Pasar mata uang kripto menyaksikan masuknya perdagangan spekulatif, terutama dengan koin meme seperti DOGE, PEPE, dan BONK yang mengalami keuntungan luar biasa. 

November 2024 telah menandai pencapaian Bitcoin yang signifikan, dengan harganya melonjak menjadi $94.105. Pertumbuhan yang belum pernah terjadi sebelumnya ini didorong oleh peristiwa global dan diskusi media sosial yang meningkat, dengan prediksi valuasi enam angka. Secara historis, puncak dalam obrolan media sosial sering kali mendahului koreksi pasar, menandakan trader untuk berhati-hati. Saat ini, meskipun akumulasi paus tetap kuat — dengan dompet yang menyimpan lebih dari 10 Bitcoin menambahkan 53.006 BTC lagi hanya dalam satu bulan — trader ritel tetap sangat berhati-hati. Sentimen yang waspada ini sangat kontras dengan perilaku bullish yang biasanya terlihat selama lonjakan harga, menunjukkan adanya potensi koreksi.

Pasar mata uang kripto menyaksikan masuknya perdagangan spekulatif, terutama dengan koin meme seperti DOGE, PEPE, dan BONK yang mengalami keuntungan luar biasa. Terlepas dari volatilitasnya, token ini mencerminkan selera yang lebih luas untuk investasi berisiko tinggi. Secara khusus, investor paus yang memegang DOGE 1M–100M mengumpulkan, sementara pemegang yang lebih kecil menjual, menciptakan kondisi untuk potensi terobosan. Namun, jika modal baru berhenti mengalir, aset spekulatif ini dapat menghadapi penurunan yang signifikan. Selain itu, meskipun diskusi tentang Bitcoin mencapai $100.000 meningkat, diskusi tersebut belum mencapai tingkat yang terlihat awal tahun ini, yang menunjukkan bahwa rasa takut akan ketinggalan (FOMO) mungkin belum sepenuhnya terealisasi.

Bunga Institusional dan Kebangkitan Ethereum

Permintaan ETF Bitcoin telah melonjak, dengan volume perdagangan harian mencapai rekor $8,21 miliar, menandakan peningkatan minat institusional. Aktivitas ini sering bertepatan dengan puncak pasar, tetapi juga dapat menunjukkan investasi baru yang mengalir ke ruang kripto. Sementara itu, Ethereum juga telah mendapatkan momentum, mencapai di atas $3.100 untuk pertama kalinya dalam lebih dari 14 minggu. Selain itu, akumulasi paus meningkat, menunjukkan bahwa saat Bitcoin memimpin pasar, keuntungan dapat segera diarahkan ke Ethereum. Sebaliknya, pergerakan harga Solana tetap sangat didorong oleh sentimen, dengan tingkat pendanaan yang menunjukkan potensi titik masuk bagi investor. Secara keseluruhan, altcoin mengalami pertumbuhan, terutama mengikuti pemilihan A.S., yang telah memicu optimisme di pasar kripto.

Lanjutan

Kebangkitan Bitcoin: Menganalisis Dinamika Pasar dan Tren Spekulatif pada November 2024

Pembuat pasar kripto memainkan peran penting dalam menyediakan likuiditas dengan secara konsisten menempatkan pesanan beli dan jual. Pelajari lebih lanjut tentang cara kerjanya di sini.

Pasar mata uang kripto terkenal karena volatilitasnya yang tinggi dan terkadang likuiditasnya yang rendah, menjadikannya lingkungan yang menantang bagi trader dan investor. Menjalankan perdagangan bisa jadi sulit, sering kali mengakibatkan selip harga yang signifikan 

Pembuatan pasar adalah pendekatan strategis yang menyediakan likuiditas yang diperlukan untuk menstabilkan pasar, memastikan perdagangan yang lebih lancar dan mengurangi volatilitas. Dengan membuat pesanan beli dan jual pada harga pasar saat ini, market maker membantu mempertahankan ekosistem perdagangan yang sehat. Artikel ini membahas dasar-dasar pembuatan pasar, manfaatnya bagi trader dan bursa, serta cara meningkatkan efisiensi pasar mata uang kripto secara keseluruhan.

Pembuat pasar kripto adalah entitas atau individu yang utamanya menyediakan likuiditas di pasar mata uang kripto dengan terus menempatkan pesanan beli dan jual untuk aset digital. Aktivitas ini memastikan perdagangan yang efisien dan membantu mempertahankan harga yang stabil.

Bagaimana Cara Kerja Market Maker Kripto?

Pembuat pasar kripto memainkan peran penting dalam menjaga pasar tetap likuid dengan terus menempatkan pesanan beli dan jual di bursa. Berikut adalah pandangan yang lebih dekat tentang cara mereka beroperasi.

Pembuat pasar kripto menyediakan likuiditas dan menstabilkan harga di pasar mata uang kripto. Berikut adalah sifat utama yang memungkinkan mereka untuk beroperasi secara efektif.

Market maker terus menempatkan pesanan beli dan jual, memastikan ketersediaan transaksi untuk trader. Ketersediaan konstan ini mengurangi waktu tunggu perdagangan dan meminimalkan dampak harga dari pesanan besar, membuat pasar lebih efisien dan mudah diakses oleh semua orang.

Salah satu peran dasar market maker adalah mengelola spread bid-ask. Dengan secara konsisten mengutip harga kompetitif, mereka mempersempit penyebaran ini, sehingga meningkatkan efisiensi perdagangan dan mengurangi biaya untuk partisipan pasar lain. Penyebaran ini juga merupakan sumber keuntungan utama mereka.

Market maker memanfaatkan algoritme tingkat lanjut dan strategi HFT untuk menganalisis kondisi pasar dan mengoptimalkan penempatan pesanan mereka. Teknologi ini memungkinkan mereka untuk bereaksi dengan cepat terhadap perubahan harga dan mempertahankan inventaris aset yang seimbang, yang membantu mengelola risiko dan memaksimalkan profitabilitas.

Karena volatilitas pasar mata uang kripto yang melekat, manajemen risiko yang efektif sangat penting bagi market maker. Mereka menggunakan berbagai teknik, seperti lindung nilai dan analisis pasar waktu nyata, untuk meminimalkan paparan terhadap perubahan harga yang tiba-tiba. Hal ini memastikan operasi mereka tetap stabil bahkan saat menghadapi fluktuasi pasar.

Dengan menyediakan likuiditas berkelanjutan dan memfasilitasi operasi perdagangan yang lancar, market maker meningkatkan efisiensi pasar secara keseluruhan. Kehadiran mereka menarik lebih banyak trader, yang meningkatkan volume transaksi, meningkatkan aktivitas bursa, dan berkontribusi pada lingkungan perdagangan yang lebih sehat.

Kemampuan Beradaptasi terhadap Perubahan Pasar

Mengingat sifat lanskap mata uang kripto yang berkembang pesat, market maker harus dapat beradaptasi, terus menyempurnakan strategi mereka dalam menanggapi teknologi baru, perubahan regulasi, dan pergeseran dinamika pasar. Hal ini memastikan mereka tetap kompetitif dan relevan.

Pembuat pasar kripto memainkan peran penting dalam ekosistem mata uang kripto dengan menyediakan likuiditas dan menstabilkan harga. Namun, terlepas dari peran integral yang mereka mainkan, operasi mereka memiliki keuntungan dan kerugian. 

Pembuat pasar kripto memainkan peran penting dalam mempertahankan efisiensi dan stabilitas pasar mata uang kripto. Kehadirannya di bursa kripto memastikan lingkungan perdagangan beroperasi dengan lancar. 

Mata uang kripto yang lebih baru dan lebih kecil sering mengalami kesulitan dengan likuiditas. Market maker menyediakan pasar untuk aset-aset ini, mempromosikan pertumbuhan mereka, dan menciptakan ekosistem kripto yang lebih beragam dan dinamis.

Melalui penawaran harga yang berkelanjutan, market maker membantu dalam penemuan harga yang adil, memastikan bahwa harga mata uang kripto mencerminkan permintaan pasar yang sebenarnya, bukan fluktuasi yang ekstrem. Hal ini mendorong lingkungan perdagangan yang lebih dapat dipercaya dan transparan yang memungkinkan trader untuk membuat keputusan yang didukung data. 

Pembuat pasar kripto adalah pemain penting dalam ekosistem mata uang kripto, menyediakan likuiditas, menstabilkan harga, dan memastikan kelancaran eksekusi perdagangan. Penggunaan algoritme tingkat lanjut dan penempatan pesanan secara waktu nyata mendorong pasar yang lebih efisien, mudah diakses, dan adil. Namun, risiko seperti manipulasi pasar, potensi kerugian modal, dan kurangnya regulasi dapat menjadi masalah. Secara keseluruhan, peran market maker dalam mendukung aset yang sedang berkembang dan mempertahankan stabilitas pasar membuat mereka sangat diperlukan untuk lingkungan kripto yang sehat dan berkembang.

Menengah

Market Maker Kripto: Meningkatkan Perdagangan dengan Likuiditas Strategis

Ketua SEC Gary Gensler mengumumkan bahwa ia akan mengundurkan diri pada 20 Januari 2025, bertepatan dengan pelantikan Presiden terpilih Donald Trump.

S&P 500 naik 0,53% karena investor beralih ke saham siklus yang diharapkan akan mendapatkan keuntungan dari ekonomi yang makin menguat, sementara pangsa teknologi tertinggal. Indeks Coindesk, indeks yang mengukur kinerja pasar mata uang kripto yang lebih luas naik sebesar 4,79%, dengan Bitcoin dan Ether masing-masing naik sebesar 4,19% dan 8,75% dalam 24 jam terakhir.

Kinerja teratas saat ini adalah XRP, yang naik 24,3% setelah kemitraan antara Ripple dan MCSocialVenture untuk meningkatkan ketahanan keuangan dan akses di pasar negara berkembang.

Ripple (XRP), diluncurkan pada Agustus 2012, adalah perusahaan teknologi blockchain yang berfokus pada peningkatan pembayaran internasional dengan mata uang kripto, XRP. 

, yang berfokus pada investasi pada pengusaha pasar berkembang. Prakarsa ini akan menguji coba solusi ketahanan keuangan dan kemanusiaan yang dibangun di XRPL, yang bertujuan untuk meningkatkan akses yang adil ke keuangan.

Lihat Harga, Grafik, dan Data Terbaru Kontrak 

 ia akan mengundurkan diri pada 20 Januari 2025, bertepatan dengan pelantikan Presiden terpilih Donald Trump. Gensler, yang jangka waktunya berlangsung hingga 2026, menghadapi tekanan dari lobi kripto karena tindakan regulasi SEC yang ketat terhadap industri, termasuk kasus-kasus penting terhadap Coinbase dan Binance. Kepergian Gensler dipandang sebagai kemenangan bagi pendukung kripto, yang berharap kursi SEC berikutnya akan lebih ramah kripto. Trump telah mengisyaratkan untuk memecat Gensler pada hari pertamanya menjabat dan diharapkan untuk menunjuk kursi dengan keahlian dalam kripto, seperti Mark Uyeda, Hester Peirce, atau Chris Giancarlo.

Kemarin, data ETF Spot BTC mengungkapkan aliran masuk bersih $396,7 juta, didorong oleh $404,5 juta dari sumber non-GBTC, sebagian diimbangi oleh aliran keluar $7,8 juta dari GBTC.

 bagi mereka yang berpartisipasi. Untuk mengeklaim, kunjungi 

 menggunakan kode B0FKOP. Selain itu, Kebun Binatang Morph Musim 2 telah diluncurkan di mainnet, memungkinkan pengguna untuk mendapatkan poin dengan menjembatani ETH atau melakukan transaksi di Morph. Dompet Bitget menawarkan pengali 1,2x pada poin untuk memaksimalkan hadiah.

Pemula

Ketua SEC Gary Gensler Mengundurkan Diri pada Hari Peresmian, Menandai Kemenangan di Lobi Kripto

Trader tampaknya mengharapkan momentum BTC dapat sedikit melambat setelah harga mencapai lebih dari $97.000.

Sentimen positif terus memicu pasar mata uang kripto karena ekspektasi adopsi BTC institusional lebih lanjut 

 Perdagangan opsi IBIT ETF Bitcoin Spot BlackRock 

 dengan bang, menarik hampir $2 miliar pada hari pertama perdagangan. Harapan untuk lebih banyak derivatif ETF spot untuk mengubah struktur pasar dengan kripto onboarding uang institusional tambahan sangat tinggi.

, kami mengeksplorasi kemungkinan pasar akan tertimpa, yang dapat menyakitkan jika leverage saat ini dibatalkan. Data dari CryptoQuant menunjukkan bahwa perkiraan leverage pasar BTC saat ini telah mencapai YTD tinggi lainnya.

Data derivatif di Bybit menunjukkan bahwa trader tampaknya berharap bahwa momentum BTC dapat sedikit melambat setelah harga mencapai lebih dari $97.000, dan lebih berfokus pada perlindungan sisi negatif.

Gambar 1: Rasio leverage perkiraan Bitcoin di 0,23. Sumber: Kriptokuantitas

Opsi BTC Open Interest Kembali ke Tinggi Sebelumnya Saat Keuntungan Diangkat

Trader derivatif telah berpartisipasi aktif di pasar BTC karena 

 di Bybit telah melonjak menjadi lebih dari $3 miliar, setara dengan tinggi sebelumnya pada 14 November 2024. Meskipun opsi OI telah meningkat, opsi tersebut masih belum melonjak di atas tinggi sebelumnya. Saat itu, harga BTC telah melonjak ke lebih dari $97.000. Jika OI tidak mengikuti dan melampaui level tertinggi sebelumnya dalam beberapa hari mendatang, ini dapat menjadi tanda bahwa pasar dapat menjadi sedikit lelah — sesuatu yang harus diperhatikan oleh semua partisipan pasar.

Gambar 2: Bunga terbuka harian untuk opsi BTC di Bybit. Sumber: Bybit

 juga telah melihat peningkatan bunga terbuka dalam beberapa hari terakhir. Perpetual telah menjadi salah satu produk yang paling menguntungkan bagi trader harian dan spekulator jangka pendek. Meningkatnya minat terbuka dapat mengindikasikan bahwa lebih banyak trader mencari keuntungan jangka pendek, yang dapat membawa volatilitas tambahan ke pasar.

Gambar 3: Bunga terbuka harian untuk BTCUSDT Perpetual di Bybit. Sumber: Bybit

27 Desember 2024 tetap menjadi tanggal kedaluwarsa paling populer untuk Opsi BTC di Bybit, dengan sebagian besar bunga terbuka berada di sana. Dalam masa kedaluwarsa tersebut, panggilan senilai $120.000 memiliki OI terbanyak, dan panggilan senilai $100.000 mengakumulasi OI terbesar kedua. 

Gambar 4: Bunga terbuka dengan pemogokan untuk Opsi BTC dengan tanggal kedaluwarsa 27 Desember 2024. Sumber: Bybit

Sementara itu, optimisme pasar bahwa BTC akan mencapai $100.000 pada akhir tahun tampaknya akan mendukung momentum harga saat ini. Opsi dengan tanggal yang lebih pendek dapat menunjukkan bahwa trader juga mencari perlindungan negatif. Laman 

 menunjukkan bahwa Opsi BTC dengan tanggal kedaluwarsa 29 November 2024 memiliki aliran masuk 24 jam yang kuat hingga $90.000. Hal ini dapat mengindikasikan bahwa beberapa trader juga mengantisipasi beberapa tingkat koreksi harga pada akhir bulan.

Gambar 5: Volume 24 jam yang dicoret untuk Opsi BTC dengan kedaluwarsa 29 November 2024 di Bybit. Sumber: Bybit

 untuk Opsi BTC di Bybit juga menunjukkan kemungkinan perlindungan sisi negatif yang dimainkan di antara trader opsi. Sate smirk, atau sate kiri, adalah kurva sate yang lebih curam di satu sisi (sisi kiri) daripada sisi lainnya. Secara tradisional, kurva smirk skew dapat berarti bahwa trader telah melindungi portofolio mereka dari kemungkinan penurunan pasar. Pada saat penulisan ini (21 November 2024), kontrak Opsi BTC di Bybit dengan tanggal 29 November 2024 dan 27 Desember 2024 telah menunjukkan adanya kemiringan yang kecil. Namun, ini tidak selalu berarti trader menanggung harga, dan dapat menjadi bagian dari strategi perdagangan. Misalnya, trader dapat menyiapkan collar dengan membeli out-of-the-money (OTM) dan menjual panggilan OTM secara bersamaan, sehingga mereka dapat meraih keuntungan jika harga BTC turun, mendapatkan eksposur positif, dan berpotensi menutupi biaya pembelian put.

Untuk mendapatkan strategi opsi selengkapnya, kunjungi 

Gambar 6: Volatilitas tersirat dari Opsi BTC dengan tanggal kedaluwarsa 29 November 2024 dan 27 Desember 2024. Sumber: Bybit

Perdagangan leverage BTC saat ini mungkin rumit, tetapi memberi tahu narasi yang mengungkapkan sentimen pasar. Perbedaan antara leverage tinggi dan aktivitas lindung nilai yang meningkat juga mengingatkan kita bahwa dinamika pasar jarang bersifat mudah, dan mengadopsi 

 tampaknya semakin penting di pasar yang beragam ini.

: Berinvestasi dalam mata uang kripto dan derivatifnya melibatkan risiko kerugian yang besar, dan tidak cocok untuk setiap investor. Artikel ini hanya memberikan fakta untuk tujuan edukasi, dan tidak mewakili saran keuangan apa pun. Sebelum membuat keputusan investasi apa pun, harap memastikan Anda sepenuhnya memahami risiko yang ada dan meminta saran independen jika perlu. Tim dukungan pelanggan kami siap membantu menjawab pertanyaan Anda.

Belajar dari Uang Pintar: Leverage BTC Tetap Tinggi karena Trader Lindung Nilai terhadap Risiko Downside

Bybit Learn

Semua Tentang Bybit P2P

towfiqu-barbhuiya-em5w9_xj3uU-unsplash.jpg

 yang mendukung Bitcoin dan mata uang kripto lainnya acapkali dianggap aman dan terjamin. Alasannya adalah karena

 mencatat transaksi  yang nantinya dapat dilihat oleh publik.  Namun, sebagaimana industri yang berkembang dengan imbal hasil yang menguntungkan, dunia kripto pun dipenuhi oleh banyak 

Salah satu contoh penipuan terkenal dilakukan perusahaan 

, yang berhenti beroperasi pada tahun 2018.  Adapun penipuan yang dilakukan perusahaan tersebut telah mengakibatkan pencurian sebesar $3,45 miliar.  Sampai hari ini, kasus tersebut merupakan contoh terbesar dari penipuan penawaran koin awal (ICO), di mana Bitconnect menjanjikan imbal hasil sebesar 40% kepada investor mereka, yang akhirnya ternyata merupakan skema Ponzi belaka.

Meski belum ada penipuan kripto lainnya yang sebesar Bitconnect hingga saat ini, kejahatan yang melibatkan mata uang kripto telah meningkat di seluruh dunia.  

 mencatat bahwa pada tahun 2021, penipu mengambil kripto senilai $14 miliar. Adapun jumlah tersebut hampir dua kali lipat dari yang diambil pada tahun 2020, yaitu senilai $7,8 miliar. 

Penipuan ICO yang dilakukan Bitconnect hanyalah salah satu jenis taktik yang digunakan oleh penjahat kripto.  Oleh karena itu, dalam panduan ini kami akan berfokus pada penipuan P2P dan cara menghindarinya. 

Penipuan kripto P2P terjadi pada bursa pengguna ke pengguna (P2P) yang menghubungkan penjual dan pembeli.  Platform berfungsi sebagai arbiter dengan layanan escrow untuk memfasilitasi transfer.  Penipuan terjadi ketika penjual mencoba melewati sistem escrow dengan meminta pembayaran dari media eksternal.  Setelah pembeli melakukan pembayaran, penjual akan mengeklaim bahwa mereka belum menerima pembayaran dan menolak untuk menunda kesepakatan mereka. Pada umumnya, diperlukan tingkat kepercayaan tertentu untuk melakukan transaksi P2P. Namun, sayangnya penipu sering kali menyalahgunakannya untuk tujuan mereka sendiri.

Platform P2P menghubungkan pihak yang menjual mata uang kripto dengan pihak lain yang ingin membeli.  

yang tertarik untuk menjual mata uang kripto dapat membuat iklan di platform P2P.  Selanjutnya, platform akan mengiklankan daftar 

 yang memiliki token yang diinginkan pembeli, dan pembeli dapat memilih 

Idealnya, saat menggunakan platform P2P untuk berdagang kripto, kedua belah pihak harus menyediakan dompet elektronik atau akun bank yang sesuai untuk menyelesaikan transaksi.  Platform P2P menyimpan kripto yang diperdagangkan di escrow dan merilisnya setelah transaksi berhasil diselesaikan.  Meskipun umumnya sebagian besar perdagangan dapat diselesaikan tanpa masalah, tetap saja terdapat kemungkinan bahwa pelaku kejahatan mencoba menipu Anda. 

 bisa menjadi sedikit dilema.  Di satu sisi, kurangnya badan pengatur tunggal memungkinkan kebebasan yang lebih besar.  Namun, tanpa pengawasan standar, penipu bebas melakukan penipuan terutama kepada investor yang tidak menaruh curiga dengan berbagai cara.  Berikut adalah jenis penipuan yang paling umum:

Untungnya, penipuan P2P dapat dilawan selama Anda melakukan uji tuntas.  Anda pastinya tidak sabar ingin mengetahui cara melakukannya, bukan? Jangan khawatir, karena kami akan membahasnya di artikel ini nanti.

Perlu digarisbawahi bahwa penipuan P2P tidak sama dengan 

, yang terjadi pada platform pinjaman P2P. 

 merupakan eksploitasi penyalahgunaan keamanan 

 yang menawarkan pinjaman tanpa memerlukan jaminan.  Dengan demikian, jelas bahwa 

 merupakan hal yang biasa terjadi. Penipuan kripto sering menjadi sensasi di berita utama dan hanya menyumbang sebagian kecil dari total volume perdagangan mata uang kripto. Pada tahun 2021, volume perdagangan di bursa kripto tercatat mencapai 

 Dengan demikian, $14 miliar yang diambil oleh pencuri pada tahun itu hanya merupakan jumlah yang sangat kecil. 

Bagaimana Penipuan P2P Berbeda di Dunia Kripto?

Penipuan P2P sejatinya bukan merupakan konsep baru atau unik bagi platform kripto.  Penipuan P2P itu sendiri sudah ada dalam beberapa bentuk tertentu semenjak platform P2P tersebut ada.  Baik pada platform P2P tradisional atau platform P2P kripto, penipuan umumnya melibatkan semacam mekanisme 

Karena platform P2P tidak diatur seketat bank tradisional, maka tak pelak uji tuntas pun membebani pundak pengguna.  Saat memilih platform atau aplikasi P2P untuk digunakan, sebaiknya Anda memperhatikan peringatan umum berikut sebelum mulai berdagang:

Ada berbagai penipuan yang terjadi di platform kripto P2P.  Berikut adalah contoh-contoh yang paling umum terjadi: 

 yang meragukan.  Penipu memikat korban yang tidak sadar dengan menawarkan harga rendah untuk produk yang ingin mereka beli.  Selanjutnya, penipu akan mengirimkan kepada korban informasi pembayaran penjual kripto P2P yang berbeda, mengeklaim bahwa itu adalah akun mereka.  Setelah korban membayar 

 tersebut, penjual kripto mengirimkan kripto kepada si penipu yang menghilang. 

Penipuan asmara memangsa emosi korban yang tidak sadar untuk mengalihkan perhatian mereka dari motif penipu yang sebenarnya.  Hal ini mungkin terdengar seperti sesuatu yang tidak akan menimpa Anda, tetapi penipuan asmara sejatinya tersebar luas dan merupakan salah satu penipuan yang lebih umum terjadi di luar sana.  Menurut Komisi Perdagangan Federal  (

), Amerika Serikat, pada tahun 2019, terdapat kerugian sebesar $201 juta yang dikaitkan dengan penipuan asmara, dengan lebih dari 25.000 korban. Ini merupakan kejahatan yang paling banyak dilaporkan kedua ke Biro Investigasi Federal (FBI) tahun itu. 

Penipu biasanya menemukan korban melalui aplikasi kencan (seperti Tinder) dan menjalin hubungan daring dengan mereka, secara bertahap membangun kepercayaan dengan berpura-pura tertarik untuk “mempersiapkan” sasaran. Pada titik tertentu, penipu mulai memanipulasi korban untuk “membantu masalah keuangan mereka” dengan mengirimkan mata uang fiat atau mata uang kripto.

Tanpa sepengetahuan korban, penipu sebenarnya telah memberikan detail identifikasi penjual kripto tanpa disadari, yang akan mengirim kripto ke penipu, mengira bahwa itu adalah transaksi kripto ke uang tunai yang khas.  Penipu melarikan diri bersamaan dengan mata uang kripto.  Begitu korban menyadari skema tersebut, mereka akan mencoba membatalkan transaksi.  Namun, konsekuensinya tidak akan berdampak negatif pada penipu, hanya pada penjual kripto.

Penipu "asmara" tidak akan berhenti begitu mereka menemukan korban yang bersedia.  Sering kali, sasaran yang ditargetkan penipu terisolasi, mungkin sudah tua dan bahkan memiliki masalah kejernihan mental.  Sasaran tersebut mungkin pada titik tertentu menjadi sadar bahwa mereka terjerat dalam jaringan penipuan, tetapi mereka sering kali tidak dapat memaksa diri untuk memutuskan keterikatan emosional yang telah mereka bentuk dengan si penjahat karena perhatian semu yang mereka terima. 

Penipuan ini mirip dengan penipuan cinta, tetapi alih-alih memangsa emosi pribadi korban, penipu mengambil keuntungan dari hasrat finansial seseorang, entah itu pertarungan FOMO atau hasrat untuk meraup keuntungan dengan cepat dari investasi.  Dalam hal ini,  penipu menemukan korban dan membujuk mereka dengan keuntungan yang "dijamin".  Penipuan investasi dapat melibatkan situs web atau aplikasi palsu untuk membangun semacam legitimasi, lalu penipu akan meminta korban untuk mengirimkan uang ke akun dengan imbalan Bitcoin yang seharusnya mereka peroleh.

Pada kenyataannya, akun, yang telah disiapkan oleh penipu, sebenarnya dimiliki oleh penjual kripto.  Menurut FTC, terdapat 7.000 laporan penipuan investasi antara Oktober 2020 dan Maret 2021, yang mengakibatkan kerugian sebesar $80 juta. 

Kesalahan Transfer, Tolak Bayar, dan Tanda Terima Palsu

Setelah transaksi P2P selesai, penipu dapat mencoba membatalkan transaksi dengan memanfaatkan proses bank yang sah.  Misalnya, penipu dapat menghubungi bank mereka untuk membatalkan transaksi dan mengeklaim bahwa transfer tersebut atau akun mereka telah dicuri.  Bank biasanya akan menyetujui dengan membatalkan permintaan transfer awal. 

Eksploitasi umum lainnya adalah menyalahgunakan fitur tolak bayar pada platform pembayaran seperti PayPal.  Varian khusus ini biasanya menargetkan penjual kripto di platform P2P.  Setelah kesepakatan selesai, penipu memicu tolak bayar dalam waktu 72 jam untuk membalikkan atau membatalkan pembayaran.  Penipuan selesai ketika korban terburu-buru untuk menyetujui transaksi tanpa terlebih dahulu memastikan bahwa uang itu ada di akun bank atau dompet elektronik mereka. 

Alhasil, korban tidak memiliki kripto maupun hasil penjualan, bahkan merasa sangat buruk.  Selanjutnya, untuk memperumit masalah, begitu korban kehilangan uangnya dengan cara ini, penipu terkadang mencoba menakut-nakuti mereka agar tidak melaporkan pencurian tersebut ke polisi, dengan mengeklaim bahwa mata uang kripto itu “ilegal”, atau berada di luar jangkauan otoritas negara.

Saat melakukan transaksi P2P, penting untuk memeriksa dengan saksama informasi yang dikirim ke rekanan Anda.  Penipu terkadang memanipulasi tangkapan layar dan foto lainnya untuk mengeklaim bahwa mereka telah memenuhi akhir dari kesepakatan, lalu menekan korban untuk mengirimkan pembayaran. 

Bagaimana Cara Menghindari Penipuan P2P di Dunia Kripto?

Penipuan P2P mudah dihindari jika Anda melakukan beberapa tindakan pencegahan sederhana sebagai berikut:

 Penjual harus berhati-hati terhadap permintaan pembayaran mencurigakan yang tidak disarankan oleh platform.  Misalnya, jauhi pembayaran "Cek" karena lebih rentan terhadap penipuan. 

Untuk mengilustrasikan bagaimana transaksi P2P biasa terjadi, inilah cara kerja transaksi pada 

. Setelah pesanan pembelian dikirimkan, jumlah koin yang ditentukan akan dipesan oleh Bybit.  Pembeli dapat menyelesaikan pembayaran menggunakan lebih dari 80 metode berbeda, termasuk kartu kredit, kartu debit, pembayaran tunai langsung, dan lainnya.  Jika penjual tidak merilis koin dalam waktu 10 menit setelah menerima pembayaran, maka layanan dukungan pelanggan Bybit berhak merilis koin dari dana yang disimpan kepada pembeli setelah verifikasi.

Bybit juga memiliki batas transaksi harian untuk pengguna yang tidak terverifikasi.  Bergantung pada mata uang fiat yang digunakan, platform memerlukan verifikasi identitas untuk transaksi lebih dari 1.000 USDT.  Jika pembeli atau penjual memiliki masalah dengan pesanan, mereka dapat masuk ke akun Bybit dan mengeklik ikon dukungan di pojok kanan bawah untuk menghubungi layanan dukungan pelanggan Bybit melalui obrolan atau surel.  Para pihak dapat mengirimkan nomor pesanan mereka dan tangkapan layar apa pun yang berlaku sebagai bukti, lalu menunggu penyelesaian perselisihan.

Kesimpulan tentang Penipuan P2P di Dunia Kripto

Penipuan mata uang kripto P2P mungkin sedang marak, tetapi ada beberapa langkah yang dapat diambil untuk memastikan Anda tidak menjadi korban.  Anda harus selalu waspada terhadap transfer pihak ketiga, dan memanfaatkan layanan escrow milik platform.  Penting untuk menegaskan kembali bahwa penipuan kripto P2P tidak selalu sama dengan penipuan kripto lainnya yang terjadi di luar sana, yang dapat Anda 

Untuk memulai perdagangan P2P, silakan melihat 

Cara Menghindari Penipuan Kripto P2P

Dapatkan informasi harian terkait dunia kripto dan perdagangan

Dapatkan informasi harian terkait dunia kripto dan perdagangan