Tahunan telah menikmati minat yang sangat besar sejak peluncurannya. Setelah token YFI melampaui nilai $40.000 dalam beberapa bulan setelah didirikan, banyak yang melabelinya ‘lebih baik daripada Bitcoin.’
Protokol yang efisien dan alami adalah apa yang mendorong efisiensi Tahunan. Oleh karena itu, basis pengguna platform kemungkinan akan terus meningkat di tahun-tahun mendatang. Khususnya mengingat bahwa Cronje telah mengumumkanDeriswaps baru yang akan segera diluncurkandan kemitraan mendatang dariYearn dan Cream. Bertujuan untuk berfokus pada pinjaman inti dan produk leverage yang meningkatkan hasil dengan leverage.
Niat Cronje untuk ‘mengurangi’ DeFi bagi kebanyakan orang ternyata merupakan strategi kemenangan yang melontarkan ketenaran Tahun ke kripto. Upayanya untuk menyederhanakan proses dan memberikan pengalaman pengguna yang lebih baik akan merangsang adopsi massal dan pertumbuhan YFI.
Meskipun strategi pertanian hasil Yearn melibatkan tingkat risiko yang tinggi, protokol sejauh ini berhasil menyeimbangkannya dan memberikan beberapa imbal hasil yang sangat baik tahun ini dengan risiko yang relatif terbatas.
Tidak Ada Spam. Hanya sekumpulan informasi yang menarik dan terkini dalam semesta kripto