Ringkasan AI
Tampilkan Lebih Banyak
Pahami konten artikel dengan cepat dan ukur sentimen pasar hanya dalam 30 detik!
Di pasar kripto yang volatil, menemukan sumber hasil yang andal tanpa memaparkan modal pada ayunan pasar yang signifikan adalah tujuan utama bagi banyak investor. Mantle Vault memungkinkan pengguna untuk melakukan hal tersebut. Terletak di suite On-Chain Earn Bybit, Mantle Vault adalah produk hasil stablecoin berisiko rendah baru yang dirancang untuk menyederhanakan kompleksitas keuangan terdesentralisasi (DeFi).
Mantle Vault memungkinkan pengguna untuk mendapatkan hasil pada kepemilikan USDT dan USDC tanpa perlu mengelola kunci pribadi, biaya gas, atau strategi DeFi yang rumit secara manual. DeFi Dengan bermitra dengan lembaga manajemen aset profesional, produk ini menghubungkan pengguna ke strategi perdagangan on-chain yang biasanya diperuntukkan bagi pemain institusional.
Diposisikan sebagai produk hasil DeFi yang dilindungi prinsipal, Mantle Vault memprioritaskan pelestarian modal sekaligus menargetkan imbal hasil yang kompetitif. Ini dibangun di atas infrastruktur kuat yang menggabungkan Jaringan Mantle dan Mainnet Ethereum, terutama memanfaatkan protokol pinjaman Aave untuk menghasilkan imbal hasil. Produk ini menargetkan perkiraan tingkat persentase tahunan (APR) sekitar 7% hingga 12% pada USDT dan USDC, yang menawarkan alternatif menarik untuk produk tabungan standar.
Catatan: Meskipun produk ini dirancang dengan mekanisme perlindungan utama, semua aktivitas on-chain memiliki risiko bawaan terkait kontrak pintar dan kinerja protokol.
Takeaway Utama:
Mantle Vault menawarkan solusi hasil yang dilindungi prinsipal untuk pemegang USDT dan USDC dengan memanfaatkan strategi delta netral pada protokol Aave
Produk menargetkan perkiraan APR 7% hingga 12% dengan alokasi aset dinamis di seluruh strategi USDe dan pinjaman langsung
Pengguna mendapatkan keuntungan dari akses fleksibel ke dana mereka, dengan periode penebusan umum dua hingga tiga hari
Pasar mata uang kripto telah lama menghadapi kesenjangan antara perdagangan berisiko tinggi dan tabungan dengan hasil rendah. Di antara pengguna kripto, ada permintaan tinggi akan hasil yang stabil dan dapat diprediksi pada stablecoin mereka (USDT dan USDC). Hasil tersebut mengungguli tingkat tabungan tradisional tanpa membawa risiko volatilitas yang terkait dengan altcoin atau perdagangan direksional.
Hasil DeFi tradisional sering kali menimbulkan hambatan yang signifikan untuk masuk. Pengguna menghadapi kompleksitas dalam bentuk menjembatani aset di seluruh rantai, menukar token di bursa terdesentralisasi (DEX), dan staking aset secara manual. Selain itu, hasil DeFi dapat sangat volatil, berfluktuasi secara liar berdasarkan kondisi pasar. Mungkin beban terbesar adalah kebutuhan akan manajemen manual, karena pengguna harus terus memantau persyaratan margin dan rasio nilai jaminan untuk menghindari likuidasi, proses yang memerlukan kewaspadaan dan keahlian teknis.
Mantle Vault diciptakan untuk mengatasi masalah spesifik ini. Visinya adalah untuk memberikan pengalaman pengguna yang sederhana di mana akses sekali klik melalui Bybit menggantikan kebutuhan untuk mengelola dompet atau biaya gas. Tujuannya adalah untuk menawarkan APR yang menarik dalam rentang 7% hingga 12%, jauh lebih tinggi daripada produk tabungan bursa terpusat (CEX) standar.CEX
Ruang brankas menggunakan lindung nilai hasil tingkat lanjut melalui strategi profesional untuk mengurangi risiko kerugian. Dengan memanfaatkan model pendanaan off-balance-sheet, Mantle Vault menghubungkan pengguna secara langsung ke sumber hasil on-chain, memastikan bahwa hasilnya berbeda dari pinjaman berbasis bursa dan berasal dari aktivitas DeFi yang transparan.
Mantle Vault mencakup beberapa fitur inti yang dirancang untuk menyeimbangkan keamanan, hasil, dan fleksibilitas bagi pengguna.
Ini adalah produk berisiko rendah dan utama. Strategi dasarnya bersifat konservatif, berfokus pada perlindungan modal di atas pertumbuhan agresif. Ini menjadikannya pilihan ideal bagi investor yang menghindari risiko yang ingin mengembangkan kepemilikan koin stabil mereka.
Ruang brankas menawarkan imbal hasil yang kompetitif, dengan perkiraan APR sekitar 7% hingga 12%. Meskipun suku bunga ini adalah target dan bukan jaminan, suku bunga ini mewakili premi yang signifikan dibandingkan opsi pendapatan pasif tradisional di ruang kripto.
Produk ini menggunakan strategi delta netral. Ini berarti bahwa pendekatan investasi dirancang untuk menjadi kebal terhadap pergerakan harga jaminan yang mendasarinya. Terlepas dari tren pasar naik atau turun, nilai portofolio tetap stabil dibandingkan dengan standar stablecoin.
Mantle Vault menawarkan penarikan yang fleksibel. Meskipun dana digunakan secara on-chain, pengguna tidak terikat pada kontrak jangka panjang. Batas waktu penukaran umumnya adalah T+2 atau T+3, yang berarti pengguna dapat mengakses dana mereka dalam dua hingga tiga hari.
Terakhir, ruang brankas dibangun di atas protokol tepercaya, khususnya dengan memanfaatkan Aave. Sebagai salah satu protokol likuiditas terbesar dan paling teruji di DeFi, Aave menyediakan infrastruktur kelas institusi yang diperlukan untuk menghasilkan hasil berskala besar.
Alur operasional Mantle Vault dirancang agar lancar bagi pengguna, sekaligus melakukan operasi yang kompleks di latar belakang.
Ketika pengguna mendepositkan USDT atau USDC ke dalam Ruang Brankas di Bybit, solusi On-Chain Earn dari platform tersebut akan digabungkan dan menggunakan dana tersebut. Aset kemudian dijembatani atau dialokasikan ke Jaringan Mantle dan Mainnet Ethereum.
Setelah dana di-chain, hasil akan dihasilkan melalui Aave menggunakan strategi delta netral tertentu. Terakhir, hasil yang direalisasi dikumpulkan dan didistribusikan kembali ke akun Bybit pengguna, menciptakan aliran pendapatan pasif yang lepas tangan.
Inti kinerja Mantle Vault terletak pada pendekatan delta netralnya. Secara sederhana, delta netral berarti bahwa strategi tersebut dilindungi dari volatilitas harga aset yang digunakan. Meskipun harga aset yang digunakan dalam strategi berfluktuasi, nilai total portofolio dalam hal USD tetap stabil.
Ruang brankas bergantung pada tiga pilar penghasil hasil:
hasil pasokan, yaitu bunga yang dibayarkan oleh peminjam pada protokol Aave
insentif staking, sering kali dibayarkan dalam token tata kelola atau hadiah
leverage terkendali risiko, sering disebut sebagai looping, yang melipatgandakan potensi hasil tanpa memaparkan prinsipal pada risiko pasar direksional
Aave dipilih sebagai dasar untuk strategi ini karena likuiditasnya yang dalam dan keamanannya yang teruji. Sebagai protokol DeFi blue-chip, Aave dapat menangani skala yang diperlukan untuk produk kelas institusi seperti Mantle Vault.
Strategi USDe mewakili bagian dengan hasil tinggi dari portofolio. Proses ini dimulai dengan mengonversi USDT atau USDC yang didepositkan pengguna menjadi USDe, yang merupakan dolar sintetis Ethena. USDe kemudian dipasok ke pasar Aave V3 di Ethereum.
Pengguna mendapatkan hasil dari dua sumber dalam strategi ini: mereka menerima hasil pasokan asli di Aave yang dibayar oleh peminjam, dan mereka mendapatkan insentif Ethena, yang sering didistribusikan sebagai poin atau Sats.
Untuk meningkatkan imbal hasil ini, strategi menggunakan looping, proses rekursif di mana protokol memasok jaminan, meminjam darinya, dan memasok kembali dana yang dipinjam. Hal ini meningkatkan efisiensi modal, dan mengalikan APR yang dihasilkan dari hasil dasar.
Strategi ini melibatkan aliran tertentu: mendepositkan stablecoin, mengonversinya menjadi USDe (melalui staking atau pembelian pasar untuk efisiensi biaya), dan memasok aset ke Aave V3. APR yang diharapkan untuk strategi ini berkisar dari sekitar 5% hingga 11%. Batas waktu penarikan adalah dua hingga tiga hari, dengan kapasitas sekitar $600 juta.
Strategi pasokan USDT/USDC berfokus pada likuiditas dan konservasi. Tidak seperti strategi pertama di atas, pendekatan ini melibatkan pasokan langsung USDT atau USDC ke Aave V3 di Ethereum. Tidak ada konversi ke aset lain, sehingga melibatkan kompleksitas operasional yang lebih rendah.
Pembuatan posisi mudah dilakukan: vault mendepositkan USDT atau USDC dan memasoknya langsung ke pool pinjaman di Aave V3. Meskipun APR yang diharapkan lebih rendah, berkisar dari sekitar 1,5% hingga 3%, kapasitasnya jauh lebih besar, diperkirakan sekitar $5 miliar. Strategi ini memastikan bahwa sebagian besar ruang brankas tetap sangat likuid untuk memfasilitasi penukaran pengguna.
Mantle Vault tidak hanya memilih satu strategi saja. Sebaliknya, aplikasi ini menggunakan manajemen portofolio aktif untuk mengalokasikan dana secara dinamis di antara kedua opsi. Tujuannya adalah untuk menyeimbangkan hasil yang lebih tinggi yang dihasilkan oleh strategi USDe dengan likuiditas yang dalam dan profil risiko yang lebih rendah dari strategi pasokan langsung.
Dengan mempertahankan saldo ini, ruang brankas dapat menawarkan APR campuran menarik yang memenuhi target 7%–12% sekaligus memastikan bahwa dana Anda tetap aman. Campuran ini juga penting untuk efisiensi operasional, memastikan bahwa penarikan dapat diproses dalam jangka waktu T+2 atau T+3 yang dinyatakan, apa pun kondisi pasarnya.
Keamanan sangat penting untuk produk apa pun yang dilindungi prinsipal. Mantle Vault mengandalkan Aave, standar industri untuk meminjamkan, dan beroperasi di Jaringan Mainnet dan Mantle Ethereum yang amanJaringan. Semua kontrak pintar yang terlibat diaudit untuk memastikan integritas kode.
Namun, transparansi terkait risiko sangat penting. Bahkan dengan perlindungan utama, ada risiko di ekosistem DeFi. Risiko kontrak pintar tetap menjadi faktor, karena bug di Aave atau kode Vault secara teoritis dapat terjadi. Ada juga risiko protokol DeFi, khususnya mengenai peg USDe atau likuiditas aset dasar.
Pengguna juga harus menyadari kemacetan jaringan; meskipun waktu penebusan target adalah 2–3 hari, penyumbatan ekstrem pada jaringan Ethereum dapat menyebabkan penundaan.
Terakhir, fluktuasi hasil mungkin terjadi, karena APR yang dinyatakan adalah perkiraan yang didasarkan pada kondisi pasar, dan tidak tetap.
Mendapatkan kripto melalui Mantle Vault sangat intuitif dan ramah pengguna. Ikuti langkah-langkah berikut untuk mulai mendapatkan hasil:
1. Buka beranda Bybit, temukan tab Earn di bilah navigasi, dan pilih On-Chain Earn.
2. Cari aset yang memenuhi syarat, khususnya USDT atau USDC. Temukan tombol Stake Now dan pilih Mantle Vault dari opsi produk yang tersedia.
3. Masukkan jumlah berlangganan yang Anda inginkan di halaman staking. Tinjau ketentuan, dan konfirmasi transaksi dengan mengeklik Stake Now.
4. Setelah transaksi dikonfirmasi, dana Anda digunakan dan Anda akan mulai mendapatkan APR 7–12% yang ditargetkan.
Mantle Vault dirancang dengan mempertimbangkan beberapa audiens kripto. Ini cocok untuk pemegang stablecoin yang menginginkan pendapatan pasif yang melebihi tingkat tabungan standar, tetapi tidak ingin mengambil risiko besar. Hal ini juga menarik bagi pengguna yang merasa nyaman dengan konsep produk on-chain dan lebih menyukai pendekatan langsung ke DeFi.
Sebaliknya, ini tidak cocok untuk pengguna yang memerlukan likuiditas instan. Selain itu, trader harian atau mereka yang mungkin memerlukan dana dengan segera untuk melakukan panggilan margin harus menghindari penguncian dana di Mantle Vault, karena periode penebusan biasanya memakan waktu dua hingga tiga hari.
Mantle Vault merupakan langkah signifikan untuk membuat strategi DeFi canggih yang dapat diakses oleh investor rata-rata. Dengan menawarkan akses ke strategi delta netral kelas institusional melalui antarmuka sederhana, Bybit memungkinkan pengguna untuk memaksimalkan pertumbuhan stablecoin mereka tanpa kesulitan eksekusi manual.
Menyeimbangkan keamanan melalui mekanisme perlindungan utama dengan hasil target sebesar 7% hingga 12%, Mantle Vault menjembatani kesenjangan antara tabungan dengan hasil rendah dan perdagangan berisiko tinggi.
Ingin mengoptimalkan portofolio kripto Anda? Kunjungi Bybit On-Chain Earn hari ini dan mainkan Mantle Vault untuk mulai mendapatkan keuntungan!
#LearnWithBybit
Tidak Ada Spam. Hanya sekumpulan informasi yang menarik dan terkini dalam semesta kripto