Manajemen Risiko Trading Kripto: Cara Memitigasi Paparan Risiko

Tanyakan kepada trader berpengalaman dan mereka akan mengonfirmasi bahwa perdagangan yang berhasil bergantung pada pengelolaan risiko serta memilih perdagangan yang menang. Pikirkan tentang hal ini: Perdagangan kripto sangat volatil dan berpotensi menguntungkan, tetapi juga memiliki risiko besar yang dapat menghapus modal Anda dalam hitungan detik. Memiliki sistem manajemen risiko yang tepat dapat mengurangi risiko ini.

Berikut kabar baiknya: Postingan blog ini akan mengajari Anda cara menggunakan manajemen risiko kripto untuk meminimalkan risiko — dan meningkatkan kemungkinan keberhasilan perdagangan mata uang kripto Anda. Poin Penting:

• Manajemen risiko Kripto bertujuan untuk melindungi modal Anda dari fluktuasi pasar yang tidak menguntungkan dan membantu Anda mengamankan imbal hasil yang berkelanjutan.
• Manajemen risiko melibatkan perencanaan yang hati-hati untuk mengidentifikasi, menganalisis, dan membatasi potensi kerugian dengan merumuskan rencana kontinjensi untuk mengurangi momen yang tidak menguntungkan.
• Alat perdagangan dan alat manajemen portofolio dapat membantu mengurangi paparan risiko ini jika digunakan dengan benar.

Apa Itu Manajemen Risiko Kripto?

Manajemen risiko kripto adalah proses mengidentifikasi, menganalisis, dan mengendalikan potensi kerugian yang mungkin timbul dari perdagangan kripto.

Ini melibatkan pendekatan komprehensif, mencakup penetapan tujuan, definisi selera risiko, alokasi modal, diversifikasi portofolio, serta strategi dan alat perdagangan yang sesuai. Strategi ini membantu menghindari keputusan perdagangan emosional dan mendorong pengambilan keputusan yang rasional dan disiplin. 

Manajemen risiko Kripto bertujuan untuk melindungi modal Anda dari fluktuasi pasar yang tidak menguntungkan dan membantu Anda mengamankan imbal hasil yang berkelanjutan.

Cara Menilai dan Merumuskan Rencana Perdagangan Kripto

Untuk mencapai kesuksesan dalam perdagangan, Anda harus memiliki pemahaman yang jelas tentang tujuan dan strategi Anda. Rencana perdagangan kripto adalah dokumen komprehensif yang menguraikan profil risiko, gaya perdagangan, alat, indikator, aturan masuk dan keluar, serta metode evaluasi kinerja Anda. Ini membantu Anda tetap fokus, menghindari tindakan impulsif, beradaptasi dengan perubahan pasar, dan belajar dari kesalahan. Untuk membuat rencana perdagangan yang kuat, Anda harus memahami teknik manajemen risiko dan pengukuran dengan baik.

Membiasakan Diri dengan Proses Manajemen Risiko

Untuk mengelola risiko dalam perdagangan secara efektif, berikut adalah empat langkah utama yang harus diikuti:

1. Identifikasi sumber risiko, yang dapat mencakup faktor internal dan/atau eksternal.

2. Analisis probabilitas dan dampak setiap risiko menggunakan metode kuantitatif atau kualitatif.

3. Kontrol risiko yang melebihi tingkat toleransi Anda melalui teknik seperti diversifikasi atau lindung nilai.

4. Pantau keefektifan langkah pengendalian risiko Anda, dan lakukan penyesuaian yang diperlukan menggunakan alat seperti bagan atau pelacak portofolio.

Cara Mengukur Risiko

Dalam hal mengelola risiko, penting untuk mengukurnya. Berbagai metrik dapat membantu Anda mengukur risiko yang ada dalam aktivitas perdagangan Anda.

• Volatilitas: Volatilitas adalah ukuran risiko umum yang melacak variasi pergerakan harga aset atau portofolio dari waktu ke waktu. Ini memberikan wawasan tentang jumlah ketidakpastian atau risiko yang ada di pasar. Volatilitas tinggi menunjukkan risiko yang lebih tinggi dan potensi hadiah yang lebih tinggi, sedangkan volatilitas yang rendah berarti risiko yang lebih rendah dan potensi hadiah yang lebih rendah. Anda dapat menggunakan deviasi standar atau volatilitas historis sebagai indikator volatilitas.

• Nilai Berisiko (VaR): VaR mengukur jumlah maksimum uang yang dapat hilang dalam rentang probabilitas tertentu selama periode tertentu. Misalnya, jika VaR Anda adalah $1.000 pada tingkat kepercayaan 95% selama satu hari, ada kemungkinan 95% Anda tidak akan kehilangan lebih dari $1.000 dalam satu hari. VaR dapat dihitung menggunakan data historis atau simulasi Monte Carlo.

• Perkiraan Kekurangan (ES): ES mengukur jumlah rata-rata uang yang dapat Anda hilangkan di luar VaR dalam probabilitas tertentu selama periode tertentu. Misalnya, jika ES Anda adalah $1.500 pada tingkat kepercayaan 95% selama satu hari, dan Anda kehilangan lebih dari $1.000 dalam satu hari (yang memiliki peluang 5%), Anda dapat berharap untuk kehilangan rata-rata $1.500. Anda dapat menggunakan data historis atau simulasi Monte Carlo untuk menghitung ES.

• Drawdown Maksimum (MDD): MDD mengukur penurunan persentase terbesar dalam nilai portofolio Anda dari puncaknya ke palungnya selama periode tertentu. Ini memberikan wawasan tentang skenario terburuk dan berapa banyak kerugian yang dapat Anda hilangkan. Misalnya, jika MDD Anda 50%, itu berarti bahwa pada suatu waktu, portofolio Anda kehilangan setengah nilainya dari titik tertingginya. MDD biasanya dihitung menggunakan data historis atau backtesting.

Memahami Risiko Pasar

Pasar kripto memiliki berbagai risiko yang dapat memengaruhi kinerja perdagangan Anda. Beberapa risiko pasar utama adalah sebagai berikut.

Risiko Pasar Kripto

Hukum

Risiko hukum dalam kripto timbul dari peraturan, penegakan, atau kepatuhan yang tidak jelas atau tidak konsisten. Misalnya, Anda dapat menghadapi masalah hukum jika yurisdiksi Anda melarang atau membatasi aset kripto; jika bursa atau dompet Anda diretas, ditutup, atau disita oleh otoritas; atau jika Anda gagal melaporkan atau membayar pajak atas transaksi atau kepemilikan kripto Anda. 

Risiko Teknologi dan Keamanan

Risiko teknologi dan keamanan merupakan masalah yang sah dengan aset kripto. Kegagalan teknis, gangguan, bug, peretasan, atau serangan dapat membahayakan fungsionalitas, integritas, atau ketersediaan aset kripto atau platform Anda. Kemacetan, penundaan, garpu, atau peningkatan dalam jaringan atau protokol yang mendukung aset kripto Anda semuanya merupakan kemungkinan masalah teknologi dan keamanan. 

Risiko lain meliputi waktu henti, kesalahan, pelanggaran, atau pencurian di bursa atau dompet yang Anda gunakan untuk memperdagangkan atau menyimpan aset kripto Anda; dan kerusakan, kehilangan, pencurian, infeksi, atau korupsi pada perangkat atau perangkat lunak yang Anda gunakan untuk mengakses aset kripto Anda.

Contoh Risiko Perdagangan

Risiko Bursa

Risiko Exchange berarti menghadapi pergerakan harga yang tidak menguntungkan karena perbedaan pasokan dan permintaan di berbagai bursa. Situasi ini dapat terjadi ketika bursa tempat Anda memperdagangkan aset kripto memiliki harga, likuiditas, atau biaya yang lebih rendah atau lebih tinggi daripada bursa lain yang terlibat saat Anda mentransfer, menarik, atau mendepositkan aset Anda. 

Risiko Likuiditas

Risiko likuiditas muncul ketika perdagangan aset kripto menjadi sulit karena kurangnya pembeli atau penjual di pasar, sehingga mengakibatkan harga yang tidak menguntungkan. Pasar yang tipis, volatil, atau tidak likuid, volume atau kedalaman bursa yang rendah, dan waktu perdagangan di luar puncak adalah contoh kondisi yang dapat menyebabkan risiko likuiditas. 

Risiko Leverage

Risiko leverage, yang terjadi ketika menggunakan dana pinjaman atau perdagangan margin, dapat menyebabkan kerugian yang diperkuat. Misalnya, risiko ini dapat muncul ketika nilai aset kripto Anda bergerak terhadap posisi Anda dan menyebabkan panggilan margin atau likuidasi, atau ketika terjadi kenaikan suku bunga atau biaya pinjaman yang tidak terduga. Selain itu, jika bursa yang Anda pinjam mengubah persyaratan margin atau ketentuannya tanpa peringatan, Anda mungkin menghadapi risiko leverage.

Risiko Ruin

Istilah "risiko kerusakan" menggambarkan kemungkinan kehilangan semua modal perdagangan Anda karena kerugian berturut-turut. Kerugian ini dapat terjadi jika Anda melakukan overtrade, berdagang dengan posisi yang terlalu besar relatif terhadap modal Anda, menggunakan leverage tinggi atau level stop-loss rendah, atau mengalami peristiwa angsa hitam atau kehancuran pasar.

Teknik Perdagangan Kripto Teratas untuk Manajemen Risiko

Teknik perdagangan kripto teratas membantu Anda meningkatkan kinerja perdagangan kripto dan mengurangi risiko. Berikut adalah beberapa strategi perdagangan kripto yang terkenal.

Beberapa Kerangka Waktu

Untuk menganalisis pergerakan harga aset kripto secara efektif, evaluasi berbagai kerangka waktu, seperti bagan harian, per jam, atau menit. Pendekatan ini dapat membantu mengidentifikasi tren dan pola di pasar jangka panjang, menengah, dan pendek. Hal ini juga dapat mengonfirmasi validitas dan kekuatan sinyal dan indikator, serta membantu menentukan titik masuk dan keluar yang ideal. Untuk hasil yang optimal, pilih kerangka waktu utama yang selaras dengan gaya dan tujuan perdagangan Anda, kerangka waktu sekunder yang memberikan gambaran pasar yang lebih besar, dan kerangka waktu tersier untuk menyempurnakan perdagangan Anda.

Ukuran Posisi

Ukuran posisi mencakup penentuan jumlah uang yang optimal untuk risiko, berdasarkan toleransi risiko dan modal yang tersedia. Teknik ini dapat membantu Anda mencapai imbal hasil yang konsisten dan berkelanjutan dengan menghindari bahaya yang terlalu banyak atau terlalu sedikit pada setiap perdagangan. 

Untuk menggunakan metode ini, mulailah dengan menentukan risiko maksimum per perdagangan sebagai persentase dari total modal Anda (misalnya, 1%, 2%, dll.), lalu hitung ukuran posisi Anda dengan membagi risiko maksimum dengan jarak stop rugi Anda (misalnya, jika risiko maksimum Anda adalah $100 dan tingkat stop rugi Anda adalah 10%, ukuran posisi Anda adalah $1.000). Terakhir, sesuaikan ukuran posisi Anda berdasarkan volatilitas dan likuiditas aset kripto yang Anda perdagangkan.

Rasio Hadiah/Risiko

Sebelum memasuki perdagangan, bandingkan potensi hadiah dan risiko Anda menggunakan teknik evaluasi profitabilitas dan kelayakan. Pendekatan ini dapat membantu Anda menghindari perdagangan dengan peluang kesuksesan yang rendah atau potensi kerugian yang tinggi, sekaligus memaksimalkan keuntungan dan meminimalkan kerugian. 

Agar dapat menggunakan teknik ini secara efektif, tentukan target dan harga stop rugi untuk setiap perdagangan. Hitung rasio hadiah/risiko Anda dengan membagi hadiah potensial dengan potensi risiko. Misalnya, Anda dapat mencapai rasio 2 jika harga target Anda adalah $1.200 dan harga stop-loss Anda adalah $1.000. Pilih perdagangan dengan rasio hadiah/risiko lebih besar dari 1, idealnya lebih tinggi dari 2.

Hentikan Kerugian

Untuk melindungi modal Anda dan menghindari stres emosional, tetapkan tingkat harga yang telah ditentukan sebelumnya untuk secara otomatis keluar dari perdagangan yang kalah. Teknik ini juga meningkatkan disiplin ilmu dan kepercayaan diri Anda. Agar berhasil, letakkan stop loss Anda pada tingkat harga strategis berdasarkan analisis teknis, seperti tingkat dukungan atau resistensi, garis tren, atau rata-rata pergerakan. Berhati-hatilah agar tidak mengatur stop loss Anda terlalu dekat atau jauh dari harga entri Anda. Aturan umum adalah menghindari penempatan kurang dari 1%, atau lebih dari 10%. Saat pasar bergerak untuk menguntungkan Anda, pertimbangkan untuk memindahkan stop loss Anda ke posisi impas atau menguntungkan menggunakan trailing stop loss.

Remas Singkat

Salah satu teknik yang hebat adalah memanfaatkan lonjakan harga aset mata uang kripto yang tiba-tiba dan signifikan yang disebabkan oleh likuidasi paksa penjual short seller. Pendekatan ini menawarkan beberapa keuntungan, termasuk kemampuan untuk mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga yang tajam dan cepat, mengeksploitasi kerentanan dan kepanikan penjual pendek, dan mengantisipasi dan mengonfirmasi pembalikan tren turun. 

Untuk menggunakan metode ini, mulailah dengan mengidentifikasi aset kripto dengan bunga pendek yang tinggi dan likuiditas yang rendah. Tunggu katalis positif atau sinyal bullish kuat yang dapat memicu perebutan singkat sebelum membeli aset dan menetapkan stop-loss yang ketat dan harga target yang tinggi. Keluar dari perdagangan setelah short squeeze berakhir, atau saat pasar menampilkan tanda-tanda kelelahan atau pembalikan.

Cara Menggunakan Alat Manajemen Portofolio Kripto untuk Membatasi Risiko

Selain menggunakan teknik perdagangan, Anda juga dapat menerapkan berbagai alat untuk membantu mengelola portofolio kripto dan membatasi risiko Anda. Beberapa jenis alat utama adalah sebagai berikut.

Alat Analisis Teknis

Alat-alat ini membantu Anda menganalisis pergerakan harga dan tren di pasar kripto menggunakan rumus, algoritma, atau pola matematika. Mereka dapat membantu Anda untuk:

• mengidentifikasi arah, kekuatan, dan durasi tren pasar.

• mendeteksi tingkat dukungan dan resistensi, titik breakout, dan sinyal pembalikan.

• Ukur volatilitas, momentum, dan sentimen di pasar.

Beberapa contoh alat analisis teknis adalah sebagai berikut:

• Alat grafik: Visualisasikan tren pasar kripto dengan berbagai jenis grafik, seperti garis, bar, lilin, dan grafik titik dan gambar. Alat ini memungkinkan Anda untuk menemukan formasi dan sinyal yang memengaruhi arah pasar.

• Indikator: Evaluasi tren pasar kripto dengan alat matematis yang mengukur berbagai aspek pasar seperti momentum, volume, dan volatilitas. Indikator seperti rata-rata bergerak, Bollinger Bands®, MACD, dan RSI digunakan untuk mengukur pergerakan harga.

• Osilator: Osilator adalah alat matematis yang dapat membantu mengidentifikasi kondisi overbought dan oversold di pasar kripto. Mereka membantu memprediksi pembalikan dan kelanjutan pasar. Contohnya antara lain osilator stochastic, CCI, dan ADX.

Alat Manajemen Portofolio

Ini adalah alat yang membantu Anda mengelola portofolio kripto dan mengoptimalkan kinerja Anda menggunakan berbagai fitur dan fungsi. Mereka dapat membantu Anda untuk:

• lacak dan pantau kepemilikan dan transaksi kripto Anda di berbagai platform dan perangkat.

• menganalisis dan mengevaluasi kinerja, risiko, dan imbal hasil portofolio Anda menggunakan berbagai metrik dan statistik.

• mengoptimalkan dan menyeimbangkan kembali alokasi portofolio Anda sesuai dengan tujuan, profil risiko, dan kondisi pasar Anda.

Beberapa contoh alat manajemen portofolio adalah sebagai berikut.

• Pelacak portofolio: Kelola kepemilikan dan transaksi mata uang kripto Anda di berbagai platform dengan pelacak portofolio seperti CoinStats, Blockfolio, dan Delta. Perhatikan saldo, nilai, dan riwayat Anda secara waktu nyata atau menggunakan data historis.

• Penganalisis portofolio: Analyzer portofolio membantu Anda mengevaluasi kinerja, risiko, dan imbal hasil portofolio Anda menggunakan berbagai metrik dan statistik. Ini dapat mengukur volatilitas portofolio Anda, rasio Sharpe, rasio Sortino, drawdown, dan masih banyak lagi. Contoh penganalisis portofolio meliputi CryptoCompare, Shrimpy, dan Pelacakan Koin.

• Pengoptimal portofolio: Optimalkan alokasi portofolio Anda dengan alat yang mempertimbangkan kondisi pasar beserta sasaran dan profil risiko Anda. Pengoptimal portofolio seperti Cryptoindex, HodlBot, dan TokenSet membantu Anda memaksimalkan imbal hasil yang diharapkan dan meminimalkan risiko dengan menemukan bobot portofolio yang optimal.

Kesimpulan

Perdagangan Kripto adalah aktivitas yang menguntungkan tetapi berisiko yang memerlukan manajemen risiko yang tepat. Dengan mengikuti tips dan teknik yang dibahas di atas, Anda dapat mengurangi risiko dan meningkatkan peluang keberhasilan Anda di pasar kripto.

Ingat bahwa manajemen risiko bukanlah peristiwa satu kali, melainkan proses berkelanjutan yang memerlukan pemantauan dan penyesuaian konstan. Oleh karena itu, teruslah belajar dan berkembang, serta beradaptasi dengan kondisi pasar yang berubah.

Sekarang setelah Anda terbiasa dengan manajemen risiko, Anda dapat mengambil kesempatan ini untuk bergabung dengan Bybit Community University dan mengikuti kuis mingguan untuk memenangkan bagian dari total hadiah 3.000 USDT! Acara ini berlangsung mulai 9 Oktober 2023 pukul 1PM WIB hingga 17 Desember 2023 pukul 1PM WIB. Pastikan Anda tidak melewatkan kesempatan menarik ini untuk memenangkan hadiah menarik!

Daftar Sekarang

#Bybit #BahteraKripto